多選3附有答案

多選3[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________（總行）人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)錄采取重點(diǎn)檢查和隨機(jī)抽查相結(jié)合方式，對銀行的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）等情況開展現(xiàn)場檢查。*內(nèi)部管理制度建設(shè)與執(zhí)行(正確答案)業(yè)務(wù)考核風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)優(yōu)化服務(wù)(正確答案)（總行）匯票的債務(wù)可以由保證人承擔(dān)保證責(zé)任。保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng):（）*保證人名稱(正確答案)保證人住所(正確答案)被保證人的名稱(正確答案)被保證人住所（總行）收單機(jī)構(gòu)將“聚合支付”服務(wù)外包給聚合技術(shù)服務(wù)商，并經(jīng)過其業(yè)務(wù)系統(tǒng)與特約商戶相互傳輸交易信息的，應(yīng)負(fù)責(zé)事先對其業(yè)務(wù)系統(tǒng)的（）等進(jìn)行全面評估。*安全性(正確答案)穩(wěn)定性(正確答案)保密性技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性(正確答案)（總行）在帳戶凍結(jié)查詢修改解凍交易中，以下哪些要素可以進(jìn)行修改（）。*凍結(jié)書號(正確答案)解凍日期(正確答案)帳戶狀態(tài)執(zhí)法部門(正確答案)（總行）機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶，應(yīng)出示《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第十七條規(guī)定的證明文件。因年代久遠(yuǎn)，批文丟失等原因無法提供政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書的，憑（）及（）開立基本存款賬戶。*上級單位或主管部門出具的證明；(正確答案)財(cái)政部門同意其開戶的證明；(正確答案)本單位允許開戶的公函。授權(quán)書（總行）某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中的400萬元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（）*短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。(正確答案)自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。(正確答案)（總行）存款人在申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，除特殊情況外，（）應(yīng)保持一致。*繳款單上收款人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱(正確答案)出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱(正確答案)預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱(正確答案)（總行）大額存單的機(jī)構(gòu)投資人包括（）。*商業(yè)銀行機(jī)關(guān)團(tuán)體(正確答案)保險(xiǎn)公司(正確答案)社?；?正確答案)非金融企業(yè)(正確答案)（總行）影像系統(tǒng)提出行受理持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票時(shí)，應(yīng)審查下列事項(xiàng)（）。*票面是否記載銀行機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)支票金額是否超過規(guī)定金額上限(正確答案)出票人簽章是否符合規(guī)定(正確答案)大小寫金額是否一致(正確答案)（總行）存款人發(fā)生以下哪幾種情況，通知期限內(nèi)不計(jì)息。（）*通知存款如己辦理通知手續(xù)而不支取；(正確答案)實(shí)際存期不足通知期限的在通知期限內(nèi)取消通知的(正確答案)未提前通知而支取的支取金額不足或超過約定金額的（總行）境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)到銀行辦理人民幣銀行賬戶業(yè)務(wù)，應(yīng)出具哪些證明文件（）？*境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書(正確答案)稅務(wù)登記證(正確答案)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人有限身份證件(正確答案)營業(yè)執(zhí)照（總行）中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括（）。*大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)(正確答案)小額批量支付系統(tǒng)(正確答案)銀聯(lián)清算系統(tǒng)網(wǎng)聯(lián)清算系統(tǒng)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)(正確答案)（總行）各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在辦理票據(jù)（含紙票）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)時(shí)，通過查詢（）等方式，及時(shí)掌握票據(jù)是否被掛失止付或公示催告等信息;應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)查詢查復(fù)有關(guān)規(guī)定，全面、如實(shí)地向查詢行回復(fù)票據(jù)司法涉訴、凍結(jié)等信息，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。*電票系統(tǒng)(正確答案)中國法院網(wǎng)(正確答案)法院公告網(wǎng)(正確答案)人民法院報(bào)網(wǎng)站(正確答案)（總行）營業(yè)機(jī)構(gòu)開立農(nóng)民工工資保證金賬戶時(shí)，除按本行單位結(jié)算賬戶或單位定期存款賬戶管理規(guī)定審核開戶資料外，還需提供（）*總包單位提供與建設(shè)單位簽訂的施工合同(正確答案)與總包單位簽訂《農(nóng)民工工資保證金存款協(xié)議書（樣本）》(正確答案)運(yùn)營事項(xiàng)聯(lián)系單資產(chǎn)托管批復(fù)(正確答案)（總行）客戶申請開立II、III類戶并上傳身份證影響時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）*對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或反饋信息不一致的，應(yīng)以聯(lián)網(wǎng)核查為準(zhǔn)。(正確答案)對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或反饋信息不一致的，應(yīng)以身份證件為準(zhǔn)。(正確答案)對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或反饋信息不一致的，應(yīng)要求客戶初始有效輔助證件，以輔助證件為準(zhǔn)。(正確答案)對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或反饋信息不一致的，應(yīng)要求客戶初始有效輔助證件，經(jīng)人工審核后再辦理開戶。（總行）在支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理時(shí)，委托他行簽發(fā)本行銀行匯票的銀行，應(yīng)履行以下職責(zé):*向代理行配售銀行匯票憑證、匯票專用章和編押機(jī)具，并對代理行有關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)(正確答案)對代理行簽發(fā)的銀行匯票，按照支付結(jié)算制度的規(guī)定審核兌付，并及時(shí)與代理行進(jìn)行資金清算和賬務(wù)核對(正確答案)按照支付結(jié)算制度和協(xié)議的規(guī)定，對代理行簽發(fā)銀行匯票、資金移存以及印、押、證安全管理情況進(jìn)行檢查(正確答案)與代理行約定的其他事項(xiàng)(正確答案)（總行）臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有哪些情況的，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶:（）*成立臨時(shí)機(jī)構(gòu)(正確答案)異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)(正確答案)注冊驗(yàn)資(正確答案)貸款（總行）商業(yè)銀行應(yīng)將符合下列情況之一的金融資產(chǎn)至少歸為次級類（）。*本金、利息或收益預(yù)期超過90天。(正確答案)金融資產(chǎn)已發(fā)生信用減值。(正確答案)債務(wù)人或金融資產(chǎn)的外部評級大幅下調(diào)，導(dǎo)致債務(wù)人的履約能力顯著下降。(正確答案)同一非零售債務(wù)人在所有銀行的債務(wù)中，逾期超過90天的債務(wù)已經(jīng)超過20%。(正確答案)（總行）存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列哪些行為:（）出自《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》*違反結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)違反結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定支取現(xiàn)金(正確答案)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)(正確答案)出租、出借銀行結(jié)算賬戶。(正確答案)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶(正確答案)（總行）在利益返還請求權(quán)中，返還利益不包括利息的主要原因在于（）。*持票人喪失票據(jù)權(quán)利的過錯(cuò)在持票人本人(正確答案)如果再支付利息，則被請求人就多付出(正確答案)法律規(guī)定(正確答案)約定俗成不包括利息（總行）下列選項(xiàng)中，哪些符合投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的用途?（）*同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）(正確答案)同業(yè)借款(正確答案)買入返售（賣出回購）(正確答案)同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)(正確答案)（總行）定期借記業(yè)務(wù)分為（）階段。*發(fā)包拆包發(fā)起業(yè)務(wù)(正確答案)處理借記回執(zhí)(正確答案)（總行）根據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》，下列經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)辦理會(huì)計(jì)手續(xù)，進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的有:（）。*款項(xiàng)和有價(jià)證券的收付(正確答案)債權(quán)債務(wù)的發(fā)生和結(jié)算(正確答案)人力資源的增減變動(dòng)財(cái)務(wù)成果的計(jì)算和處理(正確答案)（總行）居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行存款賬戶時(shí)應(yīng)出具以下哪些證件（）。（）*監(jiān)護(hù)人身份證(正確答案)監(jiān)護(hù)人臨時(shí)身份證(正確答案)賬戶使用人居民身份證(正確答案)賬戶使用人戶口簿(正確答案)（總行）背書絕對記載事項(xiàng)包括（）。*背書日期背書人簽章(正確答案)被背書人名稱(正確答案)背書人賬號（總行）營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理核查范圍內(nèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，身份證件的（）和簽發(fā)機(jī)關(guān)核對完全相符，且身份證件仍在有效期內(nèi)，可正常辦理。*姓名(正確答案)公民身份證號(正確答案)發(fā)證機(jī)關(guān)照片(正確答案)（總行）二代身份證件背面姓名區(qū)光變油墨可以變化的顏色有（）*綠色(正確答案)金色紫色(正確答案)粉紅色橙色(正確答案)（總行）與最高額授信合同配套使用的合同包括:（）*最高額抵押合同(正確答案)抵押擔(dān)保合同最高額保證合同(正確答案)保證擔(dān)保合同最高額質(zhì)押合同(正確答案)（總行）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施有以下哪些:（）。*員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)(正確答案)對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控(正確答案)定期對交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對賬(正確答案)重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范(正確答案)（總行）剩余風(fēng)險(xiǎn)=（）-（）:*全面風(fēng)險(xiǎn)固有風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)控制有效性(正確答案)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（總行）加強(qiáng)員工行為管控和行為排查，開展（）、（），提升員工（）和（）。*內(nèi)部業(yè)務(wù)培訓(xùn)(正確答案)道德教育(正確答案)專業(yè)素養(yǎng)(正確答案)合規(guī)意識(正確答案)（總行）對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取核實(shí)交易情況、（）等必要的防范措施。*重新核驗(yàn)身份(正確答案)設(shè)置支付限額延遲支付結(jié)算(正確答案)限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)(正確答案)（總行）關(guān)于發(fā)出的支票影像信息需要止付，以下說法正確的是（）。*應(yīng)向人行發(fā)出止付信息收到止付信息，未向小額支付系統(tǒng)發(fā)出支票業(yè)務(wù)回執(zhí)的，應(yīng)立即辦理止付并發(fā)起“同意止付”應(yīng)答(正確答案)已發(fā)出支票業(yè)務(wù)回執(zhí)的，如拒絕付款，應(yīng)立即發(fā)起“同意止付”應(yīng)答(正確答案)如同意付款且已納入軋差，應(yīng)不予止付并發(fā)起“拒絕止付”應(yīng)答(正確答案)提入行應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日通過影像交換系統(tǒng)發(fā)出止付應(yīng)答(正確答案)（總行）下列哪些賬戶應(yīng)作為Ⅱ類戶管理（）*軍人保障卡銀行賬戶(正確答案)退役金專用卡銀行賬戶(正確答案)軍人工資卡輔卡銀行賬戶未在銀行開立I類戶的軍人要求將其軍人保障卡銀行賬戶作為I類戶開立的賬戶（總行）電子支付指引中規(guī)定，哪些情況下使用電子支付的客戶應(yīng)及時(shí)向銀行提出電子或書面申請（）*終止電子支付協(xié)議(正確答案)客戶基本資料發(fā)生變更(正確答案)約定的認(rèn)證方式需要變更的(正確答案)有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)資料、存取工具被盜或遺失的(正確答案)客戶與銀行約定的其他情形。(正確答案)（總行）客戶的預(yù)留印鑒章中財(cái)務(wù)專用章發(fā)生遺失、被盜等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)刻制新印鑒章，客戶根據(jù)具體情況需出具（）向其開戶機(jī)構(gòu)申請變更預(yù)留印鑒章。*基本存款賬戶信息；(正確答案)營業(yè)執(zhí)照；(正確答案)開戶許可證；(正確答案)加蓋單位公章的遺失聲明(正確答案)（總行）《反洗錢法》中對客戶身份識別制度的規(guī)定內(nèi)容為（）*不得為身份不明的客戶提供服務(wù)(正確答案)與客戶建立人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記(正確答案)不得為客戶開立匿名或假名賬戶(正確答案)不得與身份不明的客戶進(jìn)行交易(正確答案)（總行）商業(yè)匯票的背書人背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)后，即承擔(dān)保證其后手所持票據(jù)的（）責(zé)任*承兌(正確答案)付款(正確答案)保證賠償（總行）存款人有下列（）情形之一的，可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。*營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。(正確答案)辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。(正確答案)存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。(正確答案)異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的。(正確答案)自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。(正確答案)（總行）集中代收付系統(tǒng)應(yīng)對代收付業(yè)務(wù)進(jìn)行安全性、合規(guī)性的檢查和合同庫數(shù)據(jù)組成要素的集中核驗(yàn)。安全性檢查主要包括（）等。*數(shù)字簽名認(rèn)證(正確答案)解密(正確答案)用戶密碼(正確答案)用戶權(quán)限檢查(正確答案)（總行）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)參與者必須妥善保管包含私鑰的最終用戶證書以及私鑰保護(hù)密碼。如發(fā)現(xiàn)（）這些情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告上海票據(jù)交易所。*私鑰的最終用戶證書文件、USBKey丟失(正確答案)私鑰保護(hù)密碼丟失(正確答案)私鑰的最終用戶證書文件被非法復(fù)制(正確答案)私鑰的最終用戶的USBKey被非法復(fù)制(正確答案)（總行）客戶申請辦理柜面業(yè)務(wù)時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取（）等方式告知客戶其辦理的業(yè)務(wù)性質(zhì)、金額并得到客戶確認(rèn)，確保根據(jù)客戶真實(shí)意愿辦理業(yè)務(wù)。*憑證簽字(正確答案)語音自助提示(正確答案)屏幕自助顯示(正確答案)口頭（總行）收款人受理申請人交付的銀行匯票時(shí)，應(yīng)在出票金額以內(nèi)，根據(jù)實(shí)際需要的款項(xiàng)辦理結(jié)算，并將（）準(zhǔn)確、清晰地填入銀行匯票的有關(guān)欄目內(nèi)。*出票金額實(shí)際結(jié)算金額(正確答案)多余金額(正確答案)不足金額（總行）以下說法正確的是（）*商業(yè)匯票的付款人為承兌人(正確答案)銀行本票的代理付款人是代理出票銀行審核支付銀行本票款項(xiàng)的銀行(正確答案)支票的付款人為支票上記載的出票人銀行匯票的付款人為銀行匯票的申請人（總行）機(jī)構(gòu)自查、整改階段包括（）*收單機(jī)構(gòu)自查整改(正確答案)發(fā)卡銀行自查排查整改(正確答案)銀行卡清算機(jī)構(gòu)協(xié)助排查、核實(shí)或檢查(正確答案)人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)檢查（總行）以下哪些屬予開立個(gè)人賬戶的有效身份證件？（）*軍人證居民身份證(正確答案)外國護(hù)照(正確答案)臺灣居民往來大陸通行證(正確答案)（總行）境外投資者因經(jīng)營受讓不良債權(quán)、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)行人民幣債券、合格境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣貸款業(yè)務(wù)和貨幣互換業(yè)務(wù)、A股上市公司外資股東減持股份及分紅，需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可以開立下列哪些賬戶？（）*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶專用存款賬戶(正確答案)（總行）以下關(guān)于背書的表述正確的是（）:*背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力(正確答案)以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)(正確答案)票據(jù)背書人在票據(jù)背面背書人欄記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的背書人對其后手的被背書人仍需承擔(dān)保證責(zé)任持票人以背書的連續(xù)，證明其票據(jù)權(quán)利。(正確答案)（總行）單位存款人申請更換預(yù)留個(gè)人簽章，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具（）。*加蓋該單位公章的書面申請(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件(正確答案)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人出具的授權(quán)書(正確答案)被授權(quán)人的身份證件(正確答案)（總行）財(cái)政部門查詢存款時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示（）和（）。*兩人(正確答案)三人工作證(正確答案)《財(cái)政查詢存款通知書》(正確答案)執(zhí)法證（總行）支付機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)有下列哪些情形的，由中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并處3萬元罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。（）*未按規(guī)定設(shè)置、發(fā)送收單交易信息的(正確答案)對發(fā)卡銀行的調(diào)單、協(xié)查和銀行卡清算機(jī)構(gòu)發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示，未盡調(diào)查等處理職責(zé)，或?qū)е掳l(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件并造成持卡人或發(fā)卡銀行資金損失的(正確答案)對外包業(yè)務(wù)疏于管理，造成他人利益損失的(正確答案)未按規(guī)定收取特約商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)的（總行）銀行有下列情況之一的，中國人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘杏袡?quán)收回該行尚未用完的空白銀行匯票憑證:（）*違反銀行匯票印、押、證管理規(guī)定，在中國人民銀行責(zé)令其整改期限內(nèi)未予整改的。(正確答案)委托他行代理清算銀行匯票資金的銀行，一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時(shí)移存資金的。(正確答案)空白銀行匯票憑證、銀行匯票專用章、密押機(jī)具發(fā)生丟失或被盜、密押系統(tǒng)發(fā)生泄密等重大事故的。(正確答案)簽發(fā)空頭銀行匯票、套取資金以及進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的。(正確答案)（總行）下列表述正確的是（）。*票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；(正確答案)票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變造的，在變造之前簽章的人，對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變造的，在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；(正確答案)不能辨別是在根據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之前簽章；(正確答案)不能辨別是在根據(jù)被變造之前或者之后簽章的，視同在變造之后簽章。（總行）華東三省一市銀行匯票業(yè)務(wù)由中國人民銀行上?？偛拷M織在（）實(shí)施？*安徽(正確答案)浙江(正確答案)福建上海(正確答案)江蘇(正確答案)（總行）以下關(guān)于協(xié)定存款表述正確的是:（）*人民幣協(xié)定存款按月結(jié)息單位協(xié)定存款賬戶在合同有限期內(nèi)，結(jié)算賬戶的余額高于基本留存余額部分，按照結(jié)息日中國人民銀行公布的人民幣協(xié)定存款利率和計(jì)息方式計(jì)息(正確答案)單位協(xié)定存款賬戶在合同有限期內(nèi)，結(jié)算賬戶的余額小于等于基本留存余額部分按結(jié)息日中國人民銀行公布的人民幣活期存款利率和計(jì)息方式計(jì)息。(正確答案)（總行）（）共同構(gòu)成本行內(nèi)控控制的三道防線。*業(yè)務(wù)和管理部門和各級經(jīng)營單位(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)部門(正確答案)審計(jì)部門(正確答案)監(jiān)察部門（總行）以下不是I類賬戶的是（）。*借記卡準(zhǔn)貸記卡(正確答案)活期一本通存折電子現(xiàn)金賬戶(正確答案)（總行）人民銀行分支機(jī)構(gòu)組織檢查階段具體工作有哪些（）*檢查無證機(jī)構(gòu)。(正確答案)檢查持證機(jī)構(gòu)。(正確答案)分類處置無證機(jī)構(gòu)。(正確答案)總結(jié)報(bào)告。。(正確答案)人民銀行總行將匯總違規(guī)線索信息，及時(shí)分辦人民銀行分支機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)。(正確答案)（總行）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在受理冠字號碼查詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)核查金融消費(fèi)者持有的哪些材料？*有效證件(正確答案)假幣實(shí)物或假幣收繳憑證(正確答案)辦理存取款證明材料(正確答案)代理查詢?nèi)说挠行Ш戏ㄗC件(正確答案)（總行）本次《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》操作系統(tǒng)中，商業(yè)銀行四級別操作員，具備哪些操作權(quán)限。（）*執(zhí)行企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的開立、變更及撤銷信息備案等相關(guān)業(yè)務(wù)(正確答案)查詢本機(jī)構(gòu)開立、變更、撤銷取消開戶許可證核發(fā)的企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶信息(正確答案)批量遷移和批量變更后執(zhí)行“開戶許可證批量打印”(正確答案)需用本機(jī)構(gòu)2級操作員設(shè)置并賦權(quán)（總行）各分支機(jī)構(gòu)在向出票人下達(dá)《行政處罰告知書》之前，應(yīng)結(jié)合已掌握的材料，調(diào)查出票人是否存在《實(shí)施意見》和本通知規(guī)定的“減輕行政處罰”、“不予行政處罰”及“不得給予行政處罰”的情形。（）*對出票人存在規(guī)定的“不予行政處罰”和“不得給予行政處罰”情形的，不再出具《行政處罰告知書》；(正確答案)對出票人存在規(guī)定的“減輕行政處罰”情形的，應(yīng)按照減輕行政處罰的規(guī)定出具《行政處罰告知書》；(正確答案)對出票人存在規(guī)定的“加重處罰”情形的，應(yīng)按照減輕行政處罰的規(guī)定出具《行政處罰告知書》；（總行）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則:（）。*全覆蓋原則(正確答案)制衡性原則(正確答案)審慎性原則(正確答案)相匹配原則(正確答案)（總行）當(dāng)事人簽發(fā)托收承付憑證時(shí)，必須記載的事項(xiàng)有（）。*委托日期(正確答案)收款人簽章(正確答案)合同名稱(正確答案)合同號碼(正確答案)（總行）銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作要求（）*加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。(正確答案)重視部門協(xié)作配合。(正確答案)建立健全工作機(jī)制。(正確答案)做好宣傳教育引導(dǎo)。(正確答案)暢通舉報(bào)投訴渠道。(正確答案)（總行）《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2016〕261號）中需落實(shí)的情況有（）*銀行自助柜員機(jī)是否執(zhí)行48小時(shí)后辦理非本人同行轉(zhuǎn)賬、是否建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制是否為入網(wǎng)不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)(正確答案)是否為入網(wǎng)不滿60日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)銀行自助柜員機(jī)是否執(zhí)行24小時(shí)后辦理非本人同行轉(zhuǎn)賬、是否建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制(正確答案)（總行）應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款:現(xiàn)鈔匯兌:票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（）*交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上(正確答案)交易金額單筆人民幣10萬元以上交易金額單筆外幣等值1000美元（含）以上(正確答案)交易金額單筆外幣等值10000美元以上（總行）以下哪些賬戶的管理適用《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》？（）*單位結(jié)算賬戶(正確答案)單位定期賬戶個(gè)人結(jié)算賬戶(正確答案)個(gè)人定期賬戶（總行）企業(yè)手機(jī)銀行簽約原則上需要客戶至單位賬戶開戶機(jī)構(gòu)辦理，包含如下事項(xiàng)（）。*填寫《單位銀行結(jié)算賬戶綜合服務(wù)申請表》，加蓋單位公章晃銀行預(yù)留印鑒，非法定代表人辦理需要填寫申請表中的授權(quán)委托信息。(正確答案)簽訂《江蘇銀行股份有限公司電子銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》。(正確答案)提供法定代表人的有效身份證原件。(正確答案)提供企業(yè)手機(jī)銀行操作員、管理員的（）有效身份證件原件。(正確答案)（總行）（）以上人民政府財(cái)政部門及（）以上人民政府財(cái)政部門的派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，經(jīng)財(cái)政部門的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以向金融機(jī)構(gòu)查詢被調(diào)查、檢查單位的存款，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合。*縣級；(正確答案)市級；省級(正確答案)（總行）刑法第一百九十六條第一款第三項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形:（）*拾得他人信用卡并使用的(正確答案)騙取他人信用卡并使用的(正確答案)竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的(正確答案)其他冒用他人信用卡的情形(正確答案)（總行）信托投資公司申請開立信托財(cái)產(chǎn)專戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件（）。*單個(gè)信托受托人簡介單個(gè)信托或信托計(jì)劃受托人開立信托財(cái)產(chǎn)專戶申請書(正確答案)單個(gè)信托或信托計(jì)劃簡介(正確答案)根據(jù)單個(gè)信托或信托計(jì)劃的具體內(nèi)容，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件(正確答案)（總行）票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章和其他記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得（）、（）。*假冒；(正確答案)偽造；(正確答案)變造；仿造（總行）非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”（）*非法經(jīng)營數(shù)額在二千五百萬元以上的(正確答案)非法經(jīng)營數(shù)額在二千萬元以上的違法所得數(shù)額在五十萬元以上的(正確答案)違法所得數(shù)額在一百萬元以上的（總行）通過網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等電子渠道非面對面開立的II、III類戶和信用卡個(gè)人銀行賬戶，確無法按照屬地管理原則確定開戶銀行的，應(yīng)當(dāng)按照（）的原則確定開戶銀行*誰收益(正確答案)誰管理(正確答案)誰負(fù)責(zé)(正確答案)誰審核（總行）操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本行為貫穿于其管理流程中，它們是:（）。*計(jì)量(正確答案)緩釋與控制(正確答案)識別與評估(正確答案)監(jiān)督與報(bào)告(正確答案)（總行）空頭支票的罰款，由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納；逾期不繳納的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施:*到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款(正確答案)要求銀行停止其簽發(fā)支票(正確答案)申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行(正確答案)到期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的5%加處罰款（總行）證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查時(shí)間有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的資金賬戶和存款賬戶資料。*查閱；(正確答案)復(fù)制；(正確答案)凍結(jié)；(正確答案)扣劃。（總行）境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍*跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目的境內(nèi)人民幣結(jié)算支出(正確答案)政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣支出(正確答案)跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項(xiàng)的歸還(正確答案)銀行費(fèi)用支出(正確答案)中國人民銀行規(guī)定的其他支出項(xiàng)目(正確答案)（總行）以下哪些文件可以作為票據(jù)被拒絕承兌或者被拒絕付款的證明。（）*銀行的退票理由書(正確答案)人民法院的關(guān)于企業(yè)破產(chǎn)的司法文書(正確答案)工商行政主管部門的企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照的處罰決定(正確答案)醫(yī)院、公安部門、居委會(huì)的死亡證明。(正確答案)（總行）銀行卡收單機(jī)構(gòu)通過配備銀行卡、存折、條碼支付受理終端以及其他支付服務(wù)終端，為所在地農(nóng)村居民提供（）、查詢等基礎(chǔ)支付服務(wù)的商戶或組織。*助農(nóng)取款(正確答案)現(xiàn)金匯款(正確答案)轉(zhuǎn)賬匯款(正確答案)代理繳費(fèi)(正確答案)（總行）三證合一改革以后領(lǐng)取新版營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，銀行不再要求其提供（）。*開戶許可證稅務(wù)登記證(正確答案)組織機(jī)構(gòu)代碼證(正確答案)法人身份證（總行）出現(xiàn)下列情況之一的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)終止上門收款，并書面通知客戶（）*客戶申請撤銷上門收款；(正確答案)有潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的上門收款客戶；(正確答案)客戶賬戶撤銷；(正確答案)當(dāng)面清點(diǎn)交接現(xiàn)金時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣；不按照上門收款協(xié)議履行義務(wù)的客戶(正確答案)（總行）下列說法正確的有（）。*銀行匯票的出票人，為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)辦理銀行匯票業(yè)務(wù)的銀行；(正確答案)銀行本票的出票人，為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)辦理銀行本票業(yè)務(wù)的銀行；(正確答案)商業(yè)匯票的出票人，為經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行；銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的付款人(正確答案)（總行）銀行匯票機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照銀行匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程（）。*開展業(yè)務(wù)；(正確答案)按照規(guī)定進(jìn)行人員崗位的分工、憑證的管理；(正確答案)接受總行及分行的監(jiān)督與指導(dǎo)(正確答案)（總行）外商投資企業(yè)向（）的人民幣借款和外匯借款應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算總規(guī)模。*境內(nèi)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)(正確答案)境外金融機(jī)構(gòu)(正確答案)境外股東(正確答案)（總行）根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行承兌匯票的出票人必須具備的條件（）。*在承兌銀行開立存款賬戶的法人以及其他組織(正確答案)與承兌銀行具有真實(shí)電話委托付款關(guān)系(正確答案)資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源(正確答案)開通大額或小額支付系統(tǒng)，具備異地資金匯劃功能（總行）票據(jù)交換所接收影像交換系統(tǒng)發(fā)送的止付申請書或止付應(yīng)答書后，應(yīng)立即通知有關(guān)參與者，通知的方式包括（）。*電話(正確答案)傳真(正確答案)實(shí)物傳遞(正確答案)支付系統(tǒng)報(bào)文（總行）若客戶僅申請開立（）、無不良結(jié)算記錄內(nèi)容的資信證明，各網(wǎng)點(diǎn)柜臺可直接受理并對外出具。*開戶證明；(正確答案)存款余額證明；(正確答案)貸款額度；客戶要求反映其在本行分行轄內(nèi)多個(gè)經(jīng)營機(jī)構(gòu)往來情況的單項(xiàng)/多項(xiàng)資信證明業(yè)務(wù)（總行）單位協(xié)定賬戶具有（）和（）的雙重功能。*支付結(jié)算(正確答案)協(xié)定存款(正確答案)協(xié)議存款（總行）金融機(jī)構(gòu)工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對違反《中華人民共和國票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)予以（），給予處分造成重大損失的，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。*承兌(正確答案)付款(正確答案)保證(正確答案)貼現(xiàn)（總行）《中國人民銀行關(guān)于完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度有關(guān)問題的通知》規(guī)定的相關(guān)要求如下:（）。*商業(yè)匯票真實(shí)交易關(guān)系的審查(正確答案)票據(jù)質(zhì)押的相關(guān)處理(正確答案)銀行承兌匯票的查詢查復(fù)方式(正確答案)商業(yè)匯票的托收和提示付款(正確答案)（總行）嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制要求，柜面應(yīng)從客戶身份信息表面審核提升為對（）等實(shí)質(zhì)性審核，并根據(jù)賬戶發(fā)展變化不斷推進(jìn)。*客戶是否為本人(正確答案)是否本人意愿(正確答案)客戶業(yè)務(wù)背景是否真實(shí)(正確答案)辦卡用途（總行）大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)中的匯兌業(yè)務(wù)，包括以下業(yè)務(wù)種類（）。*現(xiàn)金匯款(正確答案)普通匯兌(正確答案)異地活期存款資金調(diào)撥(正確答案)（總行）期后背書的情形包括（）。*票據(jù)被拒絕承兌后的背書(正確答案)票據(jù)被拒絕付款后的背書(正確答案)票據(jù)到期后的背書到期后尚未發(fā)生拒絕支付時(shí)的背書超過付款提示期的背書(正確答案)（總行）出納工作的基本原則中有差錯(cuò)報(bào)告原則，若發(fā)生突發(fā)事件或業(yè)務(wù)差錯(cuò)，要做到:*快速反應(yīng)(正確答案)及時(shí)匯報(bào)(正確答案)妥善處理(正確答案)確?，F(xiàn)金等重要物品安全(正確答案)（總行）電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項(xiàng)（）*背書人名稱(正確答案)被背書人名稱(正確答案)背書人簽章(正確答案)被背書人簽章背書日期(正確答案)（總行）通過電子渠道開立未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于（）等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。*未激活(正確答案)只收不付(正確答案)不收不付(正確答案)已凍結(jié)(正確答案)已注銷(正確答案)（總行）銀行通過電子渠道非面對面為個(gè)人辦理Ⅱ、Ⅲ類戶哪些業(yè)務(wù)變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照新開戶要求重新驗(yàn)證信息，并采取措施核實(shí)個(gè)人變更信息的真實(shí)意愿。（）*姓名(正確答案)居民身份證號碼(正確答案)手機(jī)號碼(正確答案)綁定賬戶(正確答案)（總行）銀行開辦Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守銀行賬戶實(shí)名制規(guī)定和反洗錢客戶身份資料保存制度要求，留存開戶申請人哪些身份資料。（）*身份證件的復(fù)印件(正確答案)身份證件的影印件(正確答案)身份證件的影像(正確答案)戶口本的復(fù)印件（總行）中國人民銀行對下列哪些單位銀行結(jié)算帳戶實(shí)行備案制度:（）*企業(yè)類單位基本存款賬戶(正確答案)企業(yè)類單位臨時(shí)存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位基本存款賬戶預(yù)算單位專用存款賬戶（總行）支付結(jié)算業(yè)務(wù)的代理，應(yīng)遵循（）的原則:*免費(fèi)代理平等自愿(正確答案)互惠互利(正確答案)長期合作(正確答案)（總行）（）是支付結(jié)算和資金清算的中介機(jī)構(gòu)。*商業(yè)銀行；(正確答案)城市信用合作社；(正確答案)農(nóng)村信用合作社；(正確答案)政策性銀行（總行）支付系統(tǒng)直接參與者一年內(nèi)因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)累計(jì)超過2次，中國人民銀行南京分行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取的措施有（）*退出支付系統(tǒng)暫停業(yè)務(wù)權(quán)限(正確答案)清算賬戶余額控制(正確答案)暫停新增間接參與者(正確答案)轉(zhuǎn)為間接參與者(正確答案)（總行）大額支付系統(tǒng)處理下列（）支付業(yè)務(wù)。*規(guī)定金額起點(diǎn)以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù)；(正確答案)規(guī)定金額起點(diǎn)以下的緊急跨行貸記支付業(yè)務(wù)(正確答案)特許參與者發(fā)起的即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)城市商業(yè)銀行銀行匯票資金的移存和兌付資金的匯劃業(yè)務(wù)(正確答案)（總行）跨國公司跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)辦理期間，合作銀行、主辦企業(yè)、成員企業(yè)、業(yè)務(wù)種類等發(fā)生變更的，主辦企業(yè)應(yīng)提前一個(gè)月通過所在地外匯局向分局變更備案。合作銀行變更的，應(yīng)提交的材料有（）。*變更合作銀行申請（包括擬選擇的合作銀行，原賬戶余額的處理方式等）(正確答案)加蓋銀行業(yè)務(wù)公章的原賬戶余額對賬單(正確答案)主辦企業(yè)與變更后合作銀行簽署的？跨國公司跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)辦理確認(rèn)書？(正確答案)原備案通知書復(fù)印件。(正確答案)（總行）《票據(jù)法》所說的票據(jù)指（）。*支票(正確答案)匯票(正確答案)本票(正確答案)國債（總行）下列不屬于會(huì)計(jì)核算的基本原則的是（）*謹(jǐn)慎性原則及時(shí)性原則貨幣計(jì)量原則(正確答案)持續(xù)經(jīng)營原則(正確答案)（總行）注冊驗(yàn)資或增資的臨時(shí)賬戶，若存款人因各種原因無法成立預(yù)先核準(zhǔn)的企業(yè)或主動(dòng)要求撤資，以下說法正確的是（）。*提供市場監(jiān)督管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;(正確答案)提供《公司登記駁回通知書》等驗(yàn)資不成功的證明;(正確答案)提供會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的《驗(yàn)資款退出通知書》;(正確答案)以現(xiàn)金形式繳存入資款的，出資人不可提取現(xiàn)金，需轉(zhuǎn)入出資人個(gè)人賬戶;無法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)(正確答案)（總行）各營業(yè)機(jī)構(gòu)接到有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié):扣劃存款通知書后，應(yīng)做到（）。*不得將應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)扣劃用于收貸收息(正確答案)不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信(正確答案)在凍結(jié)賬戶前可提前扣收單位所欠貸款本息.不得虛報(bào)、少報(bào)客戶存款余額。(正確答案)（總行）小額支付系統(tǒng)集中代收付業(yè)務(wù)不得將下列委托單位的核心業(yè)務(wù)外包，包括*資質(zhì)審核委托協(xié)議簽訂(正確答案)集中代收付業(yè)務(wù)處理(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)（總行）在以下哪些情況下，票據(jù)的持票人可以行使追索權(quán)（）*匯票被拒絕承兌(正確答案)支票被拒絕付款(正確答案)匯票付款人死亡(正確答案)本票付款人被宣告破產(chǎn)(正確答案)（總行）銀行匯票業(yè)務(wù)代理，是指（）的行為。*代理簽發(fā)銀行匯票(正確答案)代理承兌銀行匯票代理轉(zhuǎn)讓銀行匯票代理兌付銀行匯票(正確答案)（總行）銀行可通過Ⅱ類戶為存款人提供以下哪些服務(wù)？（）*持實(shí)體卡Ⅱ類戶對外轉(zhuǎn)賬(正確答案)持實(shí)體卡Ⅱ類戶支取現(xiàn)金(正確答案)購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品(正確答案)限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付(正確答案)（總行）關(guān)于電子商業(yè)匯票說法正確的有。（）*在贖回開放期未贖回票據(jù)的，原貼入人在贖回截止日后不可將票據(jù)背書給他人，只能辦理票據(jù)收款。電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書、保證、提示付款和追索等業(yè)務(wù)，必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。(正確答案)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)按照交易方式，分為買斷式和回購式。(正確答案)出票人在電子商業(yè)匯票交付收款人前，可辦理票據(jù)的未用退回。(正確答案)（總行）大額支付系統(tǒng)工作日被分成若干窗口狀態(tài)，包括（）。*營業(yè)準(zhǔn)備(正確答案)日間業(yè)務(wù)(正確答案)業(yè)務(wù)截止(正確答案)清算窗口(正確答案)日終處理(正確答案)（總行）以下哪些來賬業(yè)務(wù)宕賬后應(yīng)做查詢后處理（）。*密押有誤的來賬宕賬業(yè)務(wù)(正確答案)賬號戶名不一致的來賬宕賬業(yè)務(wù)(正確答案)非我行的來賬宕賬業(yè)務(wù)金額大小寫不一致的來賬宕賬業(yè)務(wù)（總行）票據(jù)權(quán)利包括（）。*支付請求權(quán)；(正確答案)追索權(quán)；(正確答案)利益返還請求權(quán)；票據(jù)抗辯權(quán)；損壞賠償請求權(quán)（總行）大額存單計(jì)息類型包括（）*固定利率(正確答案)協(xié)議利率協(xié)定利率浮動(dòng)利率(正確答案)（總行）柜面受理線下受托支付需提交哪些材料（）。*《受托支付審核意見表》(正確答案)客戶提交的結(jié)算業(yè)務(wù)申請書(正確答案)放款通知書(正確答案)進(jìn)賬單（總行）全國支票影像信息包括（）。*支票影像(正確答案)支票打碼信息電子清算信息(正確答案)收款人賬號(正確答案)（總行）以下說法正確的是（）*開戶時(shí)，所有客戶簽字環(huán)節(jié)，有權(quán)人必須在本行柜面或業(yè)務(wù)人員辦公場所面簽(正確答案)開戶手續(xù)完成后，應(yīng)交企業(yè)的有關(guān)資料、回單必須交單位人員簽收。(正確答案)企業(yè)開戶必須留有企業(yè)負(fù)責(zé)人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的聯(lián)系電話，以便電話核對，核對無誤后，柜面方可辦理開戶手續(xù)。(正確答案)企業(yè)辦理開戶手續(xù)必須由有權(quán)人辦理，其它人員一律不得代辦(正確答案)（總行）人民幣紙幣票面缺損，有下列哪些情形的為不宜流通人民幣？（）*票面（不含4個(gè)角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10平方毫米，或票面多處缺失，累計(jì)缺失面積大于12平方毫米的（缺失面積大于2平方毫米起計(jì)入累計(jì)量(正確答案)票面單個(gè)缺角，其缺角面積大于20平方毫米，或票面多個(gè)缺角，缺角面積累計(jì)大于30平方毫米的(正確答案)票面安全線缺失10毫米以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的(正確答案)票面安全線缺失10毫米以內(nèi)，無其他重要防偽特征之一缺失，不影響防偽功能的（總行）人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織或協(xié)助各銀行完成（）等相關(guān)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。*賬戶管理人員(正確答案)銀行柜員(正確答案)客戶經(jīng)理(正確答案)客服人員(正確答案)（總行）中國支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)結(jié)合（）和（）、（）結(jié)果對外包服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)評級管理，會(huì)同會(huì)員單位共同維護(hù)市場秩序。*共享信息(正確答案)自律評價(jià)(正確答案)自律檢查(正確答案)外部檢查（總行）下列關(guān)于銀行承兌匯票貼現(xiàn)期限的說法正確的是（）。*銀行承兌匯票貼現(xiàn)期限自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期日止（算頭不算尾）(正確答案)若票據(jù)到期日為國家法定節(jié)假日,則計(jì)息天數(shù)應(yīng)加上到期日至工作日之間的天數(shù)(正確答案)若承兌行在異地，則貼現(xiàn)天數(shù)應(yīng)加3天在途時(shí)間（僅限紙質(zhì)銀行承兌匯票）(正確答案)若票據(jù)