微觀經(jīng)濟《西方經(jīng)濟學(xué)》考研內(nèi)容要點第11章 市場失靈與微觀經(jīng)濟政策松

第11章市場失靈與微觀經(jīng)濟政策

11.1考點難點歸納

一、市場失靈的含義與成因

1.市場失靈指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達到

帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。市場失靈的幾種情況：壟斷、外部性、公共物品和非對稱信息。

2.西方經(jīng)濟學(xué)者認為，在現(xiàn)實社會中，種種原因?qū)?dǎo)致市場失靈，即市場機制的運轉(zhuǎn)

無法使社會資源達到最優(yōu)配置，無法實現(xiàn)社會經(jīng)濟福利的最大化等社會目標.如市場機制的

調(diào)節(jié)不能保證公共部門的健全和發(fā)展；許多市場屬于完全壟斷或寡頭壟斷，無法靠市場機制

使資源達到最優(yōu)配置；市場機制作用下的均衡不能使社會經(jīng)濟福利達到最大；市場機制本身

無法控制或消除各種經(jīng)濟活動可能帶來的不良的外在效應(yīng)等等。因此，市場機制的作用并不

是萬能的，必須通過政府對經(jīng)濟的干預(yù)來加以克服。

二、壟斷與政府管制

1.壟斷產(chǎn)生的原因主要是生產(chǎn)的物質(zhì)技術(shù)條件、人為因素和自然條件。自由的市場經(jīng)

濟不可避免地會產(chǎn)生壟斷。壟斷行業(yè)缺乏效率，壟斷廠商的產(chǎn)量低于社會最優(yōu)產(chǎn)量，其市場

價格高于成本。同時，壟斷行業(yè)中的技術(shù)停滯、尋租等現(xiàn)象會造成更大的社會成本。但是，

壟斷對于一些行業(yè)來說可能比過度競爭更有益。例如，大多數(shù)自然壟斷行業(yè)就不適合多廠商

競爭。

2.針對壟斷造成的市場失靈，政府可采取經(jīng)濟的、行政的和法律的手段限制壟斷行為,

其中包括行業(yè)的重新組合、經(jīng)濟和行政處罰以及實施反壟斷法。對壟斷行業(yè)進行管制（其中

包括價格管制、價格和數(shù)量同時管制以及直接經(jīng)營），也是解決壟斷問題的一種可供選擇的

政策。

三、外部性

1.外部性的含義

外部性指一個經(jīng)濟活動的主體對它所處的經(jīng)濟環(huán)境的影響。外部性的影響會造成私人成

本和社會成本之間，或私人收益和社會收益之間的不一致，因此容易造成市場失靈。外部性

的影響方向和作用結(jié)果具有兩面性，可以分為外部經(jīng)濟和外部不經(jīng)濟。那些能為社會和其他

個人帶來收益或能使社會和個人降低支出成本的外部性稱為外部經(jīng)濟，它是對個人或社會有

利的外部性；那些能夠引起社會和其他個人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部性稱為外部不經(jīng)

濟，它是對個人或社會不利的。

2.外部性與經(jīng)濟效率

外部性影響的存在造成了一個嚴重后果：市場對資源的配置缺乏效率。換句話說，即使

假定整個經(jīng)濟仍然是完全競爭的，但由于存在著外部影響，整個經(jīng)濟的資源配置也不可能達

到帕累托最優(yōu)狀態(tài)?！翱床灰姷氖帧痹谕獠啃杂绊懨媲笆チ俗饔?。

在存在外部性影響的條件下，潛在的帕累托改進機會并不能得到實現(xiàn)，原因主要有以下

這幾種：（1）存在巨大的交易費用。以生產(chǎn)的外部不經(jīng)濟，如污染問題為例，如果污染涉及

面較小，即污染者只對少數(shù)其他人的福利造成影響，則此時污染者和這些少數(shù)受害者可能在

如何分配“重新安排生產(chǎn)計劃”所得到的好處問題上不能達成協(xié)議；如果污染涉及面較大，

即污染的受害者眾多，則此時污染者和受害者以及受害者之間要達成協(xié)議就更加困難。（2）

很難避免“免費搭便車”的現(xiàn)象。（3）勢力的不對稱性。即使污染者與受害者有可能達成協(xié)

議，但由于通常是一個污染者面對眾多受害者，因而污染者在改變污染水平上的行為就像一

個壟斷者。在這種情況下，由外部影響產(chǎn)生的壟斷行為也會破壞資源的最優(yōu)配置。

3.消減外部性的對策

(1)課稅與補貼

對產(chǎn)生外部成本者課稅，對產(chǎn)生外部利益者補貼，其目的在于使外部效果的產(chǎn)生者自行

負擔(dān)其外部成本或享有外部收益。

(2)合并企業(yè)

合并企業(yè)的目的就在于使外在性問題內(nèi)在化。如果生產(chǎn)Y商品的廠商對生產(chǎn)X商品的

廠商施加了外在性，那么這一現(xiàn)象導(dǎo)致資源配置扭曲的原因是第二家廠商不考慮其行為對第

一家廠商所產(chǎn)生的成本或者收益。因而，解決這一問題的思路是將這兩家企業(yè)合并在一起。

合并后的企業(yè)會繼續(xù)以利潤最大化為目標，這將導(dǎo)致社會資源的有效配置。

(3)賦予財產(chǎn)權(quán)

對能排他的公共財富或無主物賦予財產(chǎn)權(quán)，這樣就能對享用者收取費用，對破壞者要求

賠償，使外部性削減，而提高經(jīng)濟效率。

(4)政府直接管制

主要是指政府對產(chǎn)生外部成本的情況加以管制。例如，對污染的管制。

4.產(chǎn)權(quán)與科斯定理

科斯最早在I960年提出了采用產(chǎn)權(quán)糾正外部性的辦法，即所謂的科斯定理。其內(nèi)容就

是：在交易費用為零時，只要產(chǎn)權(quán)初始界定清晰，并允許經(jīng)濟當(dāng)事人進行談判交易，就可以

導(dǎo)致資源的有效配置?？扑苟ɡ碓谟谡f明，只要假設(shè)條件成立，市場勢力就足夠大，從而外

部性問題總能通過市場自身來解決，而不需要政府的干預(yù)。

四、公共物品

1.公共物品的特征

私人物品是那種可得數(shù)量將隨任何人對它的消費或使用的增加而減少的物品，它具有兩

個特征：第一是競爭性，如果某人已消費了某種商品，則其他人就不能再消費該商品；第二

是排他性，對商品支付價格的人才能消費商品，其他人則不能。

與之相對應(yīng)，公共物品通常具備非競爭性或非排他性。同時具備非排他性和非競爭性的

物品為純公共物品，如國防。只是非競爭性而不是非排他性的物品為非純公共物品，如道路。

2.公共物品的最優(yōu)數(shù)量

為了考察公共物品生產(chǎn)與消費的帕累托最優(yōu)條件，需要比較私人物品和公共物品的情

況。在私人物品的市場上，供求均衡決定商品的最優(yōu)數(shù)量，此時社會處于帕累托最優(yōu)狀態(tài)。

已經(jīng)知道，該項商品的供給曲線來源于所有生產(chǎn)者的邊際成本曲線的橫向加總，而市場需求

曲線是所有消費者的單個需求曲線橫向相加得到。之所以如此，是因為在既定的價格下，兩

個消費者想實現(xiàn)效用最大化，那么他們只能分別購買各自的商品數(shù)量來達到，商品的總銷售

量就是這兩個消費者消費量的總和。

與私人物品一樣，公共物品的最優(yōu)數(shù)量也是由市場供求均衡所決定的。從生產(chǎn)的角度而

言，公共物品的生產(chǎn)和私人物品的生產(chǎn)并無區(qū)別。因而，公共物品的供給曲線也是由生產(chǎn)這

一公共物品的廠商的邊際成本曲線橫向加總得到。與私人物品不同的是，公共物品在消費上

具有非排他性，這就決定了消費者可以共同消費既定的數(shù)量。因此，公共物品的市場需求曲

線是由所有消費者的需求曲線縱向加總得到的，即對于既定的數(shù)量加總所有消費者愿意支付

的價格。由公共物品的市場需求和供給可以決定市場的最優(yōu)數(shù)量。

3.公共物品與經(jīng)濟效率

(1)無法排他的公共物品常有供給不足的現(xiàn)象

對于無法排他的公共物品，私人大多不愿提供或充分提供，因此，其產(chǎn)量常低于最大社

會福利產(chǎn)量，影響經(jīng)濟。

(2)可以排他的公共物品常有利用不足的現(xiàn)象

非排他性并不代表所有公共物品都不能排他，有些公共物品是可以排他的。一種可以排

他的公共物品如果只供付費的人享用，則常會使利用率偏低，造成浪費而影響效率。

4.公共物品的處理方式

(1)公共物品的興辦主體與經(jīng)費來源

一般說來，對人民福利影響深，并且范圍較廣的公共物品，如國防、治安及重要的交通

設(shè)施等，通常均由政府興辦，其他僅讓少數(shù)人受惠或影響不大的公共物品則鼓勵私人興辦。

至于經(jīng)費的來源，一種公共物品如果受惠的對象是全體國民，則以收稅的方式來籌措經(jīng)費；

如果只供某部分人享用，則以使用者付費的方式來籌措經(jīng)費，這樣比較公平。

(2)公共物品的收費標準

公共物品收費標準的制定必須同時滿足兩個條件，即維持適當(dāng)品質(zhì)與盡可能地予以充分

利用。一般說來，這兩個條件是互相沖突的。一種公共物品如認為充分利用比維持品質(zhì)重要，

則其收費標準應(yīng)較低，甚至不收費，如某些大眾化的公園及公廁等，為使其能充分利用，則

常不收費。反之，一種公共物品認為維持品質(zhì)比充分利用重要，則其收費標準應(yīng)較高，如某

些高水準的博物館及演藝場所等，為維持其品質(zhì)，其收費標準應(yīng)較高。

五、非對稱信息

信息的非對稱性指市場上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有的信息；或指一方

掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。信息非對稱會導(dǎo)致資源配置不當(dāng)，減弱市

場效率，并且還會產(chǎn)生道德風(fēng)險和逆向選擇。在很多情況下，市場機制并不能解決非對稱信

息問題。只能通過其他的一些機制來解決，特別是運用博弈論的相關(guān)知識來解決機制設(shè)計問

題。

1.逆向選擇

逆向選擇指在買賣雙方信息非對稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出市場；或

者說擁有信息優(yōu)勢的一方，在交易中總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于別人的選

擇。逆向選擇的存在使得市場價格不能真實地反映市場供求關(guān)系，導(dǎo)致市場資源配置的低效

率。一般在商品市場上賣者關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、保險市場上投保人關(guān)于自身的情況等等都有可

能產(chǎn)生逆向選擇問題。解決逆向選擇問題的方法主要有：政府對市場進行必要的干預(yù)和利用

市場信號。

2.道德風(fēng)險

道德風(fēng)險指在雙方信息非對稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本轉(zhuǎn)嫁給別

人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險的存在不僅使得處于信息劣勢的一方受到損失，

而且會破壞原有的市場均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。道德風(fēng)險分析的應(yīng)用領(lǐng)域主要是保險

市場。解決道德風(fēng)險的主要方法是風(fēng)險分擔(dān)。

3.委托人-代理人問題

由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行動或者即使知道代理人采

取某種行動，也不能觀察和測度代理人從事這一行動時的努力程度，同時兩者之間存在的利

益分割關(guān)系，通常會使得代理人不完全按照委托人的意圖行事，這在經(jīng)濟學(xué)上被稱為委托一

代理問題。

一旦企業(yè)出現(xiàn)委托人-代理人問題，其后果不僅使企業(yè)所有者的利潤受損，也使社會資

源配置的效率降低，因為在不發(fā)生委托人-代理人問題的情況下，社會將生產(chǎn)出較高質(zhì)量的

產(chǎn)品。

由委托人-代理人問題而導(dǎo)致的效率損失不可能通過政府的干預(yù)解決，而需要通過設(shè)計

有效的激勵措施加以解決。解決委托人-代理人問題最有效的辦法是實施一種最優(yōu)合約。最

優(yōu)合約是委托人花費最低限度的成本而使得代理人采取有效率的行動實現(xiàn)委托人目標的合

約。

六、政府的經(jīng)濟職能

在現(xiàn)代經(jīng)濟社會中，政府有許多經(jīng)濟職能，其目的一方面在于促進經(jīng)濟效率，另一方面

則在于維持經(jīng)濟公平。

為促進經(jīng)濟效率，政府可能采取的措施有以下幾點：

1.對自然壟斷產(chǎn)業(yè)，政府可能采取的措施主要有兩種：（1）由政府自己經(jīng)營成為公營

企業(yè)；（2）由私人經(jīng)營，但政府監(jiān)督其產(chǎn)品定價，不使其有太多的壟斷利潤。

2.對于經(jīng)濟的外部性，政府可對制造外部成本者課稅，或主動加以監(jiān)督；對產(chǎn)生外部

利益者予以補貼，其目的均在使外部效果內(nèi)部化，以提高經(jīng)濟效率。

3.關(guān)于公共物品的提供方面，對全民福利有重大影響的公共物品，政府應(yīng)設(shè)法充分提

供。至于經(jīng)營則以課稅或使用者付費的方式籌措，以達到取之于民與用之于民的目的。

4.關(guān)于經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整成本方面，尤其是在經(jīng)濟形勢有重大變化的時候，政府可以提

供融資、減輕稅負以及技術(shù)指導(dǎo)等措施，以減少經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整所產(chǎn)生的成本與困難。

11.2考研真題與典型題

11.2.1概念題

1.逆向選擇（adverseselection）與道德風(fēng)險（moralhazard）（中山大學(xué)2005研；南開大

學(xué)2005研；東北財大2006研）

2.檸檬問題（lemon'sproblem）（中山大學(xué)2004研）

3.私人成本（PrivateCost）與社會成本（SocialCost）（北大1997研）

4.信息的不對稱性（人行2002研）

5.外部性（externality）（北師大2004研；北航2004研；東南大學(xué)2003研；南開大學(xué)

2005研;四川大學(xué)2006研）

6.公共物品（南開大學(xué)2005研；北京化工大學(xué)2006研；東北財大2006研；上海交大

2006研;廈門大學(xué)2006研）

7.代理成本

8.市場失靈（北京工業(yè)大學(xué)2005研；深圳大學(xué)2005研）

9.隱藏行動（上海理工大學(xué)2006研）

10.市場協(xié)調(diào)失靈論（marketcoordinationfailurestheory）

11.委托人（principal）

12.公共產(chǎn)品論（theoryofpublicgoods）

13.公共選擇（publicchoice）

14.尋租（rentseeking）

15.科斯定理（北師大2006研；人大2006研；北理2006研；南開大學(xué)2006研）

11.2.2簡答題

1.公共物品的特性。（中南財大2004研）

2.什么是信息不對稱，請舉例說明為什么信息不對稱會導(dǎo)致市場失靈？（南開大學(xué)2004

研）

3.全世界每天消費大量的雞，但沒有人擔(dān)心雞會滅絕，相反沒有多少人吃鯨肉，人們

卻時時刻刻擔(dān)心鯨會滅絕，為什么同樣一個市場系統(tǒng)可以保證產(chǎn)出足夠的雞，卻偏偏威脅到

鯨的生存呢？（中山大學(xué)2006研）

4-.試以舉例的方式，借助幾何圖形簡要分析網(wǎng)絡(luò)外部性（networkexternality）之正外部

性攀比效應(yīng)（bandwagoneffect（中山大學(xué)2004研）

5.為什么要反壟斷？對壟斷的公共政策主要有哪些？（北師大2005研）

6.舉一個檸檬市場的例子，并說明買方和賣方的不對稱信息如何會導(dǎo)致市場失靈。（中

財2004研）

7.以我國為例說明為什么在政府管制利息率時會產(chǎn)生尋租行為？表現(xiàn)在哪些方面？（北

大1997研）

8.簡述尋租理論的要點。

9.簡述公共產(chǎn)品的特性，舉出二種公共產(chǎn)品，并說明為什么它們是公共產(chǎn)品？（北方交

大1999研）

10.舉例說明科斯定理（CoaseTheorem）?（北大1997研）

11.為什么外部性會導(dǎo)致競爭市場上的資源配置偏離帕累托最優(yōu)狀態(tài)。（西南財大2004

研）

12.外部影響是如何導(dǎo)致市場失靈的？政府應(yīng)采取哪些措施矯正市場失靈？（人大2002

研；人行2002研）

13.略述外部性（外部經(jīng)濟）對資源優(yōu)化配置的影響。（復(fù)旦大學(xué)1999研）

14.與私人物品相比，公共物品有哪些特點？這些特點怎樣決定市場機制在公共物品生

產(chǎn)上是失靈的？（復(fù)旦大學(xué)2000研）

15.舉例說明信息不對稱會導(dǎo)致市場失靈。（復(fù)旦大學(xué)2002研；北理2006研）

16.試舉經(jīng)濟生活中的一實例簡述不對稱信息的經(jīng)濟原理。（東南大學(xué)2003研）

17.非對稱信息怎樣帶來市場失靈？（華中科技2004研）

18.即使不存在逆選擇問題，財產(chǎn)保險公司通常也不開辦旨在為投保人提供全額賠償?shù)?/p>

保險。為什么？（北大1996研）

19.解釋什么是道德風(fēng)險、納什均衡、公共產(chǎn)品和自然壟斷。（武大2003研）

20.有些專家論證說，北京市居民大量丟失自行車，原因是自行車盜竊者把盜竊來的自

行車轉(zhuǎn)手在舊車交易市場上賣掉，因此建議取締北京市所有舊車交易市場。請給出一個支持

該觀點的論據(jù)，給出一個反對該觀點的論據(jù)。（北大1997研）

21.科斯（Coase）的文章《企業(yè)的性質(zhì)》解決了什么問題？（北大2（X）1研）

21.什么是市場信號?市場信號如何發(fā)揮作用?常見的市場信號有哪些？（武大2007研）

22.交易成本在社會運行中的積極作用表現(xiàn)在什么方面？（北大2001研）

23.公共產(chǎn)品、準公共產(chǎn)品和擬公共產(chǎn)品有什么區(qū)別和聯(lián)系？（北大2001研）

24.判斷下列說法是否正確：

（1）“公共物品（pubicgood）的提供，如果沒有政府出錢或者出面組織，是不可能實

現(xiàn)帕累托最優(yōu)的。”（北大1999研）

（2）“如果產(chǎn)權(quán)界定是清楚的，那么，就不會有外部效應(yīng)問題?！保ū贝?996研）

（3）有人說，在出現(xiàn)了污染這種外部性的條件下，沒有政府的干預(yù)，就不可能達到帕

累托效率條件。這種說法是否正確？為什么？（北大1996研）

25.一些美國汽車公司為買主提供廣泛的保證（例如，對所有部件與機械問題有關(guān)的修

理給予7年的保修）。

（1）根據(jù)你對檸檬市場的了解，為什么這是一項合理的政策？

（2）這一政策是否會產(chǎn)生道德風(fēng)險？

26.在居民住宅占去了一個城鎮(zhèn)的東部后，有幾家廠商定位在西部。每家廠商生產(chǎn)相同

的產(chǎn)品，并在生產(chǎn)中排放有害氣體，對社區(qū)居民產(chǎn)生不利的影響。

（1）為什么存在廠商產(chǎn)生的外在性？

（2）你認為私下討價還價能夠解決這一外在性問題嗎？

（3）社區(qū)可能會怎樣決定空氣質(zhì)量的有效水平？

27.燈塔可向過往船只發(fā)出信號，使船只躲避危險的礁石。燈塔發(fā)出的光亮程度不同，

船只及時收到信號的概率也不同。燈塔發(fā)出的光亮越強，船只及時收到信號的概率越高，圖

11.1中的MC曲線表示船只可收到信號的概率在不同情況下的邊際成本。設(shè)有A,B,C三

條船，每一條船只對不同光亮愿意付出的價格分別由圖11」中的A,B,C三條個別需求曲

線表示。

圖11」燈塔最佳光亮強度與收費標準的確定

請回答下列問題：

(1)燈塔提供的服務(wù)屬于私人物品還是公共物品？

(2)最佳光亮強度是多少？或者說，船只應(yīng)該收到信號的概率是多少？

(3)每條船應(yīng)支付多少燈塔服務(wù)費？

(4)燈塔是否可能由私人所有與經(jīng)營？

28.什么是不完全信息和不對稱信息？

29.公共物品與私人物品相比有什么特點？這種特點怎樣說明在公共物品生產(chǎn)上市場是

失靈的？

30.簡述產(chǎn)權(quán)與所有權(quán)的關(guān)系。

11.2.3計算題

1.假定A,B兩廠商之間存在外部性，A廠商給B廠商造成外部不經(jīng)濟。A廠商生產(chǎn)X

產(chǎn)品，8廠商生產(chǎn)y產(chǎn)品，其成本函數(shù)分別為C『2X2和C?=y2+2xy,B廠商的成本受A廠

商的產(chǎn)量X的影響。X和y的市場價格分別為80和60。求：

(1)假定廠商不對外部性問題進行交涉，兩廠商的產(chǎn)量各為多少？

(2)假定兩廠商對外部性問題進行交涉，并且交易成本為零，兩廠商的產(chǎn)量又各為多

少？

(3)在(2)的場合，對A廠商的外部不經(jīng)濟有法規(guī)和無法規(guī)時，兩廠商如何分配利

潤？

(4)假定政府為抑制外部不經(jīng)濟，對A廠商生產(chǎn)的每單位X征收數(shù)額7的稅收，兩廠

商若追求各自利潤最大化，政府稅額應(yīng)定為多少？

(5)假定政府向A廠商生產(chǎn)的每單位X征收數(shù)額7的稅收，而向8廠商生產(chǎn)的每單位

丫發(fā)放T單位的補貼。假設(shè)兩廠商可以無交易成本地交涉，那么政府的稅收、補貼政策會帶

來什么樣的影響？

2.市政府準備有淮河上建一座大橋，并對過往的汽車征收費用，估計汽車過橋的需求

函數(shù)是：P=25—0.5Q,這里P是對通過的每輛汽車征收的費用(元)，Q是每天通過的汽車

數(shù)。若大橋建成后，分攤折合每天的固定成本是500元，而沒有變動成本。政府打算讓一家

公司承包，建設(shè)費用和收益都歸公司。問：

（1）若沒有政府的補貼，有公司愿意承包嗎？

（2）如果政府根據(jù)每天通過的汽車數(shù)給承包公司補貼，每輛車至少要補貼多少？

（3）若政府一年一次給承包公司固定財政補貼，數(shù)量與通過的汽車數(shù)無關(guān)，至少要補

貼多少，才有公司愿意承包（一年計365天）？（中山大學(xué)2005研）

3.假定某社會只有甲乙丙三個公民，他們對共用品的需求分別為：Pi=100-x,尸2=100

~2x,P3=1OO—3x

其中x是共用品數(shù)量，每單元共用品成本是4元。

（1）社會對共用品需求函數(shù)。

（2）該社會共用品最優(yōu)數(shù)量是多少？

（3）每個公民的價格是多少？

4.一家壟斷的鋼鐵廠的成本函數(shù)為：

C（q）=+604+100

該企業(yè)面臨的需求曲線為：P=200-q

但是鋼鐵廠每生產(chǎn)出1單位的鋼鐵將產(chǎn)生0.1單位的污染物z,即z=0.1q?清理污染

的成本函數(shù)為：

污染總成本=100+400z,其中z為污染物數(shù)量。

（1）如果企業(yè)可以自由排放污染，其產(chǎn)品價格和產(chǎn)出水平為多少？

（2）假定生產(chǎn)者必須內(nèi)部化其外部性，即它必須支付污染成本，則其產(chǎn)品價格和產(chǎn)出

水平為多少？

（3）上述計劃能否消除污染？請分別算出（1）（2）兩種情形下的污染物數(shù)量。

（4）假定政府希望通過稅收來減少企業(yè)的污染排放。如果政府希望企業(yè)減少的污染物

排放量與（2）中相同，則應(yīng)該怎樣設(shè)計稅收？（人大2006研）

5.假定某壟斷廠商生產(chǎn)的產(chǎn)品的需求函數(shù)為P=600-2Q,成本函數(shù)為CP=3Q2-400Q

+40000（產(chǎn)量以噸計，價格以元計）。

（1）求利潤最大時產(chǎn)量、價格和利潤。

（2）若每增加1單位產(chǎn)量，由于外部不經(jīng)濟（環(huán)境污染）會使社會受到損失從而使社

會成本函數(shù)成為：CS=4.25Q2-400Q+40000,試求帕累托最優(yōu)的產(chǎn)量和價格應(yīng)為多少？

（3）若政府決定對每單位產(chǎn)品征收污染稅，稅率應(yīng)是多少才能使企業(yè)產(chǎn)量與社會的最

優(yōu)產(chǎn)量相一致？

6.一種產(chǎn)品有兩類生產(chǎn)者在生產(chǎn)。優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品生產(chǎn)者生產(chǎn)的每件產(chǎn)品值14美元，劣質(zhì)產(chǎn)

品生產(chǎn)者生產(chǎn)的每件產(chǎn)品值8美元.顧客在購買時不能分辨優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和劣質(zhì)產(chǎn)品，只有在購

買后才能分辨。如果消費者買到優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的概率是p,則買到劣質(zhì)產(chǎn)品的概率為l-p。這樣，

產(chǎn)品對于消費者的價值就是14p+8（l-p）?兩類生產(chǎn)者的單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本都穩(wěn)定在11.50

美元，所有生產(chǎn)者都是競爭性的。

（1）假定市場中只有優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品生產(chǎn)者，均衡價格應(yīng)是多少？

（2）假定市場中只有劣質(zhì)產(chǎn)品生產(chǎn)者，均衡價格將是多少？

（3）假定市場中存在同樣多的兩類生產(chǎn)者，均衡價格將是多少？

（4）如果每個生產(chǎn)者能自主選擇生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品或劣質(zhì)產(chǎn)品，前者單位成本為11.50美元,

后者單位成本為11美元，則市場價格應(yīng)是多少？

11.2.4論述題

1.建立簡單的經(jīng)濟模型，證明由于消費者面臨產(chǎn)品質(zhì)量的不完全信息，而只能根據(jù)商品

的價格來判斷商品的“平均”質(zhì)量時，信息的不完全將導(dǎo)致社會的均衡產(chǎn)量水平低于完全信

息條件下的最優(yōu)均衡產(chǎn)量水平。（人大2004研）

2.論市場失靈的原因及糾正市場失靈的方法。（中山大學(xué)2005研）

3.信息不完全（或不對稱）如何導(dǎo)致了市場失靈？如何解決信息不完全（或不對稱）引

起的市場失靈？（華中科大2003研）

4.試述你對“市場失靈”與“政府失靈”的認識。（華中理工大學(xué)2001研）

5.運用委托一代理關(guān)系分析我國的國有企業(yè)問題。（華東師大2004研）

6.運用信息不對稱理論分析國有企業(yè)改革的難點，并說明固定工資、獎金和期權(quán)等報酬

制度在激勵效果上的差異。（西南財大2004研）

7.改革開放以來各地區(qū)的工業(yè)發(fā)展對我國經(jīng)濟的持續(xù)高速發(fā)展作出了很大的貢獻，然而

也造成了日益加重的環(huán)境污染。試根據(jù)經(jīng)濟學(xué)原理討論下列問題。

（1）環(huán)境污染為什么通常難以由污染者自行解決，而需要政府加以管理？

（2）解決環(huán)境污染的常用方法包括：關(guān)閉工廠，制定排污標準并對超標者罰款，按照污

染排放量收費，試從經(jīng)濟學(xué)角度分析比較這三種方法。（北大1998研）

8.目前我國商品房交易中普遍存在著對商品房質(zhì)量的信息不對稱現(xiàn)象，即房地產(chǎn)開發(fā)商

對商品房質(zhì)量的了解程度比購房的居民多。

（1）假定買賣雙方對商品房質(zhì)量都有充分的了解，試作圖說明高質(zhì)量房和低質(zhì)量房的

市場供求狀況。

（2）在信息不對稱條件下，試作圖分析高質(zhì)量房和低質(zhì)量房的市場供求變動情況。（北

大1998研）

9.用文字及圖形解釋：相對于完全競爭而言，為什么壟斷競爭會導(dǎo)致經(jīng)濟缺乏效率？（人

行1998研）

10.經(jīng)常有人提出應(yīng)該通過對每單位壟斷產(chǎn)品收稅來消除壟斷利潤。這種政策對壟斷者

的產(chǎn)量與收取的價格有什么影響？對經(jīng)濟效率有什么影響？

10.根據(jù)公共產(chǎn)品和私人產(chǎn)品的特性分析高等教育的特性；并聯(lián)系政府的經(jīng)濟作用，談

談?wù)诟叩冉逃l(fā)展中的責(zé)任。（南京大學(xué)2007研）

11.什么是科斯定理？科斯定理對解決外部性的理論意義和實踐意義是什么？（天津財

經(jīng)大學(xué)2005研）

12.請用信息經(jīng)濟學(xué)的理論解釋:為什么保險公司要設(shè)計很多種類的保險項目呢？（中山

大學(xué)2006研）

11.3考研真題與典型題詳解

11.3.1概念題

1.逆向選擇（adverseselection）與道德風(fēng)險（moralhazard）（北郵2004研）：在信息

不對稱的條件下，會導(dǎo)致資源配置不當(dāng)，減弱市場效率，并且還會產(chǎn)生道德風(fēng)險和逆向選擇。

在很多情況下，市場機制并不能解決非對稱信息問題。只能通過其他的一些機制來解決，特

別是運用博弈論的相關(guān)知識來解決機制設(shè)計問題。

（1）逆向選擇是指在買賣雙方信息非對稱的情況下，差的商品總是將好的商品驅(qū)逐出

市場；或者說擁有信息優(yōu)勢的一方，在交易中總是趨向于做出盡可能地有利于自己而不利于

別人的選擇。

在二手車市場上，假定有若干輛質(zhì)量不同的二手車要賣。舊車主知道自己要賣的車的質(zhì)

量，質(zhì)量好的索價高些，質(zhì)量差的索價低些。但買主不知道每輛舊車的質(zhì)量情況。在這種情

況下，買主只能按好的舊車和差的舊車索價的加權(quán)平均價格來購買。這樣，由于買主無法掌

握舊車的準確信息，從而其出價并不區(qū)分舊車質(zhì)量的好壞，質(zhì)量好的舊車會退出市場，質(zhì)量

差的舊車留在市場上。一旦發(fā)生這樣的情況，質(zhì)量差的舊車比例增加，買主會進一步降低出

價，使質(zhì)量稍好的舊車也退出市場，如此循環(huán)下去，舊車市場就會逐漸萎縮。

逆向選擇的存在使得市場價格不能真實地反映市場供求關(guān)系，導(dǎo)致市場資源配置的低效

率。一般在商品市場上賣者關(guān)于產(chǎn)品的質(zhì)量、保險市場上投保人關(guān)于自身的情況等等都有可

能產(chǎn)生逆向選擇問題。解決逆向選擇問題的方法主要有：政府對市場進行必要的干預(yù)和利用

市場信號。

（2）道德風(fēng)險是指在雙方信息非對稱的情況下，人們享有自己行為的收益，而將成本

轉(zhuǎn)嫁給別人，從而造成他人損失的可能性。道德風(fēng)險的存在不僅使得處于信息劣勢的一方受

到損失，而且會破壞原有的市場均衡，導(dǎo)致資源配置的低效率。

在信息不對稱的情況下，當(dāng)代理人為委托人工作而其工作成果同時取決于代理人所做的

主觀努力和不由主觀意志決定的各種客觀因素，并且主觀原因?qū)ξ腥藖碚f難以區(qū)別時，就

會產(chǎn)生代理人隱瞞行動而導(dǎo)致對委托人利益損害的“道德風(fēng)險”，道德風(fēng)險發(fā)生的一個典型

領(lǐng)域是保險市場。解決道德風(fēng)險的主要方法是風(fēng)險分擔(dān)。

2.檸檬問題（lemon'sproblem）（中山大學(xué)2004研）：指在二手車市場上劣車驅(qū)逐好

車的現(xiàn)象，是逆向選擇的表現(xiàn)。美國經(jīng)濟學(xué)家喬治?阿克洛夫的論文《檸檬（次貨）市場》,

他考察了一個次品充斥的舊車市場。假設(shè)有一批舊車，每輛車的好壞只有賣主知道，要讓交

易做成，最合理的辦法是按平均質(zhì)量水平定價。這就意味著其中有些好車的價格被低估了，

從而賣方就不愿按照平均定價出售，或者賣方“理性”地抽走好車，讓買主在剩下的差車中

任意挑選。如果買方明白這一道理，就不會接受賣方的定價，而只愿出較低的價格。接著這

將可能導(dǎo)致另一回合的出價和殺價：賣主再從中抽走一些較好的車，買主則再次降低意愿價

格。最終的均衡可能使所有好車都賣不出去，顯然，這是無效率的，因為最終成交量低于供

求雙方理想的成交量。

3.私人成本（PrivateCost）與社會成本（SocialCost）（北大1997研）：（1）私人成

本也稱為私人費用。指廠商生產(chǎn)過程中投入的所有生產(chǎn)要素的價格。私人成本是從廠商私人

角度來看的成本，廠商投入的生產(chǎn)要素如勞動、資本、土地、企業(yè)家才能等價格均應(yīng)計入私

人成本。西方經(jīng)濟學(xué)中討論的成本概念與一般企業(yè)會計人員所指的成本相比有著不同的含

義。私人成本包括以下內(nèi)容：廠商在生產(chǎn)過程中投入的所有生產(chǎn)要素（如勞動、資本、土地）

的貨幣價格；由于行業(yè)之間競爭所決定的資本家對企業(yè)進行經(jīng)營管理的報酬；行業(yè)之間的競

爭所決定的在風(fēng)險相同的情況下資本的正常報酬，如廠商自己擁有的資本和土地應(yīng)得到的利

息和租金；企業(yè)家承擔(dān)某些不確定性風(fēng)險而應(yīng)得到的風(fēng)險貼水。除了要素價格的其他內(nèi)容可

以稱之為廠商的正常利潤，而一般會計人員所說的成本則不包括這一部分。廠商的私人成本

僅僅按照生產(chǎn)要素價格和正常利潤來進行計算，因此，在外部經(jīng)濟下產(chǎn)生的環(huán)境污染、生態(tài)

破壞、給別人和社會帶來的損失都沒有計入私人成本，從而使得私人成本會低于社會成本；

同時在外部經(jīng)濟下私人成本高于社會成本。這都會造成資源的不合理配置，經(jīng)濟學(xué)家主張用

津貼、公共管理或稅收、法律等辦法來解決這些問題。（2）社會成本是與私人成本相對的

概念，等于私人成本加上對別人沒有補償?shù)膿p失，是一種從整個社會的角度來看的機會成本。

社會成本考察的是當(dāng)生產(chǎn)一種產(chǎn)品時的投入改為該產(chǎn)品之外的其他最優(yōu)用途時的收益以及

因此而給別人帶來的損失。例如，某企業(yè)生產(chǎn)食品，在未給別人帶來損失的情況下一年內(nèi)可

獲利10萬元；若該企業(yè)以同樣數(shù)量的投入經(jīng)營化工產(chǎn)品，可獲利12萬元。但向空氣和水中

排放的有毒物質(zhì)使得附近的農(nóng)作物因環(huán)境污染而產(chǎn)量下降，從而減少收入3萬元，廠商不會

把這3萬元計入自己的成本。而社會成本則必須考慮這3萬元的損失。社會成本與資源的稀

缺性密不可分，因為資源從整個社會來看是極其有限的，考慮社會成本有利于資源的有效配

置。這個例子屬于外部不經(jīng)濟問題，廠商沒有補償農(nóng)作物欠收給農(nóng)民帶來的損失，其所進行

的成本核算也只是計算自己所付出的生產(chǎn)要素的價格，所以這時私人成本小于社會成本。同

理，在外部經(jīng)濟的情況下，私人成本則大于社會成本。外部性一般會使私人成本不等于社會

成本，這時要么受損失的一方得不到補償，要么產(chǎn)品的生產(chǎn)不能達到最優(yōu)產(chǎn)量，從而導(dǎo)致資

源的不合理配置；因此，西方經(jīng)濟學(xué)家主張用津貼或公共管理的辦法來鼓勵產(chǎn)生外部經(jīng)濟的

廠商擴大生產(chǎn)，同時用稅收或制定法律的辦法來解決外部不經(jīng)濟問題，從而使私人成本等于

社會成本。

4.信息的不對稱性（人行2002研）：指市場上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁

有的信息：或指一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。有些市場賣方所掌握

的信息多于買方，例如，某些商品與生產(chǎn)要素市場上，賣者掌握的信息多于買者。照相機的

賣者一般比買者更了解照相機的性能；藥品的賣者比買者更了解藥品的功效；勞動力的賣者

一般比買者更了解勞動的生產(chǎn)力等。在另一些市場賣方所掌握的信息多于買方，保險與信用

市場往往就是這種情況。醫(yī)療保險的購買者顯然比保險公司更了解自己的健康狀況。人們常

常用委托人-代理人理論來討論信息非對稱問題。所謂委托人-代理人關(guān)系是泛指任何一種涉

及非對稱的交易。交易中擁有信息優(yōu)勢的一方稱為“代理人”，另一方則稱為“委托人”。簡

單的講，知情者是代理人，不知情者是委托人，從這個意義上說，所有非對稱信息下的經(jīng)濟

理論分析都可概括成“委托-代理理論”模型。

5.外部性（externality）（北師大2004研；北航2004研；東南大學(xué)2003研）：也稱為外

溢性、相鄰效應(yīng)。指一個經(jīng)濟活動的主體對他所處的經(jīng)濟環(huán)境的影響。外部性的影響會造成

私人成本和社會成本之間，或私人收益和社會收益之間的不一致，這種成本和收益差別雖然

會相互影響，卻沒有得到相應(yīng)的補償，因此容易造成市場失靈。外部性的影響方向和作用結(jié)

果具有兩面性，可以分為外部經(jīng)濟和外部不經(jīng)濟。那些能為社會和其他個人帶來收益或能使

社會和個人降低成本支出的外部性稱為外部經(jīng)濟，它是對個人或社會有利的外部性；那些能

夠引起社會和其他個人成本增加或?qū)е率找鏈p少的外部性稱為外部不經(jīng)濟，它是對個人或社

會不利的。福利經(jīng)濟學(xué)認為，除非社會上的外部經(jīng)濟效果與外部不經(jīng)濟效果正好相互抵消，

否則外部性的存在使得帕累托最優(yōu)狀態(tài)不可能達到，從而也不能達到個人和社會的最大福

利。外部性理論可以為經(jīng)濟政策提供某些建議，它為政府對經(jīng)濟的干預(yù)提供了一種強有力的

依據(jù)，政府可以根據(jù)外部性的影響方向與影響程度的不同制定相應(yīng)的經(jīng)濟政策，并利用相應(yīng)

的經(jīng)濟手段，以消除外部性對成本和收益差別的影響，實現(xiàn)資源的最優(yōu)配置和收入分配的公

平合理。糾正的辦法：（1）使用稅收和津貼：（2）使用企業(yè)合并的方法；（3）規(guī)定財產(chǎn)權(quán)。

6.公共物品：指既沒有排他性又沒有競爭性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個人使用

或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，可以排除與阻止其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)。競爭性是指

當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，就減少了其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)的機

會。國防、海上導(dǎo)航用的燈塔，就是公共物品。一個人享有公共物品的好處時并不能排除其

他人也享有它們的好處，一個人享有它們的好處時也不會減少其他人對它們的享有。

由于公共產(chǎn)品既沒有排他性又沒有競爭性，所以能夠從公共產(chǎn)品獲益的人可以避開為公

共產(chǎn)品付出費用，這稱為“免費搭便車問題在公共產(chǎn)品的提供上，人們總是希望由別人

來提供，而自己坐享其成。要使公共物品有效率地提供出來，經(jīng)常需要政府的行動。

7.代理成本：指制訂、管理和實施契約的全部費用，包括所有承接契約的費用，如交易

費和信息費等。詹森和麥克林將代理成本視為委托人的監(jiān)視費、代理人的擔(dān)保費和剩余損失

三部分。

代理成本是企業(yè)所有權(quán)結(jié)構(gòu)的決定因素，源于企業(yè)的所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)相分離這一事實。

在部分所有的情況下，一方面經(jīng)營者工作盡力時，他可能承擔(dān)全部成本而僅獲一小部分利潤；

另一方面當(dāng)他消費額外收益時，他得到全部好處卻只承擔(dān)一小部分成本。因此，經(jīng)營者往往

工作積極性不高，而熱衷于追求額外消費。于是，企業(yè)的價值也就小于他是企業(yè)完全所有者

時的價值。這兩者之間的差額就是代理成本，它是在外部所有者理性預(yù)期之內(nèi)必須由經(jīng)營者

自己承擔(dān)的成本。讓經(jīng)營者成為完全的剩余權(quán)益擁有者，可減少代理成本。不過，經(jīng)營者成

為完全剩余權(quán)益擁有者的能力又受到他自身財富的限制。

代理成本理論有兩個基本假設(shè)：第一，委托人對隨機的產(chǎn)出沒有直接的貢獻；第二，委

托人不容易觀察到代理人的行為0在這些假定的前提下，可以得出結(jié)論：第一，在任何滿足

代理人參與約束及激勵相容約束，而使委托人預(yù)期效用最大化的激勵合約中，代理人都必須

承擔(dān)風(fēng)險；第二，如果代理人是風(fēng)險中性者，就可以通過使代理人承受全部風(fēng)險的辦法來達

到最優(yōu)結(jié)果。

8.市場失靈：指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達

到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場失靈的原因主要有如下幾種：（1）外部性，即一個經(jīng)濟

主體的行為造成的另一個經(jīng)濟主體的利益或成本的變化，而另一個經(jīng)濟主體又沒有得到補償

或支付的情況；（2）公共產(chǎn)品，即對整個社會有益，但因不能獲得收益或私人成本太高而私

人廠商不愿意生產(chǎn)的產(chǎn)品和勞務(wù)，如國防、空間研究、氣象預(yù)報等；（3）非零交易成本，如

搜集信息、討價還價、達成合同等所需要的成本，往往使得交易難以進行；（4）市場特權(quán)，

如壟斷的存在或過度的競爭；（5）市場機制不能夠解決社會目標問題；（6）非對稱信息，如

生產(chǎn)者往往具有比消費者更多的關(guān)于商品的信息。

9.隱藏行動：指簽約時雙方都了解有關(guān)信息，但簽約后有一方可以利用對方不了解的

簽約后的信息給對方帶來損失的行為，比如偷懶或不盡力行為。隱藏行動是信息不對稱的一

種特殊情況，簽訂合同時雙方擁有的信息是對稱的，但簽訂合同后，一方對另一方的行為無

法管理、約束，這是內(nèi)生的，取決于另一方的行為。隱藏行動容易導(dǎo)致“道德風(fēng)險”。

10.市場協(xié)調(diào)失靈論（marketcoordinationfailurestheory）：新凱恩斯主義用于解釋市

場非出清狀態(tài)的原因的一種新理論。市場協(xié)調(diào)失靈指的是市場機制不能協(xié)調(diào)眾多經(jīng)濟人的行

為。市場協(xié)調(diào)失靈論認為，在一個由許多經(jīng)濟人構(gòu)成的經(jīng)濟中，經(jīng)濟人之間的行為相互影響，

相互制約，盡管經(jīng)濟人是理性人，然而每個理性人的市場力量都很小，單個經(jīng)濟人無力協(xié)調(diào)

整體經(jīng)濟行為，市場因此而失靈。只有通過國家干預(yù)，才能彌補或消除市場失靈。市場協(xié)調(diào)

失靈論有三個代表性理論：不完全信息和協(xié)調(diào)失靈論、交易搜索和協(xié)調(diào)失靈論、市場對策和

協(xié)調(diào)失靈論。

11.委托人（principal）：和代理人相對應(yīng)的概念。若一個人（甲）雇傭或者托付另一個

人（乙），讓乙代表甲的行動，則甲為委托人，乙為代理人。雇主與雇員、債權(quán)人和債務(wù)人、

股東與經(jīng)理等之間的關(guān)系都是委托人與代理人的關(guān)系。代理人在代表其委托人的行動時，由

于他不是當(dāng)事委托人本人，因此代理人的行為方式可能與委托人所設(shè)想的行動方式或目標不

一致。由于信息的不完全性，委托人往往不知道代理人要采取什么行動或者即使知道代理人

采取某種行動，也不能觀察和測度代理人從事這一行動時的努力程度，同時兩者之間存在的

利益分割關(guān)系，通常會使得代理人不完全按照委托人的意圖行事，這在經(jīng)濟學(xué)上被稱為委托

一代理問題。在代理人的行動不可觀察時，委托人就不能根據(jù)代理人的行動來對代理人進行

補償；有時委托人即使能觀察到代理人的行動，但也可能不知道代理人的行動是否恰當(dāng)，因

為委托者本人從來未從事過這樣的行動。

委托-代理問題是經(jīng)濟中動力或積極性的中心問題，只要一個人的行為會對其他人的行

為發(fā)生影響，只要經(jīng)濟活動的參加者信息是不完全的或者交易雙方掌握的信息不對稱，就會

產(chǎn)生委托-代理問題。研究委托-代理問題的目的就是探討如何設(shè)立一種補償制度，使得代理

人能夠按照委托人的利益行動，達到委托人的期望目標。一系列委托-代理模型的基本要點

就是，尋求一種能使委托人的期望效用達到最大化的契約。給定的條件是，在適當(dāng)?shù)难a償方

案下，代理人將愿意接受這一契約并采取能使本身期望效用最大化的行動。另外，契約的定

立與實施問題也在委托-代理模型中占有重要地位。

12.公共產(chǎn)品論（theoryofpublicgoods）：現(xiàn)代財政學(xué)的理論核心。系統(tǒng)的公共產(chǎn)品論

出現(xiàn)于19世紀80年代，奧意財政學(xué)者潘塔萊奧尼、馬佐拉、馬爾科等在邊際效用價值論的

基礎(chǔ)上，創(chuàng)立了公共產(chǎn)品論。該理論認為，政府之所以要有支出，是為了提供公共產(chǎn)品，政

府課稅則是為公共產(chǎn)品的供應(yīng)籌集經(jīng)費，稅收是公共產(chǎn)品的價格。西方財政學(xué)界對公共產(chǎn)品

論的研究主要有兩條線索，一條是對效率問題的分析，另一條是對政治程序問題的探討。薩

繆爾森、馬斯格雷夫等人提出了著名的公共產(chǎn)品供應(yīng)模型，對公共產(chǎn)品論的發(fā)展做出了重要

貢獻。

13.公共選擇(publicchoice)：也稱公共決策，指政府或公共部門的選擇，即公共部門

對公共物品如何生產(chǎn)、生產(chǎn)什么和為誰生產(chǎn)的問題進行決策和選擇。公共選擇或公共決策具

有三個特點：①集體性。公共決策不是私人決策者做出的個人決策，而是由政府做出的集體

決策。從經(jīng)濟內(nèi)容上劃分，公共決策主要包括資源決策與分配決策。資源決策是關(guān)于如何利

用現(xiàn)有資源解決集體面臨的共同問題，這是一個效率問題。分配決策是關(guān)于財富和收入再分

配的問題，這是一個社會公平問題。②非市場性。私人物品是通過市場來解決生產(chǎn)和分配的，

而公共物品則是通過非市場的政治程序來解決生產(chǎn)和分配問題的。公共物品生產(chǎn)的資源配置

問題不能通過經(jīng)濟市場來有效率地解決，只能通過政治市場來解決。在政治市場上，需求者

或消費者是選民、納稅人，供給者或生產(chǎn)者是政治家、政府官員。供求雙方通過交換相互發(fā)

生作用。③規(guī)則性。市場運行有一定的規(guī)則性，公共選擇也有一定的規(guī)則性。在個人之間存

在偏好差異的情況下，必須確定規(guī)則以便協(xié)調(diào)人們的行為，因此政府必須進行決策以選擇那

些能夠反映和滿足一般人或多數(shù)人偏好的規(guī)則。

公共選擇是一種政治博弈，參加者是選民和政治家。選民從自身利益出發(fā)，傾向于能給

他帶來最大利益的政治家。在商品市場上，他們用貨幣選票來表達他們的偏好；而在政治領(lǐng)

域，他們是通過實際選票來表達他們的意見。政治家則以選票最大化為目的。公共選擇理論

假設(shè)政治家具有能使他當(dāng)選機會最大化的行為。

14.尋租(rentseeking)：指個人或利益集團尋求壟斷特權(quán)以獲得壟斷利潤或額外收益的

非生產(chǎn)性行為。尋租現(xiàn)象總是與政府行為相聯(lián)系的。當(dāng)政治分配介入市場，為市場運行創(chuàng)造

出各種人為壁壘，從而人為地創(chuàng)造出各種壟斷特權(quán)時，尋求額外收益的個人或利益集團便圍

繞著壟斷權(quán)力展開尋租活動，或者鼓勵政府建立壟斷特權(quán)，或者取代別人的壟斷特權(quán)，或者

維持已取得的壟斷特權(quán)。

這一概念由戈登、圖洛克于1967年最早闡述，并由克魯格于1974年正式引入經(jīng)濟學(xué)。

傳統(tǒng)理論認為壟斷的形成本身沒有成本，而尋租理論則認為形成壟斷是由于利用了一部分的

實際資源。有關(guān)尋租的大部分討論一般集中在由政府培養(yǎng)或保護的壟斷上，這是最普遍也是

最強有力的壟斷形式。尋租理論說明：存在一個確定的由個人尋租而引起的凈社會損失領(lǐng)域。

圖洛克和克魯格認為，尋求利潤的廠商會努力運用各種資源而達到壟斷，其間完全由個人進

行或由政府資助，這樣投資一美元的結(jié)果正好與因獲得壟斷而增加的盈利相等。于是代表壟

斷高價造成的超額利潤的部分資源就被耗費掉了，而不是由消費者向壟斷者轉(zhuǎn)移。這種資源

的耗費是用于取得壟斷這種非生產(chǎn)性的活動。形成壟斷的活動也是一種競爭性產(chǎn)業(yè)，因此從

社會角度來看，投入尋租活動的所有資源等于所有的壟斷利潤。由于壟斷會產(chǎn)生類似租金的

壟斷利潤，追求利潤的動機總會使一些人進行爭取壟斷地位的活動，這樣形成壟斷的活動就

吸引了許多資源投入，結(jié)果導(dǎo)致社會財富再分配和巨大的資源浪費。

實際上，對市場過程的許多干預(yù)也會產(chǎn)生尋租問題。簡單的最大化或最小化價格就有非

常明顯的再分配效應(yīng)，而且受益者為了獲得這種益處而可能投入大量的資源。尋租理論研究

的另一個領(lǐng)域是簡單的直接轉(zhuǎn)讓，對A征稅是為了支付給B,這就會導(dǎo)致游說活動：對B

方征稅而不是對A方征稅或阻止這種轉(zhuǎn)化的形成。這種游說活動的耗費會正好等于轉(zhuǎn)移的

數(shù)量或阻止的被轉(zhuǎn)移的數(shù)量，盡管一個或其他的游說者會因其游說活動取得成功而獲益。如

果存在許多這樣的利益，且對政府花費時間的人能很快實現(xiàn)利益，那么社會就有一個從事尋

租活動的產(chǎn)業(yè)。尋租活動和政治腐敗有類似之處。尋租理論要求人們進行經(jīng)驗研究和對適合

于尋租的生產(chǎn)函數(shù)進行測度，從而解決尋租問題；因為，尋租活動的社會成本十分高昂，政

府干預(yù)形成某種壟斷并帶來租金，就會導(dǎo)致尋租現(xiàn)象。

15.科斯定理：指揭示市場經(jīng)濟中產(chǎn)權(quán)安排、交易成本和資源配置效率之間關(guān)系的原理。

其基本思想由美國經(jīng)濟學(xué)家、1991年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者科斯在1960年發(fā)表的《社會成

本問題》中提出，但科斯本人并沒有直接將其思想以定理形式寫出，而是體現(xiàn)在從解決環(huán)境

污染的外部性問題出發(fā)所進行的案例分析中。科斯定理是由其他經(jīng)濟學(xué)家在解釋科斯的基本

思想時概括出來的，不同的經(jīng)濟學(xué)家從不同的側(cè)面對科斯的基本思想進行了解釋。

科斯定理的內(nèi)容是：只要財產(chǎn)權(quán)是明確的，并且其交易成本為0或者很小，則無論在開

始時財產(chǎn)權(quán)的配置是怎么樣的，市場均衡的最終結(jié)果都是有效率的?？扑苟ɡ磉M一步擴大了

“看不見的手”的作用。按照這個定理，只要那些假設(shè)條件成立，則外部影響就不可能導(dǎo)致

資源配置不當(dāng).或者以另一角度來說，在所給條件下，市場力量足夠強大，總能夠使外部影

響以最經(jīng)濟的辦法來解決，從而仍然可以實現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)。但是，科斯定理解決外部影

響問題在實際中并不一定真的有效。資產(chǎn)的財產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠明確地加以規(guī)定；已經(jīng)明

確的財產(chǎn)權(quán)不一定總是能夠轉(zhuǎn)讓；分派產(chǎn)權(quán)會影響收入分配，而收入分配的變動可以造成社

會不公平，引起社會動亂。在社會動亂的情況下，就談不上解決外部效果的問題了。

11.3.2簡答題

1.公共物品的特性。（中南財大2004研）

答：公共物品是相對于私人物品的一個概念，通常將不具備消費或使用的競爭性的商品

叫做公共物品。對于公共物品來說，任何人增加對商品的消費都不會減少其他人所可能得到

的消費水平，同時增加一個人的消費，公共物品的邊際成本等于0。公共物品可以分為純公

共物品和準公共物品兩種。

公共物品具有與私人物品相對應(yīng)的四個特性：

（1）非排他性。一種公共物品可以同時供一個以上的人消費，任何人對某種公共物品

的消費，都不排斥其他人對這種物品的消費，也不會減少其他人由此而獲得的滿足。

（2）強制性。公共物品是自動地提供給所有社會成員的，不論你是否愿意。

（3）無償性。消費者消費這種物品可以不支付費用，或者以遠低于其邊際效用或邊際

成本決定的價格來付價錢。

（4）非競爭性。公共物品是提供給一切消費者的，無法在消費者之間進行分割。

2.什么是信息不對稱，請舉例說明為什么信息不對稱會導(dǎo)致市場失靈？（南開大學(xué)2004

研）

答：（1）信息不對稱指市場上某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有信息；或指一方

掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。市場失靈指完全競爭的市場機制在很多場

合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達到帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。市場失靈的幾種情況：壟

斷、外部性、公共物品和非對稱信息。

（2）以舊車市場買賣為例。假定有一批舊車要賣，同時有一批要買這些數(shù)量的車的購

買者。舊車中有一半是優(yōu)質(zhì)車，一半是劣質(zhì)車。設(shè)優(yōu)質(zhì)車主索價200元，劣質(zhì)車主索價100

元。再假定買主對優(yōu)質(zhì)車愿支付240元，對劣質(zhì)車愿支付120元。如果信息是完全的，即買

主知道哪些車是優(yōu)質(zhì)的，哪些是劣質(zhì)的，則優(yōu)質(zhì)車會在200—240元之間成交，劣質(zhì)車會100

一120元之間成交。但買主事實上無法憑觀察判斷舊車質(zhì)量。舊車主會隱瞞劣質(zhì)車的問題，

搞以次充好，魚目混珠。買主只知道劣質(zhì)車和優(yōu)質(zhì)車所占比重各半，但不知每一輛車究竟是

優(yōu)質(zhì)還是劣質(zhì)車。于是，他們的出價至多是120X，+240X^=180元。然而這樣一來，優(yōu)

22

質(zhì)車就不會以此價賣出。如果買主知道只能買到劣質(zhì)車，則成交價格只能在100—120元之

間，從而優(yōu)質(zhì)車被逐出市場，市場運轉(zhuǎn)的有效性被破壞了。

可再舉一例。在保險市場上，如果保險公司和投?？蛻綦p方的信息是充分的，則根據(jù)大

數(shù)法則所訂費率足以保證保險市場的有效運轉(zhuǎn)。問題是保險公司對客戶的信息不可能充分掌

握。拿健康醫(yī)療保險來說，哪些人身體好，哪些人身體差，保險公司無法充分了解。結(jié)果是

身體差的人投保最多。事后保險公司才了解到實際發(fā)病率和死亡率大大高于預(yù)期的死亡率和

發(fā)病率。這迫使保險公司按“最壞情況”的估計來制訂保險費率，但這樣會使費率上升，會

使身體好的人不愿參加保險。盡管他們有獲得保障的需求，但市場無法給他們提供保險。保

險市場的有效性被破壞了。

3.全世界每天消費大量的雞，但沒有人擔(dān)心雞會滅絕，相反沒有多少人吃鯨肉，人們

卻時時刻刻擔(dān)心鯨會滅絕，為什么同樣一個市場系統(tǒng)可以保證產(chǎn)出足夠的雞，卻偏偏威脅

到鯨的生存呢？(中山大學(xué)2006研)

答：(1)同樣一個市場系統(tǒng)之所以會出現(xiàn)這種結(jié)果是因為市場在配置“雞”和“鯨”這

兩種資源時其效率是不一樣的。市場在配置雞的生產(chǎn)和消費時是有效的，但在配置鯨時卻出

現(xiàn)了市場失靈。

市場失靈是指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達到帕

累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場失靈的原因主要有如下幾種：外部性、公共物品、壟斷、不

完全信息等。

鯨是一種公共資源，但市場在配置公共資源時往往無能為力。公共資源是指沒有排他性

但有競爭性的產(chǎn)品和服務(wù)。排他性是指當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)時，可以排除與

阻止其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)。競爭性是指當(dāng)某個人使用或消費一種產(chǎn)品和服務(wù)

時，就減少了其他人使用或消費該種產(chǎn)品和服務(wù)的機會。當(dāng)利用市場來對公共資源進行配置

時，它很可能很快會被過度地使用，從而造成災(zāi)難性的后果。這種現(xiàn)象被稱為''共有財產(chǎn)的

悲劇”。

(2)從產(chǎn)權(quán)角度來看，農(nóng)民擁有他所養(yǎng)殖的雞及相關(guān)的占有、處分、收益等權(quán)力，因

此覺得有必要好好照看它們，增加雞的數(shù)量。由于產(chǎn)權(quán)的確定性，使市場配置資源的功能得

到有效發(fā)揮。相反，鯨的產(chǎn)權(quán)歸屬并不明確，不屬于任何國家或個人，換言之，它是世界公

共資源。于是，一方面大家都知道捕鯨可以賺大錢，不少人蜂擁而上；另一方面，保護鯨類

則由于缺乏直接經(jīng)濟利益而乏人問津。這就使得單純依靠市場來配置鯨這種資源時其結(jié)果缺

乏效率。

4.試以舉例的方式，借助幾何圖形簡要分析網(wǎng)絡(luò)外部性(networkexternality)之正外

部性攀比效應(yīng)(bandwagoneffect)。(中山大學(xué)2004研)

答：攀比效應(yīng)是指一種趕浪頭的欲望，想擁有一件幾乎所有人都已擁有的商品，攀比效

應(yīng)改變了市場的需求曲線?，F(xiàn)在以時髦商品說明攀比效應(yīng)。

如圖11.2,圖中橫軸表示某種時髦商品的銷售量Q,縱軸是商品的價格尸，。為需求

曲線。假設(shè)消費者認為只有20單位的人購買了該商品，消費者缺乏動力購買這種商品以趕

時髦，有些消費者處于它的內(nèi)在價值購買，在這種情況下，需求曲線為O?。。

假設(shè)消費者現(xiàn)在認為有40單位人購買此時髦品，他們發(fā)現(xiàn)購買該商品更有吸引力，想

多買一些，需求曲線為同樣如果認為有60單位人購買，則需求曲線為為。消費者

認為已購買該時髦品的人數(shù)越多，需求曲線越向右移動。

最終消費者會明確感覺到多少人已經(jīng)購買了該時髯品。當(dāng)然這一人數(shù)取決于價格。在圖

中，如果價格為30,將有40人購買，需求曲線為。4o'如果價格為20,有80人購買，需

求曲線為&o。于是通過連接對應(yīng)于數(shù)量20、40、60、80、100的。20、、%、D80.

Aoo曲線就可以確定市場需求曲線。

圖11.2攀比效應(yīng)

從圖中可以看出，由于攀比效應(yīng)，個人對一種商品需求的數(shù)量隨其他人購買該數(shù)量的增

加而增加。市場需求曲線相對更具有彈性，如在時價格從30降為20,在沒有攀比效應(yīng)

條件下，需求量只會從40上升到48,攀比效應(yīng)將需求量進一步提升到80。所以攀比效應(yīng)強

化了需求對于價格變化的反應(yīng)。

5.為什么要反壟斷？對壟斷的公共政策主要有哪些？（北師大2005研）

答：（1）因為壟斷常常導(dǎo)致資源配置缺乏效率，壟斷利潤是不公平的，所以必須要反壟

斷。

圖11.3壟斷廠商的經(jīng)濟效率

在圖11.3中，橫軸表示廠商產(chǎn)量，縱軸表示價格，曲線D和MR分別表示廠商需求曲線

和邊際收益曲線，再假定平均成本和邊際成本相等且固定不變，由直線AC=MC表示。為了使

利潤極大，廠商產(chǎn)量定在。，價格為P2,它高于邊際成本，說明沒有達到帕累托最優(yōu)，因為

這時消費者愿意為增加額外一單位所支付的數(shù)量（價格）超過生產(chǎn)該單位產(chǎn)量所引起的成本

（邊際成本）。顯然，要達到帕累托最優(yōu)，產(chǎn)量應(yīng)增加到Q,價格應(yīng)降到P”這時P=MC。然

而，壟斷決定的產(chǎn)量和價格只能是。和如果產(chǎn)量和價格是完全競爭條件下的產(chǎn)量a和

價格P”消費者剩余是AFPM的面積，而當(dāng)壟斷者把價格提高到P?時，消費者剩余只有A

FP2G的面積，所減少的消費者剩余的一部分（圖PRGI所代表的面積）轉(zhuǎn)化為壟斷者的利潤，

另一部分（AGIH所代表的面積）就是由壟斷所引起的社會福利的純損失，它代表由于壟斷

造成的低效率帶來的損失。

（2）對壟斷的公共政策

為了消除壟斷的影響，政府可以采取反壟斷政策。針對不同形式的壟斷，政府可以分別

或同時采取行業(yè)的重新組合和處罰等手段，而這些手段往往是依據(jù)反壟斷法來執(zhí)行的。制止

壟斷行為可以借助于行政命令、經(jīng)濟處罰或法律制裁等手段。反壟斷法則是上述措施的法律

形式。

①政府可以采取反壟斷政策。針對不同形式的壟斷，政府可以分別或同時采取行業(yè)的重

新組合和處罰等手段，一般根據(jù)反壟斷法來執(zhí)行。行業(yè)的重新組合的基本思路是把一個壟斷

的行業(yè)重新組合成包含許多廠商的行業(yè)。采取的手段可以是分解原有的廠商，或掃除進入壟

斷行業(yè)的障礙。制止壟斷行為可以借助于行政命令、經(jīng)濟處罰或法律制裁等手段。

②行業(yè)的管制主要是對那些不適合過度競爭的壟斷行業(yè)，如航空航天、供水等行業(yè)所采

取的補救措施。政府往往在保留壟斷的條件下，對于壟斷行業(yè)施行價格控制，或價格和

產(chǎn)量的雙重控制、稅收或津貼以及國家直接經(jīng)營等管治措施。由于政府經(jīng)營的目的不在

于最大利潤，所以可以按照邊際成本或者平均成本決定價格，以便部分地解決壟斷所產(chǎn)

生的產(chǎn)量低和價格高的低效率問題。

③管制自然壟斷的做法還可以采用為壟斷廠商規(guī)定一個接近于“競爭的”或“公正的”

資本回報率，它相當(dāng)于等量的資本在相似技術(shù)、相似風(fēng)險條件下所能得到的平均市場報酬。

由于資本回報率被控制在平均水平，也就在一定程度上控制住了壟斷廠商的價格和利潤。

6.舉一個檸檬市場的例子，并說明買方和賣方的不對稱信息如何會導(dǎo)致市場失靈。（中

財2004研）

答：市場失靈指完全競爭的市場機制在很多場合下不能導(dǎo)致資源的有效配置，不能達到

帕累托最優(yōu)狀態(tài)的情形。導(dǎo)致市場失靈的原因主要有如下幾種：外部性、公共產(chǎn)品、非零交

易成本、市場特權(quán)、市場機制不能夠解決社會目標問題、非對稱信息等等。

信息的不對稱性指市場上的某些參與者擁有，但另一些參與者不擁有信息；或指一方掌

握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。買方和賣方的不對稱信息會導(dǎo)致市場失靈。

比如說舊車市場。在分析完全競爭市場時，沒有涉及到商品的質(zhì)量問題。引入質(zhì)量問題

后，如果消費者以及其他人具有完全信息，消費者可以將不同質(zhì)量的舊車看成不同的商品，

從而根據(jù)質(zhì)量給予不同的價格，因此消費者對任意一種質(zhì)量的舊車的需求曲線還是向右下方

傾斜的。

如果信息不對稱，舊車買方只知道舊車有不同的質(zhì)量，但不具體知道哪個質(zhì)量高，哪個

質(zhì)量低，在這種情況下，消費者通常根據(jù)價格判斷舊車的“平均”質(zhì)量。消費者有理由相信，

隨著某種商品價格的上升，該商品的平均質(zhì)量也將上升。

在不對稱信息條件下，舊車買方購買商品時不僅要考慮它的價格，還要考慮其質(zhì)量。如

果舊車質(zhì)量太差，即使價格很低，也無人問津，相