基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷2（共900題）

基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷2（共9套）（共900題）基金從業(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、下列關(guān)于股票基金和股票的區(qū)別，說法錯誤的是()。Ⅰ．股票每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金也是如此Ⅱ．股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響Ⅲ．股票和股票基金均能根據(jù)上市公司的基本面對股票價格進(jìn)行判斷Ⅳ．股票集中投資風(fēng)險較大，股票基金分散投資風(fēng)險較低A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：本題主要考查股票基金與股票的區(qū)別。股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響，而股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。Ⅰ項表述錯誤。股票可以根據(jù)上市公司的基本面對股票價格進(jìn)行判斷，而股票基金不能對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷。Ⅲ項表述錯誤。2、下列屬于上市開放式基金的特點的是()。Ⅰ．上市開放式基金(LOF)既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回Ⅱ．LOF結(jié)合了代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢Ⅲ．LOF是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新Ⅳ．LOF面臨大幅折價交易的風(fēng)險A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：本題主要考查上市開放式基金的特點。上市開放式基金所具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象。Ⅳ項表述錯誤。3、關(guān)于基金管理人的義務(wù)，下列選項中說法正確的是()。A、基金合同生效不足2個月的，基金管理人也應(yīng)當(dāng)編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告B、當(dāng)提前終止基金合同時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在3日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和地方監(jiān)管局備案C、基金管理人職責(zé)終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案D、基金管理人召開基金份額持有人大會的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前15日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：本題主要考查基金管理人的信息披露義務(wù)?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或年度報告。A項表述錯誤。當(dāng)提前終止基金合同時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和地方監(jiān)管局備案。B項表述錯誤?；鸸芾砣苏匍_基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。D項表述錯誤。4、下列選項中說法錯誤的是()。A、守法合規(guī)即要求基金從業(yè)人員只需要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章即可B、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范D、守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的最基本要求，能調(diào)整基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：本題主要考查守法合規(guī)的相關(guān)概念。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員不僅要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金從業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并且要配合基金監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管工作，以避免基金從業(yè)人員利用職務(wù)之便為個人利益或他人利益實施或參與違法違規(guī)行為。A項表述錯誤。5、下列關(guān)于基金合同的說法，錯誤的是()。A、投資者提出基金份額認(rèn)購申請時基金合同成立B、基金合同需要包括募集基金的目的和基金名稱C、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)需要在基金合同中體現(xiàn)D、基金合同需要包括爭議解決方式標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：本題主要考查基金合同的主要內(nèi)容。投資者繳納基金份額認(rèn)購款項時基金合同成立。A項表述錯誤。6、下列關(guān)于基金招募說明書的說法，錯誤的是()。A、基金招募說明書是基金投資者了解基金的最基本的文件之一B、基金招募說明書充分披露可能對基金投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息C、爭議解決方式是基金招募說明書的主要披露事項D、基金招募說明書是基金管理人按照國家有關(guān)法律法規(guī)制定，在向社會公眾公開發(fā)售基金時，為基金投資者提供、對基金情況進(jìn)行說明的一種規(guī)范性文件標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：本題主要考查基金招募說明書的內(nèi)容。爭議解決方式是基金合同的主要內(nèi)容，而非基金招募說明書的主要披露事項。7、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，下列選項中說法錯誤的是()。A、我國的基金銷售機構(gòu)有直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩類B、保險公司不能從事基金銷售業(yè)務(wù)C、商業(yè)銀行能銷售基金D、證券公司能從事基金銷售業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：本題主要考查基金銷售機構(gòu)的主要類型。代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂代銷協(xié)議，為基金公司代銷基金產(chǎn)品以賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)等中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)。保險公司可以從事基金銷售業(yè)務(wù)。B項表述錯誤。8、客觀性原則的含義是()。A、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時更新基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀準(zhǔn)確地調(diào)查基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的信息，并對此做出評價，將此作為基金銷售人員向基金投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)使基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，將其當(dāng)作機構(gòu)內(nèi)控的組成部分，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價D、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)以基金投資人為先，優(yōu)先保障基金投資人的合法權(quán)益標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：本題主要考查基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則?？陀^性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀準(zhǔn)確地調(diào)查基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的信息，并對此做出評價，將此作為基金銷售人員向基金投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。B項符合客觀性原則的含義。9、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。A、控制環(huán)境B、控制活動C、內(nèi)部監(jiān)控D、以上都正確標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。10、將風(fēng)險不同的金融產(chǎn)品提供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力的投資者是()原則的體現(xiàn)。A、共同對手方B、投資者適當(dāng)性C、貨銀對付D、基金份額持有人利益優(yōu)先標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領(lǐng)域都有所體現(xiàn)，是將風(fēng)險不同的金融產(chǎn)品供給具有相應(yīng)風(fēng)險承受能力的投資者的“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。11、下列關(guān)于基金直銷方式與代銷方式的說法，錯誤的是()。A、代銷方式通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B、直銷方式通過基金公司直屬的銷售隊伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強C、代銷方式營業(yè)網(wǎng)點眾多，受眾范圍廣D、直銷方式往往對客戶的財務(wù)狀況比較了解，對客戶控制力較強標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：本題主要考查基金直銷方式與代銷方式的區(qū)別。在基金產(chǎn)品方面，直銷方式通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品；代銷方式是擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機構(gòu)接受基金管理人委托，通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付，往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品。A項表述錯誤。12、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作不包括()。A、建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C、信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：根據(jù)基金客戶檔案管理與保密人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。13、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列表述正確的是()。A、資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實現(xiàn)管理人利益最大化B、在資產(chǎn)管理本質(zhì)的具體表現(xiàn)中，管理人必須堅持讓投資者“賣者有責(zé)"C、在資產(chǎn)管理本質(zhì)的具體表現(xiàn)中，投資人必須要求管理人“買者自負(fù)”D、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配，這是資產(chǎn)管理本質(zhì)的具體表現(xiàn)之一標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實現(xiàn)委托人利益最大化，A選項錯誤。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為三點：①一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配；②管理人必須堅持“賣者有責(zé)”；③投資人必須做到“買者自負(fù)”?？芍狟、C兩項錯誤，D項正確，當(dāng)選。14、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括()。Ⅰ．全面性原則Ⅱ．獨立性原則Ⅲ．權(quán)責(zé)匹配原則Ⅳ．適時性原則A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：最高性原則、全面性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、獨立性原則、定性和定量相結(jié)合原則、適時性原則。15、下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是()。A、QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金B(yǎng)、QDII基金產(chǎn)品的門檻較低，適合更為廣泛的投資者參與C、QDII基金的注冊審查時間不超過6個月D、QDII基金投向廣泛，把目標(biāo)鎖定全球股票市場標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：本題主要考查QDII基金的內(nèi)容。QDII基金適用于簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日。C項表述錯誤。16、關(guān)于基金當(dāng)事人，下列選項中說法正確的是()。A、基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者B、基金管理人是基金投資回報的受益人C、基金份額持有人是基金的出資人D、基金托管人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：本題主要考查基金當(dāng)事人的相關(guān)概念?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人?；鸸芾砣耸腔甬a(chǎn)品的募集者和管理者?；鹜泄苋耸腔鹳Y產(chǎn)的保管者。17、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是()。A、募集資金B(yǎng)、資產(chǎn)保管C、資產(chǎn)清算、核算D、投資運作監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。18、LOF在交易所的交易規(guī)則不包括()。A、買入LOF的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)B、申報價格最小變動單位為0．001元人民幣C、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制D、投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)日即可到賬標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：D項的正確表達(dá)為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。19、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A、避免B、控制C、降低或消除D、轉(zhuǎn)移標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人面臨越來越高的違規(guī)成本，內(nèi)部控制在提高經(jīng)營管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實意義。20、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向()報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A、全體董事B、全體監(jiān)事C、總經(jīng)理D、合規(guī)管理部門標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。21、()是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。A、基金銷售支付B、基金份額登記C、基金估值核算D、基金投資顧問標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動?；鸸乐岛怂銠C構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。22、對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)從調(diào)查結(jié)果中了解到的情況不包括()。A、投資目的B、個人喜好C、投資經(jīng)驗D、長期風(fēng)險承受水平標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風(fēng)險承受水平、長期風(fēng)險承受水平。故選B。隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理越來越重要。23、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括()。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定D、加強從業(yè)人員的崗前教育標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：①建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度；②通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制；③重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為；④對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進(jìn)行監(jiān)控，加強對異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析；⑤每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；⑥關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險，定期評估第三方估值服務(wù)機構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險，進(jìn)行情景壓力測試并及時制定風(fēng)險管理情景應(yīng)對方案。24、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括()。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門D、審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：合規(guī)管理部門的職責(zé)之一是，審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。25、基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)當(dāng)努力的方面不包括()。A、基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視B、有效落實風(fēng)險隔離機制C、積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育D、加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理人加強合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在以下四個方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；②加強合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享；③有效落實合規(guī)考核機制；④積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。26、下列哪一項屬于按股票市值大小分類的基金內(nèi)容?()A、小盤股票B、價值型股票C、收入型股票D、契約型股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：按股票市值的大小可將股票分為小盤股票、中盤股票和大盤股票。27、契約型基金和公司型基金的區(qū)別不包括()。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、發(fā)行對象不同D、基金營運依據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：契約型基金和公司型基金的區(qū)別主要包括法律主體資格不同、投資者的地位不同和基金營運依據(jù)不同。28、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為()等部分。Ⅰ．基金的市場營銷Ⅱ．基金的投資管理Ⅲ．基金的運營管理Ⅳ．基金的后臺管理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金的運作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。29、下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權(quán)利?()A、當(dāng)公司與董事問發(fā)生訴訟時B、當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時C、當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時D、當(dāng)公司變更注冊資本時標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：監(jiān)事會代辦公司權(quán)力的情況包括：(1)當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)發(fā)生事宜；(2)當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉；(3)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。30、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施不包括()。A、建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源B、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制D、建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施包括：①建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。D項建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險。31、下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書的是()。A、封閉式基金B(yǎng)、上市開放式基金C、交易型開放式指數(shù)基金D、分級基金母份額標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)，和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。32、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是()。A、有利于投資者的價值判斷B、能有效防止信息濫用C、可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D、有利于提高證券市場的效率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。33、基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括()。A、守法合規(guī)B、公平公正C、誠實守信D、忠誠盡責(zé)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容包括：誠實守信、守法舍規(guī)、專業(yè)審慎、忠誠盡責(zé)和保守秘密等。34、開放式基金每個工作日的份額凈值都有呵能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的()特點。A、規(guī)范性B、持續(xù)性C、時效性D、專業(yè)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金產(chǎn)品的時效性的特點決定了其客戶服務(wù)的時效性。開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何事物都會造成重大問題。35、下列關(guān)于投資基金的說法，錯誤的是()。A、投資基金主要是一種直接投資工具B、基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人C、投資基金的資產(chǎn)可以投資股票、債券D、投資基金的資產(chǎn)可以投資房地產(chǎn)、大宗能源標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：投資基金主要是一種間接投資工具。其主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。36、下列關(guān)于契約型基金與公司型基金的說法，錯誤的是()。A、契約型基金具有法人資格B、契約型基金依據(jù)基金合同成立C、公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金D、公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機制較為完善標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：契約型基金與公司型基金主要區(qū)別之一是法律主體資格不同，即契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。37、中國證監(jiān)會對基金機構(gòu)的檢查內(nèi)容不包括()。A、合規(guī)監(jiān)控B、內(nèi)部稽核C、收益大小D、行為規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：中國證監(jiān)會對基金機構(gòu)的檢查內(nèi)容包括：合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核和行為規(guī)范。38、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在______日，資金交割是在______日完成。()A、T+0；T+1B、T—l；T+0C、T+O；T+0D、T+1；T+1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。39、公開募集基金的基金合同的內(nèi)容不包括()。A、基金的運作方式B、基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限C、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取D、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：B項屬于基金招募說明書的內(nèi)容。40、()對證券投資基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A、基金份額持有人B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、基金托管人D、基金注冊登記機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：為切實保護(hù)投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機構(gòu)都對證券投資基金業(yè)實行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強制基金進(jìn)行及時、準(zhǔn)確、充分的信息披露。41、投資者教育的內(nèi)容不包括()。A、風(fēng)險控制教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、權(quán)益保護(hù)教育標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：投資者教育的內(nèi)容包括：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。42、投資者只需閱讀招募說明書摘要信息，就可以了解到近()個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A、3B、6C、12D、24標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中，主要包括基金投資基本要素、投資組合報告、基金業(yè)績和費用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容。43、基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的()。A、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B、郵寄服務(wù)C、電話服務(wù)中心D、媒體和宣傳手冊的應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金銷售機構(gòu)通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。44、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于()正式成立。A、2001年8月B、2004年12月C、2012年6月D、2013年3月標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：為適應(yīng)基金行業(yè)快速發(fā)展的需要，回應(yīng)基金行業(yè)要求成立獨立的行業(yè)協(xié)會的呼聲，促進(jìn)基金行業(yè)自律和服務(wù)功能的發(fā)揮，2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。45、風(fēng)險資產(chǎn)投資額的公式為()。A、風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時總值－價值底線)B、風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時總值－價值底線)C、風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)D、風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時凈值－價值底線)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：風(fēng)險資產(chǎn)投資額一放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值一價值底線)一放大倍數(shù)×安全墊。46、下列不屬于基金從業(yè)人員從事基金銷售活動必須具備的條件是()。A、取得基金從業(yè)資格B、在所在機構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記C、經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任D、經(jīng)中國證監(jiān)會聘任標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金從業(yè)人員如果想要從事基金銷售活動，首先必須取得基金從業(yè)資格，然后再由所在機構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，最后經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任。未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。47、基金銷售費用不包括()。A、申購(認(rèn)購)費B、中介費C、贖回費D、銷售服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金銷售費用包括基金的申購(認(rèn)購)費、贖回費和銷售服務(wù)費?；鸸芾砣税l(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購費?；鸸芾砣宿k理基金份額的申購，可以收取申購費。48、職業(yè)道德的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A、傳承性B、連續(xù)性C、繼承性D、特殊性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著。因為決定或者影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以，道德也必然與文化、民俗、宗教、倫理等一樣有著歷史的傳承。而且，傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記。因此，在歷史沿革上，道德具有繼承性。49、下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯誤的是()。A、ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài)、在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C、ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D、ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。50、基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，關(guān)于我國基金監(jiān)管目標(biāo)的說法，正確的是()。A、保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B、規(guī)范證券投資基金投資人C、促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D、以上說法都是正確的標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿，基金監(jiān)管活動須依法進(jìn)行，我國基金監(jiān)管目標(biāo)是：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。51、基金的估值核算不包括()。A、基金會計核算B、基金的估值C、基金交易確認(rèn)D、基金的信息披露標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金的交易確認(rèn)是屬于基金份額登記的內(nèi)容。52、在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一個基金參考凈值報價。A、10B、15C、30D、60標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。53、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是()。A、是指組織金融工具交易時采用的方式B、可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式C、可以是在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式D、可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。54、()是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。A、上市開放式基金B(yǎng)、上市交易型開放式指數(shù)基金C、分級基金D、開放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的基金。55、ETF本質(zhì)上是一種()。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣基金D、指數(shù)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。56、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是()。A、安全保管基金財產(chǎn)B、對所托管的不同基金財產(chǎn)設(shè)置相同的賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的安全C、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料D、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：1.安全保管基金財產(chǎn)；2.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；3.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；4.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；5.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；6.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；7.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；8.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；9.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；11.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。57、下列哪一項不屬于基金服務(wù)機構(gòu)的法定義務(wù)?()A、勤勉盡責(zé)、恪盡職守B、建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)C、禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突D、不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：C項屬于基金評價機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)。58、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A、增大投資收益B、降低投資風(fēng)險C、規(guī)范投資活動D、保護(hù)投資人利益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人的利益。59、監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、3B、5C、7D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。60、我國最早的封閉式基金包括()。A、基金開元B、基金開泰C、華安創(chuàng)新D、基金銀泰標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金開元和基金金泰都是封閉式基金，拉開了我國證券投資基金試點的序幕。．61、下列關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范的說法，不正確的是()。A、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B、未經(jīng)招募說明書載明并公告，要根據(jù)實際情況，對不同投資人適用不同費率C、基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費外，不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議D、基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。B項說法不正確。62、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括()。A、前臺業(yè)務(wù)系B、后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺是指基金銷售機構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。63、根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立()，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。A、督察長B、監(jiān)查長C、監(jiān)查經(jīng)理D、監(jiān)察稽核委員會標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。64、()的交易方式是根據(jù)市場行情變化，相對于單位自籌凈值可能折價或溢價，多為折價。A、債券型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：封閉式基金的交易方式是根據(jù)市場行情變化，相對于單位自籌凈值可能折價或溢價，多為折價。65、下列基金中，()起源于20世紀(jì)50年代初的美國。A、證券投資基金B(yǎng)、私募股權(quán)基金C、基金中的基金D、對沖基金標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。66、基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A、基金賬戶B、銀行存款賬戶C、結(jié)算備付金賬戶D、基金銷售結(jié)算專用賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。67、下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?()A、基金管理人和托管人的披露責(zé)任B、基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C、投資風(fēng)險提示D、投資收益保證標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：年度報告中的重要提示包括：(1)基金管理人和托管人的披露責(zé)任；(2)基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則；(3)投資風(fēng)險提示；(4)年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留郵件的提示等。68、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、3B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。69、基金合同生效不足()個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。70、基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的方式不包括()。A、基金銷售機構(gòu)組織基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務(wù)資格B、基金銷售機構(gòu)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員C、基金銷售機構(gòu)建立科學(xué)合理的績效評價體系，健全激勵、約束機制D、基金銷售機構(gòu)加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲情況進(jìn)行記錄標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務(wù)資格是從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的條件。71、同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅持()管理原則。A、專業(yè)化B、信息化C、統(tǒng)一化D、效益最大化標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅持專業(yè)化管理原則。72、基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是()。A、基金托管人B、基金管理人C、獨立董事D、督察長標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是基金管理人。73、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法，錯誤的是()。A、樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B、積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念D、基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。74、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，這體現(xiàn)了合規(guī)管理的()原則。A、獨立性原則B、客觀性原則C、公正性原則D、專業(yè)性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。75、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，向()備案。A、中國證監(jiān)會B、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C、證券交易所D、基金業(yè)協(xié)會標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。76、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。A、政府B、非金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)D、證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。77、在我國基金設(shè)立申請監(jiān)督的實踐中，設(shè)立申請的核準(zhǔn)由()負(fù)責(zé)。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、專家評審會D、中國證監(jiān)會標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：中國證監(jiān)會作為基金政府監(jiān)管機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。78、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果屬于基金客戶服務(wù)的()的內(nèi)容。A、售前服務(wù)B、售中服務(wù)C、售后服務(wù)D、其他服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。79、下列關(guān)于宣傳推介材料的相關(guān)規(guī)范，說法錯誤的是()。A、基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確B、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字C、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少10秒鐘的影像顯示D、基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式表達(dá)上述內(nèi)容。80、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式方面的原則的是()。A、完整性B、易解性C、準(zhǔn)確性D、公平披露標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。81、()是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。A、保障投資人利益原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、適度監(jiān)管原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。投資基金發(fā)展的歷史表明，投資人的合法權(quán)益能否得到有效的保障，是投資基金行業(yè)能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵。投資基金的發(fā)展，必須取信于投資人，必須切實保障投資人的合法權(quán)益。82、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。A、中國證監(jiān)會B、中國基金業(yè)協(xié)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。83、基金招募說明書的內(nèi)容不包括()。A、基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件和注冊日期B、基金管理人、基金托管人的基本情況C、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式D、風(fēng)險警示內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：C項屬于公開募集基金的基金合同包括的內(nèi)容。84、A公司建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄，這屬于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中的()。A、完善銷售人員招聘程序B、建立員工培訓(xùn)制度C、加強對銷售人員的日常管理D、建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄屬于基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓(xùn)中基金銷售機構(gòu)對銷售人員的日常管理。85、不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。A、0．5％B、0．75％C、1％D、1．5％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)。86、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法，不正確的是()。A、基金管理人的內(nèi)部控制的目的是公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃B、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺，開放式基金的推出對公募基金的發(fā)展提供了巨大的歷史機遇C、基金管理人的內(nèi)部控制是在充分考慮內(nèi)部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)D、社會公眾對基金行業(yè)的認(rèn)知不斷提升，加強基金管理人的內(nèi)部控制是基金行業(yè)健康發(fā)展的必然選擇標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金管理人的內(nèi)部控制是在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。C項說法錯誤。87、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。A、被依法取消基金托管資格的，基金托管人職責(zé)終止B、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在5個月內(nèi)選任新基金托管人C、新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人D、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。B項說法不正確。88、下列可以作為私募基金合格投資者的是()。A、凈資產(chǎn)不低于500萬元的單位B、凈資本不低于1000萬元的單位C、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人D、最近2年個人年均收入不低于100萬元的個人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：私募基金合格投資者需要具備的條件有：(1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。89、基金運作信息披露文件不包括()。A、基金年度、半年度、季度報告B、基金份額上市交易公告書C、基金資產(chǎn)凈值和份額累計凈值公告D、基金合同和基金份額發(fā)售公告標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值公告等信息?；鸲ㄆ诠姘ɑ鸺径葓蟾?、基金半年度報告、基金年度報告。90、境外提供的保本基金提供的保證主要有本金保證、收益保證和()。A、最低收益保證B、最低虧損保證C、零虧損保證D、紅利保證標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：境外的保本基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。91、下列關(guān)于金融與居民理財，說法正確的有()。Ⅰ．金融即貨幣資金的融通，貨幣資金來源于居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動Ⅱ．現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分Ⅲ．目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類Ⅳ．隨著我國金融市場特別是資本市場的迅速發(fā)展，越來越多的人通過各類金融工具進(jìn)入金融市場，獲取投資收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體，在從自給自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。題干表述都是正確的。92、下列不屬于我國政府基金監(jiān)管的行政法律關(guān)系范疇的是()。A、監(jiān)管對象是行政主體B、政府基金監(jiān)管機構(gòu)是行政主體C、政府基金監(jiān)管機構(gòu)所采取的監(jiān)管手段和措施是具體行政行為D、監(jiān)管對象是行政相對人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：政府基金監(jiān)管的行政法律關(guān)系范疇是：政府基金監(jiān)管機構(gòu)是行政主體，監(jiān)管對象是行政相對人，政府基金監(jiān)管機構(gòu)所采取的監(jiān)管手段和措施是具體行政行為。93、基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范的要求不包括()。A、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范B、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D、不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的普通的基金從業(yè)人員，不應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范的具體要求之一是：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。D項說法不正確。94、銷售機構(gòu)市場細(xì)分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則有()。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．識別原則Ⅳ．成長和利潤原則A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：銷售機構(gòu)市場細(xì)分必須契合實際，能對基金銷售工作起到積極、有效的作用，因此銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：①易人原則。②可測原則。③成長原則。④識別原則。⑤利潤原則。95、關(guān)于基金的合同生效，下列說法正確的是()。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資B、中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起5個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)C、自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)次日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效D、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。選項A說法不正確。中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告。選項B、C說法不正確。96、如果影子定價而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達(dá)到或超過()，基金管理人將在事件發(fā)生之日起()日內(nèi)就此事進(jìn)行臨時報告。A、0．5％；2B、0．5％；3C、1％；2D、1％；3標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：本題旨在考查臨時報告中披露的偏離度信息。如果影子定價而得的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達(dá)到或超過0．5％，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事進(jìn)行臨時報告。故本題正確答案為A。97、下列關(guān)于基金年度報告的說法正確的是()。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上B、基金年度報告應(yīng)經(jīng)1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)C、基金年報采用在基金管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式D、基金年度報告不需要在扉頁進(jìn)行投資風(fēng)險提示標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：本題旨在考查基金年度報告的相關(guān)內(nèi)容?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。選項A表述錯誤?；鹉甓葓蟾鎽?yīng)經(jīng)2／3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。選項B表述錯誤。依據(jù)法規(guī)規(guī)定，年度報告須在扉頁就以下方面做出提示：①基金管理人和托管人的披露責(zé)任；②基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則；③投資風(fēng)險提示；④年度報告中注冊會計師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示。選項D表述錯誤。故本題正確答案為C。98、下列說法錯誤的足()。A、我國基金銷售除了采用傳統(tǒng)銷售方式，即直銷和代銷外，又出現(xiàn)了新型的獨立基金銷售機構(gòu)線上代銷方式、基金公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作進(jìn)行線上銷售的方式等B、基金公司直銷的特點是熟悉自身產(chǎn)品，重視咨詢C、銀行代銷的特點包括網(wǎng)點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢D、證券公司代銷的特點包括受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：本題旨在考查基金管理人及代銷機構(gòu)的銷售方式及特點。受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品不是證券公司代銷的特點，而是基金公司直銷的特點。選項D表述錯誤。故本題正確答案為D。99、下列說法錯誤的是()。A、擔(dān)任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰B、對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的不得擔(dān)任基金管理人的董事C、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員D、個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫?dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：本題旨在考查基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。選項B表述錯誤。故本題正確答案為B。100、銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括()。A、可預(yù)測原則B、成長原則C、利潤原則D、識別原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：本題旨在考查銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則。銷售機構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則：易入原則、成長原則、可測原則、識別原則和利潤原則，不包括可預(yù)測原則。故本題正確答案為A?；饛臉I(yè)資格（基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共100題，每題1.0分，共100分。)1、貨幣市場工具的發(fā)行主體通常不包括()。A、政府B、合伙企業(yè)C、金融機構(gòu)D、信譽卓著的大型工商企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。2、()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。A、債券型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運作方式。3、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人不應(yīng)采取的措施是()。A、立即暫停贖回B、部分延期贖回C、接受全額贖回D、連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。4、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向()報告。A、基金業(yè)協(xié)會B、基金管理公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。5、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。Ⅰ．基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。6、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)交易時間為證券交易所的開放時間的()。A、9：00—11：30B、9：30—11：30C、9：00—11：00D、9：30—11：00標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：證券交易所的開放時間為9：30—11：30和13：00—15：00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回。7、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。A、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值B、從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)C、從參與方來看，包括委托方和受托方D、從收益特征來看，是有增值的特點標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。8、下列哪一項屬于基金的后臺管理?()A、基金的投資管理B、基金資產(chǎn)的托管C、基金的募集D、基金份額的登記注冊標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：基金的后臺管理主要包括基金份額的登記注冊、基金資產(chǎn)的估值、會計核算和信息披露等。9、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A、獨立性原則B、客觀性原則C、規(guī)范性原則D、專業(yè)性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。10、分開募集是指基金以子份額的代碼進(jìn)行分開募集，通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比。分開募集的分級基金通常為()。A、股票型分級基金B(yǎng)、債券型分級基金C、封閉式分級基金D、開放式分級基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：分開募集的分級基金通常為債券型分級基金。11、對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()人民幣。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：對基金管理公司持有5％以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，且資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善。12、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為()。A、股票型ETF和債券型ETFB、完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETFC、成長型ETF和價值型ETFD、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險指數(shù)ETF標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF。13、下列哪一項屬于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別?()A、投資對象不同B、投資者的地位不同C、基金營運依據(jù)不同D、交易場所不同標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：封閉式基金和開放式基金的區(qū)別包括：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制不同與投資策略不同。14、公開募集基金的基金管理人履行的職責(zé)不包括()。A、辦理基金備案手續(xù)B、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜C、編制月度基金報告D、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)編制中期和年度基金報告。15、下列關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說法中，正確的是()。A、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)B、中國證監(jiān)會對托管銀行監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管C、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負(fù)責(zé)D、基金托管人資格由中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)，A項正確，C項錯誤；中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管，B項錯誤；基金托管人資格由中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，D項錯誤。16、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金申請之日起()內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。A、2個月B、3個月C、5個月D、6個月標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。17、下列哪一項不屬于基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內(nèi)容?()A、公司是否獨立運作B、非關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況C、公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D、基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查的內(nèi)容應(yīng)該是重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。18、基金管理人可以從()中計提一定比例的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、銷售價格D、傭金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金管理人可以從開放式基金中計提一定比例的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。19、將基金分為基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金等類型，是以()為投資的分類。A、行業(yè)B、地域C、投資對象D、股票性質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，通常有基礎(chǔ)行業(yè)基金、資源類基金、房地產(chǎn)基金、金融服務(wù)基金和科技股基金等。20、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、()及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和。A、投資銀行B、商業(yè)銀行C、外匯經(jīng)紀(jì)人D、證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場。21、下列關(guān)于基金管理公司高級管理人員資格管理的說法中，正確的是()。A、基金公司總經(jīng)理的任選或者改任，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會審核B、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報中國證監(jiān)會審核C、未經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理人可以決定本公司法定代表人的任免D、未經(jīng)中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)，基金管理公司不可以決定董事長的任免標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員的選任和改選，應(yīng)報經(jīng)中國證監(jiān)會審核?；鸸镜亩麻L、董事和基金經(jīng)理的任免，也應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告?；鸸芾砣说姆ǘù砣恕⒔?jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國證監(jiān)會進(jìn)行審核。22、我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件不包括()。A、《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》B、《證券投資基金銷售管理辦法》C、《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》D、《基金管理注冊登記規(guī)則》標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：D項屬于監(jiān)管活動的自律規(guī)則。23、基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容不包括()。A、基金銷售內(nèi)容的監(jiān)管B、基金銷售適用性監(jiān)管C、對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D、對基金銷售費用的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容包括：(1)基金銷售適用性監(jiān)管；(2)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；(3)對基金銷售費用的監(jiān)管。24、下列哪一項不屬于基金與銀行儲蓄的差別?()A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險特性不同C、投資方向不同D、信息披露程度不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金與銀行儲蓄的差異主要有：(1)性質(zhì)不同；(2)收益與風(fēng)險特性不同；(3)信息披露程度不同。25、下列哪一項不屬于基金代銷機構(gòu)?()A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券服務(wù)機構(gòu)D、保險機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金代銷機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。26、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于()。A、經(jīng)濟基礎(chǔ)B、上層建筑C、自我約束D、強制手段標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)服務(wù)。27、對在()個月內(nèi)連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A、1B、2C、3D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識點解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。28、合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是()的獨立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示。A、人B、物C、時間D、地點標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是“人”的獨立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險能否有效揭示。29、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+1標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。30、基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。A、被基金業(yè)協(xié)會警告B、被依法取消基金托管資格C、被基金份額持有人大會解任D、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：基金托管人職責(zé)終止的情形包括：(1)被依法取消基金托管資格；(2)被基金份額持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。31、狹義的監(jiān)管措施通常不包括()。A、市場準(zhǔn)入監(jiān)管B、基金機構(gòu)的審核注冊C、基金機構(gòu)的行為檢查D、行政處置措施標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：狹義的監(jiān)管措施通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。32、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是()。A、向他人提供基金未公開的信息B、散布虛假信息、擾亂市場秩序C、協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D、對投資者作出盈虧保證標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。33、基金銷售()是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A、規(guī)范性B、專業(yè)性C、適用性D、服務(wù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。34、督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的情形不包括()。A、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患C、公司變更注冊資本時D、督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：督察長向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告的情形包括：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為；(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或隱患；(3)督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形；(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。35、當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，這部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。A、10％B、15％C、20％D、25％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識點解析：當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集。36、()比較適合那些不能忍受投資風(fēng)險，比較穩(wěn)健和保守的投資者。A、混合基金B(yǎng)、保本基金C、股票基金D、債券基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：保本基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險，產(chǎn)品風(fēng)險較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此比較適合那些不能忍受投資風(fēng)險，比較穩(wěn)健和保守的投資者。37、()是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為和過程，它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。A、風(fēng)險控制教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、權(quán)益保護(hù)教育標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識點解析：投資決策教育是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為和過程，它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。38、下列哪一項不屬于董事會履行的合規(guī)職責(zé)?()A、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度評估B、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項C、收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)D、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及職能標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識點解析：C項收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)屬于合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。39、LOF采取()原則。A、金額申購，金額贖回B、金額申購，份額贖回C、份額申購，份額贖回D、