2023年-2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習試卷B卷附答案

2023年-2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習試卷B卷附答案單選題（共45題）1、(2017年)對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當偏離度達到一定程度時，應(yīng)在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結(jié)果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A2、（）是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A3、某基金經(jīng)理與某券商負責人為同學關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原則的是（）。A.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進行了投資B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓會議，邀請該基金經(jīng)理參加，并分析市場情況和該基金投資機會C.該券商是該基金公司的代銷機構(gòu)，該券商將該基金經(jīng)理管理的基金列入重點銷售基金D.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，經(jīng)基金公司內(nèi)部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金【答案】A4、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護會員合法利益，反映會員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A5、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項不屬于特殊情況的是（

）。A.當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉C.當監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況、審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查D.當股東對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與股東進行交涉【答案】D6、下列各項不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（A.登記客戶住所地B.核對客戶的有效身份證件

）。C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件【答案】A7、基金資產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的（

）負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構(gòu)C.基金服務(wù)機構(gòu)D.基金投資人【答案】A8、對于職業(yè)道德中忠誠廉潔的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己牟取非法利益B.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動C.不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求【答案】D9、基金上市交易公告書披露的事項不包括（A.基金持有人結(jié)構(gòu)B.基金托管人報告C.基金募集情況與上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B

）。10、資本市場是融資期限在(

)的金融市場。A.半年以內(nèi)B.1年以內(nèi)C.1年以上D.3年以上【答案】C11、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（

）實現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機會B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購買大量消費品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B12、(2016年)以下不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的是（）。A.后臺管理系統(tǒng)B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B13、關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行ETF套利【答案】C14、貨幣市場基金需要定期披露（A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A

）。15、下列關(guān)于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是（

）。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額【答案】A16、（2021年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.安全保管基金財產(chǎn)D.編制基金財務(wù)會計報告【答案】D17、基金銷售機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和可疑交易，對符合大額交易標準的，應(yīng)在交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.10B.2C.5D.3【答案】C18、我國《證券投資基金法》自（）起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日【答案】B19、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰B.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限C.檢查并提出處理建議D.檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作【答案】D20、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構(gòu)代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構(gòu)C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】A21、ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（

）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A22、公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（程營運基金。A.有限責任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.國有獨資公司

）的組織方式，依據(jù)投資公司章【答案】B23、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（

），自上市首日起執(zhí)行。A.0.1B.0.12C.0.05D.0.15【答案】A24、內(nèi)部控制的目標是在一定的范圍內(nèi)（

）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C25、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當遵循的（）。A.客觀性原則B.全面性原則C.及時性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】A26、基金市場的參與主體不包括（

）。A.基金當事人B.基金市場服務(wù)機構(gòu)C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.國定收益基金【答案】D27、（）在基金運作中具有核心作用。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金銷售機構(gòu)D.證券交易所【答案】A28、與股票、債券相比，基金是一種（

）投資品種。A.高風險、高收益B.低風險、低收益C.風險適中、收益穩(wěn)健D.以上都不是【答案】C29、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.家庭住址C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質(zhì)證明及編號【答案】B30、以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。A.保本周期B.贖回費C.安全墊D.投資比例【答案】D31、董事會審議公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當經(jīng)過（）的獨立董事通過。A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全體【答案】B32、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ˋ.承諾效應(yīng)

）等信息披露違法行為。B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B33、基金上市交易公告書的主要披露事項不包括（

）。A.基金財務(wù)狀況B.開放式基金份額變動C.持有人戶數(shù)D.基金投資組合報告【答案】B34、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應(yīng)當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C35、基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)B.基金管理公司董事會C.中國證監(jiān)會D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B36、（2017年真題）關(guān)于基金的年度報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人負責復(fù)核基金年報并出具托管人報告B.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實，準確和完整無法保證或存在異議，并單獨陳述理由和發(fā)表意見C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報應(yīng)經(jīng)1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)【答案】D37、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的自律監(jiān)管D.基金的后臺管理【答案】C38、(2016年)（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)。A.董事會B.監(jiān)事會C.會員大會D.理事會【答案】D39、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d（

）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.最近10個完整會計年度的業(yè)績C.當年上半年的業(yè)績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】B40、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是(

)。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B41、我國基金交易傭金不得高于（），起點（），由證券公司向投資者收取。A.5%，5元B.5%，15元C.0.5%，5元D.0.5%，15元【答案】C42、(2016年)關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當進行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查【答案】C43、(2016年)以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人C.內(nèi)部控制有效性原則是指