X省黔投擔(dān)保企業(yè)制度總則

編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第頁(yè)貴州省黔投擔(dān)保XX制度匯總序言一、員工聘用十三、現(xiàn)金銀行存款管理管控和報(bào)銷制度二、試用期管理管控與考核十四、公司費(fèi)用報(bào)銷管理管控暫行辦法三、晉升與調(diào)動(dòng)十五、差旅費(fèi)管理管控暫行辦法四、考勤休假加班十六、印章使用管理管控辦法五、勞動(dòng)關(guān)系解除或終止十七、辦公用品管理管控制度六、薪酬管理管控與考核管理管控十八、衛(wèi)生管理管控制度七、福利制度十九、檔案管理管控制度八、行政制度二十、車輛管理管控制度九、行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲制度二十一、油卡管理管控制度十、教育培訓(xùn)二十二、擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程十一、保密制度二十三、風(fēng)險(xiǎn)防范控制管理管控制度十二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度二十四、附則一、員工聘用1、聘用原則：公開(kāi)、公平、公正原則考用一致原則擇優(yōu)錄取原則親屬回避原則引進(jìn)責(zé)任機(jī)制原則2、新員工報(bào)到時(shí)須提供下列材料：﹡身份證復(fù)印件、戶口本復(fù)印件；﹡學(xué)歷證書復(fù)印件、學(xué)位證書復(fù)印件；﹡職稱證書復(fù)印件、資格證書復(fù)印件；﹡免冠一寸近照4張；﹡工作履歷表（或員工應(yīng)聘登記表）；新員工入職需在應(yīng)聘登記表上簽字書面承諾提供所有信息真實(shí)可靠，如有虛假，公司權(quán)解除勞動(dòng)合同合約，并不予支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。二、試用期管理管控與考核1、試用期期限勞動(dòng)合同合約期限三個(gè)月以上不滿一年的，試用期一個(gè)月；勞動(dòng)合同合約期限一年以上不滿三年的，試用期二個(gè)月；勞動(dòng)合同合約期限三年及以上的，試用期三到六個(gè)月。目前勞動(dòng)合同合約期限為三至五年,試用期六個(gè)月2、試用期考核道德水準(zhǔn)、文化知識(shí)水平、業(yè)務(wù)能力、工作表現(xiàn)、工作業(yè)績(jī)等全面考核。試用期滿前，新員工需提交轉(zhuǎn)正申請(qǐng)書，采取員工評(píng)價(jià)考核和部門負(fù)責(zé)人提出評(píng)價(jià)意見(jiàn)，報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。因員工本人未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)正手續(xù)的，相關(guān)責(zé)任由員工本人承擔(dān)。試用期成績(jī)優(yōu)秀者，可適當(dāng)縮短其試用時(shí)間；考核合格者，予以轉(zhuǎn)正。在試用期內(nèi)，由于品行不良、工作欠佳或明顯不適應(yīng)工作者的員工，可隨時(shí)停止試用，予以辭退；考核不合格的，公司有權(quán)解除勞動(dòng)合同合約。三、晉升及調(diào)動(dòng)1、晉升較高職位必須具備以下條件：1、具備較高職位的業(yè)務(wù)技能；2、有相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)和資歷；3、在職工作表現(xiàn)良好或業(yè)績(jī)較佳；4、具備較好的適應(yīng)能力和潛力，得到客戶、員工以及相關(guān)部門的贊賞。2、變動(dòng)審批公司根據(jù)需要及員工工作表現(xiàn)可調(diào)整員工的工作崗位和職務(wù)。被晉升或調(diào)動(dòng)的員工需填寫《員工職位晉升表》、《員工晉升考核表》、《員工轉(zhuǎn)崗申請(qǐng)》，由所在中心審核批準(zhǔn)后送交人力資源部，存入公司人事檔案。3、變動(dòng)交接員工崗位變動(dòng)，需明確崗位承接人，并做詳細(xì)工作交接。崗位變動(dòng)后，對(duì)于原崗位在職期間所發(fā)生的未決問(wèn)題有協(xié)助解決的義務(wù)。如消極交接工作，隱瞞交接文件，聲稱資料、印鑒丟失的，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司可予以開(kāi)除。四、考勤休假加班1、工作時(shí)間公司按照國(guó)家相關(guān)法律規(guī)定制定如下作息時(shí)間：周一至周五：上午9：00—12:00；下午13:00—18:00；2、考勤制度■按工作時(shí)間上下班時(shí)，必須按要求打考勤?！鲆蚬獬?，應(yīng)事先填寫《公出情況單》，由部門負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可后，交由辦公室備案?！鐾浛记诨蛘咭蚣笔鹿霾荒芗磿r(shí)打考勤，員工需要在次日填寫《漏考勤說(shuō)明單》經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字，交辦公室備案?！龇参词褂每记谙到y(tǒng)考勤，又未能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交《漏考勤說(shuō)明單》的，一律按曠工處理?！隹记诼┐蚩?次視為曠工半天，漏打卡2次視為曠工一天，漏打卡3次以上視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司予以開(kāi)除?！雒窟t到、早退一次罰款20元；一個(gè)考勤月遲到或早退累計(jì)達(dá)到3次（含3次）者，視為曠工半天處理；一個(gè)考勤月遲到或早退累計(jì)達(dá)到6次（含6次）的，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司可予以開(kāi)除；員工上班期間未經(jīng)批準(zhǔn)，脫崗1小時(shí)以內(nèi)視為事假，2小時(shí)以上視為曠工一天處理。員工未經(jīng)批準(zhǔn)而未到崗上班，或無(wú)正當(dāng)理由超出假期期限而未到崗上班，均視為曠工。在一個(gè)考勤月內(nèi)，連續(xù)曠工2日或累計(jì)曠工3日的，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司予以開(kāi)除。報(bào)送考勤結(jié)果有欺瞞現(xiàn)象的：第一次違規(guī)，予以通報(bào)批評(píng)；第二次違規(guī)，給予記過(guò)處分，直接責(zé)任人罰款300元/人次，部門負(fù)責(zé)人罰款300元/人次；第三次違規(guī)，公司有權(quán)對(duì)相關(guān)責(zé)任人予開(kāi)除。18：00后打卡者視為無(wú)效，按半天曠工處理。曠工按基本工資的當(dāng)天數(shù)額3倍扣罰；員工當(dāng)月曠工2次的，給予降低月薪20%的處理；有欺瞞現(xiàn)象2次或記過(guò)二次的，公司有權(quán)對(duì)相關(guān)責(zé)任人和直接責(zé)任人給予降低月薪40%的處理；3、休假管理管控⑴、假期種類：包括法定假日和公司規(guī)定的休假。法定假日：元旦（一天）；春節(jié)（三天）；勞動(dòng)節(jié)（一天）；清明節(jié)（一天）；端午節(jié)（一天）；中秋節(jié)（一天）；國(guó)慶節(jié)（三天）；婦女節(jié)、青年節(jié)及地區(qū)特殊節(jié)日。⑵、假期種類：公司規(guī)定的休假：事假、病假、婚假、產(chǎn)假、喪假、探親假等。員工在各種假期內(nèi)，應(yīng)保持通訊暢通，確保不影響公司正常工作。①、探親假在公司工作滿一年的員工；與配偶不住在一起，又不能在公休假日?qǐng)F(tuán)聚的，可以享受本規(guī)定探望配偶的待遇；與父親、母親都不住在一起，又不能在公休假日?qǐng)F(tuán)聚的，可以享受本規(guī)定探望父母的待遇。②、病假以小時(shí)為單位，不足半小時(shí)的，按半小時(shí)計(jì)算，病假包含法定節(jié)假、公休日。請(qǐng)病假必須提前申請(qǐng)，超過(guò)2日的，必須提供公立醫(yī)院的病假證明；無(wú)病假證明的或未經(jīng)批準(zhǔn)，按曠工處理。超過(guò)醫(yī)療期不能從事原工作也不能從事公司另行安排的工作的，公司可以解除勞動(dòng)合同合約。病假工資按公司規(guī)定執(zhí)行。③、事假事假以小時(shí)為單位，不足1小時(shí)的，按1小時(shí)計(jì)算，事假不包含法定節(jié)假日、公休日。事假扣款按小時(shí)工資計(jì)算。④、婚假公司員工可享受帶薪婚假。憑結(jié)婚證請(qǐng)婚假，享受3天婚假。屬晚婚者（男滿25歲，女滿23歲），可享受10天婚假。原則上婚假須在半年內(nèi)一次性休完（以結(jié)婚證上的登記日期為依據(jù)）；如因工作需要并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以在1年內(nèi)分2到3次休完。休婚假需提前一周攜帶結(jié)婚證申請(qǐng)。⑤、喪假喪假包含公休日、不包括節(jié)假日。員工直系親屬（配偶、父母、子女）去世，給予員工3天喪假。員工的兄弟姐妹、配偶父母死亡，給予員工1天喪假。⑥、工傷假員工發(fā)生工傷事故，在經(jīng)過(guò)勞動(dòng)部門工傷鑒定后確認(rèn)為工傷的，工傷期間的待遇按國(guó)家和地方有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。⑦、產(chǎn)假（孕檢假、哺乳假、護(hù)理假）須符合國(guó)家相關(guān)計(jì)劃生育政策。女員工生育，可享受90天產(chǎn)假；晚育的可增加產(chǎn)假30天。女員工懷孕期間，享受每月1天的帶薪體檢時(shí)間，超出時(shí)間按事假處理女員工哺乳期享受每天1小時(shí)的哺乳時(shí)間。妻子生育，男員工可享受3天帶薪休假。不符合相關(guān)計(jì)劃生育政策的生產(chǎn)、流產(chǎn)，均按事假處理。⑶、請(qǐng)假審批流程形式：書面申請(qǐng)?！秵T工請(qǐng)假單》流程為：1、提前填寫請(qǐng)假單2、至辦公室（核查假期情況）3、至本部門逐層審批（申請(qǐng)假期審批）4、交至辦公室（審批備案）⑷、請(qǐng)假審批權(quán)限公司員工請(qǐng)假3天以內(nèi)（含）的，需經(jīng)部門經(jīng)理事前批準(zhǔn)，并到辦公室核準(zhǔn)備案；請(qǐng)假3天以上的，由總經(jīng)理批準(zhǔn)后，報(bào)辦公室審核備案。公司經(jīng)理請(qǐng)假報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后并到辦公室核準(zhǔn)備案后方可生效。。⑸、請(qǐng)假注意事項(xiàng)請(qǐng)假須提前3個(gè)工作日履行請(qǐng)假手續(xù)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可休假。未履行請(qǐng)假手續(xù)而休假的，一律按曠工處理；突發(fā)意外等緊急情況，應(yīng)在及時(shí)電話通知部門負(fù)責(zé)人和辦公室，并在上班當(dāng)日補(bǔ)辦手續(xù)，否則以曠工處理。原則上不予批準(zhǔn)事假，特殊情況下需有正當(dāng)理由并須提供有效證明。4、加班公司希望員工在8小時(shí)工作時(shí)間內(nèi)完成本職工作，原則上不主張員工加班。但因工作需要而公司安排加班或值班的，員工不得推諉。工作日加班起止時(shí)間以領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)的加班時(shí)間為準(zhǔn)。每月累計(jì)加班上限為36小時(shí)。需加班者，須先填寫《加班表》于次日早上交辦公室備案方可生效。超過(guò)2個(gè)工作日未交納《加班表》視為無(wú)效。凡公司認(rèn)可的加班，公司會(huì)安排員工進(jìn)行相應(yīng)時(shí)間的調(diào)休（按休假流程執(zhí)行）。員工加班超過(guò)晚上7點(diǎn)，可享受加班餐或餐費(fèi)補(bǔ)貼；超過(guò)晚上10點(diǎn)，次日可晚到2小時(shí)，并須報(bào)備辦公室。工作日加班，19點(diǎn)以后計(jì)算加班時(shí)間；周末及節(jié)假日加班，3小時(shí)以上視為加班。五、勞動(dòng)關(guān)系解除或終止⑴、離職程序員工主動(dòng)提出離職，需提前30日以書面形式提交辭職報(bào)告。公司員工辭職，先由部門負(fù)責(zé)人逐級(jí)審批，最終上報(bào)總經(jīng)理批復(fù)方生效。辭職申請(qǐng)批復(fù)同意后，離職員工必須先與公司簽訂勞動(dòng)關(guān)系解除或終止協(xié)議，辦理工作交接及離職手續(xù)之后公司才能為離職員工開(kāi)具離職證明、辦理檔案轉(zhuǎn)出、社會(huì)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等事宜。⑵、離職審計(jì)各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、高管人員及重要崗位人員在離職時(shí)必須進(jìn)行離職審計(jì)，如果發(fā)現(xiàn)在審計(jì)過(guò)程中有任何問(wèn)題，公司保留對(duì)其追究相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任的權(quán)利，追溯期為10年。⑶、離職注意事項(xiàng)不得帶走公司的任何物品和文件；須按照有關(guān)規(guī)定保守商業(yè)秘密，履行競(jìng)業(yè)限制義務(wù)；于離職后10日內(nèi)將檔案接收單位告知公司，因個(gè)人原因?qū)е聶n案未及時(shí)調(diào)出者，后果自負(fù)。六、薪酬管理管控與考核管理管控⑴、薪酬結(jié)構(gòu)包含基本工資和崗位工資兩個(gè)部分?；竟べY：依據(jù)崗位、職務(wù)制定。崗位工資：不同崗位標(biāo)準(zhǔn)不同，依據(jù)勞動(dòng)力市場(chǎng)價(jià)格、工作經(jīng)驗(yàn)、崗位職責(zé)、工作復(fù)雜度、責(zé)任大小、勞動(dòng)強(qiáng)度、崗位價(jià)值等差異制定，隨崗位變化調(diào)整。⑵、試用期薪酬試用期薪酬標(biāo)準(zhǔn)為轉(zhuǎn)正后薪酬的80%。⑶、薪酬調(diào)整公司幫助每位員工成長(zhǎng)發(fā)展，根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)狀況、個(gè)人業(yè)績(jī)等，予以薪酬調(diào)整的機(jī)會(huì)，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)通過(guò)后實(shí)施。⑷、薪資保密個(gè)人薪資為公司的機(jī)密資料，員工不得公開(kāi)其個(gè)人薪資資料或探詢他人的薪資情況。違者按嚴(yán)重違紀(jì)處理，予以開(kāi)除；薪資計(jì)算如有不明之處，可向辦公室和財(cái)務(wù)部查詢。⑸、計(jì)薪周期按照每自然月計(jì)算。⑹、薪酬支付發(fā)薪日為每月8號(hào)，公司可根據(jù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行調(diào)整。公司按國(guó)家規(guī)定從員工工資收入中代扣個(gè)人所得稅。七、福利制度1、法定福利⑴、社會(huì)保險(xiǎn)：公司依照國(guó)家和地方有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)的規(guī)定為員工辦理。⑵、醫(yī)療福利：①、員工因公負(fù)傷或患職業(yè)病，患病或非因公負(fù)傷和在職期間因公、非因公死亡的待遇按照國(guó)家和地方的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。②、員工患病或非因公負(fù)傷，公司可視具體情況，按當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)政策執(zhí)行。③、員工享有國(guó)家規(guī)定的醫(yī)療待遇期。④、女職員在孕期、產(chǎn)期、哺乳期的待遇，按照國(guó)家和地方有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。⑶、其它：公司規(guī)定的其他保險(xiǎn)福利。2、補(bǔ)充福利1.公司每月發(fā)放電話補(bǔ)貼。2.午餐補(bǔ)貼：公司每月提供午餐補(bǔ)貼，如公司提供午餐，則不再享受午餐補(bǔ)貼。3.福利合適的方案的調(diào)整：公司可根據(jù)員工需求及經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)整福利合適的方案。八、行政制度1、員工基本行為準(zhǔn)則著裝要求：公司全體員工在每周一至周五的正式上班時(shí)間內(nèi)，必須著職業(yè)服裝，嚴(yán)禁牛仔或其它奇裝異服。禁止吸煙：公司職場(chǎng)內(nèi)禁止吸煙。所有辦公區(qū)為禁煙區(qū)，包括衛(wèi)生間、電梯過(guò)道和緊急出口。應(yīng)答電話：電話響鈴三聲內(nèi)應(yīng)答電話。應(yīng)答時(shí)，先自報(bào)公司名或姓名。發(fā)送函件：向外發(fā)送函件時(shí)應(yīng)注明發(fā)送人姓名。因私向外發(fā)送函件，需提前預(yù)付函件費(fèi)用。辦公用具申購(gòu)：每月3號(hào)前由本人或部門交由辦公室進(jìn)行統(tǒng)一申購(gòu)。辦公場(chǎng)所：?jiǎn)T工需保持辦公場(chǎng)所的整齊、干凈。2、公司設(shè)備/場(chǎng)地的使用與維護(hù)復(fù)印機(jī)/打印機(jī)/傳真機(jī)的使用：保持復(fù)印機(jī)、傳真機(jī)、打印機(jī)和碎紙機(jī)處于良好、整潔狀態(tài)，不得將文件隨處置放。IT軟件及硬件設(shè)備：公司分配給員工的電腦屬于公司財(cái)產(chǎn)。員工因私人使用造成電腦的軟件和硬件的損壞，員工應(yīng)負(fù)責(zé)賠償。員工在正常上班期間，不得使用公司的網(wǎng)絡(luò)瀏覽與工作無(wú)關(guān)的網(wǎng)站，或下載與工作無(wú)關(guān)的軟件。員工不得在公司的電腦上私自安裝任何軟件，因此引起的電腦系統(tǒng)損壞或版權(quán)糾紛，由員工自行負(fù)責(zé)。禁止用公司郵箱發(fā)送和接收與工作無(wú)關(guān)的信件。不得在會(huì)議室儲(chǔ)放東西。會(huì)議結(jié)束后，應(yīng)將房屋清理干凈，并將椅子復(fù)位。3、辦公室職場(chǎng)安全遇有火情，順樓梯而下，不要使用電梯。禁止將易燃物品帶入辦公室。禁止亂動(dòng)人工警報(bào)器和其他救火器材。九、行為規(guī)范及獎(jiǎng)懲制度1、違規(guī)行為的處理⑴、對(duì)輕微違紀(jì)行為的處理，給予書面警告或者通報(bào)批評(píng)的行政處分，并處如下處理措施：1.當(dāng)期考核不能評(píng)定為優(yōu)秀。2.公司根據(jù)情況，可對(duì)責(zé)任人予以降職或降薪。3.造成公司損失的，可要求責(zé)任人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)雙倍賠償公司損失。⑵、對(duì)一般違紀(jì)行為的處理，給予記過(guò)的行政處分，并處如下處理措施：1.當(dāng)期考核不能評(píng)定為優(yōu)秀、良好、一般。2.公司根據(jù)情況，可對(duì)責(zé)任人予以降職或降薪。3.按勞動(dòng)合同合約約定承擔(dān)違約責(zé)任。4.造成公司損失的，可要求責(zé)任人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)雙倍賠償公司損失。5.沒(méi)收違規(guī)所得。⑶、對(duì)嚴(yán)重違紀(jì)行為的處理，給予開(kāi)除的行政處分，并處如下處理措施：1.當(dāng)期績(jī)效考核為不達(dá)標(biāo)。2.解除勞動(dòng)合同合約，且不支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。3.造成公司損失的，可要求責(zé)任人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)雙倍賠償公司損失。4.沒(méi)收違規(guī)所得。⑷、上述三大類違紀(jì)行為對(duì)應(yīng)的處理措施均可并列使用。責(zé)任人本制度的“責(zé)任人”包括直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。所指直接責(zé)任人是指決策、直接操縱或?qū)嵤┻`規(guī)行為的當(dāng)事人；所指相關(guān)責(zé)任人是指參與決策或負(fù)有管理管控監(jiān)督職責(zé)的有關(guān)單位、個(gè)人，包括辦公室認(rèn)可的直接責(zé)任人的工作考核人。沒(méi)收違規(guī)所得員工違反本手冊(cè)各章之規(guī)定，除按規(guī)定給予處理外，對(duì)其違規(guī)所得，應(yīng)予沒(méi)收，違規(guī)所得包括：1）利用職務(wù)上的便利，非法占有的公共財(cái)物；2）違反規(guī)定將公司財(cái)產(chǎn)借予他人進(jìn)行經(jīng)營(yíng)所獲得的收入；3）弄虛作假騙取的獎(jiǎng)金、實(shí)物和騙得提級(jí)、提職后增加的工資；4）依法應(yīng)予沒(méi)收的其它非法所得。2、違規(guī)行為的區(qū)別⑴、從重或加重處理有下列行為之一的，公司可以對(duì)責(zé)任人從重或加重處理：1）屢犯不改的；2）偽造、銷毀、藏匿證據(jù)的；3）訂立攻守同盟的；4）嫁禍于人的；5）對(duì)檢舉人、證人、辦案人打擊報(bào)復(fù)的；6）對(duì)查處案件有意制造障礙的；7）在作出處理決定前，發(fā)現(xiàn)有多項(xiàng)違規(guī)行為的。⑵、減輕處理有下列行為之一的，公司可以對(duì)責(zé)任人減輕處理：1）立案前主動(dòng)交代，立案后積極坦白的；2）揭發(fā)檢舉他人違規(guī)屬實(shí)的；3）違法違紀(jì)情節(jié)輕微，退贓積極，確有悔改表現(xiàn)的；4）主動(dòng)協(xié)助查處案件的；5）認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好的。3、獎(jiǎng)勵(lì)制度⑴、員工有下列事件之一者給予嘉獎(jiǎng)，并頒發(fā)獎(jiǎng)金300元。

①、工作努力，業(yè)務(wù)嫻熟，能完成交辦的重大或特殊任務(wù)者；②、品行端正，恪盡職守，堪為全體員工楷模者；③、其他對(duì)公司或社會(huì)有益的行為，具有事實(shí)證明者；④、全年滿勤，無(wú)遲到、早退、病假、事假者；⑵、員工有下列事件之一者頒發(fā)獎(jiǎng)金500元，獎(jiǎng)金隨當(dāng)月工資發(fā)放。①、遇有災(zāi)變或意外事故，能夠奮不顧身，極力搶救并減少公司損失者；②、檢舉揭發(fā)違反公司規(guī)章制度或侵害公司利益的行為，為公司挽回形象或財(cái)產(chǎn)損失者；③、通過(guò)自身努力，避免了質(zhì)量事故、安全事故和設(shè)備設(shè)施事故者；④、全年累計(jì)獲嘉獎(jiǎng)3次者；⑤、對(duì)維護(hù)公司榮譽(yù)、塑造企業(yè)形象方面有較大貢獻(xiàn)的，因個(gè)人行為受到社會(huì)贊同和輿論表?yè)P(yáng)者；⑶、員工有下列事件之一者頒發(fā)獎(jiǎng)金1000元。①、全年累計(jì)獲記功5次以上且未受到懲戒處理者；②、承擔(dān)巨大風(fēng)險(xiǎn)，挽救公司財(cái)產(chǎn)；③、連續(xù)3年年終考核列為優(yōu)等者；④、對(duì)維護(hù)公司榮譽(yù)、塑造企業(yè)形象方面有重大貢獻(xiàn)者；⑤、通過(guò)自身努力，避免了重大質(zhì)量事故、安全事故和設(shè)備設(shè)施事故者；⑥、個(gè)人對(duì)公司的合理化建議，在實(shí)際應(yīng)用中取得重大效果和創(chuàng)造重大經(jīng)濟(jì)效益者。

⑷、公司規(guī)定的其他獎(jiǎng)勵(lì)。十、教育培訓(xùn)培訓(xùn)目的提高員工業(yè)務(wù)水平及公司的整體素質(zhì)，人力部門會(huì)同有關(guān)部門對(duì)員工進(jìn)行教育培訓(xùn)。教育培訓(xùn)分類1.入公司教育：經(jīng)面試合格成為試用期員工后，人力部門將會(huì)同業(yè)務(wù)部對(duì)其進(jìn)行入公司統(tǒng)一教育，使之了解公司規(guī)章制度，成為合格的公司員工。入公司培訓(xùn)時(shí)間一般為二日，培訓(xùn)由人力部門負(fù)責(zé)安排。培訓(xùn)合適的內(nèi)容為：1）學(xué)習(xí)公司規(guī)章制度，使新員工能透徹了解公司的福利制度、獎(jiǎng)懲條約條款等合適的內(nèi)容，以減少日后工作中不必要的失誤；2）介紹本公司的歷史、業(yè)績(jī)、各部門業(yè)務(wù)流程情況、公司發(fā)展前景，使新員工對(duì)公司的概況有初步認(rèn)識(shí)，并對(duì)公司未來(lái)發(fā)展充滿信心。2.公司內(nèi)部崗位培訓(xùn)：人力部門根據(jù)需要每年作出培訓(xùn)相關(guān)計(jì)劃，培訓(xùn)相關(guān)計(jì)劃自下而上提出，合適的內(nèi)容主要包括：1）培訓(xùn)要求2）培訓(xùn)合適的內(nèi)容3）培訓(xùn)時(shí)間要求4）人力部門按相關(guān)計(jì)劃協(xié)助各部門、各科室完成各崗位各專業(yè)技能的培訓(xùn)。3.外出培訓(xùn)：外出培訓(xùn)分為在國(guó)內(nèi)培訓(xùn)與出國(guó)培訓(xùn)兩種。公司可以為對(duì)公司作出突出貢獻(xiàn)的或公司認(rèn)為有必要的人員提供外出培訓(xùn)的機(jī)會(huì)。十一、保密制度公司秘密是關(guān)系公司權(quán)力和利益，依照特定程序確定，在一定時(shí)間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉的事項(xiàng)。公司附屬組織和分支機(jī)構(gòu)以及職員都有保守公司秘密的義務(wù)。⑴、公司秘密包括下列事項(xiàng)：1)公司重大決策中的秘密事項(xiàng)。2)公司尚未付諸實(shí)施的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)相關(guān)項(xiàng)目及經(jīng)營(yíng)決策。3)公司內(nèi)部掌握的合同合約、協(xié)議、意見(jiàn)書及可行性報(bào)告、主要會(huì)議記錄。4)公司財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告及各類財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表。5)公司所掌握的尚未進(jìn)入市場(chǎng)或尚未公開(kāi)的各類信息。6)公司職員人事檔案，工資性、勞務(wù)性收入及資料。7)公司的業(yè)務(wù)相關(guān)計(jì)劃、業(yè)務(wù)流程、客戶名單、談判底價(jià)、營(yíng)銷合適的方案、招投標(biāo)合適的方案等業(yè)務(wù)秘密；8）公司的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)、定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)、推廣策略資料；9）公司的計(jì)算機(jī)軟件程序、計(jì)算公式；10）其他經(jīng)公司確定應(yīng)當(dāng)保密的事項(xiàng)。⑵、保密措施屬于公司秘密的文件、資料和其它物品的制作、收發(fā)、傳遞、使用、復(fù)制、摘抄、保存和銷毀，由專人執(zhí)行；采用電腦技術(shù)存取、處理、傳遞的公司秘密由專人負(fù)責(zé)保密。對(duì)于密級(jí)文件、資料和其他物品，必須采取以下保密措施：1)收發(fā)、傳遞和外出攜帶，由指定人員實(shí)施，并采取必要的安全措施；2)在設(shè)備完善的保險(xiǎn)裝置中保存。屬于公司秘密的設(shè)備或者產(chǎn)品的研制、生產(chǎn)、運(yùn)輸、使用、保存、維修和銷毀，由公司指定專門部門負(fù)責(zé)執(zhí)行，并采用相應(yīng)的保密措施。不準(zhǔn)在私人交往和通信中泄露公司秘密，不準(zhǔn)在公共場(chǎng)所談?wù)摴久孛?，不?zhǔn)通過(guò)其他方式傳遞公司秘密。⑶、責(zé)任與處理出現(xiàn)下列情況之一的，予以開(kāi)除并依勞動(dòng)合同合約的約定承擔(dān)違約金，違約金不足以賠償損失的，還應(yīng)賠償公司經(jīng)濟(jì)損失:1)故意或過(guò)失泄露公司秘密的；2)違反本保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買或違章提供公司秘密的；3)利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。十二、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度本公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)是指本公司職工在執(zhí)行本公司的任務(wù)，利用本公司的名義和主要利用本公司的物質(zhì)技術(shù)條件以及享受本公司的待遇所完成的智力勞動(dòng)成果所取得的權(quán)益。⑴、“執(zhí)行本公司的任務(wù)”完成的智力勞動(dòng)成果是指：1）在本職工工作中取得的智力勞動(dòng)成果，即在執(zhí)行工作相關(guān)計(jì)劃（含補(bǔ)充相關(guān)計(jì)劃和臨時(shí)相關(guān)計(jì)劃）、完成工作任務(wù)、完成相關(guān)計(jì)劃創(chuàng)作任務(wù)和設(shè)計(jì)任務(wù)，履行其他所在崗位職責(zé)的過(guò)程中所取得的智力勞動(dòng)成果。2）履行本職工作之外，完成單位交付的工作任務(wù)過(guò)程中所取得的智力勞動(dòng)成果。3）離休、退休、辭職或調(diào)離的職工在離開(kāi)單位一年內(nèi)完成的與原所在單位承擔(dān)的本職工作或分配的任務(wù)有關(guān)的智力勞動(dòng)成果?！袄帽竟镜拿x”是指在經(jīng)濟(jì)技術(shù)合同合約中使用本公司名稱。“利用本公司的物質(zhì)技術(shù)條件”是指利用本公司的資金、材料、機(jī)器設(shè)備、軟件、各種未公開(kāi)的技術(shù)資料、圖紙及其說(shuō)明、聲像材料等?！跋硎鼙竟镜拇觥笔侵缸赃x課題、自籌資金、自立相關(guān)項(xiàng)目，但在工作時(shí)間內(nèi)完成的智力勞動(dòng)成果?！爸橇趧?dòng)成果”是指經(jīng)過(guò)創(chuàng)造性智力勞動(dòng)獲得的各種研究創(chuàng)新成果、原始記錄和各種數(shù)據(jù)、文件材料、圖片、技術(shù)資料、設(shè)計(jì)圖紙及其說(shuō)明、各種聲像材料、程序軟件、文學(xué)作品、美術(shù)攝影作品及其他文藝作品等成果。⑵、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬凡職務(wù)開(kāi)拓及其他職務(wù)智力勞動(dòng)成果所形成的知識(shí)產(chǎn)權(quán)以及本公司委托他方研究、開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)、制作等所形成的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，其申請(qǐng)和所有權(quán)利必須是本公司，但有合同合約或協(xié)議并在合同合約或協(xié)議中有約定的，從其約定。⑶、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)管理管控根據(jù)《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》監(jiān)視競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手是否有損害本公司利益和聲謄的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，一旦發(fā)現(xiàn)，立即采取相應(yīng)對(duì)策，維護(hù)本公司的合法權(quán)益。⑷、處理對(duì)造成本公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)益受損的，追究直接責(zé)任人和部門負(fù)責(zé)人的行政責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。對(duì)玩忽職守造成損失和謀取小集團(tuán)或個(gè)人利益為目的給本公司財(cái)產(chǎn)和聲譽(yù)造成損害的，予以開(kāi)除；情節(jié)嚴(yán)重的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。造成對(duì)其他主體知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)，并給本公司造成經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損害的，予以開(kāi)除并賠償經(jīng)濟(jì)損失。⑸、獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)本公司知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)作出突出貢獻(xiàn)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，公司可給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。凡舉報(bào)他人侵權(quán)行為，為保護(hù)本公司的專利權(quán)作出貢獻(xiàn)，挽回較大經(jīng)濟(jì)損失的個(gè)人，可視情況給予不超過(guò)挽回經(jīng)濟(jì)損失金額2%的一次性獎(jiǎng)勵(lì)。十三、現(xiàn)金銀行存款管理管控和報(bào)銷制度現(xiàn)金和銀行存款是公司的重要資產(chǎn)，為了加強(qiáng)管理管控，提高財(cái)務(wù)管理管控水平，現(xiàn)結(jié)合公司的具體情況，特制定本制度。

一、財(cái)務(wù)部門要嚴(yán)格遵守現(xiàn)金和銀行存款的管理管控制度。

1.公司員工因公借取現(xiàn)金，必須辦理借款申請(qǐng)單。借款人根據(jù)合適的內(nèi)容填寫完整的借款申請(qǐng)單，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)，出納根據(jù)借款申請(qǐng)單批準(zhǔn)的金額預(yù)借現(xiàn)金。

2.需要通過(guò)銀行支付的款項(xiàng)，必須根據(jù)合同合約或協(xié)議辦理付款申請(qǐng)單，經(jīng)財(cái)務(wù)審核并報(bào)總經(jīng)理審簽后辦理付款；付款手續(xù)不齊備的，財(cái)務(wù)部不得編制付款憑證，也不得付款。3.支票的使用中，現(xiàn)金支票主要用于備用金、差旅費(fèi)、工資等的使用，轉(zhuǎn)賬支票主要用于公司支付業(yè)務(wù)款項(xiàng)。特殊情況下經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以使用現(xiàn)金支票支付業(yè)務(wù)款項(xiàng)的必須填制付款申請(qǐng)單。

二、備用金和銀行存款的使用，必須依照下列規(guī)定：

1.公司留用現(xiàn)金在10003000元。超過(guò)此限額需提前一天通知財(cái)務(wù).

2.在規(guī)定的期限內(nèi)憑費(fèi)用支出單據(jù)到財(cái)務(wù)部門報(bào)銷，各項(xiàng)支出，原則上前款不清，后款不借。

3.對(duì)違反規(guī)定用途和不符合開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)的支出，財(cái)務(wù)不予報(bào)銷。4.超過(guò)1個(gè)月以上的出差單據(jù)、假票據(jù)或不符合規(guī)則的票據(jù)，財(cái)

務(wù)部門不予報(bào)銷。5.嚴(yán)禁白條抵庫(kù)和任意挪用現(xiàn)金，出納人員必須每日結(jié)出現(xiàn)金日記帳的帳面余額，并與庫(kù)存現(xiàn)金相核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不符要及時(shí)查明原因。財(cái)務(wù)管理管控部門負(fù)責(zé)人對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金進(jìn)行定期或不定期檢查，以保證現(xiàn)金的安全和完整。公司的一切現(xiàn)金收付都必須有合法的原始憑證。6.出納人員要隨時(shí)掌握銀行存款余額，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票，不準(zhǔn)將銀行帳戶出借給任何單位和個(gè)人辦理結(jié)算或套取現(xiàn)金。

7.加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶及其他帳戶的保密工作，除業(yè)務(wù)需要外不準(zhǔn)外泄，銀行帳戶印簽實(shí)行分管、并用制，不得一人統(tǒng)一保管使用。三、報(bào)銷原始憑證應(yīng)具備的合適的內(nèi)容：

1.憑證名稱、出具憑證的日期、單位名稱、經(jīng)辦人的簽名或蓋單；

2.經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的合適的內(nèi)容、數(shù)量、單價(jià)和金額，大小寫金額需一致。

3.購(gòu)買物品等獲得的發(fā)票必須蓋有開(kāi)票單位的公章或財(cái)務(wù)專用章；4.原則上不能以收據(jù)做為報(bào)銷原始單據(jù)。5.職工因公出差借款的借據(jù)，必須附在記賬憑證上。收回款項(xiàng)時(shí)應(yīng)另開(kāi)收據(jù)，不再退還原借款借據(jù)。

6.屬于現(xiàn)金發(fā)放性質(zhì)的原始憑證，原則上應(yīng)由本人領(lǐng)取簽名。有委托他人代領(lǐng)的，由代領(lǐng)人簽名；由一人代領(lǐng)多人的，須逐個(gè)簽章，不得通欄劃大括號(hào)簽一個(gè)章。7.凡憑證合適的內(nèi)容不全、字跡模糊不清、與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)本身合適的內(nèi)容不符者，應(yīng)予退回或重新補(bǔ)正。四、原始憑證的審核

各項(xiàng)報(bào)銷的原始憑證，經(jīng)各部門經(jīng)理審簽后，報(bào)財(cái)務(wù)審查其合法性并送公司總經(jīng)理批準(zhǔn)。五、本制度由公司財(cái)務(wù)部制定并負(fù)責(zé)解釋。六、本制度從批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。十四、公司費(fèi)用報(bào)銷管理管控辦法第一章總則第一條

為了加強(qiáng)公司的財(cái)務(wù)管理管控，合理使用資金，提高資金使用效益，秉成勤儉節(jié)約、辦事高效原則，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本暫行辦法。第二章

費(fèi)用報(bào)銷審批權(quán)限第二條

公司的各種費(fèi)用開(kāi)支均由各部門經(jīng)理審核，財(cái)務(wù)部核實(shí)，但最終須由總經(jīng)理簽字同意才能生效。

第三條如遇總經(jīng)理外出，又急需于支付時(shí)，可按下列情況處理：

（1）費(fèi)用在500元以下的，經(jīng)總經(jīng)理指定代理的副總經(jīng)理審批后，財(cái)務(wù)部可予以先行報(bào)銷；

（2）費(fèi)用在500元以上的，先由副總經(jīng)理向總經(jīng)理報(bào)告，再由總經(jīng)理使用電話等方式指示財(cái)務(wù)人員先行處理。

（3）以上兩種情況，財(cái)務(wù)部必須待總經(jīng)理回來(lái)時(shí)，再將有關(guān)單據(jù)交給補(bǔ)簽。

第四條具有審批權(quán)限的人員，不得簽涉及自己的費(fèi)用，其費(fèi)用由其上級(jí)主管負(fù)責(zé)簽批。

第五條所有的費(fèi)用開(kāi)支必須先獲享有審批權(quán)人同意，才能實(shí)施，不得“先斬后奏”。第三章

借款管理管控第六條根據(jù)工作需要，員工因出差或業(yè)務(wù)活動(dòng)以及購(gòu)買價(jià)值300元以上物品時(shí)，可預(yù)先向公司借支現(xiàn)金。借款人員應(yīng)填寫“借款單”經(jīng)部門負(fù)責(zé)人初審簽字后送公司總經(jīng)理審批。第七條借款人員執(zhí)經(jīng)總經(jīng)理簽字審批后的“借款單”到財(cái)務(wù)部，經(jīng)財(cái)務(wù)部審核后由出納按照批準(zhǔn)金額予以借款。第八條借款人員借款后必須及時(shí)報(bào)銷。日常開(kāi)支借款不得超過(guò)3天，差旅費(fèi)借款必須在返回公司上班之日起5天內(nèi)報(bào)銷。業(yè)務(wù)招待費(fèi)提前預(yù)知的應(yīng)向公司報(bào)知本月相關(guān)計(jì)劃單并填制付款申請(qǐng)表經(jīng)部門經(jīng)理簽字、財(cái)務(wù)審核、總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)方能借支（預(yù)知金額不得超過(guò)五千元）。原則上前賬不清后賬不借。第九條借款人員借款數(shù)額超過(guò)千元的必須提前一天通知財(cái)務(wù)，及時(shí)做好現(xiàn)金備用工作。第四章

日常費(fèi)用報(bào)銷管理管控程序第十條日常費(fèi)用包括公司購(gòu)買辦公用品，因工作需要購(gòu)買的其他物品以及辦公設(shè)備，因工作需要發(fā)生的業(yè)務(wù)招待費(fèi)，外出辦事發(fā)生的交通費(fèi)等。第十一條辦事人員在辦妥相應(yīng)的事項(xiàng)后辦理報(bào)銷手續(xù)時(shí)，應(yīng)填寫費(fèi)用報(bào)銷單，上面注明所辦事由和用途，其中購(gòu)買物品應(yīng)附有詳細(xì)清單，業(yè)務(wù)招待費(fèi)注明招待的事由、人員并有公司同行人員簽字證明，外出辦事發(fā)生的車費(fèi)應(yīng)自列一個(gè)清單，注明每次外出的時(shí)間、地點(diǎn)，公司公務(wù)車應(yīng)建立相應(yīng)的登記管理管控制度，注明每次出車的時(shí)間地點(diǎn)、里程數(shù)，購(gòu)置辦公用固定資產(chǎn)和低值易耗品，還應(yīng)由使用部門有關(guān)人員進(jìn)行驗(yàn)收并在費(fèi)用報(bào)銷單上簽字確認(rèn)，報(bào)銷單后附上原始單據(jù)和發(fā)票，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后送財(cái)務(wù)部審核。第十二條財(cái)務(wù)部對(duì)報(bào)銷憑據(jù)的合法性、真實(shí)性、合理性予以復(fù)核，最后送交總經(jīng)理審批才予報(bào)銷。如有異議時(shí)，財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)拒絕受理，并退回當(dāng)事人重新辦理。第五章差旅費(fèi)報(bào)銷管理管控程序

第十三條

差旅費(fèi)開(kāi)支范圍包括外出期間的交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。出差的范圍包括公務(wù)、商務(wù)、培訓(xùn)及公司組織的外出活動(dòng)。同時(shí)應(yīng)嚴(yán)格控制出差人數(shù)和天數(shù)，工作結(jié)束要及時(shí)返回，任何人不得虛報(bào)出差費(fèi)用。

第十四條

城市間交通費(fèi)和住宿費(fèi)在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)憑有效票據(jù)報(bào)銷，伙食補(bǔ)助費(fèi)實(shí)行定額包干。第十五條

出差住宿費(fèi)在規(guī)定限額標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)報(bào)銷，出差人員的伙食補(bǔ)助費(fèi)，以所乘坐交通工具的票據(jù)為準(zhǔn)，按出差自然（日歷）天數(shù)實(shí)行補(bǔ)助。各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)下表：省內(nèi)省外交通工具住宿伙食補(bǔ)助住宿伙食補(bǔ)助火車輪船飛機(jī)A級(jí)3005040080軟臥二等艙經(jīng)濟(jì)艙B級(jí)2005030080硬臥三等艙經(jīng)濟(jì)艙注：A級(jí)-副總經(jīng)理含及其以上人員，B級(jí)-副總經(jīng)理不含以下人員。乘坐長(zhǎng)途汽車無(wú)等級(jí)之分第十六條

出差人員如由接待單位統(tǒng)一安排食宿的，不再報(bào)銷食宿費(fèi)。

第十七條

雜費(fèi)主要是指在出差地的市內(nèi)交通費(fèi)、傳真費(fèi)、復(fù)印費(fèi)等工作需要支出的費(fèi)用，發(fā)生上述支出需索取相關(guān)發(fā)票據(jù)實(shí)報(bào)銷。第十八條

在本市區(qū)內(nèi)出差，或外出能夠在當(dāng)天往返的，不予報(bào)銷住宿，出差人員每人發(fā)放25元伙食補(bǔ)助費(fèi)。

第十九條會(huì)議、外派學(xué)習(xí)培訓(xùn)等事務(wù)活動(dòng)的差旅費(fèi)報(bào)銷

（1）經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)公司員工外出參加與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的工作會(huì)議，憑會(huì)議通知和主辦單位有效發(fā)票報(bào)銷。會(huì)議主辦方統(tǒng)一安排食宿的，伙食補(bǔ)助費(fèi)、住宿費(fèi)由會(huì)議主辦單位按會(huì)統(tǒng)一開(kāi)支，公司僅報(bào)銷往返交通費(fèi)用和相關(guān)雜費(fèi)；會(huì)議主辦方不統(tǒng)一安排食宿的，按上述管理管控辦法執(zhí)行。

（2）

公司員工被公司外派參加短期學(xué)習(xí)培訓(xùn)的，根據(jù)培訓(xùn)單位的培訓(xùn)通知及有關(guān)發(fā)票等，據(jù)實(shí)報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食費(fèi)。

第二十條差旅費(fèi)的報(bào)銷程序（1）公司員工在出差前，應(yīng)先行填寫出差申請(qǐng)單，注明出差時(shí)間、出差地點(diǎn)、出差事由、出差人數(shù)、預(yù)計(jì)出差天數(shù)，并由部門負(fù)責(zé)人簽字同意，若因特殊情況來(lái)不及填寫單子的，應(yīng)先口頭請(qǐng)示并在出差回來(lái)后及時(shí)補(bǔ)填出差申請(qǐng)單。

(2)

出差人員須在出差返回公司上班之日起五日內(nèi)填寫差旅費(fèi)報(bào)銷單進(jìn)行報(bào)銷。

(3)

出差人員報(bào)銷時(shí)應(yīng)將實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用粘貼整理，分類寫于報(bào)銷單說(shuō)明欄，報(bào)銷單上注明實(shí)際出差天數(shù)并附出差申請(qǐng)單。

(4)

差旅費(fèi)用的報(bào)銷由部門負(fù)責(zé)人核實(shí)簽字，經(jīng)財(cái)務(wù)部審核后，送交總經(jīng)理批準(zhǔn)方可報(bào)銷。

(5)

出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留。因私事逗留未請(qǐng)假者，不報(bào)銷其逗留時(shí)間段的所有費(fèi)用。特殊情況需延長(zhǎng)時(shí)間的需報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。(6)

對(duì)于幾個(gè)人共同出差合開(kāi)一張住宿發(fā)票的，應(yīng)于發(fā)票后寫明，并附相關(guān)人員的出差申請(qǐng)單復(fù)印件和簽名證實(shí)。(7)

出差人員若不能提供合法的交通、住宿等票據(jù)，財(cái)務(wù)部一律不予報(bào)銷。第二十一條

工作人員出差期間，因游覽或非工作需要的參觀而開(kāi)支的費(fèi)用，均由個(gè)人自理。

第二十二條

“出差天數(shù)”為出差人員離開(kāi)貴陽(yáng)市起開(kāi)始計(jì)算至返回貴陽(yáng)市的實(shí)際天數(shù)，出差天數(shù)是計(jì)算伙食補(bǔ)貼總額的主要依據(jù)。

第六章附則第二十三條

本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋并監(jiān)督執(zhí)行。第二十四條

本辦法自發(fā)文之日起實(shí)行。十五、差旅費(fèi)管理管控暫行辦法第一條

為了保證公司員工因公出差等的需要，規(guī)范公司差旅費(fèi)管理管控，秉成勤儉節(jié)約、辦事高效原則，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本暫行辦法。

第二條

差旅費(fèi)開(kāi)支范圍包括外出期間的交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。

第三條

出差的范圍包括公務(wù)、商務(wù)、培訓(xùn)及公司組織的外出活動(dòng)。

第四條

因工作需要出差，應(yīng)嚴(yán)格控制出差人數(shù)和天數(shù)，工作結(jié)束要及時(shí)返回，任何人不得虛報(bào)出差費(fèi)用。

第五條

城市間交通費(fèi)和住宿費(fèi)在規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)憑票報(bào)銷，伙食補(bǔ)助費(fèi)實(shí)行定額包干。第六條

出差人員根據(jù)乘坐交通工具的標(biāo)準(zhǔn)有效票據(jù)據(jù)實(shí)報(bào)銷城市間往返交通費(fèi)。

第七條

出差住宿費(fèi)在規(guī)定限額標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)報(bào)銷。具體標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)下。第八條

出差人員的伙食補(bǔ)助費(fèi)，以所乘坐交通工具的票據(jù)為準(zhǔn)，按出差自然（日歷）天數(shù)實(shí)行補(bǔ)助。各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)下表：省內(nèi)省外交通工具住宿伙食補(bǔ)助住宿伙食補(bǔ)助火車輪船飛機(jī)A級(jí)3005040080軟臥二等艙經(jīng)濟(jì)艙B級(jí)2005030080硬臥三等艙經(jīng)濟(jì)艙注：A級(jí)-副總經(jīng)理及其以上人員，B級(jí)-副總經(jīng)理以下人員。乘坐長(zhǎng)途汽車無(wú)等級(jí)之分第九條

出差人員如由接待單位統(tǒng)一安排食宿的，不再報(bào)銷食宿費(fèi)。

第十條

雜費(fèi)主要是指在出差地的市內(nèi)交通費(fèi)、傳真費(fèi)、復(fù)印費(fèi)等工作需要支出的費(fèi)用，發(fā)生上述支出需索取相關(guān)發(fā)票據(jù)實(shí)報(bào)銷。第十一條

在本市區(qū)內(nèi)出差，或外出能夠在當(dāng)天往返的，不予報(bào)銷住宿，出差人員每人發(fā)放25元伙食補(bǔ)助費(fèi)。

第十二條會(huì)議、外派學(xué)習(xí)培訓(xùn)等事務(wù)活動(dòng)的差旅費(fèi)報(bào)銷

（1）經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)公司員工外出參加與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的工作會(huì)議，憑會(huì)議通知和主辦單位有效發(fā)票報(bào)銷。會(huì)議主辦方統(tǒng)一安排食宿的，伙食補(bǔ)助費(fèi)、住宿費(fèi)由會(huì)議主辦單位按會(huì)統(tǒng)一開(kāi)支，公司僅報(bào)銷往返交通費(fèi)用和相關(guān)雜費(fèi)；會(huì)議主辦方不統(tǒng)一安排食宿的，按上述管理管控辦法執(zhí)行。

（2）

公司員工被公司外派參加短期學(xué)習(xí)培訓(xùn)的，根據(jù)培訓(xùn)單位的培訓(xùn)通知及有關(guān)發(fā)票等，據(jù)實(shí)報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食費(fèi)。

第十三條差旅費(fèi)的報(bào)銷程序

(1)

出差人員須在出差回來(lái)后一個(gè)星期內(nèi)填寫報(bào)銷憑證進(jìn)行報(bào)銷。

(2)

出差人員報(bào)銷時(shí)應(yīng)將實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用粘貼整理，分類寫于報(bào)銷單說(shuō)明欄，附出差申請(qǐng)單。

(3)

差旅費(fèi)用的報(bào)銷由部門負(fù)責(zé)人核實(shí)簽字，經(jīng)財(cái)務(wù)部審核后，送交總經(jīng)理批準(zhǔn)方可報(bào)銷。

(4)

出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留。因私事逗留未請(qǐng)假者，不報(bào)銷其逗留時(shí)間段的所有費(fèi)用。特殊情況需延長(zhǎng)時(shí)間的需報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。(5)

對(duì)于幾個(gè)人共同出差合開(kāi)一張住宿發(fā)票的，應(yīng)于發(fā)票后寫明，并附相關(guān)人員的出差申請(qǐng)單復(fù)印件和簽名證實(shí)。(6)

出差人員若不能提供合法的交通、住宿等票據(jù)，財(cái)務(wù)部一律不予報(bào)銷。

第十四條

差旅費(fèi)用借款

（1）差旅費(fèi)用由出差人員憑總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)的借款申請(qǐng)單向財(cái)務(wù)部門借款。借款額度根據(jù)出差、學(xué)習(xí)培訓(xùn)的人數(shù)、天數(shù)及實(shí)際需要進(jìn)行測(cè)算后確定。

（2）

出差借款的前提是該員工出差之前在公司已經(jīng)沒(méi)有借款。

第十五條

工作人員出差期間，因游覽或非工作需要的參觀而開(kāi)支的費(fèi)用，均由個(gè)人自理。

第十六條

“出差天數(shù)”為出差人員離開(kāi)貴陽(yáng)市起開(kāi)始計(jì)算至返回貴陽(yáng)市的實(shí)際天數(shù)，出差天數(shù)是計(jì)算伙食補(bǔ)貼總額的主要依據(jù)。

第十七條

本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第十八條

本辦法自發(fā)文之日起實(shí)行。十六、印章使用管理管控辦法第一條為加強(qiáng)對(duì)貴州省黔投擔(dān)保XX印章管理管控，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。第二條本辦法所指公司印章包括“貴州省黔投XX”中文、中英文公章。第三條本辦法適用于公文、便函、介紹信、證件、證書、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表及對(duì)外簽署的合同合約、協(xié)議等文件。第四條印章的使用，必須嚴(yán)格執(zhí)行下例規(guī)定：（一）以公司名義發(fā)出的文件，必須經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)批準(zhǔn)的文件原稿用印。（二）公司發(fā)文的附件（如各類業(yè)務(wù)報(bào)表等）憑發(fā)文并按該文中限定發(fā)給附件的單位、數(shù)量用印。（三）公司各部門用印，實(shí)行登記制，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)同意后由經(jīng)辦人在用印登記本上登記、簽字。辦理使用公司對(duì)外印章的事項(xiàng)，應(yīng)寫明用印單位、用印時(shí)間、用印文別、發(fā)往單位、事由及印別等，由經(jīng)辦人簽字后用印。（四）公司印章由辦公室派專人保管。（五）各部門借用公司印章到公司外用印時(shí)，需由公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意后由辦公室印章專管員隨同監(jiān)印，并于當(dāng)日下班前歸還。（六）印章使用時(shí)要準(zhǔn)確、恰當(dāng)，印跡要端正清晰，印章的名稱與用印件的落款要一致，不漏蓋、不多蓋。（七）介紹信、證明信如有存根，應(yīng)在落款和間縫處加蓋印章。（八）不得在空白介紹信、空白便函、空白證件上用印，如有特殊情況用印時(shí)，須經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。（九）蓋有公司印章的作費(fèi)文件統(tǒng)一交辦公室處理。（十）凡不符合以上規(guī)定的，一律不得用印。第五條印章的管理管控（一）辦公室印章專管人員，每天下班前應(yīng)檢查印章是否齊全，并將印章鎖進(jìn)鐵柜內(nèi)，妥善保管，不得將印章存放在辦公桌內(nèi)。第二天上班后，應(yīng)首先檢查所保管印章鐵柜有無(wú)異樣，若發(fā)現(xiàn)意外情況應(yīng)立即報(bào)告辦公室領(lǐng)導(dǎo)和公安部門。（二）印章專管人員因事、病、休假等原因不在崗位時(shí)，由辦公室領(lǐng)導(dǎo)代管，專管人員要向代管人員交接工作，交代用印時(shí)的注意事項(xiàng)。專管人員正常上班后，代管人員應(yīng)向?qū)９苋藛T交接工作，登記管印的起止日期，實(shí)行管印人員登記備案制，交接工作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格辦理交接手續(xù)，登記交、管印起止日期、管理管控印章類別及數(shù)量，由交接人員簽字后交辦公室保存。（三）辦公室印章專管人員調(diào)離或因各種原因離崗時(shí)，應(yīng)指定他人管理管控印章，并及時(shí)辦理交接工作，交代用印注意事項(xiàng)。第六條印章專管人員要堅(jiān)持原則，遵守保密規(guī)定，嚴(yán)格照章用印。第七條未按批準(zhǔn)權(quán)限用印或用印件合適的內(nèi)容有誤的，印章專管人員不予用印，經(jīng)辦人拒絕專管人員審核用印合適的內(nèi)容的，專管人員可拒絕用印，或報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)處理。第八條本辦法自印發(fā)之日起施行。十七、辦公用品管理管控辦法第一條為保證公司工作正常運(yùn)行，對(duì)辦公用品的有效使用和妥善保管，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。第二條各部門需購(gòu)買辦公用品應(yīng)書面提出申購(gòu)相關(guān)計(jì)劃，報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批后由辦公室統(tǒng)一購(gòu)買。第三條公司購(gòu)買的辦公用品由辦公室按類別，品種驗(yàn)收后，統(tǒng)一入庫(kù)管理管控發(fā)放。第四條公司盡量使用無(wú)紙化辦公。第五條辦公用品的發(fā)放實(shí)行領(lǐng)用登記制，領(lǐng)用時(shí)由領(lǐng)用人簽字。第六條辦公用品應(yīng)本著節(jié)約的原則使用。第七條辦公室每半個(gè)月對(duì)全公司辦公用品的購(gòu)買、發(fā)放及使用進(jìn)行一次統(tǒng)計(jì)，庫(kù)存用品每月盤點(diǎn)一次。第八條公司員工不得將辦公用品挪作它用。第九條多媒體、攝影機(jī)、復(fù)印機(jī)等專用辦公設(shè)備由專人管理管控，未經(jīng)過(guò)許可不得轉(zhuǎn)借他人使用。第十條辦公室應(yīng)妥善保管辦公用品，不得擅自委托他人代為保管。第十一條員工對(duì)電腦等辦公設(shè)備要經(jīng)常維護(hù)保養(yǎng)，嚴(yán)格按操作規(guī)程進(jìn)行操作。第十二條公司辦公電話應(yīng)節(jié)約使用，不得利用辦公電話閑聊與工作無(wú)關(guān)的事宜。

第十三條員工應(yīng)愛(ài)護(hù)辦公用品及辦公設(shè)施，凡屬人為原因故意損壞辦公器具、辦公設(shè)備的應(yīng)照價(jià)賠償，并扣發(fā)工資100元。第十四條本管理管控辦法自頒布之日起施行。十八、衛(wèi)生管理管控制度第一條為維護(hù)員工身體健康及工作場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生，結(jié)合公司具體情況，特制定本制度。第二條公司環(huán)境衛(wèi)生事宜，由辦公室負(fù)責(zé)安排，全體員工必須遵照?qǐng)?zhí)行。第三條工作區(qū)域內(nèi)，必須保持窗明幾凈，空氣流通，做到每日清掃一次。第四條董事長(zhǎng)、總經(jīng)理辦公室及公共區(qū)域衛(wèi)生由公司保潔員負(fù)責(zé)清掃。其余工作區(qū)域衛(wèi)生由各部門自行負(fù)責(zé)清掃。第五條會(huì)客室衛(wèi)生由各業(yè)務(wù)部門會(huì)客完畢后自行清掃，公司領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)客室會(huì)客完畢后的衛(wèi)生由辦公室負(fù)責(zé)清掃。第六條工作場(chǎng)所嚴(yán)禁隨地吐痰，辦公區(qū)域內(nèi)嚴(yán)禁吸煙。第七條飲水必須清潔、衛(wèi)生。注意節(jié)約用水，水龍頭用完后應(yīng)及時(shí)關(guān)緊。第八條垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須放置所規(guī)定的場(chǎng)所或容器，不得任意亂倒、堆積。第九條下班后關(guān)閉電源、門窗。第十條本制度自頒布之日起施行。十九、檔案管理管控制度第一條為加強(qiáng)公司檔案管理管控工作，充分發(fā)揮檔案作用，全面提高檔案管理管控水平，有效地保護(hù)及利用檔案，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條公司檔案，是指公司從事經(jīng)營(yíng)、管理管控以及其他各項(xiàng)活動(dòng)直接形成的對(duì)公司有保存價(jià)值的各種文字、圖表、聲像等不同形式的歷史記錄。第三條公司指定專人負(fù)責(zé)檔案管理管控。第四條公司檔案范圍（一）重要的會(huì)議材料，包括會(huì)議的通知、報(bào)告、決議、總結(jié)、典型發(fā)言、會(huì)議紀(jì)要、會(huì)議記錄等。（二）公司對(duì)外的正式發(fā)文與有關(guān)單位來(lái)往的文書。（三）公司各種工作相關(guān)計(jì)劃、管理管控制度、辦法、總結(jié)、報(bào)告、請(qǐng)示、批復(fù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及簡(jiǎn)報(bào)等。（四）公司與有關(guān)單位簽訂的合同合約、協(xié)議書、備忘錄等文件。（五）公司貸款擔(dān)保、投資、融資的各種文件、資料、報(bào)表等業(yè)務(wù)材料。（六）公司員工勞動(dòng)合同合約書、社會(huì)保險(xiǎn)、福利方面的文件材料。（七）公司員工人事檔案。（八）公司大事記及反映本公司重要活動(dòng)的剪報(bào)、照片、錄音、錄像等。（九）本制度規(guī)定范圍內(nèi)的所有檔案由辦公室集中統(tǒng)一保管。第五條歸檔要求（一）總要求：遵循文件的形成規(guī)律和特點(diǎn)，保持文件之間的關(guān)系，分類歸檔登記。（二）歸檔的文件材料種數(shù)、份數(shù)均應(yīng)齊全完整。（三）在歸檔的文件材料中，應(yīng)將每份文件的正件與附件、復(fù)印件與定稿、請(qǐng)示與批復(fù)、轉(zhuǎn)發(fā)文件與原件，分別訂立在一起，不得分開(kāi)，文電應(yīng)合一歸檔。（四）不同年度的文件一般不得放在一起立卷，跨年度的會(huì)議文件放在會(huì)議開(kāi)幕年。（五）檔案文件材料應(yīng)區(qū)別不同情況進(jìn)行排列，密不可分的文件材料應(yīng)依序排列在一起，即批復(fù)在前，請(qǐng)示在后，正件在前，附件在后，印件在前，定稿在后，其它文件材料依其形成規(guī)律或特點(diǎn)，應(yīng)保持文件之間的密切聯(lián)系并進(jìn)行系統(tǒng)的排列。（六）案卷封面，應(yīng)逐項(xiàng)按規(guī)定用鋼筆書寫，字跡要工整、清晰。第六條檔案管理管控人員職責(zé)（一）按照有關(guān)規(guī)定做好文件材料的收集、整理、分類、歸檔等工作。（二）按照歸檔范圍、要求，將文件材料按時(shí)歸檔。（三）工作人員應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法、忠于職守，努力維護(hù)公司檔案的完整與安全。第七條檔案的利用（一）公司檔案只有公司內(nèi)部人員可以借閱，借閱人都要填寫《借閱單》，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可借閱，其中非受控文檔的借閱要由部門領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)，受控文檔的借閱要由總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)。（二）檔案借閱的時(shí)間為當(dāng)天，并在檔案室內(nèi)（或辦公室）查閱，用畢按時(shí)歸還。如需跨日延長(zhǎng)借閱時(shí)間，必須通知檔案管理管控人員另行辦理續(xù)借手續(xù)。（三）查閱檔案時(shí)不準(zhǔn)拆卷及任意抽、換卷內(nèi)文件或剪、貼涂改其字句等，不得任意摘抄或復(fù)制案卷合適的內(nèi)容，如確有需要，必須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)才能摘抄或復(fù)制。檔案如發(fā)現(xiàn)損壞、丟失或未還，應(yīng)及時(shí)向借閱人追查收回，并報(bào)告總經(jīng)理根據(jù)具體情況處理。（四）檔案管理管控員或檔案查閱人必須愛(ài)護(hù)檔案，保持整潔，不準(zhǔn)在檔案材料中寫字、劃線或作記號(hào)等，不準(zhǔn)轉(zhuǎn)借，必須專人專用。（五）查閱檔案時(shí)必須嚴(yán)格保密規(guī)定，不準(zhǔn)泄露檔案材料合適的內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)泄密，并對(duì)公司業(yè)務(wù)和信譽(yù)造成損害的，要追究相應(yīng)責(zé)任。第八條本制度自頒布之日起執(zhí)行。二十、公司車輛管理管控制度

1、公司公務(wù)用車的證照保管，車輛年審、車輛保險(xiǎn)及養(yǎng)路費(fèi)支出等事項(xiàng)統(tǒng)一由辦公室負(fù)責(zé)管理管控。公司車輛由辦公室指派專人駕駛、保養(yǎng)、維修、檢驗(yàn)、清潔等。

2、本公司人員因公用車，須事前向辦公室申請(qǐng)調(diào)派，辦公室應(yīng)事先得到總經(jīng)理批準(zhǔn)，辦公室依其重要性指定派車，不按規(guī)定申請(qǐng)，不得派車。3、車輛駕駛員每天下班前因向辦公室匯報(bào)當(dāng)天行使公里數(shù)及油耗。辦公室因每周對(duì)車輛油耗進(jìn)行統(tǒng)計(jì)核算。

4、車輛駕駛?cè)吮仨毦哂泻戏ǖ南鄳?yīng)駕照。

5、工作時(shí)間內(nèi)公司車輛一律不能外借或讓非本車駕駛員以外的人員使用，如遇特殊情況需外借或需他人駕駛的必須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)方能借出，車輛借出后的燃油費(fèi)用公司一律不承擔(dān)，使用人換車時(shí)應(yīng)將燃油加至借出時(shí)的油量。6、費(fèi)用報(bào)銷

公務(wù)車油料由辦公室指定單位辦理，外出購(gòu)油及維修須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，憑發(fā)票實(shí)報(bào)實(shí)銷。

7、車輛維修應(yīng)事先填寫“車輛保修申請(qǐng)單”，注明行駛里程，經(jīng)總經(jīng)理核準(zhǔn)后方可送修；8、公司一般公務(wù)用車應(yīng)指定特約修理廠維修，否則維護(hù)費(fèi)不準(zhǔn)報(bào)銷。如情況特殊，經(jīng)總經(jīng)理同意可據(jù)實(shí)報(bào)銷?？勺孕行迯?fù)的，報(bào)銷購(gòu)買材料零件費(fèi)用。

9、車輛于行駛途中發(fā)生故障或其他耗損急需修復(fù)、更換零件時(shí)，可視實(shí)際需要進(jìn)行修理，但無(wú)迫切需要或修理費(fèi)超過(guò)200元時(shí)，應(yīng)事先征得總經(jīng)理批準(zhǔn)。

10、如因駕駛員使用不當(dāng)或車管專人疏于保養(yǎng)，致使車輛損壞或機(jī)件故障，其所需要修護(hù)費(fèi)，應(yīng)依情節(jié)輕重，由公司或責(zé)任人予以負(fù)擔(dān)。

11、在無(wú)照駕駛、非公駕駛外出、未經(jīng)許可車輛駕駛員將車借予他人使用，違反交通規(guī)則、發(fā)生事故或造成車輛損壞等情況，由車輛駕駛員及其直接責(zé)任人承擔(dān)一切后果。

12、私闖紅燈、亂停車、駕駛未佩帶安全帶、駕駛時(shí)車速超規(guī)定等駕駛車輛違反交通規(guī)則行為，其罰款和費(fèi)用由駕駛?cè)藛T自行負(fù)擔(dān)。其余根據(jù)具體情況，另行確定責(zé)任。

13、各種車輛如在公務(wù)途中遇不可抗拒車禍發(fā)生，應(yīng)先急救傷患人，向附近公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并立即與銷售部主管聯(lián)絡(luò)處理。突發(fā)性其它類臨時(shí)事故或故障，也應(yīng)遵守“先報(bào)告再處理”原則。

14、發(fā)生責(zé)任事故造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，按實(shí)際損失，責(zé)任者應(yīng)賠償。

（1）一般事故(經(jīng)濟(jì)損失在1000元以下者)：按經(jīng)濟(jì)損失的50%處罰；

（2）嚴(yán)重事故(經(jīng)濟(jì)損失在1000～5000元者)：按經(jīng)濟(jì)損失的40%處罰；

（3）重大事故(經(jīng)濟(jì)損失在5000～10000元以上者)：按經(jīng)濟(jì)損失的20%處罰；

（4）特大事故(經(jīng)濟(jì)損失在10000元以上者)：按經(jīng)濟(jì)損失的10%處罰。

15、因意外事故造成車輛損壞，其損失在扣除保險(xiǎn)金額后，按14條執(zhí)行。

16、發(fā)生交通事故后，如需向受害當(dāng)事人賠償損失，經(jīng)扣除保險(xiǎn)金額后，按13條執(zhí)行。

17、工作積極主動(dòng)，服從分配，同事之間搞好團(tuán)結(jié)互助，有事提前請(qǐng)假，不得無(wú)故缺勤。

18、公司職工不得用公車學(xué)習(xí)汽車駕駛，否則，一切后果及損失由車輛保管者負(fù)責(zé)。

19、駕駛?cè)藨?yīng)嚴(yán)守交通規(guī)則，交通違章按第十一條處理。

20、對(duì)用車者服務(wù)

（1）.不論用車者是否是本公司職工，司機(jī)都應(yīng)熱情接待，禮貌服務(wù)，安全駕駛，遵守交通規(guī)則，確保交通安全；

（2）維護(hù)公司的良好形象；

（3）司機(jī)應(yīng)在乘車人（特別是公司客人和干部）上下車時(shí)，主動(dòng)打招呼，開(kāi)關(guān)車門；

（4）當(dāng)乘車人上車后，司機(jī)應(yīng)向其確認(rèn)目的地；

（5）當(dāng)乘車人下車辦事時(shí)，司機(jī)一般不得離車；

（6）乘車人帶大件物品時(shí)，司機(jī)應(yīng)予以幫助。

21、離車注意

（1）司機(jī)因故需離開(kāi)車輛時(shí)，必須鎖死車門；

（2）車中放有貴重物品或文件資料，司機(jī)必須在離開(kāi)時(shí)，應(yīng)將其放與后行李箱后加鎖。

22、出發(fā)前后工作

（1）清潔車內(nèi)外衛(wèi)生，確保整車干凈整潔；

（2）行車前要堅(jiān)持勤檢查，做到機(jī)油、汽油、剎車油、冷卻水備齊；輪胎氣壓、制動(dòng)轉(zhuǎn)向、喇叭、燈光完好；確保車輛處于安全、可靠的良好狀態(tài)；

（3）司機(jī)應(yīng)根據(jù)目的地選擇最佳的行車路線；

（4）隨車運(yùn)送物品時(shí)，收車后需向管理管控責(zé)任者報(bào)告。

23、個(gè)人形象

（1）司機(jī)要保持良好的個(gè)人形象，保持服裝的整潔衛(wèi)生；

（2）注意頭發(fā)、手足的清潔；

（3）注意個(gè)人言行；

（4）在駕駛過(guò)程中，努力保持正確的姿勢(shì)。

24、因公外出晚間23時(shí)以后返回公司的車輛及員工，可根據(jù)情況憑票報(bào)銷一趟返回住所出租車費(fèi)。

25、司機(jī)與公司領(lǐng)導(dǎo)或客戶同行時(shí)，應(yīng)保守機(jī)密，不得隨意向他人泄露任何相關(guān)信息及合適的內(nèi)容。

26、屬公司所有的其它各種車輛參照本管理管控制度的有關(guān)條約條款執(zhí)行。

27、未盡事宜按《中華人民共和國(guó)道路交通法》和相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。

28、本制度經(jīng)辦公室起草，經(jīng)總經(jīng)理核定、批準(zhǔn)后發(fā)布施行，辦公室對(duì)其負(fù)有解釋權(quán)。二十一、油卡管理管控制度一、

各部需要使用車輛時(shí)，應(yīng)事先填寫《派車單》。二、

《派車單》應(yīng)詳細(xì)填寫用車人及路徑、出車時(shí)間及公里數(shù)、收車時(shí)間及公里數(shù)。三、

用車人在填好出車單之后，應(yīng)找部門經(jīng)理或辦公室主任簽字方可有效，部門經(jīng)理或部長(zhǎng)在出車單簽字時(shí)應(yīng)綜合考慮本部門一天內(nèi)同方向需辦理的事情，能并車的盡量合并用車，為公司節(jié)約，為自己樹(shù)立良好的領(lǐng)導(dǎo)形象。四、辦公室應(yīng)不定期核算，抽查，嚴(yán)格按行車?yán)锍膛c百公里耗油標(biāo)準(zhǔn)核發(fā)油料，駕駛員或辦公室人員做好油卡紀(jì)錄，油卡由辦公室管理管控登記。節(jié)獎(jiǎng)超罰。公司車輛一律憑卡加油。二十二、貴州省黔投擔(dān)保XX貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程第一章總則為保證貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化、制度化和程序化，防范、控制、確保貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和合理經(jīng)因營(yíng)，制定本規(guī)程。貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的操作應(yīng)遵守國(guó)家的法律、法規(guī)，遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)守信和合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則。第二章?lián)I(yè)務(wù)流程擔(dān)保業(yè)務(wù)程序如下：企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保受理?yè)?dān)保評(píng)審擔(dān)保審批簽訂合同合約抵押登記擔(dān)保收費(fèi)發(fā)放貸款及正式承保保后管理管控代償和追償擔(dān)保終結(jié)擔(dān)保業(yè)務(wù)程序細(xì)化列示：企業(yè)申請(qǐng)--《貸款擔(dān)保申報(bào)書》--企業(yè)提供擔(dān)保申請(qǐng)材料擔(dān)保受理--《貸款擔(dān)保受理登記表》擔(dān)保調(diào)查--確定責(zé)任調(diào)查人--確定初審基本合適的內(nèi)容--組織實(shí)地調(diào)查--撰寫貸款擔(dān)保調(diào)查報(bào)告--填具《貸款擔(dān)保處理表》擔(dān)保審批--部門評(píng)審--擔(dān)保審查小組評(píng)審或擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)評(píng)審后具《貸款擔(dān)保評(píng)審書》--復(fù)議貸款擔(dān)保評(píng)審簽訂合同合約--發(fā)放擬《同意擔(dān)保通知函》--準(zhǔn)備空白合同合約文本（擔(dān)保合同合約、反擔(dān)保合同合約）--審核空白合同合約文本（業(yè)務(wù)部、評(píng)審部、律師或法律事務(wù)專員、總經(jīng)理）、填寫《合同合約審核表》--正式簽訂合同合約、進(jìn)行《合同合約登記表》登記--企業(yè)出具《擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單》貸前出具正式承保通知書--《貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)通知函》擔(dān)保收費(fèi)--按約定費(fèi)率或金額交收抵押登記--準(zhǔn)備抵(質(zhì))押登記資料。包括主合同合約、擔(dān)保合同合約、反擔(dān)保合同合約、及其他相關(guān)資料--他項(xiàng)權(quán)力證書或低(質(zhì))押登記表（登記機(jī)關(guān)簽章）保后管理管控--日常跟蹤檢查、重點(diǎn)檢查--保后檢查報(bào)告--《擔(dān)保到期通知函》--貸款擔(dān)保展期報(bào)告或貸款擔(dān)保逾期報(bào)告--業(yè)務(wù)檔案管理管控(含借款借據(jù)影印件)代償和追償--代償和追償合適的方案--提起法律訴訟擔(dān)保終結(jié)--還貸收據(jù)影印件--注銷抵(質(zhì))押登記--辦理和退還抵押、代管資產(chǎn)手續(xù)--《免除擔(dān)保責(zé)任確認(rèn)表》擔(dān)保流程圖--流程圖（附后）第三章?lián)Ｉ暾?qǐng)和受理企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保需填寫《貸款擔(dān)保申報(bào)書》，同時(shí)應(yīng)提供下列材料，并對(duì)所提供材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）應(yīng)提供的材料；法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（經(jīng)年檢）及法人代碼證；法人代表證明委托書；法人代表授權(quán)書；法人代表及委托代理人身份證；注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告；貸款卡及貸款卡回執(zhí)單；資信證明；公司章程及；借款申請(qǐng)書；申請(qǐng)借款和擔(dān)保的董事會(huì)決議；當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)表及近3年（視企業(yè)存續(xù)期而定）的財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)認(rèn)可達(dá)中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告。報(bào)表主要包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；與借款用途有關(guān)的資料：如購(gòu)銷協(xié)議、合作協(xié)議等；貸款相關(guān)項(xiàng)目可行性報(bào)告及相關(guān)主管部門批件；生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況；主要存貨、長(zhǎng)期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細(xì)表，應(yīng)收帳款帳齡分析表和或有負(fù)債情況表；其他有關(guān)材料及我公司要求資料。反擔(dān)保人應(yīng)提供的材料：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（經(jīng)年檢）及法人代碼證；法人代表證明書；法人代表授權(quán)書；法人代表及委托代理人身份證；注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告；貸款卡及貸款卡回執(zhí)單；資信證明；公司章程；當(dāng)期和近3年的財(cái)務(wù)報(bào)表及經(jīng)認(rèn)可中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告。報(bào)表主要包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；主要存貨、長(zhǎng)期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細(xì)表，應(yīng)收帳款帳齡分析表和或有負(fù)債情況表；其他有關(guān)材料及我公司要求資料。反擔(dān)保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供的材料抵押物、質(zhì)物清單；抵押物、質(zhì)物權(quán)力憑證；抵押物、質(zhì)物評(píng)估資料；保險(xiǎn)單；董事會(huì)同意抵押、質(zhì)押的決議；抵押物、質(zhì)物為共有的，提供全體共有人同意抵押的聲明；抵押物、質(zhì)物為海關(guān)監(jiān)管的，提供海關(guān)同意抵押或質(zhì)押的證明；抵押物、質(zhì)物為國(guó)有企業(yè)，提供主管部門及國(guó)有資產(chǎn)管理管控部門同意抵押或質(zhì)押的證明；其他有關(guān)材料及我公司要求資料。（四）注意事項(xiàng)1.提供的材料除影印件外，同時(shí)應(yīng)提供原件備驗(yàn)；2.提供的材料影印件要加蓋公章確認(rèn)；3.法人代表授權(quán)委托需法人代表親筆簽字授權(quán)；4.公司受理部門可根據(jù)貸款擔(dān)保和企業(yè)的實(shí)際情況進(jìn)行刪選和添加。業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)貸款擔(dān)保受理，評(píng)審部核實(shí)客戶提交材料的完整性和真實(shí)性，審理受理?xiàng)l件，提出受理意見(jiàn)。對(duì)符合擔(dān)保條件的貸款擔(dān)保正式受理，建立顧客檔案及檔案編號(hào)，登記《貸款擔(dān)保受理登記表》、《擔(dān)保申請(qǐng)人材料清單》、《反擔(dān)保人材料清單》及按材料清單提供的材料作為《信用擔(dān)保申報(bào)書》的附件，擔(dān)保申請(qǐng)人的相關(guān)資料交由業(yè)務(wù)部保管。擔(dān)保受理?xiàng)l件具備企業(yè)法人資格并已通過(guò)年檢；依法經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍符合國(guó)家政策；企業(yè)短期流動(dòng)資金貸款，申請(qǐng)擔(dān)保額不超過(guò)該企業(yè)有效凈資產(chǎn)的70%；對(duì)于中長(zhǎng)期貸款，申請(qǐng)擔(dān)保額不超過(guò)該企業(yè)有效凈資產(chǎn)的50%；具有償還借款的能力，并能提供有效、足額和易于變現(xiàn)的反擔(dān)保措施；對(duì)單個(gè)企業(yè)的擔(dān)保金額不超過(guò)我公司自身實(shí)收資本的10%；該企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%。注：有效資產(chǎn)是指扣除存貨及應(yīng)收帳款中的呆壞賬、待攤費(fèi)用和本公司難以確認(rèn)的無(wú)形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)之后的企業(yè)凈資產(chǎn)。第四章貸款擔(dān)保初審和實(shí)地調(diào)查 由公司審保小組根據(jù)業(yè)務(wù)部推薦的擔(dān)保相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行初選并確定調(diào)查人，對(duì)申請(qǐng)貸款擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行保前調(diào)查。貸款擔(dān)保初審主要是通過(guò)資料審核和實(shí)地調(diào)查，獲取對(duì)擔(dān)保貸款、貸款企業(yè)及反擔(dān)保人真實(shí)、全面的信息，通過(guò)綜合分析、比較、評(píng)價(jià)，形成最后綜合性的評(píng)定。并由評(píng)審組出具書面《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》。資料審核是貸款擔(dān)保初審的開(kāi)始階段，是對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)提供的資料、信息進(jìn)行搜集、整理和審核，以確定這些信息的真實(shí)、有效和完整性。信息不僅來(lái)源于企業(yè)，還應(yīng)從其他途徑，如與企業(yè)和貸款有關(guān)的管理管控部門、金融部門、財(cái)稅部門、供應(yīng)商、用戶等處獲取。對(duì)上述資料、信息審核過(guò)程中需要進(jìn)一步明確、補(bǔ)充、核實(shí)之處以及發(fā)現(xiàn)的漏洞、疑點(diǎn)即是下一步進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的重點(diǎn)。資料審核要點(diǎn)按“清單”要求提供的材料是否齊全、有效，要求提供的原件是否為原件，復(fù)印件是否和原件一致，復(fù)印件材料是否已加蓋公章。各種文件是否在有效期內(nèi)，應(yīng)年檢的是否已辦理手續(xù)；有關(guān)文件的相關(guān)合適的內(nèi)容要核對(duì)一致，邏輯關(guān)系要正確，通過(guò)對(duì)企業(yè)成立批文、合同合約、章程、董事會(huì)決議、驗(yàn)資報(bào)告、立項(xiàng)批文、可研、信用等級(jí)、環(huán)保及市場(chǎng)準(zhǔn)入等具體文件的審核，了解借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）和反擔(dān)保人是否具備資格、合法合規(guī)；財(cái)務(wù)報(bào)表是否由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了審計(jì)報(bào)告，是否是無(wú)保留意見(jiàn)報(bào)告，初步分析財(cái)務(wù)狀況，記錄疑點(diǎn)，以便實(shí)地調(diào)查核實(shí)。對(duì)反擔(dān)保人提供的文件資料的審核與以上三項(xiàng)基本相同，重點(diǎn)是審核反擔(dān)保人提供的反擔(dān)保措施是否符合《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等相關(guān)法律和行業(yè)法規(guī)以及有關(guān)抵押登級(jí)管理管控辦法的規(guī)定，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬（權(quán)力憑證）是否明晰。第十一條貸款擔(dān)保初審過(guò)程中，業(yè)務(wù)部（至少2人以上）應(yīng)到借款人和反擔(dān)保人及有關(guān)部門進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。進(jìn)行實(shí)地調(diào)查前，要列出調(diào)查提綱，明確調(diào)查目標(biāo)，實(shí)地調(diào)查至少要進(jìn)行一次，公司總經(jīng)理根據(jù)具體情況參與調(diào)查。第十二條實(shí)地調(diào)查要點(diǎn)訪問(wèn)企業(yè)，會(huì)見(jiàn)有關(guān)當(dāng)事人，了解企業(yè)和貸款背景、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)范圍、銷售和利潤(rùn)、資源的供應(yīng)等情況；弄清借款用途和還款來(lái)源；考察企業(yè)管理管控團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)（文化程度、主要經(jīng)歷、技術(shù)專長(zhǎng)、經(jīng)營(yíng)決策、市場(chǎng)開(kāi)拓、遵紀(jì)守法等方面），了解主要領(lǐng)導(dǎo)人的信用狀況和能力；對(duì)需進(jìn)一步核實(shí)的材料，要求企業(yè)提供原件核對(duì)；考察主要生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過(guò)走、看、問(wèn)，判斷企業(yè)實(shí)際生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況，印證有關(guān)資料記載和有關(guān)當(dāng)事人介紹的情況；對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的調(diào)查審核，應(yīng)根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，主要調(diào)查核實(shí)以下合適的內(nèi)容：了解企業(yè)的主要會(huì)計(jì)政策，是否按會(huì)計(jì)準(zhǔn)則記賬；企業(yè)的財(cái)務(wù)內(nèi)部控制制度是否完備并有效執(zhí)行；通過(guò)采用抽查大項(xiàng)的方式，審核企業(yè)是否做到了帳表、帳帳、帳證、帳實(shí)四相符，核實(shí)資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益是否有虛假；有保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告的保留意見(jiàn)部份；企業(yè)的或有損失和或有負(fù)債情況。察看抵押物、質(zhì)物。以房地產(chǎn)抵押的，要察看、了解抵押物的面積、用途、結(jié)構(gòu)、竣工時(shí)間、原價(jià)和凈值、周邊環(huán)境等；以動(dòng)產(chǎn)抵押、質(zhì)押的，要察看了解抵押物、質(zhì)物的規(guī)格、型號(hào)、質(zhì)量、原價(jià)和凈值、用途等；以匯票、本票、債券、存款單、倉(cāng)單、提單等出質(zhì)的，要察看核實(shí)權(quán)力憑證原件，辨別真?zhèn)危匾獣r(shí)請(qǐng)有關(guān)部門鑒定。第十三條綜合分析是在核實(shí)資料和實(shí)地調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)已經(jīng)獲取的信息進(jìn)行綜合判斷、分析、比較和評(píng)價(jià)，主要有以下幾個(gè)方面：分析、判斷借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）的主體資格、清償債務(wù)意愿及是否能嚴(yán)格履行合同合約條約條款；分析經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)擔(dān)保貸款和貸款承擔(dān)企業(yè)的影響，主要包括：貸款產(chǎn)品在行業(yè)中的地位，產(chǎn)品經(jīng)濟(jì)壽命期，技術(shù)、工藝先進(jìn)程度，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，市場(chǎng)預(yù)測(cè)及銷售分析，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度及政府的管制程度等；分析借款人的還款能力。通過(guò)財(cái)務(wù)分析和現(xiàn)金流量分析，掌握借款人的財(cái)務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測(cè)借款人的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。財(cái)務(wù)分析的主要合適的內(nèi)容：1.償債能力（財(cái)務(wù)杠杠比率、流動(dòng)比率），2.盈利能力（盈利比率），3.營(yíng)運(yùn)能力（效率比率），4.資產(chǎn)質(zhì)量，5.資金結(jié)構(gòu)，6.預(yù)測(cè)近三年的發(fā)展趨勢(shì)。現(xiàn)金流量分析是要預(yù)計(jì)在未來(lái)的還款期間內(nèi)，是否能夠產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量?jī)斶€銀行借款。分析反擔(dān)保人的擔(dān)保資格和擔(dān)保能力。重點(diǎn)分析擔(dān)保方式的可操作性，抵押、質(zhì)押是否合法合規(guī)，與抵押物、質(zhì)物的流動(dòng)性相關(guān)的預(yù)期變現(xiàn)難易程度、交易成本和價(jià)格的穩(wěn)定性和可預(yù)見(jiàn)性；基本風(fēng)險(xiǎn)度分析。第十四條貸款擔(dān)保初審結(jié)束，業(yè)務(wù)部調(diào)查人須向業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人、評(píng)審部負(fù)責(zé)人、公司總經(jīng)理提交《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》?！稉?dān)保調(diào)查報(bào)告》的主要合適的內(nèi)容：價(jià)款人背景情況;貸款基本情況；市場(chǎng)預(yù)測(cè)及銷售分析；財(cái)務(wù)狀況及償債能力；借款用途及還款資金來(lái)源；反擔(dān)保情況；與銀行往來(lái)及或有負(fù)債情況；綜合分析該貸款風(fēng)險(xiǎn)程度；其他需要說(shuō)明的情況；調(diào)查結(jié)論。第十五條貸款擔(dān)保初審過(guò)程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)有不良信用記錄、出具虛假資料、違法違規(guī)等問(wèn)題，或企業(yè)主動(dòng)要求撤回?fù)?dān)保申請(qǐng)，致使初審工作不能繼續(xù)進(jìn)行時(shí)，評(píng)審組應(yīng)在《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》中說(shuō)明原因并提出處理意見(jiàn)，填報(bào)《擔(dān)保貸款審查表》，按貸款擔(dān)保審查程序，簽署審查意見(jiàn)后報(bào)總經(jīng)理簽批。因企業(yè)材料提供不全或企業(yè)要求暫緩處理影響貸款擔(dān)保初審工作的，亦按上述程序辦理。第十六條貸款擔(dān)保初審工作自正式受理開(kāi)始，一般應(yīng)在7個(gè)工作日完成，如超過(guò)7個(gè)工作日，業(yè)務(wù)部應(yīng)向部門負(fù)責(zé)人說(shuō)明原因。第五章?lián)ＹJ款評(píng)審與決策第十七條貸款擔(dān)保的評(píng)審（詳細(xì)評(píng)審）包括兩個(gè)環(huán)節(jié)，根據(jù)貸款擔(dān)保的金額分別提交審查小組或相關(guān)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審核。第十八條貸款擔(dān)保初審工作結(jié)束后，評(píng)審組根據(jù)擔(dān)保金額將企業(yè)提交的各項(xiàng)資料和《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》提交至總經(jīng)理或評(píng)審委員會(huì)。凡擔(dān)保金額在300萬(wàn)元人民幣以下的擔(dān)保貸款由評(píng)審組報(bào)擔(dān)保評(píng)審小組審批同意后上報(bào)公司總經(jīng)理審批通過(guò)。超過(guò)300萬(wàn)元人民幣以上的貸款擔(dān)保由評(píng)審組提交并通過(guò)公司評(píng)審委員會(huì)討論、審批后報(bào)公司總經(jīng)理簽批。評(píng)審小組評(píng)審的重點(diǎn)是貸款資料和《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》。評(píng)審小組評(píng)審的主要合適的內(nèi)容有：貸款資料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性；對(duì)反擔(dān)保措施提出意見(jiàn)；對(duì)企業(yè)的報(bào)審資料從法律角度加以審核；對(duì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)度進(jìn)行評(píng)價(jià)；對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)審意見(jiàn)和結(jié)論填寫《擔(dān)保貸款評(píng)審書》。評(píng)審一般應(yīng)在5個(gè)工作日完成。第十九條凡超過(guò)300萬(wàn)元人民幣以上的貸款擔(dān)保審批須提交至公司評(píng)審委員會(huì)討論。評(píng)審組需將企業(yè)提交的各項(xiàng)資料和《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》提交至公司評(píng)審委員會(huì)成員。公司評(píng)審委員會(huì)日常工作由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。評(píng)審會(huì)議參加人員：評(píng)委會(huì)全體成員：評(píng)審組：評(píng)審會(huì)認(rèn)為須參加的人員。第二十條會(huì)議評(píng)審工作程序：評(píng)審會(huì)至少在會(huì)議召開(kāi)前2天，辦公室將會(huì)議合適的內(nèi)容文件發(fā)放給參加會(huì)議人員；會(huì)議由評(píng)委會(huì)主任召集，參加會(huì)議人員必須按時(shí)參加會(huì)議，因特殊情況不能出席時(shí)，必須事先向評(píng)委會(huì)主任請(qǐng)假。若參加會(huì)議人員未達(dá)到應(yīng)參加會(huì)議人數(shù)的半數(shù)，則會(huì)議改期進(jìn)行；評(píng)審部報(bào)告貸款調(diào)查情況和初審意見(jiàn)；部門負(fù)責(zé)人報(bào)告部門討論意見(jiàn)；評(píng)審委員會(huì)和其他參加會(huì)議人員質(zhì)疑，相關(guān)人員答疑；參加會(huì)議人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)貸款擔(dān)保進(jìn)行綜合分析并提出具體評(píng)審意見(jiàn)；評(píng)審委員會(huì)主任綜合與會(huì)大多數(shù)人的意見(jiàn)后提出總結(jié)性評(píng)審意見(jiàn)；會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參加會(huì)議評(píng)審人員須在《擔(dān)保貸款評(píng)審書》上明確填寫“同意”或“不同意”并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的評(píng)審人員同意視為貸款擔(dān)保評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)；按照公司決策權(quán)限劃分的規(guī)定報(bào)公司最高決策人審批。第二十一條會(huì)議由評(píng)委會(huì)指定專人記錄，合適的內(nèi)容包括會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)、出席人員、參加會(huì)議人員對(duì)貸款的意見(jiàn)及評(píng)委會(huì)主任最后綜合意見(jiàn)。會(huì)議形成的文書、資料歸檔保管。第二十二條對(duì)被審保小組、評(píng)審委員會(huì)否決的貸款擔(dān)保，決策人只能做“不同意擔(dān)?！被颉斑M(jìn)行復(fù)議”的決定，而不能做“同意擔(dān)?！钡臎Q定。第二十三條發(fā)生以下情形的貸款擔(dān)保需進(jìn)行復(fù)議公司評(píng)審委員會(huì)否決（三分之一以上評(píng)審人員不同意），但決策人決定復(fù)議的貸款擔(dān)保；多數(shù)評(píng)審人員質(zhì)疑，委員會(huì)主任認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的貸款擔(dān)保；自公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起3個(gè)月后才辦理手續(xù)的貸款擔(dān)保。復(fù)議一般不超過(guò)1次。對(duì)復(fù)議的貸款擔(dān)保，自貸款擔(dān)保初審程序開(kāi)始辦理，如有必要決策人或評(píng)審委員會(huì)可重新確定第一調(diào)查人。第六章?lián)：贤霞s的簽訂第二十四條貸款擔(dān)保正式批準(zhǔn)后由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)發(fā)函，程序如下：向貸款銀行發(fā)擔(dān)保意向函告知我公司同意該企業(yè)貸款擔(dān)保的意見(jiàn)；通知借款企業(yè)（擔(dān)保申請(qǐng)人）辦理?yè)?dān)保手續(xù)，通知包括以下合適的內(nèi)容：公司同意擔(dān)保的決定、繳納擔(dān)保費(fèi)用的金額、付款期限和方式、辦理?yè)?dān)保手續(xù)應(yīng)備資料和其他準(zhǔn)備工作。發(fā)函前業(yè)務(wù)部要確認(rèn)貸款銀行的承貸情況。第二十五條業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)擔(dān)保合同合約簽約手續(xù)，簽約程序如下：準(zhǔn)備（或擬訂）空白法律合同合約文本，包括委托擔(dān)保合同合約、擔(dān)保合同合約、反擔(dān)保合同合約及其他須準(zhǔn)備的法律文書；由法律顧問(wèn)或法務(wù)專員、業(yè)務(wù)部、評(píng)審部審核上述合同合約文本，對(duì)需要調(diào)整和修改的合同合約條約條款應(yīng)及時(shí)與對(duì)方當(dāng)事人協(xié)商、談判，將修改意見(jiàn)填寫在《合同合約審核表》中，報(bào)公司總經(jīng)理審定；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)登記《合同合約登記表》，確定本公司出具合同合約的編號(hào)，填寫合同合約合適的內(nèi)容并由部門負(fù)責(zé)人在經(jīng)辦人處簽字；eq\o\ac(○,1)與貸款人簽訂的《擔(dān)保合同合約》中的“其他約定”要注明“本合同合約的擔(dān)保人與借款人辦妥抵押登記手續(xù)后，擔(dān)保人以書面形式通知貸款人，貸款人收到保證人的書面通知后，才能讓借款人用款”；eq\o\ac(○,2)與抵（質(zhì)）押人簽訂的《反擔(dān)保抵（質(zhì)）押合同合約》一般情況下，抵（質(zhì)）押期限要長(zhǎng)于借款期限，保險(xiǎn)期限要長(zhǎng)于借款期限，投?？傊挡坏玫陀诘盅何?、質(zhì)物總值，保單要注明我公司為保險(xiǎn)賠償?shù)谝皇芤嫒?，保單正本須存放我公司；若?dān)保貸款到期而銀行同意貸款展期的，我公司將貸款擔(dān)保展期視同新保審批，一侍擔(dān)保展期通過(guò)審批，則上述相關(guān)期限的銜接如同新保一樣約定。若擔(dān)保貸款逾期，則《反擔(dān)保抵（質(zhì)）押合同合約》期限則與貸款企業(yè)還清貸款本息及相關(guān)費(fèi)用的日期一致。對(duì)填寫完合適的內(nèi)容的合同合約文本再一次審核，方法與本條第（二）項(xiàng)相同；涉及到法人代表、董事會(huì)成員、股東代表、反擔(dān)保人（自然人）等簽字蓋章的情況，當(dāng)事人必須當(dāng)面簽字、蓋章，我公司至少應(yīng)有決策人或公司總經(jīng)理、公司法律顧問(wèn)、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人在現(xiàn)場(chǎng)；企業(yè)簽署《擔(dān)保費(fèi)認(rèn)繳單》，一式二份，其中一份交公司財(cái)務(wù)部；法人代表、公司簽章。第二十六條辦理完簽約手續(xù)的貸款擔(dān)保一般資料由業(yè)務(wù)部保管，而重要的法律文書、經(jīng)登記機(jī)關(guān)登記后的抵(質(zhì))押物的重要憑證及相關(guān)文件正本等辦理完相關(guān)手續(xù)后直接移交辦公室檔案管理管控員單獨(dú)登記保管并入保險(xiǎn)柜視同現(xiàn)金管理管控。上述重要權(quán)利憑證或文件副本或影印件在貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)終結(jié)前，交業(yè)務(wù)部保管，以便隨時(shí)調(diào)用。業(yè)務(wù)終結(jié)后，交由辦公室檔案管理管控員集中處理。第七章反擔(dān)保措施第二十七條對(duì)獲得批準(zhǔn)擔(dān)保的企業(yè)，必須落實(shí)反擔(dān)保措施，包括財(cái)產(chǎn)抵押、財(cái)產(chǎn)或權(quán)力質(zhì)押、保證金、企業(yè)反擔(dān)保等，公司根據(jù)企業(yè)和貸款的實(shí)際情況，同時(shí)采用一種或幾種保證措施。第二十八條企業(yè)提供抵押物、質(zhì)押物的范圍，按《擔(dān)保法》的規(guī)定執(zhí)行，并按有關(guān)規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。第二十九條用不動(dòng)產(chǎn)抵押，抵押率（按凈值計(jì)算）不高于70%；動(dòng)產(chǎn)抵押率（按凈值計(jì)算）不高于50%；動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押率（按凈值計(jì)算）不高于50%；股權(quán)、債券等權(quán)力質(zhì)押，質(zhì)押率（分別按投資額、債券面值計(jì)算）不高于70%。第三十條采用保證反擔(dān)保措施的企業(yè)，必須滿足以下條件：必須具備《擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保資格；資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%；連續(xù)2年盈利；企業(yè)資信和經(jīng)濟(jì)實(shí)力要優(yōu)于借款企業(yè)；企業(yè)在承保期必須參加保險(xiǎn)。第三十一條公司法律顧問(wèn)或法務(wù)專員、業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)準(zhǔn)備抵（質(zhì)）押登記資料和辦理抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。抵（質(zhì)）押登記資料包括：主合同合約、擔(dān)保合同合約、抵（質(zhì)）押合同合約、抵（質(zhì)）押登記部門要求提供的其他資料等。辦理完抵（質(zhì)）押登記手續(xù)后，應(yīng)取得抵（質(zhì)）押登記部門發(fā)放的《他項(xiàng)權(quán)力證書》或抵（質(zhì)）押登記部門簽章的《抵（質(zhì)）押登記表》等證明文件。第三十二條辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)，并且在擔(dān)保企業(yè)按約定繳足擔(dān)保費(fèi)用后由業(yè)務(wù)部經(jīng)辦人員填制《貸款擔(dān)保聯(lián)系單》一式二份并將一份用于通知貸款銀行。聯(lián)系單上須注明“已經(jīng)與借款人辦妥貸款擔(dān)保抵（質(zhì)）押登記手續(xù)，請(qǐng)貸款銀行接此通知后根據(jù)貸款用款條件可允許借款人開(kāi)