銀行違規(guī)案例學習心得體會集合15篇

銀行違規(guī)案例學習心得體會集合15篇

【篇一】銀行違規(guī)案例學習心得體會

通過我行組織的《XX省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我相識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注意的程度與防范實力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為XX農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，主動參與上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿足，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領悟學習內容我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅戰(zhàn)向縱深推動。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,根據(jù)制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控實力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為XX農(nóng)商行員工，要時刻以方法為行為規(guī)范，保持醒悟頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范實力我們平常疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的狀況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻相識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟識規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不行能成為一名合格的XX農(nóng)商行員工。因此，駕馭法律法規(guī)基本學問，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

【篇二】銀行違規(guī)案例學習心得體會

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我相識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注意的程度與防范實力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，主動參與上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿足，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領悟學習內容

我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅戰(zhàn)向縱深推動。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,根據(jù)制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控實力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己

此次的方法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時刻以方法為行為規(guī)范，保持醒悟頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范實力我們平常疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的狀況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻相識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟識規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不行能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，駕馭法律法規(guī)基本學問，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

【篇三】銀行違規(guī)案例學習心得體會

昨日，我行召開了金融違法案例視頻培訓會，邀請了公安部門的相關領導做了銀行違法案件的講演。通過這次學習，我進一步相識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最干脆收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了干脆的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴峻的后果。

2、給單位業(yè)務開展帶來嚴峻后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行常常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平，

3、斷送了自己美妙前途和職業(yè)志向。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是恒久離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)志向，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和摯友帶來苦痛。很多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的苦痛。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的苦痛，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應當從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

其次，在簡單引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家留意。在我們平常工作中有些環(huán)節(jié)很簡單引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分別、相互制約；業(yè)務處理一手清現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的運用和保管等等。

最終，同事之間，相互監(jiān)督，相互提示。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提示，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教化、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并比照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀遵守法律等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

【篇四】銀行違規(guī)案例學習心得體會

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深化學習和剖析，觸發(fā)內心感慨萬千。

一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索和引申

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)驗：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順當?shù)倪M入銀行，成為很多學子艷羨的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉業(yè)后，因為政治過硬、管理實力強而走上銀行領導崗位,這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的華蜜生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心?

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執(zhí)行不力的狀況，難以盡善盡美，因而須要文化的力氣來彌補。因為文化一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索和引申

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)驗：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順當?shù)倪M入銀行，成為很多學子艷羨的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉業(yè)后，因為政治過硬、管理實力強而走上銀行領導崗位,這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的華蜜生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心?

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執(zhí)行不力的狀況，難以盡善盡美，因而須要文化的力氣來彌補。因為文化《走錯一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)支行曾是長治市分行多年的盈利大戶和先進單位，也是長治市分行會計工作中最早達總行一級標準的基層行。然而，就在這刺眼的光環(huán)下，原行長李偉伙同金融掮客們，通過偽造客戶印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶存款3000萬元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設銀行造成重大資金風險和聲譽損害。

反思這一案件，緣由是多方面的。既有內部緣由，又有外部緣由;既有主觀緣由，又有客觀緣由;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題。從當時的實際狀況看，長期以來，長治市郊區(qū)支行形成的一把手負責制，使一把手的權力過于集中。班子成員之間盲目聽從，只講團結，不講原則，相互監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權威，出于對自身發(fā)展和利益的考慮，對領導只有聽從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會計業(yè)務的副科長作幫手，能夠奇妙地避開各種檢查，因而實施的常規(guī)檢查很難發(fā)覺。這樣一來對李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。

十案十違章。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要緣由。從案件中暴露出的問題看，長治市效區(qū)支行規(guī)章制度形同虛設。內控管理比較混亂，相互制約關系被破壞，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴峻.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結算制度落實不到位，致使李偉參加詐騙，挪用銀行資金得逞。

案發(fā)后，司法機關抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無一人剛好發(fā)覺，剛好舉報。這說明有相當一部分員工責隨意識，風險防范意識，法律意識淡薄，缺乏自我愛護意識，簡潔聽信，盲目聽從，互不設防，不能嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子供應了機會。對李偉的犯罪行為缺乏應有的警惕，使李偉作案有機可乘。

由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相像之處:一是監(jiān)督檢查不到位，對違章操作問題不能剛好發(fā)覺;二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機可乘;三是員工防范意識差，對領導盲目聽從，丟失原則。

這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風險和損失，損害了建行形象，而且對每一個涉案人員及家庭造成的損害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步走錯步入深淵。作為一名一般人，我們沒有比爾.蓋茨的宏大才智，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實實做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)建價值也是一種華蜜，因為我們無愧于良心，無愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴.不論創(chuàng)建價值大小，只要是通過合法正值途徑，就會獲得大至國家賜予的尊嚴，小至個人賜予的尊嚴。

【篇七】銀行違規(guī)案例學習心得體會

銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵賬本。正因為有了銀行的三鐵，銀行在百姓心中才是可以信任的。員工行為的規(guī)范與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的醒悟相識與嫻熟駕馭程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教化，平常只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教化，又要堅持常常性的案例警示教化，使干部職工加固思想防線，常常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，剛好發(fā)覺和訂正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

通過此次學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和限制業(yè)務上的各種風險增加實力，主動規(guī)范操作行為和消退風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信念，增加維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的推動作用。

【篇八】銀行違規(guī)案例學習心得體會

近日以來，通過對我行員工違規(guī)案例的深化學習和剖析，觸發(fā)內心感慨萬千。

一個個鮮活的案例，一幕幕熟識的場景，讓我在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于工作責任與個人名利、職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索和引申

翻開一頁頁沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場經(jīng)驗：他們中有的學校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運而順當?shù)倪M入銀行，成為很多學子艷羨的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務精英;他們中有的從部隊光榮轉業(yè)后，因為政治過硬、管理實力強而走上銀行領導崗位,這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。這些人，本該接著在人們艷羨和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著陽關大道接著前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的華蜜生活都因為那一時的意念而戛然而止，灰飛煙滅。

是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不愿安于平淡的心?

記得我行案例分析一書之前言中有這樣一段描述：制度在肯定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域，存在執(zhí)行不力的狀況，難以盡善盡美，因而須要文化的力氣來彌補。因為文化一、不斷加強政治理論和法律法規(guī)的學習，提高拒腐防變的思想意識

努力學習，重視學習，加強學習，不斷提高理論修養(yǎng)和學問水平，是對黨員干部的基本要求。鄧小平講過：不留意學習，忙于事務，思想就會簡單庸俗化。假如說變質，那么思想的庸俗化就是一個危急的起點。放松了學習，放松了對主觀世界的改造，思想落后于形勢，就會丟失先進性，就難以抵檔各種利欲的誘惑。作為一名戒毒人民警察，必需做到嚴于律己，杜絕不作為和亂作為的問題，堅決拒收戒毒人員及其家屬賄賂，不為戒毒人員謀取私利。

二、要樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀，要知足常樂，珍惜當下。

假如我們放任了對私欲的限制，就會失去了對權力的駕馭，莫伸手，伸手必被捉。然而，現(xiàn)實中有人背棄了黨的宗旨，把自己當成群眾的主人，把職務當成享樂的資本，把權力當成私欲的工具，以致超越職權，濫用權力，權力觀發(fā)生了扭曲和變異，權力的行使發(fā)生了偏差和錯位。每個民警都務必樹立正確的人生觀、權力觀。堅決杜絕在辦理戒毒人員的減期延期、所外就醫(yī)、日?？己?、工種支配等環(huán)節(jié)中不規(guī)范、不公正以及徇私舞弊、權錢交易的問題。要做到自重、自省、自警、自厲。黨員要常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律已之心。在清正廉潔上，要自覺做到慎獨、慎欲、慎微、慎初，不管在什么環(huán)境，何種條件下，都能夠守得住物質上的清貧，抗得住酒色利實祿的誘惑，頂?shù)米∮顾钻P系的腐蝕。要時刻警示自己，只能為人民謀利益，個人利益聽從黨和人民的利益，不能為個人謀私利;君子愛財、取之有道，不能見錢眼開，見利忘義;聲色犬馬，無不玩物喪志，要在生活上明哲保身，嚴導操行。只有這樣，才能始終保持高尚的道德情操，才能在任何時候任何狀況下都不逾越制度這條紅線，不碰紀檢這條警戒線，不觸法律這條高壓線。

三、自覺接受監(jiān)督。

必需自覺接受組織和群眾監(jiān)督。能否堅固樹立自覺接受監(jiān)督的意識，對于提高拒腐防變實力，加強黨風廉政建設至關重要。通過警示教化活動，充分說明自覺接受監(jiān)督的重要性。在黨內監(jiān)督機制中，接受監(jiān)督人是主體，接受監(jiān)督人有了接受監(jiān)督的意識，并自覺接受監(jiān)督，監(jiān)督機制就會充溢活力。反之，機制就難以正常運行，權力就必定失去監(jiān)督，失去監(jiān)督的權力就必定產(chǎn)生腐敗。要把黨和人民交給自己的權力始終置于黨紀法規(guī)的監(jiān)督和約束之下，把自己始終置于黨組織和廣闊職工群眾的監(jiān)督之中。

因此，我們都要加強思想道德修養(yǎng)，每一個黨員在任何時候都不能忘了自己的信念和追求，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，免得一失足成千古恨。要嚴于律己，以苦為樂，以奉獻為榮，做一個道德高尚的人。要培育主動向上的生活情趣，養(yǎng)成良好的生活作風，時刻做到自重、自省、自警、自厲。始終保持共產(chǎn)黨人的高尚情操和革命氣節(jié)，以共產(chǎn)黨人的高風亮節(jié)和人格力氣影響和帶動群眾，自覺在艱苦奮斗中實現(xiàn)自己的人生價值。黨風廉政建設和反腐敗斗爭關系黨的生死攸關，黨越是長期執(zhí)政，反腐倡廉的任務越艱難，越要堅決不移地反對腐敗，越要提高拒腐防變的實力。

【篇十】銀行違規(guī)案例學習心得體會

通過我行組織的《**省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行方法案件責任追究暫行方法》的學習，使我相識到我行的規(guī)章制度方法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過方法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內控和風險防范上面所注意的程度與防范實力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識作為**農(nóng)商行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度方法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，主動參與上級行組織的各類集中培訓;在工作上要對自己的工作，盡力做到讓同事與領導滿足，以合規(guī)、合法為基礎;生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領悟學習內容我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件攻堅戰(zhàn)向縱深推動。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,根據(jù)制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控實力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己此次的方法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為**農(nóng)商行員工，要時刻以方法為行為規(guī)范，保持醒悟頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格根據(jù)方法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范實力我們平常疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的狀況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻相識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟識規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細要求，就不行能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不行能成為一名合格的**農(nóng)商行員工。因此，駕馭法律法規(guī)基本學問，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

【篇十一】銀行違規(guī)案例學習心得體會

通過我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社職工違規(guī)行為處理暫行方法案責任追究暫行方法》的學習，我行的規(guī)章制度方法不僅涵蓋了工作規(guī)范，還涵蓋了生活方式的各個方面。通過方法的學習，體驗了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內部限制和風險防范方面重視的程度和防范實力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識。

作為贛榆農(nóng)商行的一員，點滴小事最能反映相關制度方法的理解程度。思想上要重視這次學習的內容，集中學習與自學相結合，主動參與上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領導滿足，以合規(guī)合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，理解學習內容。

我行以提高資產(chǎn)質量和防范事務為重要工作之一，這也是規(guī)范方法中對業(yè)務的要求，進一步加大力度，加快步伐，實行有效措施，建立長期機制，深化推動不良資產(chǎn)和防范事務的攻防戰(zhàn)。在全力壓縮庫存不良貸款的同時，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信用監(jiān)督責任，保證信用業(yè)務穩(wěn)步運行。同時，依據(jù)制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部限制建設，為全面提高風險預防管理實力，為促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己。

此次方法學習對現(xiàn)實案例的總結和總結，對進一步加強工作要求和規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起著重要作用。作為贛榆農(nóng)商行的員工，總是以方法為行為規(guī)范，保持冷靜，遠離不良風氣，不受各種誘惑，嚴格根據(jù)方法規(guī)章制度要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度

進一步提高自我防范實力我們平常不擅長學習，對規(guī)章制度的理解不全面，只抱著努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，隨著時間的推移自由散漫的想法通過這次活動的開展，我深刻相識到不學習法律法規(guī)的相關條文，不熟識規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的詳細要求，就不能很好地遵守規(guī)章制度，也不能成為合格的贛榆農(nóng)業(yè)商務員工。因此，駕馭法律法規(guī)的基本學問，駕馭內部各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過本次活動的學習，聯(lián)系到全行實際，我覺得現(xiàn)在的關鍵是加強約束機制，嚴格的業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止職場責任混淆，業(yè)務運營交叉，嚴格根據(jù)規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范實力，從源頭上杜絕各種事務的發(fā)生。

【篇十二】銀行違規(guī)案例學習心得體會

最近以來，通過對我們員工違反案例的深化學習和分析，感慨萬千。

生動的案例，熟識的場面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個人名利、職業(yè)道德和個人行為規(guī)范的思索和申報也起先了

打開一頁沉重的案例，其中主人公許多學生艷羨的職場閱歷。他們中的一些學校畢業(yè)后，在許多求職者中幸運地進入銀行，成為許多學生艷羨的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進銀行，成為銀行的業(yè)務精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理實力強，進入銀行領導崗位這樣的例子數(shù)不勝數(shù)。這些人應當在人們艷羨和贊美的眼中接著英姿颯爽地奔跑，應當一步一步地向康莊街道前進，但他們的榮耀、他們的將來、他們的事業(yè)以及他們家人的華蜜生活因為當時的想法突然停止，灰飛煙滅。

什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規(guī)中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執(zhí)行的力氣，是壟斷的盲點，還是心里有運氣，最終不能愛護擔心定的心？

我記得在我的案例分析書的前言中，制度在肯定程度上總是落后于實踐，有無法復蓋的領域，有執(zhí)行力，難以完備，須要文化的力氣來彌補。因為文化走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長治市郊區(qū)分行曾是長治市分行多年利潤大戶和先進機構，也是長治市分行會計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個刺眼的光環(huán)下，原社長李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬元，投資工廠，支付高額利息，給建設銀行帶來重大的資金風險和聲譽損失。

反省這個事務的緣由有許多。既有內部緣由，也有外部緣由的主觀緣由，也有客觀緣由的基層領導監(jiān)督不足的問題，也有業(yè)務管理基礎薄弱的問題。從當時的實際狀況來看，長期以來，長治市郊區(qū)分公司形成的頂級負責制過于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目聽從，只講團結，不講原則，彼此監(jiān)督難以形成。有些員工威逼權威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能聽從領導，不能監(jiān)督。

在這個事務中，有熟識會計業(yè)務的副科長，可以奇妙地避開各種各樣的檢查，所以很難發(fā)覺實施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監(jiān)督，一步一步地走向了犯罪的深淵。

十案十違。有章不循，違規(guī)操作是事務發(fā)生的最主要緣由。從事務中暴露的問題來看，長治市有效區(qū)分公司的規(guī)章制度是虛構的。內部限制管理混亂，相互制約關系破壞，業(yè)務操作過程中有章節(jié)，違規(guī)操作問題嚴峻。該行賬戶管理制度執(zhí)行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書管理混亂，支付結算制度落實不當，李偉參加欺詐，挪用銀行資金勝利。

事務發(fā)生后，司法機關逮捕了12名有關人員，共有17名建設者。這么多人沒有人立刻發(fā)覺，立刻通報。這表明有相當多的員工責隨意識、風險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我愛護意識、簡潔聽信、盲目聽從、互不防范、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度、客觀地為犯罪分子供應機會。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。

因此，我認為這個事務發(fā)生在我們四周的燕立兵事務，與這個事務有許多相像之處。一是監(jiān)督檢查不足，違法操作問題不能剛好發(fā)覺二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領導盲目聽從，失去原則。

這一系列事務不僅給建設帶來了重大的資金風險和損失，還損害了建設形象，對全部相關人員和家庭造成的損害也很凄慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進入深淵。

作為一般人，我們沒有比爾蓋茨的宏大才智，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅決地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會創(chuàng)建價值也是華蜜，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無論創(chuàng)建價值的大小，只要通過合法的正值途徑，就能獲得國家賜予的尊嚴，小到個人賜予的尊嚴。

【篇十四】銀行違規(guī)案例學習心得體會

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注意了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注意主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理，忽視平安教化，淡化責隨意識，為數(shù)不多的警示教化也往往流于形式。

二是法紀意識較差，疏于教化。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教化開展不夠，員工重視實際，視思想教化為形式、為空談，思想教化無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀遵守法律的自覺性和防腐拒變實力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力氣相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)覺的問題沒有剛好發(fā)覺，發(fā)覺的問題也沒有實行有效措施進行懲罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)覺了，也下達了整改通知，但對落實狀況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最終導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學習，特殊是對案件的深化剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)削減案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必需做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設。當然，銀行內部的各項規(guī)章制度林林總總，不行謂不全，懲罰不行謂不嚴厲，但是好多制度在很多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。

雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不行或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是非常重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑閱歷操作。要樹立制度面前人人同等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部限制人人有責，從我做起的.思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內限制度落實狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴峻違反內限制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴峻的更應清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參加的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，細心打算，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特殊是將員工的的六看當做大事來對待。對員工班前看神態(tài)、班中看心情、吃飯看胃口、溝通看心情、下班看快慢、班后看做啥？通過這六看，剛好發(fā)覺員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到親密關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患殲滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避開員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避開因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內限制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強風險教化管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增加員工風險意識、提高員工整體素養(yǎng)結合起來。提高全員風險防范意識。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造。

一要關切員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱忱搞服務。

二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入凹凸與案件發(fā)生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，至少能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，細心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。

三要傾聽員工的心聲，關注員工思想改變。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，擅長用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于駕馭思想動向，留意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和沖突，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為主動。

第五，要加強防控意識教化。進一步提高防控意識。要加高校習教化力度，通過創(chuàng)新學習形式，豐富學習內容來增加學習效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教化中學會透過現(xiàn)象看本質，居安思危，擅長從安靜中發(fā)覺暗潮潛流，將案件事故殲滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我愛護，自我提高。進一步提高內控執(zhí)行力。要從案例教化、制度學習、業(yè)務操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)覺、整改等過程中，全面加強內控執(zhí)行力建設，進一步提高全員內控執(zhí)行實力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把四項業(yè)務八個環(huán)節(jié)十個嚴禁作為重中之重抓實抓細。發(fā)覺苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上殲滅違規(guī)現(xiàn)象。

【篇十五】銀行違規(guī)案例學習心得體會

近二個月，我行開展了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理方法》學習活動，本人通過自學和集中學習，對《處理方法》所涉及的共四章、十九節(jié)、二百二十七條行為的具體介紹，使我進一步提高了對授權、人事、信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的相識，使我對仔細執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，并時刻告誡自己嚴格遵守，達到了開展此次教化活動的預期目的。下面是我對這次《處理方法》學習的體會：

農(nóng)行確定在全省系統(tǒng)開展《員工違反規(guī)章制度處理方法》學習活動后，我能從思想上高度重視，主動協(xié)作聯(lián)社機關搞好本次學習教化活動，仔細學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我相識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理方法》學習，是貫徹執(zhí)行上級各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。近年來，我行雖然沒有發(fā)生大的經(jīng)濟案件和重大責任事故，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學習教化不夠深化、制度執(zhí)行