個(gè)人理財(cái)協(xié)議書(shū)

個(gè)人理財(cái)協(xié)議書(shū)合同編號(hào)：__________地址：聯(lián)系方式：地址：聯(lián)系方式：鑒于甲方希望進(jìn)行個(gè)人理財(cái)，乙方愿意為甲方提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)，雙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)、信用的原則，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容1.1乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，為甲方提供個(gè)性化的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和建議。1.2乙方負(fù)責(zé)甲方資金的投資管理，包括但不限于股票、債券、基金、信托、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品的投資。1.3乙方應(yīng)確保甲方資金的安全性，根據(jù)市場(chǎng)情況，為甲方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。第二條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用2.1乙方向甲方提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)用根據(jù)雙方協(xié)商確定。2.2乙方應(yīng)向甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。第三條甲方權(quán)利與義務(wù)3.1甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)狀況和個(gè)人信息，以便乙方為甲方提供準(zhǔn)確的理財(cái)建議。3.2甲方應(yīng)按照乙方的投資建議進(jìn)行投資，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。3.3甲方不得干預(yù)乙方的投資決策，但甲方有權(quán)要求乙方解釋投資策略和投資依據(jù)。3.4甲方應(yīng)按時(shí)支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，否則乙方有權(quán)終止本協(xié)議。第四條乙方權(quán)利與義務(wù)4.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，為甲方提供專(zhuān)業(yè)的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃和建議。4.2乙方應(yīng)確保甲方資金的安全性，遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則，為甲方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。4.3乙方應(yīng)保密甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，不得泄露給第三方。4.4乙方應(yīng)按約定時(shí)間提供理財(cái)報(bào)告，向甲方披露投資組合和投資收益。第五條協(xié)議的變更和終止5.1甲乙雙方同意，本協(xié)議可根據(jù)雙方協(xié)商一致進(jìn)行變更。（1）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（2）甲方違反本協(xié)議，乙方有權(quán)終止本協(xié)議；第六條爭(zhēng)議解決6.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_______年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：________年________月________日一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告2.乙方投資建議書(shū)3.理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)4.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告5.乙方專(zhuān)業(yè)資格證明6.雙方簽訂的補(bǔ)充協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，視為違約。2.甲方干預(yù)乙方的投資決策，導(dǎo)致投資損失，視為違約。3.乙方未按約定時(shí)間提供理財(cái)報(bào)告，視為違約。4.乙方泄露甲方個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，視為違約。5.乙方未確保甲方資金安全性，導(dǎo)致投資損失，視為違約。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.個(gè)人理財(cái)服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，為其提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃和建議，并負(fù)責(zé)投資管理的服務(wù)。2.投資風(fēng)險(xiǎn)：指投資過(guò)程中可能出現(xiàn)的損失風(fēng)險(xiǎn)。3.保值增值：指通過(guò)投資手段，使資產(chǎn)價(jià)值保持穩(wěn)定或?qū)崿F(xiàn)增長(zhǎng)。4.理財(cái)報(bào)告：指乙方定期向甲方披露投資組合和投資收益的報(bào)告。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.甲方提供信息不真實(shí)：乙方應(yīng)要求甲方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)狀況和個(gè)人信息，必要時(shí)可終止協(xié)議。2.甲方不按建議投資：乙方應(yīng)向甲方解釋投資策略和依據(jù)，引導(dǎo)甲方正確投資。3.乙方投資失誤：乙方應(yīng)承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)協(xié)議約定向甲方支付賠償。4.乙方服務(wù)費(fèi)用未支付：乙方應(yīng)催促甲方按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，必要時(shí)可終止協(xié)議。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃：適用于有理財(cái)需求的個(gè)人客戶，幫助其實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。2.投資建議提供：適用于需要專(zhuān)業(yè)投資建議的個(gè)人客戶，幫助其做