2024上門開卡業(yè)務題庫附有答案

2024上門開卡業(yè)務題庫[復制]1.Ⅱ類賬戶的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出交易分別設(shè)置了日累計（）元和年累計（）元的交易限額。[單選題]5千，10萬1萬，10萬5千，20萬1萬，20萬(正確答案)2.同一客戶在本行申請開立的借記卡（含實體借記卡、數(shù)字借記卡）數(shù)量原則上不得超過（）張（社會保障卡、醫(yī)療保險卡、軍人保障卡、已注銷借記卡除外）。[單選題]34(正確答案)53.代理開戶/批量開戶業(yè)務處理完畢，IC借記卡為待激活狀態(tài)，賬戶（），需由客戶本人持有效身份證件完成身份識別審核及密碼設(shè)置、激活手續(xù)。[單選題]只收不付(正確答案)不收不付定額止付4.口頭掛失的有效期限為（），客戶需在口頭掛失有效期內(nèi)前往任意營業(yè)網(wǎng)點辦理書面掛失、補發(fā)手續(xù)；否則，口頭掛失將失效，需重新?lián)艽蚩头娫挘M行口頭掛失處理。[單選題]1日3日5日(正確答案)7日5.對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的（）銀行卡的單位和個人及相關(guān)組織者，5年內(nèi)暫停其在本行開立的銀行賬戶非柜面業(yè)務，5年內(nèi)不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后新申請開立銀行賬戶或開通非柜面業(yè)務的，應當加大審核力度。[單選題]出租、出借、出售、購買(正確答案)出租、出售、購買出售、購買6.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。[單選題]5，13，15，35，5(正確答案)7.對于滿足特定條件的個人銀行卡賬戶，系統(tǒng)將于每年指定交易日日終完成批量不動戶篩查、轉(zhuǎn)入處理。轉(zhuǎn)入個人不動戶后，存款賬戶為（）狀態(tài)，須客戶本人持有效身份證件通過柜面、智能機具等渠道，完成客戶身份信息重新識別審核后，方可進行不動戶啟用處理，恢復賬戶支付結(jié)算功能。[單選題]只收不付不收不付(正確答案)定額止付8.中國稅收居民是指在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿（）的個人。[單選題]三個月六個月一年183天(正確答案)9.營業(yè)機構(gòu)攜帶移動終端外出辦理業(yè)務，應在（）進行，如超出時間，分行需提前向總行提交延時申請。[單選題]集中作業(yè)平臺工作時間內(nèi)(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)時間內(nèi)9：00-17：009：00-15：0010.柜員登錄移動終端使用域登錄方式錄入柜員本人行內(nèi)郵箱域名、行內(nèi)郵箱密碼并核驗柜員在（）留存手機號接收的驗證碼后登錄進入交易系統(tǒng)。[單選題]BCIF系統(tǒng)電子渠道系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)(正確答案)11.持移動終端辦理上門業(yè)務的經(jīng)辦人員回到營業(yè)網(wǎng)點后，需通過前端系統(tǒng)的（）交易，“統(tǒng)計選擇”選擇“3-PAD端業(yè)務”，查詢并打印當日辦理的移動終端營運業(yè)務明細信息。[單選題]明細查詢憑證統(tǒng)計(正確答案)任務查詢12.通過移動終端辦理營運個人業(yè)務，說法正確的是（）？[單選題]所有業(yè)務必須本人辦理(正確答案)根據(jù)業(yè)務種類不同，部分業(yè)務可代理辦理未滿16周歲客戶可由法定監(jiān)護人代理辦理13.柜員登錄移動終端后，如因設(shè)備臨時斷電或網(wǎng)絡(luò)異常等原因?qū)е孪到y(tǒng)異常退出，操作員重新進入系統(tǒng)后可（），或再次觸發(fā)交易時根據(jù)系統(tǒng)提示由另一名本機構(gòu)操作員通過指紋授權(quán)方式修改登錄狀態(tài)。[單選題]點擊右上方退出按鈕(正確答案)點擊集中作業(yè)簽退14.持移動終端辦理上門發(fā)卡、激活等業(yè)務，需采用（）進行柜員管理系統(tǒng)的登錄。[單選題]密碼驗證方式指紋驗證方式(正確答案)密碼或者指紋驗證方式15.人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行單筆核查的業(yè)務處理時間為（）。[單選題]每日7點至19點(正確答案)每日7點至23點19點以后每日7時30分至23時30分16.對于在我行留存的證件到期日已過期超過（）個自然月的客戶，我行將全面限制柜面、自助設(shè)備、手機銀行、網(wǎng)上支付等相關(guān)交易功能。[單選題]13(正確答案)617.快捷支付功能及限額以（）為維度進行設(shè)置，客戶申請開通快捷支付功能須綁定（）。[單選題]客戶,動態(tài)口令賬戶,動態(tài)口令(正確答案)客戶,短信銀行賬戶,短信銀行18.對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行將暫停其非柜面業(yè)務。[單選題]36(正確答案)91219.本行發(fā)行的IC借記卡在自助設(shè)備渠道，每日現(xiàn)金取款金額最高為人民幣（）萬元（含），日累計取款次數(shù)總計不得超過（）次；每日單筆（或累計）轉(zhuǎn)賬金額最高為人民幣5萬元（含）。[單選題]2，10(正確答案)5，1010，1020.持移動終端外出多日辦理業(yè)務，描述正確的是（）？[單選題]日終必須返回營業(yè)網(wǎng)點交還設(shè)備，次日重新領(lǐng)用日終必須返回營業(yè)網(wǎng)點進行系統(tǒng)簽退應指派專人妥善保管設(shè)備、重要憑證及業(yè)務傳票(正確答案)21.關(guān)于客戶新增動態(tài)口令認證方式，描述錯誤的是（）？[單選題]新增動態(tài)口令認證方式時，需提供客戶本人實名使用的手機號手機號非客戶本人實名使用時，需提供實名使用該手機號的自然人的身份證件并留存影像手機號非客戶本人實名使用時，對客戶進行風險提示后，可為客戶開通動態(tài)口令(正確答案)22.認購大額存單的借記卡發(fā)生掛失補卡后，關(guān)于卡下未結(jié)清的大額存單說法正確的是（）。[單選題]自動加掛在新借記卡下(正確答案)可選擇更換為紙質(zhì)憑證23.個人客戶關(guān)鍵信息包括國籍、證件類型、證件號碼、（），需至網(wǎng)點柜臺修改。[單選題]證件有效期姓名(正確答案)民族24.消費者知情權(quán)是指（）？[單選題]依法保障消費者在購買本行金融產(chǎn)品和接受服務過程中的財產(chǎn)安全。以通俗易懂的語言，及時、真實、準確、全面地向消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險。(正確答案)在格式合同中不得加重消費者責任、限制或者排除消費者合法權(quán)利。尊重消費者的人格尊嚴和民族風俗習慣，不得因消費者性別、年齡、種族、民族或國籍等不同進行歧視性差別對待。25.保障消費者公平交易權(quán)，是指（）？[單選題]切實履行消費者投訴處理主體責任，在本行建立多層級投訴處理機制。不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，在格式合同中不得加重消費者責任、限制或者排除消費者合法權(quán)利。(正確答案)尊重消費者的人格尊嚴和民族風俗習慣，不得因消費者性別、年齡、種族、民族或國籍等不同進行歧視性差別對待。進一步強化消費者教育，積極組織或參與金融知識普及活動，開展廣泛、持續(xù)的日常性消費者教育。26.使用移動終端辦理上門發(fā)卡業(yè)務，當時間晚于當日（），系統(tǒng)將自動由人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)切換為支持24小時核查的公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。[單選題]18:0018:3019:00(正確答案)19:3027.移動終端設(shè)備領(lǐng)用單次一般應控制在（）個工作日之內(nèi)，如業(yè)務確有需要經(jīng)重新審批后可適當延長。[單選題]35(正確答案)728.柜員使用移動終端辦理業(yè)務時，如客戶簽字與身份證姓名不符或簽名不規(guī)范無法辨認，柜員應如何處理？[單選題]點擊簽字圖標，請客戶重新進行簽名后再提交(正確答案)提交交易后，使用憑證補打交易補簽29.交易柜員初次使用移動終端辦理業(yè)務前，需向（）申請配置移動終端柜員權(quán)限。[單選題]分行業(yè)務營運部總行業(yè)務營運部總行系統(tǒng)掌控(正確答案)30.持移動終端上門發(fā)卡時，當卡片出現(xiàn)物理損壞等情況導致無法正常發(fā)卡，柜員可使用（）交易完成卡片作廢。[單選題]卡作廢(正確答案)憑證內(nèi)部使用憑證查詢31.金融消費者權(quán)益主要包括（）？財產(chǎn)安全權(quán)與信息安全權(quán)(正確答案)自主選擇權(quán)與公平交易權(quán)(正確答案)依法求償權(quán)與受教育權(quán)(正確答案)知情權(quán)和受尊重權(quán)(正確答案)32.收集、使用消費者個人金融信息，應當遵循（）原則，經(jīng)消費者授權(quán)或者同意。合法(正確答案)正當(正確答案)必要(正確答案)充分33.本行的生物識別認證分為（）和（）。指紋認證(正確答案)面容識別認證(正確答案)虹膜認證聲音認證34.我行電子銀行身份認證方式包括（）？動態(tài)口令(正確答案)數(shù)字證書(正確答案)手機證書(正確答案)生物識別(正確答案)手機盾(正確答案)35.如客戶選擇開通手機證書功能，需同時開通（）和（）功能。網(wǎng)上銀行動態(tài)口令(正確答案)網(wǎng)上支付手機銀行(正確答案)36.申請開通生物識別認證的客戶必須先開通（）和（）數(shù)字證書動態(tài)口令(正確答案)手機盾手機證書(正確答案)37.同一客戶在本行只允許開立（）個Ⅰ類戶，Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的總和不得超過（）個。1(正確答案)29(正確答案)1038.個人銀行結(jié)算賬戶可以分為（）？Ⅰ類銀行賬戶(正確答案)Ⅱ類銀行賬戶(正確答案)Ⅲ類銀行賬戶(正確答案)活期儲蓄賬戶39.不納入計算Ⅱ類戶交易限額的業(yè)務包括（）？Ⅱ類戶與綁定賬戶的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出業(yè)務(正確答案)司法扣劃類業(yè)務(正確答案)購買本行自營投資理財產(chǎn)品(正確答案)辦理定期儲蓄定期類產(chǎn)品(正確答案)40.建立個人客戶關(guān)系、開立IC借記卡賬戶時須遵照實名制有關(guān)規(guī)定辦理，須嚴格審核客戶開戶理由的（），與客戶核實確認開戶意愿的（）。合理性(正確答案)準確性一致性真實性(正確答案)41.如果新開客戶職業(yè)勾選“軍人”，還需提供輔助證件，如下哪些證件可作為輔助證件（）。軍官證(正確答案)文職干部證(正確答案)警官證(正確答案)武警警官證(正確答案)武警文職干部證(正確答案)42.有下列情形之一的，銀行有權(quán)拒絕開戶。（）對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。(正確答案)單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)不滿十六周歲的，監(jiān)護人持本人身份證及開戶人戶口簿代開賬戶的。43.為個人客戶辦理開戶或信息維護時，允許選擇“職業(yè)類型”中各職業(yè)大類“其他人員”的管理要求包括（）。現(xiàn)有全部職業(yè)選項均不能滿足客戶職業(yè)類別的勾選需要(正確答案)受理人員應與客戶確認行業(yè)類別無誤(正確答案)需在“工作單位”字段錄入具體職業(yè)信息(正確答案)可在客戶授意下直接選擇其他44.對于通過客戶出具的身份證，無法準確判斷客戶身份真實性的情況，應提示客戶出示其他輔助身份證明材料，完成身份識別審核處理。輔助身份證明文件種類，包括但不限于（）。居民戶口簿(正確答案)護照(正確答案)機動車駕駛證(正確答案)社會保障卡(正確答案)45.移動終端支持哪些證件辦理業(yè)務（）？二代身份證(正確答案)港澳居民居住證(正確答案)臺灣居民居住證(正確答案)外國人永久居留身份證(正確答案)46.關(guān)于移動終端晚間聯(lián)網(wǎng)核查說法正確的包括（）？人像比對是否通過以“人像比對結(jié)果”為準，“人像比對分數(shù)”僅供參考。(正確答案)如公安聯(lián)網(wǎng)核查“核查結(jié)果”未通過，則系統(tǒng)給出提示，經(jīng)辦柜員選擇是否繼續(xù)完成交易。如“人像比對結(jié)果”未通過，則系統(tǒng)將給出提示“人像比對結(jié)果異常，是否繼續(xù)交易”，經(jīng)辦人員應對客戶身份進行進一步核對，根據(jù)實際情況選擇是否繼續(xù)完成交易。(正確答案)公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對我行實行單日核查筆數(shù)配額管理，全行所有業(yè)務渠道均使用共同的單日核查筆數(shù)配額。如全行單日核查配額用盡，則超限后任何渠道發(fā)生的核查交易均返回核查失敗。47.客戶證件已過期超過三個自然月后，如遇特殊情況急需辦理業(yè)務時，客戶可通過（）進行展期。柜面(正確答案)撥打客服電話(正確答案)手機銀行app微信銀行48.各營業(yè)機構(gòu)須加強客戶賬戶交易密碼保護的安全提示，告知個人客戶避免設(shè)置（）的交易密碼。與客戶本人生日相同(正確答案)與證件號碼部分相同(正確答案)與預留手機號部分相同(正確答案)6位相同數(shù)字等過于簡單(正確答案)49.年滿十六周歲但未滿十八周歲個人客戶提供以下證明材料可視同成年人（）。自證聲明社保關(guān)系證明(正確答案)司法或公證證明文件(正確答案)納稅證明(正確答案)收入證明（需標注核實情況并簽章）50.關(guān)于同號換卡業(yè)務，說法正確的是（）？同號換卡需要進行換卡登記和卡片啟用兩個業(yè)務環(huán)節(jié)，均需客戶本人持有效身份證件辦理。(正確答案)已申請書面掛失借記卡辦理同號換卡業(yè)務，完成新卡卡片啟用后，借記卡恢復正常使用。(正確答案)已申請書面掛失借記卡辦理同號換卡業(yè)務，完成新卡卡片啟用后，需進行撤掛處理后方可正常使用。已完成同號換卡登記的借記卡，在新卡啟用前不可使用原卡辦理銷卡或辦理會導致卡號變更的補卡、換卡業(yè)務。(正確答案)51.嚴禁代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行、短信提醒等業(yè)務。[判斷題]正確(正確答案)錯誤52.嚴禁代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、獲取客戶密碼。[判斷題]正確(正確答案)錯誤53.嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。[判斷題]正確(正確答案)錯誤54.嚴禁在辦理業(yè)務時不核實客戶身份、不確認客戶意愿。[判斷題]正確(正確答案)錯誤55.嚴禁明知或應知是違法違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告或隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務差錯、責任事故和重大風險。[判斷題]正確(正確答案)錯誤56.發(fā)卡行應妥善保管個人客戶業(yè)務資料，未經(jīng)允許，不得擅自將客戶信息及賬戶信息提供給其他機構(gòu)或個人（法律法規(guī)、金融監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外）。[判斷題]正確(正確答案)錯誤57.辦理IC借記卡掛失補發(fā)、掛失銷卡業(yè)務時，原電子現(xiàn)金賬戶余額可以至網(wǎng)點支取。[判斷題]正確錯誤(正確答案)58.辦理IC借記卡開卡業(yè)務時，受理柜員須主動向客戶進行安全用卡提示，告知客戶需妥善保管個人信息、IC借記卡實物以及卡片交易密碼，告知客戶出租、出借、出售、購買賬戶的相關(guān)法律責任和懲戒措施，依法依規(guī)開立和使用個人銀行存款賬戶，以確保存款賬戶資金安全。[判斷題]正確(正確答案)錯誤59.采集或變更客戶地址信息時，須確保登記地址為客戶常住地址或單位地址，并詳細至門牌號碼。[判斷題]正確(正確答案)錯誤60.辦理移動終端預填單發(fā)卡業(yè)務，經(jīng)辦人員無須審核客戶預填信息的合規(guī)性及客戶意愿的真實性。[判斷題]正確錯誤(正確答案)61.辦理IC借記卡賬戶開戶業(yè)務時，經(jīng)辦人員可自主決定小額免密免簽功能的開通或關(guān)閉。[判斷題]正確錯誤(正確答案)62.請簡述使用移動終端辦理業(yè)務，人臉識別分數(shù)較低時，應如何處理？[填空題]_________________________________(答案：答：如檢查為現(xiàn)