擔(dān)保公司組織架構(gòu)各項(xiàng)工作職責(zé)及管理規(guī)定

目錄

1.員工守則…………

2.組織架構(gòu)…………

3.總經(jīng)理崗位職責(zé)…………

4.副總經(jīng)理崗位職責(zé)——業(yè)務(wù)…………

5.副總經(jīng)理崗位職責(zé)——行政…………

6.貿(mào)易融資擔(dān)保部經(jīng)理崗位職責(zé)…………

7.貿(mào)易融資擔(dān)保部副經(jīng)理崗位職責(zé)…………

8.工程履約擔(dān)保部經(jīng)理崗位職責(zé)…………

9.高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé)…………

10.項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)…………

11.會(huì)計(jì)崗位職責(zé)…………

12.出納崗位職責(zé)…………

13.辦公文員崗位職責(zé)…………

14.法律顧問(wèn)崗位職責(zé)…………

15.職工檔案管理崗位職責(zé)…………

16.職業(yè)道德規(guī)范…………

17.人力資源管理辦法…………

18.關(guān)于員工考勤及假期的請(qǐng)假管理規(guī)定……

19.人力資源管理制度…………

20.外派人員管理規(guī)定…………

21.薪酬制度…………

22.績(jī)效考核方案…………

23.財(cái)務(wù)管理辦法…………

24.家具用具、固定資產(chǎn)管理規(guī)范…………

25.現(xiàn)金管理制度…………

26.支票管理制度…………

27.財(cái)務(wù)印鑒使用管理制度…………

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28.財(cái)務(wù)安全管理制度…………29.財(cái)務(wù)審核及33.保證金賬戶(hù)管理辦法…………34.返還保證金流轉(zhuǎn)程序…………35.員工采暖費(fèi)報(bào)銷(xiāo)管理規(guī)定…………36.差旅費(fèi)報(bào)銷(xiāo)規(guī)定及報(bào)銷(xiāo)程序…………37.文件的管理規(guī)定…………

38.例會(huì)制度及會(huì)場(chǎng)紀(jì)律的規(guī)定…………39.40.辦公設(shè)備管理及使用辦法…………41.印章管理規(guī)定…………42.車(chē)輛管理…………43.車(chē)輛駕駛?cè)藛T管理…………44.檔案管理制度…………45.職工檔案管理工作守則…………46.內(nèi)部控制流程…………

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員工守則

第一章前言

1.1總經(jīng)理致詞

親愛(ài)的員工：

歡迎加入XX擔(dān)保公司大家庭，人的一生是極其短暫的，在這短暫征途中，每一人都企盼著能在充滿著信任、充滿著友愛(ài)的環(huán)境中有一個(gè)相互尊重、平等競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)遇。以便能通過(guò)自身的勤奮與努力去證實(shí)自己人生的價(jià)值。大連分公司苦苦追尋的目標(biāo)就是創(chuàng)造這樣一種環(huán)境，并將這種環(huán)境所充滿著友愛(ài)與信任帶給每一位員工。

每一位珍惜這種環(huán)境的公司員工都會(huì)盡職盡責(zé)地?fù)?dān)當(dāng)起自己的責(zé)任，都會(huì)充分地發(fā)揮自己的聰明才智。

每一位感到驕傲的公司員工用心血換來(lái)的歡樂(lè)將永存人間，所付出的艱辛而創(chuàng)造出的業(yè)績(jī)將永留史冊(cè)。

深信每一位公司員工都會(huì)像珍惜自己的生命一樣維護(hù)公司的聲譽(yù)。謹(jǐn)望全體員工同甘共苦，團(tuán)結(jié)奮斗，用自己的智慧去實(shí)現(xiàn)所追尋的目標(biāo)。

這本手冊(cè)會(huì)幫助并引導(dǎo)您及一起工作的其他同事了解并共同遵守公司的政策、程序及行為規(guī)范。我們的政策將是清楚、持久和公正的，請(qǐng)仔細(xì)閱讀并妥善保存。若有任何疑問(wèn)將由人力資源部做出解答。

真誠(chéng)與希望、尋求與成功都將在公司得到充分的體現(xiàn)。

真誠(chéng)地歡迎你們加入我們的行列。并預(yù)祝事業(yè)成功！

總經(jīng)理啟

第二章聘用員工的條件

2.1招聘標(biāo)準(zhǔn)

公司招聘員工的主要原則是基于應(yīng)聘人對(duì)相關(guān)職位的適應(yīng)性，個(gè)人品行以及其對(duì)該項(xiàng)工作的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。

2.2用工制度及勞動(dòng)合同

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根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)用工制度，公司錄用的所有員工一律實(shí)行勞動(dòng)合同制，所簽之勞動(dòng)合同具有法律效力，員工受聘時(shí)須詳細(xì)閱讀后再行簽定。

2.3試用期

員工在正式聘用前須經(jīng)過(guò)三個(gè)月的試用期，對(duì)于未取得畢業(yè)證的學(xué)生在公司實(shí)習(xí)試用期一直廷長(zhǎng)到本人獲得畢業(yè)證書(shū)。試用期體格檢查

員工錄用前必須在政府指定的醫(yī)療部門(mén)檢查身體，合格者方能錄用。

2.5工作時(shí)間

員工每天實(shí)際工作時(shí)間為八小時(shí)（膳食休息時(shí)間除外），每周工作四十小時(shí)。

2.6工資制度

每月8日為工資發(fā)放日，工資將通過(guò)銀行轉(zhuǎn)入員工個(gè)人工資賬戶(hù)。

2.7所得稅

公司發(fā)給員工的工資為含稅工資，員工本人應(yīng)負(fù)擔(dān)各項(xiàng)收入的上交稅金，公司根據(jù)稅務(wù)部門(mén)規(guī)定依法從員工工資總額中扣除所得稅部分并代為上交。

2.8調(diào)職與晉升

公司將按業(yè)務(wù)發(fā)展需要、員工的工作表現(xiàn)、品德及資歷、員工的工作能力及潛質(zhì)，對(duì)員工之職務(wù)或部門(mén)作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。

員工也可向部門(mén)主管提出調(diào)職申請(qǐng)，所有調(diào)職與晉升均須由部門(mén)和人力資源部協(xié)商，并報(bào)經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。

2.9解除勞動(dòng)合同

根據(jù)勞動(dòng)合同中有關(guān)條款規(guī)定執(zhí)行。

第三章公司原則

3.1員工關(guān)系

員工之間應(yīng)以禮相待，互相諒解，合作共事。上級(jí)指派的任務(wù)，員工必須切實(shí)執(zhí)行，倘遇疑難或不滿，應(yīng)從速向直屬上司請(qǐng)示或申訴。

3.2考勤

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員工必須按時(shí)上下班，按時(shí)打卡，未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅離職守，嚴(yán)禁代人打卡。

3.3個(gè)人衛(wèi)生與儀表

保持高標(biāo)準(zhǔn)的儀容衛(wèi)生，在工作中是尊重客人和員工自身的重要體現(xiàn)。

員工必須了解并遵守公司標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)如下：

3.3.1保持干凈整齊和高標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人衛(wèi)生。

3.3.2保持雙手和指甲清潔，指甲要經(jīng)常修剪。

3.3.3頭發(fā)要干凈，修剪整齊，不要遮擋臉和耳朵。嚴(yán)禁留怪異發(fā)型和染成彩色頭發(fā)。

3.3.4首飾僅限于手表和一只婚戒、上崗時(shí)不能帶手鐲。耳環(huán)要小巧玲瓏。

3.3.5化妝、香水的使用要得當(dāng)。

3.3.6工作嚴(yán)禁穿背心、短褲、拖鞋上班，女員工著裝應(yīng)美觀、大方、不

允許穿超短裙和袒胸露肌裝。

3.3.7保持辦公室的整潔，嚴(yán)禁喧嘩，吵鬧和無(wú)事串崗，聊天。

3.4申請(qǐng)證明

職工如需公司出具任何證明，經(jīng)相關(guān)部門(mén)經(jīng)理同意，送交人力資源部經(jīng)理審批辦理。

3.5個(gè)人資料

員工個(gè)人資料，按照公司要求填寫(xiě)，家庭情況若有變更，應(yīng)立即告知人力資源部。

3.6吸煙

除公司指定之吸煙區(qū)外，任何地方均不得吸煙。

3.7私人電話

未經(jīng)同意員工不得為個(gè)人私事使用公司外線電話。

第四章員工行為規(guī)范

4.1員工行為總的指導(dǎo)原則

員工良好的行為是公司和各部門(mén)成功運(yùn)轉(zhuǎn)的關(guān)鍵，全體員工只有通過(guò)共同努力，按照指導(dǎo)原則，履行職責(zé)才能確?？蛻?hù)滿意并實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)“追求完美，持之以恒”。

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員工規(guī)范行為的關(guān)鍵是員工應(yīng)如何表現(xiàn)，以確保本人的成功和公司的成功。

下面是員工的一些基本行為規(guī)范與指導(dǎo)方針：

4.2守時(shí)

按時(shí)上崗工作。在指定位臵刷卡，儀表整潔大方，按時(shí)休息、就餐按時(shí)上崗工作是對(duì)同事、上級(jí)表示尊重的表現(xiàn)。它有助于確保工作的質(zhì)量和效率。

遲到、早退、上下班不刷卡、玩忽職守均屬過(guò)失行為。

4.3高效率工作

保持一種良好的、職業(yè)化的工作氣氛。

盡職盡責(zé)。

堅(jiān)守工作崗位。

精力充沛地、頭腦清楚地投入工作。

按上級(jí)指示辦事。

保持工作中的高效和認(rèn)真，對(duì)公司的正常運(yùn)作是至關(guān)重要的。各司其職將提高工作效率和同事間的合作。其結(jié)果會(huì)使我們的客戶(hù)滿意。

不執(zhí)行管理者的指示、嚴(yán)重影響他人工作、酒后上班都會(huì)影響工作的效率，均屬過(guò)失行為，違者將會(huì)導(dǎo)致紀(jì)律處分。

4.4尊重備至

保持禮貌和禮儀，不隨地吐痰，不在客戶(hù)面前嚼口香糖。

以友好的方式與客戶(hù)及同事打招呼。

保持儀容整潔和職業(yè)化。

講話時(shí)，聲音適當(dāng)，并使用準(zhǔn)確的語(yǔ)言。

對(duì)異性、長(zhǎng)者或弱者表示尊重。

尊重備至是公司關(guān)懷的美德之一。尊重可通過(guò)個(gè)人的行為、儀容儀表、言談舉止表現(xiàn)出來(lái)。對(duì)客人和同事表示尊重是非常重要的。

任何缺少尊重的行為如：爭(zhēng)吵、毆斗或不向客人問(wèn)候均屬過(guò)失行為。

4.5愛(ài)護(hù)財(cái)物和設(shè)施

保持工作環(huán)境干凈整潔。不可隨地亂扔雜物。

保持機(jī)器、設(shè)備和工具性能良好，運(yùn)轉(zhuǎn)正常。

按照安全規(guī)則使用機(jī)器、設(shè)備。

為確保公司運(yùn)作發(fā)揮出最大效率，所有的設(shè)備設(shè)施都應(yīng)保持正常狀態(tài)。不愛(ài)惜公司財(cái)物和設(shè)施最終會(huì)影響工作效率及工作的質(zhì)量。

不正確使用或破壞公司財(cái)物、在墻上亂涂亂畫(huà)或不遵守安全規(guī)則均屬6

過(guò)失行為。

4.6誠(chéng)實(shí)

公平、坦誠(chéng)地與任何人（客戶(hù)和員工）交往。

盡力做好工作、不弄虛作假或降低工作標(biāo)準(zhǔn)。

勇于承認(rèn)錯(cuò)誤并及時(shí)報(bào)告部門(mén)主管。

誠(chéng)實(shí)是公司的美德之二。言談舉止的誠(chéng)實(shí)有助于建立一種是客人和員工感到舒適和滿意的氛圍。在與公司以外的公司、客戶(hù)交往時(shí)，誠(chéng)實(shí)亦是至關(guān)重要的。

任何不誠(chéng)實(shí)的行為，如偷竊公司財(cái)物、偷竊他人錢(qián)財(cái)、撒謊惑惡意中傷他人，打假報(bào)告或者參與任何違法行為均屬?lài)?yán)重過(guò)失行為。

4.7真誠(chéng)及謙虛

傾聽(tīng)他人講話。

言出必行。

真誠(chéng)和謙虛亦是公司關(guān)懷的美德之三。謙虛使我們始終把客人放在首位。真誠(chéng)發(fā)自于內(nèi)心，是其他一切美德的源泉。

任何缺乏真誠(chéng)和美德的行為，如打斷別人談話、作虛假許諾、玩忽職守、對(duì)客戶(hù)和同事態(tài)度傲慢等均屬過(guò)失行為。

4.8樂(lè)于助人

幫助同事完成工作。始終多做少說(shuō)、樂(lè)于助人。

第五章員工紀(jì)律

5.1適用

本規(guī)定適用公司全體員工（包括實(shí)習(xí)、試用期員工、臨時(shí)工）。

本公司所建立的規(guī)章制度內(nèi)容如下：

a.員工手冊(cè)所列規(guī)章制度，公司的全體員工都又必須閱讀、理解，并簽字確認(rèn)。

b.公司有效力的文件，即總經(jīng)理簽發(fā)的備忘錄中所闡述的規(guī)章制度。c.其他必要時(shí)所增加之內(nèi)容。

5.2員工過(guò)失處理

員工的過(guò)失行為是指任何違反員工合同中明文或暗示的規(guī)定及違反公司規(guī)章制度。嚴(yán)重的過(guò)失會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的懲罰。執(zhí)行紀(jì)律的中心思想是為了糾正錯(cuò)誤而不是為了處罰。公司將依據(jù)紀(jì)律處罰條例對(duì)玩忽職守、違反公司規(guī)章制度或危害公司及員工利益的行為給予處罰。

過(guò)失種類(lèi)

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對(duì)員工過(guò)失給予以下處分：

1）口頭警告

2）書(shū)面警告

3）最后警告

4）停職

5）開(kāi)除

5.2.1口頭警告

1.遲到早退。提前用餐。擅離職守。

2.干擾他人工作。利用公司外線打私人電話。

3.儀容不整。

4.工作區(qū)雜亂無(wú)章。機(jī)器不干凈，不整潔，設(shè)施設(shè)備沒(méi)有放在規(guī)定位臵。

5.隨地吐痰、亂扔雜物。

6.在公共區(qū)域或非吸煙區(qū)吸煙。

7.上下班不刷卡。

8.違反公司的接聽(tīng)電話的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定。

5.2.2書(shū)面警告

1.習(xí)慣性遲到。捏造事實(shí)請(qǐng)假。

2.瀆職。工作質(zhì)量一再達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)。

3.玩忽職守，不服從領(lǐng)導(dǎo)。

4.威脅上司或同事。

5.以虛假的借口獲取或試圖獲取休假或缺席。

6.從事任何影響公司或全體員工形象的行為或活動(dòng)。

7.在總經(jīng)理書(shū)面授權(quán)外，與其他公司或個(gè)人交易。

8.可能使他人生命安全處于危險(xiǎn)的行為。

9.拒絕接受關(guān)于行為準(zhǔn)則或紀(jì)律方面的有關(guān)勸告。

10.發(fā)現(xiàn)與其工作有關(guān)的設(shè)備或產(chǎn)品出現(xiàn)任何故障時(shí)，不向上司、主管或經(jīng)理報(bào)告。

11.在公司范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)任何致使自己或其他雇員處于險(xiǎn)境或使公司或任何個(gè)人財(cái)物受損害的情況時(shí)，不向上司報(bào)告。

12.玩弄滅火器或保安設(shè)施。

13.在禁煙區(qū)劃火柴或打火機(jī)。

5.2.3最后警告

1.無(wú)論任何理由與同事吵架。

2.代人刷卡，請(qǐng)人刷卡，制造錯(cuò)誤結(jié)果。

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3.未通知有關(guān)人員無(wú)故缺勤一日。

4.工作時(shí)干私活、辦私事。

5.酒后上班。

6.報(bào)告工作時(shí)不誠(chéng)實(shí)。

7.制造或傳播有損公司或員工的閑言碎語(yǔ)。

8.在公司停職期間停發(fā)工資。

5.2.5開(kāi)除

1.修改公司紀(jì)錄或文獻(xiàn)。泄露公司機(jī)密。

2.參與非法活動(dòng)、嫖娼、參與罷工、怠工。

3.故意破壞公司財(cái)物、設(shè)備設(shè)施。

4.和客戶(hù)、上司或同事發(fā)生任何形式的斗毆。

5.在公司私藏毒品。

6.連續(xù)曠工五天。

7.恫嚇、威脅或煽動(dòng)其他員工挑起任何形式的勞動(dòng)糾紛。

8.工作時(shí)飲酒或睡覺(jué)。

9.參與反政府活動(dòng)或損害法律秩序的活動(dòng)。

10.采取惡劣的態(tài)度或行為損壞公司聲譽(yù)。

11.未經(jīng)公司書(shū)面批準(zhǔn)，在公司范圍內(nèi)結(jié)黨、集會(huì)。

12.故意延誤工作或煽動(dòng)他人誤工。

5.3對(duì)紀(jì)律處分的申辯程序

申辯程序：

1.員工如對(duì)所受紀(jì)律處理不信服時(shí)，可以在五天內(nèi)請(qǐng)求申訴。該員工應(yīng)立即與直屬上級(jí)聯(lián)系。

2.員工如果對(duì)申訴結(jié)果不滿，可向所在部門(mén)經(jīng)理申訴，進(jìn)一步可向人力資源部經(jīng)理申訴。

3.員工如對(duì)人力資源部的答復(fù)不滿意時(shí)，可以向總經(jīng)理提出請(qǐng)求。總

經(jīng)理將審核該員工、部門(mén)主管以及人力資源部經(jīng)理的書(shū)面材料，并9

經(jīng)過(guò)必要調(diào)查后做出決定。

4.針對(duì)情節(jié)較重問(wèn)題，公司調(diào)查委員會(huì)有權(quán)參與，結(jié)果將呈送總經(jīng)理。

5.所有身邊的事宜都要嚴(yán)格保密。管理階層將不會(huì)因員工行使申辯權(quán)而歧視他們。

第六章員工的基本行為準(zhǔn)則

公司員工必須認(rèn)真遵守國(guó)家的法律法規(guī)、公司的規(guī)章制度和決定，自覺(jué)維護(hù)公司聲譽(yù)，在工作中恪守職業(yè)道德，增強(qiáng)自律意識(shí)，努力塑造公司的良好形象。

6.1、嚴(yán)格遵守所有適用的法律、法規(guī)，遵守本行業(yè)的有關(guān)規(guī)定以及本公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。

6.2、員工的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須以維護(hù)公司利益為前提，不得在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)的單位、或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處擁有利益；未經(jīng)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人書(shū)面批準(zhǔn)，不得在有可能與本公司存在利益沖突的關(guān)聯(lián)單位安排親屬、接受勞務(wù)或提供技術(shù)服務(wù)；不得向公司的客戶(hù)和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手進(jìn)行投資。

6.3、服從公司的管理、安排和調(diào)配，自覺(jué)維護(hù)正常的工作秩序。對(duì)公司改善經(jīng)營(yíng)管理或?qū)ι婕皞€(gè)人利益等的決定或安排不服時(shí)，可通過(guò)申訴/投訴制度反映解決，但在有關(guān)裁決下達(dá)前，必須服從公司現(xiàn)行的決定或安排。

6.4、不得利用工作或職務(wù)之便，在業(yè)務(wù)活動(dòng)中索要或接受客戶(hù)的禮金或各種有價(jià)證券；不得收取回扣或利用職權(quán)向客戶(hù)、相關(guān)業(yè)務(wù)單位報(bào)銷(xiāo)有關(guān)業(yè)務(wù)費(fèi)用。員工在與關(guān)聯(lián)單位的聯(lián)系中，對(duì)超出正常業(yè)務(wù)聯(lián)系所需的交際活動(dòng)，應(yīng)謝絕參加。

6.5、為適應(yīng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，實(shí)現(xiàn)自身的超越和發(fā)展，員工應(yīng)注重提高個(gè)人修養(yǎng)和個(gè)人素質(zhì)，刻苦學(xué)習(xí)新知識(shí)，掌握新技能，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作效率。

6.6、要禮貌、負(fù)責(zé)地對(duì)待客戶(hù)。在任何情況下都應(yīng)切實(shí)維護(hù)客戶(hù)的利益，保守客戶(hù)的商業(yè)機(jī)密。對(duì)客戶(hù)委托辦理事項(xiàng)或要求應(yīng)認(rèn)真解答，不得草率敷衍或隨意擱臵。

6.7、員工有義務(wù)如實(shí)向公司匯報(bào)本人及公司其他員工在本公司工作中的違紀(jì)行為。

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6.8、員工在工作上要相互協(xié)作、相互支持，要合理地處理業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的各種矛盾或糾紛，不得搬弄是非、相互拆臺(tái)，主動(dòng)維護(hù)公司及部門(mén)的良好形象。

6.9、必須嚴(yán)守公司秘密，不得向公司外的任何第三者泄露對(duì)公司、公司的客戶(hù)或其它方面有價(jià)值的、或者能為公司提供競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的信息。員工在離開(kāi)本公司工作后，仍有保守本公司商業(yè)秘密的義務(wù)。

6.10、必須嚴(yán)格執(zhí)行公司經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)制度，不得超越本職業(yè)務(wù)和職權(quán)范圍進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。以公司名義進(jìn)行的下列活動(dòng)必須經(jīng)過(guò)授權(quán)：考察、談判或簽訂有關(guān)協(xié)議；對(duì)外提供擔(dān)保或出具證明；與政府主管部門(mén)聯(lián)絡(luò)；與新聞媒體接觸、發(fā)表意見(jiàn)或回答問(wèn)題；出席公眾活動(dòng)并回答問(wèn)題。

6.11、員工在與政府有關(guān)部門(mén)、企業(yè)及任何相關(guān)客戶(hù)的業(yè)務(wù)交往中，應(yīng)堅(jiān)持合法、正當(dāng)?shù)穆殬I(yè)道德準(zhǔn)則，不得進(jìn)行賄賂或從事任何有賄賂嫌疑的活動(dòng)。交際應(yīng)酬所需的消費(fèi)支出要在公司規(guī)定的合理限度病假

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病假的申請(qǐng)必須附有醫(yī)生的診斷證明，部門(mén)同意報(bào)行政部備案。（住院等特殊情況除外）。

7.4事假

員工有特殊情況需要請(qǐng)假，須事先填好請(qǐng)假申請(qǐng)單，經(jīng)部門(mén)經(jīng)理同意，報(bào)總經(jīng)理同意后方能生效，否則將按

曠工處理。

7.5婚假

員工結(jié)婚，給假三天，男滿25周歲，女滿23周歲以上結(jié)婚，給假十天。

7.6懷孕、分娩假

凡公司的正式女工，孕期及產(chǎn)后享有國(guó)家規(guī)定之福利。

7.7喪事假期

公司員工直系親屬（包括配偶、父母、兄弟、姊妹及配偶的父母、子女）去世，公司將給予三天有薪喪假，喪假必須于辦喪事。

時(shí)一次使用，不能保留或以其他方式代替。

7.8探親假

凡工作滿一年以上的公司正式員工，可享受?chē)?guó)家規(guī)定的探親假，員工申請(qǐng)?zhí)接H假必須按公司要求，報(bào)公司批準(zhǔn)，行政部備案。

第七章工作環(huán)境保護(hù)

員工有義務(wù)采取積極行動(dòng)保護(hù)環(huán)境。

公司保護(hù)環(huán)境的措施包括：

〃使用有效節(jié)能電燈

〃使用安全低污染的清潔藥劑

〃無(wú)人的房間關(guān)閉電燈

〃關(guān)閉一切不使用的電器設(shè)備

〃關(guān)閉水龍頭

〃不浪費(fèi)食物

〃不隨地亂扔雜物，適當(dāng)處理垃圾雜物

〃不隨地吐痰

〃不得在辦公場(chǎng)合吸煙，發(fā)現(xiàn)一次罰款人民幣50元

12

公司組織架構(gòu)

一、部門(mén)設(shè)臵

1、設(shè)臵：

二、崗位設(shè)臵：

1、

2、

3、總經(jīng)理一名副總經(jīng)理二名四個(gè)部門(mén)

部門(mén)經(jīng)理一名

①貿(mào)易融資擔(dān)保部部門(mén)副經(jīng)理一名

高級(jí)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理

13

部門(mén)經(jīng)理一名

②工程擔(dān)保部法律顧問(wèn)一名

高級(jí)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理

會(huì)計(jì)一名

③財(cái)

④行

務(wù)部政部出納一名辦公文員前臺(tái)辦公文員14

總經(jīng)理崗位職責(zé)

1、主持公司的全面經(jīng)營(yíng)管理工作；確立公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和中、遠(yuǎn)期經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；制定本年度發(fā)展計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

2、督導(dǎo)分管經(jīng)理健全建立公司各項(xiàng)規(guī)章制度，并組織實(shí)施。

3、健全和完善公司的指揮系統(tǒng)，調(diào)動(dòng)公司全員積極性，完成股東會(huì)下達(dá)

的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，促進(jìn)公司管理規(guī)范化進(jìn)程。

4、主持或委托主持每月第五個(gè)工作日的總經(jīng)理辦公會(huì)議（每月一次），解決公司經(jīng)營(yíng)管理方面的重要問(wèn)題。

5、主持每周的公司評(píng)審會(huì)議。

6、決定公司領(lǐng)導(dǎo)成員的分工與協(xié)調(diào)。

7、負(fù)責(zé)公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)臵和調(diào)整方案及公司人員的聘任和解聘。

8、負(fù)責(zé)組織決定公司內(nèi)部工資調(diào)整、獎(jiǎng)金分配方案。

9、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家財(cái)稅政策。

10、抓好精神文明建設(shè)、員工政治思想教育及團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

15

副總經(jīng)理職責(zé)

——業(yè)務(wù)

1、

2、

3、協(xié)助總經(jīng)理工作，并為總經(jīng)理負(fù)責(zé)。做好分管部門(mén)的組織、協(xié)調(diào)工作。為實(shí)現(xiàn)公司全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，率領(lǐng)分管部門(mén)完成和超額完成任務(wù)，對(duì)分管部門(mén)任務(wù)完成情況及運(yùn)作項(xiàng)目負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，定期或不定期的督促部門(mén)經(jīng)理檢查項(xiàng)目執(zhí)行情況，針對(duì)存在的問(wèn)題，及時(shí)提出并采取防范風(fēng)險(xiǎn)和化解風(fēng)險(xiǎn)的措施。

4、嚴(yán)格執(zhí)行公司業(yè)務(wù)審查審批制度，做好分管部門(mén)業(yè)務(wù)的審查審批工作；按工作權(quán)限，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管庫(kù)現(xiàn)場(chǎng)勘查工作，并為公司及總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

5、根據(jù)公司的工作計(jì)劃及業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，按期組織業(yè)務(wù)部門(mén)召開(kāi)公司評(píng)審會(huì)議。

6、每月初前二個(gè)工作日內(nèi)，匯總上月分管部門(mén)工作計(jì)劃及執(zhí)行情況并將本月工作計(jì)劃向總經(jīng)理匯報(bào)。

7、

8、

臺(tái)。

9、根據(jù)公司發(fā)展計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，建立并開(kāi)發(fā)新的金融伙伴，并保證負(fù)責(zé)建立健全公司的業(yè)務(wù)方面規(guī)章制度，完善業(yè)務(wù)管理體制。根據(jù)公司發(fā)展計(jì)劃和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，組織領(lǐng)導(dǎo)分管部門(mén)建立新的業(yè)務(wù)平其合作關(guān)系的暢通。

10、負(fù)責(zé)考評(píng)分管部門(mén)經(jīng)理并指導(dǎo)部門(mén)經(jīng)理、考核員工的業(yè)務(wù)技能、工作效率和工作質(zhì)量，職業(yè)道德、尊紀(jì)守法、廉潔經(jīng)營(yíng)等，有權(quán)提出對(duì)員工使用、調(diào)整、獎(jiǎng)罰的意見(jiàn)。

16

11、協(xié)助總經(jīng)理，保持與上級(jí)主管部門(mén)溝通。

12、認(rèn)真完成總經(jīng)理交辦的各項(xiàng)臨時(shí)工作。

副總經(jīng)理職責(zé)

——行政

1、

2、

3、協(xié)助總經(jīng)理工作，并為總經(jīng)理負(fù)責(zé)。做好分管部門(mén)的組織、協(xié)調(diào)工作。為實(shí)現(xiàn)公司全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，協(xié)助總經(jīng)理，做好分管部門(mén)工作，為公司的未來(lái)事業(yè)發(fā)展提供后勤保障支撐，對(duì)分管部門(mén)工作負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。4、

5、在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)組織安排公司財(cái)務(wù)部的各項(xiàng)工作。按照公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，編制公司財(cái)務(wù)開(kāi)支計(jì)劃及說(shuō)明，按季度檢查計(jì)劃執(zhí)行情況。

6、建立健全公司財(cái)務(wù)管理各項(xiàng)制度及規(guī)范，按照公司機(jī)關(guān)制度審核各種開(kāi)支，降低各種消耗，杜絕浪費(fèi)現(xiàn)象，提高效益。

7、配合總經(jīng)理做好公司的人力資源工作，為公司未來(lái)發(fā)展儲(chǔ)備人才；制定全年培訓(xùn)計(jì)劃，并組織和實(shí)施，提高公司全員整體技能，以適應(yīng)未來(lái)發(fā)展需要。負(fù)責(zé)組織員工招聘、考核、轉(zhuǎn)正、定級(jí)工作。

8、負(fù)責(zé)公司績(jī)效考評(píng)工作，并按分工完成考核的具體實(shí)施工作；協(xié)助總經(jīng)理，組織和撰寫(xiě)公司全年工作總結(jié)。

9、負(fù)責(zé)建立健全公司的行政、管理各項(xiàng)規(guī)章制度，協(xié)助總經(jīng)理，將公司管理推向科學(xué)化、法治化的軌道。

10、負(fù)責(zé)公司的企劃工作，保證公司以新的形象和姿態(tài)迎接未來(lái)的挑17

戰(zhàn)。

11、負(fù)責(zé)公司薪酬、文秘、檔案、安全保衛(wèi)、保密管理及考勤工作。

12、負(fù)責(zé)籌劃和組織文體活動(dòng)，活躍公司的文化生活。

13、每月初前二個(gè)工作日內(nèi)，匯總分管部門(mén)工作計(jì)劃及執(zhí)行情況，并將本月工作計(jì)劃向總經(jīng)理匯報(bào)。

14、負(fù)責(zé)公司信息化建設(shè)管理工作。

15、認(rèn)真完成總經(jīng)理交辦的各項(xiàng)臨時(shí)工作。

貿(mào)易融資擔(dān)保部經(jīng)理崗位職責(zé)

一、管理工作要求：

1、作好每周工作計(jì)劃，并注意計(jì)劃的實(shí)效性

2、定期組織部門(mén)工作會(huì)議，研究、落實(shí)、安排、檢查上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其他活動(dòng)，及時(shí)反饋活動(dòng)結(jié)果。

3、按照公司要求，每季定期組織部門(mén)員工完成對(duì)本季度員工的業(yè)務(wù)情況、工作效率、工作質(zhì)量、職業(yè)道德、勞動(dòng)紀(jì)律等進(jìn)行全面總結(jié)與此同時(shí)考核，公平公正作出評(píng)價(jià)。

4、負(fù)責(zé)本部門(mén)每月底的新業(yè)務(wù)及解除擔(dān)保責(zé)任的統(tǒng)計(jì)

5、對(duì)本部門(mén)員工的遲到、早退、工作時(shí)間的勞動(dòng)紀(jì)律，外出拓業(yè)時(shí)間管理負(fù)有第一管理責(zé)任

6、部門(mén)內(nèi)員工的使用、調(diào)整、獎(jiǎng)懲提出意見(jiàn)。

18

二、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通要求

1、鼓勵(lì)部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)間的意見(jiàn)交流，不回避工作可能會(huì)帶來(lái)的沖突，通過(guò)積極的溝通來(lái)促進(jìn)達(dá)成共識(shí)。

2、以積極的態(tài)度面對(duì)公司和工作，鼓勵(lì)員工參與決策，注重本人和他人的做事方法，并聽(tīng)取給予及時(shí)反饋。

3、信任團(tuán)隊(duì)成員的能力，主動(dòng)地為相關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作提供必要的信息。

三、業(yè)務(wù)工作要求

1、視公司成敗為己任，按照公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)員工完成和超額完成本部門(mén)及員工的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。

2、嚴(yán)格按照公司的業(yè)務(wù)操作規(guī)程及管理辦法，運(yùn)作每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

3、提高業(yè)務(wù)工作效率，督促并檢查每個(gè)員工工作。

4、引導(dǎo)部門(mén)員工，努力開(kāi)拓?fù)?dān)保業(yè)務(wù)市場(chǎng)，研究并設(shè)計(jì)擔(dān)保業(yè)務(wù)品種并組織實(shí)施。

5、熟知公司業(yè)務(wù)客戶(hù)和業(yè)務(wù)對(duì)象，致力于解決問(wèn)題而非相互指責(zé)和推卸責(zé)任。

6、幫助下級(jí)制定工作目標(biāo)，調(diào)動(dòng)下級(jí)的工作積極性。

7、制定高標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)，在不損害公司利益前提下，勇于冒險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)合理性，遵照風(fēng)險(xiǎn)原則，確保公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

三、開(kāi)拓創(chuàng)新要求：

1、根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)需要，主動(dòng)調(diào)整自己并不斷學(xué)習(xí)，以適應(yīng)市場(chǎng)變化對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的要求。

2、樹(shù)立客戶(hù)第一的觀念，隨時(shí)向員工溝通客戶(hù)的期望，做好服務(wù)，提高效率是公司永遠(yuǎn)立于不敗的市場(chǎng)規(guī)律。

19

3、不受固定的工作方法限制，積極思考開(kāi)拓新的方法，并付諸實(shí)施。

4、營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍，使員工在此氛圍中愿意分享經(jīng)驗(yàn)和新知識(shí)。

四、其它工作要求

1、以身作則，起到榜樣帶頭作用。

2、負(fù)責(zé)組織公司確定的各項(xiàng)員工活動(dòng)。

3、完成主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

工程擔(dān)保部經(jīng)理崗位責(zé)任制

一、管理工作要求

1、負(fù)責(zé)綜合擔(dān)保部全面工作，并對(duì)總經(jīng)理負(fù)全責(zé)。

2、負(fù)責(zé)與政府有關(guān)部門(mén)的協(xié)調(diào)配合工作。

3、作好每周工作計(jì)劃，并注意計(jì)劃的實(shí)效性。

4、定期組織部門(mén)工作會(huì)議，研究、落實(shí)、安排、檢查上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其他活動(dòng)，及時(shí)反饋活動(dòng)結(jié)果。

5、按照公司要求，每季定期組織部門(mén)員工完成對(duì)本季度員工的業(yè)務(wù)情況、工作效率、工作質(zhì)量、職業(yè)道德、勞動(dòng)紀(jì)律等進(jìn)行全面總結(jié)與此同時(shí)考核，公平公正作出評(píng)價(jià)。

6、負(fù)責(zé)本部門(mén)每月底的新業(yè)務(wù)及解除擔(dān)保責(zé)任的統(tǒng)計(jì)。

7、對(duì)本部門(mén)員工的遲到、早退、工作時(shí)間的勞動(dòng)紀(jì)律，外出拓業(yè)時(shí)間管20

理負(fù)有第一管理責(zé)任。

8、有權(quán)對(duì)部門(mén)團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通要求

1、鼓勵(lì)部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)間的意見(jiàn)交流，不回避工作可能會(huì)帶來(lái)的沖突，通過(guò)積極的溝通來(lái)促進(jìn)達(dá)成共識(shí)。

2、以積極的態(tài)度面對(duì)公司和工作，鼓勵(lì)員工參與決策，注重本人和他人的做事方法，并聽(tīng)取給予及時(shí)反饋。

3、信任團(tuán)隊(duì)成員的能力，主動(dòng)地為相關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作提供必要的信息。

三、業(yè)務(wù)工作要求

1、負(fù)責(zé)大連市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)。

2、視公司成敗為己任，按照公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)員工完成和超額完成本部門(mén)及員工的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。

3、嚴(yán)格按照公司的業(yè)務(wù)操作規(guī)程及管理辦法，運(yùn)作每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

4、提高業(yè)務(wù)工作效率，督促并檢查每個(gè)員工工作。

5、引導(dǎo)部門(mén)員工，努力開(kāi)拓?fù)?dān)保業(yè)務(wù)市場(chǎng)，研究并設(shè)計(jì)擔(dān)保業(yè)務(wù)品種并組織實(shí)施。

6、熟知公司業(yè)務(wù)客戶(hù)和業(yè)務(wù)對(duì)象，致力于解決問(wèn)題而非相互指責(zé)和推卸責(zé)任。

7、幫助下級(jí)制定工作目標(biāo)，調(diào)動(dòng)下級(jí)的工作積極性。

8、制定高標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)，在不損害公司利益前提下，勇于冒險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)合理性，遵照風(fēng)險(xiǎn)原則，確保公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

四、開(kāi)拓創(chuàng)新要求

1、根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)需要，主動(dòng)調(diào)整自己并不斷學(xué)習(xí)，以適應(yīng)市場(chǎng)變化對(duì)擔(dān)21

保業(yè)務(wù)的要求。

2、樹(shù)立客戶(hù)第一的觀念，隨時(shí)向員工溝通客戶(hù)的期望，做好服務(wù)，提高效率是公司永遠(yuǎn)立于不敗的市場(chǎng)規(guī)律。

3、不受固定的工作方法限制，積極思考開(kāi)拓新的方法，并付諸實(shí)施。

4、營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍，使員工在此氛圍中愿意分享經(jīng)驗(yàn)和新知識(shí)。

五、其它工作要求

1、以身作則，起到榜樣帶頭作用。

2、負(fù)責(zé)組織公司確定的各項(xiàng)員工活動(dòng)。

3、完成主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

貿(mào)易融資部部門(mén)副經(jīng)理崗位職責(zé)

一、管理工作要求：

1、協(xié)助部門(mén)經(jīng)理完成本部門(mén)的每周工作計(jì)劃，實(shí)施中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)向經(jīng)理反饋。

2、積極配合部門(mén)經(jīng)理完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)業(yè)務(wù)及其他活動(dòng)，及時(shí)向經(jīng)理反饋實(shí)施中存在的問(wèn)題，及解決方案。

3、配合經(jīng)理完成對(duì)員工的量化考核，公平公正評(píng)價(jià)每一位員工。

4、對(duì)本部門(mén)員工遲到、早退、工作時(shí)間的勞動(dòng)紀(jì)律，外出拓業(yè)時(shí)間管理負(fù)有第二管理責(zé)任。

5、部門(mén)經(jīng)理不在時(shí)，行使部門(mén)經(jīng)理職責(zé)。

二、團(tuán)隊(duì)協(xié)作與溝通要求

1、鼓勵(lì)部門(mén)內(nèi)部和部門(mén)間的意見(jiàn)交流，不回避工作可能會(huì)帶來(lái)的沖突，22

通過(guò)積極的溝通來(lái)促進(jìn)達(dá)成共識(shí)。

2、以積極的態(tài)度面對(duì)公司和工作，鼓勵(lì)員工參與決策，注重本人和他人的做事方法，并聽(tīng)取給予及時(shí)反饋。

3、信任團(tuán)隊(duì)成員的能力，主動(dòng)地為相關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作提供必要的信息。

三、業(yè)務(wù)工作要求

1、視公司成敗為己任，按照公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，配合經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)員工完成和超額完成本部門(mén)及員工的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。

2、嚴(yán)格按照公司的業(yè)務(wù)操作規(guī)程及管理辦法，運(yùn)作每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

3、提高業(yè)務(wù)工作效率，督促并檢查每個(gè)員工工作。

4、引導(dǎo)部門(mén)員工，努力開(kāi)拓?fù)?dān)保業(yè)務(wù)市場(chǎng)，研究并設(shè)計(jì)擔(dān)保業(yè)務(wù)品種并組織實(shí)施。

5、熟知公司業(yè)務(wù)客戶(hù)和業(yè)務(wù)對(duì)象，致力于解決問(wèn)題而非相互指責(zé)和推卸責(zé)任。

6、配合經(jīng)理幫助下級(jí)制定工作目標(biāo)，調(diào)動(dòng)下級(jí)的工作積極性。

7、制定高標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)，在不損害公司利益前提下，勇于冒險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)合理性，遵照風(fēng)險(xiǎn)原則，確保公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

四、開(kāi)拓創(chuàng)新要求：

1、根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)需要，主動(dòng)調(diào)整自己并不斷學(xué)習(xí)，以適應(yīng)市場(chǎng)變化對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的要求。

2、樹(shù)立客戶(hù)第一的觀念，隨時(shí)向員工溝通客戶(hù)的期望，做好服務(wù)，提高效率是公司永遠(yuǎn)立于不敗的市場(chǎng)規(guī)律。

3、不受固定的工作方法限制，積極思考開(kāi)拓新的方法，并付諸實(shí)施。

4、營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍，使員工在此氛圍中愿意分享經(jīng)驗(yàn)和新知識(shí)。23

五、其它工作要求：

1、以身作則，起到榜樣帶頭作用。

2、負(fù)責(zé)配合組織公司確定的各項(xiàng)員工活動(dòng)。

3、完成經(jīng)理交辦的其他工作。

高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理崗位職責(zé)

1、

2、認(rèn)真完成本年度工作業(yè)務(wù)指標(biāo)，對(duì)本人運(yùn)作項(xiàng)目負(fù)第一責(zé)任。做好每月工作計(jì)劃，按照當(dāng)月工作計(jì)劃對(duì)在途業(yè)務(wù)及新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)經(jīng)理反饋新受理業(yè)務(wù)進(jìn)展情況。

3、認(rèn)真審查企業(yè)提供的各項(xiàng)資料，并為其審查結(jié)果負(fù)第一責(zé)任：

（1）審核和甄別被單報(bào)單位財(cái)務(wù)狀況，并保證經(jīng)審核后的財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性。

（2）審核抵押人、出質(zhì)人所提供的抵押物、質(zhì)物情況，對(duì)其權(quán)屬、價(jià)位、數(shù)量等進(jìn)行確認(rèn)；保證經(jīng)審核后所提交的審查情況真實(shí)性、合法性。

（3）落實(shí)操作方案，以防范風(fēng)險(xiǎn)為主題，并保證其方案的科學(xué)性、可行性。

（4）抵押物或質(zhì)物（含監(jiān)管庫(kù)）需經(jīng)確認(rèn)（350萬(wàn)額度以下（含350萬(wàn)）由部門(mén)經(jīng)理或副經(jīng)理確認(rèn)；350萬(wàn)—700萬(wàn)額度（含700萬(wàn)）由主管領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)；700萬(wàn)額度以上需由總經(jīng)理確認(rèn)）。

4、

及時(shí)申報(bào)預(yù)審項(xiàng)目，并在預(yù)審會(huì)前一個(gè)工作日，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)24

經(jīng)理（或副經(jīng)理）簽批。

5、完善項(xiàng)目預(yù)審要求，收繳評(píng)審費(fèi)后申報(bào)評(píng)審項(xiàng)目，并在評(píng)審會(huì)前一個(gè)工作日?qǐng)?bào)主管領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)經(jīng)理（或副經(jīng)理）簽批。

6、

7、評(píng)審會(huì)通過(guò)的項(xiàng)目，應(yīng)在會(huì)后二個(gè)工作日內(nèi)辦理呈報(bào)總公司手續(xù)。認(rèn)真落實(shí)《審查審批表》各項(xiàng)內(nèi)容，根據(jù)評(píng)審會(huì)意見(jiàn)做好抵押、質(zhì)押手續(xù)及公證手續(xù)，并及時(shí)申請(qǐng)法律顧問(wèn)簽署意見(jiàn)。

8、保證公司法律文書(shū)的安全性、完整性，未經(jīng)允許，不準(zhǔn)擅自更改法律條文；改動(dòng)評(píng)審決議，需申請(qǐng)重新評(píng)審或申請(qǐng)?jiān)u審委員匯簽。

9、項(xiàng)目操作完畢，三個(gè)工作日內(nèi)，將項(xiàng)目資料及時(shí)歸檔，并辦理歸檔手續(xù)。

10、對(duì)在途擔(dān)保業(yè)務(wù)做到月跟蹤檢查一次，并如實(shí)填寫(xiě)《月跟蹤表》呈報(bào)部門(mén)經(jīng)理，如發(fā)現(xiàn)價(jià)位變動(dòng)、險(xiǎn)情或異情，應(yīng)立即向主管領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)經(jīng)理匯報(bào)，采取有效應(yīng)急措施，妥善解決，盡最大能力化解風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。

11、項(xiàng)目結(jié)案后，三個(gè)工作日內(nèi)，填制結(jié)案報(bào)告，將項(xiàng)目結(jié)案工作辦理完畢。

12、認(rèn)真完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)臨時(shí)任務(wù)。

25

項(xiàng)目經(jīng)理、業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)

1、

2、認(rèn)真完成本年度工作業(yè)務(wù)指標(biāo)，對(duì)本人運(yùn)作項(xiàng)目負(fù)第一責(zé)任。做好每月工作計(jì)劃，按照當(dāng)月工作計(jì)劃對(duì)在途業(yè)務(wù)及新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行總結(jié)，及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)經(jīng)理反饋新受理業(yè)務(wù)進(jìn)展情況。

3、認(rèn)真審查企業(yè)提供的各項(xiàng)資料，并為其審查結(jié)果負(fù)第一責(zé)任：

（1）審核和甄別被單報(bào)單位財(cái)務(wù)狀況，并保證經(jīng)審核后的財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性。

（2）審核抵押人、出質(zhì)人所提供的抵押物、質(zhì)物情況，對(duì)其權(quán)屬、價(jià)位、數(shù)量等進(jìn)行確認(rèn)；保證經(jīng)審核后所提交的審查情況真實(shí)性、合法性。

（3）落實(shí)操作方案，以防范風(fēng)險(xiǎn)為主題，并保證其方案的科學(xué)性、可行性。

（4）抵押物或質(zhì)物（含監(jiān)管庫(kù)）需經(jīng)確認(rèn)（350萬(wàn)額度以下（含350萬(wàn)）由部門(mén)經(jīng)理或副經(jīng)理確認(rèn)；350萬(wàn)—700萬(wàn)額度（含700萬(wàn)）由主管領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)；700萬(wàn)額度以上需由總經(jīng)理確認(rèn)）。

4、及時(shí)申報(bào)預(yù)審項(xiàng)目，并在預(yù)審會(huì)前一個(gè)工作日，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)經(jīng)理（或副經(jīng)理）簽批。

5、完善項(xiàng)目預(yù)審要求，收繳評(píng)審費(fèi)后申報(bào)評(píng)審項(xiàng)目，并在評(píng)審會(huì)前一個(gè)工作日?qǐng)?bào)主管領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)經(jīng)理（或副經(jīng)理）簽批。

6、

7、評(píng)審會(huì)通過(guò)的項(xiàng)目，應(yīng)在會(huì)后二個(gè)工作日內(nèi)辦理呈報(bào)總公司手續(xù)。認(rèn)真落實(shí)《審查審批表》各項(xiàng)內(nèi)容，根據(jù)評(píng)審會(huì)意見(jiàn)做好抵押、質(zhì)押手續(xù)及公證手續(xù)，并及時(shí)申請(qǐng)法律顧問(wèn)簽署意見(jiàn)。

8、

保證公司法律文書(shū)的安全性、完整性，未經(jīng)允許，不準(zhǔn)擅自更改法26

律條文；改動(dòng)評(píng)審決議，需申請(qǐng)重新評(píng)審或申請(qǐng)?jiān)u審委員匯簽。

9、項(xiàng)目操作完畢，三個(gè)工作日內(nèi)，將項(xiàng)目資料及時(shí)歸檔，并辦理歸檔手續(xù)。

10、對(duì)在途擔(dān)保業(yè)務(wù)做到月跟蹤檢查一次，并如實(shí)填寫(xiě)《月跟蹤表》呈報(bào)部門(mén)經(jīng)理，如發(fā)現(xiàn)價(jià)位變動(dòng)、險(xiǎn)情或異情，應(yīng)立即向主管領(lǐng)導(dǎo)或部門(mén)經(jīng)理匯報(bào)，采取有效應(yīng)急措施，妥善解決，盡最大能力化解風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。

11、項(xiàng)目結(jié)案后，三個(gè)工作日內(nèi)，填制結(jié)案報(bào)告，將項(xiàng)目結(jié)案工作辦理完畢。

12、認(rèn)真完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)臨時(shí)任務(wù)。

會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

一、嚴(yán)格執(zhí)行《公司財(cái)務(wù)管理辦法》，遵守國(guó)家的法律和規(guī)定。

二、負(fù)責(zé)按照原始憑證制作會(huì)計(jì)憑證，登記會(huì)計(jì)明細(xì)賬、總賬、負(fù)責(zé)

收支、成本費(fèi)用及以各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，做到賬賬相符。

三、月末向總公司提供損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表，向國(guó)家稅

務(wù)機(jī)關(guān)提供納稅申報(bào)表及其他會(huì)計(jì)報(bào)表。

四、按照擔(dān)保合同約定：1、向客戶(hù)開(kāi)具發(fā)票和收款收據(jù)

2、收取空白支票抵押及返還。

27

負(fù)責(zé)發(fā)票和收款收據(jù)的購(gòu)買(mǎi)發(fā)放、交驗(yàn)和保管，并對(duì)使用過(guò)的發(fā)

票進(jìn)行登記。

五、負(fù)責(zé)發(fā)票和收款收據(jù)的審核，對(duì)員工發(fā)票的使用進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和

培訓(xùn)。

六、負(fù)責(zé)與國(guó)、地稅的業(yè)務(wù)聯(lián)系。

七、月末公司業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行收入的核對(duì)工作。

八、配合業(yè)務(wù)部門(mén)核對(duì)在保金額保證金的返還工作。

九、按照公司要求與行政部門(mén)對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行核對(duì)。

十、配合總公司審計(jì)小組和總公司委派會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)當(dāng)年會(huì)計(jì)核算

進(jìn)行審計(jì)。

十一、整理會(huì)計(jì)檔案和相關(guān)資料。

出納崗位職責(zé)

一、遵守國(guó)家法律、法規(guī)，維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

二、協(xié)助單位領(lǐng)導(dǎo)，配合會(huì)計(jì)人員做好財(cái)務(wù)工作。

三、辦理現(xiàn)金和銀行存款的收付業(yè)務(wù)。對(duì)收到的付款原始憑證，首先檢查其手續(xù)是否完整，內(nèi)容是否真實(shí)、合法，是否有會(huì)計(jì)人員的審核簽名以及是否有單位領(lǐng)導(dǎo)的審批同意。對(duì)審核無(wú)誤的原始憑證，應(yīng)及時(shí)辦理收付款，不得推托、積壓。收付款完畢后應(yīng)在原始憑證上加蓋清晰的“收訖”、“付訖”章，以示該業(yè)務(wù)辦理妥當(dāng)。

28

四、妥善保管銀行支票及有關(guān)票據(jù)；正確使用銀行支票，不得簽發(fā)空頭支票；嚴(yán)格控制空白支票，使用空白支票應(yīng)預(yù)先確定最高限額。不得出借銀行帳號(hào)。

五、嚴(yán)格遵守《現(xiàn)金管理暫行條例》，嚴(yán)格控制現(xiàn)金結(jié)算起點(diǎn)和范圍，不準(zhǔn)為他人套取現(xiàn)金和挪用公款，不準(zhǔn)以白條抵庫(kù)，庫(kù)存現(xiàn)金不得超過(guò)銀行核定的限額。

六、根據(jù)已經(jīng)辦理收付款的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的收付款原始憑證，每日逐筆規(guī)范登記現(xiàn)金日記帳和銀行存款日記帳，分別結(jié)出余額，做到“日清月結(jié)”，并每日盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，做到帳實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短，應(yīng)及時(shí)報(bào)告，采取措施。

七、每日應(yīng)將當(dāng)日收到的現(xiàn)金交存銀行，不得“坐支”收入，不得將收入的現(xiàn)金挪作他用。

八、月末應(yīng)及時(shí)取回銀行對(duì)帳單，保證每筆收入付出都核對(duì)無(wú)誤，對(duì)未達(dá)帳目應(yīng)落實(shí)核對(duì)，編制未達(dá)帳項(xiàng)調(diào)節(jié)表。每月向會(huì)計(jì)提供各銀行存款帳戶(hù)的資金余額。

九、應(yīng)及時(shí)向會(huì)計(jì)人員和領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。

十、辦理其他有關(guān)的財(cái)務(wù)事宜。

29

辦公職員崗位職責(zé)

一、按照市政府有關(guān)部門(mén)要求，負(fù)責(zé)辦理各種手續(xù)

1、執(zhí)照、貸款卡、組織機(jī)構(gòu)代碼證、社會(huì)保險(xiǎn)登記證的年檢。

2、配合勞動(dòng)稽查大隊(duì)對(duì)我公司每年度的用工合法性、工資發(fā)放情況以及社會(huì)保險(xiǎn)的交納情況進(jìn)行了綜合性的年檢。

二、按照要求，負(fù)責(zé)辦理公司人員轉(zhuǎn)正調(diào)入、調(diào)出的相關(guān)手續(xù)，員工個(gè)人資料的登記，每月初按時(shí)根據(jù)員工考勤情況完成工資核算、工資統(tǒng)計(jì)與發(fā)放工資，按時(shí)為員工交納各種保險(xiǎn)、住房公積金，每年7月份調(diào)整繳費(fèi)工資基數(shù)。

人員轉(zhuǎn)正調(diào)入、離職調(diào)出手續(xù)，為公司組織的各項(xiàng)活動(dòng)作好輔助工作，隨時(shí)為員工印制名片，每年度的報(bào)刊訂閱、開(kāi)具物品放行單等。

三、負(fù)責(zé)公司公章、合同專(zhuān)用章等印鑒管理，按照公司業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，認(rèn)真審核對(duì)外出具保函的相關(guān)手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行公司印章管理規(guī)范。

四、負(fù)責(zé)公司檔案管理工作

1、業(yè)務(wù)檔案

a、業(yè)務(wù)檔案的編號(hào)、收集、整理、立卷、訂檔

30

b、檔案的借閱、查閱

2、人事檔案

做好人員調(diào)入時(shí)接收、離職時(shí)轉(zhuǎn)出手續(xù)，按檔案局要求整理人事檔案。

五、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作。月末向公司領(lǐng)導(dǎo)和總公司合作管理部上報(bào)擔(dān)保完成情況。每月末做好每個(gè)業(yè)務(wù)人員操作業(yè)務(wù)的筆數(shù)，收取擔(dān)保費(fèi)及解除擔(dān)保業(yè)務(wù)的筆數(shù)和金額，做好業(yè)績(jī)匯總，根據(jù)績(jī)效考核方案隨時(shí)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)績(jī)3%提獎(jiǎng)。季末按時(shí)做好每季綜合獎(jiǎng)金提取發(fā)放工作。

六、負(fù)責(zé)做好每周評(píng)審會(huì)記錄工作，負(fù)責(zé)公司保密工作。

七、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

法律顧問(wèn)崗位職責(zé)

1、為公司各項(xiàng)擔(dān)保業(yè)務(wù)提供法律服務(wù)，出具法律意見(jiàn)，并對(duì)其意見(jiàn)負(fù)相應(yīng)責(zé)任。

2、建立健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作體系，完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、參與公司各類(lèi)合同的起草、審核、談判等工作，每月定期對(duì)新發(fā)生業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行復(fù)檢，尋找不符點(diǎn)并做出登記，幫助公司避免風(fēng)險(xiǎn)，保障合同履行。

4、參與制訂、修改公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范公司行為。31

5、對(duì)全體員工進(jìn)行法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工的法律素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。

6、接受公司法定代表人的委托，處理公司需通過(guò)訴訟和仲裁解決的各種法律糾紛，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。

結(jié)合公司業(yè)務(wù)進(jìn)行有關(guān)法律問(wèn)題的研究。

職工檔案管理崗位職責(zé)

為了貫徹落實(shí)各級(jí)政府勞動(dòng)人事部門(mén)關(guān)于企業(yè)職工檔案管理工作規(guī)定，確保職工檔案安全和充分發(fā)揮檔案的作用，維護(hù)企業(yè)、職工合法權(quán)益，根據(jù)我公司的特點(diǎn)，特按規(guī)定企業(yè)職工檔案管理工作守則。

第一章職工檔案管理的機(jī)構(gòu)設(shè)臵及職責(zé)

第一條分管領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)

1、公司總經(jīng)理行政助理負(fù)責(zé)分管理企業(yè)職工檔案管理工作，以確

保本《守則》的貫徹落實(shí)。

2、認(rèn)真執(zhí)行《檔案法》和《保密法》及有關(guān)檔案規(guī)范，職工檔案

管理規(guī)定。

3、負(fù)責(zé)制訂檔案室工作計(jì)劃、總結(jié)。

4、合理調(diào)配檔案人員，對(duì)各部門(mén)的檔案材料歸檔工作進(jìn)行監(jiān)督、

指導(dǎo)、檢查。確保檔案材料完好歸檔。

32

第二條檔案室工作職責(zé)

公司設(shè)立職工檔案室，由檔案管理員負(fù)責(zé)職工檔案的日常管理。職工檔案室隸屬行政部，在公司總經(jīng)理及總經(jīng)理行政助理領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作：

1、貫徹執(zhí)行《檔案法》和《保密法》及有關(guān)檔案法規(guī)、職工檔案管理規(guī)定。

2、負(fù)責(zé)收集、整理、保管、統(tǒng)計(jì)、利用、轉(zhuǎn)遞職工檔案材料和職

工檔案。

3、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

第三條專(zhuān)職檔案員職責(zé)

1、在總經(jīng)理行政助理的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。

2、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《檔案法》、《保密法》及有關(guān)管理辦法。

3、做好檔案庫(kù)房管理和檔案保管。

4、認(rèn)真學(xué)習(xí)檔案業(yè)務(wù)知識(shí)，努力提高檔案管理水平。

5、熟悉庫(kù)存檔案情況，熱心為各機(jī)關(guān)及查檔人員做好服務(wù)。

第四條公司職工檔案管理機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)圖

第二章關(guān)于職工檔案管理工作的若干規(guī)定

第五條職工檔案材料收集、歸檔的規(guī)定

1、各部門(mén)將形成的檔案材料及時(shí)主動(dòng)向檔案移交。

2、辦理完結(jié)的檔案材料要真實(shí)、文字清楚、時(shí)間準(zhǔn)確，對(duì)象明確。

3、歸檔材料簽章等手續(xù)完備，檔案室人員嚴(yán)格歸檔。

4、歸檔材料紙張和書(shū)寫(xiě)材料符合要求。

5、檔案材料建立移交登記簿，簽字、蓋章交接手續(xù)完備。

33

6、嚴(yán)禁任何人利用檔案材料營(yíng)私舞弊，損害他人，違者依照《檔

案法》、《保密法》處理。

7、檔案員加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)形成的檔案材料收集、歸檔的監(jiān)督、檢查、

指導(dǎo)，做到及時(shí)、完整、準(zhǔn)確歸檔。

第六條檔案保密的規(guī)定

1、檔案員要嚴(yán)格執(zhí)行保密紀(jì)律，嚴(yán)守機(jī)密，做到不該看的不看，

不該問(wèn)的不問(wèn)，不該說(shuō)的不說(shuō)，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)不得擅自摘抄、復(fù)印檔案材料或帶出室外。

2、檔案人員要妥善保管檔案材料，嚴(yán)禁失泄密事件發(fā)生，如有失

泄密發(fā)生及報(bào)告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)處理。

3、檔案人員要嚴(yán)格庫(kù)房管理，定期進(jìn)行安全檢查及時(shí)處理安全隱

患。

第七條檔案庫(kù)房、保管的規(guī)定

1、檔案保管必須設(shè)有專(zhuān)用庫(kù)房、配有鐵柜保管職工檔案。

2、庫(kù)房要防潮、防水、防日光及紫外線照射，防火、防污染、防

有害生物、防盜。

3、庫(kù)房溫、濕度符合要求，溫度14-24℃，相對(duì)濕度45-60℃。

4、庫(kù)房要定期清掃，嚴(yán)禁煙火，存入易燃易爆品，配備消防器材，

嚴(yán)防無(wú)關(guān)人員進(jìn)入。定期投放防蟲(chóng)劑，隨時(shí)關(guān)閉門(mén)窗和電器設(shè)備。

5、案卷排列有序、整齊、存入位臵示意清楚醒目，案卷裝具符合

規(guī)范要求。

6、庫(kù)存檔案檢索工作齊全、數(shù)字統(tǒng)計(jì)及時(shí)準(zhǔn)確，便于查找檔案。

7、檔案接受移出登記上賬準(zhǔn)確，手續(xù)完備。

34

第八條檔案利用、轉(zhuǎn)遞的規(guī)定

1、查閱檔案憑蓋有用人單位公章的介紹信申明查閱理由，根據(jù)規(guī)

定需要提供檔案材料。

2、查閱檔案，查閱人填寫(xiě)查（借）閱單，經(jīng)批準(zhǔn)方可查閱。

3、職工檔案一般不外借出，如特殊需要經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，最長(zhǎng)不超

過(guò)