郵儲高級練習(xí)卷一（第1章-第6章）附有答案

郵儲高級練習(xí)卷一（第1章--第6章）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級：[填空題]*_________________________________學(xué)號：[填空題]*_________________________________以下郵政儲蓄（）賬戶不設(shè)為長期不動戶。[單選題]*A.個人活期存款賬戶最后一筆動賬交易超過3年B.定活兩便賬戶自起息日起滿3年未發(fā)生業(yè)務(wù)C.未約定轉(zhuǎn)存的整存整取定期存單，到期后3年未發(fā)生業(yè)務(wù)D.約定轉(zhuǎn)存的整存整取定期存單，到期后3年未發(fā)生業(yè)務(wù)(正確答案)以下英漢對照錯誤的有（）。[單選題]*A.“What’sthehighestlimitforcashingbywesternUnion?”

西聯(lián)匯款兌付最高限額是多少？B.“Howmuchisthetransferfee?”快遞費是多少？(正確答案)C.“TheUSdollaristheonlyoptionforsendingmoney.”只能匯美金D.“WhatshouldIdo?”我該怎么辦？郵儲營業(yè)網(wǎng)點消費投訴中（）為消費投訴的最終負責(zé)人。[單選題]*A.網(wǎng)點負責(zé)人(正確答案)B.理財經(jīng)理C.大堂經(jīng)理D.營業(yè)主管數(shù)字人民幣是法定貨幣，適用現(xiàn)有反洗錢、反恐怖融資國際標(biāo)準(zhǔn)及國內(nèi)法律要求，負責(zé)兌換流通的（）和其他商業(yè)機構(gòu)是履行反洗錢義務(wù)主體，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。[單選題]*A.金融消費者權(quán)益保護協(xié)會B.指定運營機構(gòu)(正確答案)C.中國人民銀行D.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)（）是指保險公司承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的最高限額。[單選題]*A.保險費B.保險金C.保險金額(正確答案)D.保險利益金融機構(gòu)未履行反洗錢規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機構(gòu)按規(guī)定進行處罰，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處（）罰款。[單選題]*A.五萬元以下三十萬元以下B.五萬元以下五十萬元以下(正確答案)C.十萬元以下三十萬元以下D.十萬元以下五十萬元以下郵政儲蓄機構(gòu)在客戶信息錄入時，如客戶姓名中有特殊字符，統(tǒng)一使用（）的中間點。[單選題]*A.希臘文B.阿拉伯文C.拉丁文(正確答案)D.英文客戶在郵儲銀行洗錢風(fēng)險等級為（）時，需強化盡職調(diào)查。[單選題]*A.低風(fēng)險B.中風(fēng)險C.中高風(fēng)險D.高風(fēng)險(正確答案)在郵政儲蓄機構(gòu)無Ⅰ類戶的客戶，可持本人有效身份證件在（）任一網(wǎng)點將名下有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶升級為Ⅰ類戶，不允許代辦。[單選題]*A.全國(正確答案)B.全省C.同地市D.同縣市郵政儲蓄機構(gòu)（）將符合長期不動戶確定條件的賬戶設(shè)定為長期不動戶，長期不動戶單獨管理。[單選題]*A.即時B.按賬戶符合確定條件時點C.定期(正確答案)D.不定期以下英漢對照錯誤的是（）。[單選題]*A.“Nowdoitagaintomakesure.”請再輸一次以便確認。B.“Iwanttoreporttheloss.”我想掛失。C.“YourIDcard,please.”請出示您的證件。D.“PleaseinputyourPINnumber.”請?zhí)峁┠目ㄌ枴?正確答案)郵儲網(wǎng)點消費投訴材料應(yīng)自投訴辦結(jié)之日起至少保存（）年，法律法規(guī)及行內(nèi)制度對檔案保管有更長期限規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5《中國人民銀行法》規(guī)定：中國人民銀行實行（）。[單選題]*A.集體負責(zé)制B.行長負責(zé)制(正確答案)C.理事會負責(zé)制D.經(jīng)理負責(zé)制數(shù)字人民幣遵循“（）”的原則，高度重視個人信息與隱私保護，充分考慮現(xiàn)有電子支付體系下業(yè)務(wù)風(fēng)險特征及信息處理邏輯，滿足公眾對小額匿名支付服務(wù)需求。[單選題]*A.大額匿名、大額依法可溯B.小額匿名、大額依法可溯(正確答案)C.小額匿名、小額依法可溯D.大額匿名、小額依法可溯《銀監(jiān)法》規(guī)定：拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處（）。[單選題]*A.20萬元以上50萬元以下(正確答案)B.10萬元以上50萬元以下C.50萬元以上100萬元以下D.20萬元以上100萬元以下《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額（）以上的股東進，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。[單選題]*A.2%B.3%C.4%D.5%(正確答案)金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。[單選題]*A.反洗錢信息中心(正確答案)B.國務(wù)院C.中國銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《保險法》規(guī)定：國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起（）日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。[單選題]*A.60(正確答案)B.10C.90D.30《儲蓄管理條例》于（）開始執(zhí)行。[單選題]*A.1990年1月1日B.1993年3月1日(正確答案)C.1999年11月1日D.2000年4月1日銀行、支付機構(gòu)違反《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定，有擅自代理金融消費者辦理業(yè)務(wù)行為的，若有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定，由人民銀行或者分支機構(gòu)據(jù)情形單處或者并處警告，處以（）罰款。[單選題]*A.五千元以上三萬元以下(正確答案)B.一萬元以上三萬元以下C.一萬元以上二萬元以下D.五千元以上二萬元以下《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：金融消費者是指購買、使用銀行、支付機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)的（）。[單選題]*A.小微企業(yè)和個人B.自然人(正確答案)C.有民事行為能力的人D.小微企業(yè)《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：中國人民銀行及其分支機構(gòu)堅持（）原則，依法開展職責(zé)范圍內(nèi)的金融消費者權(quán)益保護工作，依法保護金融消費者合法權(quán)益。[單選題]*A.公平、公正(正確答案)B.公開、透明C.平等、公正D.平等、自愿《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)。[單選題]*A.年(正確答案)B.半年C.季D.月《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：金融消費者與銀行、支付機構(gòu)發(fā)生金融消費爭議的，鼓勵金融消費者（）。[單選題]*A.通過訴訟途徑解決B.先向銀行、支付機構(gòu)投訴，鼓勵當(dāng)事人平等協(xié)商，自行和解(正確答案)C.向銀行業(yè)監(jiān)管部門申請調(diào)解D.通過人行仲裁《中國人民銀行法》規(guī)定：中國人民銀行在（）的領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)。[單選題]*A.全國人大常委會B.國務(wù)院(正確答案)C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督和管理委員會當(dāng)前負責(zé)全國反洗錢的機構(gòu)是（）。[單選題]*A.國務(wù)院B.公安部C.人民銀行(正確答案)D.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)《中國人民銀行法》規(guī)定：人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貨款的期限不得超過（）。[單選題]*A.一年(正確答案)B.二年C.三年D.四年（）年1月10日，《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)的事項的通知》正式發(fā)布。[單選題]*A.2016B.2017C.2018(正確答案)D.2019銀行和支付機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，應(yīng)當(dāng)至少每（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*A.天B.月C.季度(正確答案)D.年銀行和支付機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*A.15天B.月C.2個月D.3個月(正確答案)數(shù)字人民幣是央行對公眾的負責(zé)，以（）為支撐，具有法償性。[單選題]*A.單位信用B.個人信用C.銀行信用D.國家信用(正確答案)我國數(shù)字人民幣貨幣運營采取（）模式。[單選題]*A.單層運營B.雙層運營(正確答案)C.三層運營D.多層運營（）是數(shù)字人民幣的載體和觸達用戶的媒介。[單選題]*A.數(shù)字錢包(正確答案)B.共建APPC.各商業(yè)銀行手機銀行APPD.數(shù)字人民幣APP《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。[單選題]*A.2006年10月31日B.2006年12月1日C.2007年1月1日(正確答案)D.2007年10月31日金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。[單選題]*A.3年B.5年(正確答案)C.10年D.20年《反洗錢法》規(guī)定：反洗錢臨時凍結(jié)不得超過（）。[單選題]*A.12小時B.24小時C.36小時D.48小時(正確答案)《反洗錢法》規(guī)定：由于金融機構(gòu)未履行反洗錢規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款。[單選題]*A.10萬元以下30萬元以下B.20萬元以下50萬元以下C.50萬元以下500萬元以下(正確答案)D.80萬元以下500萬元以下《保險法》規(guī)定：自保險合同成立之日起超過（）的，保險人不得解除合同video生保險事故，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任。[單選題]*A.一年B.二年(正確答案)C.三年D.五年《保險法》規(guī)定：保險公司的資金運用必須穩(wěn)健，遵循（）原則。[單選題]*A.流動性B.安全性(正確答案)C.效益性D.整體性與保險公司訂立保險合同并按照保險合同負有支付保險費義務(wù)的人，稱為（）。[單選題]*A.保險人B.投保人(正確答案)C.受益人D.被保險人以下（）不屬于中國郵政儲蓄銀行客戶號管理的內(nèi)容。[單選題]*A.客戶號的編制B.客戶號的生成C.客戶號的歸集D.客戶號的注銷(正確答案)對于多個客戶使用同一聯(lián)系電話開立賬戶的，郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與使用該聯(lián)系電話的客戶逐個核實其他客戶開戶的（）。[單選題]*A.真實性B.合理性(正確答案)C.有效性D.合規(guī)性以下屬于完全民事行為能力人的是（）。[單選題]*A.年滿十六周歲不滿十八周歲的學(xué)生B.年滿十六周歲以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人(正確答案)C.年滿十八周歲不能完全辨認自己行為的成年人D.不能辨認自己行為的八周歲以上成年人儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：郵政儲蓄客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻挠行矸葑C件號碼或其他身份文件號碼，并通過與系統(tǒng)與留存的信息進行核對，確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性。[單選題]*A.5000元以上（含）(正確答案)B.5000元以上（不含）C.5萬元以上（含）D.5萬元以上（不含）金融機構(gòu)未履行反洗錢規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機構(gòu)按規(guī)定進行處罰，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員處（）罰款。[單選題]*A.五萬元以下三十萬元以下B.五萬元以下五十萬元以下(正確答案)C.十萬元以下三十萬元以下D.十萬元以下五十萬元以下郵政儲蓄機構(gòu)因裝修改造需調(diào)整、挪動或拆除視頻監(jiān)控設(shè)施、設(shè)備，須經(jīng)（）的中間點。[單選題]*A.上級安全保衛(wèi)部門(正確答案)B.上級后勤保障部門C.上級法律合規(guī)部門D.上級會計運營部門客戶在郵政儲蓄機構(gòu)辦理以下（）掛失類業(yè)務(wù)時，不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.憑證密碼雙掛失(正確答案)B.掛失銷戶C.掛失補發(fā)D.人工解掛失客戶無論是否申領(lǐng)郵儲銀行VIP卡，對行系統(tǒng)評級不符合原級別標(biāo)準(zhǔn)的，郵儲銀行都會給予其（）延展期，在延展期內(nèi)暫時保留客戶原級別。[單選題]*A.1個月B.2個月C.3個月(正確答案)D.6個月對客戶提出理由暫時無法更新證件，郵儲銀行經(jīng)核實確屬合理理由的，可暫不采取業(yè)務(wù)限制措施，并按（）對客戶開展重新識別，直至客戶更新證件。[單選題]*A.日B.旬C.月(正確答案)D.季度解除長期不動戶標(biāo)志可在（）范圍的郵政儲蓄網(wǎng)點經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后辦理。[單選題]*A.全國(正確答案)B.全省C.同地市D.同縣市以下賬戶納入郵政儲蓄個人儲蓄賬戶管理的是（）。[單選題]*A.本外幣定期一本通(正確答案)B.本外幣活期一本通C.綠卡賬戶D.Ⅲ類賬戶下列（）證件不能作為郵政儲蓄機構(gòu)為客戶開立人民幣存款賬戶時實名證件使用。[單選題]*A.臨時身份證B.社會保障卡(正確答案)C.外國人永久居留證D.中國護照以下關(guān)于郵政儲蓄個人結(jié)算賬戶的說法正確的是（）。[單選題]*A.Ⅰ類戶為全功能賬戶，可以有實體介質(zhì)，也可以無實體介質(zhì)B.Ⅱ類賬戶為限制功能賬戶，只能使用實體介質(zhì)C.Ⅲ類賬戶為限制功能賬戶且無實體介質(zhì)(正確答案)D.同一客戶在郵儲機構(gòu)可開立5個Ⅰ類戶，據(jù)實際需要，經(jīng)申請可再次為其開立新的Ⅰ類賬戶在郵政儲蓄機構(gòu)個人網(wǎng)銀、手機銀行等渠道開立類戶和類戶時，應(yīng)當(dāng)要求客戶登記驗證的（）與綁定賬戶使用的對應(yīng)信息保持一致。[單選題]*A.證件地址B.手機號碼(正確答案)C.密碼D.經(jīng)常居住地郵政儲蓄機構(gòu)（）賬戶只可以辦理限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)。[單選題]*A.Ⅰ類戶B.有實體介質(zhì)Ⅱ類戶C.無實體介質(zhì)Ⅱ類戶D.Ⅲ類戶(正確答案)客戶于（）前在郵政儲蓄機構(gòu)開立5個及以上Ⅰ類戶的，郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶所有賬戶逐個核實開戶的合理性，登記賬戶使用原因。[單選題]*A.2016年11月10日B.2016年11月20日C.2016年11月30日(正確答案)D.2016年12月1日客戶可持本人有效身份證件在郵政儲蓄（）網(wǎng)點辦理“涉案賬戶”開戶人身份重新核實。[單選題]*A.開戶B.同縣市范圍內(nèi)任一個C.同地市范圍內(nèi)任一個D.全國任一個(正確答案)對于郵政儲蓄機構(gòu)客戶主動停用其賬戶的，客戶申請啟用時需持本人有效身份證件在（）任一網(wǎng)點辦理，不允許代辦。[單選題]*A.全國(正確答案)B.全省C.同地市D.同縣市以下關(guān)于郵政儲蓄賬戶升降級的說法不正確的是（）。[單選題]*A.Ⅲ類戶可升級為無實體介質(zhì)的Ⅱ類戶B.客戶可通過柜面將Ⅰ類戶降級為有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶C.無實體介質(zhì)的Ⅱ類戶可通過電子渠道降級為Ⅲ類戶D.Ⅲ類戶可申請升級為有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶(正確答案)在郵政儲蓄機構(gòu)無Ⅰ類戶的客戶，可持本人有效身份證件在（）任一網(wǎng)點將其名下有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶升級為Ⅰ類戶，不允許代辦。[單選題]*A.全國(正確答案)B.全省C.同地市D.同縣市本人郵政儲蓄賬戶銷戶是指存量一人多賬戶清理時，客戶在丟失憑證、遺忘密碼的情況下對有實體介質(zhì)且賬戶余額在（）的賬戶直接進行銷戶。[單選題]*A.1萬元以上（不含）B.1萬元以下（含）(正確答案)C.5萬元以下（不含）D.5萬元以下（含）以下關(guān)于郵政儲蓄賬戶強制銷戶的說法錯誤的是（）。[單選題]*A.強制銷戶分為冒名賬戶銷戶和本人賬戶銷戶B.強制銷戶不允許取消C.有加辦小額賬戶管理費或年費免收標(biāo)識的賬戶，不能直接銷戶(正確答案)D.強制銷戶可以單筆辦理，也可以批量發(fā)起客戶在2016年11月30日前在郵儲機構(gòu)開立（）個及以上Ⅰ類戶的，郵儲機構(gòu)應(yīng)對客戶所有賬戶逐個核實開戶的合理性，登記賬戶使用原因。[單選題]*A.3B.4C.5(正確答案)D.6郵政儲蓄冒名賬戶銷戶后借記賬戶余額轉(zhuǎn)入（）并按監(jiān)管部門要求做后續(xù)處理。[單選題]*A.管理專戶B.營業(yè)外收入專戶C.久懸未決專戶(正確答案)D.涉案專戶客戶可在（）任一郵政儲蓄網(wǎng)點查詢其名下Ⅰ類戶與Ⅱ類戶、Ш類戶的綁定關(guān)系。[單選題]*A.同地市B.全省C.同縣市D.全國(正確答案)以下（）不屬于郵政儲蓄機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*A.憑證掛失(正確答案)B.換卡C.活期支取5萬元（含）D.開戶以下英漢對照正確的有（）。*A.“What’sthehighestlimitforcashingbywesternUnion?”

西聯(lián)匯款兌付最高限額是多少？(正確答案)B.“Howmuchisthetransferfee?”快遞費是多少？C.“TheUSdollaristheonlyoptionforsendingmoney.”只能匯美金(正確答案)D.“WhatshouldIdo?”我該怎么辦？(正確答案)以下關(guān)于中國人民銀行的描述正確的有（）。*A.人民銀行在國家財政部領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策B.人民銀行實行行長負責(zé)制(正確答案)C.當(dāng)前由公安部負責(zé)全國反洗錢工作D.當(dāng)前銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作(正確答案)郵政儲蓄機構(gòu)任何人不得隨意調(diào)整、挪動、遮擋或拆除營業(yè)場所（）設(shè)施、設(shè)備。*A.視頻監(jiān)控(正確答案)B.客戶等候區(qū)C.報警(正確答案)D.出入口(正確答案)以下郵政儲蓄（）賬戶暫不設(shè)為長期不動戶。*A.掛失狀態(tài)的定活兩便存單(正確答案)B.社會保障卡(正確答案)C.加辦第三方存管業(yè)務(wù)的活期結(jié)算賬戶(正確答案)D.通知存款(正確答案)以下關(guān)于郵政儲蓄受限賬戶處理說法不正確的是（）。*A.被暫停非柜面業(yè)務(wù)的賬戶，可由客戶本人持存款憑證及有效身份證件在同地市任一網(wǎng)點重新核實身份后恢復(fù)非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.代理人人可持客戶本人及代理人有效身份證件及存款憑證辦理解除暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)C.網(wǎng)點柜員在辦理受限賬戶恢復(fù)、批量業(yè)務(wù)時，均需授權(quán)辦理D.郵政儲蓄管理機構(gòu)均可以批量辦理暫停非柜面業(yè)務(wù)、停用賬戶、中止服務(wù)等(正確答案)以下關(guān)于郵政儲蓄機構(gòu)被確定為長期不動戶的說法錯誤的有（）。*A.自起息日起滿3年未發(fā)生業(yè)務(wù)的定活兩便賬戶設(shè)為長期不動戶B.自到期日起滿3年未發(fā)生業(yè)務(wù)的零存整取賬戶設(shè)為長期不動戶(正確答案)C.最后一筆動賬交易超過3年的股票結(jié)算賬戶設(shè)為長期不動戶(正確答案)D.軍人保障卡暫不設(shè)為長期不動戶以下關(guān)于中國人民銀行的描述正確的有（）。*A.人民銀行在國家財政部領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策B.人民銀行實行行長負責(zé)制(正確答案)C.組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作(正確答案)D.中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬國家所有(正確答案)郵儲銀行針對洗錢或者恐怖融資風(fēng)險較高的情形，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強化盡職調(diào)查措施，必要時應(yīng)當(dāng)采取以下（）措施。*A.拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)B.拒絕辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C.終止已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)D.直接報警以下關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的說法正確的有（）。*A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作(正確答案)B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)測制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作(正確答案)郵儲銀行對VIP客戶的手工評級實行有效期管理，有效期在手工評級申請時確定，可選擇的有效期有（）。*A.1年(正確答案)B.3年(正確答案)C.5年(正確答案)D.10年(正確答案)郵政儲蓄銀行涉及臨時身份、身份證、戶口簿證件類型的，根據(jù)（）二要素，按照一定的編制規(guī)則生成客戶號。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型對于客戶在2016年11月30日前在郵儲開立5個及以上的Ⅰ類戶，郵儲機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。*A.暫時止付所有賬戶B.逐個核實客戶所有賬戶開戶的合理性(正確答案)C.登記賬戶使用原因(正確答案)D.暫時不做處理，維持客戶賬戶現(xiàn)狀郵儲網(wǎng)點消費投訴處理工作中，網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)核實投訴人身份，保護投訴人信息安全，尊重投訴人的人格尊嚴和民族風(fēng)俗習(xí)慣，依法保護（）不受侵犯。*A.國家秘密(正確答案)B.商業(yè)秘密(正確答案)C.工作秘密D.個人隱私(正確答案)《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營。*A.安全性(正確答案)B.公平性C.流動性(正確答案)D.效益性(正確答案)《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對借款人的（）進行嚴格審查。*A.借款用途(正確答案)B.償還能力(正確答案)C.還款方式(正確答案)D.家庭負債《儲蓄管理條例》規(guī)定：儲蓄機構(gòu)設(shè)置應(yīng)具備以下（）條件。*A.有機構(gòu)名稱、組織機構(gòu)(正確答案)B.熟悉儲蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于四人(正確答案)C.有固定營業(yè)場所(正確答案)D.有必要的安全防范設(shè)備(正確答案)《儲蓄管理條例》規(guī)定：經(jīng)批準(zhǔn)，儲蓄機構(gòu)可以根據(jù)實際需要辦理以下（）金融業(yè)務(wù)。*A.外幣兌換業(yè)務(wù)B.發(fā)售和兌付以居民個人為發(fā)行對象的國債、金融債券、企業(yè)債券等有價證券(正確答案)C.個人定期儲蓄存款存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)(正確答案)D.可辦理代發(fā)工資和代收房租、水電費等服務(wù)性業(yè)務(wù)(正確答案)《金融消費者保護實施辦法》實施的目的主要是（）。*A.保護金融消費者合法權(quán)益(正確答案)B.規(guī)范金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為(正確答案)C.維護公平、公正的市場環(huán)境(正確答案)D.促進金融市場健康穩(wěn)定運行(正確答案)《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：消費者金融信息是指銀行、支付機構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費者信息，包括（）。*A.個人身份信息(正確答案)B.財產(chǎn)信息(正確答案)C.賬戶信息(正確答案)D.信用信息(正確答案)《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：銀行、支付機構(gòu)處理消費者金融信息，應(yīng)當(dāng)遵循（）、必要原則，經(jīng)金融消費者或者其監(jiān)護人明示同意，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。*A.合法(正確答案)B.正當(dāng)(正確答案)C.公平D.公開《中國人民銀行法》規(guī)定：中國人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運用（）、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策工具。*A.存款準(zhǔn)備金(正確答案)B.基準(zhǔn)利率(正確答案)C.再貼現(xiàn)(正確答案)D.再貸款(正確答案)《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中規(guī)定：積極引導(dǎo)個人利用Ⅱ、Ш類戶辦理（）等業(yè)務(wù)。*A.日常消費(正確答案)B.繳納公共事業(yè)費(正確答案)C.向支付賬戶充值(正確答案)D.大額投資銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（），超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*A.日累計限額(正確答案)B.日累計筆數(shù)(正確答案)C.年累計限額(正確答案)D.年累計筆數(shù)(正確答案)央行數(shù)字貨幣根據(jù)用戶和用途不同可分為（）。*A.批發(fā)型央行數(shù)字貨幣(正確答案)B.零售型央行數(shù)字貨幣(正確答案)C.支付型央行數(shù)字貨幣D.結(jié)算型央行數(shù)字貨幣以下屬于數(shù)字人民幣特性的有（）。*A.兼具賬戶和價值特征(正確答案)B.不計付利息(正確答案)C.低成本(正確答案)D.支付即結(jié)算(正確答案)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理應(yīng)遵循依法、（）、效益的原則。*A.公平B.公正(正確答案)C.公開(正確答案)D.公允《銀監(jiān)法》中明確：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法負責(zé)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）。*A.設(shè)立(正確答案)B.變更(正確答案)C.終止(正確答案)D.業(yè)務(wù)范圍(正確答案)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施（）。*A.詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況做出說明(正確答案)B.查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料(正確答案)C.對涉嫌轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的賬戶予以扣劃D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存(正確答案)國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢管信息中心，負責(zé)（）報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。*A.大額交易(正確答案)B.可疑交易(正確答案)C.連續(xù)交易D.高頻交易下列關(guān)于保險合同的規(guī)定說法正確的有（）。*A.投保人和保險人可以對合同的效力約定附條件或者附期限(正確答案)B.保險人必須在知道有解除事由之日起解除合同，超過二十日不行使而消滅C.自合同成立之日起超過二年的，保險人不得解除合同(正確答案)D.保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險人不得解除合同(正確答案)《保險法》規(guī)定：保險公司的資金運用限于下列形式（）。*A.銀行存款(正確答案)B.買賣債券、股票(正確答案)C.投資不動產(chǎn)(正確答案)D.買賣證券投資基金份額(正確答案)保險監(jiān)督管理機構(gòu)依照本法和國務(wù)院規(guī)定的職責(zé)，遵循（）的原則，對保險業(yè)實施監(jiān)督管理，維護保險市場秩序，保護投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益。*A.依法(正確答案)B.公開(正確答案)C.公正(正確答案)D.效率中國郵政儲蓄銀行的客戶號生成涉及的要素包括（）。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型(正確答案)以下關(guān)于郵政儲蓄銀行客戶信息規(guī)范不正確的有（）。*A.賬戶開立后發(fā)現(xiàn)客戶信息需要補錄或修改的，應(yīng)及時更新B.各級機構(gòu)不得向任何單位和個人對外提供客戶個人金融信息(正確答案)C.客戶信息項中證件有效期應(yīng)大于等于當(dāng)前辦理業(yè)務(wù)日期D.聯(lián)系電話核實登記時，代理人可持本人、代理人雙人有效身份證件在全國范圍內(nèi)辦理(正確答案)郵政儲蓄機構(gòu)對客戶進行盡職調(diào)查時，核對審查客戶有效身份證件的（）。*A.真實性(正確答案)B.客觀性C.有效性(正確答案)D.合規(guī)性(正確答案)郵政儲蓄客戶辦理以下（）業(yè)務(wù)時，柜員應(yīng)核對客戶的有效身份證件，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。*A.重新寫磁(正確答案)B.換卡(正確答案)C.強制銷戶(正確答案)D.解除限制非柜面交易(正確答案)郵儲機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應(yīng)遵循（）關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的有關(guān)規(guī)定。*A.國務(wù)院B.公安部(正確答案)C.人民銀行(正確答案)D.銀行監(jiān)管機構(gòu)郵儲機構(gòu)安全保衛(wèi)工作的基本方針是（）。*A.以人為本(正確答案)B.預(yù)防為主(正確答案)C.單位負責(zé)(正確答案)D.突出重點(正確答案)郵政儲蓄銀行涉及臨時身份證、身份證、戶口簿證件類型的，根據(jù)（）二要素，按照一定的編制規(guī)則生成客戶號。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型郵政儲蓄柜員對客戶進行盡職調(diào)查時，要求其出示有效身份證件的，應(yīng)當(dāng)核對（）。*A.查看證件所記載的信息是否清晰、完整(正確答案)B.鑒別證件的防偽標(biāo)記是否真實(正確答案)C.證件是否在有效期內(nèi)(正確答案)D.證件性別、照片是否與客戶本人一致(正確答案)郵政儲蓄的個人儲蓄賬戶不具備以下（）功能。*A.賬戶間轉(zhuǎn)賬(正確答案)B.透支(正確答案)C.現(xiàn)金存取D.代收代付(正確答案)客戶辦理開戶時，郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)重點核實（）等信息的真實性、準(zhǔn)確性。*A.職業(yè)(正確答案)B.聯(lián)系電話(正確答案)C.籍貫D.學(xué)歷關(guān)于郵政儲蓄機構(gòu)存量賬戶的說法正確的有（）。*A.客戶在2016年11月30日前在郵儲機構(gòu)開立5個及以上Ⅰ類戶的，郵儲機構(gòu)應(yīng)對客戶所有賬戶逐個核實開戶的合理性，登記賬戶使用原因(正確答案)B.客戶可在電子渠道自行辦理賬戶核實登記(正確答案)C.在柜面辦理賬戶核實登記，必須由客戶本人辦理，不允許代辦(正確答案)D.核實過的賬戶不可重新核實以下關(guān)于郵政儲蓄機構(gòu)可疑賬戶處理說法正確的有（）。*A.自開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄（不含非客戶主動發(fā)起的交易）的賬戶，郵政儲蓄機構(gòu)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，身份重新核實為真實后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)(正確答案)B.對于假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，3年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶C.對于涉案賬戶，郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)當(dāng)知涉案賬戶開戶人3日內(nèi)至網(wǎng)點重新核實身份(正確答案)D.一級分行、二級分行、一級支行可以批量辦理賬戶限制與解除等業(yè)務(wù)(正確答案)在郵政儲蓄機構(gòu)被暫停非柜面業(yè)務(wù)的賬戶，客戶本人必須持（）在全國任一網(wǎng)點重新核實身份后恢復(fù)非柜面業(yè)務(wù)。*A.存折(正確答案)B.綠卡(正確答案)C.有效身份證件(正確答案)D.相關(guān)輔助證明資料郵政儲蓄賬戶處于停用狀態(tài)時，除（）交易外，不允許辦理其他賬務(wù)類交易（含入賬類交易）。*A.司法查詢(正確答案)B.凍結(jié)（含續(xù)凍、輪候凍結(jié)）(正確答案)C.扣劃(正確答案)D.冒名賬戶銷戶(正確答案)郵政儲蓄賬戶停用是指對（）賬戶中止服務(wù)。*A.客戶申明被冒名開戶(正確答案)B.柜員賬務(wù)差錯C.掛失D.涉案(正確答案)下列關(guān)于郵政儲蓄賬戶升降級說法正確的有（）。*A.Ⅲ類戶升級為有實體介質(zhì)的Ⅰ類戶B.無實體介質(zhì)的Ⅱ類戶可升級為Ⅰ類戶，并加辦存款憑證C.有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶可升級為Ⅰ類戶(正確答案)D.賬戶升降級可在全國任一網(wǎng)點辦理(正確答案)下列關(guān)于郵政儲蓄賬戶升降級說法正確的有（）。*A.Ⅲ類戶升級為有實體介質(zhì)的Ⅰ類戶B.無實體介質(zhì)的Ⅱ類戶可升級為Ⅰ類戶，并加辦存款憑證C.有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶可升級為Ⅰ類戶(正確答案)D.賬戶升降級可在全國任一網(wǎng)點辦理(正確答案)下列關(guān)于郵政儲蓄機構(gòu)不動戶的處理說法正確的有（）。*A.郵儲銀行定期將符合長期不動戶確定條件的賬戶設(shè)為長期不動戶，單獨管理(正確答案)B.轉(zhuǎn)為長期不動戶的賬戶在轉(zhuǎn)成“動戶”前，正常結(jié)息和計算利息稅(正確答案)C.解除長期不動戶標(biāo)志業(yè)務(wù)不允許代辦(正確答案)D.解除長期不動戶標(biāo)志可在全國任一營業(yè)機構(gòu)經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后辦理(正確答案)下列屬于《反洗錢法》中提到的金融機構(gòu)有（）。*A.信托投資公司(正確答案)B.信用合作社(正確答案)C.期貨經(jīng)紀公司(正確答案)D.保險公司(正確答案)《金融消費者保護實施辦法》規(guī)定：銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋（）。*A.中高級管理人員(正確答案)B.基層業(yè)務(wù)人員(正確答案)C.新入職人員(正確答案)D.外包業(yè)務(wù)從業(yè)人員郵儲銀行對客戶采取強化盡職調(diào)查的措施，包括合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的（）。*A.金額(正確答案)B.次數(shù)(正確答案)C.對手D.業(yè)務(wù)類型(正確答案)《金融消費