2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試高頻題詳細(xì)參考解析

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約

2、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%

3、(2016年)下列關(guān)于投資與研究業(yè)務(wù)控制的說法中，正確的是（）。A.基金公司建立固定的晨會交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補(bǔ)充研究報告C.研究員的研究工作應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)D.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

4、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括（）。Ⅰ.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守Ⅱ.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性Ⅲ.完善內(nèi)部控制制度和流程Ⅳ.公平對待股東和客戶?A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5、―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)

6、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起()日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15

7、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)

8、（2017年真題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ．合規(guī)監(jiān)控Ⅱ．風(fēng)險管理Ⅲ．內(nèi)部稽核Ⅳ．行為規(guī)范A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

9、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對

10、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()Ⅰ、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)Ⅱ、監(jiān)管職權(quán)的規(guī)定行使,必須依據(jù)法律形式Ⅲ、對法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確A.A：Ⅰ、ⅡB.B：Ⅰ、ⅢC.C：Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D：Ⅱ、Ⅲ

11、關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險

12、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。A.0.01％B.0.1％C.0.5％D.2％

13、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員

14、募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的（）。A.風(fēng)險識別能力B.風(fēng)險承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力C.風(fēng)險識別能力和債務(wù)清償能力D.風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

15、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金

16、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，說法錯誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度B.基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映C.普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型,分別為Cl、C2、C3、C4、C5D.Cl就是風(fēng)險承受能力最低的投資者

17、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于年度報告中的重要提示（）A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險提示D.投資收益保證

18、(2017年)下列不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理

19、(2017年)關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯誤的是（）。A.基金的歷史規(guī)模和持倉比例B.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生C.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例D.基金的未來業(yè)績展望

20、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（），無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A.1年B.2年C.3年D.4年

21、（2016年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5

22、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.固定收益基金

23、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)C.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

24、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標(biāo)的不同D.申購、贖回的場所不同

25、基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.郵寄服務(wù)C.電話服務(wù)中心D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

26、（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

27、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定

28、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在（）個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10

29、(2016年)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會

30、（）是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。A.合法獨(dú)立性B.合規(guī)獨(dú)立性C.隔離性D.分離性

31、當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是

32、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結(jié)算公司

33、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為（）A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日

34、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則

35、風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基金要求，關(guān)于風(fēng)險評估，以下表示正確的是（）。A.基金管理人無需對外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門C.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月評估D.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估

36、基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)()。A.保證本金安全B.說明貨幣市場基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測未來收益

37、(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)

38、公募基金的特征不包括()。A.基金募集對象不固定B.投資金額要求高C.適宜中小投資者參與D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

39、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括〔）.A.制定合規(guī)審核核機(jī)制B.合規(guī)審核調(diào)查C.合規(guī)審核后續(xù)完善D.合規(guī)審核評價

40、關(guān)于巨額贖回，以下說法錯誤的是（）。A.單個開放日基金的贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案D.部分延期贖回時，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)

41、（）針對直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法

42、關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率

43、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務(wù)D.基金的估值

44、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則

45、（）是以追求長期的資本増值為目標(biāo)的基金類型。A.貨幣市場基金B(yǎng).混合基金C.股票基金D.債券基金

46、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司

47、注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人

48、（2016年真題）廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場

49、（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A.基金定期報告B.基金投資預(yù)測說明書C.澄清公告D.臨時報告

50、基金與銀行儲蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同二、多選題

51、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會

52、(2017年)基金托管人在履行職責(zé)時出現(xiàn)重大失誤的，中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施為（）。A.限制其業(yè)務(wù)活動B.責(zé)令更換其基金托管部門的高級管理人員C.取消其基金托管資格D.終止基金托管人職責(zé)，并指定臨時基金托管人

53、(2017年)開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，應(yīng)將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日

54、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循的注意事項(xiàng)不包括（）。A.對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績C.應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.對基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進(jìn)行預(yù)測時，要有客觀依據(jù)，預(yù)測要全面、客觀，并提供預(yù)測使用的信息的原始出處

55、(2016年)公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

56、（2016年真題）保守機(jī)密的要求不包括（）。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息C.嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

57、（2017年真題）下列關(guān)于基金的會計(jì)核算工作的說法中，錯誤的是（）。A.對所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算B.基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會計(jì)核算主體C.不同基金賬薄記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立D.不同基金的名冊登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立

58、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失是基金信息披露的禁止行為之一，下列說法正確的是（）。Ⅰ．投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂的“買者自慎”Ⅱ．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)Ⅲ．托管人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧Ⅳ．對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

59、（）是正當(dāng)競爭的前提；（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。A.合法競爭；有序競爭；公平競爭B.公平競爭；合法競爭；有序競爭C.合法競爭；合理競爭；公平競爭D.公平競爭；有效競爭；有序競爭

60、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

61、(2017年)下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令

62、申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與（）的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。A.基金托管銀行B.第三方支付公司C.中國人民銀行清算總中心D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

63、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5

64、關(guān)于價值型股票的特征，說法錯誤的是（）。A.收益穩(wěn)定B.安全性高C.市盈率低D.市凈率高

65、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平

66、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。A.財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C.凈資本等財務(wù)風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

67、下列關(guān)于投資基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即“風(fēng)險對沖過的基金”B.另類投資基金一般采用私募方式C.私募股權(quán)基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險

68、(2017年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進(jìn)證券市場合理定價B.證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機(jī)

69、規(guī)范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ.防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失Ⅱ.保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益Ⅲ.增加投資者的投資回報Ⅳ.利于投資者的價值判斷A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

70、關(guān)于債券基金的特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。A.利息收益比債券固定B.沒有確定的到期日C.收益率難以預(yù)測D.信用風(fēng)險較低

71、在運(yùn)用4Ps理論時有其特殊性，下列選項(xiàng)中，不屬于基金市場營銷的特殊性的是（）。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.審慎性D.規(guī)范性

72、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。A.忠誠盡責(zé)B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)

73、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為（）,自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為（）A.觀察會員；特殊會員B.聯(lián)席會員；普通會員C.觀察會員；普通會員D.聯(lián)席會員；普通會員

74、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45

75、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實(shí)守信D.保守秘密

76、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯誤的是（）。A.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告B.計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.如宣傳推介材料公布日在下半年，只需登載當(dāng)年下半年度的業(yè)績D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績

77、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi)），持有期為20日，收取贖回費(fèi)100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元

78、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長期投資B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券

79、投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%

80、把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。A.專業(yè)規(guī)范B.適當(dāng)性管理C.有效溝通D.安全第一

81、（2018年真題）投資者一般可以通過（）方式認(rèn)購ETF份額。Ⅰ．場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購Ⅱ．場外現(xiàn)金認(rèn)購Ⅲ．證券認(rèn)購A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

82、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會召開時間、會議形式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60

83、（）是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.期貨公司D.基金管理公司

84、金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場;二是()。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場

85、(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C.采用影子定價是為了對基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購贖回D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實(shí)際收益情況

86、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的（）情況。Ⅰ、投資目的Ⅱ、投資期限Ⅲ、投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ、短期風(fēng)險承受水平A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

87、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財產(chǎn)。A.0.50%B.1%C.0.75%D.1.50%

88、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯誤的是（）。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)

89、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理

90、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ

91、以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是（）。A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會計(jì)主管B.某基金管理公司的董事長同時擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理

92、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風(fēng)險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重

93、下列不屬于后臺部門的是()。A.財務(wù)部B.行政管理部門C.人事部D.信息技術(shù)部門

94、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說法錯誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B.在完成私募基金風(fēng)險揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購基金款項(xiàng)

95、(2016年)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.會員大會B.股東大會C.投資決策機(jī)構(gòu)D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

96、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育

97、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().A.為基金投資人提供服務(wù)的功能B.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

98、（2017年真題）關(guān)于我國基金份額注冊登記確認(rèn)時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

99、（2016年真題）基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人

100、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實(shí)施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

2、答案：C本題解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。

3、答案：A本題解析：基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易?；鸸緫?yīng)建立研究與投資業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。

4、答案：D本題解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括：（l）展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；（2）維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性；（3）完善內(nèi)部控制制度和流程；（4）公平對待股東和客戶。

5、答案：B本題解析：B選項(xiàng):公司員工特別是投資、研究人員及配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。

6、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

7、答案：B本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

8、答案：A本題解析：中國證監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。

9、答案：D本題解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小．是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象?？傮w來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險。是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

10、答案：C本題解析：所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù);監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé);對違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。

11、答案：D本題解析：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險；（D項(xiàng)說法正確）流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險；市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險；業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險。

12、答案：C本題解析：投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照0．5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

13、答案：D本題解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

14、答案：D本題解析：募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。

15、答案：B本題解析：本題考查封閉式基金的概念。

16、答案：D本題解析：C1含風(fēng)險承受能力最低類別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人；1、不具有完全民事行為能力；2、沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；3、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

17、答案：D本題解析：為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報告的扉頁就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。（2）管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險提示。（4）年度報告中注冊會計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示

18、答案：B本題解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

19、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

20、答案：C本題解析：同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。

21、答案：B本題解析：基金信息披露應(yīng)遵循及時性原則，該原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

22、答案：D本題解析：基金市場的參與主體包括基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

23、答案：C本題解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。故C項(xiàng)說法錯誤

24、答案：B本題解析：本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購、贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。參見教材P54-55。

25、答案：D本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊的應(yīng)用?！究键c(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

26、答案：A本題解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

27、答案：D本題解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

28、答案：C本題解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

29、答案：C本題解析：督察長應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

30、答案：B本題解析：合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。

31、答案：D本題解析：當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。

32、答案：D本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件之一是：有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

33、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

34、答案：B本題解析：A項(xiàng)說法錯誤：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。C項(xiàng)說法錯誤：現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。D項(xiàng)說法錯誤：基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時遵循公平、公開的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時充分的信息披露。

35、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險?；鸸芾砣孙L(fēng)險評估系統(tǒng)可以對基金運(yùn)作情況發(fā)出預(yù)警和報警訊號；獨(dú)立的風(fēng)險業(yè)績評估小組對基金管理中的風(fēng)險指標(biāo)提供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據(jù)。基金管理人應(yīng)大力運(yùn)用現(xiàn)代信息科技，促進(jìn)風(fēng)險管理的數(shù)量化和自動化。

36、答案：B本題解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

37、答案：B本題解析：封閉式基金的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。

38、答案：B本題解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

39、答案：C本題解析：基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序:制定合規(guī)審核機(jī)制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評價。

40、答案：A本題解析：單個開放日基金的“凈贖回申請”超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

41、答案：A本題解析：緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。

42、答案：D本題解析：前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

43、答案：C本題解析：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計(jì)核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

44、答案：A本題解析：考查可測原則的定義。

45、答案：C本題解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

46、答案：C本題解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理讀行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

47、答案：C本題解析：T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。

48、答案：C本題解析：資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。

49、答案：B本題解析：基金信息披露的內(nèi)容包括下列方面：（1）基金招募說明書。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購、贖回價格。（10）基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告。（11）臨時報告。（12）基金份額持有人大會決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14）涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

50、答案：C本題解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險持性不同、信息披露程度不同。

51、答案：C本題解析：本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。

52、答案：A本題解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重影響所托管基金的穩(wěn)健運(yùn)行、損害基金份額持有人利益的，上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：（1）限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)。（2）責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級管理人員。

53、答案：C本題解析：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上；在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

54、答案：D本題解析：本題考查基金客戶服務(wù)流程。規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項(xiàng)：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績；應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。參見教材（下冊）P160。

55、答案：D本題解析：D[解析]公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；11與基金財產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；12基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；13基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；14基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；15基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式；16爭議解決方式；17當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

56、答案：C本題解析：保守機(jī)密的要求包括：（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息；（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?；?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

57、答案：B本題解析：基金管理公司是證券投資基金會計(jì)核算的責(zé)任主體，對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

58、答案：D本題解析：基金是存在一定投資風(fēng)險的金融產(chǎn)品，投資者應(yīng)根據(jù)自己的收益偏好和風(fēng)險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，但沒有人可以替代投資者承擔(dān)基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務(wù)人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔(dān)損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，則將被視為對投資者的誘騙及進(jìn)行不當(dāng)競爭。

59、答案：B本題解析：競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭。其中，公平競爭是正當(dāng)競爭的前提；合法競爭是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；有序競爭是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。

60、答案：D本題解析：不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

61、答案：A本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

62、答案：D本題解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

63、答案：D本題解析：贖回總金額=贖回份額贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總金額贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總金額一贖回費(fèi)用。即贖回總金額=100002.05=10500（元），贖回費(fèi)用=105000．5％=53.5（元），贖回金額=10500-53.5=10444.5（元）。

64、答案：D本題解析：本題考查股票基金的類型。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。參見教材（上冊）P43。

65、答案：B本題解析：基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應(yīng)遵循的規(guī)定有：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)；（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。

66、答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2）財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定（A項(xiàng)符合）；（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施（B項(xiàng)符合）；（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求（D項(xiàng)符合）；（6）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（9）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

67、答案：C本題解析：私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股利益。對沖基金是一種承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式?！究键c(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

68、答案：B本題解析：在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成。倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

69、答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防范利益沖突和利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。

70、答案：A本題解析：本題考查債券基金與債券的區(qū)別。債券基金作為不同債券的組合，盡管也會定期將收益分配給投資者，但債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定。參見教材P45。

71、答案：C本題解析：基金市場營銷特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性

72、答案：A本題解析：忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或雇傭關(guān)系，基金機(jī)構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。幾乎所有的國家或地區(qū)、幾乎所有的職業(yè)，都把忠誠盡責(zé)作為受托人對委托人或者雇員對雇主的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，都要求從業(yè)者恪守這一職業(yè)道德規(guī)范。

73、答案：C本題解析：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當(dāng)先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請成為普通會員。

74、答案：D本題解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

75、答案：C本題解析：誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

76、答案：C本題解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。故C項(xiàng)說法錯誤。

77、答案：D本題解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財產(chǎn)。

78、答案：A本題解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受較大影響，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供更好的激勵約束機(jī)制。開放式基金的份額不固定，投資操作常常受到不可預(yù)測的資金流入，流出的影響與干擾。特別滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。相對而言，由于封閉式基金沒有贖回壓力，一定程度上有利于基金長期業(yè)績的提高。

79、答案：C本題解析：投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取