2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試黑金試題(附答案)

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、基金銷售機構應當按照有效維護投資者合法權益的要求，綜合考慮（）等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。Ⅰ.收入來源Ⅱ.資產狀況、債務Ⅲ.投資知識和經驗、風險偏好Ⅳ.誠信狀況A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

2、(2016年)下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

3、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.登載完整的風險提示函B.使用“凈值歸一”等表述C.使用“坐享財富增長”的表述D.預測基金的證券投資業(yè)績

4、(2017年)關于道德與法律的聯系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規(guī)范D.道德規(guī)范都會轉換為法律

5、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份，轉入700萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份,轉入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬份

6、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%

7、關于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求B.公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行C.公募基金的監(jiān)管要求標準相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴格D.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行

8、（）的主要職責是根據公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責公共關系維護及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財務部

9、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。Ⅰ．提供業(yè)績信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過往業(yè)績Ⅲ．不預測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ．根據推介基金的過往業(yè)績合理預測其未來表現A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資。A.5B.10C.20D.30

11、(2017年)對投資者教育中的資產配置教育，下列表述準確的是（）。Ⅰ．資產配置教育主要關注投資者具體的投資行為Ⅱ．資產配置教育的內容是關于如何開展證券投資的Ⅲ．資產配置教育是關于如何指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制的Ⅳ．投資者的個人財務計劃會對投資決策和策略帶來重大影響，因此資產配置教育應該超越具體的投資行為A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

12、(2017年)關于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事后向基金管理人申報B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應當事先向基金管理人申報

13、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%

14、(2017年)某基金銷售機構對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。Ⅰ．要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓Ⅱ．定期對基金銷售人員行為規(guī)范進行檢查和監(jiān)督Ⅲ．委托有從業(yè)資質的人員代理銷售基金Ⅳ．銷售人員以個人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

15、關于申購費用及申購份額的計算，錯誤的是（）。A.凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）B.申購費用=凈申購金額*申購費率C.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值D.申購份額=申購金額/申購當日基金份額凈值

16、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.基金銷售機構

17、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德

18、我國只有（）證券交易所開辦場內認購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津

19、下列關于基金銷售行為，錯誤的是（）。A.不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).可以采取送基金份額的方式銷售基金C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

20、關于基金從業(yè)人員“合法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范的含義,以下表述錯誤的是()A.守法合規(guī)強調的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機構的管理規(guī)則B.守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系C.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求D.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助

21、(2016年)基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的（）。A.交易手續(xù)費B.交易傭金C.客戶維護費D.客戶墊付費

22、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定B.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響

23、下列關于證券投資基金的敘述中，錯誤的是（）。A.證券投資基金是一種集合投資方式B.證券投資基金反映的是一種信托關系C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”D.證券投資基金是一種間接透過基金管理人代理投資的一種方式

24、（2018年真題）基金半年度報告（）披露內部監(jiān)察工作情況，年度報告（）披露內部監(jiān)察工作情況。A.無須，無須B.必須，必須C.必須，無須D.無須，必須

25、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

26、（2017年真題）關于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產定價，使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務

27、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.董事會C.合規(guī)與風險管理委員會D.股東大會

28、目前，（）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國

29、下列關于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是()。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎份額僅進行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內認購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則

30、基金管理人的中臺部門的目標是（）。A.利潤最大化B.消費者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性

31、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部

32、(2017年)下列關于客戶至上的表述中，錯誤的是（）。A.當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶利益，最后是個人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范

33、關于基金托管人的市場準入監(jiān)管，以下說法錯誤的是（）。A.基金托管人有安全保管基金財產的條件B.基金托管人的凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定C.基金托管人資格應由中國銀監(jiān)會和中國證監(jiān)會共同核準D.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應達到法定人數

34、募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止的行為包括（）。Ⅰ、推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏Ⅱ、推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產品業(yè)績Ⅲ、登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字Ⅳ、允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

35、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律

36、以下關于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是（）。A.注冊制對基金的募集主要進行合治規(guī)性的審查B.資本市場不發(fā)達的國家一般實行注冊制C.核準制對基金的募集不進行實質性審查D.注冊制主要適用于新興資本市場國家

37、公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產

38、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算B.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會計核算主體為證券投資基金

39、下列關于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。Ⅰ．投資者保護是基金監(jiān)管機構的一項重要工作Ⅱ．投資者保護是中國證券基金業(yè)協(xié)會的一項重要工作Ⅲ．投資者保護不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護工作的主要目的在于促進基金銷售A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

40、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則

41、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營運依據D.基金規(guī)模

42、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據（）進行。A.基金托管機構確認的數據B.基金銷售機構確認的數據C.基金估值機構確認的數據D.注冊登記機構確認的數據

43、契約型基金依據（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者

44、（2017年真題）基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，該行為屬于內部控制基本要素的（）。A.風險評估B.信息溝通C.控制活動D.內部監(jiān)控

45、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把（）的產品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.高風險B.中等風險C.低風險D.較高風險

46、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ．信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對貨幣基金低風險的評價Ⅳ．登載其他組織的推薦性文字A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

47、甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的秘密信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.保守秘密和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.客戶至上和專業(yè)審慎

48、（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。A.誠實守信B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎

49、（）是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則

50、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。A.股票B.1年以內的銀行定期與存款C.可轉換債券D.剩余期限在397天以上的債券二、多選題

51、證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每（）發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A.十分鐘B.5分鐘C.15秒D.10秒

52、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30

53、(2016年)下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理

54、關于基金代銷機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構代為辦理基金的代銷業(yè)務C.應與基金公司簽訂基金產品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產品

55、（）的主要職責是根據公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責公共關系維護及媒體管理。A.交易部B.銷售部C.營銷部D.財務部

56、董事會審議公司及基金投資運作中的重大關聯交易應經過（）以上的獨立董事通過。A.1/3B.2/3C.3/4D.1/2

57、下列表述中,不符合證券投資基金基本內涵的有（）。A.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng).基金所募集的資金在法律上具有獨立性C.基金投資收益在扣除由基金承擔費用后的盈余全部歸基金投資者所有D.證券投資基金是一種直接投資工具

58、關于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是()A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價

59、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

60、下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構

61、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.3%B.5%C.10%D.15%

62、以下是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金最佳預期年化收益率8%,但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人主要投資風險”

63、（2017年真題）關于地方證監(jiān)局的職責，下列說法錯誤的是（）。A.負責轄區(qū)內異地公募基金管理公司分支機構的日常監(jiān)管B.負責對轄區(qū)內的基金代銷機構進行日常監(jiān)管C.負責監(jiān)管本轄區(qū)內公募基金管理公司的內部控制、基金信息披露工作D.負責辦理轄區(qū)內的私募基金管理人的重大變更備案

64、（）是指公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則

65、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關業(yè)務許可

66、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內容不包括（）。A.銷售費用分配的比例和方式B.對基金持有人的持續(xù)服務責任C.反洗錢義務的履行及責任劃分D.基金投資收益的分配方式

67、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近

68、（）是通過科學的內部控制手段和方法,建立合理的內部控制程序，維護內部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

69、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2

70、（）是基金銷售的“售前服務”。A.介紹基金產品費率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風險教肓D.向客戶介紹信息査詢

71、關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經理層的活動D.基金管理人的內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎

72、以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約的是（）。A.公司風險管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估B.公司綜合管理部對告供應商白名單進行審查C.公司財務部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數據入賬D.公司合規(guī)部對電子商務業(yè)務的創(chuàng)新模式進行合規(guī)審查

73、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示

74、（）是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓D.合規(guī)投訴處理

75、下列關于基金銷售行為的說法錯誤的是()。A.基金銷售機構不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng).基金銷售機構可以采取送基金份額的方式銷售基金C.基金銷售機構按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

76、關于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料

77、（2017年真題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關系人

78、ETF上市交易后，其管理人應在（）開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天

79、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。A.電子信箱B.互聯網C.專人服務D.電話服務中心

80、基金管理人應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產。A.20%B.25%C.30%D.35%

81、（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。A.公正性B.客觀性C.獨立性D.專業(yè)性

82、(2017年)基金銷售機構應具備以下條件（）。Ⅰ．制定了完善的基金銷售業(yè)務管理制度Ⅱ．有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度Ⅲ．有評價基金投資人風險承受能力的方法體系Ⅳ．有評價基金管理人風險等級的方法體系V．有評價基金產品風險等級的方法體系A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

83、（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.事項識別B.風險應對C.風險評估D.行為監(jiān)控

84、督察長發(fā)現基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告（）。A.中國證監(jiān)會及相關派出機構B.證券業(yè)協(xié)會C.董事會D.基金業(yè)協(xié)會

85、（2016年真題）下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構

86、()全面負責對公司經營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.基金高級經理

87、(2016年)以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。Ⅰ．基金合同期限為五年以上Ⅱ．基金募集金額不低于二億元人民幣Ⅲ．基金份額持有人不少于二百人A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

88、基金銷售（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務性

89、基金托管協(xié)議是基金管理人和（）簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責，確?；鹭敭a的全，保護基金份額持有人的合法權益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構

90、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。A.申購費B.過戶費C.手續(xù)費D.認購費

91、對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐日備份并異地妥善存放C.逐月備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放

92、(2016年)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%

93、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

94、（），全國首只自貿區(qū)主題投資基金上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日

95、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.3C.5D.10

96、金融市場的構成要素包括()。A.證券市場B.股票市場C.金融服務機構D.金融工具

97、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.職業(yè)道德素養(yǎng)C.基金監(jiān)管法規(guī)D.基金職業(yè)道德觀念教育

98、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內部控制目標的是（）。A.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時B.防范和化解經營風險，提高經營管理效率，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

99、（2016年真題）關于信息數據管理，以下表述錯誤的是（）。A.電子信息數據需要即時保存B.信息技術系統(tǒng)應當進行排除故障、災難恢復的演習C.為確保數據安全，重要數據應本地備份D.信息技術系統(tǒng)應當定期對數據信息進行檢查

100、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購生效D.投資人交付申購款項，申購成立

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：基金銷售機構應當按照有效維護投資者合法權益的要求，綜合考慮收入來源、資產狀況、債務、投資知識和經驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理。

2、答案：B本題解析：B[解析]如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項錯誤?；鹗袌鲋黧w進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉；保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

3、答案：A本題解析：使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述，使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述，預測基金的證券投資業(yè)績均屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。

4、答案：D本題解析：道德與法律的聯系：（1）目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。（2）內容轉化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德，是“應當遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調整的內容，而對于后者法律一般不予調整。（3）功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。（4）相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。

5、答案：C本題解析：依據巨額贖回條件，當日凈贖回額超過基金總額得10%為巨額贖回，即1億*10%=1000萬份，A、,B、,D凈贖回額均超過1000萬分，C項1000+800-100-900=800萬分，未超過，所以不構成巨額贖回。

6、答案：B本題解析：目前，按我國基金信息披露法規(guī)要求，當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內就此事項進行臨時報告。

7、答案：C本題解析：公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

8、答案：C本題解析：營銷部的主要職責是根據公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責公共關系維護及媒體管理。

9、答案：D本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

10、答案：B本題解析：根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。

11、答案：C本題解析：資產配置教育即指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制。人們對個人資產的處置有很多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務計劃會對其投資決策和策略產生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者具體的投資行為，深入整個個人資產配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

12、答案：D本題解析：依據《中華人民共并口國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

13、答案：A本題解析：考察巨額贖回的定義。

14、答案：A本題解析：基金銷售機構人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

15、答案：D本題解析：考察申購費用及申購份額的計算。

16、答案：B本題解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。

17、答案：B本題解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。

18、答案：B本題解析：目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內認購分級基金份額。

19、答案：B本題解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

20、答案：A本題解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。

21、答案：C本題解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。

22、答案：A本題解析：股票與股票基金的區(qū)別：(1)股票價格在每一交易日內始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。(2)股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。(3)人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。(4)單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。

23、答案：C本題解析：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

24、答案：D本題解析：半年度報告的管理人報告無須披露內部監(jiān)察報告,年度報告必須披露內部監(jiān)察工作情況。

25、答案：B本題解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內容。

26、答案：B本題解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M行投資管理和運作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。

27、答案：B本題解析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。

28、答案：B本題解析：美囯占據主導地位，其他囯家和地區(qū)發(fā)展迅猛。

29、答案：D本題解析：分級基金上市遵循證券交易所相關上市條件和交易規(guī)則?！究键c】基金的募集與認購

30、答案：D本題解析：本題考查前中后臺內部控制。基金管理人的中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

31、答案：C本題解析：基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

32、答案：A本題解析：客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。客戶利益優(yōu)先是指當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。

33、答案：C本題解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：（1）凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定。（2）設有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數。（4）有安全保管基金財產的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。（7）有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任。商業(yè)銀行擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準。故選項C說法不正確。

34、答案：D本題解析：募集機構及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：（1）公開推介或者變相公開推介；（2）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（3）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”、“預計收益”、“預測投資業(yè)績”等相關內容；（4）夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“高收益”、“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；產品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等；產品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。（5）使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的措辭；（6）推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產品業(yè)績；（7）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；（8）采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數據來源和方法進行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”、“規(guī)模最大”等相關措辭；（9）惡意貶低同行；（10）允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介；（11）推介非本機構設立或負責募集的私募基金；（12）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

35、答案：A本題解析：我國基金信息披露制度體系的4個層次。

36、答案：A本題解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規(guī)性審查。

37、答案：D本題解析：D項屬于基金托管人的職責。

38、答案：C本題解析：C項，公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。

39、答案：A本題解析：無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，也是一項長期的、基礎性和常規(guī)性的工作。投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。

40、答案：C本題解析：另外還有客觀性原則等4個原則。

41、答案：D本題解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體資格不同；投資者地位不同；基金組織方式和營運依據不同。

42、答案：D本題解析：由于基金申購和贖回的資金清算依據注冊登記機構的確認數據進行，為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

43、答案：A本題解析：契約型基金是依據基金合同設立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。在我國，契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。

44、答案：A本題解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控五個方面。其中，風險評估是指基金管理人應當建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。

45、答案：C本題解析：基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產品賣給合適的投資人。新版章節(jié)練習，考前壓卷，更多優(yōu)質題庫+考生筆記分享，實時更新，用軟件考，故風險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應為他們提供低風險、穩(wěn)健的基金產品。

46、答案：D本題解析：基金信息披露的禁止行為具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。（2）對證券投資業(yè)績進行預測。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

47、答案：C本題解析：甲兼職的行為違反忠誠盡責，分享秘密違反保守秘密。

48、答案：C本題解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。

49、答案：A本題解析：考查可測原則的定義。

50、答案：B本題解析：目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括:現金；1年以內（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以內（含397天）的債券；期限在1年以內（含1年〕的債券券回購，期限在1年以內（含1年〕的中央銀行票據，剩余期限在397天以內（含397天〕的資產支持債券。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；國內信用評級機構評定的A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券；流通受限的證券。言用評汲機寸屯評定的fi-

51、答案：C本題解析：證券交易所在開市后根據申購、贖回清單和組合證券內各只證券的實時成交數據，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

52、答案：B本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

53、答案：B本題解析：B[解析]隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目。合規(guī)部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在．記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

54、答案：B本題解析：基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。

55、答案：C本題解析：營銷部的主要職責是根據公司長遠發(fā)展目標，負責制定公司中長期品牌戰(zhàn)略和實施規(guī)劃，高效規(guī)范、管理公司品牌形象；制定品牌宣傳計劃及活動并組織實施；通過多種營銷手段，支持產品新發(fā)及持續(xù)營銷,負責公共關系維護及媒體管理。

56、答案：B本題解析：董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過：①公司及基金投資運作中的重大關聯交易；②公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所；③公司管理的基金的半年度報告和年度報告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項。

57、答案：D本題解析：考察證券投資基金的概念與特點。證券投資基金是一種間接投資工具。

58、答案：B本題解析：ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。

59、答案：B本題解析：計算并公告基金資產份額凈值為基金管理人的職責。

60、答案：D本題解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;②對證券投資業(yè)績進行預測;③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;⑤法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他行為。

61、答案：B本題解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項．應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

62、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用"業(yè)績穩(wěn)健,“業(yè)績優(yōu)良”名列前茅。“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”唯一等表述；②不得使用。坐享財富増長“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

63、答案：D本題解析：各證監(jiān)局負責對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負責對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。

64、答案：C本題解析：經營運作公開、透明原則。公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。

65、答案：C本題解析：對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等。

66、答案：D本題解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

67、答案：C本題解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

68、答案：B本題解析：這是有效性原則的要求。

69、答案：B本題解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業(yè)務的金融機構加入協(xié)會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規(guī)模標準及合規(guī)經營標準的，可申請成為普通會員。

70、答案：C本題解析：開展投資者風險教育是基金銷售的“售前”服務。

71、答案：C本題解析：C項，行為監(jiān)控以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)控人員的活動。

72、答案：C本題解析：相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡?；鸸芾砣藘炔康囊豁棙I(yè)務，如果經過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現象的概率就很低。就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現，便于及時糾正。

73、答案：A本題解析：投資者教育，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。其目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施?！究键c】投資者教育工作

74、答案：A本題解析：合規(guī)審核是基金管理人的內部合規(guī)管理活動，其目標是把外部監(jiān)督可能發(fā)現的問題及時在內部發(fā)現并進行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。

75、答案：B本題解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

76、答案：D本題解析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

77、答案：D本題解析：依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人選行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案。

78、答案：A本題解析：ETF上市交易后，其管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記結算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

79、答案：C本題解析：專人服務是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

80、答案：B本題解析：基金管理人應當不低于贖回費總額的25%歸入基金財產。

81、答案：A本題解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準