《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》近年考試真題題庫（200題）

PAGEPAGE1《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》近年考試真題題庫匯總（200題）一、單選題1.QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A、人民幣B、美元C、英鎊D、以上都是答案：D解析：QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。2.(2016年)以下從基金財產(chǎn)計提的費用是（）。Ⅰ．客戶維護費Ⅱ．銷售服務費Ⅲ．基金管理費Ⅳ．基金托管費A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。3.對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（）。A、基金銷售適用性監(jiān)管B、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C、對基金注冊的監(jiān)管D、對基金銷售費用的監(jiān)管答案：C解析：對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：①基金銷售適用性監(jiān)管；②對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；③對基金銷售費用的監(jiān)管。4.下列關于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A、在交易所上市交易B、基金份額不可變C、ETF最早產(chǎn)生于加拿大D、一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)答案：B解析：1、上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。2、ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。5.(2017年)某基金管理公司實施內(nèi)部控制，下列做法符合內(nèi)部控制目標的是（）。A、合并信息技術部和檢查稽核部，確保財務信息和其他信息準確、及時B、鼓勵基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度C、制定防范風險的獎懲制度，對風險事件處理不當?shù)南嚓P責任人有懲罰措施D、督察長兼職財務負責人，更好的防范和化解經(jīng)營風險答案：C解析：在風險評估基礎上，基金管理人通過加強內(nèi)部控制，建立風險防范機制，主要內(nèi)容包括：建立企業(yè)風險評估機構．制定防范或規(guī)避風險的措施，設立風險信息反饋機制．制定防范風險的獎懲制度等。6.下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A、基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復核B、基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確C、基金宣傳推介材料應當向銷售機構經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備D、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關規(guī)定答案：A解析：A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。7.(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說法正確的是（）。A、當QDII基金變更境外托管人，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告B、當QDII基金變更境外托管人，應當及時更新產(chǎn)品合同C、QDII基金變更境外托管人無需進行披露D、當QDII基金變更境外托管人，應在QDII月度報告中予以說明答案：A解析：當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募說明書中予以說明。8.(2017年)下列不能作為公募基金銷售渠道的機構是（）。A、商業(yè)銀行B、登記公司C、證券公司D、保險公司答案：B解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構。目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。9.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A、1B、3C、5D、6答案：B解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。10.(2016年)向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。A、50B、100C、150D、200答案：D解析：公開募集基金包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。11.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A、指數(shù)型基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、積極成長基金答案：A解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。12.基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A、募集者B、保管者C、監(jiān)管者D、以上都是答案：A解析：基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關系；基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。13.下列關于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人需了解基金代銷機構的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力，并可將調(diào)查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)Ⅱ．基金銷售機構在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾Ⅲ．接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別Ⅳ．基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：Ⅳ項說法錯誤，基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查。14.避險策略基金的最大特點是（）。A、由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B、其招募說明書中明確引入保本保障機制C、保本義務人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失D、保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋嗬鸢福築解析：避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，這也是它與一般基金最大的不同。避險策略基金的設計目的就是為了降低投資風險，確保投資者的本金安全，因此在招募說明書中會明確說明其引入的保本保障機制。因此，選項B是正確的。15.下列關于基金管理人的經(jīng)理層人員，說法錯誤的是（）。A、經(jīng)理層人員在職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預B、經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C、經(jīng)理層人員不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D、在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會、董事會的指示答案：D解析：經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員。A項說法正確經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。D項說法錯誤經(jīng)理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。B項說法正確經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動，不得利用職務之便向股東、本人及他人進行利益輸送。C項說法正確16.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A、20B、5C、10D、30答案：A解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。17.（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。A、基金份額持有人B、基金監(jiān)管機構C、基金評級機構D、基金注冊登記機構答案：B解析：基金監(jiān)管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。在我國，基金監(jiān)管機構為中國證監(jiān)會。18.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A、1000B、1500C、2000D、3000答案：D解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。19.基金管理人不得向銷售機構支付非以()為基礎的客戶維護費。A、銷售機構的客戶數(shù)量B、銷售基金的保有量C、銷售機構銷售成本D、基金銷售的規(guī)模答案：D解析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。20.下列關于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。Ⅰ直銷機構僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品Ⅱ代銷機構往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品Ⅲ代銷方式下，銷售隊伍進行基金銷售活動，專業(yè)性更強Ⅳ代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：Ⅲ項說法錯誤，在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強；而代銷方式下，代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。21.聲譽風險是指由基金管理人（）導致利益相關方對公司負面評價的風險。A、經(jīng)營B、管理C、外部事件D、以上都是答案：D解析：聲譽風險是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對公司負面評價的風險。22.我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）A、各類機構廣泛參與B、各類資產(chǎn)管理業(yè)務交叉融合C、既相似又不同的混業(yè)局面D、傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案：D解析：分處不同監(jiān)管體系的各類機構廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務交叉融合形成的既相似又不同的混業(yè)局面是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。本題考察行業(yè)概況23.基金產(chǎn)品風險評價應當至少考慮以下因素（）。Ⅰ．基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ．基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ．基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ．基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉比例；③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。24.下列說法正確的是（）。Ⅰ．貨幣市場基金不適合長期投資Ⅱ．貨幣市場進入門檻通常很高Ⅲ．貨幣市場基金的投資門檻極低Ⅳ．貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基本基金類型及其特點；與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過以下機制設計，基金管理公司將貨幣市場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。25.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構。A、基金供銷機構B、基金代銷機構C、基金銷售機構D、基金評級機構答案：C解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業(yè)務活動的機構，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱中國證監(jiān)會）認定的可以從事基金銷售的其他機構。本題考察基金市場服務機構26.在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。Ⅰ．證券交易所Ⅱ．證券登記結算機構Ⅲ．基金托管人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購、贖回清單。27.私募基金產(chǎn)品的投資者，其風險評估結果有效期（）。A、不超過1年B、不超過2年C、不超過3年D、不超過4年答案：C解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標準。投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。28.募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括（）。Ⅰ、確認受訪人是否為投資者本人或機構Ⅱ、確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容Ⅲ、確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利Ⅳ、確認投資者是否知悉糾紛解決安排A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪過程不得出現(xiàn)誘導性陳述。募集機構在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效?；卦L應當包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認受訪人是否為投資者本人或機構；（2）確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；（4）確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；（7）確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；（8）確認投資者是否知悉糾紛解決安排。29.基金客戶服務的宗旨是（）。A、投資者利益優(yōu)先B、有效溝通C、安全第一性D、獲得雙贏答案：A解析：基金客戶服務的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。30.（）在基金運作中具有核心作用。A、基金管理人B、基金份額持有人C、基金銷售機構D、證券交易所答案：A解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。本題考察證券投資基金的參與主體31.（）是金融市場上主要的資金供應者。A、企業(yè)B、居民C、政府D、金融機構答案：B解析：個人居民是金融市場上主要的資金供應者。32.銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。A、可測原則B、成長原則C、易入原則D、適用原則答案：D解析：銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：(1)易入原則。(2)可測原則。(3)成長原則。(4)識別原則。(5)利潤原則。33.證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（）。A、增長型基金和收入型基金B(yǎng)、主動型基金和被動型基金C、在岸基金和離岸基金D、混合基金和另類投資基金答案：B解析：A選項是按投資目標分類，C選項是按資金來源和用途分類，D選項是按投資對象分類。34.下列不屬于分級基金份額認購的特點是（）。A、募集方式分為合并募集和分開募集B、合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C、分開募集僅限于債券型分級基金D、認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購答案：D解析：D項說法錯誤，分級基金的認購包括場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。35.發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關信息、所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，保證所填報內(nèi)容真實、準確、完整。發(fā)生重大事項的，應當在l0個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。36.(2016年)協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于（）。A、基金客戶售前服務B、基金客戶售中服務C、基金客戶售后服務D、基金客戶理財服務答案：B解析：B[解析]基金客戶售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。37.督察長應當定期或者不定期向（）報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。A、全體董事B、全體監(jiān)事C、總經(jīng)理D、合規(guī)管理部門答案：A解析：督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。38.(2016年)不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A、75％B、60％C、50％D、25％答案：C解析：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)。39.信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務的合格投資者應是符合（）條件單位和個人。Ⅰ．投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織Ⅱ．公司、企業(yè)等機構凈資產(chǎn)不低于1000萬元Ⅲ．個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人Ⅳ．個人在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務；信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務的合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：①投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；②個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人；③個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。40.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對ETF聯(lián)接基金財產(chǎn)中的ETF部分計提（）。A、申購費B、贖回費C、管理費D、以上都是答案：C解析：市場上各類特殊類別基金的特點；41.下列各項中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語言表述方面應當特別注意的問題。A、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等表述B、不得使用“坐享財富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述C、不得使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述D、注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳答案：D解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。42.（）年，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。A、2013B、2014C、2015D、2016答案：C解析：中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。43.金融工具最初被稱為（）。A、金融票據(jù)B、金融憑證C、資本工具D、信用工具答案：D解析：金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權債務關系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。44.（）又稱為交易所交易基金。A、LOFB、ETFC、QDIID、PE答案：B解析：上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。45.(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A、美國B、英國C、德國D、加拿大答案：A解析：A[解析]保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金操作。46.一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會公眾所詬病，這說明了道德與法律（）。A、調(diào)整范圍不同B、調(diào)整手段不同C、內(nèi)容結構不同D、表現(xiàn)形式不同答案：A解析：道德與法律的調(diào)整范圍不同。一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調(diào)整的對象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機。47.(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)審核的程序（）A、制定合規(guī)審核機制B、合規(guī)審核調(diào)查C、合規(guī)審核評價D、合規(guī)審核處理答案：D解析：合規(guī)審核的程序包括：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調(diào)查和合規(guī)審核評價。48.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬元人民幣。A、1000B、1500C、2000D、3000答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務；為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。49.偏股型基金說法錯誤的是（）A、以股票為主要投資方向B、業(yè)績比較基準中以股票指數(shù)為主C、股票投資下限是50％D、基準股票比例60％～100％答案：C解析：偏股型基金是指基金名稱目定義為混合基金的,基金合同載明或者合同本義是以股票為主要投資方向的，業(yè)績比較基準中也是以股票指數(shù)為主。偏股型基金分為兩個三級分類?；鸷贤休d明有約束力的股票投資下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不滿足60％股票投資比例下限要求但業(yè)績比較基準中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基準股票比例60％～l00％）。50.傘形基金的優(yōu)點不包括()。A、簡化管理B、降低成本C、風險較小D、強大的擴張功能答案：C解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結構形式。從基金公司管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩個方面：簡化管理、降低成本；強大的擴張功能。51.基金銷售人員陳述基金的過往業(yè)績應當（）。A、提供業(yè)績信息的原始出處B、不片面夸大過往業(yè)績C、不預測未來業(yè)績D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。52.下列屬于外部風險的是（）。A、決策失誤B、經(jīng)濟文化C、操作風險D、執(zhí)行不力答案：B解析：風險有外部風險和內(nèi)部風險。外部風險主要包括政治、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面，內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。53.2013年6月1日正式實施修訂后的《證券投資基金法》主要修訂內(nèi)容包括如下哪些（）Ⅰ、擴大調(diào)整范圍，將私募基金產(chǎn)品納入管制范圍。Ⅱ、放寬機構準入，松綁基金業(yè)務運作。Ⅲ、規(guī)范服務機構，定義了基金服務機構的種類和監(jiān)管要求。Ⅳ、防范業(yè)務風險，加強投資者保護。A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：主要修訂內(nèi)容包括:其—，擴大調(diào)整范圍，將私募基金產(chǎn)品納入管制范圍。其二，放寬機構準入，松綁基金業(yè)務運作。其三，規(guī)范服務機構，定義了基金服務機構的種類和監(jiān)管要求。其四，防范業(yè)務風險，加強投資者保護。其五，強調(diào)自我約束和自律管理。54.(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。A、成本控制B、風險控制C、效益控制D、人員控制答案：B解析：公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度應當以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。55.(2017年)關于基金臨時報告，下列表述錯誤的是（）。A、影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時需要披露基金臨時報告B、基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0．25％需要披露基金臨時報告C、基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D、開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告答案：B解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動（C項正確），涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%（B項錯誤）,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付（D項正確），等等。在臨時報告中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應當在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務。（A項正確）故B項符合題意。56.關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，下列表述正確的是（）。A、基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后，部分盈余歸基金投資者所有B、基金投資者一般按照所持有的基金份額分配基金收益C、基金托管人與基金管理人共同分擔投資風險D、為基金提供服務的基金管理人會參與基金收益的分配答案：B解析：基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故只有B項說法正確57.法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德()。A、調(diào)整范圍相同B、調(diào)整手段不同C、目的不同D、功能相互排斥答案：B解析：道德與法律的區(qū)別：(1)表現(xiàn)形式不同。(2)內(nèi)容結構不同。(3)調(diào)整范圍不同。(4)調(diào)整手段不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。58.從事基金銷售的（）的從業(yè)人員應取得基金銷售業(yè)務資格。A、商業(yè)銀行B、證券公司C、獨立基金銷售機構D、以上都是答案：D解析：基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓；基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。上述從業(yè)人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。59.基金管理人作為證券市場及其相關市場上的重要機構投資者，其治理結構及經(jīng)營管理組織應符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機構的職權行使和公司員工的從業(yè)行為，都應該以保護（）為根本出發(fā)點。A、基金份額持有人利益B、基金管理人利益C、基金托管人利益D、基金公司答案：A解析：基金管理人作為證券市場及其相關市場上的重要機構投資者，其治理結構及經(jīng)營管理組織應符合相關法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機構的職權行使和公司員工的從業(yè)行為，都應該以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點。60.下列關于基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)B、公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度C、案例警示教育D、先進事跡激勵教育答案：D解析：基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容包括：①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；②公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；③案例警示教育。61.風險管理的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A、風險控制B、風險評估C、風險應對D、風險報告和監(jiān)控答案：A解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。62.(2016年)開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務的（）特點。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、時效性D、專業(yè)性答案：C解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，任何事物都會造成重大問題。63.關于債券基金，下列說法正確的是（）。A、無法定期分配收益B、收益率易于預測C、可以計算平均到期日D、利率風險波動性大答案：C解析：C項說法正確，債券基金沒有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日。A項說法錯誤，債券基金會定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定。B項說法錯誤，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預測。D項說法錯誤，債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。64.我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A、50萬份或100萬份B、30萬份或50萬份C、30萬份或80萬份D、50萬份或80萬份答案：A解析：投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購與贖回單位的整倍數(shù)。我國ETF的最小申購與贖回單位一般是50萬份或者100萬份。65.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A、應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B、對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成C、禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品D、基金投資人的風險承受能力應當至少包括保守型、穩(wěn)健型、積極型三個類型答案：B解析：B項，對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。由基金評級與評價機構提供基金產(chǎn)品風險評價服務的，基金銷售機構應當要求服務方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明。66.下列關于封閉式基金認購的特點，表述錯誤的是（）。A、封閉式基金按1．00元募集B、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書C、認購申請已經(jīng)受理就不能撤單D、投資人以“份額”為單位提交認購申請答案：B解析：基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。67.（）應保證督察長的獨立性。A、董事會B、監(jiān)事會C、證監(jiān)會D、基金管理人答案：D解析：基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。本題考察督察長的合規(guī)責任68.基金宣傳推介材料不包括（）。A、公開出版資料B、宣傳單C、戶外廣告D、含內(nèi)幕資料的報刊答案：D解析：基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：（1）公開出版資料。（2）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。69.(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元答案：A解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。70.私募基金募集應當履行的程序包括（）。①特定對象確定②回訪確認③合格投資者確認④基金風險揭示A、②③④B、①③④C、①②③④D、①②③答案：C解析：私募基金募集應當履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當性匹配；③基金風險揭示；④合格投資者確認；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認。71.(2016年)關于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A、投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng)、債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C、債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D、債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定答案：C解析：作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。（一）債券基金的收益不如債券的利息固定投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。（二）債券基金沒有確定的到期日與一般債券會有一個確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個確定的到期日。不過為分析債券基金的特性，我們?nèi)钥梢詫鹚钟械乃袀嬎愠鲆粋€平均到期日。（三）債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率；但債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預測。（四）投資風險不同單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。債券基金沒有固定到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日。債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。單一債券的信用風險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。72.以下屬于基金募集申請材料的有（）。Ⅰ．申請報告Ⅱ．基金合同草案Ⅲ．招募說明書草案Ⅳ．上市公告書A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本題考察對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。73.關于證券投資基金的表述，不正確的有（）。A、基金投資者是基金資產(chǎn)的所有者B、基金管理人負責基金財產(chǎn)的托管C、基金實行組合投資，以便分散風險D、基金管理人負責基金的投資管理和運作答案：B解析：基金管理機構和托管機構分別作為基金管理人和基金托管人，一般按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費收入和托管費收入。故B項說法錯誤74.巨額贖回風險是（）所特有的一種風險。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、分級基金D、LOF基金答案：B解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。75.基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。76.基金管理人的股東、實際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項報告義務時，其禁止行為不包括（）。A、虛假出資或者抽逃出資B、未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經(jīng)營活動C、損害基金份額持有人利益D、合理利用基金財產(chǎn)答案：D解析：基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務，并不得有下列行為：（1）虛假出資或者抽逃出資；（2）未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經(jīng)營活動；（3）要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；（4）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。77.2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其（）進行了明確。Ⅰ．登記備案Ⅱ．資金募集Ⅲ．投資方向Ⅳ．投資運作A、ⅠB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其登記備案、資金募集和投資運作進行了明確。78.(2017年)中國證券登記結算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構不包括（）。A、基金股東B、代銷機構總部C、基金托管人D、基金管理人答案：A解析：基金份額登記的具體流程：T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構。T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊登記機構為非基金管理人，還應將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊登記機構完成對基金份額持有人的基金份額登記。79.下列關于基金份額發(fā)售的說法，不正確的是（）。A、基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理B、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件C、基金募集期間募集的資金應存入專門賬戶D、募集期限一般不得超過5個月答案：D解析：D項說法錯誤，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。80.(2016年)下列屬于實行備案管理的基金服務機構的是（）。A、基金份額登記機構、基金銷售支付機構、基金估值核算機構B、基金銷售支付機構、基金投資顧問機構，基金評價機構C、基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金投資顧問機構D、基金份額登記機構、基金估算核算機構、基金投資顧問機構答案：B解析：中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。同時，基金銷售支付機構需要根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定予以備案。81.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。A、指數(shù)基金B(yǎng)、成長型基金C、收入型基金D、平衡型基金答案：C解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。82.(2017年)關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A、基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格B、基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C、未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D、負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格答案：A解析：基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員?；痄N售人員應當根據(jù)有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。83.下列屬于基金持有人發(fā)展趨勢的是（）。A、機構多元化和結構個人化B、機構專一化和個人多樣化C、機構個人同一發(fā)展D、機構個人單一發(fā)展答案：A解析：近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構特征上看，主要變化集中在結構個人化、機構多元化兩個方面。本題考察基金持有人構成現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢84.ETF在二級市場上每（）提供一個基金參考凈值（IOPV）報價。A、1秒B、15秒C、30秒D、60秒答案：B解析：市場上各類特殊類別基金的特點：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金份額參考凈值（IOPV）報價.85.（）不屬于發(fā)售公開募集基金應符合的條件。A、基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B、由基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理基金份額的發(fā)售C、在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關文件D、對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定答案：B解析：B項，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。86.基金銷售機構對普通投資者承擔以下特別責任和要求，下列說法正確的是（）。Ⅰ．細化分類和管理義務Ⅱ．特別的注意義務Ⅲ．舉證責任倒置原則Ⅳ．不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護?；痄N售機構對普通投資者承擔以下特別責任和要求。1．細化分類和管理義務2．特別的注意義務3．特別告知義務4．不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產(chǎn)品義務5．舉證責任倒置原則6．錄音或錄像要求87.募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括但不限于（）。Ⅰ．確認受訪人是否為投資者本人或機構Ⅱ．確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容Ⅲ．確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配Ⅳ．確認投資者是否知悉糾紛解決安排A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察合格投資者人數(shù)穿透計算、風險提示、資格審查、投資冷靜期、回訪等內(nèi)容；募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導性陳述。募集機構在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。回訪應當包括但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構；②確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。88.(2016年)下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ．獨立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]合規(guī)管理的基本原則包括：①獨立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則。89.下列不屬于專業(yè)投資者的是。（）A、證券公司B、社會保障基金C、近1年末金融資產(chǎn)不低于800萬元的法人D、私募基金管理人答案：C解析：同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業(yè)投資者：1、最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；2、最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;3、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。90.（）是號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益。A、投資決策教育B、權益保護教育C、資產(chǎn)配置教育D、投資實踐教育答案：B解析：權益保護教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益。這不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)。投資者權益保護是營造一個公正的政治、經(jīng)濟、法律環(huán)境。本題考察投資者教育的基本原則與內(nèi)容91.增長型基金較收入型基金（）A、風險更大B、風險更小C、收益更低D、無法比較答案：A解析：一般而言，增長型基金的風險大，收益高，收入型基金風險小、收益較低，平衡型基金的風險和收益則介于增長型和收入型基金中間。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹92.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。Ⅰ．自我學習Ⅱ．自我改造Ⅲ．自我完善Ⅳ．自我評價A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑；基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。93.自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A、1000萬元B、3000萬元C、5000萬元D、1億元答案：B解析：本題考察對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。94.(2016年)某開放式基金的贖回費率設置為“對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。A、256.00元B、256.25元C、250.00元D、255.25元答案：A解析：根據(jù)贖回費用的計算公式：贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值=100000×1.024=102400（元）；贖回費用=贖回總額×贖回費率=102400×0.25%=256（元）。95.(2017年)下列不屬于基金市場服務機構的是（）。A、基金投資顧問機構B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C、基金銷售機構D、基金估值核算機構答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。這些機構主要包括基金銷售機構、銷售支付機構、份額注冊登記機構、估值核算機構、投資顧問機構、評價機構、信息技術系統(tǒng)服務以及律師事務所、會計師事務所等。96.投資決策委員會所議事項包括（）。①決定公司的投資決策程序及權限設置原則②決定基金的投資原則、投資目標和投資理念③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況A、①③④B、②③④C、①②③④D、①②③④⑤答案：D解析：投資決策委員會所議事項具體為：①決定公司的投資決策程序及權限設置原則；②決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案；⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況；⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標。本題考察具體機構設置97.A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A、最高可享8．8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D、A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范答案：D解析：D項，A公司違反了基金宣傳推介材料中關于不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失的規(guī)范。98.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A、50%B、60%C、80%D、90%答案：C解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。99.（）資產(chǎn)管理業(yè)務是指是（）及其依法設立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運用客戶委托資產(chǎn)進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。A、信托公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司答案：C解析：期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務是指期貨公司及其依法設立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運用客戶委托資產(chǎn)進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。100.基金管理人對于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購費。A、3個月B、6個月C、12個月D、36個月答案：D解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。101.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A、投資基金規(guī)模大小B、上市公司質(zhì)量C、二級市場供求關系D、投資時間長短答案：C解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。102.將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累計市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A、20%B、30%C、40%D、50%答案：D解析：依據(jù)相對規(guī)模進行劃分。如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名。市值排名靠后、累計幣值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前、累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。103.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A、基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B、基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來業(yè)績C、基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突D、基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風險收益特征答案：B解析：B項，基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同—基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。104.2013年，（）專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。A、《證券投資基金管理辦法》B、《證券投資基金法》C、《開放式證券投資基金管理辦法》D、《中華人民共和國證券法》答案：B解析：2013年，《證券投資基金法》專門增設“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責權限提供了基本的法律依據(jù)。105.關于道德的說法中，正確的是（）。A、縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B、道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C、道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D、職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范答案：C解析：A項，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著；B項，道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映，道德觀念總是具體的；D項，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。106.證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。A、拓寬了中小投資者的投資渠道B、有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展C、推動股票指數(shù)持續(xù)上升D、優(yōu)化金融結構,促進經(jīng)濟增長答案：C解析：基金業(yè)在金融體系中的作用包括：1.為中小投資者拓寬了投資渠道；2.優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長；3.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；4.完善金融體系和社會保障體系；5.推動責任投資，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。107.下列可以擔任公募基金管理人的是（）。A、基金發(fā)起人B、基金管理公司C、基金托管銀行D、基金投資者答案：B解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構”，是指依據(jù)中國證監(jiān)會2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金財產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構，向中國證監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業(yè)務資格。108.(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險，該文件是（）。A、基金合同B、基金招募說明書C、基金凈值公告D、基金托管協(xié)議答案：B解析：在招募說明書正文，管理人會就基金產(chǎn)品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關的特定風險。109.（）是金融市場上進行交易的載體。A、政府B、中央銀行C、金融機構D、金融工具答案：D解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權債務關系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。110.基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報（）備案，并予以公告。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、中國證監(jiān)會答案：D解析：基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。111.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的（）。A、20％B、40％C、50％D、60％答案：A解析：除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20％，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報告披露的規(guī)模為準。112.我國私募機構的資產(chǎn)管理業(yè)務主要是（）。A、私募證券投資基金B(yǎng)、私募股權投資基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、以上都是答案：D解析：各類資產(chǎn)管理業(yè)務；私募基金管理機構可以從事私募證券投資基金、私募股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等募集和管理業(yè)務。113.下列對另類投資基金的描述中，正確的是（）。A、基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益B、依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構進行證券投資C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)D、以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)答案：C解析：另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，一般業(yè)采用私募方式，種類非常廣泛。114.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于()成立。A、2011年9月12日B、2012年6月6日C、1998年6月6日D、1997年9月12日答案：B解析：我國的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。115.在進行投資決策業(yè)務控制時，應建立()，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。A、投資決策授權制度B、業(yè)務交流制度C、投資風險評估與管理制度D、實質(zhì)性審查制度答案：C解析：投資決策業(yè)務控制時的主要內(nèi)容之一是建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內(nèi)進行投資決策。116.關于職業(yè)道德與職業(yè)素質(zhì)，說法正確的是（）。A、加強職業(yè)道德建設將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務能力B、職業(yè)素質(zhì)只包括專業(yè)技能C、職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅持原則D、職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價功能答案：C解析：A項，加強職業(yè)道德建設，不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線，提升職業(yè)素質(zhì)。B項，職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。D項，職業(yè)道德具有評價和教化的功能，可以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評價從業(yè)人員的職業(yè)行為。117.（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務自律管理規(guī)則（試行）》。A、2010，中國證監(jiān)會B、2010，中國證券業(yè)協(xié)會C、2009，中國證監(jiān)會D、2009，中國證券業(yè)協(xié)會答案：B解析：2009年年底中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》和2010年年初中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務自律管理規(guī)則（試行）》。118.從基金管理人的角度看，基金的運作不包括（）。A、基金的市場營銷B、基金的投資管理C、基金的監(jiān)督管理D、基金的后臺管理答案：C解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。119.（）是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。A、基金行業(yè)自律B、基金機構內(nèi)控C、社會力量監(jiān)督D、行政監(jiān)管答案：D解析：行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。120.基金投資跟蹤與評價的核心是()。A、回訪投資者，解答投資者的疑問B、重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為C、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護D、建立應急處理措施的管理制度答案：C解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護121.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A、5%B、10%C、20%D、25%答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。本題考察基金份額持有人的信息披露義務122.基金行業(yè)的本質(zhì)是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。A、資產(chǎn)管理行業(yè)B、投資咨詢行業(yè)C、資產(chǎn)托管行業(yè)D、中間介紹行業(yè)答案：A解析：基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。123.基金的服務機構不包括（）。A、基金注冊登記機構B、律師事務所C、證券交易所D、基金投資咨詢機構答案：C解析：基金市場的服務機構包括：基金銷售機構、基金注冊登記機構、律師事務所和會計師事務所、基金投資咨詢機構和基金評級機構。124.下列關于守法合規(guī)的說法錯誤的是（）。A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機構的監(jiān)管B、避免基金從業(yè)人員實施違法違規(guī)行為C、僅需要遵守國家法律D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助答案：C解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。125.(2017年)科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B、投資決策記錄C、投資組合情況D、基金績效分析答案：B解析：建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。126.(2017年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權，下列說法錯誤的是（）。A、理事會是協(xié)會的執(zhí)行機構B、會員大會是協(xié)會的權力機構C、會員大會及理事會的職權由中國證監(jiān)會規(guī)定D、協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權并應報中國證監(jiān)會備案答案：C解析：基金行業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案?；鹦袠I(yè)協(xié)會設理事會，理事會是基金行業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構。理事會成員依章程的規(guī)定由會員大會選舉產(chǎn)生。在會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領導基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協(xié)會章程規(guī)定。127.基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。A、銷售服務費B、認購費C、申購費D、交易費答案：B解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費。128.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A、獨立性原則B、客觀性原則C、專業(yè)性原則D、協(xié)調(diào)性原則答案：C解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。129.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A、書面B、電子C、書面、電子或者其他介質(zhì)D、書面和電子答案：C解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。130.按照投資對象不同，可將基金分為（）。A、成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金C、股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金D、股票基金、債券基金、保本基金、ETF答案：C解析：根據(jù)投資對象可以將基金分為：①股票基金，是指以股票為主要投資對象的基金；②債券基金，是指主要以債券為投資對象的基金；③貨幣市場基金，是指以貨幣市場工具為投資對象的基金；④混合基金，是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間平衡的基金。⑤基金中的基金，是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。⑥另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標的的基金。本題考察證券投資基金的分類標準及介紹131.申請注冊基金銷售業(yè)務資格，需具備的條件不包含（）。A、完善的風險管理制度B、注冊或備案C、財務狀況良好D、制定了完善的資金清算流程答案：B解析：申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：①具有健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。132.基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。Ⅰ．不能搞利用非公開信息獲利Ⅱ．不能進行非公平交易Ⅲ．自然人不能成為基金公司股東Ⅳ．不能搞各種形式的利益輸送A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本題考察我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品；在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”的三條底線。133.(2017年)下列關于風險評估的說法中，正確的是（）。Ⅰ．風險評估可采用定性和定量相結合的方法Ⅱ．風險評估方法應該保持一致性Ⅲ．風險評估可以準確預算公司所面臨的風險A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：風險評估是對已經(jīng)識別的風險點進行定性或定量分析，或利用定性和定量結合的方法進行分析確定風險的等級。風險評估方法應該保持一致性。134.(2017年)甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來假期參加B公司支付費用的國外旅游等休閑活動，請問，甲的行為違反了如下（）的忠誠廉潔的行為要求。A、不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B、不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的要求C、應當保護所在機構的財產(chǎn)安全D、不得接受利益相關方的賄賂，如禮物回扣等答案：D解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。題干中，甲的行為違