2024年反電詐知識培訓(xùn)考試題庫（附答案）

2024年反電詐知識培訓(xùn)考試題庫(附答案)

一、單選題

1.電詐被害人向銀行申請緊急止付時，緊急止付的時限是自止付時點

起()小時。

A、24

B、48

C、36

D、72

參考答案：B

2.銀行和支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照()，

對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。如發(fā)現(xiàn)存在異常的，應(yīng)當(dāng)按照

審慎原則調(diào)整向單位和個人提供的相關(guān)服務(wù)。

A、審慎原則

B、公平公正原則

C、誰發(fā)展誰負(fù)責(zé)原則

D、了解你的客戶原則

參考答案：D

3.金融機構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以

()向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告。

A、書面形式

B、電子形式

C、郵件形式

D、文件形式

參考答案：A

4.企業(yè)破產(chǎn)管理人的賬戶管理業(yè)務(wù)過程中，對管理人查詢債務(wù)人企業(yè)

賬戶信息的，應(yīng)依法受理，并認(rèn)真審核證明文件，協(xié)助查詢并提供相

關(guān)賬戶信息。對于柜臺查詢事項，能當(dāng)場答復(fù)的要即時答復(fù)；不能當(dāng)

場答復(fù)的，電子信息類查詢應(yīng)在0個工作日內(nèi)答復(fù)，紙質(zhì)材料等手工

查詢應(yīng)在()個工作日內(nèi)答復(fù)。

A、3,10

B、3,20

C、5,10

D、5,20

5.ni類賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

參考答案：B

6.新開賬戶必須嚴(yán)格執(zhí)行()天內(nèi)首次回訪核驗制度。

A、7

B、10

C、15

D、30

參考答案：A

7.全國集中賬戶管理系統(tǒng)于()上線。

A、2019年5月21日

B、2018年5月21日

C、2018年6月21日

D、2019年6月21

參考答案：B

8.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的()個

工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。

A、2

B、3

C、5

D、10

參考答案：D

9.存款人申請開立臨時存款賬戶，下列說法正確的有()。

A、銀行業(yè)協(xié)會

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國銀保監(jiān)會

D、中國人民銀行

參考答案：D

10.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中

國人民銀行可以：()

A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上十萬元以下罰款

C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬

元以上二十萬元以下罰款

參考答案：C

n.關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶，下列說法不正確的是()。

A、應(yīng)合理設(shè)置賬戶交易限額，暫緩開通企業(yè)手機銀行、網(wǎng)銀等非柜

面業(yè)務(wù)。

B、開戶前必須先核實法定代表人/單位負(fù)責(zé)人的開戶意愿、問詢開戶

用途、企業(yè)經(jīng)營情況、資金支付需求。

C、通過簡易開戶流程為小微企業(yè)開戶后，網(wǎng)點后續(xù)可不再進行上門

核實。

D、僅一個月內(nèi)新注冊的本地企業(yè)開立基本存款賬戶。

參考答案：C

12.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存()和能夠反映每筆交易

的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。

A、客戶開戶資料

B、客戶銷戶資料

C、業(yè)務(wù)報表

D、客戶身份資料

參考答案：D

13.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()。

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)

注可疑客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D、金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變

參考答案：D

14.銀行客戶經(jīng)理方某在明知該謝某注冊對公賬戶用于電信詐騙、洗

錢等犯罪活動的情況下，采取不審核或者虛假審核的方式，以500至

800元一套不等的價格為其非法審核辦理對公賬戶20余套，非法獲

利13800元。方某涉嫌何罪()

A、妨害信用卡管理罪

B、涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪

C、侵犯公民個人信息罪

參考答案：B

15.請問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

參考答案：D

16.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu),

中國人民銀行可以()。

A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬

元以上十萬元以下罰款

D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬

元以上五十萬元以下罰款

參考答案：A

17.湖南省金融領(lǐng)域“斷卡”行動工作期限為()。

A、1年

B、5年

C、10年

D、不設(shè)期限，直至販卡泛濫、被大量用于犯罪的被動局面徹底扭轉(zhuǎn)

參考答案：D

18.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循0原則，合理評估可疑交易的可

疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權(quán)益保

護之間的關(guān)系。

A、“風(fēng)險為本”和“審慎均衡”

B、“風(fēng)險為本”和“審慎經(jīng)營”

C、“風(fēng)險為主”和“審慎均衡”

D、“風(fēng)險為主”和“審慎經(jīng)營”

參考答案：A

19.自（）起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)在開戶申請書、

服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出借、出售、

購買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，并載明以下語句：“本人（單位）

充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和

懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）賬戶”，由客戶確認(rèn)。

A、2016年12月1日

B、2018年1月1日

C、2019年6月1日

D、2019年1月1日

參考答案：C

20.企業(yè)開立基本存款賬戶由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制后，賬戶的啟用時

間為（）。

A、正式開戶當(dāng)日

B、一個工作日

C、三個工作日

D、三個自然日

參考答案：A

21.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素（）。

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

參考答案：A

22.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公

安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）

或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代

理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行

賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，O年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A、3;3

B、3;5

C、5;5

D、5;3

參考答案：D

23.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢組織？（）

A、亞太反洗錢組（APG）

B、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

D、金融行動特別工作組

參考答案：B

24.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。

A、收單機構(gòu)

B、銀聯(lián)機構(gòu)

C、發(fā)單機構(gòu)

D、開戶機構(gòu)

參考答案：A

25.中國人民銀行分支機構(gòu)和銀行機構(gòu)應(yīng)在()通過賬戶管理系統(tǒng)辦理

銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。

A、每日

B、國家法定工作日

C、工作時間

D、工作日

參考答案：B

26.施工企業(yè)向個人支付的款項，如支付頻率和支付金額超過勞務(wù)用

工正常水平的，開戶行應(yīng)要求企業(yè)提供()，防止企業(yè)抽逃工程款、逃

稅、洗錢、變相套現(xiàn)等違法行為。

A、企業(yè)流水

B、稅務(wù)發(fā)票

C、付款依據(jù)

D、農(nóng)名工名單

參考答案：C

27.n類戶可以辦理()業(yè)務(wù)。經(jīng)銀行柜面、自助設(shè)備加以銀行工作人

員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，還可以辦理()業(yè)務(wù)，可以配發(fā)銀行卡實

體卡片。

A、存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費，存取現(xiàn)金、

非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入；

B、存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向

非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入；

C、存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費和繳費、限額向

非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入

D、存款、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金，存取現(xiàn)金、

非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入

參考答案：B

28.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起()個

月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)

暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可

以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

A、1

B、3

C、6

D、12

參考答案：C

29.對于用工企業(yè)代理農(nóng)民工批量開立銀行卡賬戶的，代理開戶的銀

行卡賬戶必須經(jīng)本人到柜面激活并完善信息后方可使用，激活前賬戶

Oo

A、只收不付

B、只付不收

C、不收不付

D、可收可付

參考答案：A

30.被列為高風(fēng)險帳戶的客戶行為有哪些特征()。

A、客戶申請開戶理由不充分，有合理理由懷疑其開戶目的但沒有確

切證據(jù)拒絕其開戶的；

B、客戶名下已有其他賬戶因交易特征符合電信詐騙、跨境賭博、洗

錢等風(fēng)險交易特征的；

C、客戶存在頻繁開銷戶、頻繁掛失換卡、頻繁賬戶升降級等可疑行

為的；

D、以上答案皆正確

參考答案：D

31.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上，遵循()原則確定對小

微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式，不得“一刀切”要求客戶提供輔助

證明材料，不得向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。

A、客戶至上

B、應(yīng)開盡開

C、風(fēng)險為本

D、效益為本

參考答案：C

32.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代

表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A、最［Wj人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監(jiān)會

參考答案：C

二.多選題

1.關(guān)于代理開戶下列說法正確的是0

A、未成年人、精神障礙患者等不具備完全民事行為能力的客戶申請

開戶時由法定監(jiān)護人代理，必須提供本人及代理人有效身份證件及合

法代理關(guān)系證明。

B、營業(yè)機構(gòu)必須對客戶及其代理人提供的身份證件進行真?zhèn)悟炞C及

聯(lián)網(wǎng)核查驗證，并與客戶本人核對，確?！皩嵜麑嵢恕?。

C、代理開戶時，可以只登記客戶本人身份信息，不用登記代理人身

份信息。

D、銀行應(yīng)對代理關(guān)系真實性進行審核，確保被代理人的真實意愿

參考答案：ABD

2.銀行業(yè)金融機構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，銀行通過有效

身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，應(yīng)要求出具的輔助身份

證明材料包括()

A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、

軍隊和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證。

B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證。

C、臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。

D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。

E、外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機動車駕

駛證等其他帶有照片的身份證件。

F、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證。

參考答案：ABCDEF

3.對于新開銀行卡客戶預(yù)留手機號碼，以下說法正確的是()

A、原則上應(yīng)預(yù)留本人實名登記的手機號碼，確無手機號碼的，可以

不予預(yù)留

B、對于新開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)當(dāng)

要求預(yù)留本人實名登記的手機號碼

C、對于新開辦網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)的客戶，若預(yù)

留手機銀行非本人實名登記但可提供關(guān)系證明的，銀行可予以開辦

D、16歲以下中國公民由監(jiān)護人代理開立的銀行賬戶，可留存監(jiān)護人

或存款人本人經(jīng)實名認(rèn)證的手機號碼

參考答案：ABD

4.請問下列業(yè)務(wù)中屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()

A、現(xiàn)金匯款

B、現(xiàn)鈔兌換

C、票據(jù)兌付

D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

參考答案：ABC

5.優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程主要包括哪些內(nèi)容()

A、采取差異化的客戶盡職調(diào)查方式

B、推行個人簡易開戶服務(wù)

C、利用有效數(shù)據(jù)核實客戶身份

D、優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務(wù)

參考答案：ABCD

6.做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)，應(yīng)提升銀行開戶服務(wù)透明度，公

開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話-鼓勵銀行在網(wǎng)點醒目位置公示()三級咨詢投訴

電話。明確賬戶服務(wù)投訴處理流程、責(zé)任部門和處理期限。

A、本網(wǎng)點

B、上級管理行

C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)

D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

參考答案：ABC

7.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)

B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)

C、委托第三方機構(gòu)

D、指定專人

參考答案：AB

8.企業(yè)銀行賬戶管理的“兩個不減，兩個加強”原即是()

A、企業(yè)開戶便利度不減

B、風(fēng)險防控力度不減

C、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)要加強

D、賬戶管理要加強

參考答案：ABCD

9.金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查時，應(yīng)根據(jù)調(diào)查需要協(xié)助查閱或復(fù)制以下

哪些文件資料()。

A、保險合同信息

B、交易記錄

C、電話錄音

D、視頻監(jiān)控錄像

參考答案：ABCD

10.建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制。自2017

年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認(rèn)定

的()銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者,

假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位

和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年

內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購買

參考答案：ABCD

n.根據(jù)賬戶管理的要求，存款人下列賬戶資料變更后，應(yīng)向開戶銀

行辦理變更手續(xù)()

A、存款人的賬戶名稱

B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人

C、地址、郵編、電話

D、注冊資金等信息

參考答案：ABCD

12.具有下列()特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)

上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具

書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)

不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；

B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過

渡性質(zhì)明顯；

C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；

D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明

顯不符；

參考答案：ABCD

13.經(jīng)核實后銀行和支付機構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行機構(gòu)和支付

機構(gòu)應(yīng)采取()等控制措施。

A、銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)

B、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停賬戶所有業(yè)務(wù)

C、按照規(guī)定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告

D、涉嫌違法犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告

參考答案：ABCD

14.申請辦理中職卡、高職卡等學(xué)生個人銀行賬戶的，可由學(xué)校集中

辦理。但農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)要求學(xué)校提供0,并由學(xué)生憑本人有效身份證

件辦理激活手續(xù)。

A、學(xué)生有效身份證復(fù)印件或影印件

B、監(jiān)護人有效身份證復(fù)印件或影印件

C、學(xué)校委托辦理代理開戶證明

D、授權(quán)代理人的有效身份證件

參考答案：ACD

15.下列屬于可疑交易特征的是()

A、交易金額較大

B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)

C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短

D、交易行為異常

參考答案：ABCD

16.根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不

報告”的大額交易0。

A、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、

軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊及其下屬各類企事

業(yè)單位

B、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D、銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付

參考答案：BCD

17.“偽現(xiàn)金”交易的主要可疑特征有()。

A、交易金額較大

B、現(xiàn)金存取金額存在關(guān)聯(lián)，兩個或兩個以上賬戶現(xiàn)金存取金額存在

關(guān)聯(lián)，存現(xiàn)金額往往等于取現(xiàn)金額或與取現(xiàn)金額極為接近

C、大額現(xiàn)金取出及存入時間間隔極短，短時間內(nèi)在同一網(wǎng)點另一客

戶賬戶或多個賬戶累計發(fā)生同等或相似金額的現(xiàn)金存入交易

D、交易行為異常，客戶主動要求將本可以通過轉(zhuǎn)賬實現(xiàn)的交易改為

通過現(xiàn)金存取的方式來實現(xiàn)。

參考答案：ABCD

18.通過網(wǎng)上銀行、手機銀行等電子渠道非面對面開立的個人銀行結(jié)

算賬戶n、ni類戶和信用卡戶，若無法按照屬地管理原則確定開戶銀

行的，應(yīng)當(dāng)按照“()”的原則確定開戶銀行。

A、誰收益

B、誰管理

C、誰負(fù)責(zé)

D、誰經(jīng)辦

參考答案：ABC

19.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客

戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息,

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）

A、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供4萬元現(xiàn)金匯款

B、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元現(xiàn)金匯款

C、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔

D、為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供5000元票據(jù)兌付

參考答案：AC

20.根據(jù)個人賬戶分類管理，自2016年12月1日起，個人開立銀行

結(jié)算賬戶的相關(guān)規(guī)定說法正確的有0。

A、同一個人在同一家銀行只能開立一個

B、同一個人在同一家銀行只能開立一個

C、銀行通過自助機具為個人開立n類戶的，應(yīng)現(xiàn)場面對面審核開戶

人員身份

D、個人在柜面開立n類戶的，需綁定本人

參考答案：ABC

21.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其0

或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

A、資金來源

B、資金運用

C、資金用途

D、經(jīng)濟狀況

參考答案：ACD

22.自2019年6月1日起，銀行和支付機構(gòu)為客戶開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)

在開戶申請書、服務(wù)協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶（）賬

戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開立和使用本人（單位）

賬戶，由客戶確認(rèn)。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購買

參考答案：ABCD

23.企業(yè)開立、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶，實行備案制的有（）。

A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、一般存款賬戶

參考答案：ABCD

24.關(guān)于n、ni類戶的使用說法正確的有（）。

A、銀行應(yīng)當(dāng)積極引導(dǎo)個人使用n、ni類戶辦理小額網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，

在移動支付中便捷應(yīng)用，建立個人銀行賬戶資金保護機制

B、n類戶可以辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費

和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)

c、個人可以將在支付機構(gòu)開立的支付賬戶綁定本人同名n、in類戶

使用

D、銀行可以在確保個人賬戶資金安全的前提下，通過n、ni類戶向

綁定賬戶發(fā)送指令扣劃資金

E、銀行可以向n類戶發(fā)放本銀行貸款資金并通過II類戶還款

參考答案：ABCDE

25.在開展跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動整治中，應(yīng)嚴(yán)格

按照()等原則，壓實支付服務(wù)主體責(zé)任，狠抓內(nèi)控管理與制度落實。

A、誰的賬戶誰負(fù)責(zé)

B、誰的客戶誰負(fù)責(zé)

C、誰的人員誰負(fù)責(zé)

D、誰的錯誰負(fù)責(zé)

參考答案：AB

26.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，存

款人應(yīng)當(dāng)向開戶銀行辦理銷戶手續(xù)的是()。

A、存款人被解散

B、存款人被宣告破產(chǎn)

C、存款人被吊銷營業(yè)執(zhí)照

D、存款人因遷址需要變更開戶銀行

參考答案：ABCD

27.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身

份識別措施，關(guān)注客戶及其()，及時提示客戶更新資料信息。

A、日常經(jīng)營活動

B、日常經(jīng)營狀況

C、金融交易情況

D、資金交易情況

參考答案：AC

28.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥

善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的0等相關(guān)資料。

A、數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、統(tǒng)計報表

參考答案：ABC

29.十六周歲以上、能以自己勞動收入作為生活來源的未成年人申請

開立個人銀行賬戶時，銀行應(yīng)當(dāng)如何處理，下列說法正確的有()。

A、必須要求監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶

B、可視為完全民事行為能力人

C、審核收入來源證明材料或者工作關(guān)系證明文件

D、必要時可上門核實情況

參考答案：BCD

30.存在以下哪些交易特征的客戶或賬戶，需要予以重點關(guān)注，做好

分析、甄別和報告工作()。

A、短時間內(nèi)快進快出，且不留余額。

B、存在小額測試交易

C、客戶交易金額、交易對象與其現(xiàn)狀、經(jīng)濟能力或業(yè)務(wù)活動極不相

符

D、客戶在辦理交易時拒絕或不愿意提供所需要的信息，或明顯隱藏

了與交易有關(guān)的重要信息

參考答案：ABCD

31.金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括：（）

A、了解客戶義務(wù)

B、大額交易報告義務(wù)

C、可疑交易報告義務(wù)

D、保存記錄義務(wù)

E、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)

參考答案：ABCDE

32.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）

A、設(shè)立臨時機構(gòu)

B、異地臨時經(jīng)營活動

C、注冊驗資

D、基本建設(shè)資金的需要

參考答案：ABC

33.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）

A、違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶。

B、違反規(guī)定支取現(xiàn)金。

C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。

D、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入

或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。

參考答案：ABCD

34.臨時存款賬戶超過期限后如何處理0

A、臨時存款賬戶有效期滿后，確因業(yè)務(wù)需要，存款人可以申請展期。

B、存款人在臨時存款賬戶的有效期內(nèi)，向開戶銀行提出延長賬戶使

用期限的申請，由開戶銀行報中國人民銀行核準(zhǔn)后展期，但最長（含

展期）不得超過兩年。

C、賬戶使用期滿后，必須撤銷原賬戶。

D、對賬戶使用期需要超過兩年的，存款人可以在賬戶兩年期滿后，

撤銷原賬戶，重新出具開戶依據(jù)，申請開立新的臨時存款賬戶。

參考答案：ABD

35.關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：（）

A、中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信

息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供

B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職

責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法

律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

C、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資

料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密

D、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資

料和交易信息，不得向任何單位和個人提供

E、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易、配合中國人民銀行

調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向

客戶和其他人員提供

參考答案：ABCE

36.中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的

通知（銀發(fā)（2017）117號）文件中對于異常開戶，金融機構(gòu)必要時應(yīng)

拒絕開戶的情形包括（）。

A、不配合客戶身份識別

B、有組織同時或分批開戶

C、開戶理由不合理，開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符

D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動

參考答案：ABCD

三.判斷題

1.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并審查客戶狀況及交

易情況，了解客戶利用賬戶洗錢的風(fēng)險，根據(jù)風(fēng)險狀況及時采取相應(yīng)

的盡職調(diào)查和風(fēng)險管理措施，依法識別受益所有人。（）

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

2.存款人因喪失經(jīng)濟主體的地位或不具備營業(yè)資格，不能從事生產(chǎn)經(jīng)

營、商品銷售和服務(wù)等經(jīng)濟活動，其銀行結(jié)算賬戶也不應(yīng)再有資金結(jié)

算往來發(fā)生，因此存款人必須于5個工作日內(nèi)主動向開戶銀行提出撤

銷其所有銀行結(jié)算賬戶申請。（）

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

3.金融機構(gòu)可以為身份不明的客戶提供一次性金融服務(wù)，但不得為客

戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（）

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

4.港澳臺居民在辦理銀行和支付機構(gòu)業(yè)務(wù)時，港澳臺居民居住證不可

單獨使用。（）

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

5.銀行、支付機構(gòu)收到公安機關(guān)、監(jiān)管部門、清算機構(gòu)等移交的可疑

賬戶線索或預(yù)警提示后，應(yīng)將其作為核查重點，視情況及時采取中止

非柜面業(yè)務(wù)、限制賬戶權(quán)限等措施。（）

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

6.對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證