基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

?基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、基金管理公司的內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，確保達(dá)到公司業(yè)務(wù)發(fā)展的利潤指標(biāo)D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營，規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和理念【答案】C2、不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C3、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告D.請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)【答案】A4、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D5、(2017年)下列關(guān)于道德的描述中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D6、（2017年真題）下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程【答案】C7、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C8、基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計(jì)劃C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃【答案】B9、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C10、在客戶尋找方法中，（）針對(duì)直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A11、（2016年真題）封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B12、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)【答案】C13、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B.投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D.購買不動(dòng)產(chǎn)【答案】B14、下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C.加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀【答案】C15、（）是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育B.品質(zhì)培養(yǎng)C.道德教育D.專業(yè)技能【答案】A16、關(guān)于公募基金管理人的法定職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.確定基金份額申購價(jià)格B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.為基金財(cái)產(chǎn)開設(shè)證券賬戶D.確定基金收益分配方案【答案】C17、關(guān)于基金市場(chǎng)營銷的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾B.基金營綃應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)C.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定D.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識(shí)和投資工具【答案】A18、對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)D.法規(guī)許可的行為【答案】A19、人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照（）的不同進(jìn)行區(qū)分的。A.資金募集方式B.運(yùn)作方式C.法律形式D.投資對(duì)象【答案】D20、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C21、關(guān)于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.允許預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【答案】D22、（2017年真題）封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A23、基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以（）為準(zhǔn)。A.基金銷售協(xié)議B.基金合同C.基金合同附件D.協(xié)商確定【答案】C24、投資者可以通過下列（）渠道辦理開放式基金的申購與贖回。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D25、基金銷售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C26、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日【答案】D27、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.披露基金份額凈值B.確認(rèn)基金交易C.保管持有人名冊(cè)D.建立投資者基金份額賬戶【答案】A28、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報(bào)告和基金（）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B29、關(guān)于某基金公司信息披露工作，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司設(shè)立專門的信息披露崗，全面負(fù)責(zé)公司信息披露工作B.業(yè)務(wù)部門人員在信息披露內(nèi)容公告前事先告知機(jī)構(gòu)客戶相關(guān)信息C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)相關(guān)信息披露文件的起草，信息披露崗進(jìn)行復(fù)核D.信息披露崗對(duì)業(yè)務(wù)部門提交的披露事項(xiàng)認(rèn)為與事實(shí)不符，拒絕披露【答案】B30、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開募集證券投資基金的募集行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集B.基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動(dòng)用C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.基金在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件后6個(gè)月后方開始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)【答案】D31、關(guān)于商品基金，如下說法錯(cuò)誤的是（）A.商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對(duì)象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B.黃金ETF是指將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種；C.商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法批準(zhǔn)設(shè)立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D.商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價(jià)格目標(biāo)，不跟蹤價(jià)格指數(shù)。【答案】D32、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求,以下表述不正確的是（）。A.應(yīng)先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度,至少每日核對(duì)投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令直接進(jìn)行交【答案】D33、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價(jià)格波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益則高于股票【答案】D34、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A35、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D36、下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法，正確的是（）。A.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)備案B.對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D.各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送基金份額上市交易公告書等基本信息【答案】C37、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說法正確的是（）。A.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開調(diào)查和評(píng)價(jià)方法C.銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查【答案】B38、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回?cái)?shù)量的影響【答案】A39、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書【答案】C41、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括()A.高級(jí)管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協(xié)議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內(nèi)部控制制度【答案】D42、QDII基金份額的認(rèn)購渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購程序與一般開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C43、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。A.證券公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】A44、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C45、以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營決策會(huì)議C.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作,費(fèi)用由公司承擔(dān)D.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見【答案】C46、(2017年)下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)D.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格【答案】A47、關(guān)于招募說明書，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書應(yīng)當(dāng)披露支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)【答案】D48、（2018年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A49、投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的（）及其他相關(guān)人員組成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A50、（2017年真題）基金銷售人員就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行宣傳時(shí)，下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.客觀、全面、準(zhǔn)確展示業(yè)績(jī)B.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處C.說明基金的過往業(yè)績(jī)是其未來表現(xiàn)的基礎(chǔ)D.說明同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)推介基金業(yè)績(jī)的保證【答案】C51、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【答案】C52、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費(fèi)用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B53、基金的運(yùn)作包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B54、基金投資的有價(jià)證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品D.金融衍生工具【答案】C55、存在特殊情況時(shí)，監(jiān)事會(huì)有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)，除