金融犯罪心得體會

金融犯罪心得體會【篇一：銀行學習刑法、法律法規(guī)心得體會】銀行學習刑法、法律法規(guī)心得體會作為一名銀行從業(yè)人員，通過《刑法》及金融法律法規(guī)的學習，不僅有助于加強我們的風險識別和防范意識，把控和化解操作風險；也有利于我行更好的配合外部監(jiān)管部門的要求，促進我行完善內(nèi)控機制，保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營這次學習《刑法》獲益良多，心得體會如下：一是通過學習，進一步提升自身道德修養(yǎng)。銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。對于銀行業(yè)從業(yè)人員個人來說，遵守職業(yè)道德規(guī)范是人人必備的必修課。通過對《刑法》中有關金融違法犯罪條款的學習，使我深知自身必須具備的素養(yǎng)：一是誠信，人無信不立。不僅對客戶、對經(jīng)手的每一筆業(yè)務，對同事，對監(jiān)管部門，誠信是最基本的準則，恪守誠信也是每一位國行人的工作信條。二是合規(guī)守法，合規(guī)操作，防范風險，對客戶資金安全負責，對銀行合規(guī)經(jīng)營負責，也是對國家，對人民負責。三是專業(yè)精神。每一位銀行從業(yè)人員都應熟悉本職工作，扎實掌握本崗位業(yè)務技能，從而高效準確的為客戶服務，提升綜合業(yè)務素質(zhì)。二是通過學習進一步提高業(yè)務風險防范能力。當前，金融互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展速度加快，同時不法分子利用銀行現(xiàn)行管理制度上的不完善，進行科技犯罪。例如：利用系統(tǒng)漏洞偽造、變造匯票、本票、支票；利用職務上的便利竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息，都會構成刑事犯罪。因此要加強對不同的崗位職責和不同的崗位權限的嚴格控制，禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，從源頭上杜絕作案機會；還要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，信息核查的真實性。三要繼續(xù)加強金融法律法規(guī)的學習。金融業(yè)的快速穩(wěn)定發(fā)展離不開法律法規(guī)的監(jiān)督，加強金融法律法規(guī)的學習，有利于提高從業(yè)人員法律合規(guī)意識，保證業(yè)務安全合規(guī)，保護銀行和客戶的合法權益。通過對《刑法》的學習，以及對民間借貸和非法集資常識的了解，將法律武器和風險防范相結合，在日常業(yè)務中，做到對可疑交易和非法交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力，向客戶宣傳合法合規(guī)知識，改進工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的內(nèi)控促進銀行業(yè)務安全發(fā)展。這次學習《刑法》給予了我們很好的提升自我的平臺，“不積跬步，無以至千里；不積小流，無以成江?！?，只要我們將守法合規(guī)意識貫徹落實到日常繁雜工作的每一個細節(jié)，防微杜漸，對本職工作負責，對銀行合規(guī)經(jīng)營負責，就是對國家、社會、人民負責，無愧于銀行從業(yè)人員職業(yè)道德和從業(yè)操守的信條?！酒航鹑诠ぷ髡呔窘逃龑W習心得體會】警示教育學習心得金融工作者警示教育學習心得體會為了深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭，切實提高信用社廣大干部職工的自律、自警、自醒意識，進一步增強反腐倡廉工作的緊迫感。因此，市聯(lián)社的安排我們信用社干部職工于8月5日前往xxx警務區(qū)參加意義重大的警示教育學習活動。這些案例事件典型，教育意義深刻。使我深受感觸，。，道德觀念失衡，把單位賦予的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具，政治上喪失信念、經(jīng)濟上貪得無厭、生活上腐化墮落，踏上了不歸路?！耙允窞殓R，可以知興替；以人為鏡，可以知得失”。這典型的犯罪實例是一個很好的反面教材，也是我們金融干部職工明斷得失的一面鏡子。金融系統(tǒng)是一個天天與錢打交道掌管貨幣的特殊部門，很容易發(fā)生權錢交易和貪污腐敗現(xiàn)象。金融系統(tǒng)的工作人員長期和社會上形形色色的所謂大款打交道，他們高消費的瀟灑生活方式天長日久便對金融系統(tǒng)職工產(chǎn)生了潛移默化的影響，加之花花綠綠的鈔票整日從手中過來過去，有個別的金融職工對這些誘惑往往心不由己，在膨脹的利欲支配下，干脆豁出去，一不做、二不休、瘋狂作案，十萬、百萬、千萬甚至上億元的資金瞬間就挪作他用或成為他們的囊中之物?！拔锉叵茸愿笙x生”。做為一名信合員工，如果不時刻抓好自己的政治法律學習和世界觀的改造，不堅持不懈地加強自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，不注重提高自己的思想覺悟和法律意識，凈化自己的靈魂，就無法筑牢自己的思想防線，就難以自覺抵制不良誘惑，就會滋生欲望的土壤、鋪設腐敗的溫床。直至墮入深淵而萬劫不覆。通過這次活動，我們深深感到，這是一次極為難得的警示教育，是一次警鐘長鳴、防微杜漸的教育，也是一次發(fā)人深省、啟迪心智的靈魂課堂。對于我們今后進一步增強反腐倡廉意識，走好未來人生道路每一步，都具有十分重要的現(xiàn)實意義和深遠的歷史意義。讓我們從一點一滴做起，培育高尚的心靈，以這些真實的案