銀行違規(guī)出國案例心得體會(huì)和感想（23篇）

銀行違規(guī)出國案例心得體會(huì)和感想（實(shí)用23篇）心得體會(huì)是我們對某一事務(wù)或某一經(jīng)驗(yàn)的真實(shí)感受和觀點(diǎn)，它能夠讓我們更好地了解自己的內(nèi)心世界。【示例文本二】通過實(shí)踐和總結(jié)，我發(fā)覺自身在團(tuán)隊(duì)合作中存在的問題，并提出了一些改進(jìn)的措施。

銀行違規(guī)辦卡案例心得體會(huì)

近日，銀行違規(guī)辦卡案例在社會(huì)引起極大關(guān)注。假卡、重卡、透支等種種亂象，讓我們不禁為此感到擔(dān)憂。這個(gè)時(shí)候，我們不得不思索這樣一些問題：銀行已經(jīng)成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，政府和社會(huì)對其有更高的期望，對于銀行違規(guī)辦卡問題應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行有效管控？在銀行工作多年的我，深知銀行違規(guī)辦卡的種種問題，下面，我將結(jié)合案例，從多角度探討該事務(wù)給我們帶來的啟示與思索。

一、背景與事務(wù)經(jīng)過。

銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展供應(yīng)了強(qiáng)有力的支撐。但是，近日，銀行違規(guī)辦卡問題頻現(xiàn)，造成了極大的社會(huì)反響。銀行違規(guī)辦卡主要包括兩個(gè)方面：其一是銀行工作人員非法辦理信用卡或貸款卡，或者超出授權(quán)額度為客戶供應(yīng)貸款服務(wù)，其二是銀行為了實(shí)現(xiàn)業(yè)績目標(biāo)，聚焦客戶開卡，從而實(shí)行了一系列不正值的手段，如虛構(gòu)客戶資料、強(qiáng)制交付銀行卡，影響了銀行形象和客戶利益保障。這其中最為典型的案例莫過于某銀行虛開信用卡事務(wù)。該銀行通過虛構(gòu)客戶資料，在不知情的狀況下為客戶開卡，最終導(dǎo)致涉案金額高達(dá)數(shù)億元。事務(wù)過后，該銀行快速出臺(tái)了一系列針對信用卡管理的引導(dǎo)性文件，但這些并不能從根本上解決問題。

二、問題成因。

銀行違規(guī)辦卡是由多重因素影響所致，我們可以從以下幾個(gè)層面來思索問題：一是機(jī)構(gòu)層面，銀行為了提升業(yè)績，實(shí)行了一些不正值的手段來擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，高壓促銷的風(fēng)氣在銀行系統(tǒng)內(nèi)廣泛流傳；二是制度層面，銀行制度約束不夠，內(nèi)部限制缺陷明顯，許多事實(shí)上已經(jīng)被禁止的行為仍舊存在；三是個(gè)人層面，由于銀行工作人員素養(yǎng)不高、職業(yè)操守缺失、利益訴求劇烈等緣由，導(dǎo)致了違規(guī)行為的發(fā)生。

三、應(yīng)對措施。

對于銀行違規(guī)辦卡問題的解決，須要全面梳理業(yè)務(wù)流程，確保銀行各環(huán)節(jié)的規(guī)范化和規(guī)范化。一方面，盡早發(fā)覺銀行個(gè)別工作人員在開卡過程中存在違規(guī)行為，舉一反三地對銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行管控；另一方面，加強(qiáng)銀行員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)和職業(yè)操守培訓(xùn)，使銀行工作人員樹立誠信意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，從而確保銀行服務(wù)的質(zhì)量和平安性。另外，銀行監(jiān)管也要加強(qiáng)對銀行內(nèi)部限制和信用管理的監(jiān)督，建立起主動(dòng)預(yù)防、有效監(jiān)督的體系。

四、啟示與思索。

銀行違規(guī)辦卡事務(wù)引發(fā)了我們對現(xiàn)代金融體系的三重思索：一是需求量居高不下，銀行為了激發(fā)客戶、搶占市場就必需發(fā)揮市場機(jī)制的作用；二是市場監(jiān)管不到位，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必需加強(qiáng)監(jiān)管實(shí)力，加強(qiáng)執(zhí)法力度，建立執(zhí)法制度和監(jiān)管體系；三是銀行須要加大信息化建設(shè)力度，依靠技術(shù)手段供應(yīng)更加豐富優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而打破傳統(tǒng)的監(jiān)管和服務(wù)模式，提升服務(wù)質(zhì)量和平安性，滿意更多消費(fèi)者的需求。

五、總結(jié)。

銀行違規(guī)辦卡是金融行業(yè)面臨的重大挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。對于銀行來說，不斷完善內(nèi)部限制、加強(qiáng)員工職業(yè)操守，落實(shí)從業(yè)人員的責(zé)任與義務(wù)等不能缺少。監(jiān)管機(jī)構(gòu)也必需加強(qiáng)監(jiān)管功效，針對銀行開卡、授權(quán)等相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，建立相應(yīng)的監(jiān)管和規(guī)范體系，形成協(xié)同共治的工作氛圍，確保市場的平穩(wěn)運(yùn)作，為社會(huì)創(chuàng)建一個(gè)健康、有序和穩(wěn)定的金融市場。只有這樣，才能將銀行的穩(wěn)健性與科技化相結(jié)合，走向全新的發(fā)展階段。

銀行違規(guī)案例培訓(xùn)心得體會(huì)

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責(zé)任追究暫行方法》的學(xué)習(xí)，使我相識(shí)到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過方法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注意的程度與防范實(shí)力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，主動(dòng)參與上級行組織的各類集中培訓(xùn);在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿足，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)悟?qū)W習(xí)內(nèi)容。

我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，實(shí)行有效措施，建立長效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推動(dòng)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),根據(jù)制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。

此次的方法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以方法為行為規(guī)范，保持醒悟頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

銀行違規(guī)案例心得體會(huì)

首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)學(xué)問有了一次全面而又仔細(xì)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，尤其是對"合規(guī)手冊"進(jìn)行了全面的了解和駕馭。為此我還仔細(xì)地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的相識(shí)。

其次，通過學(xué)習(xí)，訂正了我以往"重經(jīng)營，輕管理"的錯(cuò)誤相識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)峻的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)峻的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營遭遇重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以削減違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)懲罰的損失，還可以愛護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

二、剛好整改，更新服務(wù)。

"合規(guī)人人有責(zé)"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值"和"合規(guī)促進(jìn)發(fā)展"的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并對我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際狀況對全部帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百零一三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍舊是被動(dòng)合規(guī)，而不是主動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。

通過學(xué)習(xí)，我深刻相識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí)。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場營銷是目前提高我部核心競爭實(shí)力的"當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

三、

合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確相識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地削減了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，愛護(hù)了員工工作的主動(dòng)性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工相互監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但通過說明最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，特殊是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，剛好消退基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增加防范風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上三點(diǎn)是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄相識(shí)，不足之處歡迎指責(zé)指正。

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的全部活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一樣。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，總行為增加我行員工的案件防控責(zé)隨意識(shí)和合規(guī)遵守法律意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣揚(yáng)教化活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也綻開了主動(dòng)地學(xué)習(xí)和探討，從中我受到了許多啟發(fā)和收獲。

銀行違規(guī)辦卡案例心得體會(huì)

本文所介紹的“銀行違規(guī)辦卡案例”涉及的是一些銀行通過違規(guī)手段進(jìn)行辦理信用卡的行為。這些銀行在辦理信用卡時(shí)，未經(jīng)客戶同意，或者在客戶不知情的狀況下，擅自向客戶發(fā)放信用卡，從而導(dǎo)致客戶賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權(quán)的信用卡支出。這類行為不僅侵害了客戶的權(quán)益，還破壞了銀行公信力，嚴(yán)峻影響了銀行發(fā)展。

二、案例分析。

在這些銀行的違規(guī)行為中，最常見的違規(guī)手段是“預(yù)審?fù)ㄟ^”和“代辦辦卡”。所謂“預(yù)審?fù)ㄟ^”，指的是銀行工作人員在未經(jīng)過客戶同意的狀況下，將客戶的個(gè)人信息以及信用記錄進(jìn)行初步審核，然后將客戶列入發(fā)卡名單。而“代辦辦卡”則是指銀行工作人員瘋狂招攬辦卡業(yè)務(wù)，以致突破業(yè)績阻力，為了完成業(yè)績目標(biāo)，不惜采納不正值手段讓其他無意愿的客戶代辦卡片。這兩種手段背后的目的都是為了完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)，銀行員工無論如何也不會(huì)考慮到客戶的利益和需求。這些違規(guī)行為給銀行和客戶造成了嚴(yán)峻損失，使得銀行在客戶心中的形象一落千丈。

三、案例影響。

這些違規(guī)操作對銀行的影響不僅僅是對銀行聲譽(yù)的損害，更主要的是會(huì)使銀行擔(dān)當(dāng)巨大的賠償責(zé)任。此外，假如這些違規(guī)行為被媒體曝光，對銀行的形象將會(huì)產(chǎn)生極其負(fù)面的影響，客戶的信任和閱歷都將遭到破壞。而客戶的損失則更為干脆，一旦客戶的賬戶中出現(xiàn)未經(jīng)授權(quán)的信用卡支出，將會(huì)給客戶的經(jīng)濟(jì)生活造成不小的困擾。而銀行內(nèi)部也將面臨人員調(diào)整、內(nèi)部整改等問題。

四、教訓(xùn)與思索。

對于這些銀行的違規(guī)行為，我們不能只是單純的指責(zé)。一個(gè)企業(yè)做事的品質(zhì)，最終要取決于企業(yè)的價(jià)值觀和經(jīng)營理念。一家企業(yè)只有真正做到以客戶為中心，專心關(guān)注客戶需求，才能真正獲得客戶的信任和支持。既然客戶的權(quán)益是這些銀行違規(guī)行為的受害者，那么改進(jìn)的方向就應(yīng)當(dāng)是從客戶的角度動(dòng)身，在滿意客戶需求前提下完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)，而不是以完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)為主要目的，以至于損害客戶利益。

五、總結(jié)。

我們所處的社會(huì)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，我們的生活水平也在不斷提高。但是在這個(gè)過程中，仍存在著一些人不顧社會(huì)規(guī)則和道德準(zhǔn)則，在追求個(gè)人利益的同時(shí)，損害了其他人的利益。對違法違規(guī)行為，我們應(yīng)當(dāng)實(shí)行嚴(yán)厲的懲處措施，同時(shí)也須要反思人性的利益沖突和社會(huì)機(jī)制的失靈。我們須要不斷完善監(jiān)管制度，防止違規(guī)行為的發(fā)生，以愛護(hù)客戶的利益和市場的健康發(fā)展。

銀行違規(guī)辦卡案例心得體會(huì)

最近，銀行違規(guī)辦卡事務(wù)屢見不鮮，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。這些違規(guī)行為不僅侵害了客戶的利益，也損害了整個(gè)金融行業(yè)的聲譽(yù)。作為金融從業(yè)者，我們應(yīng)當(dāng)仔細(xì)反思，總結(jié)閱歷，加強(qiáng)監(jiān)管，防止類似事務(wù)再次發(fā)生。

其次段：違規(guī)現(xiàn)象的分析。

銀行違規(guī)辦卡是什么？簡潔來說，就是銀行員工以各種方式虛構(gòu)客戶信息，或者將客戶信息泄露給其他銀行員工，用來辦理信用卡、貸款等業(yè)務(wù)，從而獲得嘉獎(jiǎng)和提成。此類違規(guī)行為危害巨大，不僅導(dǎo)致客戶的經(jīng)濟(jì)損失，還簡單引起社會(huì)不良心情。事實(shí)上，這些行為的背后往往存在銀行內(nèi)部的制度漏洞和管理失誤，嚴(yán)峻擾亂了金融市場的秩序。

第三段：影響和風(fēng)險(xiǎn)的思索。

從客戶角度來看，銀行違規(guī)辦卡會(huì)導(dǎo)致身份信息泄露，造成個(gè)人信用評價(jià)的負(fù)面影響，甚至因此導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失。從銀行角度來看，違規(guī)辦卡不僅會(huì)損害銀行聲譽(yù)，影響業(yè)務(wù)發(fā)展，還有可能擾亂行業(yè)秩序，甚至觸犯法律，受到政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)的懲罰。因此，銀行必需在服務(wù)宗旨、制度建設(shè)、內(nèi)部管理等方面多作努力，降低違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)。

第四段：預(yù)防和治理的途徑。

針對銀行違規(guī)辦卡問題，我們應(yīng)當(dāng)實(shí)行預(yù)防和治理相結(jié)合的方案。首先，要加大制度建設(shè)和內(nèi)部監(jiān)管力度，優(yōu)化考核機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)管理規(guī)定，加強(qiáng)對違規(guī)行為的懲戒措施，以及把員工的績效考核由簡潔的辦卡、存款、貸款指標(biāo)，轉(zhuǎn)向服務(wù)和產(chǎn)品質(zhì)量等更宏觀的方面。此外，客戶個(gè)人信息平安是一個(gè)重要的問題，銀行要扎實(shí)推動(dòng)個(gè)人信息愛護(hù)制度和技術(shù)防范措施，提高客戶數(shù)據(jù)平安保密實(shí)力和技術(shù)水平。最終，要加強(qiáng)金融市場監(jiān)管，建立銀行行業(yè)良好運(yùn)營機(jī)制。

第五段：結(jié)語。

從銀行的違規(guī)行為中，我們應(yīng)當(dāng)領(lǐng)悟到，制度設(shè)計(jì)、人員管理、制度與管理配套應(yīng)用、制度與管理的整體性、制度執(zhí)行是重要的環(huán)節(jié)。因此，在我們親身體驗(yàn)并親身管理過官僚機(jī)構(gòu)的時(shí)候，我們都應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化規(guī)范意識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)紀(jì)律，從管理制度的視角，強(qiáng)化管理規(guī)范、強(qiáng)化語文實(shí)力、強(qiáng)化法律學(xué)問，才能在銀行系統(tǒng)的管理和服務(wù)中發(fā)揮更大的好處和影響。銀行作為整個(gè)金融系統(tǒng)的重要組成，責(zé)任重大，希望銀行從業(yè)者能夠引以為戒，不斷加強(qiáng)自身的素養(yǎng)和管理實(shí)力，為金融行業(yè)的健康和發(fā)展做出主動(dòng)貢獻(xiàn)。

違規(guī)操作銀行案例心得體會(huì)

銀行作為金融行業(yè)的核心機(jī)構(gòu)，擔(dān)當(dāng)著居民資金存儲(chǔ)、貸款放款等重要職責(zé)。然而，隨著金融市場的不斷發(fā)展，一些銀行在追求利潤最大化的同時(shí)，也出現(xiàn)了一些違規(guī)操作的案例。這些案例不僅損害了客戶的利益，也給銀行業(yè)帶來了巨大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。本文將以違規(guī)操作銀行案例為背景，探討其背后的緣由，并總結(jié)對于銀行從業(yè)者和監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有的心得體會(huì)。

第一段：案例回顧。

違規(guī)操作銀行案例，通常指的是銀行員工利用職務(wù)之便，違反合規(guī)要求和職業(yè)道德，在業(yè)務(wù)操作中做出違規(guī)行為，危害了客戶資金平安和市場秩序。比如，某銀行在貸款審批過程中違規(guī)為某企業(yè)供應(yīng)貸款，而這家企業(yè)事實(shí)上在經(jīng)營狀況上存在嚴(yán)峻隱患。后果是企業(yè)發(fā)展不佳，無法還款，銀行遭遇巨大損失。這樣的違規(guī)操作銀行案例屢見不鮮，給整個(gè)金融行業(yè)帶來了巨大負(fù)面影響。

其次段：案例背后的緣由。

違規(guī)操作銀行案例背后有著諸多緣由。首先，一些銀行員工由于利益驅(qū)動(dòng)，利用職務(wù)便利謀取個(gè)人利益。他們往往對客戶信息駕馭較多，通過泄露、篡改信息等違規(guī)手段，為自己謀取私利。其次，一些銀行的內(nèi)控和審計(jì)機(jī)制并不健全，監(jiān)管不力。這為銀行員工的違規(guī)操作供應(yīng)了可乘之機(jī)。最終，金融市場的高度競爭和利益驅(qū)動(dòng)也使得一些銀行不惜違規(guī)操作來追求利潤最大化。這一系列緣由共同促成了違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生。

第三段：員工應(yīng)有的自律和責(zé)任。

對于銀行員工來說，自律和責(zé)任是最基本的要求。首先，員工應(yīng)明確職責(zé)，嚴(yán)格遵守職業(yè)道德。其次，員工應(yīng)加強(qiáng)自身的法律法規(guī)和合規(guī)意識(shí)，保持對合規(guī)要求的敏感性和警覺性，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外，銀行員工還應(yīng)注意提升個(gè)人素養(yǎng)，加強(qiáng)金融學(xué)問和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)力的學(xué)習(xí)，提高自身的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從而更好地為客戶服務(wù)。

第四段：監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)法力度的加強(qiáng)。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)在案例曝光后也應(yīng)剛好實(shí)行有效措施，加強(qiáng)銀行行業(yè)的監(jiān)管力度。首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銀行的監(jiān)督檢查，確保銀行業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。其次，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)厲打擊違法違規(guī)行為，對于違規(guī)操作銀行案例中的責(zé)任人進(jìn)行從嚴(yán)懲處，從而起到震懾作用。同時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還應(yīng)完善相關(guān)法律政策，提高其針對性和實(shí)際操作性，為打擊違規(guī)操作供應(yīng)更堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

第五段：提倡整體合規(guī)文化。

除了銀行員工和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的努力外，整體合規(guī)文化的建立也是重要的環(huán)節(jié)。銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提倡整體合規(guī)意識(shí)和道德風(fēng)險(xiǎn)規(guī)制。銀行應(yīng)制定具體的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)程，明確員工行為的合規(guī)要求，并進(jìn)行培訓(xùn)和考核，確保員工形成合規(guī)化的行為習(xí)慣。同時(shí)，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和預(yù)防，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，從源頭上限制風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕違規(guī)操作。

總結(jié)：違規(guī)操作銀行案例對于整個(gè)金融行業(yè)而言都是一次嚴(yán)峻的警示。銀行從業(yè)者應(yīng)牢記自律和責(zé)任，加強(qiáng)專業(yè)素養(yǎng)的提升，遵守相關(guān)法規(guī)，嚴(yán)守職業(yè)道德；監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管力度，打擊違規(guī)行為；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提倡整體合規(guī)文化，建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。只有這樣，才能有效避開違規(guī)操作銀行案例的發(fā)生，確保金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益平安。

銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責(zé)任追究暫行方法》的學(xué)習(xí)，使我相識(shí)到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的標(biāo)準(zhǔn)，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過方法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，表達(dá)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注意的程度與防范實(shí)力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)作為xx農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，主動(dòng)參與上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿足，以合規(guī)、合法為根底；生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作那么。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)悟?qū)W習(xí)內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是標(biāo)準(zhǔn)方法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，實(shí)行有效措施，建立長效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅(jiān)戰(zhàn)向縱深推動(dòng)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和根底管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，根據(jù)制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)根底管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康開展奠定了根底。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己此次的方法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的'案例的歸納與總結(jié)，對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與標(biāo)準(zhǔn)行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以方法為行為標(biāo)準(zhǔn)，保持醒悟頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范實(shí)力我們平常疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而無視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的狀況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動(dòng)的開展，使我深刻相識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟識(shí)規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細(xì)要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不行能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，駕馭法律法規(guī)根本學(xué)問，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范實(shí)力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

違規(guī)操作銀行案例心得體會(huì)

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新，銀行業(yè)也面臨著前所未有的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。然而，在這個(gè)充溢機(jī)遇的時(shí)代，我們也不行避開地遇到了一些違規(guī)操作銀行的案例。其中的教訓(xùn)和體會(huì)，對于銀行業(yè)的發(fā)展和規(guī)范具有重要意義。

其次段：分析案例。

這些違規(guī)操作銀行的案例可以分為兩類：一類是內(nèi)部違規(guī)，如工作人員違反內(nèi)部規(guī)章制度擅自操作帳戶、私自竊取客戶信息等；另一類是外部違規(guī)，如騙取客戶資金、利用虛假交易進(jìn)行洗錢等。這些違規(guī)行為的背后，都與銀行監(jiān)管不到位、內(nèi)控缺失等問題有關(guān)。同時(shí)，一些行內(nèi)人員道德觀念淡薄，法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，也是導(dǎo)致違規(guī)操作銀行的主要緣由。

第三段：案例的啟示與教訓(xùn)。

從這些違規(guī)操作銀行的案例中，我們可以得到很多啟示與教訓(xùn)。首先，銀行業(yè)必需加強(qiáng)監(jiān)管，建立更加完善的監(jiān)管制度和內(nèi)控措施，確保各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)。其次，銀行業(yè)要加強(qiáng)職業(yè)道德教化和法律法規(guī)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的道德觀念和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。再次，要注意信息平安和客戶隱私愛護(hù)，建立更加健全的信息平安管理機(jī)制和客戶資料愛護(hù)體系。最終，加強(qiáng)對外商業(yè)關(guān)系的審查與管控，嚴(yán)謹(jǐn)肅穆地排查和發(fā)覺一切可能的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

第四段：對當(dāng)前銀行業(yè)的建議。

鑒于現(xiàn)實(shí)狀況，為了避開類似的違規(guī)操作銀行案例再次發(fā)生，有幾點(diǎn)建議。首先，銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門的合作與溝通，相互協(xié)作、相互監(jiān)督，剛好發(fā)覺和解決監(jiān)管漏洞。其次，銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)IT技術(shù)的投入和應(yīng)用，提升業(yè)務(wù)的平安性和牢靠性。再次，銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)從業(yè)人員的素養(yǎng)培育，提高員工的職業(yè)道德和責(zé)任感。最終，相關(guān)的法律法規(guī)也應(yīng)進(jìn)一步完善，加大對違規(guī)行為的打擊和懲處力度，從根本上維護(hù)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

第五段：總結(jié)。

眾所周知，銀行作為金融體系發(fā)展的核心，其行為規(guī)范、制度均干脆關(guān)系到社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。再現(xiàn)違規(guī)操作銀行的案例，無疑給銀行業(yè)帶來了肯定的不良影響，也讓社會(huì)公眾對銀行業(yè)的誠信產(chǎn)生了疑問。因此，銀行業(yè)應(yīng)引以為戒，吸取教訓(xùn)，加強(qiáng)規(guī)范自律，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，保障金融體系的平安穩(wěn)定。只有這樣，銀行業(yè)才能充分發(fā)揮其主動(dòng)作用，助推社會(huì)經(jīng)濟(jì)的旺盛和進(jìn)步。

銀行違規(guī)案例培訓(xùn)心得體會(huì)

我行通過組織開展對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》的學(xué)習(xí)活動(dòng)，結(jié)合個(gè)人實(shí)際學(xué)習(xí)及工作狀況，淺談一些相識(shí)體會(huì)：

一、通過學(xué)習(xí)提高了思想相識(shí)，增加了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和擴(kuò)散的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)峻危及金融和經(jīng)濟(jì)的平安。尤其在當(dāng)前防范面臨嚴(yán)峻形勢的狀況下，由于我們平常疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教化，使我深刻地相識(shí)到，不熟識(shí)規(guī)章制度對各崗位的詳細(xì)要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的很多案件除有意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

二、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步駕馭了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而就，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上相識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)遵守法律，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認(rèn)為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟識(shí)浩如煙海的法規(guī)體系學(xué)問，確有難度，而且作為上班的員工，也沒有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規(guī)的學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循。在日常生活中有些法律法規(guī)與我們的生活休戚相關(guān)，一刻也不能離開，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中草藥能夠嫻熟地用運(yùn)。

三、通過學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范實(shí)力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。因此，通過近一個(gè)時(shí)期的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對基層一線操作人員的選用和教化，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上;要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理，在級別管理技術(shù)上，對不同的行業(yè)功能和不同的運(yùn)用權(quán)限要嚴(yán)格限制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查;要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必需實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì);要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效精確性，檢測軟件的正確性。通過這次學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步提高了對各崗位違規(guī)行為的相識(shí)，也加強(qiáng)了仔細(xì)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的相識(shí)，并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守。同時(shí)，我還相識(shí)到，加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是金融銀行業(yè)健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。

銀行違規(guī)案例培訓(xùn)心得體會(huì)

一些債權(quán)人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下巨額款項(xiàng)未能歸還。

楊小姐，即為債權(quán)人之一。她先后于去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項(xiàng)劃至其指定的賬戶上，并約定于當(dāng)年12月11日還款，日息千分之1點(diǎn)5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔(dān)保人。

12月11日，徐某并未根據(jù)事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，須要先開貸審會(huì)后才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點(diǎn)后確定會(huì)還款。

12月13日下午兩點(diǎn)，楊小姐并未等來還款的信息。在多次致電無人接聽后，徐某最終來電告知，其款項(xiàng)并非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。并約定次日見面協(xié)商。

12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個(gè)咖啡館見面。劉遙承認(rèn)，其資金無法按時(shí)返還，他將款項(xiàng)用來還債?！皠⑦b說他對外負(fù)債有近億，還不僅僅是我這320萬?！睏钚〗銓τ浾弑硎?。

與楊小姐具有相同遭受的另外一個(gè)債權(quán)人稱她借給了徐某220萬元，而徐某事實(shí)上將款項(xiàng)給了劉遙。她的債權(quán)不是短期借款而是長期借款，利息月結(jié)。這位債權(quán)人在12月中旬無法獲得到期本息之后，與熟悉的楊小姐溝通，才知道摯友倆均成了受害人。

事實(shí)上只有五位債權(quán)人參加，涉及金額為1280萬元?！拔覀冎岸几炷澈蛣⑦b相熟，跟徐某相識(shí)的時(shí)間更長些?！睏钚〗惴Q，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，始終能剛好還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大?！?/p>

據(jù)悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據(jù)媒體報(bào)道稱，至12月，徐某利用職務(wù)之便，以其銀行貸款客戶須要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達(dá)數(shù)千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。

違規(guī)操作銀行案例心得體會(huì)

銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，其操作合規(guī)性與規(guī)范性對于維護(hù)金融市場的秩序和金融機(jī)構(gòu)的良性發(fā)展至關(guān)重要。然而，近年來頻繁出現(xiàn)的一系列違規(guī)操作銀行案例，引發(fā)了公眾對金融行業(yè)的質(zhì)疑與擔(dān)憂。通過對某一詳細(xì)案例的深化探討，本文將分析其中的違規(guī)因素，并結(jié)合自身視察和體驗(yàn)，深化探討違規(guī)操作銀行案例的心得體會(huì)。

【正文第一段】。

違規(guī)行為往往源自于金融從業(yè)人員的利益誘惑與監(jiān)管不力。在案例中，銀行員工通過違規(guī)操作，以獲得個(gè)人利益為目的，對客戶資金進(jìn)行了自由支配和挪用。這種行為既違反了金融服務(wù)的初衷，也損害了金融市場的公允公正。而監(jiān)管機(jī)構(gòu)在此過程中扮演的是重要角色，只有加強(qiáng)監(jiān)管力度，提高監(jiān)管效能，才能有效遏制違規(guī)操作的發(fā)生。因此，銀行在選拔與培育員工時(shí)更須要關(guān)注道德倫理的重要性，并加強(qiáng)對員工的監(jiān)督和獎(jiǎng)懲機(jī)制。

【正文其次段】。

違規(guī)操作銀行的案例教會(huì)我，做生意不能拜金求利。案例中的銀行員工追求個(gè)人利益，心中只有錢財(cái)，忽視了客戶需求和對金融市場的責(zé)任。事實(shí)上，金融行業(yè)作為服務(wù)行業(yè)，其首要任務(wù)就是服務(wù)客戶，滿意客戶的需求。只有真正站在客戶的角度動(dòng)身，才能夠?yàn)榭蛻艄?yīng)良好的金融服務(wù)。同時(shí)，在銀行運(yùn)營中也要保持透亮度和公開性，堅(jiān)決杜絕違規(guī)操作的產(chǎn)生，維護(hù)金融市場的良性發(fā)展。

【正文第三段】。

違規(guī)操作銀行案例還提示我，加強(qiáng)法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)的重要性。金融行業(yè)是法律法規(guī)約束最為嚴(yán)格的行業(yè)之一，通過合法合規(guī)運(yùn)作才能夠保障金融機(jī)構(gòu)和客戶的利益。只有不斷提升自己的法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，才能夠規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，防止違規(guī)行為的發(fā)生。而各級監(jiān)管部門也應(yīng)加強(qiáng)對銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，提高懲罰力度，以切實(shí)愛護(hù)金融市場和投資人的利益。

【正文第四段】。

我深感違規(guī)操作銀行案例的教訓(xùn)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教化的重要性。員工素養(yǎng)的提升是遏制違規(guī)行為的重要因素之一。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對員工的培訓(xùn)力度，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教化、金融業(yè)務(wù)學(xué)問的傳授，并注意員工的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)的培育。此外，在案例中，由于員工缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)力，才導(dǎo)致違規(guī)操作的發(fā)生。因此，金融從業(yè)人員須要不斷充溢自己的業(yè)務(wù)學(xué)問，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，降低違規(guī)行為的發(fā)生概率。

【總結(jié)】。

違規(guī)操作銀行案例暴露了金融行業(yè)在發(fā)展過程中所面臨的一系列問題。通過深化剖析案例，本文分析了違規(guī)操作銀行的緣由，并提出了相應(yīng)的解決方案。只有加強(qiáng)監(jiān)管與自律，提高員工的道德倫理、法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教化，金融行業(yè)才能走出陰影，實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展，并為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深化學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬千。

翻開一頁頁沉重的案例，其中主子公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)驗(yàn)：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順當(dāng)?shù)倪M(jìn)入銀行，成為很多學(xué)子艷羨的銀行職員；他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英；他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^硬、管理實(shí)力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……，這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關(guān)大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的華蜜生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死，鳥為食亡”，名利對于許多人來說無疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能許久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無度又怎能讓自己和家人安心?只有樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁困難的環(huán)境中為內(nèi)心留一片涼爽安靜的綠地，恒久常青。

有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過一番欲無度，終得身陷囹圄中；

有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香！

以上兩種人生，該得誰，該棄誰，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的看法和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色調(diào)。人生就是這樣，急功近利者——多敗，安靜致遠(yuǎn)者——多成，如此而已！

銀行違規(guī)案例心得體會(huì)

近期市紀(jì)委向我市廣闊領(lǐng)導(dǎo)干部印發(fā)了“警示案例通報(bào)”，講解并描述了我市干部隊(duì)伍中的個(gè)別干部作奸犯科腐敗案例和他們的反思、懺悔。讓我們真實(shí)的看到和了解了一些領(lǐng)導(dǎo)干部從自己的崗位一步步地走向墮落，最終陷入犯罪的深淵過程，也看到少數(shù)黨員干部的思想道德滑坡和貪污腐敗的根源和負(fù)面因素，感受頗深、啟發(fā)很大。

公生明，廉生威，正如習(xí)總書記所講——“打鐵還需自身硬”。在我黨反腐倡廉工作中，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)“干部清正、政府清廉、政治清明”。我的體會(huì)首先是學(xué)習(xí)不夠。學(xué)習(xí)是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)才能提高自身素養(yǎng)和實(shí)力，不學(xué)習(xí)思想就無法進(jìn)步，實(shí)力就無法提高，領(lǐng)導(dǎo)方法就無法改進(jìn)，做出的決策也就不行能正確。不學(xué)習(xí)，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就簡單膨脹，就抵抗不住誘惑，遇到誘惑就簡單亂了方寸，就簡單被誘惑的繩索絆倒。要深化學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀理論，用科學(xué)理論武裝自己的頭腦、指導(dǎo)言行；在學(xué)習(xí)中，將理論與實(shí)際相結(jié)合，將反面案例與正面教化相結(jié)合，注意學(xué)習(xí)效果，提高自身的思想覺悟和道德水準(zhǔn)。同時(shí)，自己要根據(jù)黨的要求，嚴(yán)格要求自己，確保不做任何違法違紀(jì)行為。

其次是志向信念的缺失。黨員干部假如丟失了志向信念，就。

會(huì)失去精神支柱，失去靈魂。只有自覺地進(jìn)行世界觀、人生觀和價(jià)值觀的改造，堅(jiān)決自己的信念，牢記為人民服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持立黨為公、執(zhí)政為民，提高自我約束實(shí)力，提高自警實(shí)力，堅(jiān)決抵制物欲橫流的誘惑，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗(yàn)，抵擋住各種誘惑。在《警示案例通報(bào)》中，書中講解并描述的那些墮落的官員在自我反省中，提到了自己的人生觀和世界觀的改造不夠，在權(quán)力地位不斷提升的同時(shí)，沒有相應(yīng)的改造自己的人生觀和世界觀，從而沒有抵抗住金錢的誘惑，走向了腐敗。這些教訓(xùn)是深刻的、令人痛心的，前車可鑒，后事之師，我們肯定要從這些案例中吸取教訓(xùn)，注意自己志向信念的確立和完善。

廉政警示教化使我深刻相識(shí)到加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的緊迫性和必要性，深刻相識(shí)到黨中央痛下決心加大反腐倡廉的重大意義。作為黨員干部，我覺得應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面自律：

一要堅(jiān)決志向信念，保持醒悟頭腦。志向信念的動(dòng)搖是最危急的動(dòng)搖，志向信念的滑坡是最致命的滑坡。多數(shù)事實(shí)證明，背棄志向信念是腐敗分子違法犯罪的根本緣由。只有堅(jiān)決共產(chǎn)主義志向和有中國特色社會(huì)主義信念，才能在大是大非面前保持頭腦醒悟，在小事細(xì)微環(huán)節(jié)方面嚴(yán)格要求自己。要自覺把堅(jiān)決志向信念、嚴(yán)格自律作為加強(qiáng)黨性修養(yǎng)的重要內(nèi)容，融入自己的學(xué)習(xí)、生活、工作之中，化為自覺自愿的行動(dòng)，堅(jiān)固樹立一心一意為人民服務(wù)的宗旨意識(shí)，堅(jiān)固樹立遠(yuǎn)大的共產(chǎn)主義志向，志當(dāng)存高遠(yuǎn)，才不致被困于名韁利索，受制于一己私欲。

二要正確對待名利，把住關(guān)鍵環(huán)節(jié)。正所謂“千里之堤，潰于蟻穴”。要筑牢拒腐防變的防線，必需始終保持高度警惕和良好心態(tài)，正確對待名利，從司空見慣的小事和小節(jié)抓起，加強(qiáng)世界觀改造，樹立正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀，自覺抵制不良思想的侵蝕，切實(shí)做到有備無患，防患于未然。

三要嚴(yán)格要求自己，帶頭遵守紀(jì)律。黨的紀(jì)律、各種法律、規(guī)定對任何人都是一樣的，在紀(jì)律面前沒有特別黨員和特別干部，作為黨員干部更不能等同于一般干部群眾，必需嚴(yán)格遵守，模范執(zhí)行各項(xiàng)黨紀(jì)國法，只有這樣，才能取信于群眾，取信于組織。同時(shí)，要自覺地接受監(jiān)督，而決不能漠視甚至規(guī)避監(jiān)督。

四要構(gòu)筑防線，保住底線。做事、做官、做人要有底線，這個(gè)底線就是黨紀(jì)國法，真正把黨紀(jì)國法作為自己的行為準(zhǔn)則。特殊要嚴(yán)格遵守廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，耐得住艱苦，管得住小節(jié)，擋得住誘惑，常除非份之想，常懷律己之心，做一個(gè)清白的人。要把心思用在工作上，用在干事業(yè)上，用在為群眾謀利益上。只有這樣才能做到順境時(shí)不飄然，逆境時(shí)也不至于太消沉。

莫伸手，伸手必被捉。

形形色色的警示教化性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評，更使我們相識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將詳細(xì)闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部限制的規(guī)章制度，并予以實(shí)行。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊肯定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不具體，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并限制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)休戚相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)肯定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，肯定要嚴(yán)格遵章遵守法律，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障全部銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

其次，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增加銀行員工辨明真?zhèn)蔚膶?shí)力。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工肯定要加強(qiáng)對客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，肯定要多詢問，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)肯定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工相識(shí)并熟識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工堅(jiān)決地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，增加案件的應(yīng)急處置實(shí)力。

第三，加強(qiáng)員工從業(yè)行為管理，教化員工樹立正確的業(yè)績觀。閱讀《違規(guī)違紀(jì)案例》書中的案例，一個(gè)又一個(gè)員工內(nèi)外勾結(jié)的案例呈現(xiàn)在我們眼前，令人駭人動(dòng)目。一部分人，尤其是機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人身在高職，為謀得個(gè)人私利，不惜違反社會(huì)公德、職業(yè)道德、個(gè)人品德，偽造各種證件、單據(jù)，非法汲取存款、非法高息融資、騙貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機(jī)構(gòu)肯定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培育員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)則、按規(guī)則辦事的工作看法，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)建業(yè)績。

人傷心。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的詢問時(shí)，抑或是在其供應(yīng)的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，肯定要盡一切可能地讓客戶相識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今日，我們的提示對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒有規(guī)則不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培育正確的政績觀。在每天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教化并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。

中石化第五建設(shè)有限公司祿登利。

依據(jù)集團(tuán)公司、股份公司下發(fā)的《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動(dòng)的文件，在公司的宣揚(yáng)、組織下，我們仔細(xì)地參與了這次公司開展《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)活動(dòng)。內(nèi)容涉及到違反財(cái)務(wù)以及資產(chǎn)管理規(guī)定、違反組織人事紀(jì)律行為、違反生產(chǎn)經(jīng)營管理規(guī)定貪污賄賂及廉潔從業(yè)行為、其他相關(guān)違紀(jì)違規(guī)行為等，通過這次主題教化，進(jìn)一步增加了我的紀(jì)律意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)履職觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的意義和重要性。達(dá)到了開展此次教化活動(dòng)的預(yù)期目的,下面是我對這次中石化《員工違違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》學(xué)習(xí)的體會(huì)：

一、學(xué)習(xí)相識(shí)：

1、充分相識(shí)實(shí)行《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》的重要意義：“國有國法、行有行規(guī)”全部的法律法規(guī)、制度、規(guī)定等，目的只有一個(gè)，那就是規(guī)范人們的行為，維護(hù)企業(yè)正常管理秩序，確保企業(yè)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，為企業(yè)為社會(huì)負(fù)責(zé)，為員工個(gè)人及其家庭負(fù)責(zé)。

要實(shí)現(xiàn)科學(xué)有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。不可思議沒有制度的企業(yè)，是沒有勝利的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經(jīng)營目標(biāo)的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學(xué)地，行之有效地執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)者的決策。加強(qiáng)對行為規(guī)范的學(xué)習(xí)﹑理解﹑駕馭﹑便于在實(shí)際工作中執(zhí)行。

通過對處分規(guī)定的學(xué)習(xí)，使我深刻的相識(shí)到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務(wù)時(shí)要根據(jù)業(yè)務(wù)流程和操作程序，做到精確﹑快捷﹑高效。同時(shí)對客戶（業(yè)主）的服務(wù)要主動(dòng)熱忱，周到，留意傾聽客戶（業(yè)主）提出的看法和要求，了解客戶（業(yè)主）所辦業(yè)務(wù)的需求，根據(jù)客戶的意愿完成工作，但要堅(jiān)持原則、依法辦事。只有仔細(xì)履行工作職責(zé)和規(guī)范行為準(zhǔn)則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，才能確保公司穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

二、培育和加強(qiáng)自身的合規(guī)意識(shí)、責(zé)隨意識(shí)和監(jiān)督意識(shí)。

1.員工行為是企業(yè)文化的重要組成部分，構(gòu)成企業(yè)文化的核心要素。假如缺失規(guī)范和約束，其運(yùn)行就會(huì)迷失方向，偏離目標(biāo)，遭至敗損。堅(jiān)持合規(guī)辦事，堅(jiān)決剔除憑感覺辦事、憑閱歷辦事、憑習(xí)慣辦事、憑行政權(quán)力辦事的陋俗，任何工作的開展都要以法律、法規(guī)和規(guī)章為準(zhǔn)繩，不能動(dòng)輒以發(fā)展和拓展業(yè)務(wù)為借口，打制度方法的擦邊球。要在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)違法犯罪的堅(jiān)固防線。2.本著對社會(huì)、對單位、對事業(yè)、對同事、對自己和對家庭負(fù)責(zé)的看法，仔細(xì)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，仔細(xì)履行好的職責(zé)，提高制度的執(zhí)行力，思想上要認(rèn)清合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的重要性、必要性；行動(dòng)上要以規(guī)章制度為標(biāo)尺，來衡量工作內(nèi)外的一切言行。通過制定和實(shí)施一系列對制度、標(biāo)準(zhǔn)和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動(dòng)使自己的經(jīng)營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相結(jié)合、相一樣的動(dòng)態(tài)管理過程。

三、努力方向。

在今后的工作中，把《職工違紀(jì)違規(guī)行為處分規(guī)定》真正落實(shí)到實(shí)處。在日常生活工作中，從小事著手，從點(diǎn)滴做起，從現(xiàn)在做起，兢兢業(yè)業(yè)干好本職工作。

1．要擅長總結(jié)工作中的得與失，剛好發(fā)覺存在的問題和不足，不斷提出改進(jìn)工作的新方法、新思路，努力推動(dòng)自己的工作上一個(gè)新水平。

2．作為石化企業(yè)的一名員工，要從工作全局動(dòng)身，堅(jiān)持原則性與敏捷性的統(tǒng)一，理順關(guān)系，避開工作疏漏。

3．在多樣、多元、多變的社會(huì)生活面前，必定面臨著各種消極影響和誘惑，要嚴(yán)格以規(guī)章制度來約束自已，做到以身作則、艱苦樸實(shí)、腳踏實(shí)地、主動(dòng)履行好工作職責(zé)。要長期抓好包括本方法在內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，堅(jiān)決杜絕違紀(jì)違規(guī)。

徐光成5月8日，觀看了處黨委組織的警示教化片后，心情久久不能安靜。以賈東輝等嚴(yán)峻違紀(jì)違法案件，反映了他們在改革開放和社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)條件下經(jīng)受不住考驗(yàn)，走上嚴(yán)峻違紀(jì)違法、腐敗墮落的犯罪道路上，不僅嚴(yán)峻破壞了黨紀(jì)黨風(fēng)，損壞了黨的形象，而且使人民群眾的利益遭遇了嚴(yán)峻的損害。通過這次警示教化的宣揚(yáng)，將引導(dǎo)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部要堅(jiān)固樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和正確的權(quán)利觀、利益觀，對全面深化地開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭將起到極大的推動(dòng)作用。通過這次活動(dòng)，主要心得體會(huì)如下：

律的學(xué)習(xí)和相識(shí)，在思想上樹立堅(jiān)不行摧的精神支柱，要以黨的宗旨為根本準(zhǔn)則，在為人民服務(wù)、為黨的事業(yè)奮斗的過程中，實(shí)現(xiàn)自身的人生價(jià)值。

二、加強(qiáng)對權(quán)利運(yùn)行的監(jiān)督。

這一系列典型案件，嚴(yán)峻違法違紀(jì)，與他們本人不注意學(xué)習(xí)，放松世界觀的改造，濫用手中權(quán)力，不接受監(jiān)督有干脆關(guān)系。賈東輝在擔(dān)當(dāng)襄陽市電大黨委書記、校長和襄陽汽車職業(yè)技術(shù)學(xué)院黨委書記期間，負(fù)責(zé)主持兩校全面工作。他利用其職務(wù)便利，在對外校舍租用、工程承攬、聯(lián)合辦學(xué)、新學(xué)校建設(shè)工程招投標(biāo)、工程款結(jié)算等方面，分別單獨(dú)收受12人行賄的現(xiàn)金、購物卡等共計(jì)170余萬元，共同受賄360萬元但并未支付完成。賈東輝等案件的發(fā)生，從一個(gè)方面也說明白監(jiān)督機(jī)制不健全、不完善、不到位有很大的關(guān)系，因此，要把我黨的各種廉政制度堅(jiān)持下去，就必需加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)、黨員、領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)行有效的監(jiān)督，特殊是自身也要從學(xué)習(xí)黨內(nèi)監(jiān)督條例起先，仔細(xì)執(zhí)行條例規(guī)定的十項(xiàng)制度，嚴(yán)格要求自己，仔細(xì)吸取教訓(xùn)，舉一反三，進(jìn)一步增加自我接受監(jiān)督的意識(shí)。

三、強(qiáng)化規(guī)范意識(shí)，樹立正確的權(quán)力觀。

作為入黨主動(dòng)分子，首先要熟悉黨和國家的各種“規(guī)則”，通過參與這次警示教化活動(dòng)表明，很多違反原則、違反紀(jì)律的事情，甚至有些不正之風(fēng)和腐敗行為，都有一些領(lǐng)導(dǎo)干部對相關(guān)“規(guī)則”無知有關(guān)。因此，必需抓好學(xué)習(xí)、教化，提高按“規(guī)則”辦事的自覺性。所謂“規(guī)則”就是黨紀(jì)國法，因此，在詳細(xì)工作中，一要強(qiáng)化法制意識(shí)，按制度辦事，按程序辦事，堅(jiān)持在法律面前人人同等，任何組織和個(gè)人都不能超越法律至上的特權(quán)。二要強(qiáng)化政策和紀(jì)律意識(shí)，嚴(yán)格遵守黨的政治紀(jì)律、組織紀(jì)律、財(cái)經(jīng)紀(jì)律，確保黨的方針、路途能夠正的確施。三要強(qiáng)化程序意識(shí)，嚴(yán)格科學(xué)的程序，是正確決策的保證，因此，對重大問題的決策，要按科學(xué)的程序進(jìn)行。對不按程序辦事，造成重大損失和后果的，將要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任?？傊Z東輝等系列案件再一次警示我們，對黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督刻不待時(shí)，并且任重而道遠(yuǎn)。只有通過仔細(xì)的學(xué)習(xí)，不斷提高完善自己，樹立正確的世界觀、人生觀，進(jìn)一步加強(qiáng)自身的思想政治教化和職業(yè)道德教化，深化開展警示教化，努力做到自重、自省、自警、自勉，才會(huì)耐得住孤獨(dú)、抗得住誘惑，頂?shù)米⊥犸L(fēng)、經(jīng)得到考驗(yàn)，才能把人民給予的權(quán)力用得好、用得正，才能為社會(huì)主義事業(yè)的發(fā)展做出主動(dòng)的貢獻(xiàn)。

莫伸手，伸手必被捉。

銀行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》（下文簡稱為《違規(guī)違紀(jì)案例》），加深了我對這句話的體會(huì)。在金融業(yè)競爭日益嚴(yán)峻的今日，銀行業(yè)的外部風(fēng)險(xiǎn)無可避開，有時(shí)甚至無法預(yù)料，但是，對于銀行業(yè)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是由銀行員工職業(yè)操守造成的風(fēng)險(xiǎn)，肯定要懲防并舉、標(biāo)本兼治，從源頭上加以治理。《違規(guī)違紀(jì)案例》一書的編寫，不僅向我們展示了形形色色的警示教化性案例，而且案例后的深刻點(diǎn)評，更使我們相識(shí)到了一個(gè)個(gè)案例發(fā)人深省之所在。下面，我將詳細(xì)闡述我的些許學(xué)習(xí)感悟。

第一，完善銀行業(yè)內(nèi)部限制的規(guī)章制度，并予以實(shí)行。俗語道“蒼蠅不叮無縫的蛋”，任何違規(guī)違紀(jì)案件的發(fā)生，均與銀行的內(nèi)部規(guī)章貴村子啊肯定的關(guān)系，或者規(guī)章制度規(guī)定的不具體，導(dǎo)致實(shí)際中形同虛設(shè)；或者規(guī)章制度本身存在漏洞，缺少明確的監(jiān)督檢查機(jī)制；或者規(guī)章制度本身欠缺，無法預(yù)防并限制銀行員工的違規(guī)違紀(jì)操作。本書中，眾多案件的發(fā)生，大多與違規(guī)休戚相關(guān)。這就警示銀行內(nèi)部在制定規(guī)章制度時(shí)肯定要環(huán)環(huán)相扣，相互牽制、相互制約，不給違法分子可乘之機(jī)；與此同時(shí)，肯定要嚴(yán)格遵章遵守法律，從操作到管理，堅(jiān)決落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查，切實(shí)保障全部銀行員工都能有章可循，有紀(jì)可遵，有規(guī)可依，而且有章、紀(jì)必遵。

其次，要嚴(yán)格執(zhí)行真實(shí)性核查，增加銀行員工辨明真?zhèn)蔚膶?shí)力。分析《違規(guī)違紀(jì)案例》中的重大惡性案件，大部分均存在資料虛假的問題。無論是對公業(yè)務(wù)，還是對私業(yè)務(wù)，銀行員工肯定要加強(qiáng)對客戶和業(yè)務(wù)的真實(shí)性核查，能夠?qū)嵉乜疾斓谋M量實(shí)地考察，不能實(shí)地考察的，肯定要多詢問，多核實(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)降到最小。在這里，我認(rèn)為，員工對風(fēng)險(xiǎn)的防控，源于其對風(fēng)險(xiǎn)的敏感度。銀行機(jī)構(gòu)肯定要多多舉辦相關(guān)的培訓(xùn)活動(dòng)，使員工相識(shí)并熟識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，唯有此，才能促使員工堅(jiān)決地應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，增加案件的應(yīng)急處置實(shí)力。

貸、挪用公款等；一部分人，尤其是臨柜柜員，或者利用手中辦理業(yè)務(wù)、接觸客戶的便利條件，與外界勾結(jié)，惡意侵占、騙取客戶的資金，或者為了追求一時(shí)業(yè)績，不顧風(fēng)險(xiǎn)地?zé)o底線迎合顧客，違規(guī)操作，最終造成一個(gè)又一個(gè)的壞賬，極大地?fù)p害了銀行的利益。針對這些行為，銀行機(jī)構(gòu)肯定要在加強(qiáng)員工職業(yè)道德的基礎(chǔ)上，培育員工實(shí)事求是、按規(guī)律、按規(guī)則、按規(guī)則辦事的工作看法，堅(jiān)決克服其主觀隨意性，有所為有所不為，實(shí)實(shí)在在地創(chuàng)建業(yè)績。

第四，隨時(shí)隨地為客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示工作。細(xì)致諦視各種案例的發(fā)生，誠然有員工違規(guī)違紀(jì)的一面，但是，客戶對風(fēng)險(xiǎn)的無知更是令人傷心。對于銀行業(yè)務(wù)中存在的系列風(fēng)險(xiǎn)，客戶不知曉，無可厚非。銀行無論是在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，還是在回答客戶的詢問時(shí)，抑或是在其供應(yīng)的atm自助服務(wù)或電子銀行服務(wù)的過程中，肯定要盡一切可能地讓客戶相識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。在高科技詐騙日益猖獗且形式多樣的今日，我們的提示對于客戶而言，尤為重要，我們的一句話，有可能就會(huì)為客戶挽回不必要的損失，與此同時(shí)，這也可能在某種程度上，降低了我們銀行業(yè)的“聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)”。

“沒有規(guī)則不成方圓”。任何一名銀行員工都要自覺樹立自己的合規(guī)意識(shí)，自覺遵守銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺執(zhí)行員工行為規(guī)范，自覺培育正確的政績觀。在每天與錢打交道的工作中，《違規(guī)違紀(jì)案例》教化并警示我們“莫伸手，伸手必被捉”，與其被捉，不如腳踏實(shí)地，愛崗敬業(yè)，因?yàn)槲覀儚氖碌氖且环葶y行工作，是一份關(guān)乎客戶生存利益的事業(yè)，責(zé)任之大，理應(yīng)義不容辭，別無他念。

沁園春·雪北國風(fēng)光，千里冰封，萬里雪飄。望長城內(nèi)外，惟余莽莽；大河上下，頓失滔滔。

山舞銀蛇，原馳蠟象，欲與天公試比高。

須晴日，看紅裝素裹，格外嫵媚。建行廣達(dá)支行軟件園分理處夏春梅。

江山如此多嬌，引多數(shù)英雄競折腰。惜秦皇漢武，略輸文采；唐宗宋祖，稍遜風(fēng)騷。

一代天驕，成吉思汗，只識(shí)彎弓射大雕。

俱往矣，數(shù)風(fēng)流人物，還看今朝。

克

銀行違規(guī)案例學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過我行組織的《xx省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責(zé)任追究暫行方法》的學(xué)習(xí)，使我相識(shí)到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過方法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注意的程度與防范實(shí)力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)作為xx農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對相關(guān)制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，主動(dòng)參與上級行組織的各類集中培訓(xùn)；在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿足，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ)；生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。

二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)悟?qū)W習(xí)內(nèi)容我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，實(shí)行有效措施，建立長效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推動(dòng)。在對存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)，根據(jù)制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己？此次的方法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為xx農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以方法為行為規(guī)范，保持醒悟頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范實(shí)力我們平常疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的狀況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動(dòng)的開展，使我深刻相識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟識(shí)規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細(xì)要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不行能成為一名合格的xx農(nóng)商行員工。因此，駕馭法律法規(guī)基本學(xué)問，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范實(shí)力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與限制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順當(dāng)進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)確定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必需的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要緣由。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)限制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒有根據(jù)內(nèi)限制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自我閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：

（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。

（2）會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的運(yùn)用和保管等等。

這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增加員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增加。透過這次活動(dòng)，每個(gè)員工透過進(jìn)行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

xx路支行營業(yè)室開展的案件警示教化專項(xiàng)活動(dòng)，學(xué)習(xí)了近期出現(xiàn)的各類違規(guī)案件，通過學(xué)習(xí)，我深刻的相識(shí)到了在工作中合規(guī)操作的重要性。

合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必需履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。合規(guī)操作涉及建行各條線、各部門、覆蓋每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必需將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。作為一名柜員主管，每天面對的就是各種實(shí)際柜面操作問題，結(jié)合我平常在工作中的實(shí)際狀況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)的監(jiān)督防范意識(shí)有了更深刻的相識(shí)。從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的`長效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。對于遵紀(jì)遵守法律的員工，合規(guī)是一道屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到愛護(hù)；而對于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。無論身處哪個(gè)崗位，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束，無論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說出口簡單，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營在持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強(qiáng)自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深刻的相識(shí)，防范于未然。在平常的業(yè)務(wù)辦理中，堅(jiān)持遵守建行各種規(guī)范條例，以“十九條”為基準(zhǔn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、存折、銀行卡、身份證件等；嚴(yán)禁運(yùn)用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參與非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)取Ｐ陆κ脖I用資金案件、江蘇常州偽造單證騙貸等事務(wù)，導(dǎo)致客戶資金的造成損失，這些事務(wù)無一不在給銀行從業(yè)人員敲響警鐘，要從自身做起，學(xué)會(huì)抵制各種違規(guī)、違紀(jì)、違章的行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生，因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，就必需留意加強(qiáng)平常法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過案例警示教化，提高法律合規(guī)意識(shí)，打牢思想防線。

合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間，做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

文檔為doc格式。

銀行違規(guī)案例心得體會(huì)

通過我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學(xué)習(xí)，使我相識(shí)到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過方法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)大型國有上市銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注意的程度與防范實(shí)力。

一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。

此次的合規(guī)方法學(xué)習(xí)是對現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與。

總結(jié)。

對進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工要時(shí)刻以方法為行為規(guī)范保持醒悟頭腦遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣免受各種誘惑嚴(yán)格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范實(shí)力我們平常疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的狀況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動(dòng)的開展，使我深刻相識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟識(shí)規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細(xì)要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不行能成為一名合格的交行員工。因此，駕馭法律法規(guī)基本學(xué)問，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。

通過這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止崗位職責(zé)混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范實(shí)力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)確定了每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)作為法人企業(yè)也同樣會(huì)受到風(fēng)險(xiǎn)波及的不良影響，明顯成了各方面所關(guān)注的焦點(diǎn)。

真正做到“一人一碼、以碼定責(zé)”。涉及到我行的商業(yè)隱私例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)等不能透露給企業(yè)為其供應(yīng)便利。依據(jù)權(quán)責(zé)分明原則，部分行內(nèi)信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個(gè)員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項(xiàng)非常艱難但又不行回避的任務(wù)合規(guī)合法辦理業(yè)務(wù)，為工行美妙的明天而奮斗。銀行員工違規(guī)心得三：銀行人員違規(guī)心得（1025字）。

金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必需建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機(jī)構(gòu)、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎(chǔ)上。假如金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，間或或經(jīng)常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會(huì)金融資源造成巨大損失，從國內(nèi)外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應(yīng)當(dāng)而且必需受到限制和規(guī)范。近期我行組織學(xué)習(xí)了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件追究暫行方法》（以下簡稱違規(guī)處理方法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細(xì)化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于削減我行員工的操作風(fēng)險(xiǎn)及道德風(fēng)險(xiǎn)，為我行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。

對違規(guī)處理方法，我認(rèn)為應(yīng)從以下幾個(gè)方面加以重視和落實(shí)：

首先，思想上須高度重視。我們必需深刻相識(shí)違規(guī)處理方法出臺(tái)的背景和意義，尤其應(yīng)聯(lián)系銀行業(yè)歷史以來的業(yè)務(wù)及案件實(shí)際。河北邯鄲農(nóng)行內(nèi)部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當(dāng)時(shí)農(nóng)行的懲戒機(jī)制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進(jìn)行震懾，在于遵章守紀(jì)的文化氛圍還不夠深厚。在每個(gè)工作日，我們都在進(jìn)行著業(yè)務(wù)操作或是業(yè)務(wù)管理，我們應(yīng)當(dāng)習(xí)慣性的思索我們正在進(jìn)行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，比照違規(guī)處理方法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必需避開，這不單是對農(nóng)商行負(fù)責(zé)，也是為自己負(fù)責(zé)。思想確定行為和習(xí)慣，每個(gè)員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念肯定會(huì)深化人心。

其次，結(jié)合崗位要求，仔細(xì)落實(shí)有關(guān)規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理方法中規(guī)定的違規(guī)行為，事實(shí)上都與我行的詳細(xì)規(guī)章制度相聯(lián)系。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準(zhǔn)入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必需在詳細(xì)行為實(shí)施前滿意，很明顯，假如詳細(xì)經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通供應(yīng)虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要仔細(xì)學(xué)習(xí)違規(guī)處理方法，更基礎(chǔ)的在于我行必需堅(jiān)持學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。

最終，保持虛心的學(xué)習(xí)看法，在書本與實(shí)踐中多學(xué)習(xí)，向領(lǐng)導(dǎo)、同事多學(xué)習(xí)。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得很多規(guī)章制度要不斷修正以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風(fēng)險(xiǎn)，因此，保持對業(yè)務(wù)的敏感性，保持進(jìn)取不止的學(xué)習(xí)看法，有利于我們正確推斷風(fēng)險(xiǎn)，避開走彎路。

正文銀行案件防控心得體會(huì)已有.人查看過本文標(biāo)簽：心得,體會(huì),銀行發(fā)布時(shí)間：2024-04-09101%好評篇1：銀行案件防控心得體會(huì)近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與限制實(shí)力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，改革和發(fā)展的順當(dāng)進(jìn)，銀監(jiān)會(huì)確定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個(gè)銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動(dòng)對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了肯定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時(shí)往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個(gè)重要緣由。但我們同時(shí)也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)限制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平常工作中沒有根據(jù)內(nèi)限制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己閱歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會(huì)計(jì)方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分別、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的運(yùn)用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動(dòng)把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增加員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來，必使這兩個(gè)方面得到同時(shí)的增加。

通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工通過進(jìn)行自我教化、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并比照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。篇2：這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的開展，我們仔細(xì)學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》（試行）《中國農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干看法》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，提高了相識(shí)，充分相識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)的重要意義。

加強(qiáng)內(nèi)部限制、防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處，是一項(xiàng)長期的綜合工程。結(jié)合這次學(xué)習(xí)，以下心得體會(huì)。

一、加強(qiáng)員工教化，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教化相結(jié)合，強(qiáng)化員工教化。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、形成風(fēng)險(xiǎn)的緣由以及預(yù)防措施，堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先，提高全員對會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的相識(shí)和重視程度。

堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合，加強(qiáng)員工行為管理。堅(jiān)固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“平安就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)切職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對較大，深化基層，與員工談心溝通，關(guān)切員工的工作生活，常常溝通溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的看法，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實(shí)際問題，與一線人員面對面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問題，與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問題和困難，親密干群關(guān)系，穩(wěn)定一線員工隊(duì)伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理必需從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)限制上出現(xiàn)問題，很重要的一個(gè)緣由就是管理職責(zé)履行不到位，缺乏常抓不懈的機(jī)制，造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)限制措施層層減弱。

加強(qiáng)精細(xì)化管理，提高對風(fēng)險(xiǎn)的限制力。面對防范和限制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力，根據(jù)工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求，狠抓制度落實(shí)，促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升，加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)