銀行合規(guī)內(nèi)控管理培訓(xùn)課件

匯報(bào)人：文小庫(kù)銀行合規(guī)內(nèi)控管理培訓(xùn)課件2024-04-09目錄合規(guī)內(nèi)控管理概述銀行業(yè)務(wù)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別內(nèi)部控制體系建設(shè)與實(shí)踐合規(guī)文化建設(shè)與員工培訓(xùn)教育監(jiān)管檢查、自查自糾及整改落實(shí)工作部署總結(jié)回顧與展望未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)01合規(guī)內(nèi)控管理概述Chapter內(nèi)控定義內(nèi)控是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。合規(guī)定義合規(guī)是指銀行及其員工的經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和銀行內(nèi)部管理制度，以及誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。合規(guī)與內(nèi)控關(guān)系合規(guī)是內(nèi)控的重要組成部分，內(nèi)控建設(shè)必須以滿足合規(guī)要求為前提；同時(shí)，內(nèi)控也是實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的重要手段和保障。合規(guī)與內(nèi)控定義及關(guān)系

銀行合規(guī)內(nèi)控重要性防范金融風(fēng)險(xiǎn)銀行作為金融行業(yè)的核心，面臨著各種金融風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控管理，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。提升銀行競(jìng)爭(zhēng)力合規(guī)內(nèi)控管理有助于規(guī)范銀行業(yè)務(wù)流程，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，從而提升銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。維護(hù)銀行聲譽(yù)銀行聲譽(yù)是銀行長(zhǎng)期發(fā)展的重要基礎(chǔ)。通過(guò)加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控管理，可以規(guī)范員工行為，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生，維護(hù)銀行良好聲譽(yù)。國(guó)內(nèi)監(jiān)管形勢(shì)01中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理會(huì)（CBIRC）持續(xù)加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)內(nèi)控監(jiān)管，推動(dòng)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。近年來(lái)，監(jiān)管政策不斷收緊，對(duì)銀行合規(guī)內(nèi)控管理提出了更高要求。國(guó)際監(jiān)管趨勢(shì)02巴塞爾銀行監(jiān)管會(huì)（BCBS）等國(guó)際金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在不斷加強(qiáng)銀行合規(guī)內(nèi)控監(jiān)管，推動(dòng)全球銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。同時(shí)，各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間也在加強(qiáng)合作，共同應(yīng)對(duì)跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。政策變化對(duì)銀行的影響03隨著監(jiān)管政策的不斷變化，銀行需要不斷調(diào)整和完善自身的合規(guī)內(nèi)控管理體系，以適應(yīng)新的監(jiān)管要求和市場(chǎng)環(huán)境。國(guó)內(nèi)外監(jiān)管形勢(shì)與政策通過(guò)本次培訓(xùn)，使學(xué)員全面了解合規(guī)內(nèi)控管理的基本概念、原則和要求，掌握合規(guī)內(nèi)控管理的方法和工具，提高學(xué)員的合規(guī)意識(shí)和內(nèi)控管理能力。本次培訓(xùn)將包括合規(guī)內(nèi)控管理理論講解、案例分析、實(shí)踐操作等多個(gè)環(huán)節(jié)，使學(xué)員能夠全面深入地了解和掌握合規(guī)內(nèi)控管理的相關(guān)知識(shí)和技能。同時(shí)，還將邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)專(zhuān)家進(jìn)行授課和分享經(jīng)驗(yàn)，為學(xué)員提供寶貴的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。培訓(xùn)目標(biāo)課程安排培訓(xùn)目標(biāo)與課程安排02銀行業(yè)務(wù)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別Chapter未按規(guī)定核實(shí)客戶身份信息，可能導(dǎo)致洗錢(qián)、恐怖融資等風(fēng)險(xiǎn)?？蛻羯矸葑R(shí)別不足未對(duì)存款來(lái)源進(jìn)行合法性審查，可能涉及非法集資、詐騙等違法行為。存款來(lái)源不合法通過(guò)高息攬儲(chǔ)、違規(guī)返利等手段吸收存款，擾亂市場(chǎng)秩序。違規(guī)吸收存款未按規(guī)定執(zhí)行存款保險(xiǎn)制度，損害客戶權(quán)益。存款保險(xiǎn)制度執(zhí)行不到位存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)擔(dān)保物存在權(quán)屬爭(zhēng)議、價(jià)值不足等問(wèn)題，影響貸款安全。貸款資金被挪用于股市、房地產(chǎn)等禁止性領(lǐng)域，違反監(jiān)管規(guī)定。對(duì)借款人資質(zhì)、信用狀況、還款能力等審查不足，導(dǎo)致貸款違約風(fēng)險(xiǎn)。向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、超比例發(fā)放貸款等違規(guī)行為。貸款用途不合規(guī)貸款審查不嚴(yán)違規(guī)發(fā)放貸款貸款擔(dān)保不合法貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)01020304違規(guī)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品銷(xiāo)售未經(jīng)審批的金融產(chǎn)品、違規(guī)承諾保本保收益等行為。違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。違規(guī)開(kāi)展支付結(jié)算業(yè)務(wù)未按規(guī)定開(kāi)展支付結(jié)算業(yè)務(wù)，如違規(guī)開(kāi)立賬戶、超范圍經(jīng)營(yíng)等。信息披露不充分對(duì)金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示不足，誤導(dǎo)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)。中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)違反外匯管理規(guī)定，進(jìn)行非法跨境資金流動(dòng)?？缇迟Y金流動(dòng)不合規(guī)國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)跨境擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)反洗錢(qián)和反融資風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國(guó)際貿(mào)易背景真實(shí)性審核不足，導(dǎo)致融資風(fēng)險(xiǎn)?？缇硴?dān)保業(yè)務(wù)中存在擔(dān)保物不足值、法律手續(xù)不完善等問(wèn)題。未按規(guī)定履行反洗錢(qián)和反融資義務(wù)，導(dǎo)致相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)?？缇硺I(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)03內(nèi)部控制體系建設(shè)與實(shí)踐Chapter明確銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)，如確保資產(chǎn)安全、提供真實(shí)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等，并確定內(nèi)部控制的基本原則，如全面性、重要性、制衡性等。確立內(nèi)部控制目標(biāo)和原則建立完善的內(nèi)部控制組織架構(gòu)，包括董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層以及各業(yè)務(wù)部門(mén)在內(nèi)部控制中的職責(zé)和權(quán)限。構(gòu)建內(nèi)部控制組織架構(gòu)根據(jù)銀行實(shí)際情況，制定各項(xiàng)內(nèi)部控制政策和程序，如授權(quán)審批、崗位職責(zé)分離、信息內(nèi)部傳遞等。制定內(nèi)部控制政策和程序內(nèi)部控制體系框架搭建對(duì)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理，識(shí)別關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。業(yè)務(wù)流程梳理業(yè)務(wù)流程優(yōu)化制定業(yè)務(wù)操作規(guī)范針對(duì)梳理出的業(yè)務(wù)流程，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合理性分析，優(yōu)化流程設(shè)計(jì)，提高業(yè)務(wù)效率和控制效果。根據(jù)優(yōu)化后的業(yè)務(wù)流程，制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)操作規(guī)范，明確各崗位的職責(zé)和操作要求。030201關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程梳理與優(yōu)化對(duì)銀行面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，通過(guò)定期和不定期的檢查、評(píng)估、審計(jì)等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和控制各種風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)定期向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)情況，提出風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的改進(jìn)建議。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)測(cè)機(jī)制建立內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)銀行各部門(mén)定期對(duì)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評(píng)價(jià)，識(shí)別存在的問(wèn)題和不足，提出改進(jìn)措施。內(nèi)部控制審計(jì)內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)銀行內(nèi)部控制的健全性、合理性和有效性進(jìn)行審計(jì)評(píng)價(jià)，提出審計(jì)意見(jiàn)和建議。外部監(jiān)管評(píng)價(jià)監(jiān)管部門(mén)定期對(duì)銀行內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行監(jiān)管提示和處罰。同時(shí)，外部審計(jì)機(jī)構(gòu)也對(duì)銀行內(nèi)部控制進(jìn)行審計(jì)評(píng)價(jià)，提出審計(jì)意見(jiàn)。內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)04合規(guī)文化建設(shè)與員工培訓(xùn)教育Chapter123通過(guò)內(nèi)部會(huì)議、培訓(xùn)、宣傳材料等多種形式，向全體員工傳達(dá)合規(guī)文化理念，強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性和必要性。宣導(dǎo)合規(guī)文化理念制定并完善各項(xiàng)合規(guī)政策制度，確保業(yè)務(wù)操作有章可循，為合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供制度保障。制定合規(guī)政策制度明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位的合規(guī)職責(zé)，建立并落實(shí)合規(guī)責(zé)任制，形成全員參與、各負(fù)其責(zé)的合規(guī)工作氛圍。落實(shí)合規(guī)責(zé)任合規(guī)文化理念宣導(dǎo)及落地實(shí)施通過(guò)培訓(xùn)、講座、案例分析等方式，提高員工職業(yè)道德素養(yǎng)，增強(qiáng)誠(chéng)信意識(shí)和自律能力。加強(qiáng)職業(yè)道德教育制定員工行為規(guī)范，明確員工在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則和具體要求。制定行為規(guī)范通過(guò)內(nèi)部監(jiān)督、檢查、考核等手段，確保員工嚴(yán)格遵守行為規(guī)范，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行及時(shí)糾正和處理。監(jiān)督行為規(guī)范執(zhí)行員工職業(yè)道德教育與行為規(guī)范03培訓(xùn)效果評(píng)估對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估和反饋，及時(shí)調(diào)整培訓(xùn)計(jì)劃和內(nèi)容，確保培訓(xùn)工作的針對(duì)性和實(shí)效性。01專(zhuān)項(xiàng)技能培訓(xùn)針對(duì)合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等關(guān)鍵領(lǐng)域，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)技能培訓(xùn)，提高員工專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。02持續(xù)學(xué)習(xí)機(jī)制建立持續(xù)學(xué)習(xí)機(jī)制，鼓勵(lì)員工通過(guò)自學(xué)、參加培訓(xùn)、交流研討等方式不斷提升自身素質(zhì)和能力。專(zhuān)項(xiàng)技能培訓(xùn)和持續(xù)學(xué)習(xí)機(jī)制整理和分享在合規(guī)內(nèi)控管理方面取得的成功經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)案例講解、經(jīng)驗(yàn)交流等方式進(jìn)行推廣和應(yīng)用。成功經(jīng)驗(yàn)分享對(duì)在合規(guī)內(nèi)控管理方面出現(xiàn)的失敗案例進(jìn)行深入剖析和總結(jié)，分析失敗原因并提出改進(jìn)措施，避免類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。失敗教訓(xùn)總結(jié)建立合規(guī)內(nèi)控管理案例庫(kù)，持續(xù)收集和整理相關(guān)案例，為內(nèi)部培訓(xùn)和交流提供豐富的素材和資源。案例庫(kù)建設(shè)案例分享：成功與失敗經(jīng)驗(yàn)總結(jié)05監(jiān)管檢查、自查自糾及整改落實(shí)工作部署Chapter包括檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查、檢查報(bào)告撰寫(xiě)與審核、問(wèn)題反饋與整改等環(huán)節(jié)。監(jiān)管檢查流程確保檢查全面覆蓋、重點(diǎn)突出，注重風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向和問(wèn)題導(dǎo)向，強(qiáng)化檢查深度和廣度，嚴(yán)格遵守檢查紀(jì)律和保密規(guī)定。檢查要求監(jiān)管檢查流程和要求解讀自查方法包括全面自查、專(zhuān)項(xiàng)自查、重點(diǎn)自查等，結(jié)合實(shí)際情況靈活運(yùn)用。自糾步驟針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定整改方案，明確整改責(zé)任人和時(shí)限，確保問(wèn)題得到及時(shí)有效整改。注意事項(xiàng)強(qiáng)化自查自糾意識(shí)，確保自查自糾工作不走過(guò)場(chǎng)、不留死角；同時(shí)，注重總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，舉一反三，防止類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。自查自糾方法、步驟和注意事項(xiàng)針對(duì)監(jiān)管檢查和自查自糾發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定具體可行的整改方案，明確整改目標(biāo)、措施、責(zé)任人和時(shí)限。建立問(wèn)題整改臺(tái)賬，對(duì)整改情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和督導(dǎo)，確保整改措施落實(shí)到位，問(wèn)題得到徹底解決。問(wèn)題整改方案制定及跟蹤督導(dǎo)跟蹤督導(dǎo)整改方案制定改進(jìn)方向從制度完善、流程優(yōu)化、人員培訓(xùn)等方面入手，全面提升銀行內(nèi)控合規(guī)管理水平。目標(biāo)設(shè)定設(shè)定明確的改進(jìn)目標(biāo)，如降低違規(guī)事件發(fā)生率、提高合規(guī)檢查通過(guò)率等，確保銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作不斷取得新成效。持續(xù)改進(jìn)方向和目標(biāo)設(shè)定06總結(jié)回顧與展望未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)Chapter包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義、內(nèi)控體系的構(gòu)建等。合規(guī)內(nèi)控管理的基本概念與原則涉及組織架構(gòu)、職責(zé)劃分、制度建設(shè)等。銀行內(nèi)部合規(guī)管理框架與制度包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程、評(píng)估工具和技術(shù)等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方法涵蓋授權(quán)審批、監(jiān)督檢查、信息報(bào)告等方面。內(nèi)控措施與實(shí)施路徑關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)總結(jié)回顧01從不同角度闡述合規(guī)內(nèi)控的重要性。學(xué)員對(duì)合規(guī)內(nèi)控管理的認(rèn)識(shí)與理解02分享如何將理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，提高合規(guī)內(nèi)控管理水平。學(xué)員在實(shí)際工作中的應(yīng)用與體會(huì)03對(duì)課程內(nèi)容、教學(xué)方法等進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)建議。學(xué)員對(duì)培訓(xùn)課程的反饋與建議學(xué)員心得體會(huì)分享交流監(jiān)管政策變化及應(yīng)對(duì)策略關(guān)注監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整合規(guī)內(nèi)控管理策略。國(guó)際合作與信息共享機(jī)制建設(shè)加強(qiáng)與國(guó)際同行的合作與交流，共同應(yīng)對(duì)跨境合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。金融科技對(duì)合規(guī)內(nèi)控的影響與挑戰(zhàn)分析金融科技發(fā)展帶來(lái)的新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)措施。行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)及應(yīng)對(duì)策略下一階段學(xué)習(xí)計(jì)劃和目標(biāo)設(shè)定深入學(xué)習(xí)合規(guī)內(nèi)控管理相關(guān)法規(guī)制度掌握最新法規(guī)要求，提升合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)實(shí)際操作能力培訓(xùn)通過(guò)案例分析、模擬演練等方式提高實(shí)際操作能力。持續(xù)關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)與發(fā)展趨勢(shì)保持對(duì)金融科技、監(jiān)管政策等領(lǐng)域的關(guān)注，及時(shí)更新知識(shí)儲(chǔ)備。設(shè)定個(gè)人職業(yè)發(fā)展目標(biāo)與規(guī)劃結(jié)合自身情況設(shè)定職業(yè)發(fā)展目標(biāo)，制定可行的實(shí)施計(jì)劃。感謝觀看THANKSXX機(jī)械公司20XX年7月合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)講座一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行“合規(guī)是建設(shè)法治企業(yè)的基石。全面加強(qiáng)合規(guī)管理，是集團(tuán)公司組立足當(dāng)前實(shí)際、適應(yīng)變化的形勢(shì)，著眼于建設(shè)世界水平綜合性國(guó)際能源公司需要作出的性、全局性、制度性決策部署。全體員工、特別是各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部，必須站在政治和大局高度，深刻認(rèn)識(shí)加強(qiáng)合規(guī)管理的重大意義。”“加強(qiáng)合規(guī)管理，是打造法治央企、陽(yáng)光央企的必然要求。”“加強(qiáng)合規(guī)管理，是推進(jìn)公司治理體系和管控能力現(xiàn)代化國(guó)際化的重要內(nèi)容?！薄凹訌?qiáng)合規(guī)管理，是解決公司面臨突出問(wèn)題的有效舉措?！?/p>

——原周吉平董事長(zhǎng)2014年9月29日在集團(tuán)公司合規(guī)管理工作會(huì)議上的講話為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理

為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理

防范越來(lái)越突出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)立法更嚴(yán)監(jiān)管更嚴(yán)處罰更嚴(yán)時(shí)間公司案由處罰金額2013.11.26瑞士威德福公司2002至2011年授權(quán)子公司向中東及非洲國(guó)家政府官員行賄2.526億美元2013.5.29法國(guó)道達(dá)爾公司向伊朗政府官員行賄超過(guò)6000萬(wàn)美元以換取油氣合同3.982億美元2013.4.16美國(guó)parkerDrilling公司2004年向尼日利亞出口鉆井引發(fā)海關(guān)糾紛，為降低處罰，通過(guò)第三方向官員行賄125萬(wàn)美元1585萬(wàn)美元2010.7.7意大利埃尼公司向尼日利亞官員行賄以獲取項(xiàng)目合同3.65億美元2008.5.14美國(guó)WillbrosGroup公司向尼日利亞官員行賄超過(guò)600萬(wàn)美元以獲取項(xiàng)目合同3230萬(wàn)美元2007.11.14美國(guó)雪佛龍公司通過(guò)參與聯(lián)合國(guó)石油換食物計(jì)劃向伊朗支付非法回扣2800萬(wàn)美元2006.10.13挪威國(guó)家石油公司向伊朗政府官員行賄以換取油氣合同2100萬(wàn)美元近年來(lái)違反FCPA受到處罰的油氣公司《2010年華爾街和消費(fèi)者保護(hù)法》（即《多德－弗蘭克法案》）規(guī)定，任何人尤其是公司內(nèi)部員工，都可以對(duì)企業(yè)違法行為進(jìn)行舉報(bào)，一旦查實(shí)，最高可將罰金總額的30%作為對(duì)舉報(bào)人的獎(jiǎng)勵(lì)隨著法治國(guó)家建設(shè)推進(jìn)，企業(yè)面臨法律環(huán)境愈加嚴(yán)峻。如新《環(huán)境保護(hù)法》、《安全生產(chǎn)法》的頒布實(shí)施，反壟斷執(zhí)法等2014年9月，長(zhǎng)沙中級(jí)法院以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處被告單位GSK罰金人民幣30億元2015年2月10日，國(guó)家發(fā)展委宣布，對(duì)高通公司濫用市場(chǎng)支配地位實(shí)施排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的壟斷行為，依法處以60.88億元人民幣(近10億美元)的罰款避免員工個(gè)人和第三人違規(guī)而使公司承擔(dān)連帶責(zé)任1990年量刑會(huì)通過(guò)的《美國(guó)聯(lián)邦量刑指南》，明確把是否建立了“有效的合規(guī)機(jī)制”作為法院對(duì)公司判處處罰時(shí)應(yīng)考慮的重要因素

2011年生效的英國(guó)《反賄賂法》第7條規(guī)定，被發(fā)現(xiàn)與企業(yè)有關(guān)聯(lián)的任何個(gè)人包括第三方，為了該企業(yè)利益而支付賄金，那么該企業(yè)即構(gòu)成“商業(yè)組織防止賄賂失職罪”。除非企業(yè)能夠證明已實(shí)施“充分措施”等反腐敗合規(guī)程序，才能免遭起訴。

西門(mén)子公司2006年賄賂門(mén)事件葛蘭素史克(中國(guó))賄賂門(mén)事件長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院2014年9月19日宣判，法院以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處被告單位GSK（中國(guó)）公司總裁馬克銳有期徒刑三年，緩刑四年，并處驅(qū)逐出境；判處公司高管張國(guó)維有期徒刑三年，緩刑三年；梁宏有期徒刑二年，緩刑三年；判處趙虹燕有期徒刑二年，緩刑兩年；以對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪判處被告人黃紅有期徒刑二年，以非國(guó)家工作人員受賄罪判處其有期徒刑二年，決定執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年。適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和話語(yǔ)權(quán)為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理

一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行有關(guān)概念◆合規(guī)

廣義：泛指企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和全體員工對(duì)所有適用法律法規(guī)、制度規(guī)定及職業(yè)操守的普遍遵從。：側(cè)重企業(yè)對(duì)外商務(wù)活動(dòng)，專(zhuān)指企業(yè)對(duì)反商業(yè)賄賂、反利益輸送、反壟斷

和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等法律及制度規(guī)定的遵守?！耙?guī)”包括--△外部法律法規(guī)、監(jiān)管要求、國(guó)際公約等△行業(yè)準(zhǔn)則、商業(yè)道德等△企業(yè)內(nèi)部管理制度△職業(yè)操守、道德規(guī)范1.合規(guī)與合規(guī)管理

有關(guān)概念◆合規(guī)管理

制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立和實(shí)施合規(guī)管理機(jī)制，預(yù)防和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。

全面推進(jìn)大合規(guī)，突出抓好小合規(guī)

合規(guī)管理特點(diǎn)

合規(guī)管理是底線管理，合規(guī)要求高于經(jīng)濟(jì)利益合規(guī)管理是對(duì)行為的管理，強(qiáng)調(diào)“知”與“行”的統(tǒng)一

合規(guī)管理分工

廣義的合規(guī)（大合規(guī)）：相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)的合規(guī)（小合規(guī)）：法律（合規(guī)）部門(mén)負(fù)責(zé)

總體要求

有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（中國(guó)）《刑法》第163和164條禁止收受或給予商業(yè)交往對(duì)象賄賂?！缎谭ā返?85至第394條規(guī)定了和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員相關(guān)的行賄、受賄、介紹賄賂和單位賄賂等方面的罪名。行政法方面，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》及《關(guān)于禁止商業(yè)賄賂的暫行規(guī)定》對(duì)以賄賂購(gòu)買(mǎi)商品或賬外暗中收受回扣的行為規(guī)定了行政處罰。有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

商業(yè)賄賂:指在商業(yè)活動(dòng)中違反公平競(jìng)爭(zhēng)原則，采取給予、收受財(cái)物或者其他利益等手段，以提供或者獲取交易機(jī)會(huì)或者其他經(jīng)濟(jì)利益的行為。財(cái)物和利益包括：

▲現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物，如證券、禮品券、購(gòu)物卡等▲非正規(guī)折扣或傭金和獎(jiǎng)金安排，包括回扣▲昂貴的禮物（香水、拎包、首飾）▲旅游、娛樂(lè)或度假、工作機(jī)會(huì)、承諾償債▲……▲對(duì)外商務(wù)活動(dòng)中用賄賂方式獲得商業(yè)機(jī)會(huì)和利益▲不當(dāng)?shù)亩Y品和接待▲回扣、傭金等不如實(shí)入賬▲假借廣告費(fèi)、宣傳費(fèi)等行賄▲

……

表現(xiàn)形式包括：有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送經(jīng)合組織反賄賂條約19972003聯(lián)合國(guó)公約1997歐洲公約1996 美洲國(guó)家組織條約1977 美國(guó)反海外腐敗法

19881998修訂美國(guó)反海外腐敗法，以反映經(jīng)合組織反賄賂公約的相關(guān)內(nèi)容美國(guó)反海外腐敗法修訂2003非洲公約1889 英國(guó)公共機(jī)構(gòu)腐敗法1997香港防止賄賂條例19781980198219841986198819901992199419961998200020022008201020122010英國(guó)反賄賂法2008修訂香港防止賄賂條例1888…1976

反商業(yè)賄賂法律法規(guī)（國(guó)際）有關(guān)概念2.商業(yè)賄賂與利益輸送

利益輸送

:指經(jīng)營(yíng)管理人員利用其職權(quán)影響力，將公司利益轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或個(gè)人的行為。表現(xiàn)形式包括：▲

以明顯高于或低于市場(chǎng)價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售▲指定或授意指定交易對(duì)象▲向利益關(guān)系人透露內(nèi)幕信息、招標(biāo)標(biāo)底或其他商業(yè)秘密▲在員工錄用、職務(wù)晉升等方面對(duì)領(lǐng)導(dǎo)或利益關(guān)系人的親屬給予照顧或便利▲以捐贈(zèng)名義進(jìn)行利益輸送▲……

利益沖突:指經(jīng)營(yíng)管理人員個(gè)人利益與公司利益的沖突行為。表現(xiàn)為以侵犯公司利益為代價(jià)為自己或親屬謀取利益。

▲利用公司資產(chǎn)或信息為個(gè)人謀利、投資與公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的企業(yè)、投資企業(yè)與公司交易

▲……兩者區(qū)別：利益輸送—為他人謀利利益沖突—為自己或親屬謀利

有關(guān)概念3.壟斷與不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

壟斷:指排除、限制競(jìng)爭(zhēng)以及可能排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為

。壟斷行為（中國(guó)《反壟斷法》）：▲經(jīng)營(yíng)者達(dá)成壟斷協(xié)議

▲經(jīng)營(yíng)者濫用市場(chǎng)支配地位

▲具有或者可能具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果的經(jīng)營(yíng)者集中

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

:指經(jīng)營(yíng)者違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的規(guī)定，損害其他經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的行為。不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為（中國(guó)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》）：▲虛假標(biāo)識(shí)行為▲虛假宣傳行為▲商業(yè)賄賂行為▲不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷(xiāo)售行為▲侵犯商業(yè)秘密行為▲商業(yè)毀謗行為石油反壟斷第一案中石化云南石油決定上訴

有關(guān)概念4.合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

◆◆合規(guī)管理與依法治企依法治企管理層面：守法合規(guī)—公司和員工行為符合法律法規(guī)和規(guī)章制度—合規(guī)治理層面：規(guī)范治理—科學(xué)配置、有效制衡和監(jiān)督權(quán)力有關(guān)概念◆◆合規(guī)管理與制度管理合規(guī)管理通過(guò)制度建設(shè)落實(shí)法律法規(guī)要求合規(guī)制度建設(shè)納入制度管理開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)、評(píng)價(jià)等是制度實(shí)施內(nèi)容制度管理制度建設(shè)制度實(shí)施合規(guī)制度建設(shè)合規(guī)培訓(xùn)合規(guī)評(píng)價(jià)…………合規(guī)管理●合規(guī)管理是制度管理的客體內(nèi)容，猶如人事、財(cái)務(wù)管理一樣?！窈弦?guī)管理過(guò)程其實(shí)就是制訂和實(shí)施合規(guī)管理制度的過(guò)程?！窈弦?guī)管理與制度管理的目的都是貫徹落實(shí)法律法規(guī)要求，促進(jìn)企業(yè)依法管理規(guī)范運(yùn)營(yíng)。4.合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

有關(guān)概念◆◆合規(guī)管理與法律管理合規(guī)管理是一項(xiàng)具體的業(yè)務(wù)/法律管理是涉及治理、決策、經(jīng)營(yíng)等各個(gè)方面的一項(xiàng)綜合管理。合規(guī)管理側(cè)重對(duì)“人”的管理/法律管理側(cè)重對(duì)“事”的管理。合規(guī)管理具有相對(duì)性，但合規(guī)管理廣泛涉及大量法律專(zhuān)業(yè)問(wèn)題，與法律管理緊密聯(lián)系?！簟艉弦?guī)管理與內(nèi)控合規(guī)管理主要針對(duì)對(duì)外商務(wù)行為，側(cè)重反商業(yè)賄賂等方面/內(nèi)控則針對(duì)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理行為，側(cè)重于財(cái)務(wù)相關(guān)的方面。合規(guī)管理主要防控“人”的風(fēng)險(xiǎn)/內(nèi)控幾乎只對(duì)“事”不對(duì)“人”。合規(guī)管理與內(nèi)控都屬于風(fēng)險(xiǎn)管理。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制需要通過(guò)業(yè)務(wù)流程實(shí)現(xiàn)。4.合規(guī)管理與其他管理的關(guān)系

有關(guān)概念◆◆合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)違反法律法規(guī)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)違反企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度、商業(yè)道德等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。違反合同約定等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)?！窈弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)既有重合又有不同。●合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控都屬于風(fēng)險(xiǎn)管理?！窈弦?guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控目的、方法等幾乎完全一樣?！窈弦?guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控范圍不完全一致，合規(guī)管理側(cè)重商務(wù)活動(dòng)，法律風(fēng)險(xiǎn)防控包括全部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行合規(guī)管理體系■管理框架

縱向——

分級(jí)管理橫向——

分工負(fù)責(zé)、齊抓共管總部總部部門(mén)、專(zhuān)業(yè)分公司管理人員和地區(qū)企業(yè)班子成員合規(guī)培訓(xùn)、評(píng)價(jià)、登記報(bào)告及合規(guī)檔案管理；組織合規(guī)監(jiān)督檢查，建立公司舉報(bào)平臺(tái)、受理舉報(bào)、調(diào)查和責(zé)任追究；建立和維護(hù)公司合規(guī)管理信息平臺(tái)；組織公司合規(guī)文化建設(shè)；指導(dǎo)企業(yè)合規(guī)管理企業(yè)制定落實(shí)公司管理制度實(shí)施細(xì)則；管理權(quán)限范圍內(nèi)人員合規(guī)培訓(xùn)、登記報(bào)告、評(píng)價(jià)及合規(guī)檔案管理；向公司報(bào)告重大合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)管理情況；建立本單位舉報(bào)平臺(tái)，對(duì)管理權(quán)限內(nèi)的合規(guī)問(wèn)題負(fù)責(zé)調(diào)查處理和責(zé)任追究；組織的本單位合規(guī)審計(jì)、測(cè)試等；對(duì)本單位重大事項(xiàng)組織合規(guī)審查，依照相關(guān)制度事項(xiàng)上報(bào)總部審查。合規(guī)部門(mén)（綜合管理）監(jiān)察部門(mén)審計(jì)部門(mén)人事部門(mén)內(nèi)控部門(mén)組織制（修）訂制度；組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警；組織合規(guī)培訓(xùn)、登記報(bào)告、評(píng)價(jià)和檔案管理；組織重要事項(xiàng)合規(guī)審查；負(fù)責(zé)合規(guī)咨詢服務(wù)；組織信息平臺(tái)建設(shè)；指導(dǎo)企業(yè)合規(guī)管理工作違規(guī)舉報(bào)受理、違規(guī)案件調(diào)查和責(zé)任追究經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)審計(jì)將合規(guī)培訓(xùn)納入培訓(xùn)計(jì)劃，將合規(guī)評(píng)價(jià)結(jié)果作為干部任免、考核獎(jiǎng)懲的依據(jù)之一指導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，審定合規(guī)流程，組織內(nèi)控測(cè)試合規(guī)管理體系■管理機(jī)制

制度與流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警培訓(xùn)合規(guī)登記報(bào)告重要事項(xiàng)合規(guī)審查合規(guī)檔案違規(guī)舉報(bào)調(diào)查合規(guī)評(píng)價(jià)合規(guī)審計(jì)、測(cè)試實(shí)施處罰與整改相應(yīng)修訂制度流程堅(jiān)持預(yù)防為主，立足事先防范和過(guò)程控制，同時(shí)加大違規(guī)追責(zé)力度，逐步構(gòu)建防范為主、懲防結(jié)合的良性機(jī)制。合規(guī)管理體系■管理制度

誠(chéng)信合規(guī)手冊(cè)合規(guī)管理辦法登記報(bào)告記錄合規(guī)培訓(xùn)記錄合規(guī)評(píng)價(jià)記錄···Textinhere合規(guī)管理制度行為總規(guī)范管理總規(guī)范記錄表單反商業(yè)賄賂細(xì)則反壟斷細(xì)則···合規(guī)培訓(xùn)細(xì)則合規(guī)評(píng)價(jià)細(xì)則登記報(bào)告細(xì)則···行為具體規(guī)范管理配套細(xì)則

在其他制度中的行為要求合規(guī)管理體系使用說(shuō)明誠(chéng)信合規(guī)基本要求1.公司與員工2.質(zhì)量和健康安全環(huán)保3.對(duì)外交易4.政府與社區(qū)5.財(cái)務(wù)、資產(chǎn)與信息誠(chéng)信合規(guī)基本要求守法合規(guī)、忠誠(chéng)公司、誠(chéng)信做事、愛(ài)崗敬業(yè)營(yíng)造和諧勞動(dòng)關(guān)系、避免利益沖突、反對(duì)利益輸送、保持良好工作氛圍不斷改進(jìn)和提升質(zhì)量、保護(hù)生態(tài)和環(huán)境關(guān)注員工安全和健康堅(jiān)持公平公正誠(chéng)實(shí)信用原則禁止商業(yè)賄賂、壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)加強(qiáng)與政府的溝通、支持社區(qū)公益尊重地方風(fēng)俗習(xí)慣保護(hù)公司資產(chǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和信息安全保證財(cái)務(wù)信息真實(shí)、依法披露信息合規(guī)管理體系■合規(guī)責(zé)任

集團(tuán)公司和所屬企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)：

是合規(guī)管理第一責(zé)任人，負(fù)總責(zé)；集團(tuán)公司和所屬企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)：

對(duì)分管業(yè)務(wù)領(lǐng)域合規(guī)管理承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；全體員工：

樹(shù)立合規(guī)理念嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、制度規(guī)定；領(lǐng)導(dǎo)：

帶頭合規(guī)、抓好合規(guī)管理。按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)，管業(yè)務(wù)必須管合規(guī)”的要求，進(jìn)一步突出各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的合規(guī)管理責(zé)任和帶頭示范作用。一、為什么要加強(qiáng)合規(guī)管理二、有關(guān)概念三、合規(guī)管理體系四、合規(guī)管理運(yùn)行合規(guī)管理運(yùn)行■風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警

公司建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估制度，定期梳理公司經(jīng)營(yíng)管理中暴露出的合規(guī)問(wèn)題，分析外部合規(guī)監(jiān)管環(huán)境變化，評(píng)估確定重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，在此基礎(chǔ)上發(fā)布合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)警示，制訂防控措施并組織落實(shí)。合規(guī)管理運(yùn)行■合規(guī)培訓(xùn)

全員培訓(xùn)新入職培訓(xùn)上對(duì)下培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)時(shí)間培訓(xùn)組織合規(guī)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)全體員工應(yīng)知的合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)、基本要求和基本行為規(guī)范員工所在單位或部門(mén)每年至少一次新入職員工應(yīng)知的合規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)、基本要求和基本行為規(guī)范人事部門(mén)新員工上崗前直接管理的下級(jí)人員合規(guī)知識(shí)、制度規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)防控要求業(yè)務(wù)部門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)干部根據(jù)需要經(jīng)常性高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的崗位員工針對(duì)性的合規(guī)培訓(xùn)（如反壟斷等）合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)組織合規(guī)管理運(yùn)行■合規(guī)登記報(bào)告

報(bào)告事項(xiàng)報(bào)告時(shí)間報(bào)告內(nèi)容例外情況報(bào)告結(jié)果兼職在集團(tuán)公司及其控（參）股企業(yè)以外的企業(yè)兼職自兼職之日起三個(gè)工作日內(nèi)兼職單位成立時(shí)間、性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍，兼任職務(wù)及時(shí)間等依照國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)相關(guān)規(guī)定禁止領(lǐng)導(dǎo)干部從事的事項(xiàng)除外涉及交易的事項(xiàng)，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)通報(bào)交易承辦部門(mén)。交易承辦部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按有關(guān)制度訂立和履行合同，不得給予照顧。在研究決策或辦理有關(guān)交易事項(xiàng)時(shí)，報(bào)告人應(yīng)當(dāng)回避。與公司交易本人或親友投資（或管理）的非上市企業(yè)，擬與集團(tuán)公司或所屬企業(yè)交易知道或應(yīng)當(dāng)知道交易意向后三個(gè)工作日內(nèi)企業(yè)名稱、本人及其親友所持股份和任職、擬交易事項(xiàng)等推薦交易對(duì)象向集團(tuán)公司或所屬企業(yè)推薦交易對(duì)象推薦時(shí)推薦理由、與推薦對(duì)象的關(guān)系、推薦對(duì)象合規(guī)表現(xiàn)情況交易承辦人員依照相關(guān)制度履行選商職責(zé)的除外其他可能涉及利益輸送或利益沖突的其他事項(xiàng)---------合規(guī)管理運(yùn)行■合規(guī)審查

制度審查確保各項(xiàng)制度符合合規(guī)管理要求制度內(nèi)容是否符合合規(guī)管理要求合規(guī)管理部門(mén)制度審議前未經(jīng)審查不得頒發(fā)實(shí)施交易對(duì)象審查防止利益輸送和利益沖突交易對(duì)象合規(guī)表現(xiàn)是否與集團(tuán)公司員工存在利益關(guān)系交易環(huán)節(jié)涉及的相關(guān)部門(mén)選定交易對(duì)象前交易對(duì)象存在不良合規(guī)表現(xiàn)可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)交易條件不當(dāng)可能產(chǎn)生