2023年-2024年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理真題附答案

2023年-2024年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理真題精選附答案單選題（共45題）1、（2018年真題）某商業(yè)銀行上年度資產(chǎn)總額為5000億元，負(fù)債總額為1000億元。其資產(chǎn)負(fù)債率為（）。A.40％B.10％C.20％D.30％【答案】C2、信貸審批或信貸決策應(yīng)遵循的原則不包括()。A.審貸分離原則B.統(tǒng)一考慮原則C.公平對(duì)待原則D.展期重審原則【答案】C3、操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的標(biāo)準(zhǔn)法中，公司金融、支付和清算、交易和銷(xiāo)售以及其他業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本系數(shù)為（）。A.15％B.18％C.19％D.21％【答案】B4、在工程量清單計(jì)價(jià)中，分部分項(xiàng)工程綜合單價(jià)的組成包括（）。A.人工費(fèi)+材料費(fèi)+施工機(jī)械使用費(fèi)+規(guī)費(fèi)+企業(yè)管理費(fèi)B.人工費(fèi)+材料費(fèi)+施工機(jī)械使用費(fèi)+稅金+企業(yè)管理費(fèi)C.人工費(fèi)+材料費(fèi)十施工機(jī)械使用費(fèi)+規(guī)費(fèi)一+利潤(rùn)D.人工費(fèi)+材料費(fèi)+施工機(jī)械使用費(fèi)+利潤(rùn)+企業(yè)管理費(fèi)【答案】D5、以下不是信息披露的主要形式的是()。A.招股說(shuō)明書(shū)B(niǎo).持股人名單C.上市公告書(shū)D.定期報(bào)告【答案】B6、場(chǎng)外衍生工具交易需要計(jì)量的信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括（A.違約風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和衍生品工具價(jià)值變動(dòng)損失風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.信用點(diǎn)差風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和信用估值調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和信用估值調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和信用點(diǎn)差風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】C7、下列()不是健康風(fēng)險(xiǎn)文化的內(nèi)容。

）。A.加強(qiáng)高級(jí)管理層的驅(qū)動(dòng)作用B.樹(shù)立正確的貸款經(jīng)營(yíng)方式C.樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念D.創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，充分發(fā)揮人的主導(dǎo)作用【答案】B8、下列關(guān)于利率互換的說(shuō)法，正確的是()。A.利率互換涉及本金的交換和利息支付方式的交換B.利率互換涉及本金的交換，不涉及利息支付方式的交換C.利率互換不涉及本金的交換，涉及利息支付方式的交換D.利率互換不涉及本金的交換，也不涉及利息支付方式的交換【答案】C9、下列不應(yīng)被列入商業(yè)銀行交易賬簿的是（）。A.代客買(mǎi)賣(mài)頭寸B.自營(yíng)外匯交易頭寸C.為對(duì)沖銀行賬簿風(fēng)險(xiǎn)而持有的衍生工具頭寸D.做市交易形成的頭寸【答案】C10、以下各項(xiàng)符合商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的是（

）。A.風(fēng)險(xiǎn)分析、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)B.信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置、后評(píng)價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)分析、后評(píng)價(jià)、信用信息的收集與傳遞、風(fēng)險(xiǎn)處置D.信用信息的收集與傳遞、后評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)處置【答案】B11、（2019年真題）對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，撥備覆蓋率的定義是（）。A.貸款損失準(zhǔn)備/各項(xiàng)貸款余額B.（一般準(zhǔn)備＋專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備＋特種準(zhǔn)備）/各項(xiàng)貸款余額C.貸款損失準(zhǔn)備/無(wú)抵押的不良貸款D.貸款損失準(zhǔn)備/（次級(jí)類(lèi)貸款＋可疑類(lèi)貸款＋損失類(lèi)貸款）【答案】D12、（2018年真題）張某向商業(yè)銀行申請(qǐng)個(gè)人住房抵押貸款，期限15年。該行在張某尚未來(lái)得及辦理他項(xiàng)權(quán)證的情況下，便向其發(fā)放貸款。不久張某出車(chē)禍身亡，造成該筆貸款處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，此情況應(yīng)歸類(lèi)為（）引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。A.未授權(quán)交易B.信貸人員技能匱乏C.內(nèi)部欺詐D.貸款流程執(zhí)行不嚴(yán)【答案】D13、流動(dòng)性缺口是指（）。A.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額B.60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額C.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額D.90天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債減去90天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)的差額【答案】C14、關(guān)于表外項(xiàng)目，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.表外項(xiàng)目按兩步轉(zhuǎn)換的方法計(jì)算普通表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.利率和匯率合約的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)由兩部分組成：一部分是按市價(jià)計(jì)算出的經(jīng)濟(jì)資本；另一部分是由賬面名義本金乘以固定系數(shù)獲得C.對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法計(jì)算D.商業(yè)銀行首先將表外項(xiàng)目的名義本金額乘以信用轉(zhuǎn)換系數(shù)，獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，然后根據(jù)交易對(duì)象的屬性確定風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)算表外項(xiàng)目相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】B15、當(dāng)前，某銀行貸款余額的50%為房地產(chǎn)行業(yè)貸款，利潤(rùn)亦有超過(guò)50%來(lái)自該類(lèi)型貸款，目前該類(lèi)型貸款的不良率為0。根據(jù)上述信息，以下對(duì)該銀行貸款業(yè)務(wù)的評(píng)價(jià)，恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.該類(lèi)型貸款的預(yù)期損失為0B.該銀行的貸款集中度過(guò)高，其貸款業(yè)務(wù)存在較大風(fēng)險(xiǎn)C.追逐低風(fēng)險(xiǎn)、高收益是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的必然選擇D.該類(lèi)型貸款不存在信用風(fēng)險(xiǎn)，因此盡管比重偏高，亦無(wú)不妥【答案】B16、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在總結(jié)和借鑒國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上提出的監(jiān)管理念是()。A.管法人、管流程、管內(nèi)控、提高透明度B.管機(jī)構(gòu)、管風(fēng)險(xiǎn)、管制度、提高透明度C.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度D.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管制度、提高透明度【答案】C17、下列可以作為保證人的是()。A.學(xué)校B.醫(yī)院C.國(guó)家機(jī)關(guān)D.具有代為清償能力的法人【答案】D18、根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)制訂的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，其中關(guān)于累計(jì)外匯敞口頭寸比例的表述，下面選項(xiàng)中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A.累計(jì)外匯敞口頭寸為一個(gè)季度末的匯率敏感性外匯資產(chǎn)減去匯率敏感性外匯負(fù)債B.資本凈額定義與資本充足率指標(biāo)中定義一致C.在計(jì)算比率時(shí)應(yīng)將各種外匯敞口統(tǒng)一折合為美元D.累計(jì)外匯敞口頭寸比例=累計(jì)外匯敞口頭寸÷資本凈額【答案】A19、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理通常被認(rèn)為是一項(xiàng)()的戰(zhàn)略投資。A.長(zhǎng)期性的B.短期性的C.臨時(shí)性的D.永久性的【答案】A20、某商業(yè)銀行董事會(huì)明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤(rùn)最大化為首要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的銀行。2002～2007年間，其信貸資產(chǎn)主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，其資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級(jí)債券。2008年受到金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)分析可確認(rèn)，該銀行面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是其()長(zhǎng)期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B21、下列屬于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.流動(dòng)比率B.資金實(shí)力C.公司治理結(jié)構(gòu)D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境【答案】A22、指揮人員的職責(zé)與要求，在開(kāi)始起吊時(shí)，應(yīng)先用微動(dòng)信號(hào)指揮，待負(fù)載離開(kāi)地面（）并穩(wěn)定后，再用正常速度指揮。A.10cm～30cmB.20cm～40cmC.10cm～20cmD.20cm～30cm【答案】C23、根據(jù)金融資產(chǎn)的分類(lèi)，按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)入損益而是計(jì)人所有者權(quán)益的資產(chǎn)是()。A.持有到期的投資B.持有待售類(lèi)資產(chǎn)C.貸款D.應(yīng)收賬款【答案】B24、下列信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，與商業(yè)銀行自身資產(chǎn)質(zhì)量最不相關(guān)的是（）。A.不良貸款撥備覆蓋率B.貸款風(fēng)險(xiǎn)遷徙率C.不良貸款率D.客戶(hù)授信集中度【答案】D25、商業(yè)銀行外包活動(dòng)存在以下()情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求商業(yè)銀行糾正或采取替代方案，并視情況予以問(wèn)責(zé)。A.違反相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章B.違反本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、內(nèi)控制度及操作流程等C.存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患D.以上均正確【答案】D26、點(diǎn)型火災(zāi)探測(cè)器安裝的基本規(guī)定是，探測(cè)器宜水平安裝，若有傾斜不應(yīng)大于（）。A.500B.450C.400D.350【答案】B27、（2018年真題）哈瑞?馬科維茨于20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的（），成為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基石。A.投資組合理論B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型C.歐式期權(quán)定價(jià)模型D.套利定價(jià)模型【答案】A28、常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額不包括()。A.損失限額B.交易限額C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.止損限額【答案】A29、下列不屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包種類(lèi)的是(?)。A.非專(zhuān)業(yè)性服務(wù)外包B.業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)外包C.處理程序外包D.技術(shù)外包【答案】A30、（

）負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。A.股東大會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.董事會(huì)【答案】D31、商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)是（

）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B32、在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過(guò)程中，需要注意的問(wèn)題不包括()。A.向業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合C.充分考慮相關(guān)利益者的期望D.加強(qiáng)自我約束，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】D33、凈穩(wěn)定資金比率（NSFR）是商業(yè)銀行流動(dòng)性管理的重要指標(biāo)之一，其定義為可用穩(wěn)定資金與所需資金的比例，根據(jù)我國(guó)監(jiān)管要求，該指標(biāo)必須大于()。A.100%B.50%C.75%D.150%【答案】A34、根據(jù)商業(yè)銀行公司治理原則，商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)應(yīng)由（準(zhǔn)。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.監(jiān)事會(huì)D.股東大會(huì)【答案】A35、（2018年真題）信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的方法不包括（）。A.專(zhuān)家判斷法B.信用評(píng)分模型C.預(yù)測(cè)模型D.違約概率模型【答案】C

）審核批36、對(duì)基于量化方法計(jì)算出的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果來(lái)設(shè)定限額屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的（）指標(biāo)。A.頭寸限額B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額C.止損限額D.敏感度限額【答案】B37、不屬于竣工驗(yàn)收提交的文件（）。A.施工單位簽署的工程質(zhì)量保修書(shū)B(niǎo).法規(guī)、規(guī)章規(guī)定必須提供的其他文件C.工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告D.工程竣工條例【答案】D38、商業(yè)銀行公司治理的核心是()。A.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系安排和監(jiān)督制衡機(jī)制B.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，通過(guò)信息披露制度完善股東對(duì)公司管理層的監(jiān)督C.在所有權(quán)和經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化D.在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類(lèi)股東的權(quán)利分配體系【答案】A39、下列不屬于信用衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)的是（）。A.替代性B.交易性C.靈活性D.債務(wù)的易變性【答案】D40、（2020年真題）下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)限額管理的相關(guān)環(huán)節(jié)的是（）。A.超限額處理B.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)限額對(duì)沖D.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定【答案】C41、我國(guó)商業(yè)銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，普遍面臨著收益下降、產(chǎn)品/服務(wù)成本增加、產(chǎn)品/服務(wù)過(guò)剩的發(fā)展困局。為有效提升自身的競(jìng)爭(zhēng)能力和優(yōu)勢(shì)，各商業(yè)銀行應(yīng)重視并強(qiáng)化（）的管理。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A42、關(guān)鍵信息缺乏共享和文檔記錄屬于人員因素中哪一類(lèi)原因造成的損失？()A.失職違約B.內(nèi)部欺詐C.核心雇員流失D.知識(shí)技能匱乏【答案】C43、有效聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容不包括()。A.有明確記載的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程B.建立強(qiáng)大的、動(dòng)態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.深入理解不同利益持有者對(duì)自身的期望值D.實(shí)現(xiàn)銀行股東權(quán)益的最大化【答案】D44、土地使用權(quán)抵押的抵押權(quán)人為（

）。A.抵押土地使用權(quán)的債務(wù)人B.接受抵押擔(dān)保的債權(quán)人C.土地所有權(quán)人D.第三人【答案】B45、在統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件時(shí)，要對(duì)損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和確認(rèn)，體現(xiàn)了損失事件收集工作應(yīng)堅(jiān)持（則。A.統(tǒng)一性B.及時(shí)性C.重要性D.謹(jǐn)慎性

）原【答案】C多選題（共20題）1、下列對(duì)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的表述中,正確的有()。A.所有員工都應(yīng)當(dāng)深入理解價(jià)值理念，恪守內(nèi)部流程，減少可能造成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的因素B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是一種多維的風(fēng)險(xiǎn)C.有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是有資質(zhì)的管理人員、高效的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和現(xiàn)代信息技術(shù)的綜合能力體現(xiàn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)歷史模擬法進(jìn)行計(jì)量和監(jiān)測(cè)E.商業(yè)銀行面臨的幾乎所有風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素都可能危及自身聲譽(yù)【答案】ABC2、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型有（）。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.傳染風(fēng)險(xiǎn)D.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E.間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACD3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)商業(yè)銀行所要面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，它包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABD4、引起中國(guó)商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括()。A.外匯占款B.貸款投放C.現(xiàn)金支取D.財(cái)政存款E.理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】ABCD5、商業(yè)銀行對(duì)交易賬戶(hù)進(jìn)行市值重估，通常采用的方法有（）。A.盯住市場(chǎng)價(jià)格，按照當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格計(jì)值B.按照有關(guān)模型計(jì)算價(jià)值C.使用公允價(jià)值D.使用資產(chǎn)獲得時(shí)歷史價(jià)值E.根據(jù)賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整【答案】ABB6、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)層面的授信限額管理內(nèi)容包括()。A.單一客戶(hù)授信限額管理B.集團(tuán)客戶(hù)授信限額管理C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)限額管理D.區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理E.組合限額管理【答案】ABCD7、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)包括()。A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】AB8、下列有關(guān)施工順序的說(shuō)法，正確的有（）。A.施工順序有空間順序和工種順序之分B.空間順序是解決施工的流向，施工流向是由施工組織、縮短工期和保證施工質(zhì)量三個(gè)方面的要求而決定的C.工種順序是解決工種之間在時(shí)間上的銜接關(guān)系，必須在滿(mǎn)足施工工藝要求的前提下，盡可能地利用工作面，使按工藝規(guī)律的兩個(gè)相鄰工種在時(shí)間上合理地和最大程度地搭接起來(lái)，如組織流水施工，顯得十分必要D.工種順序的安排要以空間順序?yàn)榛A(chǔ)，不能違反工藝規(guī)律E.空間順序的安排要以工種順序?yàn)榛A(chǔ)，不能違反工藝規(guī)律【答案】ABC9、對(duì)中長(zhǎng)期客戶(hù)授信，需要了解下列哪些情況？()A.運(yùn)營(yíng)計(jì)劃B.損益情況C.項(xiàng)目建設(shè)情況D.預(yù)計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債情況E.客戶(hù)預(yù)計(jì)資金來(lái)源以及使用情況【答案】ABCD10、下列屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的有()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)損失率B.案件風(fēng)險(xiǎn)率C.流動(dòng)性覆蓋率D.敏感度限額E.核心負(fù)債依存度【答案】C11、全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段的特點(diǎn)有（）。A.將不同類(lèi)型的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍B.貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)階段C.越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的客觀性和科學(xué)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理是每位員工都應(yīng)該履行的職責(zé)并主動(dòng)預(yù)防E.從單純的信用風(fēng)險(xiǎn)管理模式轉(zhuǎn)向信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式【答案】ABCD12、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行符合下列哪些條件時(shí)，可以使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)資本?（）A.業(yè)務(wù)條線實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)管理的人力和物力匱乏B.未建立清晰的操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部報(bào)告路線C.董事會(huì)和高級(jí)管理層了解操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，但不參與監(jiān)督執(zhí)行D.銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)概念穩(wěn)健，執(zhí)行正確有效E.有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用標(biāo)準(zhǔn)法【答案】D13、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)包括（）A.零售存款大量流出B.融資成本大幅上升C.盈利水平顯著降低D.負(fù)面的公共報(bào)道E.資產(chǎn)快速增長(zhǎng)主要來(lái)源于臨時(shí)性大宗融資【答案】ABCD14、監(jiān)管部門(mén)的作用有（

）。A.維護(hù)市場(chǎng)