2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識模擬試卷含答案

2023年證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識

模擬試卷含答案

1.以下關(guān)于商業(yè)銀行次級債券的說法正確的有（）o[2014年11月真

題]

I,不屬于企業(yè)債券

II.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

III.本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行存款和其他負(fù)債之后

IV.由商業(yè)銀行發(fā)行

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、III、IV

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于

商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。商業(yè)銀行次

級債券屬于金融債券。

2.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（）。［2018年3月真

題］

A.上升

B.無變化

C.不能確定

D.下跌

【答案】：A

【解析】：

貼現(xiàn)利率實質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降

低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵商業(yè)銀行通過再貼現(xiàn)以擴(kuò)張信貸

規(guī)模，從而增加貨幣供給量，股價一般會上升。

3.律師履行職責(zé)時應(yīng)按照公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對企業(yè)出具文

件內(nèi)容的（）進(jìn)行檢查和驗證。［2017年9月真題］

I.真實性

II.準(zhǔn)確性

III.完整性

IV.可行性

A.i、n、in

B.I、IV

c.i、n、IILiv

D.IILIV

【答案】：A

【解析】：

證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具

審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意

見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)

確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。

4.下面關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)說法正確的是（）。

I.主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)

II.設(shè)立創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層兩個層次

III.屬于場外交易市場

IV.可以采用無紙化的公開轉(zhuǎn)讓形式

A.i、n、in

B.I、IKIV

C.IKIII、IV

D.I、IIRIV

【答案】：B

【解析】：

2015年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布的《場外證券業(yè)務(wù)備案管理方法》明

確指出全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)屬于場內(nèi)交易市場。

5.深圳證券交易所投資者可以將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移

到另外一家證券營業(yè)部托管，這一過程稱為證券（）。［2014年11

月真題］

A.復(fù)合托管

B.轉(zhuǎn)托管

C.指定托管

D.雙重托管

【答案】：B

【解析】：

深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動托管，隨處通買,

哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。轉(zhuǎn)托管是指同一投資人開立的兩個托管賬戶之

間的托管債券的轉(zhuǎn)移，即其持有的債券從一個托管賬戶轉(zhuǎn)移到屬于該

投資者的另一個托管賬戶進(jìn)行托管。

6.我國證券公司債券（）。［2014年6月真題］

I,不屬于金融債券

II.約定在一定期限內(nèi)還本付息

III.包括證券公司短期融資券

IV.由證券公司依法發(fā)行

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、III、IV

D.n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

證券公司債券是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息

的有價證券，屬于金融債券。證券公司債券包括普通債券、短期融資

券和次級債務(wù)。

7.多層次資本市場的意義包括（）。

I.有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資

II.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)

風(fēng)險

III.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

IV.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.n、in、iv

D.I、IIRIV

【答案】：D

【解析】：

多層次資本市場的意義包括：①有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲

蓄為投資；②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和

化解經(jīng)濟(jì)風(fēng)險；③有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)

型；④有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；⑤有利于滿足日益增長

的社會財富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會和諧；⑥有利于提高我國

經(jīng)濟(jì)金融的國際競爭力。II項，提高間接融資比重表述不正確。

8.證券交易所的主要職能包括（）。

I.提供證券交易的場所和設(shè)施、管理和公布市場信息

II.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

III.接受上市申請、安排證券上市

IV.組織、監(jiān)督證券交易

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

c.n、iv

D.I、II、III

【答案】：A

【解析】：

證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場所、設(shè)施和服務(wù)；②制

定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；③審核、安排證券上市交易，決定

證券暫停上市、恢復(fù)上市、終止上市和重新上市；④提供非公開發(fā)行

證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；⑤組織和監(jiān)督證券交易；⑥對會員進(jìn)行監(jiān)管；⑦對證

券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市，交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管；⑧管理和

公布市場信息；⑨開展投資者教育和保護(hù)；⑩法律、行政法規(guī)規(guī)定的

以及中國證監(jiān)會許可、授予或者委托的其他職能。

9.下列有關(guān)可轉(zhuǎn)債的表述，正確的有（）。

I,非上市公司公開發(fā)行可轉(zhuǎn)債不必報經(jīng)核準(zhǔn)

II.可轉(zhuǎn)債是在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債

券

III.可轉(zhuǎn)債在轉(zhuǎn)換為股份前，其持有人不具有股東的權(quán)利和義務(wù)

IV.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)債必須報經(jīng)核準(zhǔn)

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、III、IV

D.n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格

將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。

上市公司也可以公開發(fā)行認(rèn)股權(quán)和債券分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券

(簡稱分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券)。發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券必須報經(jīng)

核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)，不得發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券?？赊D(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換

股份前，其持有人不具有股東的權(quán)利和義務(wù)。

10.按照我國證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易的有效競價范圍

的規(guī)定，基金在一個交易日的交易價格相對于上一個交易日收盤價格

的漲跌幅度不得超過()o[2014年6月真題]

A.10%

B.15%

C.5%

D.30%

【答案】：A

【解析】：

證券交易所可根據(jù)需要對每日股票價格的漲跌幅度予以適當(dāng)?shù)南拗啤?/p>

漲跌幅限制價格的計算公式為：漲跌幅限制價格=前收盤X（1土漲

跌幅限制比例）。滬、深證券交易所對股票交易實行價格漲跌幅限制,

漲跌幅比例為10%O

11.有限售條件股份包括（）o[2011年6月真題]

I?其他內(nèi)資持股

II.國有法人持股

III.外資持股

IV.國家持股

A.I、III

B.I、n、w

c.n、in

D.i、n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓

限制的股份，具體包括：①國家持股；②國有法人持股；③其他內(nèi)資

持股；④外資持股。

12.證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。［2014年9

月真題］

I.申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

II.全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)

控制

III.公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有

期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員

IV.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

A.I、III

B.I、n、w

c.n、in

D.i、n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

除I、n、in、iv四項外，證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，還應(yīng)當(dāng)符合

下列條件：①已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控

制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度；②具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；

③中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

13.套期保值的基本做法是（）。

I.持有現(xiàn)貨空頭、買入期貨合約

II.持有現(xiàn)貨多頭、賣出期貨合約

III.多頭套期保值

IV.空頭套期保值

A.I、II>III

B.I、II

C.I、II、IIRIV

D.IILIV

【答案】：C

【解析】：

套期保值的基本類型有兩種：①多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭（如

持有股票空頭）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）

而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭）。若未

來現(xiàn)貨價格果真上漲，則持有期貨頭寸所獲得的盈利正好可以彌補(bǔ)現(xiàn)

貨頭寸的損失。②空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多

頭）的交易者擔(dān)心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建

立期貨空頭），當(dāng)現(xiàn)貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場

的損失。

14.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組，債

務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)，這屬于證券公司的（）。［2018年9月真題］

A.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.承銷保薦業(yè)務(wù)

D.投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】：A

【解析】：

證券公司的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨

詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括：為企業(yè)申請證券發(fā)行

和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)；為上

市公司重大投資、收購兼并，關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)；為法人、

自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供

咨詢服務(wù)；為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職

工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)；為上市公司再融資、

資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演

等方面的咨詢服務(wù)；為上市公司的債權(quán)人，債務(wù)人對上市公司進(jìn)行債

務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會

認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。

15.我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務(wù)必須使用（）。［2014

年9月真題］

I.自有資金

II.客戶交易結(jié)算資金

III.客戶保證金

IV.依法籌集的資金

A.I、IV

B.n、in

C.I、II

D.n、iv

【答案】：A

【解析】：

證券自營業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的

資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。

16.證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)()向證監(jiān)會報告。［2018年5

月真題］

A.事后

B.在超過20%時

C.在超過10%時

D.事先

【答案】：D

【解析】：

證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借

入次級債。證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會報告。

17.2018年11月30日，()成為我國首家外資控股證券公司。

A.瑞銀證券

B.野村集團(tuán)

C.摩根大通

D.匯豐前海證券

【答案】：A

【解析】：

2017年6月成立的匯豐前海證券的外資股比例已經(jīng)達(dá)到51%,是中

國境內(nèi)首家由境外股東控股的證券公司。2018年11月30日，瑞銀

證券成為我國首家外資控股證券公司。野村集團(tuán)、摩根大通緊隨其后。

18.證券登記結(jié)算公司依據(jù)（）的規(guī)定，履行相應(yīng)職能。

A.《證券交易所管理辦法》

B.《證券法》

C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》

D.《公司法》

【答案】：B

【解析】：

證券登記結(jié)算公司依據(jù)《證券法》履行以下職能：①證券賬戶、結(jié)算

賬戶的設(shè)立；②證券的存管和過戶；③證券持有人名冊登記；④證券

交易的清算和交收；⑤受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述

業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)；⑦國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他

業(yè)務(wù)。

19.投資者認(rèn)購記名股票時可以（）繳納出資。［2014年9月真題］

A.二次

B.一次

C.三次

D.一次或分次

【答案】：D

【解析】：

記名股票有如下特點：①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②可以一次或分

次繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對安全。而

無記名股票認(rèn)購股票時要求投資者一次繳納出資。

20.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)類投資者的是（）。

A.金融租賃公司

B.證券公司

C.中國證券金融股份有限公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：C

【解析】：

金融機(jī)構(gòu)類投資者主要包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)

營機(jī)構(gòu)和其他金融機(jī)構(gòu)，其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)

財務(wù)公司、金融租賃公司等。中國證券金融股份有限公司是政府機(jī)構(gòu)

類投資者，履行國有資產(chǎn)的保值增值和通過國家控股、參股來支配更

多社會資源的職責(zé)，不具備完全的投資特征。

21.按基金的投資目標(biāo)劃分，證券投資基金可以分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.主動型基金和被動型基金

C.公募基金和私募基金

D.成長型基金、收入型基金、平衡型基金

【答案】：D

【解析】：

證券投資基金的分類有以下幾種：①根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封

閉式基金和開放式基金;②根據(jù)組織形式的不同，可分為契約型基金、

公司型基金等；③根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、

貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等；④根據(jù)投資目標(biāo)的

不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤依據(jù)投資理

念的不同，可分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金；⑥根據(jù)募集方

式的不同，可分為公募基金和私募基金；⑦根據(jù)資金來源和用途，可

分為在岸基金和離岸基金。

22.股份有限公司發(fā)行優(yōu)先股的作用之一在于募集（）的公司股本。

A.中期

B.短期

C.中短期

D.長期穩(wěn)定

【答案】：D

【解析】：

優(yōu)先股是股份有限公司發(fā)行的用來籌集公司股本的股票，它既有普通

股無需償還本金的特點，也具有債券定期支付“定額股利”的特點。

考慮到優(yōu)先股融資無需償還本金，因而認(rèn)為其具有長期穩(wěn)定的特點。

23.以下關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。［2013年3月真題］

I.為單一客戶提供的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在簽訂合同時，應(yīng)在管理合

同中約定資產(chǎn)投資方向

II.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以是一對多的投資管理服務(wù)

III.專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司與客戶可以是一對一，也可以一

對多

IV.集合資產(chǎn)管理投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)別

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.I、II、IV

D.II、IIRIV

【答案】：B

【解析】：

定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管

理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的

專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：集合性，即

證券公司與客戶是一對多；投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分；客

戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運(yùn)作；比較嚴(yán)格的信息披露。專項資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也

可以是一對多；特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)；通過專門賬戶

經(jīng)營運(yùn)作。

24.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券（）等

證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。［2012

年3月真題］

I.清算

II.上市

III.發(fā)行

IV.交易

A.I、II、III

B.I、IILIV

C.I、II、IV

D.n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的調(diào)整范圍是律師事務(wù)所

及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)。證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接

受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制

作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。

25.無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份，具體包括（）。

I?境內(nèi)上市外資股

II.境外上市外資股

III.國有法人股

IV.人民幣普通股

A.I、III、IV

B.I、II、IV

c.n、in

D.I、n、IILIV

【答案】：B

【解析】：

無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：①人民幣

普通股，即A股，含向社會公開發(fā)行股票時向公司職工配售的公司職

工股；②境內(nèi)上市外資股，即B股；③境外上市外資股，即在境外證

券市場上市的普通股，如H股；④其他。

26.有限責(zé)任公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（）。

I.公司名稱

II.公司的經(jīng)營范圍

III.各股東出資額

IV.法定代表人姓名

A.II、IIRIV

B.I、III

C.I、II、IV

D.I、II、IILIV

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)《公司法》第七條，依法設(shè)立的公司，由公司登記機(jī)關(guān)發(fā)給公司

營業(yè)執(zhí)照。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日期。公司營業(yè)執(zhí)照應(yīng)

當(dāng)載明公司的名稱、住所、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人姓名等

事項。

27.證券經(jīng)紀(jì)人違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，有下列（）

情形的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得及罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，

撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。

I.合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律

組織報告違法違規(guī)行為

II.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書從事業(yè)務(wù)

III.證券經(jīng)紀(jì)人同時接受多家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶

服務(wù)等活動

IV.證券經(jīng)紀(jì)人接受客戶的委托，為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項

A.I、III、IV

B.II、IILIV

C.I、IKIV

D.i、n、in

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十九條，有下列情形之一的，責(zé)

令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款；沒有

違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款；情節(jié)

嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：①合規(guī)負(fù)責(zé)人未按照規(guī)定

向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報告違法違規(guī)行為；②

從事業(yè)務(wù)未向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書；③同時接受多家證券公司的

委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動；④接受客戶的委托，為客戶

辦理證券認(rèn)購、交易等事項。

28.下列屬于鄭州期貨交易所交易品種的是（）。

I.銅、鋁、鋅、鉛、鎮(zhèn)

II.普麥、強(qiáng)麥、棉花、白糖

III.玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅鐵

IV.玉米、玉米淀粉、豆粕、豆粕期權(quán)、豆油

A.I、II

B.I、IV

C.II、III

D.IILIV

【答案】：C

【解析】：

上海期貨交易所的交易品種包括銅、鋁、鋅、鉛、銀、錫、黃金、白

銀、天然橡膠、螺紋鋼、線材、熱軋卷板、燃料油、石油瀝青、原油、

紙漿、銅期權(quán)、天然橡膠期權(quán)，共計18種。鄭州期貨交易所的交易

品種包括普麥、強(qiáng)麥、棉花、白糖、白糖期權(quán)、PTA、玻璃、菜粕、

菜籽油、菜籽、硅鐵、早釉稻、甲醇、晚釉稻、粳稻、鎰硅、動力煤、

棉紗、蘋果、紅棗、棉花期權(quán)，共計21種。大連商品期貨交易所的

交易品種包括玉米、玉米淀粉、黃大豆1號、黃大豆2號、豆粕、豆

粕期權(quán)、豆油、棕稠油、雞蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、鐵

礦石、纖維板、膠合板、聚丙烯、乙二醇、玉米期權(quán)，共計19種。

29.投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，（）除

外。

I.股票基金

II.債券基金

III.貨幣基金

IV.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種

A.I、III

B.IKIV

C.IKIII

D.IILIV

【答案】：D

【解析】：

投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，貨幣市場基

金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種除外-基金管理人可以根據(jù)基金份額

持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費標(biāo)準(zhǔn)，通常，持有時間

越長，適用的贖回費率越低。

30.在訂單匹配原則方面，我國采用（）原則。

I.價格優(yōu)先

II.時間優(yōu)先

III.客戶優(yōu)先

IV.數(shù)量優(yōu)先

A.IILIV

B.I、II

C.I、IKIV

D.I、II、III

【答案】：B

【解析】：

傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用競價撮合的交易方式，即按照時間

優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進(jìn)行匹配，最

后達(dá)成交易。我國上海證券交易所和深圳證券交易所沿用了傳統(tǒng)的競

價撮合交易方式。

31.證券投資基金公開披露基金信息，不得有下列（）行為。

I.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

II.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

III.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

IV.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

A.I、III

B.I、II、III

C.II、IILIV

D.I、n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損

失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；⑤

登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文

字。

32.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券包括（）。

I,自有資金

II.自有證券

III.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的證券

IV.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金

A.I、II、III

B.I、IILIV

c.I、n、iv

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券，通過證券

交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券，通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺

融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。III項，證券金融公司開

展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金，

但不可以使用通過證券金融公司融入的證券。

33.目前，在我國，從數(shù)量上看，（）是證券市場最廣泛的投資者。［2018

年10月真題］

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個人投資者

D.證券公司

【答案】：C

【解析】：

根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者，

前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者，金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)

投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)

構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資

者。

34.2018年3月6日，某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1

年期債券。上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元,

按30/180計算，實際支付價格為（）元。

A.97.51

B.97.88

C.97.90

D.98.05

【答案】：C

【解析】：

30/180即每半年付息工次，按每月30天計算。累計天數(shù)（算頭不算

尾）=30天（1月）+30天（2月）+5天（3月）=65天。累計利

息=100X5%4-2X67180七0.90。實際支付價格=97+0.90=97.90

（元）。

35.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，（）企業(yè)所得稅。［2018

年12月真題］

A.征收

B.暫不征收

C.減免

D.第一年免征

【答案】：B

【解析】：

對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差

價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不

征收企業(yè)所得稅。對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存

款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述

收入時代扣代繳20%的個人所得稅。

36.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，根本區(qū)別是自營業(yè)務(wù)是證券公司

()o[2014年11月真題]

A.代理客戶買賣證券

B.為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

C.為盈利而自己買賣證券

D.可以向客戶出借資金或證券

【答案】：C

【解析】：

與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，自營業(yè)務(wù)是證券公司為盈利而自己買賣證券，經(jīng)

紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。

37.經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，下列屬于在2011年開展地方政府自行發(fā)債式點地

區(qū)的是（）0

I.上海市

II.北京市

III.浙江省

IV.深圳市

A.I、II

B.I、n、IILIV

C.I、IILIV

D.n、IIRiv

【答案】：c

【解析】：

2011年，國務(wù)院批準(zhǔn)上海、浙江、廣東、深圳四省市試點在國務(wù)院

批準(zhǔn)的額度內(nèi)自行發(fā)行債券，但仍由財政部代辦還本付息。2013年

新增了江蘇和山東兩個試點省。

38.下列關(guān)于資產(chǎn)管理計劃的論述正確的是（）。

I.證券公司可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計劃，也可以為多

個投資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃

II.單一資產(chǎn)管理計劃可以接受貨幣資金委托，或者接受投資者合法

持有的股票、債券或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他金融資產(chǎn)委托

III.集合資產(chǎn)管理計劃原則上應(yīng)當(dāng)接受貨幣資金委托，中國證監(jiān)會認(rèn)

可的情形除外

IV.資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以公開方式向合格投資者募集

A.I、II、III

B.IKIILIV

C.I、IILIV

D.I、IRIV

【答案】：A

【解析】：

證券公司可以為單一投資者設(shè)立單一資產(chǎn)管理計劃，也可以為多個投

資者設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃。集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不少于

兩人，不得超過200人。單一資產(chǎn)管理計劃可以接受貨幣資金委托，

或者接受投資者合法持有的股票、債券或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他金融

資產(chǎn)委托。集合資產(chǎn)管理計劃原則上應(yīng)當(dāng)接受貨幣資金委托，中國證

監(jiān)會認(rèn)可的情形除外。資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)以非公開方式向合格投資者

募集。證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)不得公開或變相公開募集資產(chǎn)管

理計劃，不得通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等傳播媒體或者講座、

報告會、傳單、布告、自媒體等方式向不特定對象宣傳具體資產(chǎn)管理

計劃。

39.關(guān)于股票的說法，正確的是（）。［2017年6月真題］

I.股票本身具有價值

II.股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券

ni.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)分離

iv.股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系

A.I、IIRIV

B.I、III

C.II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

【解析】：

股票之所以屬于有價證券，是因為：第一，股票本身雖然沒有價值，

但它包含著股東可以依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息

和紅利的請求權(quán)等權(quán)利；第二，股票與其代表的財產(chǎn)權(quán)不可分離，行

使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)

與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進(jìn)行，即股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

40.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價證券

投資活動的法人機(jī)構(gòu)是（）。［2016年10月真題］

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.投資銀行

C.投資公司

D.證券公司

【答案】：A

【解析】：

機(jī)構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金，以

獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。

41.至（）年，在我國大陸證券市場上，證券發(fā)行和交易徹底實現(xiàn)了

無紙化。

A.2001

B.2000

C.1998

D.1990

【答案】：C

【解析】：

1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會成為全國證券、期貨

市場的監(jiān)管部門，建立了集中統(tǒng)一的證券、期貨市場監(jiān)管體制。中國

證監(jiān)會對證券行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管，推動了一系列證券、期貨市場法規(guī)和

規(guī)章的建設(shè)，資本市場法規(guī)體系初步形成，使我國資本市場的發(fā)展逐

步走上規(guī)范化軌道，為相關(guān)制度的進(jìn)一步完善奠定了基礎(chǔ)。在交易方

式上，上海證券交易所和深圳證券交易所都建立了無紙化電子交易平

臺。

42.下列股票類型和字母能對應(yīng)的是（）。［2016年5月真題］

I.股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股

II.倫敦股：L股

III.新股：N股

IV.新加坡股：S股

A.I、IIRIV

B.I、II、III

C.II、IILIV

D.I、II、IV

【答案】：D

【解析】：

在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L

股”。止匕外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公

司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”。

43.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。

I.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

II.保護(hù)投資者利益原則

in.“三公”原則

IV.依法監(jiān)管原則

A.I、II>III

B.I、n、w

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券市場監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”

原則以及監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

44.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）0[2016年3月真

題]

I.公司對現(xiàn)金的需要

II.股東所處的地位

III.法律方面的限制

IV.公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

A.I、III、IV

B.n、in

C.I、II

D.I、n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括：①法律上的限制。普通

股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及

公司未來發(fā)展的需要；②其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要、股

東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

等。

45.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符

合：投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險

產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金

基金財產(chǎn)凈值的（）o[2015年11月真題]

A.30%

B.20%

C.40%

D.10%

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基

金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票

型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的

30%o

46.國際信貸主要包括（）。

I.政府信貸

II.國際金融機(jī)構(gòu)貸款

III.政府債券

IV.出口信貸

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I、IILIV

【答案】：B

【解析】：

國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出

口信貸等。

47.投資者通過（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況。［2018

年3月真題］

A.證券賬戶

B.資金賬戶

C.結(jié)算賬戶

D.銀行賬戶

【答案】：A

【解析】：

投資者通過證券賬戶持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余

額及其變動情況。通常由證券公司等開戶代理機(jī)構(gòu)代理證券登記結(jié)算

公司為投資者開立證券賬戶。資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證

券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

48.我國的混合資本債券具有的基本特征包括（）。［2016年3月真題］

I.期限在15年以上

II.發(fā)行之日起5年內(nèi)不得贖回

III.到期前若發(fā)行人核心資本充足率低于4%,可以延期支付利息

IV.清算時本金和利息清償順序列于次級債務(wù)之后

A.I、n、w

B.II、IILIV

C.I、II、III

D.I、IILIV

【答案】：D

【解析】：

n項，我國混合資本債券期限在15年以上，發(fā)行之日起io年內(nèi)不得

贖回。

49.()是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為

投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者。

A.保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.信托投資公司

C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

【答案】：A

【解析】：

保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)是全球最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金

成為投資規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等

級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。

50.可能發(fā)生折價的基金包括（）。［2013年12月真題］

I.LOF

II.普通封閉式基金

III.ETF

IV.普通開放式基金

A.I、II>III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、IIRIV

【答案】：A

【解析】：

封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)

象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。LOF與ETF雖然可以防

止大幅折價現(xiàn)象，但由于具備一定的封閉式基金的特點，也可能發(fā)生

折價。

51.在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客

戶之間的資金清算交收，需要由（）配合完成。［2013年3月真題］

I.指定商業(yè)銀行

II.證券公司

III.證券登記結(jié)算公司

IV.客戶

A.I、IV

B.II、III

C.I、II

D.II、IV

【答案】：C

【解析】：

在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的

資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其

客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存

管合同的商業(yè)銀行，簡稱指定商業(yè)銀行）配合完成。

52.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述正確的有（）。［2015年3月真題］

I.優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書代表著對公司的所有權(quán)

II.優(yōu)先股的風(fēng)險小于普通股

in.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

IV.公司破產(chǎn)清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余

資產(chǎn)

A.I、II、III

B.I、IILIV

c.I、n、iv

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

III項，普通股股東對公司經(jīng)營有表決權(quán)，優(yōu)先股股東對公司日常經(jīng)營

管理事務(wù)沒有表決權(quán)。優(yōu)先股股東僅在股東大會表決與優(yōu)先股股東自

身利益直接相關(guān)的特定事項時才有投票權(quán)，例如修改公司章程中與優(yōu)

先股相關(guān)的條款。止匕外，當(dāng)公司長期按約定分配股息時，優(yōu)先股股東

恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，稱為“恢復(fù)的表決權(quán)”，這種表

決權(quán)在公司全額支付所欠優(yōu)先股股息后消失。

53.下列關(guān)于股票的表述，正確的有（）o[2014年11月真題]

I.公司向法人發(fā)行的股票，既可以記載該法人的名稱，也可以記載

法定代表人的姓名

II.公司向法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票

III.公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票

IV.