投資業(yè)務作業(yè)流程及操作完整版

投資業(yè)務步驟及操作

一、投資方法:股權(quán)投資(合資合營),債權(quán)投資(資產(chǎn)抵押〉。

1、合資合營按實際投資百分比劃分股份(甲方實際資金到位,乙方實際資產(chǎn)評定),各自應得實際利潤按股份百分比分配。

2、債權(quán)投資:投資方收益為收取年固定回報率形式,借債方須以資產(chǎn)作抵押/.

二、投資對象：

高成長性中小型企業(yè)；項目優(yōu)良房地產(chǎn)企業(yè)；

以高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)項目；

技術(shù)領先，含有自有知識產(chǎn)權(quán)，未來產(chǎn)品市場前景寬廣，處于“種子期”、“導入期”或“擴張期”項目。

三、投資領域:

機電一體化、電子信息、計算機領域、新材料、能源交通、環(huán)境保護節(jié)能、旅游、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、新型建材、林業(yè)、化工、醫(yī)療設備、房地產(chǎn)、基礎設施、生物制藥工程、黃金采選、粉絲加工等高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。

四、投資業(yè)務步驟和內(nèi)部操作：

投資業(yè)務步驟是投資業(yè)務開展基礎，業(yè)務步驟設計關系到投資項目標運作效益和投資風險控制水平高低。關鍵操作分以下七個階段。

（一）接洽項目

1、提供咨詢：由綜合業(yè)務部業(yè)務接待主動向用戶介紹、傳輸相關投資信息,說明本企業(yè)資金投放意向、投資對象、條件、額度、期限、回報率等相關要求,洽談、溝通、探討投資項目標可能性,交流投資相關資料。

2、資格條件初審：關鍵包含法人名稱、性質(zhì)、所屬行業(yè)、企業(yè)介紹、經(jīng)營年限、經(jīng)營情況、財務情況、法人代表及關鍵管理人員品行素質(zhì)和專業(yè)技術(shù)水平、投資金額和期限、投資回報率、借債方資產(chǎn)抵押、投資項目標政府同意文件、項目可行性匯報等。

（二）項目審定

1、綜合業(yè)務部初步立項，確定項目經(jīng)理和協(xié)理責任人，負責對項目進行調(diào)研評定!

2、項目經(jīng)理依據(jù)投資合作人提供可行性研究匯報，分類該項目所屬行業(yè)，確定投資規(guī)模、投資回收期和回報率是否可行!

3、項目實地考察：針對具體項目提出調(diào)研提要，有計劃地展開考察調(diào)查，深入分析產(chǎn)品方案、市場估計、投資估算、財務評價等。評定該項目標可行性、效益性、安全性，分析投資風險點和投資后關鍵風險原因和防范方法。

4、評價匯報：評價匯報通常由用戶評價、項目評定、投資回收期和回報率等組成。評價匯報要求內(nèi)容具體、數(shù)據(jù)正確、立即完整，字跡端正、清楚，要素齊全、正確無誤。說明是否同意投資傾向性意見，提出是否正式立項書面匯報。

5、項目經(jīng)理、協(xié)理責任人、業(yè)務部主任具體分析評定調(diào)查匯報，做出初步結(jié)論，并簽署意見。

（三）項目評審

項目經(jīng)理寫出調(diào)查評定匯報，交綜合業(yè)務部主任審核。對審核同意項目，連同全部資料交風險控制部審核。風險控制部應在資料審查期派人前往實地深入核實項目運作情況，確定項目標真實性和可行性，并簽署意見。簽署意見為同意項目，交總經(jīng)理審核同意?？偨?jīng)理認為需要集體研究審批項目，提呈評審委員會集體研究審批。

評審委員會由項目經(jīng)理、綜合業(yè)務部主任、風險控制部主任、財務總監(jiān)、總經(jīng)理組成。依據(jù)項目經(jīng)理提供投資項目調(diào)查評價匯報和相關資料，集體進行評審。從企業(yè)利益出發(fā)，審查投資項目標技術(shù)、經(jīng)濟和商業(yè)可行性，分析申報項目標關鍵風險點及風險規(guī)避和防范方法。依據(jù)該筆業(yè)務估計給企業(yè)帶來效益和風險，決定是否同意該筆投資業(yè)務。對審批結(jié)論為不一樣意，由項目經(jīng)理通知對方，并做好解釋工作；審批結(jié)論為續(xù)議，由項目經(jīng)理和協(xié)理責任人辦理續(xù)議事項；審批結(jié)論為同意，登記項目集體研究審批登記簿，并由參與人員簽署明確意見。

（四）進行盡職調(diào)查

企業(yè)總經(jīng)理或評審委員會初審經(jīng)過做出立項決定后，企業(yè)成立項目調(diào)研小組。調(diào)研小組由總經(jīng)理助理、綜合業(yè)務部、風險控制部、相關教授組成，全方面、深入制訂調(diào)研提要和工作計劃進度。業(yè)務部通知借債方，和其約定考察事宜，組織安排赴用款單位實地考察研究、論證。

1、關鍵在財務、經(jīng)營效益上進行評定和分析。包含：投資估算、生產(chǎn)規(guī)模、工藝技術(shù)、產(chǎn)品成本、市場估計、投資回收期和回報率。

2、考察調(diào)研、評定標準

（1）屬國家要求高新技術(shù)領域；

（2）有實際研究或生產(chǎn)行為；

（3）產(chǎn)品市場前景好，已形成或能快速形成產(chǎn)業(yè)化規(guī)模；

（4）良好財務管理體系及合理資金需求；

（5）產(chǎn)權(quán)明晰，知識產(chǎn)權(quán)明確；

（6）含有可連續(xù)發(fā)展競爭優(yōu)勢；

（7）含有開放優(yōu)異管理理念，團結(jié)協(xié)調(diào)高素質(zhì)管理團體和五年以上明確商業(yè)運行計劃；

（8）項目負擔單位或合作者簡況（成立時間、地點、注冊資本、主營業(yè)務、多年業(yè)績等）；

（9）項目提出背景和意義；

（10）項目可行性分析；

（11）環(huán)境保護；

（12）市場潛力和市場占有策略；

（13）管理機制；

（14）財務和經(jīng)濟效益分析；

（15）投資環(huán)境評價（政治、人文及社會環(huán)境）；

（16）風險原因及對策（技術(shù)、市場、管理、財務、政策等）；

（17）撤出路徑估計及方案設計；

（18）項目評定結(jié)論和投資。

3、在調(diào)研期間向相關教授及主管部門咨詢，如確有必需，可委托專業(yè)技術(shù)咨詢或調(diào)查機構(gòu)進行專題評定。

4、在調(diào)研期，如出現(xiàn)未預料情況應立即向企業(yè)領導匯報，討論并提出對應工作提議。

5、調(diào)研工作完成后，草擬分析評定匯報和投資提議書，業(yè)務部進行項目審定。經(jīng)審核、修改定稿后，正式編寫《項目投資提議書》。

（五）領導評審決議

1、企業(yè)評審委員會對項目調(diào)研小組提交《項目投資提議書》進行審查、評定，形成評審會紀要，參與評審會議人員均需簽署自己意見。

2、企業(yè)集體評審經(jīng)過項目、重大投資項目需經(jīng)董事會討論。

3、董事會討論：

（1）董事會同意項目交相關部門著手準備實施工作；

（2）董事會否決項目，由項目調(diào)研小組回復投資合作人，相關資料移交辦公室存檔，相關部門保留復印件；

（3）董事會要求補充材料，由項目調(diào)研小組按要求補充相關資料后再上報評審。

（六）簽署協(xié)議、投放資金

依據(jù)企業(yè)審批同意投資決議意見，通知合作人約定合作意向書,將意向書報企業(yè)進行項目論證。經(jīng)過后則和合作單位約定協(xié)議條款,簽署投資協(xié)議,辦理資產(chǎn)抵押、擔保手續(xù)及公正等事宜,根據(jù)法定程序?qū)嵤┩顿Y。

1、簽署投資協(xié)議時，合作人應提供以下相關資料：

（1）融資申請書(還款計劃書)；

（2）商業(yè)計劃書(新建項目要有立項批文、可行性研究匯報)；

（3）營業(yè)執(zhí)照、法人代表身份證、代碼證、稅務登記證(以上證件復印件需加蓋公章)；

（4）設置董事會企業(yè)需提供董事會同意融資決議；

（5）抵押物產(chǎn)權(quán)證實、抵押物評定匯報；

（6）近期財務報表和近三年年度財務報表及審計匯報；

（7）企業(yè)認為需要提供其它資料。

2、簽署協(xié)議時應注意：

（1）企業(yè)對外簽署一切協(xié)議、協(xié)議等，必需經(jīng)企業(yè)法律顧問審定并在投資協(xié)議上簽署意見。

（2）投資協(xié)議、擔保協(xié)議必需同時當面簽署。

（3）協(xié)議中“投資人”、“確保人”、“抵押人”、“出質(zhì)人”“借債人”等必需書寫全稱，并注明具體地址等。

（4）協(xié)議編號必需規(guī)范。

（5）期限以月份表示，起止日按對年對月對日表示，主從協(xié)議起止日期應保持一致。

（6）數(shù)字書寫要規(guī)范。

（七）投資項目管理和監(jiān)控

企業(yè)對全部投資項目行使管理，指派管理人員、財務人員、技術(shù)人員。投資人和合作人設置雙方人員領導管理機構(gòu)和財務管理體系。依據(jù)雙方各自投資百分比，確定各自職責范圍和管理權(quán)限，充足行使每個步驟管理權(quán)利。

1、確定該項目實施方案，并對項目進行多方案（需求、價格成本、稅收、原材料、費用支出、經(jīng)營效益）分析和比較。

2、專業(yè)管理人員、技術(shù)人員招聘和培訓。

3、該項目招標落實，設備、物資采購，運輸和安裝。

4、項目試運行和完工驗收直至項目正常運行。

5、財務管理：資金到位后,要具體控制資金流向。依據(jù)協(xié)議約定,行使財務監(jiān)管權(quán)力實施監(jiān)管職能