金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)指南

1金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)指南本文件提供了金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建策略和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)成建議，給出了金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系融入企業(yè)治理和管理的方法本文件適用于金融機(jī)構(gòu)建立和持續(xù)改進(jìn)本機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款，其中，注日期的引用文件。僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件：不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本GB/T1.1-2020標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分；標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則GB/T9704-2012黨政機(jī)關(guān)公文格式GB/T13016—2018標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建原則和要求GB/T13017—2018企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系表編制指南GB/T15496—2017企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系要求GB/T15498—2017企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系基礎(chǔ)保障GB/T19273—2017企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作評價(jià)與改進(jìn)GB/T20003(所有部分)標(biāo)準(zhǔn)制定的特殊程序GB/T24421.2—2023服務(wù)業(yè)組織標(biāo)準(zhǔn)化工作指南第2部分；標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建GB/T35778—2017企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南JR/T0116銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南3術(shù)語和定義GB/T20000(所有部分)界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。利益相關(guān)方stakeholders可以影響、被影響或自認(rèn)為會(huì)被某一決策或活動(dòng)影響的個(gè)人或組織2[來源：GB/T規(guī)范性文件normativedocument為各種活動(dòng)或其結(jié)果提供規(guī)則、指南或特性的文件。2.在《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)行政規(guī)范性文件制定和監(jiān)督管理工作的通知》(國辦發(fā)(2018)37標(biāo)準(zhǔn)化文件standardizingdocument通過標(biāo)準(zhǔn)化活動(dòng)制定的文件。標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件standardand/orspccificationdocunent金融機(jī)構(gòu)內(nèi)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范性文件和引入外部標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)稱。技術(shù)規(guī)范性文件technicalnormativedocument金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制定和實(shí)施的除企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)外的條線技術(shù)規(guī)范以及部門或分支機(jī)構(gòu)的技術(shù)手冊引入外部標(biāo)準(zhǔn)adoptedouterstandard由外部機(jī)構(gòu)制定，直接納入企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系或作為相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)納入企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的標(biāo)準(zhǔn)化文件3按照國家基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)的要求編制的規(guī)范性文件，符合GB/T1.1-2020、GB/T20000(所有部分)、GB/T20001(所有部分)、GB/T20002(所有部分)、GB/T20003(所有部分)、JR/T0116以及其他基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，由金融機(jī)構(gòu)發(fā)布并適用于企業(yè)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)。規(guī)章制度標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范綜合體regulationsandstandardscomplex針對某一特定工作范疇，由金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度、規(guī)范性文件和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)規(guī)范性文件一起構(gòu)成的對工作職責(zé)、工作要求、工作過程、工作對象、工作效果進(jìn)行全面管理的規(guī)范性文件的集合企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系enterprisestandardsystem企業(yè)已實(shí)施及擬實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)按其內(nèi)在聯(lián)系形成的科學(xué)的有機(jī)整體。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系表diagramofenterprisestandardsystem一種描述企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的模型。潛在貫標(biāo)potentiallyimplementingstand在不必知悉標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容或標(biāo)準(zhǔn)存在的情況下實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的行為。被動(dòng)貫標(biāo)passivelyimplementingstandard受外力推動(dòng)在知悉標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容或標(biāo)準(zhǔn)存在的情況下實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的行為。主動(dòng)貫標(biāo)activelyimolementingstandard主動(dòng)宣傳貫徹標(biāo)準(zhǔn)的行為。4企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建策略4.1企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建宜遵循GB/T13016-2018第3章給出的基本原則，符合GB/T15496-2017第4章規(guī)定的總體要求，與GB/T24421.2—2023相協(xié)調(diào)，在4.2至4.9的基礎(chǔ)上根據(jù)本金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況進(jìn)行定制4.2企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)遵循上位要求宜考慮如下方面。a)符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化工作管理政策(例如國家標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展綱要、規(guī)劃、年度工作重點(diǎn)等)要求b)遵從金融管理部門的管理要求：若為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)，還必須按照《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》(中國人民銀行令(2020)第5號(hào)發(fā)布)的要求，依據(jù)金融產(chǎn)品服務(wù)的特性，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露該金融產(chǎn)品服務(wù)所執(zhí)行的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)、推薦性標(biāo)準(zhǔn)、團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)或者企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的編號(hào)和名稱。c)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)國家標(biāo)準(zhǔn)的要求d)符合金融國家標(biāo)準(zhǔn)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。e)與相關(guān)的國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)保持協(xié)調(diào)。4.3企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)適應(yīng)管理慣例宜考慮如下方面。a)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系與內(nèi)控體系中的規(guī)章制度管理體系相協(xié)調(diào)。b)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件的地位和作用通過金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的規(guī)章制度或規(guī)范性文件得到授c)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中標(biāo)準(zhǔn)化對象符合金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部對標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件作用范圍的普遍認(rèn)知。4.4企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)凸顯服務(wù)特征宜考慮如下方面。a)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)時(shí)優(yōu)先考慮制定、實(shí)施客戶能直接感知的產(chǎn)品服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。b)符合服務(wù)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的相關(guān)要求，參照服務(wù)業(yè)基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)開展標(biāo)準(zhǔn)化工作。c)若客戶不能直接感知企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，考慮標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件對客戶能直接感知的產(chǎn)品服務(wù)的支撐情況。4.5企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)分類分級(jí)多態(tài)宜考慮如下方面。a)從多個(gè)維度組織企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)，每個(gè)維度展現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)的某一方面，并以此編制且動(dòng)態(tài)維護(hù)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表。b)金融機(jī)構(gòu)可按照GB/T24421.2-2023的相關(guān)要求構(gòu)建企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的一個(gè)維度c)金融機(jī)構(gòu)按照GB/T35778-2017等標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)要求參與“企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化良好行為評價(jià)”,并按照GB/T19273—2017的相關(guān)要求開展一次完整的自我評價(jià)d)對管理層級(jí)比較多的金融機(jī)構(gòu)，確立企業(yè)級(jí)、條線級(jí)、部門級(jí)和分支機(jī)構(gòu)級(jí)是否有權(quán)在轄內(nèi)制定標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件的規(guī)則。e)不符合GB/T1.1—2020編制要求的規(guī)范性文件是否歸類為標(biāo)準(zhǔn)，由金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)規(guī)范性文件確定，但不必對已有的規(guī)范性文件重新賦子一套標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)。令第83號(hào)發(fā)布)第二十條關(guān)于“開展標(biāo)準(zhǔn)化試點(diǎn)示范項(xiàng)目建2.列項(xiàng)c)是《企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化良好行為評價(jià)與管理準(zhǔn)則(2024版)》(中國標(biāo)協(xié)(2023)489號(hào)文印發(fā))提出的要54.6企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)長短規(guī)劃結(jié)合宜考慮如下方面。a)進(jìn)行長期規(guī)劃是從企業(yè)戰(zhàn)略出發(fā)，以金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系容納全部相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)且兼容相關(guān)國際標(biāo)準(zhǔn)為目標(biāo)，確立各條線需要協(xié)調(diào)、統(tǒng)一的技術(shù)要求、管理要求和工作要求，形成規(guī)劃文件。b)開展短期規(guī)劃是從現(xiàn)狀出發(fā)，以現(xiàn)有相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，以相關(guān)國際標(biāo)準(zhǔn)和國外先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)為參考，確定擬引入外部標(biāo)準(zhǔn)，編制金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件，形成動(dòng)態(tài)調(diào)整的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系表4.7企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)實(shí)施配套宜考慮如下方面。a)剛性措施主要體現(xiàn)在將管理標(biāo)準(zhǔn)和工作標(biāo)準(zhǔn)(可表現(xiàn)為規(guī)章制度和規(guī)范性文件)與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件(可表現(xiàn)為企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范性文件)結(jié)合起來，將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系納入治理和管理體系中，建立規(guī)章制度標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范綜合體，動(dòng)態(tài)明確主動(dòng)貫標(biāo)和被動(dòng)貫標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)，并納入檢查和考核。b)柔性措施主要是采用信息化手段，將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件的實(shí)質(zhì)性技術(shù)內(nèi)容通過信息系統(tǒng)予以實(shí)現(xiàn)，對部分標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件內(nèi)容提供全文檢索并專項(xiàng)開展標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件的宣傳，將主動(dòng)貫標(biāo)和被動(dòng)貫標(biāo)轉(zhuǎn)化為潛在貫標(biāo)。4.8企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)通過實(shí)踐檢驗(yàn)宜考慮如下方面。a)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中涵蓋的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件，若能夠滿足金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理需求，則宜繼續(xù)推動(dòng)貫徹實(shí)施：若不能滿足經(jīng)營管理要求，則改進(jìn)或廢止。b)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中引入外部標(biāo)準(zhǔn)，若在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部不具備全面落地條件。除法律、法規(guī)、強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)要求，金融管理部門要求以及國家明確鼓勵(lì)以市場化方式實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)外，均宜提出逐步落地和提高的技術(shù)措施。4.9企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)敏捷優(yōu)化提高宜考慮如下方面。a)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系保持相對穩(wěn)定，對實(shí)踐的效果宜擇機(jī)按6.7進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。b)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件的制定和貫徹以需求為導(dǎo)向，動(dòng)態(tài)調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件制定和宣傳貫徹的優(yōu)先順序。通過推動(dòng)高效落實(shí)短期規(guī)劃從而逐步實(shí)現(xiàn)有效的長期規(guī)劃。5企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的構(gòu)成5.1總體框架5.1.1根據(jù)金融機(jī)構(gòu)治理的實(shí)際情況和對不同種類的規(guī)范性文件的熟悉與接受程度，按照《企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化促進(jìn)辦法》的要求，參考GB/T15496—2017的C.2給出的通用標(biāo)準(zhǔn)體系框架、GB/T13017—2018的4.3明確的屬性結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)體系框架和GB/T24421.2-2023給出的服務(wù)業(yè)組織標(biāo)準(zhǔn)體系框架，金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系宜組織為多維度的模式，企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架示例見圖1。準(zhǔn)體表準(zhǔn)度n7b)按客戶直接感知分類，典型地可分為客戶能夠感知和客戶不可感知，客戶不可感知的標(biāo)準(zhǔn)可不公開。c)按標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件種類分類，典型地分為內(nèi)部制定標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件和引入外部標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)部制定標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件由金融機(jī)構(gòu)的公文管理、規(guī)章制度管理和標(biāo)準(zhǔn)化管理的相關(guān)要求界定，引入外部標(biāo)準(zhǔn)可包括國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)、團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)以及國際標(biāo)準(zhǔn)和國外先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)d)按照標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件所處階段分類，典型地可分為計(jì)劃中、編制中、等待中、實(shí)施中和已廢止。5.1.7不論企業(yè)范圍內(nèi)需要協(xié)調(diào)、統(tǒng)一的技術(shù)要求、管理要求和工作要求按照什么形式編制，關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)化領(lǐng)域的要求不宜有遺漏，所有標(biāo)準(zhǔn)化的原則均宜得到遵循，對標(biāo)準(zhǔn)化對象規(guī)范的詳細(xì)程度不宜導(dǎo)致二義性的理解。5.2企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的構(gòu)建企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的構(gòu)建，宜以GB/T13017—2018中第8章推薦的方法為指南，與金融機(jī)構(gòu)的管理文化、管理慣例和業(yè)務(wù)特點(diǎn)結(jié)合，形成至少包括如下內(nèi)容的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系。a)公文與規(guī)章制度管理規(guī)則。b)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理規(guī)則。d)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表。e)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表。f)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系編制說明。本文件參照GB/T40473.1—2021中第7章的描述要求配套了金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系構(gòu)建模板；企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表可采用本文件所提供的模板，宜以數(shù)字化的方式進(jìn)行管理和應(yīng)用；模板會(huì)根據(jù)應(yīng)用情況進(jìn)行更新，并按照標(biāo)注其版本；模板中涵蓋的情況可由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行選擇并擴(kuò)展，采用適合的方式建立相關(guān)管理規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)體系對構(gòu)建企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中的所有文件，均宣按JR/T0116進(jìn)行版本管理，其中，在版本號(hào)可綴加“_By[作者名稱}”5.2.2確立規(guī)章制度管理規(guī)則確立金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的規(guī)章制度管理規(guī)則是實(shí)現(xiàn)GB/T13017—2018中8.2“確定目標(biāo)和原則”和8.3“界定范圍和邊界”的首要措施，也是建立標(biāo)準(zhǔn)體系的基礎(chǔ)支撐，主要表現(xiàn)在以下2個(gè)方面。a)明確規(guī)章制度的規(guī)范對象，確定規(guī)章制度的制定、修訂工作流程。8b)明確制定、修訂金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理辦法的依據(jù)，以能夠合規(guī)制定金融機(jī)構(gòu)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理辦法。規(guī)章制度管理規(guī)則宜按照如下過程制定a)收集現(xiàn)有的規(guī)章制度管理規(guī)則和成文的相關(guān)規(guī)定。b)如有成文的規(guī)章制度相關(guān)管理規(guī)則，確定修訂或補(bǔ)充的必要性與可行性。c)如沒有成文的規(guī)章制度相關(guān)管理規(guī)則，確定制定規(guī)章制度管理規(guī)則的必要性與可行性。d)在確定進(jìn)行制定、修訂規(guī)章制度管理規(guī)則時(shí)，宜首先確定規(guī)章制度的層級(jí)體系，明確每個(gè)層級(jí)體系的命名規(guī)則。涵蓋內(nèi)容規(guī)章制度管理規(guī)則宜涵蓋如下內(nèi)容。a)總則，描述制定目的與依據(jù)、管理對象的定義、適用范圍、遵循原則等內(nèi)容。b)角色與職責(zé)，在對所有涉及到角色進(jìn)行綜述的基礎(chǔ)上，描述各角色的職責(zé)；宜至少設(shè)置統(tǒng)籌管理者、起草者、維護(hù)者、發(fā)布者、執(zhí)行者和檢查者的角色，其中，相容的角色可合并。c)形式與效力，描述所有規(guī)章制度允許的形式(名稱)和層級(jí)，明確各層級(jí)規(guī)章制度的效力范圍。d)規(guī)劃與計(jì)劃，描述規(guī)劃制定、計(jì)劃制定的主要依據(jù)、過程和關(guān)注點(diǎn)。e)起草，描述對編制草案、征求意見、審查過程中的要求。f)審批與發(fā)布，描述審批與發(fā)布過程主要要求g)執(zhí)行與維護(hù)，描述執(zhí)行、維護(hù)、修訂、廢止過程中的主要要求h)附則，描述本規(guī)則用到的術(shù)語、解釋權(quán)、實(shí)施日期和涉及到的相關(guān)規(guī)章制度等內(nèi)容。編制行文規(guī)章制度類文件宜按照“編、章、節(jié)、條、款、項(xiàng)、目”的方式組織內(nèi)容。編、章、節(jié)、條的序號(hào)用中文數(shù)字依次表述，款不編序號(hào)：項(xiàng)的序號(hào)用中文數(shù)字加括號(hào)依次表述，目的序號(hào)用阿拉伯?dāng)?shù)字依次表述。5.2.3確立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理規(guī)則企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理規(guī)則是實(shí)現(xiàn)GB/T13017—2018中8.2“確定目標(biāo)和原則”和8.3“界定范圍和邊界”的基本措施，旨在明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)化的工作策略，確定企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系如何構(gòu)建和維護(hù)，規(guī)定自行制定的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的地位、作用以及制定、修訂和維護(hù)的過程，說明5.1.6c)所列標(biāo)準(zhǔn)是否引入實(shí)施以及如何實(shí)施等企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的基本規(guī)則。9編制行文企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理規(guī)則的編制行文宜按。5.2.4分析標(biāo)準(zhǔn)化對象在確立了金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度管理規(guī)則和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理規(guī)則的基礎(chǔ)上，通過分析標(biāo)準(zhǔn)化對象，進(jìn)一步明確工作邊界。為建立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架奠定基礎(chǔ)。分析標(biāo)準(zhǔn)化對象是實(shí)現(xiàn)GB/T13017-2018中8.3“界定范圍和邊界”的基礎(chǔ)措施。分析標(biāo)準(zhǔn)化對象宜按照如下過程實(shí)施a)分析需要管理的客觀事物。b)分析每一客觀事物關(guān)注的屬性，以及這些屬性之間可能存在的關(guān)系。c)分析每一客觀事物關(guān)注的屬性的每一典型可能取值，以及這些取值的變化過程和條件。d)分析客觀事物相關(guān)的通用流程和專用流程。e)分析現(xiàn)有的相關(guān)規(guī)章制度和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件1)分析已經(jīng)實(shí)施的引入外部標(biāo)準(zhǔn)，并分析實(shí)際上潛在貫標(biāo)但還未完成實(shí)施引入的外部標(biāo)準(zhǔn)g)確定需要制定、修訂的規(guī)章制度和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件。h)確定需要的引入外部標(biāo)準(zhǔn)，尤其是需要主動(dòng)貫標(biāo)的管理體系類標(biāo)準(zhǔn)和系統(tǒng)工程類標(biāo)準(zhǔn)。1)對每項(xiàng)涉及到的工作，宜在規(guī)章制度標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范綜合體實(shí)現(xiàn)全面的規(guī)范管理。屬性管理適用的流程。分析標(biāo)準(zhǔn)化對象可采用任何文體進(jìn)行描述，宜采用本體描述方法構(gòu)建結(jié)構(gòu)化的描述模型。5.2.5確立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系柜架確立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架是將GB/T13017—2018中8.4“明確結(jié)構(gòu)”規(guī)則與金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際結(jié)合的關(guān)鍵步驟，要充分考慮企業(yè)治理框架和工作慣例，明確企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的準(zhǔn)度。建立不同人員都易于接受的標(biāo)準(zhǔn)體系。確立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架宜按照如下過程實(shí)施a)確立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架的劃分維度，典型的維度包括；——標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件功能維度?！獦?biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件屬性維度?！獦?biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件客戶直接感知維度。 標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件表現(xiàn)形式維度?！獦?biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件來源維度 示準(zhǔn)規(guī)范文件管理使用關(guān)聯(lián)維度?！獦?biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件建設(shè)狀態(tài)維度。b)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際需要，對選擇的維度進(jìn)行細(xì)分c)做出本維度下的標(biāo)準(zhǔn)體系圖或體系結(jié)構(gòu)表，分解的層級(jí)不限，但宜對最小粒度的分解結(jié)果進(jìn)行有效管理。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架宜按照企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)格式編制。5.2.6建立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表建立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表的目的是明確所有納入標(biāo)準(zhǔn)體系的規(guī)范性文件(包括規(guī)章制度和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范文件),且將適用于不同場合的規(guī)范性文件分類編制為不同維度的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表，是實(shí)現(xiàn)GB/T13017—2018中8.5“梳理標(biāo)準(zhǔn)明細(xì)表”的具體措施。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表宜按照如下過程制定。a)每個(gè)維度均宜編制一套企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表。b)每個(gè)維度的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表所包含的規(guī)范性文件宜包括所有納入企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的規(guī)范性文c)對僅部分內(nèi)容適用的規(guī)范性文件，可僅將適用的章(節(jié))、條、款(段)納入到相關(guān)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表中。d)對涉及技術(shù)內(nèi)容比較多的規(guī)范性文件，可將不同的章(節(jié))、條、款(段)納入到不同的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表中。e)對涉及到落地實(shí)施的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表，一個(gè)維度內(nèi)對應(yīng)不同利益相關(guān)方的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表中的規(guī)范性文件可根據(jù)需要重復(fù)。企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系明細(xì)表可采用電子表格方式展示，宜采用數(shù)字化方式進(jìn)行管理和支撐。5.2.7建立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表建立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表對企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的維度劃分情況進(jìn)行歸納，形成企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的總體概覽，是實(shí)施GB/T13017—2018中8.6“統(tǒng)計(jì)分析”的具體措施建立企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表宜按照如下過程。a)選擇企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表的形式b)對相關(guān)維度中的規(guī)范性文件分布進(jìn)行描述。c)必要時(shí)通過文字進(jìn)行說明和解釋。.1在企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系統(tǒng)計(jì)表采用電子表格方式展示時(shí)，可不再單獨(dú)編制，或通過電子表格產(chǎn)生相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。.2在采用數(shù)字化方式進(jìn)行管理和支撐時(shí)，宜實(shí)時(shí)產(chǎn)生管理統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。5.2.8編寫企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系編制說明企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系編制說明描述企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的建設(shè)背景、目標(biāo)、實(shí)施策略、編制原則和依據(jù)，明確金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀、問題和需求，說明企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系維度的選擇和維度之間的關(guān)系，解釋未納入體系和部分納入體系的金融國家標(biāo)準(zhǔn)和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)金融團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的理由，記錄主要編制人員和所做的工作，記錄標(biāo)準(zhǔn)體系的演變情況，是實(shí)施GB/T13017—2018中8.7“編寫企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系表編制說明”的具編寫企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系編制說明宜按照如下過程。a)宜根據(jù)編制目的，搭建編制說明大綱，并隨著編制進(jìn)展，記載相關(guān)編制的內(nèi)容b)在標(biāo)準(zhǔn)體系發(fā)布后，對標(biāo)準(zhǔn)體系進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)的情況，宜記錄在編制說明中。c)宜適時(shí)說明未納入標(biāo)準(zhǔn)體系和部分納入標(biāo)準(zhǔn)體系的金融國家標(biāo)準(zhǔn)和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)金融團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的理由。編制行文.1宜采用符合GB/T9704—2012的公文格式。.2在附有動(dòng)態(tài)發(fā)布的相關(guān)信息時(shí)，可采用電子表格形式，且引入外部標(biāo)準(zhǔn)的排列順序符合GB/T1.1—2020中的要求。6企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系融入企業(yè)治理和管理的方法企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系融入企業(yè)治理和管理的相架見圖2。金融機(jī)構(gòu)宜評估其現(xiàn)有的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系地位和作用，分析存在的差異，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況和具體需要，以柜架為基礎(chǔ)實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)一致。圖2企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系融入企業(yè)治理和管理框架6.2.1管理意圖的傳導(dǎo)方式最高管理層和監(jiān)督檢查部門宜將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系中的文件列為各種活動(dòng)的依據(jù)之一，并通過如下方式傳導(dǎo)管理意圖。a)在決議、工作規(guī)劃、規(guī)章制度和相關(guān)規(guī)范性文件中，明確企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系地位、作用、發(fā)展目標(biāo)和管理方法。b)為企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作分配必要的資源c)建立完成企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作的崗位責(zé)任制。6.2.2企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的預(yù)期目標(biāo)通過6.2.1的傳導(dǎo)方式，將有助于金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)如下預(yù)期目標(biāo)。a)使企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理與企業(yè)目標(biāo)、策略和文化保持一致。b)使優(yōu)質(zhì)高效完成企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作成為崗位職責(zé)和崗位考核的一部分。c)明確企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系不適用的情況，并通過有效的方式明確記載d)對企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督。6.2.3標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的監(jiān)督檢查監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)對企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)情況進(jìn)行如下監(jiān)督。a)確保建立了有效的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系且按6.7進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)b)確保按照企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系框架制定和引入了相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)c)確保納入企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的標(biāo)準(zhǔn)得到了有效實(shí)施。6.3.1集成企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系有賴于對金融機(jī)構(gòu)治理架構(gòu)和環(huán)境的了解。金融機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)決定金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營過程、內(nèi)外部關(guān)系以及實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需的規(guī)章制度、程序和實(shí)踐。金融機(jī)構(gòu)的管理架構(gòu)將治理要求轉(zhuǎn)化為戰(zhàn)略和相應(yīng)的目標(biāo)，以達(dá)到可持續(xù)發(fā)展所需要的績效水平。確定在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的地位和作用是金融機(jī)構(gòu)治理的組成部分，而制定與實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)是管理的組成部分6.3.2將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系集成到金融機(jī)構(gòu)中是一個(gè)動(dòng)態(tài)迭代的過程，宜根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的需求和文化進(jìn)行定制，在生產(chǎn)、經(jīng)營和管理中推廣應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)化方法，將對標(biāo)達(dá)標(biāo)工作貫穿于金融產(chǎn)品服務(wù)全生命周期各階段。在金融產(chǎn)品服務(wù)的設(shè)計(jì)、投產(chǎn)、運(yùn)營、退出等環(huán)節(jié)，明確標(biāo)準(zhǔn)化對象和標(biāo)準(zhǔn)化屬性，結(jié)合實(shí)際情況提取標(biāo)準(zhǔn)化要求和條款構(gòu)建定性和定量相結(jié)合的指標(biāo)體系，通過測量、試驗(yàn)、比較等方法對照指標(biāo)體系進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)符合性評價(jià)，對于未能達(dá)標(biāo)的指標(biāo)項(xiàng)進(jìn)行原因分析和改進(jìn)。6.4.1剖析組織及其環(huán)境在設(shè)計(jì)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理框架時(shí)，首先宜分析金融機(jī)構(gòu)的外部和內(nèi)部環(huán)境。外部環(huán)境包括以下方面a)國內(nèi)和國際的社會(huì)、文化、政治、法律、管理、金融、技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境因素b)影響金融機(jī)構(gòu)目標(biāo)的關(guān)鍵驅(qū)動(dòng)因素和趨勢。c)外部利益相關(guān)方的關(guān)系、觀念、價(jià)值觀、需求和期望。d)合同關(guān)系和承諾。e)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)被動(dòng)貫標(biāo)的情況。內(nèi)部環(huán)境包括以下方面。a)愿景、使命和價(jià)值觀。b)組織結(jié)構(gòu)、角色和責(zé)任制。d)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化。e)在資源和知識(shí)方面具有的最大能力f)數(shù)據(jù)、信息系統(tǒng)和信息流，g)在考慮內(nèi)部利益相關(guān)方看法和價(jià)值觀的情況下，與內(nèi)部利益相關(guān)方的關(guān)系。h)合同關(guān)系和承諾。i)相互依存和相互聯(lián)系。6.4.2闡明標(biāo)準(zhǔn)化管理承諾最高管理層和監(jiān)督檢查部門宜明確傳達(dá)組織目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)化管理承諾的決議或意見，明確最高管理層和監(jiān)督檢查部門對企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理的持續(xù)承諾。標(biāo)準(zhǔn)化管理承諾。a)金融機(jī)構(gòu)管理企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的目的，以及管理企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系目的與企業(yè)目標(biāo)和其他政策的關(guān)聯(lián)。b)將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系管理納入金融機(jī)構(gòu)的整體文化中。c)將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系管理整合到金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)活動(dòng)和決策中。d)明確授權(quán)，建立有效的問責(zé)機(jī)制。e)提供必要的資源。f)明確處理管理模式中不協(xié)調(diào)的方式g)將企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)納入金融機(jī)構(gòu)績效考核指標(biāo)。h)評審和改進(jìn)。標(biāo)準(zhǔn)化管理承諾宜在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)適當(dāng)?shù)嘏c利益相關(guān)方進(jìn)行溝通。6.4.3分配組織角色并明確責(zé)權(quán)利最高管理層和監(jiān)督機(jī)構(gòu)宜明確金融機(jī)構(gòu)的各個(gè)級(jí)別標(biāo)準(zhǔn)化管理角色，明確責(zé)、權(quán)、利并傳達(dá)到相關(guān)最高管理層和監(jiān)督機(jī)構(gòu)宜為企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理分配適當(dāng)?shù)馁Y源，包括如下方面a)人員、技能、經(jīng)驗(yàn)和能力。b)金融機(jī)構(gòu)用于管理企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的流程、方法和工具。c)文件化的過程和程序。d)信息和知識(shí)管理系統(tǒng)。金融機(jī)構(gòu)宜考慮現(xiàn)有資源的最大能力和約束。6.4.5建立有效溝通機(jī)制金融機(jī)構(gòu)宜建立一種符合企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)需要的有效溝通機(jī)制，以支持標(biāo)準(zhǔn)體系框架并促進(jìn)企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理發(fā)揮效力。通過該機(jī)制，能順暢交流與目標(biāo)受眾共享的信息，并收集參與者提供的反饋以有助于改進(jìn)工作。交流和協(xié)商的方法和內(nèi)容能反映利益相關(guān)方的期望交流和協(xié)商宜及時(shí)，并確保適當(dāng)?shù)厥占?、整理、綜合和共享相關(guān)信息，提供反饋并進(jìn)行改進(jìn)。6.5.1金融機(jī)構(gòu)宜通過以下方式實(shí)施企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系a)制定適當(dāng)?shù)挠?jì)劃，包括時(shí)間和資源。b)確定金融機(jī)構(gòu)在何時(shí)、何地、如何以及由誰做出不同類型的決策。c)必要時(shí)修改決策過程。d)確保清楚地了解和實(shí)踐企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理部署6.5.2成功地實(shí)施企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系需要利益相關(guān)方的主動(dòng)參與，使金融機(jī)構(gòu)能夠?qū)ぷ髦猩婕暗墓ぷ鲗ο?、工作對象的特征以及工作對象之間的關(guān)聯(lián)建立完整視圖。設(shè)計(jì)和實(shí)施的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系將確保企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化管理過程是整個(gè)金融機(jī)構(gòu)中所有活動(dòng)(包括決策)的一部分，且內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境的變化都將得到充分體現(xiàn)。為了評估企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系的有效性，金融機(jī)構(gòu)宜實(shí)施如下活動(dòng)a)定期根據(jù)金融機(jī)構(gòu)目的、實(shí)施計(jì)劃、指標(biāo)和預(yù)期行為來評估企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)體系