南郊支行內(nèi)控合規(guī)測(cè)試（第一稿）附有答案

南郊支行內(nèi)控合規(guī)測(cè)試（第一稿）[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________所屬支行或部門名稱：________________________1、各條線部門負(fù)責(zé)本條線內(nèi)控檢查工作的管理、實(shí)施，主要職責(zé)包括：（）[單選題]*A、梳理評(píng)估本條線的全部業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品，確定檢查管理安排,確保一定周期內(nèi)本條線檢查能夠覆蓋所有機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程和產(chǎn)品。B、根據(jù)外部監(jiān)管要求和行內(nèi)管理需要，制定、完善本條線檢查相關(guān)制度或管理要求。C、制定本條線年度內(nèi)控檢查計(jì)劃和檢查要點(diǎn)，明確檢查方法、檢查內(nèi)容、檢查重點(diǎn)并組織實(shí)施。D、統(tǒng)籌指導(dǎo)本條線落實(shí)內(nèi)控檢查，督導(dǎo)、評(píng)價(jià)、報(bào)告本條線的檢查執(zhí)行、檢查發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)、督辦整改及責(zé)任處理等情況。E、以上都對(duì)(正確答案)2、各受檢單位應(yīng)配合做好以下工作，除了（）。[單選題]*A、按照要求提供檢查數(shù)據(jù)，提交檢查文件或資料B、確保提供的數(shù)據(jù)、文件、資料的真實(shí)完整，不得隱匿或故意毀棄文件資料或出具偽造文件資料C、為檢查提供必要的工作保障D、按照要求完成檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和責(zé)任處理E、牽頭制定本行內(nèi)控檢查制度，明確檢查原則、流程和要求(正確答案)3、檢查項(xiàng)目結(jié)束后，受檢單位應(yīng)按照有關(guān)管理辦法開展哪些工作？（）[單選題]*A、對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改B、根據(jù)相關(guān)規(guī)定開展問責(zé)C、將整改問責(zé)情況及時(shí)報(bào)告檢查主體和相關(guān)條線部門D、以上都對(duì)(正確答案)4、合同管理是指與規(guī)范合同相關(guān)的各項(xiàng)管理活動(dòng)，包括：（）[單選題]*A、合同文本擬定B、合同的合規(guī)性審查C、合同訂立與執(zhí)行D、以上都是(正確答案)5、范本類合同文本包括：（）[單選題]*A、格式合同文本B、示范合同文本C、參考合同文本D、以上都是(正確答案)6、合同發(fā)起單位應(yīng)明確專門的檔案管理人員，在合同簽訂后的（）個(gè)工作日內(nèi)，將合同簽約正本歸檔備案。[單選題]*A、3B、5C、10(正確答案)D、307、訴訟仲裁案件指我行各級(jí)機(jī)構(gòu)與（）之間發(fā)生的訴訟或仲裁案件。[單選題]*A、自然人B、法人C、非法人組織D、以上都是(正確答案)8、我行員工在執(zhí)行工作任務(wù)或以我行名義或主要利用我行物質(zhì)技術(shù)條件完成的職務(wù)智力成果所形成的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬于（）所有。法律法規(guī)另有規(guī)定或我行與員工另有約定的除外。[單選題]*A、中國(guó)銀行(正確答案)B、員工C、網(wǎng)點(diǎn)D、一級(jí)機(jī)構(gòu)9、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行大額和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則（2022年版）》規(guī)定，以下情形屬于大額交易，應(yīng)向人行提交大額交易報(bào)告：（）[單選題]*A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元（含1萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支(正確答案)B、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上（含10萬元）、外幣等值1萬美元（含1萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支C、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值5萬美元（含5萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支D、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上（含10萬元）、外幣等值5萬美元（含5萬美元）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支10、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行大額和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則（2022年版）》規(guī)定，可疑線索應(yīng)包括基本要素有（）。[單選題]*A、客戶身份：如對(duì)私客戶的職業(yè)、年齡、性別、國(guó)籍、民族、居住地、與銀行建立關(guān)系的時(shí)間、是否本人辦理，如有代理人應(yīng)了解其與客戶的關(guān)系；對(duì)公客戶的法定代表人、實(shí)際負(fù)責(zé)人、受益所有人、營(yíng)業(yè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍、公司規(guī)模、賬戶用途、涉及的銀行產(chǎn)品/服務(wù)、交易對(duì)手信息及其與客戶的關(guān)系等B、具體情形：所報(bào)告交易或活動(dòng)的主要要素，包括發(fā)生的日期、時(shí)間、頻度或維持的時(shí)間段，以及交易賬戶、交易金額、使用的銀行服務(wù)類別及渠道等C、報(bào)告原因：詳細(xì)列舉報(bào)送可疑線索的原因和主要疑點(diǎn)D、以上均是(正確答案)11、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行大額和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則（2022年版）》規(guī)定，交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上的大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)（）提交大額交易報(bào)告。交易既屬于大額交易又屬于可疑交易的，應(yīng)（）提交大額交易和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、分別，分別(正確答案)B、合并，分別C、合并，合并D、分別，合并12、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行大額和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則（2022年版）》規(guī)定，我行反洗錢系統(tǒng)按照人民銀行相關(guān)規(guī)定設(shè)置大額交易篩選規(guī)則，自動(dòng)篩選產(chǎn)生大額交易報(bào)告，并在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、10D、1513、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶分類管控實(shí)施辦法（2022年版）》規(guī)定，客戶被報(bào)送一般可疑交易報(bào)告，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)至少調(diào)整至（）；被報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)至少調(diào)整至（）。[單選題]*A、C（中風(fēng)險(xiǎn)）,D（中高風(fēng)險(xiǎn)）(正確答案)B、D（中高風(fēng)險(xiǎn)）,E（高風(fēng)險(xiǎn)）C、D（中高風(fēng)險(xiǎn)）,D（中高風(fēng)險(xiǎn)）D、C（中風(fēng)險(xiǎn)）,C（中風(fēng)險(xiǎn)）14、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶分類管控實(shí)施辦法（2022年版）》規(guī)定，客戶行和反洗錢集中處理人員負(fù)責(zé)在客戶準(zhǔn)入和客戶關(guān)系存續(xù)期間對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶開展（），根據(jù)客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況確定所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。[單選題]*A、加強(qiáng)盡職調(diào)查(正確答案)B、特別盡職調(diào)查C、一般盡職調(diào)查D、全面盡職調(diào)查15、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢信息保密管理辦法》，應(yīng)確定為國(guó)家秘密的反洗錢保密信息包括（）。[單選題]*A、涉及國(guó)家安全和利益的重大反洗錢情報(bào)線索及制裁事項(xiàng)信息B、涉及國(guó)家安全和利益的境外機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況C、其他法律法規(guī)或我行規(guī)章制度規(guī)定的屬于國(guó)家秘密的反洗錢保密信息D、以上均是(正確答案)16、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司以風(fēng)險(xiǎn)為本客戶盡職調(diào)查管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的重檢期限不得超過（），低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶重檢期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。[單選題]*A、一季度B、半年(正確答案)C、一年D、兩年17、《中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢、反恐怖融資與制裁合規(guī)政策》中所稱“洗錢風(fēng)險(xiǎn)”是指（）。[單選題]*A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)、逃稅風(fēng)險(xiǎn)、擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)以及制裁風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)、詐騙風(fēng)險(xiǎn)、擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)以及制裁風(fēng)險(xiǎn)C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)、賄賂風(fēng)險(xiǎn)、制裁風(fēng)險(xiǎn)D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)、擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)以及制裁風(fēng)險(xiǎn)18、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司反洗錢與制裁合規(guī)培訓(xùn)管理辦法（2023年版）》規(guī)定，反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容包括（）。[單選題]*A、經(jīng)營(yíng)所在地反洗錢法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及違反后的刑事、行政及民事責(zé)任B、集團(tuán)反洗錢政策制度要求，反洗錢系統(tǒng)操作、盡職調(diào)查、名單管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、交易監(jiān)控、檢查培訓(xùn)等技能C、內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況，包括監(jiān)管檢查、內(nèi)部檢查或?qū)徲?jì)發(fā)現(xiàn)的問題、行內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)狀況、國(guó)內(nèi)外監(jiān)管形勢(shì)等D、以上均是(正確答案)19、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法（2022年版）》，減發(fā)績(jī)效收入，最低減發(fā)月績(jī)效收入的（）。[單選題]*A、40%B、45%C、50%(正確答案)D、60%20、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行大額和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則（2022年版）》規(guī)定，各機(jī)構(gòu)在大額和可疑交易報(bào)告工作中，應(yīng)遵循以下原則：（）[單選題]*A、全面性原則、及時(shí)性原則、風(fēng)險(xiǎn)為本原則、勤勉盡責(zé)原則、專業(yè)原則B、全面性原則、及時(shí)性原則、風(fēng)險(xiǎn)為本原則、勤勉盡責(zé)原則、審慎原則(正確答案)C、全面性原則、及時(shí)性原則、風(fēng)險(xiǎn)為本原則、勤勉盡責(zé)原則、謹(jǐn)慎原則D、全面性原則、及時(shí)性原則、風(fēng)險(xiǎn)為本原則、勤勉盡責(zé)原則21、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司大額和可疑交易報(bào)告管理辦法（2021年版）》規(guī)定，如發(fā)生以下情況，應(yīng)對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)開展觸發(fā)式評(píng)估：（）*A、推出新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)(正確答案)B、本行或同業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)洗錢案件，但反洗錢系統(tǒng)未能提示或預(yù)警相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、我行資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征等發(fā)生變化(正確答案)D、發(fā)生其他突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況(正確答案)22、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行反洗錢、反恐怖融資與制裁合規(guī)管理辦法（2022年版）》，我行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下主要原則：（）*A、全面性原則(正確答案)B、獨(dú)立性原則(正確答案)C、匹配性原則(正確答案)D、有效性原則(正確答案)23、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司陜西省分行洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶分類管控實(shí)施辦法（2022年版）》規(guī)定，在客戶關(guān)系持續(xù)期間，如客戶成為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，需要從哪些方面開展加強(qiáng)盡職調(diào)查（）。*A、了解客戶財(cái)富或資金的來源/用途(正確答案)B、了解客戶負(fù)面信息等洗錢風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)情況(正確答案)C、識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公及金融機(jī)構(gòu)客戶25%以上受益所有人D、了解和評(píng)估高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)客戶及貨幣服務(wù)企業(yè)等類金融機(jī)構(gòu)客戶反洗錢管理體系的有效性(正確答案)24、銀企對(duì)賬范圍包括：（）*A、單位結(jié)算帳戶(正確答案)B、單位定期（通知）存款賬戶(正確答案)C、協(xié)定存款賬戶(正確答案)D、其他存款賬戶(正確答案)E、貸款賬戶等(正確答案)25、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)開展持續(xù)的盡職調(diào)查，包括但不限于：（）*A、持續(xù)更新客戶以及關(guān)聯(lián)人員身份信息；(正確答案)B、通知客戶行開展觸發(fā)式重檢；持續(xù)實(shí)施交易監(jiān)控；(正確答案)C、持續(xù)實(shí)施交易監(jiān)控；(正確答案)D、結(jié)合客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況變化，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取加強(qiáng)盡職調(diào)查、限制產(chǎn)品類型、凍結(jié)授信額度等有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。(正確答案)26、借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，這筆貸款應(yīng)劃分應(yīng)不高于（）。*A、關(guān)注B、次級(jí)(正確答案)C、可疑D、損失27、發(fā)現(xiàn)借款人未按約定用途使用貸款資金等違約情形的，立即采取包括但不限于（）等措施。*A、停止新增貸款發(fā)放(正確答案)B、調(diào)整貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(正確答案)C、提前宣布貸款到期(正確答案)D、清收處置(正確答案)E、客戶退出(正確答案)28、零售貸款中，借款人風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為以下幾方面：（）*A、借款人經(jīng)濟(jì)狀況變化(正確答案)B、借款人投機(jī)、投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、借款人欺詐風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、借款人惡意逃債(正確答案)29、貸款經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理客戶的授信申請(qǐng)、收集核實(shí)客戶資料和貸款資料，對(duì)授信進(jìn)行初步分析，并對(duì)各類資料的（）負(fù)責(zé)。*A、真實(shí)性(正確答案)B、準(zhǔn)確性(正確答案)C、完整性(正確答案)D、有效性30、二級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)按照“2+3+6”體系開展，具體是指：（）*A、二級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)采用機(jī)構(gòu)自評(píng)和省行“上對(duì)下”評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式開展。(正確答案)B、二級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)從“估風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)管理、判趨勢(shì)”三個(gè)維度入手。(正確答案)C、二級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控評(píng)價(jià)管理評(píng)價(jià)的結(jié)果分為“強(qiáng)、中、待提升”三個(gè)等級(jí)。D、管理評(píng)價(jià)維度設(shè)置“高層履職和內(nèi)控文化建設(shè)”“內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)”“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別報(bào)告”“內(nèi)控舉措執(zhí)行”“整改與問責(zé)”“業(yè)務(wù)條線評(píng)價(jià)”六大支柱。(正確答案)31、應(yīng)急處置組織架構(gòu)負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷事件發(fā)生后開展應(yīng)急處置恢復(fù)工作，由日常管理組織架構(gòu)轉(zhuǎn)換為相應(yīng)應(yīng)急架構(gòu)，包括（）。*A、決策指揮層(正確答案)B、應(yīng)急執(zhí)行層(正確答案)C、應(yīng)急保障層(正確答案)D、其他32、內(nèi)控檢查工作遵循以下基本原則：（）*A、全面覆蓋原則(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)C、統(tǒng)籌管理原則(正確答案)D、信息共享原則(正確答案)33、以下屬于員工異常行為排查方式的有：（）*A、日常觀察(正確答案)B、交心談心(正確答案)C、客戶回訪(正確答案)D、社會(huì)走訪(正確答案)E、錄像查看(正確答案)34、基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)管理人員應(yīng)熟悉并嚴(yán)格遵守內(nèi)控合規(guī)要求，履職上堅(jiān)持“六必做”，具體內(nèi)容包括（），確?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控50條的落實(shí)。*A、每周半天“內(nèi)控日”(正確答案)B、每月組織案防教育(正確答案)C、每月抽查監(jiān)控錄像(正確答案)D、每季分析案防工作(正確答案)E、每季落實(shí)重點(diǎn)客戶上門對(duì)賬(正確答案)F、每半年組織業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)自查(正確答案)35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的（）等各類風(fēng)險(xiǎn)。*A、信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)36、授權(quán)調(diào)整是指授權(quán)人在授權(quán)有效期內(nèi),擴(kuò)大、縮小、撤銷或以其它方式變更受權(quán)人已有的授權(quán)權(quán)限。出現(xiàn)下列（）情形之一的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行授權(quán)調(diào)整。*A、法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化(正確答案)B、受權(quán)人經(jīng)營(yíng)環(huán)境或經(jīng)營(yíng)管理狀況發(fā)生重大變化(正確答案)C、受權(quán)人風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理能力發(fā)生變化(正確答案)D、本行內(nèi)部業(yè)務(wù)流程或管理架構(gòu)等調(diào)整(正確答案)E、本行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理需要(正確答案)F、授權(quán)人認(rèn)為應(yīng)當(dāng)調(diào)整授權(quán)的其它情形(正確答案)37、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范個(gè)人受到監(jiān)管處罰相應(yīng)行內(nèi)問責(zé)工作的指導(dǎo)意見（2023年版）》，以下說法正確的是（）。*A、對(duì)于受到10萬元以下罰款處罰的人員，原則上視為給予同等金額的減發(fā)績(jī)效收入，納入員工問責(zé)臺(tái)賬，不另行給予行內(nèi)處理；根據(jù)《員工績(jī)效管理辦法》等規(guī)則視為“提示改進(jìn)型不良行為表現(xiàn)”(正確答案)B、對(duì)于受到50萬元以上罰款處罰的人員，原則上給予記大過及以上處分(正確答案)C、對(duì)于受到取消高級(jí)管理人員任職資格處罰的人員，原則上給予撤職及以上紀(jì)律處分或降職組織處理(正確答案)D、對(duì)于受到禁止從事銀行業(yè)工作處罰的人員，原則上給予留用察看及以上紀(jì)律處分或降職處理(正確答案)38、運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)/經(jīng)理管理實(shí)行“四個(gè)堅(jiān)持、六個(gè)統(tǒng)一”的管理原則?！八膫€(gè)堅(jiān)持”是指（）、（）、（）、（）。*A、堅(jiān)持派駐(正確答案)B、堅(jiān)持考核(正確答案)C、堅(jiān)持輪崗(正確答案)D、堅(jiān)持坐班(正確答案)39、保證金賬戶管理應(yīng)遵循以下原則（）。*A、整戶管理原則(正確答案)B、擔(dān)保特定原則(正確答案)C、圈存生效原則(正確答案)D、主子賬戶結(jié)構(gòu)原則E、來源合法合規(guī)原則(正確答案)F、信息保密原則(正確答