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《刑法》課程論文:淺析如何區(qū)分非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪目錄TOC\o"1-2"\h\u7430《刑法》課程論文:淺析如何區(qū)分非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪 17260前言 122103一、相關(guān)概念界定 14064(一)集資詐騙罪的涵義 116009(二)非法吸收公眾存款罪的涵義 111181二、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪認(rèn)定的法理界限 16167三、兩罪區(qū)別的具體表征 26599結(jié)語 222684參考文獻(xiàn) 3摘要:集資詐騙罪與非法吸收公共存款罪同屬非法集資,兩者又有相似之處,難以將其區(qū)別開來?,F(xiàn)行法律、法規(guī)對這兩種犯罪的界定,從主觀上講,主要是看是否有非法占有,而從客觀上講,則是以是否采用了欺詐手段。由于不同的案件具有多樣性、復(fù)雜性和交錯性,所以在實(shí)際中很難將兩者區(qū)別開來。首先,對這兩類犯罪進(jìn)行了界定,然后在法理上加以區(qū)別,以期將這兩類罪名劃分得更為明確。關(guān)鍵詞:集資詐騙;非法吸收公眾存款;區(qū)別前言《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條指出,以非法占有為目的,采用欺詐手段實(shí)施本解釋第2條中所述行為,是指實(shí)施了特定的非法吸收存款罪,并以集資詐騙罪論處;在司法實(shí)踐中,對“兩罪”的具體運(yùn)用常常難以區(qū)別,難以掌握。一、相關(guān)概念界定(一)集資詐騙罪的涵義集資詐騙是一種以非法占有為目的的欺詐行為,在此期間,受害人隱瞞了事實(shí),從而將其非法所得,這種犯罪行為通常涉及數(shù)額巨大,參與人數(shù)眾多劉鑫.民間融資犯罪問題研究[M].上海:上海人民出版社2015.。劉鑫.民間融資犯罪問題研究[M].上海:上海人民出版社2015.(二)非法吸收公眾存款罪的涵義這個罪名主要是為了籌集公眾的錢,而這個過程中的行為違背了我們國家的金融法規(guī),是不被法律承認(rèn)的,這樣的罪行將會破壞金融市場的正常運(yùn)行袁林.民間融資刑法規(guī)制完善研究[M]北京:法律出版社,袁林.民間融資刑法規(guī)制完善研究[M]北京:法律出版社,2016.二、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪認(rèn)定的法理界限(一)在確定集資詐騙罪的范圍時,很難判斷是不是非法占有,但不管怎么說,一旦做出了判決,就必須認(rèn)真地進(jìn)行,根據(jù)我國的刑法第192條進(jìn)行處罰。但是,在此法律條文中明確指出,此項(xiàng)罪名的成立數(shù)額較大,是以欺詐的方式非法占有金錢。所以,公眾對集資詐騙的認(rèn)識比較模糊,將“非法集資”作為“詐騙”來對待,顯然在刑法中的定義是錯誤的。在我國刑法第192條中,我們可以看出,符合此種罪行的人是以欺詐的方式實(shí)施的,而且掩蓋了事實(shí),從而達(dá)到了非法占有的目的。因此,該法律適用于“非法占有”的欺詐,而不能用于其它用途的集資。(二)關(guān)于非法吸收公眾存款罪的界定,我國司法實(shí)踐中存在著諸多分歧。犯罪人一般都有合法的資金需求,往往是某些企業(yè)在生產(chǎn)、經(jīng)營、周轉(zhuǎn)等方面急需資金,但由于各種原因無法從金融機(jī)構(gòu)籌集到資金,于是就打著擦邊球的幌子,采用非法的融資手段來籌集資金。然而,《刑法》第一百七十六條并未對非法吸收公眾存款的行為作出明確的規(guī)定,所以在許多案例中,都難以對其進(jìn)行有效的界定。為此,我國最高人民法院頒布“高法”,將非法吸收公共存款犯罪的性質(zhì)分為四大類型:第一,非法性;第二,公開;三是犯罪客體的非特殊性;四是這種行為的收益性。另外,“高法”還規(guī)定了具體的犯罪形態(tài),并對公眾存款數(shù)額、數(shù)額、經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額等問題進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定,并用定量的方法來解決比較困難的司法判別問題。三、兩罪區(qū)別的具體表征非法吸收公眾存款罪與集資詐騙犯罪有如下不同之處:一是侵犯法益的差異。非法吸收公共存款犯罪侵害的法益是國家金融秩序法益和公民資金法益,在侵害合法秩序后實(shí)現(xiàn)對財(cái)產(chǎn)法益的侵害,前者是阻擋層,后者是保護(hù)層。我國現(xiàn)行的刑法中,為了保障A法益而保護(hù)B法益的立法,存在著大量的立法問題。例如,為了保障居民在家中的各種利益,就需要保障進(jìn)入房屋的許諾權(quán)。而集資詐騙犯罪只侵犯了一個法益,也就是對其財(cái)產(chǎn)的占有。但是,本文認(rèn)為,實(shí)際上融資詐騙罪并沒有真正的出資行為,只是打著“集資”的幌子進(jìn)行欺詐,無法在虛假事實(shí)的基礎(chǔ)上建立起財(cái)務(wù)管理秩序。第二,欺詐的本質(zhì)是不一樣的。如上所述,盡管非法吸收公款犯罪存在著利用欺詐手段進(jìn)行斂財(cái)?shù)目赡苄裕@種欺詐僅是一種欺詐的手段,而不是以欺詐為目的的。具體來說,在這起非法吸收公眾存款案件中,犯罪嫌疑人確實(shí)有吸收公款的理由,而集資詐騙犯罪則是完全捏造的;前者的詐騙目的是為自己謀取利益,后者則是將錢吸納到自己手中;前者在主觀上有履行承諾、還本付息的意愿,而后者沒有償還所需的資本。第三,不同的犯罪金額的計(jì)算。在計(jì)算非法吸收公共存款的犯罪金額時,應(yīng)當(dāng)將“利息回報(bào)”排除在外;原因如下:第一,集資參與人陷入錯誤的認(rèn)識,從而處置自己的財(cái)產(chǎn),即構(gòu)成既遂;之后,集資行為人為掩飾犯罪行為,向集資參與人支付部分“利息回報(bào)”,實(shí)際上是對詐騙資金的處置,并未改變其犯罪的既遂形式;第二,籌款人所獲得的“利息回報(bào)”應(yīng)當(dāng)作為補(bǔ)償?shù)囊徊糠?,而如果籌款人因?yàn)槠墼p而再次被騙再投,則實(shí)質(zhì)上是對其財(cái)產(chǎn)的侵害,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為二次欺詐;第三,如果認(rèn)定后罪在計(jì)算金額時應(yīng)排除“利息回報(bào)”,則對搶劫罪而言,應(yīng)將事后返還的財(cái)產(chǎn)金額排除在搶劫金額以外。結(jié)語近年來,各種非法集資、集資詐騙、非法吸收公眾存款等現(xiàn)象屢見不鮮。這種行為,一旦投資者的資金不能得到補(bǔ)償,就會造成嚴(yán)重的社會動蕩。另一方面,大量的社會資本在金融體系中流通,將會對我國的金融秩序造成極大的影響,對經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定也是不利的。文章首先對二者進(jìn)行了簡要的介紹,然后從法理上對融資欺詐和非法吸收公眾存款的界定進(jìn)行了詳細(xì)的論述,并對二者之間的具體差異進(jìn)行了歸納和總結(jié),以期為以后的研究提供一些參考。參考文獻(xiàn)[7]劉鑫.民間融資犯罪問題研究[M].上海:上海人民出版社2015.[8]袁林.民間融資刑法規(guī)制完善研究[M]北京:法律出版社,2016.[9]謝望原張開駿非法吸收公
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