證券基礎(chǔ)押題卷03附有答案

證券基礎(chǔ)押題卷03[復(fù)制]1、下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、1949年初，中國人民銀行北京市分行設(shè)立了"北京證券交易所"(正確答案)B、改革開放后，我國先后批準(zhǔn)成立了"上海證券交易所"和"深圳證券交易所"C、1929年上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所D、在舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所是"上海股份公所"答案解析：本題考查我國證券交易所的發(fā)展歷程。A選項(xiàng)表述錯誤。1950年2月，中國人民銀行北京市分行成立了"北京證券交易所"。B選項(xiàng)表述正確。上海證券交易所于1990年11月26日被批準(zhǔn)成立，1990年12月19日正式開業(yè)。深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。C選項(xiàng)表述正確。1929年上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所。D選項(xiàng)表述正確。我國最早的證券交易所開創(chuàng)于清朝光緒末年，是由在上海經(jīng)營外商股票的經(jīng)紀(jì)人組織的"上海股份公所"。這是在舊中國出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營的證券交易所。所以A選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇A選項(xiàng)。2、下列關(guān)于首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外;有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算B、最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)(正確答案)C、發(fā)行人最近三年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更D、最近三個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元答案解析：本題考查首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定。中國證監(jiān)會發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法（2020年修訂）》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件:（1）發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的除外。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算（A選項(xiàng)表述正確）。（2）發(fā)行人最近三年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更（C選項(xiàng)表述正確）。（3）發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。（4）最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)（B選項(xiàng)表述錯誤）。（5）最近三個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元（D選項(xiàng)表述正確）。（6）發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元。（7）最近一期末無形資產(chǎn)（扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后）占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。（8）最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損。（9）發(fā)行人的經(jīng)營成果對稅收優(yōu)惠不存在嚴(yán)重依賴。（10）發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險，不存在影響持續(xù)經(jīng)營的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項(xiàng)。（11）發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。所以B選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇B選項(xiàng)。3、國際金融監(jiān)管體系的組織者包括（）等。[單選題]*A、國際貨幣基金組織和國際保險監(jiān)督官協(xié)會B、國際保險監(jiān)督官協(xié)會、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會和國際證監(jiān)會組織(正確答案)C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織和世界銀行D、國際貨幣基金組織、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會和國際證監(jiān)會組織答案解析：本題考查國際金融監(jiān)管體系。國際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證監(jiān)會組織（IOSCO）、國際保險監(jiān)督官協(xié)會（IAIS）等。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。4、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場B、按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售(正確答案)C、企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資D、企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者。C選項(xiàng)說法正確，D選項(xiàng)說法正確。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。A選項(xiàng)說法正確，B選項(xiàng)說法錯誤。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場;事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。故本題選B選項(xiàng)。5、科創(chuàng)板股票可作為融資融券標(biāo)的的起始時間是（）。[單選題]*A、上市次日B、上市首日(正確答案)C、上市五個交易日后D、上市一個月后答案解析：本題考查科創(chuàng)板的有關(guān)特別規(guī)定?？苿?chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。故本題選B選項(xiàng)。6、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的金融期權(quán)是（）。[單選題]*A、修正的美式期權(quán)B、大西洋期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)(正確答案)答案解析：本題考查金融期權(quán)的分類。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。故本題選D選項(xiàng)。7、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件、盜料等，保存期限不得少于（）年。[單選題]*A、10(正確答案)B、20C、15D、5答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件，核查和驗(yàn)證資料，工作底稿以及與質(zhì)量控制、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的信息和資料，任何人不得泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述信息和資料的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，或泄露、隱匿、偽造、篡改、毀損有關(guān)文件和資料的，須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。故本題選A選項(xiàng)。8、下列關(guān)于證券托管和證券存管的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給其的證券B、證券公司采用電腦記賬的方式記載投資者的證券C、證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為D、證券托管是指投資者將持有的證券委托給商業(yè)銀行保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為(正確答案)答案解析：本題考查股票交易程序---證券托管和證券存管。A、B選項(xiàng)說法正確。在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券;證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過賬面予以劃轉(zhuǎn)。C選項(xiàng)說法正確。證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。D選項(xiàng)說法錯誤。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司（并非商業(yè)銀行）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。所以D選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇D選項(xiàng)。9、下列關(guān)于流動性的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、資產(chǎn)的流動性指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力B、市場流動性是指市場使發(fā)行者迅速、低成本地發(fā)行金融資產(chǎn)的能力(正確答案)C、廣義的流動性包括資產(chǎn)的流動性、機(jī)構(gòu)流動性和市場的流動性三個層面的含義D、狹義的流動性指的是機(jī)構(gòu)層面的流動性答案解析：本題考查流動性。A選項(xiàng)表述正確。資產(chǎn)的流動性是對流動性的一種常見理解，指資產(chǎn)迅速變現(xiàn)而不受損失的能力。B選項(xiàng)表述錯誤。市場流動性是指市場使投資者迅速、低成本地交易金融資產(chǎn)的能力。C選項(xiàng)表述正確。廣義上，流動性包括三個層面的含義:資產(chǎn)的流動性、機(jī)構(gòu)流動性和市場的流動性。D選項(xiàng)表述正確。狹義的流動性定義主要是指金融機(jī)構(gòu)在需要資金的時候可獲得資金的能力以及金融機(jī)構(gòu)可以在市場上迅速、低成本地交易金融資產(chǎn)的能力，即機(jī)構(gòu)層面的流動性。所以B選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇B選項(xiàng)。10、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。[單選題]*A、日本B、英國C、德國D、美國(正確答案)答案解析：本題考查無面額股票。20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票（D選項(xiàng)表述正確），以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效，但目前世界上很多國家（包括中國）的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。11、下列各種證券中，可視為無風(fēng)險證券的是（）。[單選題]*A、金融債券B、地方政府債券C、中央政府債券(正確答案)D、零息債券答案解析：本題考查中央政府債券。中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券，相對應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險利率，是金融市場上最重要的價格指標(biāo)。所以C選項(xiàng)表述正確，故本題選擇C選項(xiàng)。12、可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度的一項(xiàng)證券結(jié)算基本原則是（）。[單選題]*A、分級結(jié)算制度B、凈額結(jié)算制度C、證券實(shí)名制D、貨銀對付交收制度(正確答案)答案解析：本題考查貨銀對付的交收制度。貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。13、中國證監(jiān)會在各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市共設(shè)立了（）個證監(jiān)局。[單選題]*A、40個B、36個(正確答案)C、30個D、33個答案解析：本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。中國證監(jiān)會在省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市設(shè)立了36（B選項(xiàng)表述正確）個證券監(jiān)管局，以及上海、深圳證券監(jiān)管專員辦事處。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題選擇B選項(xiàng)。14、下列關(guān)于債券估值的基本原理的描述，錯誤的是（）。[單選題]*A、把現(xiàn)金流入用名義無風(fēng)險收益率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價格(正確答案)B、通常情況下有利于發(fā)行人的條款會相應(yīng)降低債券價值C、債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)D、債券估值的前提是債券投資者持有債券，會獲得利息和本金償付答案解析：本題考查債券估值原理。債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。A項(xiàng)表述錯誤，C、D項(xiàng)表述正確。債券估值的基本原理就是現(xiàn)金流貼現(xiàn)。債券投資者持有債券，會獲得利息和本金償付。把現(xiàn)金流入用適當(dāng)?shù)馁N現(xiàn)率進(jìn)行貼現(xiàn)并求和，便可得到債券的理論價格。B項(xiàng)表述正確。通常，債券條款中可能包含發(fā)行人提前贖回權(quán)、債券持有人提前返售權(quán)、轉(zhuǎn)股權(quán)、轉(zhuǎn)股修正權(quán)、償債基金條款等嵌入式期權(quán)。這些條款極大地影響了債券的未來現(xiàn)金流模式。一般來說，凡是有利于發(fā)行人的條款都會相應(yīng)降低債券價值;反之，有利于持有人的條款則會提高債券價值。故本題選A選項(xiàng)。15、下列關(guān)于證券公司信用風(fēng)險內(nèi)涵及構(gòu)成要素的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、信用風(fēng)險要素決定著信用產(chǎn)品的預(yù)期損失，而不是非預(yù)期損失(正確答案)B、常用到的信用風(fēng)險要素主要包括違約概率、違約損失率和違約時的風(fēng)險暴露等C、信用風(fēng)險的構(gòu)成要素分析以違約為中心D、信用風(fēng)險要素的量化是以損失的概率分布進(jìn)行科學(xué)描述風(fēng)險的基礎(chǔ)答案解析：本題考查流動性。A選項(xiàng)表述錯誤。信用風(fēng)險的構(gòu)成要素決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損。B選項(xiàng)表述正確。常用到的信用風(fēng)險要素主要包括違約概率、違約損失率和違約時的風(fēng)險暴露等。C選項(xiàng)表述正確。信用風(fēng)險的構(gòu)成要素分析以違約為中心。D選項(xiàng)表述正確。對這些信用風(fēng)險要素的量化是以損失的概率分布進(jìn)行科學(xué)描述風(fēng)險的基礎(chǔ)。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。16、資本杠桿率是證券公司核心風(fēng)控指標(biāo)，它是證券公司持有的符合規(guī)定的核心凈資本與（）之間的比率。[單選題]*A、表內(nèi)負(fù)債總額B、表內(nèi)外負(fù)債總額C、表內(nèi)資產(chǎn)總額D、表內(nèi)外資產(chǎn)總額(正確答案)答案解析：本題考查資本充足。資本杠桿率是證券公司持有的符合規(guī)定的核心凈資本與表內(nèi)外資產(chǎn)總額之間的比率。表內(nèi)外資產(chǎn)總額為表內(nèi)資產(chǎn)余額與表外項(xiàng)目余額之和。故本題選D選項(xiàng)。17、個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和（）。[單選題]*A、規(guī)范性B、謹(jǐn)慎性C、流動性(正確答案)D、長期性答案解析：本題考查個人投資者。個人投資者，是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和流動性。所以C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。18、國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會（簡稱金融委）的職責(zé)之一是（）。[單選題]*A、對銀行業(yè)和保險業(yè)改革開放和監(jiān)管有效性開展系統(tǒng)性研究B、擬定金融業(yè)改革、開放和發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展C、垂直領(lǐng)導(dǎo)，全國證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對證券期貨市場實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管D、審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃(正確答案)答案解析：本題考查國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的職責(zé)。國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職責(zé)包括五個方面:一是落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署;二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃（D選項(xiàng)表述正確）;三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等;四是分析研判國際國內(nèi)金融形勢，做好國際金融風(fēng)險應(yīng)對，研究系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策;五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對金融管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問責(zé)等。A選項(xiàng)屬于中國銀保監(jiān)會的職責(zé);B選項(xiàng)屬于中國人民銀行的職責(zé);C選項(xiàng)屬于中國證監(jiān)會的職責(zé)。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。19、在中央銀行的業(yè)務(wù)中，貨幣發(fā)行屬于中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的（）。[單選題]*A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)B、表外業(yè)務(wù)C、資產(chǎn)業(yè)務(wù)D、負(fù)債業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：本題考查中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括:（1）儲備貨幣（儲備貨幣包括貨幣發(fā)行和其他存款性公司存款）;（2）發(fā)行債券;（3）國外負(fù)債;（4）政府存款;（5）自有資金;（6）其他負(fù)債。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。20、投資者在開放式基金設(shè)立募集期內(nèi)，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。[單選題]*A、認(rèn)購(正確答案)B、申請C、申購D、買入答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購。認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。故本題選A選項(xiàng)。21、下列關(guān)于股票投資技術(shù)分析的說法，正確的是（）。[單選題]*A、技術(shù)分析對股票的價格行為模式的判斷有較強(qiáng)的客觀性B、技術(shù)分析的三個基本假設(shè)是市場行為包含一切信息、價格沿趨勢移動和歷史會重復(fù)(正確答案)C、技術(shù)分析的演進(jìn)遵循了一條日趨定量化、主觀化和系統(tǒng)化的發(fā)展道路D、技術(shù)分析以價值判斷為基礎(chǔ)、以正確的投資價格為依據(jù)答案解析：本題考查股票的價值與價格。技術(shù)分析的三個假設(shè)是:市場的行為包含一切信息、價格沿趨勢移動，歷史會重復(fù)（B選項(xiàng)說法正確）。技術(shù)分析理論的內(nèi)容就是市場行為的內(nèi)容。技術(shù)分析法認(rèn)為，股票價格的波動是對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整。技術(shù)分析法以價格判斷為基礎(chǔ)，以正確的投資時機(jī)抉擇為依據(jù)（D選項(xiàng)說法錯誤）。從最早的直覺化決策方式，到圖形化決策方式，再到指標(biāo)化決策方式，直到最近的模型化決策方式以及正在研究開發(fā)中的智能化決策方式，技術(shù)分析法的演進(jìn)遵循了一條日趨定量化、客觀化、系統(tǒng)化的發(fā)展道路（C、D選項(xiàng)說法錯誤）。故本題選B選項(xiàng)。22、下列有關(guān)滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是（）。[單選題]*A、只有在中國境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請開展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)B、滬港通與滬倫通業(yè)務(wù)均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通的交易C、滬港通與滬倫通實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的(正確答案)D、滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境答案解析：本題考查滬港通和深港通。滬倫通是指上交所與倫交所的互聯(lián)互通機(jī)制。初期從存托憑證起步。滬倫通存托憑證業(yè)務(wù)包括東西兩個業(yè)務(wù)方向。C選項(xiàng)說法正確，D選項(xiàng)說法錯誤。與滬港通下投資者跨境相互到對方市場直接買賣股票的模式不同，滬倫通是將境外基礎(chǔ)股票轉(zhuǎn)換為存托憑證實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品跨境，存托憑證的交易結(jié)算安排與本地的股票品種接近，以方便投資者按照本地的交易習(xí)慣和交易時間完成交易結(jié)算。B選項(xiàng)說法錯誤。目前，CDR設(shè)有一定的投資者適當(dāng)性門檻。投資者可根據(jù)存托協(xié)議的約定，享有分紅、派息、配股等權(quán)益及行使表決權(quán)等權(quán)利。A選項(xiàng)說法錯誤。中英兩地符合要求的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)規(guī)定申請開展跨境轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。故本題選C選項(xiàng)。23、科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為"1+2+6+N",其中"N"是指（）。[單選題]*A、上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容B、中國證監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的實(shí)施意見》C、中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》D、上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則(正確答案)答案解析：本題考查科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系?？苿?chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結(jié)為"1+2+6+N"，"1"是指《實(shí)施意見》:"2"是指中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和《科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》;"6"是指上海證券交易所發(fā)布的6項(xiàng)主要業(yè)務(wù)規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、上市規(guī)則與持續(xù)監(jiān)管、信息披露、交易規(guī)則等主要內(nèi)容，具體包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》（Ⅰ選項(xiàng)表述正確）《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行承銷實(shí)施辦法》《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》（Ⅳ選項(xiàng)表述正確）《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》（Ⅲ選項(xiàng)表述正確）《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市委員會管理辦法》以及《上海證券交易所科技創(chuàng)新咨詢委員會工作規(guī)則》;"N"是指由上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機(jī)構(gòu)發(fā)布的其他一整套業(yè)務(wù)指引、規(guī)范和管理細(xì)則，包括《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)指引》《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者管理細(xì)則》等一系列文件。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。24、甲銀行向乙公司提供信用貸款，并由丙公司為乙提供第三方擔(dān)保。貸款到期后由于乙公司無力償還，甲銀行要求丙代為償還。對于甲銀行而言，該種風(fēng)險管理策略（）。[單選題]*A、風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略(正確答案)B、風(fēng)險控制策略C、風(fēng)險補(bǔ)償與準(zhǔn)備金策略D、風(fēng)險規(guī)避策略答案解析：本題考查風(fēng)險管理的策略。投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給愿意和有能力承接的主體，被稱為風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。保險轉(zhuǎn)移是通過向保險公司支付保費(fèi)的方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。非保險轉(zhuǎn)移通常采用擔(dān)保和備用信用證等方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。例如，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)提供信用貸款時，通過需要借款人提供第三方擔(dān)保，如不能到期償還貸款，由擔(dān)保方代為償還。該案例明顯屬于非保險轉(zhuǎn)移。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。25、下列各項(xiàng)中，屬于股利政策的是（）。[單選題]*A、股票分割B、送股(正確答案)C、增發(fā)D、資本公積金轉(zhuǎn)增股本答案解析：本題考查與股票相關(guān)的資本管理概念。B選項(xiàng)符合題意，股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利分配的形式主要有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種?，F(xiàn)金股利，也被稱為派現(xiàn)，是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東。股票股利，也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。A、C、D選項(xiàng)屬于引起上市公司股份變動的因素，而非股利政策。故本題選B選項(xiàng)。26、下列關(guān)于財政部代理發(fā)行地方政府債券的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用多重價格招標(biāo)方式(正確答案)B、財政部代理發(fā)行地方政府債券單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)量最小變動幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元C、財政部代理發(fā)行地方政府債券通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會各類投資者發(fā)行D、財政部代理發(fā)行地方政府債券采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同的方式分銷答案解析：本題考查財政部代理發(fā)行地方政府債券。A選項(xiàng)說法錯誤，C選項(xiàng)說法正確。財政部代理發(fā)行地方政府債券通過全國銀行間債券市場和證券交易所債券市場面向社會各類投資者發(fā)行。地方政府債券面向記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行。采用單一價格招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率，全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。B選項(xiàng)說法正確。財政部代理發(fā)行地方政府債券單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，投標(biāo)量最小變動幅度為0.1億元，最高投標(biāo)限額為30億元。D選項(xiàng)說法正確。財政部代理發(fā)行地方政府債券采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同的方式分銷。地方債分銷對象為在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券賬戶及在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立股票和基金賬戶的各類投資者。所以A選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇A選項(xiàng)。27、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運(yùn)。[單選題]*A、基金合同B、發(fā)起人協(xié)議C、基金招募說明書D、基金公司章程(正確答案)答案解析：本題考查證券投資基金的分類。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。故本題選D選項(xiàng)。28、證券公司接受委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益，該經(jīng)營活動是（）。[單選題]*A、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)B、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、證券投資顧問業(yè)務(wù)(正確答案)D、理財顧問業(yè)務(wù)答案解析：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。故本題選C選項(xiàng)。29、下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、我國證券公司發(fā)展的第二階段證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理B、我國證券公司發(fā)展的第五階段為強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放C、在我國證券公同發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對較小D、我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理(正確答案)答案解析：本題考查我國證券公司的發(fā)展歷程。A選項(xiàng)表述正確。第二階段:數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理（1992-1997年）。B選項(xiàng)表述正確。第五階段:步入強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放的新階段（2018年以來）。C選項(xiàng)表述正確。第一階段:在這一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)大多是銀行和信托投資公司下設(shè)的證券業(yè)務(wù)部門。D選項(xiàng)表述錯誤。第三階段:《證券法》頒布及第二次綜合治理（1998-2007年）所以D選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇D選項(xiàng)。30、下列關(guān)于我國信托業(yè)務(wù)的發(fā)展的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、2018年4月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布《資管新規(guī)》，其實(shí)施不會對信托通道業(yè)務(wù)產(chǎn)生太大影響(正確答案)B、2018年4月發(fā)布的《資管新規(guī)》的新增內(nèi)容包括打破剛兌、限制嵌套等C、2016年，監(jiān)管層對信托業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管，發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司風(fēng)險監(jiān)管工作的意見》D、2017年8月，《信托登記管理辦法》發(fā)布，信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一登記制度答案解析：本題考查我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況。A選項(xiàng)說法錯誤，B選項(xiàng)說法正確。2018年4月，中國人民銀行等四部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（簡稱《資管新規(guī)》）。《資管新規(guī)》中打破剛兌、限制嵌套、提高合格投資者門檻等諸多規(guī)定都將對信托行業(yè)產(chǎn)生影響?！顿Y管新規(guī)》的實(shí)施將對信托行業(yè)尤其是信托通道業(yè)務(wù)產(chǎn)生較大影響，其中受影響較大的包括通道業(yè)務(wù)占比較高的信托公司，還有一些受到監(jiān)管處罰且業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險較高的信托公司。C選項(xiàng)說法正確。2016年監(jiān)管層相繼出臺《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司風(fēng)險監(jiān)管工作的意見》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》，從強(qiáng)調(diào)實(shí)質(zhì)風(fēng)險化解、引導(dǎo)配資業(yè)務(wù)、加大非標(biāo)資金池清理力度、強(qiáng)化資本管理等方面明確提出信托公司要嚴(yán)守風(fēng)險底線，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。D選項(xiàng)說法正確。2017年8月，原中國銀監(jiān)會發(fā)布《信托登記管理辦法》，信托業(yè)正式建立了統(tǒng)一登記制度，市場規(guī)范化和透明度大大提升。故本題選A選項(xiàng)。31、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，在交易對手信用風(fēng)險管理方面，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。[單選題]*A、凈額結(jié)算機(jī)制B、提高抵押品機(jī)制C、信用衍生品市場對沖D、中央交易對手機(jī)制(正確答案)答案解析：本題考查信用風(fēng)險管理?，F(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，中央交易對手機(jī)制在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。故本題選D選項(xiàng)。32、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收（）。[單選題]*A、印花稅B、營業(yè)稅C、增值稅D、所得稅(正確答案)答案解析：本題考查基金投資者投資基金的稅收。機(jī)構(gòu)投資者投資基金的稅收:（1）機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，應(yīng)按照賣出價扣除買入價后的余額為銷售額計征增值稅（C選項(xiàng)表述錯誤）。但機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。（2）機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅（A選項(xiàng)表述錯誤）。（3）機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅。機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅（D選項(xiàng)表述正確）。營業(yè)稅現(xiàn)已改增值稅，簡稱營改增，是指以前繳納營業(yè)稅的應(yīng)稅項(xiàng)目改成繳納增值稅，B選項(xiàng)為混淆選項(xiàng)，不符合題意。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。33、關(guān)于資本市場的多層次特性，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、投資者結(jié)構(gòu)多層次B、中介機(jī)構(gòu)多層次C、各層次之間單獨(dú)平行(正確答案)D、監(jiān)管體系多層次答案解析：本題考查多層次資本市場的概述。多層次資本市場的各層次之間并不是單獨(dú)平行、彼此隔離的，而是既互相區(qū)分，又相互交錯并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。資本市場的多層次特性還體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次，交易定價、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構(gòu)成了一個有機(jī)平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。故本題選C選項(xiàng)。34、關(guān)于股票連續(xù)競價，每一筆股票買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，系統(tǒng)當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、能成交者予以成交B、為成交者予以撤單(正確答案)C、部分成交準(zhǔn)則讓剩余部分繼續(xù)等待D、不能成交者等待機(jī)會成交答案解析：本題考查連續(xù)競價。連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理:能成交者予以成交（A選項(xiàng)表述正確），不能成交者等待機(jī)會成交（D選項(xiàng)表述正確），部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待（C選項(xiàng)表述正確）。所以B選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇B選項(xiàng)。35、能夠促進(jìn)儲蓄一投資轉(zhuǎn)化的市場是（）。[單選題]*A、技術(shù)市場B、金融市場(正確答案)C、勞動力市場D、房地產(chǎn)市場答案解析：本題考查金融市場的重要性。金融市場或金融體系首先使"意愿的儲蓄"脫離了實(shí)物窖藏的方式，使社會可用的投資品總量增長，同時，又將"貨幣形態(tài)"的儲蓄提供給需要追加投資的部門，使它們能夠支付得起對投資品的需要，最后促成廠商"非正常存貨投資"的減少，最終實(shí)現(xiàn)全社會儲蓄與投資的一種事前的或計劃的均衡，增進(jìn)了社會福利。故本題選B選項(xiàng)。36、證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（）。[單選題]*A、投資基金B(yǎng)、證券投資信托基金C、單位信托基金(正確答案)D、共同基金答案解析：本題考查證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金在不同國家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國主要指共同基金，在英國和我國香港地區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為"集合投資基金"或"集合投資計劃"，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等。故本題選C選項(xiàng)。37、下列關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、企業(yè)可以委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資B、事業(yè)法人可用自有資金進(jìn)行證券投資，但不能使用預(yù)算外資金(正確答案)C、企業(yè)可以用自己積累的資金進(jìn)行證券投資D、企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股答案解析：本題考查機(jī)構(gòu)投資者。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資（C選項(xiàng)說法正確）。企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益（A、D選項(xiàng)說法正確）。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場;事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資（B選項(xiàng)說法錯誤）。故本題B選項(xiàng)說法錯誤，選B選項(xiàng)。38、下列業(yè)務(wù)中，不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是（）。[單選題]*A、財務(wù)顧問B、票據(jù)貼現(xiàn)(正確答案)C、委托貸款D、貸款承諾答案解析：本題考查商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會計準(zhǔn)則不計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動的業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)主要分為:擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等。A選項(xiàng)財務(wù)顧問屬于中介服務(wù)類表外業(yè)務(wù);C選項(xiàng)委托貸款屬于代理投融資服務(wù)類表外業(yè)務(wù);D屬于擔(dān)保承諾類表外業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，不屬于表外業(yè)務(wù)。故本題選擇B選項(xiàng)。39、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括（）。[單選題]*A、電話委托B、傳真委托C、當(dāng)面委托D、代理委托(正確答案)答案解析：本題考查股票交易程序---委托買賣。證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等形式。故本題選擇D選項(xiàng)。40、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）。[單選題]*A、社會公眾股B、紅籌股(正確答案)C、法人股D、國家股答案解析：本題考查我國股票的類型。在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。故本題選B選項(xiàng)。41、下列各項(xiàng)關(guān)于證券公司操作風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、IT技術(shù)應(yīng)用是管理和降低操作風(fēng)險的重要手段B、內(nèi)部控制是證券公司降低操作風(fēng)險的有效方法之一C、證券公司應(yīng)制訂應(yīng)急計劃以確保在業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷的情況下能夠持續(xù)運(yùn)營，并限制損失(正確答案)D、證券公司可利用員工流動率、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等指標(biāo)對操作風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測及早期預(yù)警答案解析：本題考查操作風(fēng)險管理。A選項(xiàng)說法正確，IT技術(shù)應(yīng)用是管理和降低操作風(fēng)險的重要手段。B選項(xiàng)說法正確，內(nèi)部控制是證券公司降低操作風(fēng)險的有效方法之一。C選項(xiàng)說法錯誤，業(yè)務(wù)持續(xù)計劃（非應(yīng)急計劃）是指企業(yè)制訂計劃以應(yīng)對遭遇對其業(yè)務(wù)持續(xù)性經(jīng)營產(chǎn)生嚴(yán)重影響的災(zāi)害性事件，防止出現(xiàn)業(yè)務(wù)中斷，保持業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)性，或者在災(zāi)害性事件對企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營的連續(xù)性產(chǎn)生嚴(yán)重影響甚至導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷時，在最短的時間內(nèi)恢復(fù)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)作。D選項(xiàng)說法正確，證券公司可利用員工流動率、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等指標(biāo)對操作風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測及早期預(yù)警。故本題選C選項(xiàng)。42、"貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑”，描述的是貨幣政策（）。[單選題]*A、利率傳導(dǎo)機(jī)制(正確答案)B、信用傳導(dǎo)機(jī)制C、匯率傳導(dǎo)機(jī)制D、資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制答案解析：本題考查貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。其傳導(dǎo)機(jī)制為:貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑故本題選A選項(xiàng)。43、下列關(guān)于我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。[單選題]*A、中國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會及證券交易所B、中國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)(正確答案)C、中國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括證監(jiān)會及證券業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會的核心職責(zé)是''一維護(hù)、兩促進(jìn)''答案解析：本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)組成（B選項(xiàng)表述正確）。中國證券監(jiān)督管理委員會即證監(jiān)會，全國證券、期貨市場的主管部門，依照法律、法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護(hù)證券期貨市場秩序，保障其合法運(yùn)行。中國證監(jiān)會的核心職責(zé)為''兩維護(hù)、一促進(jìn)''，即維護(hù)市場公開、公平、公正，維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)資本市場健康發(fā)展。所以B選項(xiàng)說法正確，故本題B選項(xiàng)正確。44、2018年3月5日，某年息6%、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。如市場凈報價為96元，如果按實(shí)際天數(shù)計算利息，則實(shí)際支付價格（）。[單選題]*A、98.05元B、97.07元C、98.07元D、97.05元(正確答案)答案解析：本題考查利息計算。累計天數(shù)（算頭不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63（天）累計計息=100×6%/2×63/180=1.05（元）實(shí)際支付價格=96+1.05=97.05（元）所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。45、下列關(guān)于股票價格指數(shù)主要功能的說法，正確的是（）。[單選題]*A、由于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和周期狀況復(fù)雜多變，股票價格指數(shù)走勢與經(jīng)濟(jì)景氣程度之間很難找到相關(guān)性B、由于股票價格指數(shù)能夠綜合反映一定時期內(nèi)某一證券市場上股票價格的變動方向，股票價格指數(shù)上漲則意味著市場所有股票價格上漲C、在股票市場上，成百上千種股票同時交易，而且股票價格是隨機(jī)漫步游走的，因此股票價格指數(shù)也難以預(yù)測，不能作為投資者和分析師分析股票市場大勢走向的依據(jù)D、股票價格指數(shù)作為投資業(yè)績評價的標(biāo)尺，提供一個股市投資的基準(zhǔn)回報(正確答案)答案解析：本題考查股票價格指數(shù)。股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標(biāo)。在股票市場上，成百上千種股票同時交易，股票價格的漲跌各不相同，因此需要有一個總的尺度標(biāo)準(zhǔn)即股票價格指數(shù)來衡量整個市場的價格水平，觀察股票市場的變化情況（B、C選項(xiàng)說法錯誤，D選項(xiàng)說法正確）。股票價格指數(shù)是反映股票市場行情變動的重要指標(biāo)，也是觀測經(jīng)濟(jì)形勢和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為股市行情的指示器和經(jīng)濟(jì)景氣變化的晴雨表（A選項(xiàng)說法錯誤）。所以D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇D選項(xiàng)。46、下列關(guān)于債券評級的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、信用等級評審會議的參會評審委員不得少于5人B、評級項(xiàng)目組至少由兩名評級分析人員組成C、委托人不按約定支付評級費(fèi)用的，評級機(jī)構(gòu)可以終止評級D、評級機(jī)構(gòu)受理復(fù)評申請后應(yīng)當(dāng)從實(shí)地調(diào)查開始重新執(zhí)行評級程序(正確答案)答案解析：本題考查債券評級。A選項(xiàng)說法正確。評級對象信用等級的確定、維持、調(diào)整以及失效等由評級委員會召開信用等級評審會議決定。信用等級評審會議由評級委員會主任或其書面委托的其他委員主持。參會評審委員不得少于5人。B選項(xiàng)說法正確。進(jìn)行信用評級時應(yīng)成立評級項(xiàng)目組。項(xiàng)目組實(shí)行組長負(fù)責(zé)制，至少由兩名評級分析人員組成。項(xiàng)目組組長應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格，且從事自信評級業(yè)務(wù)3年以上。C選項(xiàng)說法正確。在下列情形下，證券評級機(jī)構(gòu)可以終止評級:（1）受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人拒不提供評級所需關(guān)鍵材料或提供的材料存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的。（2）委托人不按約定支付評級費(fèi)用的。（3）因受評級機(jī)構(gòu)被收購兼并、重組或受評級證券被轉(zhuǎn)股、回購等，導(dǎo)致評級對象不再存續(xù)的。因上述原因終止評級的，證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)公告原因，并不得退還已收取的評級費(fèi)用。D選項(xiàng)說法錯誤。證券評級機(jī)構(gòu)受理復(fù)評申請后，應(yīng)當(dāng)從初評階段開始重新執(zhí)行評級程序。復(fù)評結(jié)果為最終信用級別。所以選項(xiàng)D說法錯誤，故本題選擇D選項(xiàng)。47、證券公司為客戶提供證券代理買賣業(yè)務(wù)收取的費(fèi)用是（）。[單選題]*A、傭金(正確答案)B、過戶費(fèi)C、投顧費(fèi)D、印花稅答案解析：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)義被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金（A選項(xiàng)表述正確）作為業(yè)務(wù)收入。所以A選項(xiàng)說法正確，故本題選擇A選項(xiàng)。48、下列關(guān)于當(dāng)前中國金融業(yè)開放應(yīng)遵循原則的說法，正確的是（）。[單選題]*A、準(zhǔn)入前的國民待遇和正面清單原則B、準(zhǔn)入后的國民待遇和負(fù)面清單原則C、重視防范金融風(fēng)險，使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配原則(正確答案)D、與利率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)原則答案解析：本題考查中國金融業(yè)開放遵循的三條原則。中國金融業(yè)開放遵循的三條原則:（1）是準(zhǔn)入前國民待遇和負(fù)面清單原則（A選項(xiàng)表述錯誤，B選項(xiàng)表述錯誤）。（2）是金融業(yè)對外開放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)（D選項(xiàng)表述錯誤）。（3）是在開放的同時重視防范金融風(fēng)險，使金融監(jiān)管能力與金融開放度相匹配（C選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇C選項(xiàng)。49、證券公司在市場風(fēng)險管理過程中，保持其他條件不變的前提下，對單個市場風(fēng)險要素的微小變化對金融工具或資產(chǎn)組合收益影響程度所設(shè)定的限額稱為（）。[單選題]*A、敏感度限額(正確答案)B、交易限額C、止損限額D、風(fēng)險限額答案解析：本題考查市場風(fēng)險的應(yīng)對。敏感度限額是指在保持其他條件不變的前提下，對單個市場風(fēng)險要素（利率、匯率、股票價格和商品價格）的微小變化對金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價值影響程度所設(shè)定的限額。故本題選A選項(xiàng)。50、關(guān)于開放式基金，下列不可以通過基金管理人的直銷中心辦理的是（）。[單選題]*A、申購B、認(rèn)購C、兌換(正確答案)D、贖回答案解析：本題考查開放式基金的申購、贖回。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。故本題選擇C選項(xiàng)。51、下列關(guān)于存托憑證的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、存托憑證一般代表外國公司債券(正確答案)B、目前我國香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDRC、存托憑證也被稱為預(yù)托憑證D、存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證答案解析：本題考查存托憑證。存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證（D選項(xiàng)正確）。存托憑證一般代表外國公司股票，有時也代表債券（A選項(xiàng)錯誤）。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證（B選項(xiàng)正確）。目前我國香港特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)推出的存托憑證分別被稱為HDR和TDR（C選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。52、根據(jù)風(fēng)險管理理論，金融衍生產(chǎn)品和金融工程是證券公司管理（）的主要工具和技術(shù)。[單選題]*A、流動性風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、市場風(fēng)險(正確答案)D、聲譽(yù)風(fēng)險答案解析：本題考查市場風(fēng)險的定義。金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)。C選項(xiàng)說法正確，故本題選擇C選項(xiàng)。53、中央銀行是"發(fā)行的銀行"，其意是指（）。[單選題]*A、中央銀行代理國家債券的發(fā)行B、中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)C、中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系D、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：本題考查中央銀行與貨幣政策。"發(fā)行的銀行"是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中央銀行還對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)是"政府的銀行"職能體現(xiàn)，C選項(xiàng)是"銀行的銀行"職能體現(xiàn)。故本題選D選項(xiàng)。54、做市商交易的基本特征是（）。[單選題]*A、成交時點(diǎn)是不連續(xù)的B、證券交易的買價和賣價都由做市商給出(正確答案)C、以買賣雙向價格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合D、投資者買賣證券的對手是其他投資者答案解析：本題考查證券交易機(jī)制。報價驅(qū)動是一種連續(xù)交易商市場，也被稱為做市商市場。在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商交易的特點(diǎn)有:第一，證券成交價格的形成由做市商決定（B選項(xiàng)說法正確）;第二，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發(fā)生直接關(guān)系（D選項(xiàng)說法錯誤）。A選項(xiàng)屬于定期交易的特征。在定期交易中，成交的時點(diǎn)是不連續(xù)的。C選項(xiàng)屬于指令驅(qū)動的特征。指令驅(qū)動是一種競價市場，也被稱為訂單驅(qū)動市場。在競價市場中，證券交易價格由買方和賣方的力量直接決定。本題B選項(xiàng)說法正確，其余選項(xiàng)說法均錯誤。故本題選擇B選項(xiàng)。55、下列關(guān)于證券公司操作風(fēng)險的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、證券公司可利用資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量等指標(biāo)對操作風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測及早期預(yù)警B、根據(jù)損失事件類型可將操作風(fēng)險劃分為八種表現(xiàn)形式(正確答案)C、情景分析是證券公司評估操作風(fēng)險可能造成損失數(shù)據(jù)的來源之一D、保險是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風(fēng)險的主要手段答案解析：本題考查操作風(fēng)險。A選項(xiàng)表述正確。關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項(xiàng)風(fēng)險及控制措施，并作為反映風(fēng)險變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)（高級管理層可據(jù)此迅速采取措施）。關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)一般包括:資產(chǎn)損失率、案件發(fā)生率、失敗交易數(shù)量、員工流動率、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等。B選項(xiàng)表述錯誤。操作風(fēng)險根據(jù)損失事件類型將其劃分為七種表現(xiàn)形式。C選項(xiàng)表述正確。專家綜合運(yùn)用外部數(shù)據(jù)和情景分析來識別潛在的操作風(fēng)險事件，并評估可能造成的損失。D選項(xiàng)表述正確。保險是證券公司轉(zhuǎn)嫁操作風(fēng)險的主要手段。所以B選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇B選項(xiàng)。56、下列關(guān)于混合資本債券的說法，正確的是（）。[單選題]*A、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后(正確答案)B、發(fā)行之日起15年內(nèi)不可贖回C、期限在20年以上D、商業(yè)銀行為補(bǔ)充核心資本而發(fā)行答案解析：本題考查混合資本債券。A選項(xiàng)表述正確，D選項(xiàng)表述錯誤。我國的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后。B選項(xiàng)表述錯誤，C選項(xiàng)表述錯誤?；旌腺Y本債券期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回。所以A選項(xiàng)表述正確，故本題選擇A選項(xiàng)。57、1999年7月1日《證券法》正式實(shí)施后，中國證券業(yè)協(xié)會著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二屆會員大會，進(jìn)一步明確將（）作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。[單選題]*A、行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)B、行業(yè)自律(正確答案)C、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃D、行業(yè)服務(wù)答案解析：本題考查中國證券業(yè)協(xié)會。1999年7月1日《證券法》正式實(shí)施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二屆會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。故本題選B選項(xiàng)。58、下列關(guān)于優(yōu)先股與普通股、債券的區(qū)別的說法。錯誤的是（）。[單選題]*A、普通股股東除了獲取股息收益外，收益來源二級市場價格上漲也是重要的;而優(yōu)先股的二級市場股價波動相對較小，依靠買賣價差獲利的空間也較小B、優(yōu)先股的股息一般來自稅前利潤，而債券的利息來自可分配稅后利潤(正確答案)C、優(yōu)先股沒有到期的概念，發(fā)行人沒有償還本金的壓力;而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息D、普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當(dāng)年盈利狀況，還要看當(dāng)年具體的分配政策;而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的答案解析：本題考查優(yōu)先股與普通股、債券及其他股債混合產(chǎn)品的區(qū)別。A選項(xiàng)表述正確。普通股股東除了獲取股息收益外，收益來源二級市場價格上漲也是重要的;而優(yōu)先股的二級市場股價波動相對較小，依靠買賣價差獲利的空間也較小。B選項(xiàng)表述錯誤。優(yōu)先股的股息一般來自可分配稅后利潤，而債券的利息來自稅前利潤。C選項(xiàng)表述正確。優(yōu)先股沒有到期的概念，發(fā)行人沒有償還本金的壓力;而除了永續(xù)債券這種特殊的混合證券外，絕大多數(shù)債券需要到期還本付息。D選項(xiàng)表述正確。普通股股東的股息收益并不固定，既取決于公司當(dāng)年盈利狀況，還要看當(dāng)年具體的分配政策，很有可能公司決定當(dāng)年不分配。而優(yōu)先股的股息收益一般是固定的，尤其對于具有強(qiáng)制分紅條款的優(yōu)先股而言，只要公司有利潤可以分配，就應(yīng)當(dāng)按照約定的數(shù)額向優(yōu)先股股東支付。所以B選項(xiàng)說法錯誤，故本題選擇B選項(xiàng)。59、下列關(guān)于個人投資者風(fēng)險特征與投資者適當(dāng)性的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、投資者適當(dāng)性的核心理念就是"將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"B、目前，我國法律法規(guī)對投資者適當(dāng)性的規(guī)范較為原則和分散，尚未形成系統(tǒng)、可操作性強(qiáng)的法律規(guī)范(正確答案)C、新《證券法》增加了對證券公司投資者適當(dāng)性的要求D、根據(jù)個人投資者對待投資中風(fēng)險和收益的態(tài)度，其風(fēng)險特征可分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險規(guī)避型答案解析：本題考查個人投資者。A選項(xiàng)說法正確，B選項(xiàng)說法錯誤。2016年12月12日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國資本市場首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是"將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者"。《管理辦法》構(gòu)建了一整套適當(dāng)性管理的制度框架，從投資者分類、產(chǎn)品分級、強(qiáng)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)及突出違規(guī)行為懲戒方面明確了投資者適當(dāng)性管理的各項(xiàng)工作，同時賦予中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)營機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)以及證券期貨交易所、證券登記結(jié)算公司、行業(yè)協(xié)會等自律組織的自律管理權(quán)，標(biāo)志著我國投資者適當(dāng)性管理制度體系的基本成形。C選項(xiàng)說法正確。新《證券法》增加了對證券公司投資者適當(dāng)性的要求。相較于《管理辦法》，新《證券法》更加明確了證券公司未履行投資者適當(dāng)性要求時的責(zé)任，強(qiáng)調(diào)證券公司在銷售證券、提供服務(wù)時應(yīng)了解投資者，充分揭示風(fēng)險，提供與投資者狀況匹配的證券服務(wù)的義務(wù)，明確證券公司違反上述規(guī)定導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。D選項(xiàng)說法正確。根據(jù)個人投資者對待投資中風(fēng)險和收益的態(tài)度，理論上可將個人投資者分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型、風(fēng)險規(guī)避型。故本題選B選項(xiàng)。60、下列關(guān)于證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A、對創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的財務(wù)核算、資金管理辦法B、證券公司應(yīng)當(dāng)明確創(chuàng)新業(yè)務(wù)需滿足的條件和公司內(nèi)部審批路徑C、證券公司對業(yè)務(wù)創(chuàng)新應(yīng)建立嚴(yán)格的內(nèi)部審批制度D、對可行性研究、產(chǎn)品設(shè)計、風(fēng)險管理等應(yīng)作出明確要求，并經(jīng)股東會批準(zhǔn)(正確答案)答案解析：本題考查證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)。證券公司在開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新時，應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)機(jī)制，包括但不限于:（1）建立完整的業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作程序，嚴(yán)格內(nèi)部審批程序，對可行性研究、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)設(shè)計、風(fēng)險管理、運(yùn)作與實(shí)施方案等作出明確要求，并經(jīng)董事會批準(zhǔn)（C選項(xiàng)表述正確、D選項(xiàng)表述錯誤）。（2）在可行性研究的基礎(chǔ)上，及時與中國證監(jiān)會溝通，履行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的報備（報批）程序。（3）對創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險控制措施及相應(yīng)財務(wù)核算、資金管理辦法（A選項(xiàng)表述正確）。（4）注重業(yè)務(wù)創(chuàng)新的過程控制，及時糾正偏離目標(biāo)行為。證券公司應(yīng)當(dāng)建立針對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理制度和流程，明確需滿足的條件和公司內(nèi)部審批路徑（B選項(xiàng)表述正確）。新業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)風(fēng)險管理部門評估并出具評估報告。所以D選項(xiàng)表述錯誤，故本題選擇D選項(xiàng)。61、某公司發(fā)行的債券在交易所上市，下列關(guān)于其債券成交方面的說法、正確的有（）。*A、該債券的交易必須遵循競價原則這一特殊的原則(正確答案)B、競價原則的主要內(nèi)容是"三先"，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先和自營買賣優(yōu)先C、該債券的競價方式包括口頭報唱、板牌競價和計算機(jī)終端申報競價(正確答案)D、該債券成交后按照"全價交收"原則辦理債券和價款的交割答案解析：本題考查債券交易的原則。A選項(xiàng)表述正確。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價原則。B選項(xiàng)表述錯誤。這種競價原則的主要內(nèi)容是''三先''，即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。C選項(xiàng)表述正確。競價的方式。證券交易所的交易價格按競價的方式進(jìn)行。競價方式包括口頭報唱、板牌競價以及計算機(jī)終端申報競價三種。D選項(xiàng)表述錯誤。債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價款數(shù)額，然后按照''凈額交收''原則辦理債券和價款的交割。故本題選擇AC選項(xiàng)。62、關(guān)于基金投資風(fēng)格，下列說法正確的有（）。*A、分析投資風(fēng)格便于準(zhǔn)確評價基金業(yè)績(正確答案)B、投資人了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要(正確答案)C、通過對基金投資風(fēng)格的分析，有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險偏好的投資品種(正確答案)D、投資風(fēng)格并不影響風(fēng)險與收益水平答案解析：本題考查基金的投資理念與投資風(fēng)格?；鹜顿Y風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計劃。不同的投資風(fēng)格往往形成不同的風(fēng)險和收益水平（D項(xiàng)表述錯誤），因此對投資人而言，了解和考察其資產(chǎn)的投資風(fēng)格非常重要（B項(xiàng)表述正確）。通過對基金投資風(fēng)格的分析，可以匹配投資者不同的風(fēng)險偏好特征（C項(xiàng)表述正確），降低投資者的投資選擇成本，便于準(zhǔn)確評價基金業(yè)績等。（A項(xiàng)表述正確）故本題選ABC選項(xiàng)。63、關(guān)于企業(yè)債券與公司債券，下列說法正確的有（）。*A、企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是有限責(zé)任公司、股份有限公司，包括上市公司B、公司債券的公開發(fā)行由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核(正確答案)C、公司債券的發(fā)行期限一般是3~10年，以5年為主(正確答案)D、企業(yè)債券募集資金的用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面(正確答案)答案解析：本題考查金融債券、公司債券與企業(yè)債券。A項(xiàng)表述錯誤。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司。B項(xiàng)表述正確。公司債券的公開發(fā)行由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核。C項(xiàng)表述正確。公司債券的發(fā)行期限一般為3-10年，以5年為主。D項(xiàng)表述正確。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連。故本題BCD選項(xiàng)。64、下列關(guān)于證券市場融資基本形式的說法，正確的有（）。*A、資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價證券，募得資金(正確答案)B、資金盈余單位購入有價證券，獲得有價證券所代表的財產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)(正確答案)C、證券持有者要收回投資，可以通過市場將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者(正確答案)D、證券可以不斷地轉(zhuǎn)讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(zhuǎn)(正確答案)答案解析：本題考查證券市場融資活動。A選項(xiàng)表述正確。證券市場融資的基本形式是:資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價證券，募得資金。B選項(xiàng)表述正確。資金盈余單位購入有價證券，獲得有價證券所代表的財產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)。C選項(xiàng)表述正確。證券持有者若要收回投資，可以通過市場將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者。D選項(xiàng)表述正確。證券可以不斷地轉(zhuǎn)讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(zhuǎn)。故本題選ABCD選項(xiàng)。65、銀行間債券市場的參與主體包括（）。*A、商業(yè)銀行(正確答案)B、農(nóng)村信用聯(lián)社(正確答案)C、保險公司(正確答案)D、非金融機(jī)構(gòu)合格投資人(正確答案)答案解析：本題考查銀行間債券市場的參與主體。銀行間債券市場，是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的，包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人（A、B、C、D選項(xiàng)表述正確）通過北京金融資產(chǎn)交易所進(jìn)行債券買賣和回購的市場。故本題選ABCD選項(xiàng)。66、根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任和市場準(zhǔn)入的說法，正確的有（）。*A、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)獨(dú)立賠償責(zé)任B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)工作底稿的保存期限不得少于10年，自工作底稿形成之日起算C、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)(正確答案)D、會計師事務(wù)所等證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院有關(guān)主管部門備案(正確答案)答案解析：本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。A項(xiàng)表述錯誤，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。B項(xiàng)表述錯誤，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)工作底稿的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。C項(xiàng)、D項(xiàng)表述正確，《證券法》規(guī)定，從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院有關(guān)主管部門備案。故本題選CD選項(xiàng)。67、關(guān)于基金資產(chǎn)估值，下列說法正確的有（）。*A、基金份額凈值是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一(正確答案)B、基金資產(chǎn)總值是基金全部資產(chǎn)的價值總和(正確答案)C、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人(正確答案)D、基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任(正確答案)答案解析：本題考查基金資產(chǎn)估值。A選項(xiàng)表述正確。基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額基金份額凈值，是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。B選項(xiàng)表述正確?；鹳Y產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。C、D選項(xiàng)表述正確。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任。故本題選ABCD選項(xiàng)。68、下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理的說法，錯誤的有（）。*A、加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵質(zhì)押品和融資市場等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額是證券公司融資管理的主要內(nèi)容B、合格的流動性緩沖資產(chǎn)不存在變現(xiàn)障礙，不應(yīng)被用作交易頭寸的對沖資金，但可用于抵押、結(jié)構(gòu)性交易中的信用增級或支付經(jīng)營成本(正確答案)C、流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃既是證券公司流動性管理戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，也是實(shí)施其他長期戰(zhàn)略中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)D、流動性風(fēng)險事項(xiàng)無論風(fēng)險等級高低，均應(yīng)通過定期報告形式進(jìn)行報告(正確答案)答案解析：本題考查流動性風(fēng)險管理策略和技術(shù)。A選項(xiàng)說法正確。證券公司的融資管理需要加強(qiáng)負(fù)債品種、期限、交易對手、融資抵（質(zhì)）押品和融資市場等的集中度管理，適當(dāng)設(shè)置集中度限額。B選項(xiàng)說法錯誤。合格的流動性緩沖資產(chǎn)不存在變現(xiàn)障礙，不應(yīng)被用作交易頭寸的對沖資金，也不應(yīng)被指定用于抵押、結(jié)構(gòu)性交易中的信用增級或支付經(jīng)營成本，應(yīng)明確作為緊急資金來源專門管理，能夠隨時變現(xiàn)用來彌補(bǔ)現(xiàn)金流入和流出所導(dǎo)致的資金缺口。C選項(xiàng)說法正確。證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險水平及組織架構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制訂有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃，確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。證券公司應(yīng)定期對應(yīng)急計劃進(jìn)行演練和評估，并適時進(jìn)行修訂。流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃既是證券公司流動性管理戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，也是實(shí)施其他長期戰(zhàn)略中至關(guān)重要的環(huán)節(jié)。D選項(xiàng)說法錯誤。流動性風(fēng)險報告是流動性風(fēng)險管理各個環(huán)節(jié)的主要產(chǎn)出和重要組成部分。對于風(fēng)險等級較高的風(fēng)險事項(xiàng)，形成緊急報告和不定期報告;對于風(fēng)險等級較低的事項(xiàng)，則通過定期報告形式進(jìn)行報告。故本題選BD選項(xiàng)。69、下列關(guān)于債券交易的說法，正確的有（）。*A、現(xiàn)券交易也稱債券的即期交易、二級市場債券交易(正確答案)B、回購交易是指債券買賣雙方在成交的同時，約定未來進(jìn)行反向交易的行為(正確答案)C、遠(yuǎn)期交易是指雙方約定在未來某一時刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為(正確答案)D、期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的即期交易答案解析：本題考查債券交易。A選項(xiàng)表述正確?，F(xiàn)券交易，也被稱為債券的即期交易，是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金，也就是所謂二級市場的債券交易。B選項(xiàng)表述正確?；刭徑灰?，是指債券買賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時，約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。C選項(xiàng)表述正確。遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時刻（或時間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價格買賣標(biāo)的債券的行為。D選項(xiàng)表述錯誤。期貨交易是在交易所進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。故本題選擇ABC選項(xiàng)。70、下列債券報價方式中，屬于詢價交易方式范疇的有（）。*A、公開報價(正確答案)B、對話報價(正確答案)C、雙邊報價D、小額報價答案解析：本題考查債券報價的主要方式。債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，前二者屬于詢價交易方式的范疇，后二者可通過點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。故本題選擇AB選項(xiàng)。71、關(guān)于北京證券交易所，下列說法正確的是（）。*A、2021年9月3日，北京證券交易所注冊成立(正確答案)B、北京證券交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的我國第一家公司制證券交易所(正確答案)C、北京證券交易所受中國證監(jiān)會監(jiān)督管理(正確答案)D、2021年9月2日，習(xí)近平總書記在2021年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會全球服務(wù)貿(mào)易峰會上的致辭中宣布:"我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"(正確答案)答案解析：本題考查北京證券交易所。A選項(xiàng)表述正確，2021年9月3日，北京證券交易所注冊成立。B選項(xiàng)表述正確，北京證券交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的我國第一家公司制證券交易所。C選項(xiàng)表述正確，北京證券交易所受中國證監(jiān)會監(jiān)督管理。D選項(xiàng)表述正確，2021年9月2日，習(xí)近平總書記在2021年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會全球服務(wù)貿(mào)易峰會上的致辭中宣布:"我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"故本題選ABCD選項(xiàng)。72、下列關(guān)于證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的說法，正確的有（）。*A、各證券公司的具體繳納比例由證券投資者保護(hù)基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整(正確答案)B、從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，按照傭金收入的一定比例按季提取和預(yù)繳，不得由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收C、不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季結(jié)束后10個工作日內(nèi)按該季度營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)先提取但不預(yù)繳D、經(jīng)營管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納。證券公司繳納的證券投資者保護(hù)基金在其營業(yè)成本中列支(正確答案)答案解析：本題考查證券投資者保護(hù)基金。A選項(xiàng)表述正確。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據(jù)證券公司風(fēng)險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，并按年進(jìn)行調(diào)整。B選項(xiàng)表述錯誤。證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。C選項(xiàng)表述錯誤。不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳。D選項(xiàng)表述正確。經(jīng)營管理或運(yùn)作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。所以A、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇AD選項(xiàng)。73、股票風(fēng)險相對較大，債券風(fēng)險相對較小，原因包括（）。*A、債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序在債券利息支付和納稅之后(正確答案)B、倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后(正確答案)C、在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大(正確答案)D、股票價格高，債券價格低答案解析：本題考查債券概述。股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險相對較小。這是因?yàn)?第一，債券利息是公司的固定支出，屬于費(fèi)用范圍;股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后（A選項(xiàng)說法正確）。第二，倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后（B選項(xiàng)說法正確）。第三，在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大（C選項(xiàng)說法正確）。故本題選ABC選項(xiàng)。74、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素，宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價格的特點(diǎn)有（）。*A、波及范圍廣(正確答案)B、干擾程度深(正確答案)C、作用機(jī)制復(fù)雜(正確答案)D、可能導(dǎo)致股價波動幅度大(正確答案)答案解析：本題考查股票估值股票的價值與價格。宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對股票價格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價波動幅度較大。故本題選ABCD選項(xiàng)。75、證券市場監(jiān)管公平原則要求無論是投資者還是籌資者、機(jī)構(gòu)投資者還是個人投資者，也無論其投資者規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場主體，則在（）等方面都享有完全平等的權(quán)利。*A、進(jìn)入與退出市場(正確答案)B、獲取信息(正確答案)C、享受服務(wù)(正確答案)D、投資機(jī)會(正確答案)答案解析：本題考查公平原則。公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。具體而言，無論是投資者還是籌資者、是機(jī)構(gòu)投資者還是個人投資者，也無論其投資規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場主體，則在進(jìn)入與退出市場、投資機(jī)會、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。76、我國的場內(nèi)交易市場包括（）。*A、主板市場(正確答案)B、科創(chuàng)板市場(正確答案)C、創(chuàng)業(yè)板市場(正確答案)D、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)答案解析：本題考查多層次資本市場的主要內(nèi)容。主板市場、科創(chuàng)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場和全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)屬于場內(nèi)市場，區(qū)域股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場屬于場外市場。故本題選ABC選項(xiàng)。77、證券投資基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會（）的行為。*A、提交基金募集申請文件(正確答案)B、發(fā)售基金份額(正確答案)C、申購基金份額D、募集基金(正確答案)答案解析：本題考查基金的募集與認(rèn)購?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件，發(fā)售基金份額、募集基金的行為。故本題選ABD選項(xiàng)。78、下列各項(xiàng)中，屬于國民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對金融業(yè)分類的機(jī)構(gòu)類別有（）。*A、中央銀行(正確答案)B、信托公司C、其他存款公司(正確答案)D、保險公司和養(yǎng)老基金(正確答案)答案解析：本題考查中國的金融中介機(jī)構(gòu)體系。國民經(jīng)濟(jì)核算體系SNA對金融業(yè)進(jìn)行了按機(jī)構(gòu)的分類，包括:（1）中央銀行（A項(xiàng)說法正確）;（2）其他存款公司（C項(xiàng)說法正確）;（3）不是通過吸納存款籌集資金的投資公司、金融租賃公司，以及消費(fèi)信貸公司等;（4）金融輔助機(jī)構(gòu)，如各類經(jīng)紀(jì)人;（5）保險公司和養(yǎng)老基金（D項(xiàng)說法正確）。故本題選ACD選項(xiàng)。79、各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金乘剩余時，可通過購買（）投資于證券市場。*A、金融債券(正確答案)B、公司債券C、政府債券(正確答案)D、企業(yè)債券答案解析：本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。故本題選擇AC選項(xiàng)。80、下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說法，正確的有（）。*A、金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式(正確答案)B、商業(yè)銀行、財務(wù)公司、金融租賃公司發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求C、發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行(正確答案)D、發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得持續(xù)發(fā)行本期金融債券(正確答案)答案解析：本題考查金融債券的發(fā)行和承銷。A選項(xiàng)表述正確。金融債券可在全國銀行間債券