精銳大賽第三次測試附有答案

精銳大賽第三次測試4.10[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.境內(nèi)機構包括*A、境內(nèi)國家機關(正確答案)B、境內(nèi)金融機構C、境內(nèi)部隊(正確答案)D、境內(nèi)外商投資企業(yè)(正確答案)E、境內(nèi)社會團體(正確答案)答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》2.結匯待支付賬戶為視同人民幣賬戶管理的外幣賬戶[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》3.目前我行開辦的對公外匯業(yè)務的幣種為九種：港幣、英鎊、美元、瑞士法郎、新加坡元、日元、澳大利亞元、歐元、加拿大元。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》4.用于接收外國投資者匯入的外商投資企業(yè)資本金的，應填寫以“”開頭的業(yè)務編號[單選題]*A、14(正確答案)B、19C、27答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》5.境內(nèi)機構在境外發(fā)行債券的，均應在境外債券交割后多少天內(nèi)，按規(guī)定到所在地外匯局辦理外債簽約登記[單選題]*A、10日B、10個工作日C、15日D、15個工作日(正確答案)答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》6.一筆外債可開立多個外債賬戶[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》7.多筆外債轉貸款可以共用一個轉貸款賬戶[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》8.境外放款專用賬戶開戶時“開戶核準件號”輸入44開頭的20位業(yè)務編號。結匯待支付賬戶業(yè)務編號/核準件編號輸入N/A[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》9.QDII是指合格境內(nèi)機構投資者[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》10.同一產(chǎn)品不同幣種的境內(nèi)外匯托管賬戶，視同為一個賬戶[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》11.外匯局責令撤銷的外匯賬戶，我行辦理完畢后，應當在什么時候?qū)ⅰ俺窇敉ㄖ獣钡谒穆?lián)報開戶地外匯局[單選題]*A、每月初起5個工作日內(nèi)(正確答案)B、每月初起5日內(nèi)C、每月初起10個工作日內(nèi)D、每月初起10日內(nèi)答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》12.外匯存款普通通知存款的最低起存金額為等值人民幣50萬元。大額通知存款的最低起存金額為等值300萬美元。對公外幣通知存款只有七天通知這一類型。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》13.外匯存款普通定期存款的最低起存金額為等值人民幣1萬元，大額定期存款的最低起存金額為等值300萬美元[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：15《杭州銀行對公外匯存款賬戶管理辦法》14.負責對網(wǎng)點柜面開戶影像資料進行遠程異步授權的崗位是[單選題]*A、總行集中授權崗B、分行集中授權崗(正確答案)C、總行資金清算中心柜員D、分行業(yè)務處理中心柜員答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》15.網(wǎng)點柜員（受理崗）的職責為*A、負責填寫“銀行詢證函”，辦理驗增資款項的劃轉(正確答案)B、負責長期不動戶的審核及處理(正確答案)C、負責受理存款人提交的開立、變更、撤銷銀行結算賬戶的申請，初審相關資料(正確答案)D、負責通過核心系統(tǒng)進行賬戶年檢維護(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》16.本行的開戶預約渠道，分別是：客戶微信預約、官網(wǎng)預約、客戶經(jīng)理CRM預約和管理系統(tǒng)預約*A、客戶微信預約(正確答案)B、官網(wǎng)預約(正確答案)C、客戶經(jīng)理CRM預約(正確答案)D、管理系統(tǒng)預約(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》17.人民銀行于幾天內(nèi)對核準制賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核[單選題]*A、兩日B、兩個工作日(正確答案)C、三個工作日D、三日答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》18.下列單位銀行結算賬戶屬于核準類賬戶：*A、企業(yè)單位基本存款賬戶B、非企業(yè)單位基本存款賬戶(正確答案)C、預算單位專用存款賬戶(正確答案)D、非企業(yè)單位臨時存款賬戶(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》19.備案類賬戶要求于開戶之日起幾日內(nèi)向賬戶管理系統(tǒng)備案[單選題]*A、兩日B、兩個工作日C、三個工作日D、五個工作日(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》20.下列銀行結算賬戶屬于備案類賬戶：*A、企業(yè)臨時存款賬戶(正確答案)B、企業(yè)基本存款賬戶(正確答案)C、非預算單位專用存款賬戶(正確答案)D、一般存款賬戶(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》21.單位銀行結算賬戶現(xiàn)金支付網(wǎng)點柜員權限為單筆現(xiàn)金支付5萬元（不含）以下，或當日單戶累計現(xiàn)金支付50萬元（不含）以下[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》22.單位銀行結算賬戶現(xiàn)金支付審批時當日單戶累計現(xiàn)金支付100萬元（含）以上的，由管理信息系統(tǒng)自動報總行運營風險控制中心審批[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》23.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》24.存款人為個體工商戶無登記注冊名稱的，以經(jīng)營者姓名開立[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》25.關于一般戶以下說法正確的是*A、可以辦理現(xiàn)金繳存(正確答案)B、不得辦理現(xiàn)金支取(正確答案)C、可辦理存款人借款轉存(正確答案)D、可辦理存款人借款歸還(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》26.專用存款賬戶,單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉賬存入,該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》27.專用存款賬戶，收入?yún)R繳資金專用存款賬戶只收不付，但向財政賬戶劃繳款項與向隸屬單位基本存款賬戶劃付款項除外[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》28.臨時存款賬戶的有效期（含展期）最長不得超過2年[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》29.對于已轉入營業(yè)外收入的長期不動戶，客戶不能要求重新啟用，只能進行銷戶處理。銷戶時由開戶網(wǎng)點作營業(yè)外支出處理[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》30.核心系統(tǒng)什么時候自動檢查一年未發(fā)生收付活動的單位銀行結算賬戶[單選題]*A、每年二月、五月、八月、十一月的10日(正確答案)B、每年三月、六月、九月、十二月的10日C、每年二月、五月、八月、十一月的20日D、每年三月、六月、九月、十二月的20日答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》31.核心系統(tǒng)什么時候?qū)⒁汛_認轉營業(yè)外收入的長期不動戶進行銷戶處理，賬戶余額轉入開戶網(wǎng)點的營業(yè)外收入賬戶[單選題]*A、每年二月、五月、八月、十一月的10日B、每年三月、六月、九月、十二月的10日C、每年二月、五月、八月、十一月的20日D、每年三月、六月、九月、十二月的20日(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》32.銀行機構代碼信息中的銀行機構代碼由3位行別代碼、5位地區(qū)代碼、3位分支機構序號和1位校驗碼共12位定長順序數(shù)字組成[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》33.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)操作員權限包括*A、一級操作權限(正確答案)B、二級操作權限(正確答案)C、三級操作權限(正確答案)D、四級操作權限(正確答案)E、高級業(yè)務主管(正確答案)答案解析：19《杭州銀行人民幣單位銀行結算賬戶業(yè)務操作規(guī)程》34.優(yōu)化單位賬戶開立流程是為了全力支持[單選題]*A、拓戶一號工程(正確答案)B、拓戶二號工程C、拓戶三號工程D、拓戶四號工程答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知35.開戶初期的盡調(diào)頻率為開戶滿一個月后一次盡調(diào)[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知36.取消客戶經(jīng)理開戶后一周內(nèi)上門回訪和三個月內(nèi)電話回訪的要求，調(diào)形式可根據(jù)實際情況選擇采取電話盡調(diào)或?qū)嵉乇M調(diào)[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知37.對于“簡化盡調(diào)的企業(yè)類別表”中的客戶放寬以下環(huán)節(jié)的要求*A、客戶經(jīng)理認為確無風險的，可不開展開戶初期盡調(diào)(正確答案)B、經(jīng)營地址或注冊地址的上門核實均不做雙人核實要求(正確答案)C、法人授權他人辦理開戶的，客戶經(jīng)理在盡調(diào)環(huán)節(jié)只需拍攝面簽照片，均不要求進行面簽核實視頻錄制(正確答案)答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知38.央企、國企開戶時簡化盡調(diào)的輔助材料為柜面系統(tǒng)或【企業(yè)雷達】打印的受益人圖譜并圈出財政類的受益人[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知39.我行投融資業(yè)務企業(yè)簡化盡調(diào)的輔助材料為柜面系統(tǒng)或【企業(yè)雷達】打印的受益人圖譜并圈出受益人為我行[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知40.準上市企業(yè)簡化盡調(diào)的輔助材料為*A、處于上市輔導期企業(yè)(正確答案)B、有被大型投資公司/基金公司投資記錄的企業(yè)(正確答案)C、上市公司營業(yè)執(zhí)照D、《貼現(xiàn)客戶準入表》答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知41.外匯（包括跨境人民幣）業(yè)務企業(yè)簡化盡調(diào)的輔助材料可為*FDI、ODI登記憑證(正確答案)B、銀行ASONE系統(tǒng)打印的A類企業(yè)名錄(正確答案)C、企業(yè)ASONE系統(tǒng)查詢打印的海關進出口數(shù)據(jù)(正確答案)D、企業(yè)ASONE系統(tǒng)查詢打印的相關經(jīng)營數(shù)據(jù)(正確答案)答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知42.NRA賬戶、FTE、FTN賬戶可直接申請簡化盡調(diào)開戶，無需提供額外輔助材料[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知43.專精特新企業(yè)簡化盡調(diào)的輔助材料為專精特新企業(yè)企業(yè)雷達、天眼查、企查查等查詢平臺有“專精特新”標志的界面截圖[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知44.化地址盡調(diào)核實要求針對經(jīng)營地址，除異地經(jīng)營企業(yè)需要雙人上門核實外，其余情況僅需單人上門核實[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知45.易開戶流程的賬戶適用范圍為基本戶和一般戶[判斷題]*對錯(正確答案)答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知46.針對有上門開戶需求的客戶，原則上保障的預約響應[單選題]*A、T+0B、T+1(正確答案)C、T+2D、T+3答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知47.法人授權他人辦理開戶的，不存在“法定代表人或負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚”、“注冊地和經(jīng)營地均在異地”兩類異常情形的，客戶經(jīng)理在盡調(diào)環(huán)節(jié)只需拍攝面簽照片，無需進行視頻錄制[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知48.除存在以下哪些情形,其余均可采取遠程視頻核驗方式*A、法人有效證件不為居民身份證(正確答案)B、注冊地在異地C、經(jīng)營地在異地D、注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知49.面簽核實效率與體驗提升后平均面簽核實時長為多少秒[單選題]*A、30B、40(正確答案)C、50D、60答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知50.PAD端上門開戶時網(wǎng)銀操作員的身份證件為臺灣居住證，可以使用嗎[單選題]*A、可以(正確答案)B、不可以答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知51.對政府機關類單位僅需要錄入單位基本信息，識別開戶意愿即可完成開戶盡調(diào)[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知52.政府機關類單位網(wǎng)銀限額盡調(diào)免除后級審批，免除輔助材料上傳要求。[判斷題]*對(正確答案)錯答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知53.新增政府機關類單位（RO客戶）分類判斷，判斷依據(jù)：統(tǒng)一社會信用代碼前兩位為*A、11(正確答案)B、12(正確答案)C、13(正確答案)D、A1(正確答案)答案解析：27關于優(yōu)化單位賬戶開立流程的通知54.各機構報送的柜面可疑開戶堵截通過哪個平臺報送[單選題]*A、全域系統(tǒng)B、鷹眼系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、運營E站(正確答案)答案解析：28個人新開戶涉詐風險堵截工作指引55.主要的可疑開戶特征命中次數(shù)最多的是[單選題]*A、溝通過程神色緊張(正確答案)B、住址距離網(wǎng)點較遠C、他人陪同或結伴開戶D、不能提供相關證明證實其開卡用途答案解析：28個人新開戶涉詐風險堵截工作指引56.以下是開戶前可疑風險核實的[單選題]*A、根據(jù)證件信息核實地址B、轉賬限額設置C、防范被電詐風險提醒D、觀察是否有現(xiàn)場陪同(正確答案)答案解析：28個人新開戶涉詐風險堵截工作指引57.針對模糊用途開卡話術為[單選題]*A、您好，非常感謝您選擇杭州銀行開戶，為了給您設置滿足您日常所需要的賬戶功能和限額，方便了解一下您有其他銀行的賬戶嗎，您平時的其他銀行卡主要是接收哪些款項的?是工資還是投資收益?(正確答案)B、您好，我們馬上為您審核開戶，您也可以把銀行卡綁定在微信上，我來指導您一下吧（引導客戶打開微信展示綁卡情況）C、您好，您的卡會交給財務或者用于對公周轉嗎?個人銀行卡我們建議您還是本人妥善保管和使用，公司經(jīng)營相關款項建議通過對公賬戶進行交易。D、請問您之前的工作收入是放在哪家銀行的?接下來您也可以把資金都歸集到我們的卡上，銀行卡太多的話使用起來也不方便，而且還會給詐騙分子可乘之機答案解析：28個人新開戶涉詐風險堵截工作指引58.手機號碼實名信息核驗方式*A、微信—設置—賬號與安全(正確答案)B、支付寶—我的一設置（右上角齒輪）—賬號與安全(正確答案)C、運營商APP內(nèi)實名D、運營商電話實名答案解析：