融資知識(shí)點(diǎn)考試復(fù)習(xí)題庫(kù)

國(guó)際貿(mào)易融資部分

一、填空

1.國(guó)際貿(mào)易融資授信額度的到期日為客戶整體授信額度到期日，原則上不超過(guò)（1）年。

2.國(guó)際貿(mào)易融資協(xié)議書的有效期通常為（1）年。

3.國(guó)際貿(mào)易融資貸款若逾期，按照雙方約定的當(dāng)期執(zhí)行利率上?。?0）%計(jì)收罰息和復(fù)利。

4.除客戶交納全額保證金或由銀行信用支持及全額承諾覆蓋的開(kāi)證業(yè)務(wù)以外，客戶申請(qǐng)開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證或

不能控制貨權(quán)的即期信用證，應(yīng)提交規(guī)定格式的（信托收據(jù)\

5.除經(jīng)總行有權(quán)單位審批，即期信用證和90天（含）以內(nèi)的遠(yuǎn)期信用證，無(wú)物權(quán)憑證，保證金比例應(yīng)不低

于（30）%。

6.涉及固定資產(chǎn)的進(jìn)口開(kāi)證，除經(jīng)總行貸審會(huì)審批同意，保證金比例原則上不低于（30）%。

7.《開(kāi)證申請(qǐng)書》內(nèi)容涂改部分應(yīng)該經(jīng)客戶簽章確認(rèn)，但（金額）部分不得涂改。

8.除經(jīng)總行批準(zhǔn)，即期信用證和90天以內(nèi)的遠(yuǎn)期信用證有物權(quán)憑證的，保證金比例應(yīng)不低于（20）%;無(wú)

物權(quán)憑證，保證金比例應(yīng)不低于（30）%;90天以上遠(yuǎn)期信用證，保證金比例原則上不低于（50）%o

9.進(jìn)口押匯計(jì)息方式為（利隨本清），押匯幣種為（發(fā)票幣種）或（人民幣）。

10.按照代付行所處的國(guó)家不同，進(jìn)口代付包括（境外代付）和（境內(nèi)代付\

11.進(jìn)口代付到期后我行必須按時(shí)向（代付行）付款，不得以任何理由拖延。

12.訂單融資也稱（非信用證項(xiàng)下打包貸款），是我行對(duì)客戶憑合同或訂單發(fā)放的裝船前的融資，適用

于（匯款）和（托收）結(jié)算方式。

13.出口訂單融資的融資到期日為合同約定的付款日期加上一定的寬限期，寬限期一般不超過(guò)（10天）,

總的融資天數(shù)一般不超過(guò)（3）個(gè)月。對(duì)于生產(chǎn)加工類型的企業(yè)，由于生產(chǎn)周期較長(zhǎng)，可以根據(jù)客戶實(shí)際生產(chǎn)周

期確定融資期限，但總的融資期限應(yīng)不超過(guò)（4）個(gè)月.

14.出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的融資金額不超過(guò)發(fā)票金額的（80）%,出口合同中含有預(yù)收貨款的應(yīng)剔除

預(yù)收貨款部分。

15.辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的商業(yè)發(fā)票付款期限不超過(guò)（150天），融資期限最長(zhǎng)不超過(guò)（180天）。

16.出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)計(jì)息方式為（利隨本清），融資幣種為（發(fā)票幣種）或（人民幣）。

17.信用證打包貸款金額原則上不超過(guò)信用證金額的（80）%,對(duì)效益好、信譽(yù)度高、出口收匯正常且在

我行年出口結(jié)算額（500）萬(wàn)美元以上的客戶，可適當(dāng)提高，但不得超過(guò)信用證金額。

18.打包貸款期限為自放款之日起至信用證有效期后（一個(gè)月）,遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下再加上（遠(yuǎn)期天數(shù)），但

總的融資天數(shù)最長(zhǎng)不超過(guò)（六）個(gè)月。

19.出口押匯的第一還款來(lái)源為（出口收匯資金X

20.出口押匯的計(jì)息方式為（預(yù)扣利息力押匯幣種可以是發(fā)票幣種或人民幣。

21.按結(jié)算方式的不同，出口押匯業(yè)務(wù)可分為（信用證）項(xiàng)下押匯和（出口托收）押匯。

22.出口押匯原則上不得辦理展期；由于開(kāi)證行或付款人推延承諾付款日期而必須展期的，在確保展期后

可以安全收匯的情況下，可以辦理展期，展期期限不得超過(guò)（原發(fā)放期限的一半）。

23."轉(zhuǎn)口貿(mào)易"是指國(guó)際貿(mào)易中進(jìn)出口貨物的買賣，不是在（生產(chǎn)國(guó)）與（消費(fèi)國(guó)）之間直接進(jìn)行，而

是通過(guò)第三國(guó)轉(zhuǎn)手進(jìn)行的貿(mào)易。

24.客戶在我行辦理出口信保融資業(yè)務(wù)，應(yīng)由出口商、出口信保公司和濟(jì)寧銀行三方簽訂（《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)

議》），明確約定我行為出口信保項(xiàng)下賠款的第一受益人。

25.辦理出口信保融資業(yè)務(wù)的商業(yè)發(fā)票付款期限不超過(guò)信保公司核定的信用期限，不超過(guò)（150）天；融

資期限最長(zhǎng)不超過(guò)付款到期日后（10）天，且不超過(guò)（180）天。

26.需提報(bào)總行貸審會(huì)審批的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，各支行應(yīng)提前（一）天將《國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)審查審批表》

連同客戶基礎(chǔ)資料上報(bào)國(guó)際業(yè)務(wù)部貿(mào)易融資崗.

27.信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中的信用證到單付匯提醒功能會(huì)提前15天提示付匯情況，分支行客戶經(jīng)理可以據(jù)

此了解付匯時(shí)間并要求企業(yè)提前（1）天落實(shí)付匯資金。

28.我行辦理的國(guó)內(nèi)信用證必須為（不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓）的跟單信用證；信用證必須以（人民幣）計(jì)價(jià),

只限于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得支取現(xiàn)金。

29.國(guó)內(nèi)信用證與作為其開(kāi)立依據(jù)的購(gòu)銷合同相互獨(dú)立，我行在處理信用證業(yè)務(wù)時(shí)，不受購(gòu)銷合同的約束。

30.開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證的保證金比例原則上應(yīng)不低于（20%）.

31.國(guó)內(nèi)信用證買方押匯最長(zhǎng)期限一般為（180天），原則上不能展期。

32.國(guó)內(nèi)信用證付款方式分為（即期付款、延期付款或議付\

33.國(guó)內(nèi)信用證規(guī)定的商業(yè)發(fā)票必須是國(guó)家稅務(wù)部門統(tǒng)一印制的發(fā)票，必須為原始正本。商業(yè)發(fā)票應(yīng)由（受

益人）出具，其抬頭應(yīng)為（開(kāi)證申請(qǐng)人）0

34.國(guó)內(nèi)信用證承兌費(fèi)用按敞口部分執(zhí)行（0.05）%,按月收取。

二、選擇（至少有一個(gè)答案是正確的）

1.下列屬于國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的是（ABD）

A、進(jìn)口代付B、提貨擔(dān)保

C、外匯流動(dòng)資金貸款D、出口商業(yè)發(fā)票融資

2.下列哪些屬于表內(nèi)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。（ACD）

A、打包貸款B、減免保證金開(kāi)證

C、進(jìn)口押匯D、進(jìn)口代付

3.下列哪些屬于表外國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。（B）

A、打包貸款B、減免保證金開(kāi)證

C、進(jìn)口押匯D、進(jìn)口代付

4.按國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度由高到低排列，正確的排列順序是（BD\

A、打包貸款、訂單融資、出口商業(yè)發(fā)票融資

B、訂單融資、打包貸款、出口商業(yè)發(fā)票融資

C、出口商業(yè)發(fā)票融資、訂單融資、打包貸款

D、打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)

5.對(duì)符合核定國(guó)際貿(mào)易融資授信額度條件的客戶，在上年度國(guó)際貿(mào)易融資授信到期前（C）,經(jīng)辦行要提前

收集材料，及時(shí)上報(bào)新的授信材料，確保授信額度的銜接。

A、10日B、15日C、1個(gè)月D、3個(gè)月

6.除下述哪種情況外，客戶應(yīng)落實(shí)足額有效擔(dān)保（ABC）

A、符合信用貸款條件的客戶

B、100%存單質(zhì)押開(kāi)證

C、100%符合貼現(xiàn)條件的銀行承兌匯票質(zhì)押

D、客戶辦理相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)

7.辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，下列屬于業(yè)務(wù)受理行職責(zé)的有（ABC）

A、負(fù)責(zé)做好客戶營(yíng)銷，收集客戶信息

B、負(fù)責(zé)按規(guī)定把握客戶準(zhǔn)入條件，了解客戶貿(mào)易背景

C、負(fù)責(zé)國(guó)際貿(mào)易融資項(xiàng)下的貸后管理

D、負(fù)責(zé)在信貸管理系統(tǒng)中批復(fù)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

8.申請(qǐng)核定國(guó)際貿(mào)易融資授信額度的客戶應(yīng)具備（ABC）條件。

A、有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)

B、企業(yè)或企業(yè)管理人員原則上應(yīng)有1年以上進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

C、進(jìn)口業(yè)務(wù)客戶應(yīng)屬于外匯局認(rèn)定的A類進(jìn)口單位

D、客戶應(yīng)在我行發(fā)生信貸業(yè)務(wù)一年以上

9.國(guó)際貿(mào)易融資授信額度要在綜合考慮客戶（ABCD）等因素的基礎(chǔ)上合理確定。

A、上年度進(jìn)出口額

B、本年進(jìn)出口計(jì)劃

C、客戶結(jié)算方式

D、客戶融資需求和他行滿足情況

10.經(jīng)辦行客戶客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)受理客戶申請(qǐng)，從（ABC）等方面完成盡職調(diào)查，并在《國(guó)際貿(mào)易融資審查

審批表》上簽署調(diào)查意見(jiàn)。

A、客戶基本條件

B、擔(dān)保人資格及抵質(zhì)押物是否足值有效

C、業(yè)務(wù)合法合規(guī)性

D、境外銀行是否是我行代理行

11.下面哪些產(chǎn)品屬于裝船前的出口融資（AC）

A、訂單融資B、出口商業(yè)發(fā)票融資C、打包貸款D、出口貼現(xiàn)

12.下面哪些產(chǎn)品屬于裝船后出口的融資（AD）

A、出口商票融資B、訂單融資C、打包貸款D、福費(fèi)庭

13.下面哪些產(chǎn)品屬于進(jìn)口融資產(chǎn)品（BCD）

A、打包貸款B、減免保證金開(kāi)證C、進(jìn)口代付D、進(jìn)口押匯

14.下面哪些產(chǎn)品屬于出口融資產(chǎn)品（ACD）

A、出口押匯B、進(jìn)口代付C、出口商業(yè)發(fā)票融資D、訂單融資

15.信用證項(xiàng)下的進(jìn)口融資產(chǎn)品（ABC）

A.減免保證金開(kāi)證

B.進(jìn)口押匯

C.進(jìn)口代付

D.打包貸款

16.信用證項(xiàng)下的出口融資產(chǎn)品（ABD）

A.信用證出口押匯/貼現(xiàn)

B.出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貸款/買斷

C.出口訂單融資

D.信用證項(xiàng)下打包貸款

17.托收項(xiàng)下的出口融資產(chǎn)品（ABC）

A.出口信保融資

B.出口托收押匯

C.出口訂單融資

D.信用證項(xiàng)下打包貸款

18.下面哪些業(yè)務(wù)在信貸審批完成之后要發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)，并且由國(guó)結(jié)系統(tǒng)自動(dòng)完成到核心系統(tǒng)賬務(wù)的處

So（BD）

A、打包貸款B、減免保證金開(kāi)證C、訂單融資D、出口商業(yè)發(fā)票融資

19.下面哪些業(yè)務(wù)在信貸審批完成之后不需要發(fā)送國(guó)結(jié)系統(tǒng)，而是發(fā)送核心系統(tǒng)進(jìn)行放款的處理（AC）

A、打包貸款B、減免保證金開(kāi)證C、訂單融資D、出口商業(yè)發(fā)票融資

20.出口項(xiàng)下國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的第一還款來(lái)源是（B）

A借款人自有流動(dòng)資金

B出口收匯資金

C擔(dān)保人

D抵質(zhì)押物

21.在信用證業(yè)務(wù)中，開(kāi)證行承擔(dān)的責(zé)任是（A）

A、第一性付款責(zé)任B、第二性付款責(zé)任

C、擔(dān)保責(zé)任D、連帶責(zé)任

22.審批條件應(yīng)繳存保證金的進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù),下列（ABC）可抵扣相應(yīng)的保證金金額。

A、存單B、國(guó)債

C、符合貼現(xiàn)條件的銀行承兌匯票D、土地證

23.進(jìn)口信用證項(xiàng)下保證金比例的管理應(yīng)遵循（AB）的原則。

A、根據(jù)客戶資信和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況

B、在客戶能夠接受的范圍內(nèi)最大限度地提高保證金比例

C、按照客戶希望繳存的比例掌握

D、按照銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的保證金比例掌握

24.開(kāi)證銀行在收到信用證項(xiàng)下的單據(jù)后，應(yīng)最遲在（B）個(gè)工作日內(nèi)做出決定，接受或者拒絕單據(jù)。

A、3B、5C、7D、10

25.在進(jìn)口信用證到單通知環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)受理行客戶經(jīng)理的職責(zé)有（ABC）

A、通知客戶信用證已到單

B、督促客戶落實(shí)付款資金和承兌責(zé)任

C、在《進(jìn)口到單通知書》上簽字并提交收單行

D、審核單據(jù)條款

26.在發(fā)貨前出口企業(yè)如有資金困難，可憑信用證正本向我行申請(qǐng)以下那種融資業(yè)務(wù)（A）

A、打包放款B、出口押匯C、出口貼現(xiàn)D、進(jìn)口押匯

27.有一種特殊類型的遠(yuǎn)期信用證，受益人開(kāi)具遠(yuǎn)期匯票，但根據(jù)信用證條款可以即期收匯，貼現(xiàn)息及其

他有關(guān)費(fèi)用由申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)，這種信用證被稱為（D\

A、預(yù)支信用證B、背對(duì)背信用證

C、即期信用證D、假遠(yuǎn)期信用證

28.信用證項(xiàng)下出口押匯到期日一般不超過(guò)付款期限加（A）天。

A10B20C30D40

29.打包貸款期限為自放款之日起至信用證有效期后—,遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下再加上遠(yuǎn)期天數(shù)，但總的融資

天數(shù)最長(zhǎng)不超過(guò)（D）

A10天一個(gè)月B20天兩個(gè)月

C20天六個(gè)月D一個(gè)月六個(gè)月

30.出口訂單融資的融資到期日為合同約定的付款日期加上一定寬限期，寬限期一般不超過(guò)—，總的融

資天數(shù)一般不超過(guò)（D）

A5天1個(gè)月B5天3個(gè)月

C10天1個(gè)月D10天3個(gè)月

31.信用證打包貸款金額原則上不超過(guò)信用證金額的對(duì)效益好、信譽(yù)度高、出口收匯正常且在我行年

出口結(jié)算額—以上的客戶，可適當(dāng)提高，但不得超過(guò)信用證金額。（C）

A60%300萬(wàn)美元B70%400萬(wàn)美元

C80%500萬(wàn)美元D90%600萬(wàn)美元

32.業(yè)務(wù)受理行行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理，對(duì)出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的（ABCD）進(jìn)行初審。調(diào)查

相關(guān)貿(mào)易背景、融資申請(qǐng)人的資格，按規(guī)定落實(shí)相關(guān)擔(dān)保措施，組織上報(bào)審批材料，落實(shí)審批條件。

A基本情況B財(cái)務(wù)狀況C經(jīng)營(yíng)管理狀況D信用狀況

33.辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的企業(yè)必須具備以下哪些條件？（ABCD）

A在工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記、已辦理年檢、實(shí)行獨(dú)立核算，具有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)

B在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶

C符合我行貸款管理制度中對(duì)借款人基本條件的要求，企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力、贏利能力、清償能力良好，領(lǐng)導(dǎo)者

素質(zhì)、企業(yè)市場(chǎng)銷售、內(nèi)部管理、技術(shù)水平良好。

D對(duì)外履約信譽(yù)好，無(wú)不良結(jié)算記錄

34.出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的融資金額不超過(guò)發(fā)票金額的（C）

A、60%B、70%C、80%D、90%

35.某客戶申請(qǐng)辦理出口商業(yè)發(fā)票融資，合同金額為10萬(wàn)美元，合同約定買方支付10%預(yù)付款，客戶提

交的發(fā)票金額為10萬(wàn)美元，則我行對(duì)該客戶的融資金額最高不應(yīng)超過(guò)等值（C）萬(wàn)美元。

A、9B、10C、7.2D、9

36.在我行申請(qǐng)開(kāi)證的客戶應(yīng)具備下列條件（ABCD）

A.開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)具有進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)

B.應(yīng)在貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)

C.辦理的各類貸款及融資業(yè)務(wù)無(wú)逾期、欠息或墊款等

D.除低風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)口開(kāi)證業(yè)務(wù)外，客戶還需符合我行一般借款人的條件

37.進(jìn)口開(kāi)證的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：（ABCD）

A.無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景

B.所進(jìn)口的商品不符合國(guó)家政策

C.開(kāi)證申請(qǐng)人無(wú)開(kāi)證資格

D.開(kāi)證申請(qǐng)書條款不合理

38.訂單融資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（ABC）

A、出口商將訂單融資挪作他用

B、出口商不發(fā)貨

C、不通過(guò)我行收匯

D、單證不符遭國(guó)外銀行拒付的風(fēng)險(xiǎn)

39.若信用證屬于以下（ABCD）類型，則原則上不能辦理打包貸款。

A、可撤銷信用證

B、預(yù)通知信用證

C、備用信用證

D、限制由他行議付的信用證

40.打包貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些（ABC）

A、出口商不執(zhí)行信用證，或不通過(guò)我行交單

B、單證不符遭國(guó)外銀行拒付的風(fēng)險(xiǎn)

C、出口收匯后不及時(shí)收回打包貸款，致使第一還款來(lái)源喪失

D、進(jìn)口商信用風(fēng)險(xiǎn)

41.出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（BCD）

A.出口商不發(fā)貨

B.進(jìn)口商拒收或拒付的風(fēng)險(xiǎn)

C.商品價(jià)格大幅波動(dòng)引起進(jìn)口商不付款

D.出口項(xiàng)下資金不通過(guò)我行收匯

42.訂單融資是發(fā)貨前的融資，是在（BC）結(jié)算方式下辦理的融資業(yè)務(wù)。

A、信用證B、匯款C、托收D、保函

43.開(kāi)立進(jìn)口信用證，保證金的實(shí)際繳存金額應(yīng)根據(jù)（B）確定。

A保證金比例和溢裝的下限

B保證金比例和溢裝的上限

C.保證金比例

D.溢裝的下限

44.對(duì)有下列情況之一的，不得辦理出口押匯：（ACD）

A、信用證類型為暫不生效信用證、備用信用證和無(wú)商品交易基礎(chǔ)的信用證等

B、單證有不符點(diǎn)但經(jīng)開(kāi)證行/保兌行承兌或承諾付款后

C、信用證限制其它銀行議付、付款、承兌或延期付款

D、發(fā)票幣別為非可自由兌換貨幣

45.我行辦理出口信保融資需由（ACD）共同簽署《賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，明確約定我行為出口信保項(xiàng)下賠款

的第一受益人。

A、出口商B、進(jìn)口商C、濟(jì)寧銀行D、出口信保公司

46.境內(nèi)企業(yè)質(zhì)押貸款的外匯來(lái)源：（B）

A保證金帳戶B經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶（出口貸核查帳戶除外）C、資本項(xiàng)目外匯賬戶

47.境內(nèi)居民個(gè)人質(zhì)押貸款的外匯來(lái)源:（A）

A、本人名下、我行開(kāi)立的外幣定期儲(chǔ)蓄存款存單B本人名下、我行開(kāi)立的外幣活期儲(chǔ)蓄存款帳戶C、

本人名下、外行開(kāi)立的外幣定期儲(chǔ)蓄存款存單D、本人名下、外行開(kāi)立的外幣活期儲(chǔ)蓄存款帳戶

48.國(guó)內(nèi)信用證開(kāi)證手續(xù)費(fèi)：按開(kāi)證金額的（0.15%）收取，最少不低于（100）元。

A、0.15%B、0.1%C、100D、200

49.對(duì)即期付款信用證，在收到單據(jù)的（C）個(gè)工作日內(nèi)向委托收款行付款。

A、2B、3C、5D、7

50.國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下，客戶向我行交單，應(yīng)填制（AB），連同信用證項(xiàng)下的全套單據(jù)、信用證正本、

信用證修改書正本一并提交我行。

A、托收憑證B、濟(jì)寧銀行國(guó)內(nèi)信用證委托收款申請(qǐng)書

C、收款憑證D、濟(jì)寧銀行國(guó)內(nèi)信用證委托付款申請(qǐng)書

51.國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下融資包括（ABCD）A國(guó)內(nèi)信用證的開(kāi)立B、國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下買方押匯C、

國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方押匯D、國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款。

52.申請(qǐng)結(jié)售匯長(zhǎng)期優(yōu)惠的客戶應(yīng)符合以下條件:（ABC）

A、客戶上年度或本年度計(jì)劃在我行國(guó)際結(jié)算量達(dá)到500萬(wàn)美元（含）以上

B、上年度在我行沒(méi)有發(fā)生國(guó)際業(yè)務(wù)的客戶，其上年度進(jìn)出口額應(yīng)在300萬(wàn)美元（含）以上

C、對(duì)目前尚未在我行辦理國(guó)際業(yè)務(wù)，但屬于我行重點(diǎn)拓展的優(yōu)良客戶，經(jīng)總行審批后可以給予結(jié)售匯匯率

優(yōu)惠

D、大型上市公司

53.申請(qǐng)國(guó)際結(jié)算手續(xù)費(fèi)長(zhǎng)期優(yōu)惠的客戶應(yīng)符合以下條件:（ABC）

A.客戶上年度或本年度計(jì)劃在我行國(guó)際結(jié)算量達(dá)到3000萬(wàn)美元（含）以上

B.上年度在我行沒(méi)有發(fā)生國(guó)際業(yè)務(wù)的客戶，上年度進(jìn)出口額應(yīng)在1000萬(wàn)美元（含）以上

C.對(duì)目前尚未在我行發(fā)生國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，但屬于我行重點(diǎn)拓展的優(yōu)良客戶，經(jīng)總行審批后可以給予結(jié)算手

續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。

D、國(guó)有企業(yè)

三、判斷

1.國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)僅指我行對(duì)進(jìn)出口企業(yè)發(fā)放的短期國(guó)際貿(mào)易融資貸款業(yè)務(wù)，不包括表外融資業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2.同一筆進(jìn)出口貿(mào)易合同項(xiàng)下不同環(huán)節(jié)辦理的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，其后續(xù)環(huán)節(jié)的融資款項(xiàng)應(yīng)首先償還前一

環(huán)節(jié)的融資。（對(duì)）

3.對(duì)未授信客戶的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，可以單筆上報(bào)總行貸審會(huì)審批，因此國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)實(shí)行審批管

理,可不納入客戶授信管理。（錯(cuò)）

4.國(guó)際貿(mào)易融資項(xiàng)下已繳存保證金的，保證金部分可不再提供擔(dān)保。（對(duì)）

5.國(guó)際貿(mào)易融資項(xiàng)下已繳存保證金的，保證金部分可不占用客戶授信額度。（對(duì)）

6.對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資貸款，可根據(jù)客戶實(shí)際交易需求確定貸款額度，不再進(jìn)行流動(dòng)資金需求量的測(cè)算。（對(duì)）

7.辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的客戶，其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織代碼證等基礎(chǔ)資料可以專夾保管，無(wú)需每筆業(yè)務(wù)檔案

都留存。（對(duì)）

8.已核定國(guó)際貿(mào)易融資授信額度的客戶，在授信額度和有效期內(nèi)可循環(huán)使用，不再逐筆審批。（對(duì)）

9.國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的紙質(zhì)流程和信貸管理系統(tǒng)流程可以同時(shí)發(fā)起。（對(duì)）

10.嚴(yán)禁將客戶申請(qǐng)的一筆信用證分拆開(kāi)出。（對(duì)）

11.各支行對(duì)在我行辦理進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)的客戶要建立進(jìn)口開(kāi)證分戶賬，客戶經(jīng)理及時(shí)登記每筆進(jìn)口信用

證業(yè)務(wù)的開(kāi)出和付匯情況。（對(duì)）

12.經(jīng)辦行要按照“一證一檔”的原則建立和保留信用證檔案。（對(duì)）

13.任何幣種的打包貸款、訂單融資業(yè)務(wù)，均由國(guó)際業(yè)務(wù)部完成賬務(wù)處理和會(huì)計(jì)核算。（錯(cuò)）

14.已過(guò)裝船期或有效期的信用證，原則上不予辦理打包貸款。（對(duì)）

15.出口商業(yè)發(fā)票融資項(xiàng)下，原則上應(yīng)要求客戶通過(guò)我行寄送全套出口單據(jù)，對(duì)于資信較好的客戶，也可

由客戶自行寄送，同時(shí)將全套副本單據(jù)留存我行。（對(duì)）

16.出口商業(yè)發(fā)票融資項(xiàng)下應(yīng)對(duì)合同、發(fā)票條款進(jìn)行審查。合同約定進(jìn)出口雙方可以進(jìn)行債權(quán)債務(wù)抵扣的，

或約定允許債務(wù)轉(zhuǎn)移由第三者支付的，或有禁止應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓條款等影響正常收匯條款的，可以辦理；已

過(guò)發(fā)票付款期限的，不予辦理。（錯(cuò)）

17.出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)，當(dāng)出口合同約定的付款日到期，如我行未收到進(jìn)口商的全額付款，經(jīng)辦行則

應(yīng)立即提請(qǐng)出口商向進(jìn)口商催付，并做好融資到期日以申請(qǐng)人自有資金向我行償還融資本息的準(zhǔn)備。

（對(duì)）

18.客戶申請(qǐng)辦理出口商業(yè)發(fā)票融資原則上僅限于有真實(shí)貿(mào)易背景的有形商品貿(mào)易，服務(wù)貿(mào)易等特殊貿(mào)易

形式須事先報(bào)總行核準(zhǔn)同意。（對(duì)）

19.如果客戶將D/P方式修改為D/A方式，應(yīng)要求其提前歸還融資或增加其他擔(dān)保措施。（對(duì)）

20.信用證為可撤銷信用證，我行也可為客戶辦理打包貸款業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

21.打包貸款融資項(xiàng)下出口收匯或辦理后續(xù)貿(mào)易融資后，原則上應(yīng)首先用于歸還貸款本息和相關(guān)費(fèi)用，由

支行自行收回融資。（對(duì)）

22.貿(mào)易融資貸款是指銀行向進(jìn)出口企業(yè)發(fā)放的具有特定交易用途或真實(shí)貿(mào)易背景的短期或中長(zhǎng)期貸款。

（錯(cuò)）

23.訂單融資業(yè)務(wù)總的融資天數(shù)不得超過(guò)六個(gè)月。（錯(cuò)）

24.打包貸款的第一還款來(lái)源是客戶自有資金。（錯(cuò)）

25.國(guó)際貿(mào)易融資項(xiàng)下支行負(fù)責(zé)抵質(zhì)押物的保管、出庫(kù)和對(duì)賬工作。（對(duì)）

26.出口押匯的第一還款來(lái)源為出口收匯資金。（對(duì)）

27.進(jìn)口代付業(yè)務(wù)會(huì)對(duì)我行產(chǎn)生貿(mào)易融資利息收入。（對(duì)）

28.出口訂單融資也稱非信用證項(xiàng)下打包貸款。（對(duì)）

29.訂單融資和發(fā)票融資只有在匯款結(jié)算方式項(xiàng)下辦理（錯(cuò)）

30.托收業(yè)務(wù)項(xiàng)下分為D/P托收、D/A托收和O/A托收。（錯(cuò)）

31.客戶辦理發(fā)票融資，原則上必須通過(guò)我行寄單，收匯后需要?dú)w還我行融資。（對(duì)）

32.以出口收匯資金償還尚未到期的國(guó)際貿(mào)易融資，也必須客戶填寫"提前還款申請(qǐng)書"。（錯(cuò)）

33.出口托收押匯是交單承兌后的融資。（錯(cuò)）

34.出口信用證項(xiàng)下的貼現(xiàn)是裝船后的融資。（對(duì)）

35.出口信用證項(xiàng)下的貼現(xiàn)是對(duì)該匯票進(jìn)行的有追索權(quán)的融資行為。（對(duì)）

36.福費(fèi)庭，又稱買斷，是一種無(wú)追索權(quán)的融資行為。（對(duì)）

37.保證金的實(shí)際繳存金額應(yīng)根據(jù)保證金比例和信用證溢短裝的上限確定.（對(duì)）

38.保證金幣種與信用證幣種不一致時(shí)，應(yīng)考慮到兩種貨幣的匯率浮動(dòng)因素，酌情加收保證金.（對(duì)）

39.辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)，出口合同中含有預(yù)收貨款的應(yīng)剔除預(yù)收貨款部分.（對(duì)）

40.發(fā)放打包貸款應(yīng)遵循“真實(shí)貿(mào)易背景、審核客戶資信、注重履約能力、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制"的原則，并納

入客戶國(guó)際貿(mào)易融資授信額度管理。（對(duì)）

41.客戶向我行提交正本信用證，可以憑信用證質(zhì)押辦理打包貸款，而不再要求客戶提供另外的擔(dān)保。（錯(cuò)）

42.打包貸款原則上只能用于此筆信用證項(xiàng)下或合同下的原料收購(gòu)、組織生產(chǎn)、貨物運(yùn)輸?shù)荣Y金需要，不

得轉(zhuǎn)為其他用途。（對(duì)）

43.支行會(huì)計(jì)人員負(fù)責(zé)打包貸款業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，包括融資入賬（幣種為人民幣）、抵質(zhì)押物入賬及還款

處理。（對(duì)）

44.同一筆進(jìn)出口貿(mào)易合同項(xiàng)下不同環(huán)節(jié)辦理的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，其后續(xù)環(huán)節(jié)的融資款項(xiàng)應(yīng)首先償還前

一環(huán)節(jié)的融資。（對(duì)）

45.核定進(jìn)口開(kāi)證保證金額度時(shí)，溢裝不用計(jì)算在內(nèi)。（錯(cuò)）

46.國(guó)際貿(mào)易融資授信額度不足、需要占用其他授信額度時(shí)，支行可以直接占用其他