2018商業(yè)銀行擔(dān)保物基本信息描述規(guī)范第1部分：數(shù)據(jù)元

ICS 35.240.40JRA11JR中華人民共和國金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)JR/T0170.1—20181Specificationforcommercialbankcollateralbasicinformation—Part1：Generaldataelement2018-12-03發(fā)布 2018-12-03實(shí)施中國人民銀行 發(fā)布JR/T0170.1—2018目 次前言 II112范引文件 13語定義 14類則 25碼法 26性描規(guī)則 37用據(jù)內(nèi)容 38用據(jù)應(yīng)用 3附錄A（范附）通用據(jù)元 5附錄B（料附）常用位量計(jì)單位 20附錄C（料附）常用件型 21參考獻(xiàn) 22IJR/T0170.1—2018商業(yè)銀行擔(dān)保物基本信息描述規(guī)范第1部分：通用數(shù)據(jù)元范圍本部分適用于商業(yè)銀行的擔(dān)保物管理。GB/T2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼GB11643公民身份號(hào)碼GB11714全國組織機(jī)構(gòu)代碼編制規(guī)則GB/T12406表示貨幣和資金的代碼GB/T17295國際貿(mào)易計(jì)量單位代碼GB/T31186（所有部分）銀行客戶基本信息描述規(guī)范GB32100法人和其他組織統(tǒng)一社會(huì)信用代碼編碼規(guī)則JR/T0105—2014銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義規(guī)范JR/T0124金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范下列術(shù)語和定義適用于本文件。3.1擔(dān)保物collateral由債務(wù)人或第三人提供的，用于確保債權(quán)人的債權(quán)得到清償?shù)奶囟ㄎ锘蛘邫?quán)利，包括抵押物和質(zhì)物。3.2抵押物mortgage由債務(wù)人或第三人以不轉(zhuǎn)移占有方式而提供的，用于確保債權(quán)人的債權(quán)得到清償?shù)奶囟ㄎ铩?.3質(zhì)物pledge由債務(wù)人或第三人以轉(zhuǎn)移占有方式而提供的，用于確保債權(quán)人的債權(quán)得到清償?shù)奶囟ㄎ锘驒?quán)利。3.4數(shù)據(jù)元dataelement1JR/T0170.1—2018由一個(gè)屬性集合規(guī)定其定義、標(biāo)識(shí)、表示和允許值的一個(gè)數(shù)據(jù)單元。[GB/T18391.1—2009，定義3.3.8]。本部分按擔(dān)保物的基本管理屬性分類，兼顧行業(yè)監(jiān)管需要。6234、、1 第4、5、6位表示順序號(hào)第2、3位表示數(shù)據(jù)元類目分組第1位表示數(shù)據(jù)元標(biāo)識(shí)圖1數(shù)據(jù)元代碼結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)元標(biāo)識(shí)如下：010～1Z20～2Z30～3Z60～6Z2JR/T0170.1—2018數(shù)據(jù)元代碼的第3位為“Z”表示組內(nèi)收容項(xiàng)，主要用于未列出的數(shù)據(jù)元。屬性數(shù)據(jù)元的屬性及對(duì)應(yīng)的約束類型見表1。表1數(shù)據(jù)元屬性數(shù)據(jù)元屬性約束類型標(biāo)識(shí)符必選中文名稱必選英文名稱必選定義必選值域條件選類型必選格式必選備注可選數(shù)據(jù)元描述規(guī)則應(yīng)按JR/T0105—2014的第4章、附錄B和附錄C的規(guī)定。通用數(shù)據(jù)元應(yīng)按附錄A的規(guī)定。本部分規(guī)定的通用數(shù)據(jù)元共有49個(gè)，可以直接應(yīng)用但不限于以下領(lǐng)域：示例：201/2022000100021010”，順序號(hào)為“002”；中文名稱為“擔(dān)保物名稱”；英文名稱為“CollateralName”；值域?yàn)樽址?01/2023JR/T0170.1—2018類型為“文本類”；格式為“anc4..200”。通用數(shù)據(jù)元的擴(kuò)展應(yīng)用應(yīng)采用以下原則：示例：“重估日期”可按數(shù)據(jù)元“評(píng)估基準(zhǔn)日（044002）”和“估值周期（054001）”進(jìn)行業(yè)務(wù)邏輯判斷。4JR/T0170.1—2018附錄A（規(guī)范性附錄）通用數(shù)據(jù)元標(biāo)識(shí)符：010001中文名稱：擔(dān)保物編號(hào)CollateralCode格式：anc2..40備注：ａ）擔(dān)保物編號(hào)一般由商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)編碼和擔(dān)保物編碼構(gòu)成，商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)編碼應(yīng)按JR/T0124的規(guī)定；ｂ）一家商業(yè)銀行應(yīng)保證擔(dān)保物編號(hào)的唯一性，內(nèi)部應(yīng)用可省略商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)編碼。標(biāo)識(shí)符：010002中文名稱：擔(dān)保物名稱CollateralName格式：anc4..200標(biāo)識(shí)符：010003中文名稱：擔(dān)保物地址英文名稱：Location定義：擔(dān)保物所在地或保管地的詳細(xì)地址。值域：字符格式：anc4..200備注：ａ）抵押物的擔(dān)保物地址采用所在地地址，質(zhì)物的擔(dān)保物地址采用保管地地址；5JR/T0170.1—2018（市/州/旗縣/）和具體位置，行政區(qū)劃應(yīng)按GB/T2260、GB/T31186.4的規(guī)定，具體位置應(yīng)用街道GB/T31186.4標(biāo)識(shí)符：010004中文名稱：擔(dān)保物的量英文名稱：QuantityofMeasure定義：計(jì)量擔(dān)保物的名稱。值域：字符格式：anc4..200備注：擔(dān)保物的量宜采用GB/T17295中規(guī)定的量，常用擔(dān)保物的量參見附錄B。標(biāo)識(shí)符：010005中文名稱：擔(dān)保物數(shù)值CollateralValue類型：數(shù)值類格式：15n(2)備注：擔(dān)保物數(shù)值的單位見擔(dān)保物計(jì)量單位（010006）。標(biāo)識(shí)符：010006UnitofMeasure定義：為定量表示同種量的大小而約定的定義和采用的特定量。值域：字符格式：anc4..200GB/T17295幣種標(biāo)識(shí)符：010007中文名稱：幣種英文名稱：CurrencyType定義：表示金額或價(jià)值的計(jì)量單位。值域：字符類型：代碼類6JR/T0170.1—2018格式：3!anc、（062001）（062007）（062005）（062003）ｂ）幣種應(yīng)按GB/T12406的規(guī)定。標(biāo)識(shí)符：021001中文名稱：擔(dān)保合同編號(hào)英文名稱：CollateralContractNumber定義：擔(dān)保合同的編碼。格式：anc2..40備注：ｂ）一家商業(yè)銀行應(yīng)保證擔(dān)保合同編號(hào)的唯一性，內(nèi)部應(yīng)用可省略商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)編碼。標(biāo)識(shí)符：021002中文名稱：擔(dān)保合同類型CollateralContractType值域：01——一般擔(dān)保合同02——最高額擔(dān)保合同類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：021003中文名稱：擔(dān)保合同訂立日期英文名稱：DateofCollateralContract定義：簽定擔(dān)保合同的日期。格式：YYYYMMDD7JR/T0170.1—2018標(biāo)識(shí)符：021004中文名稱：債務(wù)履行期限英文名稱：DeadlineforPerformance值域：數(shù)字類型：日期類格式：YYYYMMDD標(biāo)識(shí)符：021005中文名稱：擔(dān)保債權(quán)數(shù)額英文名稱：AmountofGuaranteedClaims值域：數(shù)字類型：金額類格式：20n(2)備注：ａ）擔(dān)保合同有約定的，擔(dān)保債權(quán)數(shù)額應(yīng)為約定的最高限額；ｄ）擔(dān)保債權(quán)數(shù)額的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：022001中文名稱：擔(dān)保人名稱英文名稱：GuarantorName定義：提供擔(dān)保物的自然人、法人機(jī)構(gòu)和其他組織的名稱。值域：字符格式：anc4..200備注：ａ）擔(dān)保人名稱應(yīng)按GB/T31186.2的規(guī)定；（標(biāo)識(shí)符：022002英文名稱：CertificationType8JR/T0170.1—2018定義：擔(dān)保人出具的可確定其身份的證明文件的類型。值域：字符類型：代碼類格式：6!n備注：（ｂ）證件類型應(yīng)與擔(dān)保人所持有的證件記載一致；ｃ）常見的證件類型參見附錄C，證件類型宜采用GB/T31186.3中規(guī)定的證件類識(shí)別標(biāo)識(shí)。標(biāo)識(shí)符：022003中文名稱：公民身份號(hào)碼英文名稱：CitizenIdentificationNumber值域：字符類型：編碼類格式：18!anc備注：ａ）公民身份號(hào)碼適用于擔(dān)保人為自然人；ｂ）公民身份號(hào)碼應(yīng)與自然人所持有的證件記載一致；ｃ）公民身份號(hào)碼按GB11643的規(guī)定。標(biāo)識(shí)符：022004OrganizationCode值域：字符類型：編碼類格式：9!anc備注：ｂ）全國組織機(jī)構(gòu)代碼應(yīng)與擔(dān)保人所持有的證件記載一致；ｃ）全國組織機(jī)構(gòu)代碼按GB11714的規(guī)定。標(biāo)識(shí)符：022005中文名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼英文名稱：UnifiedSocialCreditIdentifier值域：字符類型：編碼類格式：18!anc9JR/T0170.1—2018備注：ａ）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼適用于商業(yè)銀行的增量業(yè)務(wù)，且擔(dān)保人為法人和其他組織的情況；ｂ）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼應(yīng)與擔(dān)保人所持有的證件記載一致；ｃ）統(tǒng)一社會(huì)信用代碼按GB32100的規(guī)定。標(biāo)識(shí)符：031001英文名稱：RightCertificationType定義：擔(dān)保物權(quán)利證明的類型。值域：01——房屋他項(xiàng)權(quán)證或登記證明02——土地他項(xiàng)權(quán)證或登記證明03——不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證登記證明04——應(yīng)收賬款質(zhì)押登記證明09——銀行匯票10——銀行承兌匯票11——銀行本票12——債券13——機(jī)器設(shè)備抵押登記證明14——交通運(yùn)輸設(shè)備抵押登記證明15——預(yù)抵押登記證明99——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：031002英文名稱：RightCertificationNumber定義：擔(dān)保物權(quán)利證明的編號(hào)。值域：字符類型：編碼類格式：anc2..100備注：權(quán)證編號(hào)一般由登記機(jī)構(gòu)提供，由登記機(jī)構(gòu)編碼和登記順序編碼構(gòu)成。10JR/T0170.1—2018標(biāo)識(shí)符：031003中文名稱：登記機(jī)構(gòu)名稱英文名稱：RegistrationOrganizationName定義：負(fù)責(zé)抵（質(zhì)）押登記的機(jī)構(gòu)名稱。值域：字符格式：anc4..200備注：ａ）登記機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)按GB/T31186.2的規(guī)定；標(biāo)識(shí)符：032001中文名稱：權(quán)利人名稱英文名稱：RightHolderName定義：擔(dān)保物權(quán)利歸屬人的名稱。值域：字符格式：anc4..200備注：份號(hào)碼（022003），權(quán)利人為法人機(jī)構(gòu)和其他組織時(shí)，應(yīng)關(guān)聯(lián)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼（022005）；（ｃ）權(quán)利人名稱應(yīng)按GB/T31186.2的規(guī)定；標(biāo)識(shí)符：033001中文名稱：擔(dān)保物權(quán)生效日期英文名稱：EffectiveStartDateofCollateralRight定義：設(shè)立擔(dān)保物權(quán)的日期。格式：YYYYMMDD標(biāo)識(shí)符：033002中文名稱：是否第一順位11JR/T0170.1—2018英文名稱：FirstMortgageorNot定義：商業(yè)銀行是否按第一順序進(jìn)行優(yōu)先受償。值域：1——是0——否類型：指示器類格式：1!n備注：ｂ）順位的確定按登記優(yōu)先原則和同時(shí)同序原則。標(biāo)識(shí)符：041001ValuationType值域：0102——內(nèi)部評(píng)估03——內(nèi)外部合作評(píng)估類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：041002中文名稱：評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱英文名稱：ValuationOrganizationName定義：評(píng)估機(jī)構(gòu)的名稱。值域：字符類型：文本類格式：anc2..100備注：ａ）評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱適用于評(píng)估方式（041001）選項(xiàng)為外部評(píng)估（01）和內(nèi)外部合作評(píng)估（03）的情況；ｂ）評(píng)估機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)按GB/T31186.2的規(guī)定；標(biāo)識(shí)符：042001中文名稱：評(píng)估專業(yè)人員英文名稱：ValuationProfessional12JR/T0170.1—2018定義：評(píng)估師和其他具有評(píng)估專業(yè)知識(shí)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的評(píng)估從業(yè)人員。值域：01——評(píng)估師02——其他具有評(píng)估專業(yè)知識(shí)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的評(píng)估從業(yè)人員類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：043001英文名稱：ValuationApproach值域：0104——其他類型：代碼類格式：2!n備注：實(shí)物期權(quán)法列入其他（04）。標(biāo)識(shí)符：044001英文名稱：ValuationValue定義：擔(dān)保物在評(píng)估基準(zhǔn)日的價(jià)值。值域：數(shù)字類型：金額類格式：20n(2)備注：評(píng)估價(jià)值的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：044002中文名稱：評(píng)估基準(zhǔn)日英文名稱：ValuationDate定義：確定評(píng)估價(jià)值的基準(zhǔn)時(shí)間。值域：數(shù)字格式：YYYYMMDD備注：一個(gè)擔(dān)保物評(píng)估基準(zhǔn)日應(yīng)對(duì)應(yīng)一個(gè)有效的評(píng)估價(jià)值（044001）。標(biāo)識(shí)符：044003中文名稱：優(yōu)先受償權(quán)數(shù)額13JR/T0170.1—2018英文名稱：PreferentialPaymentAmount值域：數(shù)字類型：金額類格式：20n(2)備注：ａ）優(yōu)先受償權(quán)數(shù)額適用于同一擔(dān)保物上并存數(shù)個(gè)抵押權(quán)或并存數(shù)個(gè)物權(quán)（包括一項(xiàng)抵押權(quán)）的情況；ｂ）優(yōu)先受償權(quán)數(shù)額的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：050001中文名稱：日常監(jiān)控方式英文名稱：RoutineMonitoringType定義：按日常監(jiān)控方式的不同區(qū)分日常管理方式。值域：01——現(xiàn)場(chǎng)檢查02——非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控03——現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控相結(jié)合類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：051001中文名稱：擔(dān)保物持有人類型英文名稱：SpecificHolderType定義：按持有人的不同區(qū)分擔(dān)保物的保管方式。值域：01——擔(dān)保人持有02——銀行持有03——銀行認(rèn)可第三方持有99——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：051002中文名稱：擔(dān)保物狀態(tài)英文名稱：CollateralStatus定義：按自然狀態(tài)和持有狀況的不同區(qū)分擔(dān)保物的現(xiàn)狀。值域：01——正常14JR/T0170.1—201802——已變現(xiàn)處置03——待處理抵債資產(chǎn)04——滅失損毀99——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：052001中文名稱：權(quán)證持有人類型英文名稱：RightCertificationHolderType定義：按持有人的不同區(qū)分權(quán)證的保管方式。值域：01——銀行持有02——銀行認(rèn)可第三方持有99——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：052002中文名稱：權(quán)證狀態(tài)類型英文名稱：RightCertificationStatusType值域：0103——滅失損毀99——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：052003中文名稱：權(quán)證出庫類型英文名稱：TypeofWarrantOutofStorage定義：按出庫原因區(qū)分權(quán)證的現(xiàn)狀。值域：0103——處置04——第三方訴訟05——借閱15JR/T0170.1—201899——其他類型：代碼類格式：2!n備注：權(quán)證出庫類型適用于“權(quán)證狀態(tài)（052002）”選項(xiàng)為出庫（02）的情況。標(biāo)識(shí)符：054001ValuationPeriod值域：0199——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：061001英文名稱：DispositionMode定義：商業(yè)銀行處置擔(dān)保物的方式。值域：01——抵債99——其他類型：代碼類格式：2!n標(biāo)識(shí)符：062001英文名稱：LiquidationAmount定義：擔(dān)保物轉(zhuǎn)變?yōu)樨泿努F(xiàn)金的金額。16JR/T0170.1—2018格式：20n(2)備注：變現(xiàn)金額的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：062002英文名稱：LiquidationDate格式：YYYYMMDD標(biāo)識(shí)符：062003英文名稱：AccountEntryAmount定義：擔(dān)保物處置完成后入賬處理的金額。值域：數(shù)字類型：金額類格式：20n(2)備注：入賬金額的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：062004英文名稱：AccountEntryDate格式：YYYYMMDD標(biāo)識(shí)符：062005中文名稱：直接處置成本英文名稱：DirectCostofDisposition值域：數(shù)字類型：金額類格式：20n(2)17JR/T0170.1—2018備注：ａ）直接處置成本適用于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量方法（070003）選項(xiàng)為高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法（03）的情況，是符合《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的方法之一；ｂ）直接處置成本的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：062006中文名稱：間接處置成本英文名稱：IndirectCostofDisposition定義：與擔(dān)保物處置相關(guān)聯(lián)，不能用經(jīng)濟(jì)合理的方式進(jìn)行追溯的成本。值域：數(shù)字類型：金額類格式：20n(2)備注：ａ）間接處置成本適用于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量方法（070003）選項(xiàng)為高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法（03）的情況，是符合《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的方法之一；ｂ）間接處置成本的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：062007英文名稱：LiquidationFee定義：擔(dān)保物轉(zhuǎn)變?yōu)樨泿努F(xiàn)金過程中產(chǎn)生的，不能直接或間接歸入產(chǎn)品成本，應(yīng)直接計(jì)入損益的各項(xiàng)費(fèi)用。格式：20n(2)備注：ａ）變現(xiàn)費(fèi)用適用于信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量方法（070003）選項(xiàng)為高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法（03）的情況，是符合《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的方法之一；ｂ）變現(xiàn)費(fèi)用包括擔(dān)保物變現(xiàn)過程的管理費(fèi)用、銷售費(fèi)用和財(cái)務(wù)費(fèi)用等；ｃ）變現(xiàn)費(fèi)用的單位見幣種（010007）。標(biāo)識(shí)符：070001中文名稱：擔(dān)保物種類英文名稱：CollateralType定義：按擔(dān)保物的類型進(jìn)行細(xì)分管理。值域：01——金融質(zhì)押品02——應(yīng)收賬款03——商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)04——其他擔(dān)保物類型：代碼類18JR/T0170.1—2018格式：2!n備注：擔(dān)保物種類是符合《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的方法之一。標(biāo)識(shí)符：070002中文名稱：合格擔(dān)保物標(biāo)志英文名稱：QualifiedCollateralIndicator定義：擔(dān)保物是否符合監(jiān)管認(rèn)定的合格擔(dān)保物標(biāo)準(zhǔn)。值域：1——是0——否類型：指示器類格式：1!n）標(biāo)識(shí)符：070003中文名稱：信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本計(jì)量方法英文名稱：CreditRiskRegulationCapitalMeasurementMethod定義：監(jiān)管資本計(jì)量中應(yīng)用的信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法。值域：01——權(quán)重法02——初級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法03——高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法類型：代碼類格式：2!n（標(biāo)識(shí)符：070004中文名稱：借款合同編號(hào)英文名稱：L