國開金融基礎形考任務3題庫1及答案

金融基礎·形考任務三形考作業(yè)對應所在的章節(jié)進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分數(shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.國庫券

B.國家公債

C.金融債券

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

2.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

3.下列不屬于貨幣市場的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.銀行同業(yè)拆借市場

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

C.國庫券市場

D.股票市場

正確答案：D

正確答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

錯誤答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

4.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.固定股息率

B.經(jīng)營決策權(quán)

C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)

正確答案：B

正確答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認購新股權(quán)。

錯誤答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認購新股權(quán)。5.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：A

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

6.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

7.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

8.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

10.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

正確答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

錯誤答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

12.在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為（）市場。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：C

正確答案解釋：解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。

錯誤答案解釋：解析：在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，就是場內(nèi)交易市場。

13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

14.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

15.已發(fā)行債券進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發(fā)行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發(fā)行債券買賣轉(zhuǎn)讓的市場。

16.（）市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

正確答案解釋：解析：主板市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。

錯誤答案解釋：

解析：主板市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。

17.（）是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿?、但目前盈利水平不高的企業(yè)股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：

解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

18.哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

19.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

正確答案解釋：解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。

錯誤答案解釋：解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。

20.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

21.金融債券的發(fā)行主體是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.銀行

B.非銀行金融機構(gòu)

C.政府

D.一般企業(yè)

正確答案：AB

正確答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)。

錯誤答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)。

22.按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.國內(nèi)金融市場

B.國際金融市場

C.有形市場

D.無形市場

正確答案：AB

正確答案解釋：按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

錯誤答案解釋：按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

23.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.分配權(quán)

B.求償權(quán)

C.表決權(quán)

D.選舉權(quán)

正確答案：AB

正確答案解釋：與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。

錯誤答案解釋：與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。

24.按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為（

）。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.長期市場

B.現(xiàn)貨市場

C.期貨市場

D.短期市場

正確答案：BC

正確答案解釋：按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

錯誤答案解釋：按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。

25.資本市場工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.公司債券

D.中長期公債

正確答案：BCD

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具，包括股票、公司債券、中長期公債等。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具，包括股票、公司債券、中長期公債等。

26.政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.彌補年度財政赤字

B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟

C.進行宏觀金融調(diào)控

D.生成市場基準利率

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：參見第六章第一節(jié)國庫券。

27.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.銀行間市場

B.交易所市場

C.商業(yè)銀行柜臺市場

D.投資市場

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。

錯誤答案解釋：解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業(yè)銀行柜臺市場三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。

28.按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.質(zhì)押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為買斷式回購與質(zhì)押式回購。

29.按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

正確答案解釋：解析：按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,

證券投資基金可以分為開放式基金和封閉式基金。

錯誤答案解釋：解析：按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,

證券投資基金可以分為開放式基金和封閉式基金。

30.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場主要由發(fā)行者、投資者、中介機構(gòu)和管理者組成。

錯誤答案解釋：解析：債券發(fā)行市場主要由發(fā)行者、投資者、中介機構(gòu)和管理者組成。

31.股票是一種所有權(quán)憑證，其他金融工具則屬于債權(quán)憑證。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

32.期權(quán)費是由賣方支付給買方的。(

)

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：期權(quán)費是由買方支付給賣方的。

錯誤答案解釋：期權(quán)費是由買方支付給賣方的。

33.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實際上是以證券為質(zhì)押品而進行的一筆短期資金融通。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

34.金融市場是資金供求雙方借助金融工具進行貨幣資金融通與配置的市場。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

35.金融遠期合約的違約風險較高，流動性較差。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：金融遠期合約最主要的特點在于它是非標準化合約，這種非標準化的特點決定了其一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進行交易，而是在場外市場進行交易。

錯誤答案解釋：金融遠期合約最主要的特點在于它是非標準化合約，這種非標準化的特點決定了其一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進行交易，而是在場外市場進行交易。

36.當公司由于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)時，債券持有人有優(yōu)先取得公司財產(chǎn)的權(quán)利，其次是優(yōu)先股股東，最后才是普通股股東。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

37.國庫券的發(fā)行人是中央銀行。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：國庫券的發(fā)行人是政府及政府的授權(quán)部門，尤以財政部為主。

錯誤答案解釋：解析：國庫券的發(fā)行人是政府及政府的授權(quán)部門，尤以財政部為主。

38.私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

39.場外交易市場是一個分散的無形市場。它沒有固定的、集中的交易場所，是由許多各自獨立經(jīng)營的證券經(jīng)營機構(gòu)分別進行交易，并且主要是依靠電話、電報、傳真和計算機網(wǎng)絡聯(lián)系成交的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

40.私募發(fā)行的優(yōu)點是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：公募發(fā)行的優(yōu)點是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強。

錯誤答案解釋：解析：公募發(fā)行的優(yōu)點是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強。

金融基礎·形考任務三形考作業(yè)對應所在的章節(jié)進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分數(shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.期限在1年以上的金融工具屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

2.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

3.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

4.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.固定股息率

B.經(jīng)營決策權(quán)

C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)

正確答案：B

正確答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認購新股權(quán)。

錯誤答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認購新股權(quán)。5.下列不屬于貨幣市場的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.銀行同業(yè)拆借市場

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

C.國庫券市場

D.股票市場

正確答案：D

正確答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

錯誤答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

6.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

7.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：C

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

8.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

9.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

10.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

11.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.非銀行金融機構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：B

正確答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

錯誤答案解釋：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業(yè)銀行發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。

12.ETF在我國一般譯為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.交易型開放式指數(shù)基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

正確答案：A

正確答案解釋：解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。

錯誤答案解釋：

解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內(nèi)一般譯為“交易型開放式指數(shù)基金”。

13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

14.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

15.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

正確答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

錯誤答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

16.考慮資本利得或資本利失的收益率是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：C

正確答案解釋：解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。

錯誤答案解釋：解析：考慮資本利得或資本利失的收益率是持有期收益率。

17.下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

正確答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

錯誤答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

18.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

19.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

20.下面哪個參與者是債券發(fā)行市場資金的需求者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債務人。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：A

正確答案解釋：解析：發(fā)行者即資金的需求者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債務人，可以是通過發(fā)行債券籌集資金的政府、金融機構(gòu)和工商企業(yè)。

錯誤答案解釋：解析：發(fā)行者即資金的需求者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債務人，可以是通過發(fā)行債券籌集資金的政府、金融機構(gòu)和工商企業(yè)。

21.金融市場的構(gòu)成要素主要包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.市場參與主體

B.金融工具

C.交易價格

D.交易的組織方式

正確答案：ABCD

正確答案解釋：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。

錯誤答案解釋：金融市場的構(gòu)成要素主要包括市場參與主體、金融工具、交易價格和交易的組織方式。

22.股票交易的特點有（

）。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.風險性

B.流動性

C.收益性

D.不可償還性

E.參與性

正確答案：ABCDE

正確答案解釋：股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。

錯誤答案解釋：股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。

23.公司債券按抵押擔保狀況可分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.可轉(zhuǎn)換債券

B.可贖回債券

C.信用債券

D.抵押債券

正確答案：CD

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

24.金融市場的主要功能包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.資金聚集與資金配置功能

B.風險分散與風險轉(zhuǎn)移功能

C.對宏觀經(jīng)濟的反映與調(diào)控功能

D.防范系統(tǒng)性金融風險

正確答案：ABC

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

25.資本市場工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.公司債券

D.中長期公債

正確答案：BCD

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具，包括股票、公司債券、中長期公債等。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具，包括股票、公司債券、中長期公債等。

26.貨幣市場的功能包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場

B.是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)進行流動性管理的市場

C.是一國中央銀行進行宏觀金融調(diào)控的場所

D.是市場基準利率生成的場所

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

27.主板市場股票發(fā)行又可分為（），其發(fā)行條件各不相同。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.首次公募

B.增資發(fā)行

C.配股發(fā)行

D.私募發(fā)行

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：主板市場股票發(fā)行又可分為首次公募、增資發(fā)行和配股發(fā)行，其發(fā)行條件也各不相同。

錯誤答案解釋：解析：主板市場股票發(fā)行又可分為首次公募、增資發(fā)行和配股發(fā)行，其發(fā)行條件也各不相同。

28.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.直接募集

B.交易商募集

C.金融機構(gòu)募集

D.拆借募集

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為直接募集和交易商募集兩種方式。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為直接募集和交易商募集兩種方式。

29.我國目前的股票交易市場主要包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.證券交易所股票市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）

C.區(qū)域性場外交易市場

D.美國納斯達克股票市場

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：我國目前的股票交易市場主要包括：證券交易所股票市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）、區(qū)域性場外交易市場等。

錯誤答案解釋：解析：我國目前的股票交易市場主要包括：證券交易所股票市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）、區(qū)域性場外交易市場等。

30.按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：CD

正確答案解釋：解析：按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,

證券投資基金可以分為開放式基金和封閉式基金。

錯誤答案解釋：解析：按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,

證券投資基金可以分為開放式基金和封閉式基金。

31.政府部門參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進行公開市場操作，達到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導市場利率的目的。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進行公開市場操作，達到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導市場利率的目的。

錯誤答案解釋：中央銀行參與金融市場的主要目的不是為了營利，而是進行貨幣政策操作，通過在金融市場上買賣證券，進行公開市場操作，達到調(diào)節(jié)貨幣供給量、引導市場利率的目的。

32.金融遠期合約的違約風險較高，流動性較差。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：金融遠期合約最主要的特點在于它是非標準化合約，這種非標準化的特點決定了其一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進行交易，而是在場外市場進行交易。

錯誤答案解釋：金融遠期合約最主要的特點在于它是非標準化合約，這種非標準化的特點決定了其一般不在規(guī)范的交易所內(nèi)進行交易，而是在場外市場進行交易。

33.Shibor運行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場基準利率的地位，成為中國金融市場上重要的指標性利率。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

34.金融債券的發(fā)行主體是政府。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)。

錯誤答案解釋：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構(gòu)。

35.金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

36.優(yōu)先股的股東和普通股的股東一樣具有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。

錯誤答案解釋：優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。

37.各國法律大多規(guī)定，中央銀行不能直接在發(fā)行市場上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場上。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

38.債券投資的風險是指債券投資者不能獲得預期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

39.ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)指數(shù)基金。

40.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)。

金融基礎·形考任務三形考作業(yè)對應所在的章節(jié)進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分數(shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

2.交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

3.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

4.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.國庫券

B.國家公債

C.金融債券

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

6.下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.固定股息率

B.經(jīng)營決策權(quán)

C.優(yōu)先分配權(quán)

D.優(yōu)先求償權(quán)

正確答案：B

正確答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認購新股權(quán)。

錯誤答案解釋：普通股股東的權(quán)利包括：經(jīng)營決策權(quán)、盈余分配權(quán)、剩余財產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認購新股權(quán)。7.1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場

B.資本市場

C.股票市場

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

8.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

9.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：A

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

10.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

11.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

正確答案解釋：參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。

12.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

13.證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.同業(yè)拆借

B.回購協(xié)議

C.票據(jù)回購

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

正確答案：B

正確答案解釋：參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節(jié)回購協(xié)議市場。

14.（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

15.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現(xiàn)時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現(xiàn)時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

16.世界上最著名的場外交易市場是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.美國的納斯達克股票市場

正確答案：D

正確答案解釋：解析：美國的納斯達克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。

錯誤答案解釋：

解析：美國的納斯達克股票市場是世界上最著名的場外交易市場。

17.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

18.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發(fā)行市場管理者的一項重要職能是對發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。

19.在證券交易所以外進行債券交易的市場，稱為（）市場。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發(fā)行

B.私募發(fā)行

C.場內(nèi)交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易市場是在證券交易所以外進行債券交易的市場。

錯誤答案解釋：解析：場外交易市場是在證券交易所以外進行債券交易的市場。

20.下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：B

正確答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

錯誤答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關(guān)系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。

21.原生金融工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.票據(jù)

B.股票

C.債券

D.期貨

正確答案：ABC

正確答案解釋：原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。

錯誤答案解釋：原生金融工具主要包括票據(jù)、股票、債券等。

22.按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發(fā)行市場

B.流通市場

C.外匯市場

D.黃金市場

正確答案：AB

正確答案解釋：按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。

錯誤答案解釋：按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場。

23.資本市場工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.公司債券

D.中長期公債

正確答案：BCD

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具，包括股票、公司債券、中長期公債等。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具，包括股票、公司債券、中長期公債等。

24.按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.國內(nèi)金融市場

B.國際金融市場

C.有形市場

D.無形市場

正確答案：AB

正確答案解釋：按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

錯誤答案解釋：按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為國內(nèi)金融市場和國際金融市場。

25.與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.分配權(quán)

B.求償權(quán)

C.表決權(quán)

D.選舉權(quán)

正確答案：AB

正確答案解釋：與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。

錯誤答案解釋：與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)：一是優(yōu)先分配權(quán)，即在公司分配股息時，優(yōu)先股的股東分配在先；二是優(yōu)先求償權(quán)，即在公司破產(chǎn)清算、分配剩余資產(chǎn)時，優(yōu)先股的股東清償在先。

26.貨幣市場的功能包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場

B.是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)進行流動性管理的市場

C.是一國中央銀行進行宏觀金融調(diào)控的場所

D.是市場基準利率生成的場所

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節(jié)。

27.按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

正確答案：AB

正確答案解釋：解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同,

證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金。

錯誤答案解釋：解析：按照組織形態(tài)和法律地位的不同,

證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金。

28.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.14天

B.1個月

C.4個月

D.2年

正確答案：ABC

正確答案解釋：答案：ABC

解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個月到4個月，也有6個月的，超過6個月的存單較少。

錯誤答案解釋：答案：ABC

解析：期限最短的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是14天，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限多為1個月到4個月，也有6個月的，超過6個月的存單較少。

29.債券發(fā)行市場主要由（）組成。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場主要由發(fā)行者、投資者、中介機構(gòu)和管理者組成。

錯誤答案解釋：解析：債券發(fā)行市場主要由發(fā)行者、投資者、中介機構(gòu)和管理者組成。

30.目前，國際上公認的最具權(quán)威性的信用評級機構(gòu)主要有（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.美國標準·普爾公司

B.穆迪投資者服務公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

正確答案解釋：解析：目前，國際上公認的最具權(quán)威性的信用評級機構(gòu)主要有美國標準·普爾公司和穆迪投資者服務公司。

錯誤答案解釋：解析：目前，國際上公認的最具權(quán)威性的信用評級機構(gòu)主要有美國標準·普爾公司和穆迪投資者服務公司。

31.目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是優(yōu)先股。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是普通股。

錯誤答案解釋：目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是普通股。

32.現(xiàn)貨市場的價格變動風險較大，期貨交易的價格變動風險較小。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：現(xiàn)貨市場的價格變動風險較小，期貨交易的價格變動風險較大。

錯誤答案解釋：現(xiàn)貨市場的價格變動風險較小，期貨交易的價格變動風險較大。

33.Shibor運行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場基準利率的地位，成為中國金融市場上重要的指標性利率。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

34.優(yōu)先股的股東和普通股的股東一樣具有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。

錯誤答案解釋：優(yōu)先股的股東沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)等。

35.期權(quán)購買方為了獲得這個權(quán)利，必須支付給期權(quán)出售方一定的費用，稱為期權(quán)費或期權(quán)價格。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

36.各類金融機構(gòu)是金融市場的重要參與者，它們只是資金的需求者。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：各類金融機構(gòu)是金融市場的重要參與者，它們既是資金的供給者和需求者，也是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

錯誤答案解釋：各類金融機構(gòu)是金融市場的重要參與者，它們既是資金的供給者和需求者，也是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

37.從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實際上是以證券為質(zhì)押品而進行的一筆短期資金融通。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節(jié)。

38.封閉式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：開放式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。

錯誤答案解釋：解析：開放式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。

39.一般來說，資信等級越高的債券，能夠以較高的利率出售；而資信等級低的債券，風險較大，只能以較低的利率發(fā)行。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：一般來說，資信等級越高的債券，越容易得到投資者的信任，能夠以較低的利率出售；而資信等級低的債券，風險較大，只能以較高的利率發(fā)行。

錯誤答案解釋：解析：一般來說，資信等級越高的債券，越容易得到投資者的信任，能夠以較低的利率出售；而資信等級低的債券，風險較大，只能以較高的利率發(fā)行。

40.債券流通市場是組織新債券發(fā)行的市場。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券發(fā)行市場（初級市場）是組織新債券發(fā)行的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券發(fā)行市場（初級市場）是組織新債券發(fā)行的市場。

金融基礎·形考任務三形考作業(yè)對應所在的章節(jié)進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業(yè)試題數(shù)量合計40道小題，試卷總分數(shù)100分。五次作業(yè)在規(guī)定期限內(nèi)，不限答題次數(shù)，系統(tǒng)自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業(yè)債券的利率水平。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.高于

B.低于

C.等于

D.不能確定高于還是低于

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節(jié)。

2.（）是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權(quán),是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

3.期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于貨幣市場工具。

4.發(fā)行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

5.S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：C

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

6.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動

C.結(jié)售匯

D.風險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

7.H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：A

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

8.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權(quán)

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節(jié)。

9.N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內(nèi)

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

10.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協(xié)議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c。基金公司擁有一個強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財?shù)奶攸c?；鸸緭碛幸粋€強大的專業(yè)團隊，運用自己的專業(yè)知識對投資做出合理的規(guī)劃。11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據(jù)市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為“公開市場”。

12.（）將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節(jié)證券投資基金。

13.在同業(yè)拆借市場，最普遍的是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

正確答案解釋：參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節(jié)同業(yè)拆借市場。

14.下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發(fā)行者

B.投資者

C.中介機構(gòu)

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：