2023年請(qǐng)問一年級(jí)下冊(cè)保險(xiǎn)精算師的要求

請(qǐng)問一下保險(xiǎn)精算師的規(guī)定

②懸賞分：20-解決時(shí)間：2023-3-823:02

我現(xiàn)在就讀于華東理工大學(xué)，也是保險(xiǎn)專業(yè)，有志于保險(xiǎn)精算師這一行，

現(xiàn)在也比較閑

想請(qǐng)問達(dá)人關(guān)于保險(xiǎn)精算師的考試內(nèi)容以及對(duì)數(shù)學(xué)的規(guī)定，

特別是要數(shù)學(xué)的內(nèi)容范圍，就我所知我們學(xué)校就只上高數(shù)，線代和概率論

尚有要看一些什么書？

謝謝指教

提問者：lovalentines-一級(jí)

最佳答案

（一）科目名稱：數(shù)學(xué)基礎(chǔ)I

I、科目代碼：01

2、考試時(shí)間：3小時(shí)

3、考試形式：標(biāo)準(zhǔn)化試題

4、考試內(nèi)容:

（1）微積分（分?jǐn)?shù)比例：60）

①函數(shù)、極限、連續(xù)

函數(shù)的概念及性質(zhì)反函數(shù)復(fù)合函數(shù)隱函數(shù)分段函數(shù)基本初等函數(shù)的性質(zhì)初等函數(shù)數(shù)列

極限與函數(shù)極限的概念函數(shù)的左、右極限無窮小和無窮大的概念及其關(guān)系無窮小的比較極限

的四則運(yùn)算

函數(shù)連續(xù)與間斷的概念初等函數(shù)的連續(xù)性閉區(qū)間上連續(xù)函數(shù)的性質(zhì)

②一元函數(shù)微積分

導(dǎo)數(shù)的概念函數(shù)可導(dǎo)性與連續(xù)性之間的關(guān)系導(dǎo)數(shù)的四則運(yùn)算基本初等函數(shù)的導(dǎo)數(shù)復(fù)合

函數(shù)、反函數(shù)和隱函數(shù)的導(dǎo)數(shù)高階導(dǎo)數(shù)微分的概念和運(yùn)算法則微分在近似計(jì)算中的應(yīng)用中值

定理及其應(yīng)用洛必達(dá)(L'Hospital)法則函數(shù)的單調(diào)性函數(shù)的極值函數(shù)圖形的凹凸性、拐

點(diǎn)及漸近線函數(shù)的最大值和最小值

原函數(shù)與不定積分的概念不定積分的基本性質(zhì)基本積分公式定積分的概念和基本性質(zhì)

定積分中值定理變上限定積分及導(dǎo)數(shù)不定積分和定積分的換元積分法和分部積分法廣義積

分的概念及計(jì)算定積分的應(yīng)用

③多元函數(shù)微積分

多元函數(shù)的概念二元函數(shù)的極限與連續(xù)性有界閉區(qū)間上二元連續(xù)函數(shù)的性質(zhì)偏導(dǎo)數(shù)的

概念與計(jì)算多元復(fù)合函數(shù)及隱函數(shù)的求導(dǎo)法高階偏導(dǎo)數(shù)全微分多元函數(shù)的極值和條件極值、

最大值和最小值二重積分的概念、基本性質(zhì)和計(jì)算無界區(qū)域上的簡(jiǎn)樸二重積分的計(jì)算曲線的

切線方程和法線方程

④級(jí)數(shù)

常數(shù)項(xiàng)級(jí)數(shù)收斂與發(fā)散的概念級(jí)數(shù)的基本性質(zhì)與收斂的必要條件幾何級(jí)數(shù)與p級(jí)數(shù)的

收斂性正項(xiàng)級(jí)數(shù)收斂性的鑒定任意項(xiàng)級(jí)數(shù)的絕對(duì)收斂與條件收斂交錯(cuò)級(jí)數(shù)萊布尼茨定理嘉

級(jí)數(shù)的概念收斂半徑和收斂區(qū)間察級(jí)數(shù)的和函數(shù)累級(jí)數(shù)在收斂區(qū)間內(nèi)的基本性質(zhì)簡(jiǎn)樸嘉級(jí)

數(shù)的和函數(shù)的求法初等函數(shù)的暴級(jí)數(shù)展開式泰勒級(jí)數(shù)與馬克勞林級(jí)數(shù)

⑤常微分方程

微分方程的概念可分離變量的微分方程齊次微分方程一階線性微分方程二階常系數(shù)線

性微分方程的求解特解與通解

（2）線性代數(shù)（分?jǐn)?shù)比例：30）

①行列式

n級(jí)排列行列式的定義行列式的性質(zhì)行列式按行（列）展開行列式的計(jì)算克萊姆法則

②矩陣

矩陣的定義及運(yùn)算矩陣的初等變換初等矩陣矩陣的秩幾種非凡矩陣可逆矩陣及矩陣的

逆的求法分塊矩陣

③線性方程組

求解線性方程組的消元法n維向量及向量間的線性關(guān)系線性方程組解的結(jié)構(gòu)

④向量空間

向量空間和向量子空間向量空間的基與維數(shù)向量的內(nèi)積線性變換及正交變換線性變換

的核及映像

⑤特性值和特性向量

矩陣的特性值和特性向量的概念及性質(zhì)相似矩陣一般矩陣相似于對(duì)角陣的條件實(shí)對(duì)稱

矩陣的特性值及特性向量若當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)形

⑥二次型

二次型及其矩陣表達(dá)線性替換矩陣的協(xié)議化二次型為標(biāo)準(zhǔn)形和規(guī)范形正定二次型及正

定矩陣

（3）運(yùn)籌學(xué)（分?jǐn)?shù)比例：10）

①線性規(guī)劃

線性規(guī)劃問題的標(biāo)準(zhǔn)形線性規(guī)劃問題的解的概念單純形法（涉及大M法和兩階段法）單

純形法的矩陣形式對(duì)偶理論影子價(jià)格對(duì)偶單純形法靈敏度分析

②整數(shù)規(guī)劃

③動(dòng)態(tài)規(guī)劃

多階段決策問題動(dòng)態(tài)規(guī)劃的基本問題和基本方程動(dòng)態(tài)規(guī)劃的基本定理離散擬定性動(dòng)態(tài)

規(guī)劃模型的求解離散隨機(jī)性動(dòng)態(tài)規(guī)劃模型的求解

5、參考書：

①《高等數(shù)學(xué)講義》（第二篇數(shù)學(xué)分析）樊映川編著高等教育出版社

②《線性代數(shù)》胡顯佑四川人民出版社

③《運(yùn)籌學(xué)》（修訂版）1990年《運(yùn)籌學(xué)》教材編寫組清華大學(xué)出版社

除以上參考書外，也可參看其他同等水平的參考書。

02數(shù)學(xué)基礎(chǔ)II

考試時(shí)間：3小時(shí)

考試形式：客觀判斷題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

A.概率論（分?jǐn)?shù)比例約為50%）

1.概率的計(jì)算、條件概率、全概公式和貝葉斯公式

2.隨機(jī)變量的數(shù)字特性，特性函數(shù);

3.聯(lián)合分布律、邊際分布函數(shù)及邊際概率密度的計(jì)算

4.大數(shù)定律及其應(yīng)用

5.條件盼望和條件方差

6.混合型隨機(jī)變量的分布函數(shù)、盼望和方差等

B.數(shù)理記錄（分?jǐn)?shù)比例約為35%）

1.記錄量及其分布

2.參數(shù)估計(jì)

3.假設(shè)檢查

4.方差分析

5.列聯(lián)分析

C.應(yīng)用記錄（分?jǐn)?shù)比例約為15%）

1.回歸分析

2.時(shí)間序列分析（移動(dòng)平滑，指數(shù)平滑法及ARIMA模型）

參考書目：

1、《概率論與數(shù)理記錄》其詩(shī)松，周紀(jì)蓼編著，中國(guó)記錄出版社1996年7月第1版。

2、《記錄預(yù)測(cè)——方法與應(yīng)用》，易丹輝編著，中國(guó)記錄出版社，2023年4月第一版。

除以上參考書外，也可參看其他同等水平的參考書。

03復(fù)利數(shù)學(xué)

考試時(shí)間：2小時(shí)

考試形式：客觀判斷題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

1.利息及利率（分?jǐn)?shù)比例：6%-15%）

2.年金（分?jǐn)?shù)比例：15%-25%）

3.收益率（分?jǐn)?shù)比例：15%-25%）

4.債務(wù)償還（分?jǐn)?shù)比例：15%-25%）

5.債券與其他證券（分?jǐn)?shù)比例：15-25%）

6.利息理論的應(yīng)用（分?jǐn)?shù)比例：6%-15%）

參考書目：

1.《利息理論》（中國(guó)精算師資格考試用書）劉占國(guó)主編南開大學(xué)出版社2023年9月

第1版第1?5章、第6章第6.1節(jié)

04壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)

考試時(shí)間：4小時(shí)

考試形式：客觀判斷題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

考生應(yīng)掌握生命表、純保費(fèi)（也繳、均衡）、責(zé)任準(zhǔn)備金（均衡、修正）、總保費(fèi)、多元生

命函數(shù)、多元風(fēng)險(xiǎn)模型等重要內(nèi)容。可以純熟運(yùn)用精算現(xiàn)值的概念以及平衡原理計(jì)算純保費(fèi)、

年金和責(zé)任準(zhǔn)備金。理解純保費(fèi)與總保費(fèi)的影響因素的差別。對(duì)于多元生命函數(shù)和多元風(fēng)險(xiǎn)

模型，可以純熟運(yùn)用精算現(xiàn)值的概念以及平衡原理計(jì)算純保費(fèi)和年金。初步了解養(yǎng)老金計(jì)劃

的精算方法。

A.生存分布和生命表（分?jǐn)?shù)比例約為10%）

1.各種生存分布及其特性，例如：密度函數(shù)、死亡力和矩

2.剩余壽命變量和的矩

3.生命表的結(jié)構(gòu)及其度量指標(biāo)，如，，

4.關(guān)于分?jǐn)?shù)年齡的假設(shè)

B.意繳純保費(fèi)（分?jǐn)?shù)比例約為20%）

1.精算現(xiàn)值

2.離散型與連續(xù)型的各種壽險(xiǎn)模型及其純保費(fèi)的計(jì)算

3.現(xiàn)值變量的方差

4.在死亡均勻假設(shè)下離散型與連續(xù)型純保費(fèi)的關(guān)系

5.離散型與連續(xù)型的各種生存年金模型及其純保費(fèi)的計(jì)算

6.現(xiàn)值隨機(jī)變量的方差

7.特殊的兩種生存年金

a.完全期末年金

b.比例期初年金

8.壽險(xiǎn)與生存年金純保費(fèi)的遞推關(guān)系

9.壽險(xiǎn)純保費(fèi)與生存年金純保費(fèi)的關(guān)系

C.均衡純保費(fèi)（分?jǐn)?shù)比例約為20%）

1.平衡原理

2.各種壽險(xiǎn)模型（完全離散、完全連續(xù)、半連續(xù)、每年繳次）的年繳純保費(fèi)

3.虧損變量的方差

4.特殊的兩種壽險(xiǎn)模型

a.保費(fèi)可部分返還的壽險(xiǎn)（相應(yīng)的純保費(fèi)稱為比例保費(fèi)）

b,累積增額受益的壽險(xiǎn)

5.均衡純保費(fèi)與差繳純保費(fèi)間的一些基本關(guān)系式

D.均衡純保費(fèi)的責(zé)任準(zhǔn)備金（分?jǐn)?shù)比例約為20%）

1.平衡原理與責(zé)任準(zhǔn)備金的出現(xiàn)

2.各種壽險(xiǎn)模型（完全離散、完全連續(xù)、半連續(xù)、每年繳次）的責(zé)任準(zhǔn)備金

3.虧損變量的方差

4.責(zé)任準(zhǔn)備金通常的四種計(jì)算方法

5.比例責(zé)任準(zhǔn)備金

6.責(zé)任準(zhǔn)備金的遞歸關(guān)系

7.分?jǐn)?shù)期責(zé)任準(zhǔn)備金

8.責(zé)任準(zhǔn)備金的一種分解（或計(jì)算）方式：虧損按各保單年度分?jǐn)?/p>

E.總保費(fèi)與修正準(zhǔn)備金（分?jǐn)?shù)比例約為5%）

1.涉及費(fèi)用的保險(xiǎn)模型

2.廣義的平衡原理

3.總保費(fèi)的計(jì)算

4.兩種表達(dá)：分級(jí)費(fèi)率法、保單費(fèi)附加法

5.總保費(fèi)準(zhǔn)備金

6.各種修正準(zhǔn)備金

7.各種準(zhǔn)備金對(duì)預(yù)期盈余的影響

F.多元生命函數(shù)（分?jǐn)?shù)比例約為10%）

1.連生狀況和最后生存狀況

2.連續(xù)型和離散型未來存在時(shí)間變量的分布

3.意繳純保費(fèi)

4.一些特殊年金的精算現(xiàn)值

5.考慮死亡順序的冤繳純保費(fèi)

6.特殊假設(shè)下冤繳純保費(fèi)的計(jì)算

G.多元風(fēng)險(xiǎn)模型（分?jǐn)?shù)比例約為10%）

1.存在時(shí)間與終止因素的聯(lián)合分布與邊際分布

2.養(yǎng)老金計(jì)劃中的服務(wù)表（ServiceTable）的結(jié)構(gòu)與示例

3.建繳純保費(fèi)

4.單重風(fēng)險(xiǎn)表

5.多元風(fēng)險(xiǎn)表的構(gòu)造

H.養(yǎng)老金計(jì)劃（分?jǐn)?shù)比例約為5%）

1.養(yǎng)老金計(jì)劃的基本概念與函數(shù)

2.捐納金的精算現(xiàn)值

3.年老退休給付的精算現(xiàn)值

參考書目：

《壽險(xiǎn)精算數(shù)學(xué)》（中國(guó)精算師資格考試用書）盧仿先曾慶五編著南開大學(xué)出版社，

2023年9月。

05風(fēng)險(xiǎn)理論

考試時(shí)間：2小時(shí)

考試形式：客觀判斷題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

考生應(yīng)進(jìn)一步理解與掌握保險(xiǎn)中基本的風(fēng)險(xiǎn)模型：短期個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)模型、短期聚合風(fēng)險(xiǎn)模型、

長(zhǎng)期聚合風(fēng)險(xiǎn)模型，以及這些模型的相關(guān)性質(zhì)；掌握效用函數(shù)與盼望效用原理，并將盼望效

用原理運(yùn)用于保險(xiǎn)定價(jià)；掌握隨機(jī)模擬的基本方法。

A.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)模型：（分?jǐn)?shù)比例約為70%左右）

1.短期個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)模型:

單個(gè)保單的理賠分布，獨(dú)立和分布的計(jì)算，矩母函數(shù)，中心極限定理的應(yīng)用。

2.短期聚合風(fēng)險(xiǎn)模型：

理賠次數(shù)和理賠額的分布，理賠總量模型，復(fù)合泊松分布及其性質(zhì)，聚合理賠量的近似模型。

3.長(zhǎng)期聚合風(fēng)險(xiǎn)模型：

連續(xù)時(shí)間與離散時(shí)間的盈余模型，理賠過程，破產(chǎn)概率，調(diào)節(jié)系數(shù)，再保險(xiǎn)和團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)中的

風(fēng)險(xiǎn)模型及其性質(zhì)。

B.效用理論及其在保險(xiǎn)中的應(yīng)用：（分?jǐn)?shù)比例約為20%左右）

1.效用與盼望效用原理，效用函數(shù)與風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。

2.效用原理與保險(xiǎn)定價(jià)。

3.效用原理的應(yīng)用。

C.隨機(jī)模擬的基本方法：（分?jǐn)?shù)比例約為10%左右）

均勻分布隨機(jī)數(shù)與偽隨機(jī)數(shù)，隨機(jī)數(shù)的產(chǎn)生方法，離散隨機(jī)變量與連續(xù)隨機(jī)變量的模擬，隨

機(jī)模擬的應(yīng)用。

參考書目：

《風(fēng)險(xiǎn)理論與非壽險(xiǎn)精算》（中國(guó)精算師資格考試用書）謝志剛、韓天雄編著，南開大學(xué)

出版社，2023年9月第一版，第四章、第五章、第六章、第七章、第八章（不涉及8.7節(jié)

和8.8節(jié)）

06生命表基礎(chǔ)

考試時(shí)間：3小時(shí)

考試形式：客觀判斷題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

A.生存模型及其應(yīng)用（分?jǐn)?shù)比例約為35%）

1.生存模型及其性質(zhì)

2.生命表

3.完整樣本數(shù)據(jù)情況下表格生存模型的估計(jì)

4.非完整樣本數(shù)據(jù)情況下表格生存模型的估計(jì)

5.參數(shù)生存模型的估計(jì)

6.大樣本數(shù)據(jù)下年齡的解決及暴露數(shù)的計(jì)算

B.人口記錄（分?jǐn)?shù)比例約為30%）

1.數(shù)據(jù)來源及誤差分析

2.死亡和生育測(cè)度

3.人口模型

4.人口規(guī)劃及人口普查應(yīng)用

C.修勻法（分?jǐn)?shù)比例約為35%）

1.修勻法概述

2.表格數(shù)據(jù)修勻

3.參數(shù)修勻

4.二維修勻

5.中國(guó)人壽保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)驗(yàn)生命表

參考書目：

《生命表的構(gòu)造理論》（中國(guó)精算師資格考試用書）周江雄、劉建華、黎潁芳編著，南開大

學(xué)出版社，2023年3月第一版。

07壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)

考試時(shí)間：3小時(shí)

考試形式：客觀判斷題和主觀問答題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

A.壽險(xiǎn)基礎(chǔ)（分?jǐn)?shù)比例：25%?50%）

1.壽險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)

2.壽險(xiǎn)和年金的種類

a.壽險(xiǎn)業(yè)的影響因素及產(chǎn)品概況

b.傳統(tǒng)壽險(xiǎn)

c.現(xiàn)代壽險(xiǎn)

d.壽險(xiǎn)附加條款

e.年金

3.壽險(xiǎn)核保

a.核保的基本概念

b.核保實(shí)務(wù)

4.壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)

再保險(xiǎn)概況

b.比例再保險(xiǎn)

c.非比例再保險(xiǎn)

5.壽險(xiǎn)投資、財(cái)務(wù)、利源及營(yíng)銷管理基本內(nèi)容

a.投資管理

b.財(cái)務(wù)管理

c.財(cái)務(wù)報(bào)告

d.利源管理

e.壽險(xiǎn)營(yíng)銷管理

6.保單鈔票價(jià)值與紅利

a.保單鈔票價(jià)值

b.保單選擇權(quán)

c,資產(chǎn)份額

d.保單紅利

e.精算假設(shè)對(duì)準(zhǔn)備金的影響

7.特殊年金與保險(xiǎn)

a.特殊形式的年金

b.家庭收入保險(xiǎn)

c.退休收入保單

d.變額保險(xiǎn)產(chǎn)品

e,可變計(jì)劃產(chǎn)品

f.個(gè)人壽險(xiǎn)中的殘疾給付

B.定價(jià)（分?jǐn)?shù)比例：15%?30%）

1.保險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)知識(shí)

a.定價(jià)的基本概念

b.定價(jià)的各種假設(shè)

2.資產(chǎn)份額定價(jià)方法

a,資產(chǎn)份額定價(jià)法的含義

b,資產(chǎn)份額法的基本公式

c.各種因素對(duì)鈔票流的影響

d.保費(fèi)的調(diào)整

3.資產(chǎn)份額法進(jìn)一步的分析、變化及應(yīng)用

a,資產(chǎn)份額法的改良

b.利潤(rùn)變動(dòng)

c,資產(chǎn)份額法的其他應(yīng)用

C.評(píng)估（分?jǐn)?shù)比例：15%?30%）

1.掌握準(zhǔn)備金和評(píng)估的概念及應(yīng)用

a.準(zhǔn)備金的基本概念

b.評(píng)估類型與基本規(guī)定

c.準(zhǔn)備金方法及其基礎(chǔ)

d.準(zhǔn)備金方法在實(shí)務(wù)中的應(yīng)用

2.掌握傳統(tǒng)壽險(xiǎn)進(jìn)行負(fù)債評(píng)估的概念及應(yīng)用

a.利率敏感型壽險(xiǎn)的評(píng)估

b.年金評(píng)估

c.變額保險(xiǎn)的評(píng)估

3.了解現(xiàn)代壽險(xiǎn)的負(fù)債評(píng)估的方法及應(yīng)用

4.了解評(píng)估的進(jìn)一步應(yīng)用

a.混合準(zhǔn)備金

b.鈔票流動(dòng)檢查

D.養(yǎng)老金與團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)（分?jǐn)?shù)比例：15%?30%）

1.養(yǎng)老金計(jì)劃的基本概念和精算成本法

a.養(yǎng)老金計(jì)劃的基本概念

b.精算成本因素

c.給付分派的精算成本法

d.成本分派的精算成本法

2.養(yǎng)老金數(shù)理及實(shí)例

a.遞增成本的個(gè)體成本法

b.均衡成本的個(gè)體成本法

c.聚合成本法

3.掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)的概念、保費(fèi)和賠款準(zhǔn)備金的計(jì)算方法

a.團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)概況

b.團(tuán)隊(duì)保險(xiǎn)賠付成本估計(jì)

c.毛保費(fèi)計(jì)算

d.賠款準(zhǔn)備金

參考書目:

《壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)》（中國(guó)精算師資格考試用書）李秀芳編著南開大學(xué)出版社2023年9月

第1版

08非壽險(xiǎn)精算實(shí)務(wù)

考試時(shí)間：3小時(shí)

考試形式：客觀題（單項(xiàng)選擇題30%,多項(xiàng)選擇20%）及主觀問答題（50%）。

考試內(nèi)容和規(guī)定：

規(guī)定考生掌握非壽險(xiǎn)精算的重要內(nèi)容，涉及損失分布模型、費(fèi)率與產(chǎn)品定價(jià)（涉及經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率）、

責(zé)任準(zhǔn)備金評(píng)估和再保險(xiǎn)模型。

A.損失分布基礎(chǔ)

1.風(fēng)險(xiǎn)的基本概念以及保險(xiǎn)精算基礎(chǔ)

2.損失分布的一般擬和方法

3.損失分布的貝葉斯方法

B.費(fèi)率厘訂

1.費(fèi)率厘訂與保險(xiǎn)定價(jià)

2.理論保費(fèi)

3.費(fèi)率厘訂的方法與實(shí)例

C.經(jīng)驗(yàn)估費(fèi)

1.信度理論

2.貝葉斯方法在經(jīng)驗(yàn)估費(fèi)方法中的應(yīng)用

3.無賠款優(yōu)待模型

D.準(zhǔn)備金

1.鏈梯法

2.每案賠付額法

3.準(zhǔn)備金進(jìn)展法

4.修正IBNR法

E.再保險(xiǎn)

1.再保險(xiǎn)的種類及其數(shù)理模型

2.自留額分析

3.最優(yōu)再保險(xiǎn)

參考書目:

1.《風(fēng)險(xiǎn)理論與非壽險(xiǎn)精算》（中國(guó)精算師資格考試用書）謝志剛、韓天雄編著，第1

—3章，第9—12章，南開大學(xué)出版社2023年9月第1版。

2.《非壽險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金評(píng)估》（中國(guó)精算師考試課程學(xué)習(xí)資料）謝志剛主編，2023年。

注：其他任何相關(guān)教材和文獻(xiàn)的學(xué)習(xí)都將有益于通過本課程考試。

09綜合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

考試時(shí)間：3小時(shí)

考試形式：客觀判斷題和主觀問答題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

本課程包含經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)和會(huì)計(jì)學(xué)三方面的內(nèi)容。

A.經(jīng)濟(jì)學(xué)（分?jǐn)?shù)比例：40%）o

經(jīng)濟(jì)學(xué)部分涉及微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)兩個(gè)部分。

1.微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（分?jǐn)?shù)比例：25%）

考生在掌握微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理的基礎(chǔ)上，可以通過建立模型的方法了解經(jīng)濟(jì)事件的結(jié)構(gòu)并

對(duì)基本的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行分析；增長(zhǎng)對(duì)市場(chǎng)和經(jīng)濟(jì)決策行為的理解。

a.供應(yīng)和需求理論，市場(chǎng)均衡價(jià)格理論

b.消費(fèi)者行為理論

c.生產(chǎn)者（廠商）行為理論

d.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論：完全競(jìng)爭(zhēng)、完全壟斷、壟斷競(jìng)爭(zhēng)和寡頭壟斷

e.要素價(jià)格和收入分派理論

f.一般均衡理論

g.福利經(jīng)濟(jì)學(xué)（政府作用）

2.宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（分?jǐn)?shù)比例：15%）

考生在掌握宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理的基礎(chǔ)上，熟悉重要的經(jīng)濟(jì)模型、假設(shè)和政策，了解它們與

經(jīng)濟(jì)周期和商業(yè)周期的互相關(guān)系。

a.國(guó)民收入的核算、循環(huán)和決定；

b.凱恩斯的均衡模型；

c.財(cái)政政策；

d.開放的宏觀經(jīng)濟(jì)模型；

e.宏觀經(jīng)濟(jì)的行為基礎(chǔ)；

f.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期理論；

e.通貨膨脹和失業(yè)。

B.金融學(xué)（分?jǐn)?shù)比例：40%）

金融學(xué)部分涉及金融理論和金融實(shí)務(wù)中的基本概念和重要應(yīng)用?？忌鷳?yīng)掌握金融理論和金融

實(shí)務(wù)中的基本概念和重要內(nèi)容。掌握貨幣、風(fēng)險(xiǎn)與收益和金融資產(chǎn)定價(jià)的基本概念和原理，

熟悉重要的金融工具的概念與特點(diǎn)，以及金融市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)的組織形態(tài)和基本性能，了解基本

的金融調(diào)節(jié)政策。

1.貨幣理論：貨幣的基本定義，貨幣的職能，貨幣制度

2.利率與風(fēng)險(xiǎn)收益：利息與利率，利率的作用，風(fēng)險(xiǎn)與收益

3.金融市場(chǎng)：金融市場(chǎng)概述，貨幣市場(chǎng)，資本市場(chǎng)，現(xiàn)代金融市場(chǎng)理論，國(guó)際金融市場(chǎng)

4.金融機(jī)構(gòu)：金融機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)述，商業(yè)銀行，中央銀行，投資銀行，保險(xiǎn)公司，投資基金，其

他金融機(jī)構(gòu)

5.金融工具：金融資產(chǎn)定價(jià)的基本原理，政府債券，公司證券，衍生產(chǎn)品

6.貨幣供求理論：貨幣需求理論和分析，貨幣供應(yīng)理論和分析，貨幣供求的均衡分析

7.金融調(diào)節(jié)政策和手段：貨幣政策調(diào)控理論，金融監(jiān)管

C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)（分?jǐn)?shù)比例：20%）

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)涉及公司（特別是金融機(jī)構(gòu)）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的基本內(nèi)容?？忌鷳?yīng)掌握公司（特別是

金融機(jī)構(gòu)）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的基本理論和財(cái)務(wù)報(bào)告制度的重要內(nèi)容，熟悉資產(chǎn)和負(fù)債以及所有者權(quán)

益的重要內(nèi)容和基本的會(huì)計(jì)解決方法，了解財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)對(duì)特殊業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)解決，以及合并會(huì)計(jì)

報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)告中的信息披露和財(cái)務(wù)報(bào)告分析的內(nèi)容。

1.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的基本理論：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的概念，會(huì)計(jì)原則，會(huì)計(jì)循環(huán)

2.財(cái)務(wù)報(bào)告制度：資產(chǎn)負(fù)債表，利潤(rùn)表，鈔票流量表

3.資產(chǎn)：鈔票，存貨，投資，固定資產(chǎn)，其他資產(chǎn)

4.負(fù)債與所有者權(quán)益：負(fù)債的基本概念和內(nèi)容，稅的分析，租賃，所有者權(quán)益的性質(zhì)、構(gòu)

成，公司治理結(jié)構(gòu)與所有者權(quán)益

5.特殊業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)解決：外幣業(yè)務(wù)，衍生工具

6.合并會(huì)計(jì)報(bào)表

7.財(cái)務(wù)報(bào)告中的信息披露

8.財(cái)務(wù)報(bào)告分析

參考書目：

1.《現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)學(xué)教程》上、下冊(cè)魏填蔡繼明劉駿民柳欣編著南開大學(xué)出版社，

2023年4月第二版

2.《貨幣銀行學(xué)》易綱吳有昌著上海人民出版社1999年9月第一版：第1章至第12

章，第21、22章。

3.《金融市場(chǎng)與機(jī)構(gòu)通論》弗蘭克J.法伯茲等原著（第二版）康衛(wèi)華主譯東北財(cái)經(jīng)

大學(xué)出版社2023年6月第一版

4.《財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)》陳信元主編姚婕陸正飛副主編高等教育出版社2023年7月第一版

第二部分中國(guó)精算師資格考試

精算師部分科目011、012、013、015、017和020

011保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)管理

考試時(shí)間：4小時(shí)

考試形式：客觀判斷題和主觀問答題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

本課程涉及財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)、資本管理、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)控制和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)管理五個(gè)方面。通過

該課程的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)掌握有關(guān)財(cái)務(wù)管理的系統(tǒng)理論，熟悉國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的有關(guān)內(nèi)容，并能

運(yùn)用財(cái)務(wù)管理的方法對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況做出評(píng)價(jià)和建議。同時(shí)，可以對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管

理中的財(cái)務(wù)決策提供建議。在掌握保險(xiǎn)公司償付能力管理、保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用、保險(xiǎn)公司利

潤(rùn)來源分析和分派及保險(xiǎn)公司內(nèi)涵價(jià)值分析的基礎(chǔ)上，可以建立系統(tǒng)的財(cái)務(wù)控制和管理模

式，并能綜合運(yùn)用財(cái)務(wù)、精算評(píng)估方法進(jìn)行管理決策支持。

012保險(xiǎn)法及相關(guān)法規(guī)

考試時(shí)間：3小時(shí)

考試形式：客觀判斷題和主觀問答題

考試內(nèi)容和規(guī)定：

本科目考