證券從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷練習(xí)題及答案

證券從業(yè)資格考試證券投資基金模擬試卷

練習(xí)題及答案

練習(xí)題（一）

一.單選題

10在我國(guó)香港特別行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金

答案：B

2O基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是o

A.“收益保底，超額分成”

B.”利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

C.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)

D.獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益

答案：B

30開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是o

A.市場(chǎng)供求關(guān)系B.市場(chǎng)存款利率C.基金單位凈值D.基金單位面值

答案：C

4。下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是

A.證券投資基金屬于債權(quán)類(lèi)合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全

的法定償債責(zé)任；

B.證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，

并不保證資金的收益率，投資人也要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。

C.證券投資基金實(shí)行專(zhuān)家理財(cái)，基金管理人沒(méi)有義務(wù)向基金持有人披露

有關(guān)基金運(yùn)作信息。

D.證券投資基金的收益主要于持有證券的股息、紅利和利息收入

答案：B

5。目前，我國(guó)的證券投資基金主要是o

A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.單位信托基金D.對(duì)沖基金

答案：B

6。以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目

標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益一風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是

A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金

答案：D

7o一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于

本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金是o

A.全球基金B(yǎng).國(guó)際基金C.離岸基金D.在岸基金

答案：C

8O母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可

以根據(jù)自己的需要轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是。

A.指數(shù)基金B(yǎng).對(duì)沖基金C.雨傘基金D.開(kāi)放式基金

答案：C

9。全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是。

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信

托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D.麥哲倫基金

答案：C

10。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《試

點(diǎn)辦法》），對(duì)我國(guó)開(kāi)放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是

A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月8日D.2001年

9月1日

答案：C

Ho下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出。

A.雨傘基金B(yǎng).保底基金C.指數(shù)基金D.交易所交易基金

答案：C

12o我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)

立主體為。

A.基金持有人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人

答案：B

13o在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是。

A.由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系

B.管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系

C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分

別履行基金管理和基金托管的職責(zé)

D.交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人

答案：C

14。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管

理公司，應(yīng)持何種文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

C.中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件

D.中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

答案：A

15o我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀

行實(shí)收資本不少于

A.20億元人民幣B.50億元人民幣C.60億元人民幣D.80億元人民幣

答案：D

16o基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是

A.所持每份基金單位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)

D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)

答案：A

17o基金持有人大會(huì)采用通訊方式開(kāi)會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)

議通知后，必須在幾個(gè)工作口內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告

A.2個(gè)B.3個(gè)C.4個(gè)D.5個(gè)

答案：A

18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。逾期沒(méi)有開(kāi)業(yè)的.原

批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》

A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月

答案：C

19o基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶(hù)管理由下列何

者承擔(dān)______o

A.證券交易所和登記結(jié)算公司

B.基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

答案：A

20o根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，

封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為

A.1年B.2年C.3年D.5年

答案：C

21o封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與

義務(wù)關(guān)系。

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書(shū)D.基金招募說(shuō)明書(shū)

答案：B

22O契約型封閉式基金最基本的法律文件是。

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書(shū)D.基金招募說(shuō)明書(shū)

答案：A

23o依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日

起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)完成募集o

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月

答案：A

24。2002年開(kāi)始，封閉式基金銷(xiāo)售中放棄“比例配售”而采用了“敞開(kāi)發(fā)

售”方式的原因主要是o

A.后者更為公平

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍

C.后者發(fā)行費(fèi)用較低

D.后者發(fā)行時(shí)間較短

答案：B

25。封閉式基金交易的價(jià)格變化單位為。

A.0.001元B.0.01元C.0.10元D.1.00元

答案：A

26根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后

公告的時(shí)間是o

A.3個(gè)工作日內(nèi)B.3日內(nèi)C.5個(gè)工作日內(nèi)D.5日內(nèi)

答案：A

27O開(kāi)放式基金名稱(chēng)顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比

例屬于該基金名稱(chēng)所顯示的投資內(nèi)容。

A.65%B.70%C.75%D.80%

答案：D

28o在我國(guó)，根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金成

立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理

贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

答案：C

29o基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是。

A.基金持有人大會(huì)B.董事會(huì)C.基金總經(jīng)理D.投資決策委員會(huì)

答案：D

30o基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是o

A.獲得更多的投資收益B.保護(hù)投資者的利益C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)D.防止內(nèi)

部人控制

答案：B

31o下列不屬于美國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)特征的是0

A.股東大會(huì)基本上是流于形式

B.董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成

C.美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行

D.大股東因法律限制不直接出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的

答案：A

32o基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是。

A.基金設(shè)立B.基金投資C.基金發(fā)行D.風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

33O基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是

A.高回報(bào)

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)

D.為客戶(hù)尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱(chēng)的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶(hù)資產(chǎn)的安全

答案：D

34o基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于o

A.歷史成本B.公允價(jià)值C.重置成本D.直接成本

答案：B

35o根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票

不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的o

A.10%B.30%C.15%D.20%

答案：A

36o根據(jù)《基金契約》，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的—

用于指數(shù)化投資（或指標(biāo)股基金）。

A.50%B.40%C.30%D.20%

答案：A

37。我國(guó)的證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期

限為o

A.7天B.1個(gè)月C.三個(gè)月D.1年

答案：D

38o基金產(chǎn)品的特性是。

A.易模仿性B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性C.持久性D.專(zhuān)利性

答案：A

39o建立基金品牌的最重要的因素是。

A.基金營(yíng)銷(xiāo)B.基金個(gè)性C.基金業(yè)績(jī)D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見(jiàn)度

答案：C

40o后端收費(fèi)屬于,只不過(guò)在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而

是在贖回時(shí)收取。

A.銷(xiāo)售費(fèi)用B.管理費(fèi)用C.懲罰性收費(fèi)D.托管費(fèi)

答案：A

41?；鸸乐禃r(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止

A.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值B.按該股的市價(jià)估值C.按配股價(jià)估值

D.暫不估值

答案：A

42。目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均按照的比例計(jì)提基金

管理費(fèi)。

A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%

答案：B

43o相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是

A.監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

B.基金投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上“買(mǎi)者自負(fù)”

C.基金管理人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

D.基金托管人對(duì)基金投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

答案：B

44。下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告。

A.基金資產(chǎn)凈值公告B.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C.基金持有人大會(huì)決議

D.澄清公告

答案：A

45。英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是：

A.基金行業(yè)自律模式

B.法律約束下的公司自律管理模式

C.政府嚴(yán)格管理模式

D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式

答案：A

46o基金監(jiān)管“三公原則”中的公開(kāi)原則是指

A.公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化

C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門(mén)對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇

答案：B

47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申

請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)管手段。

A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟(jì)手段D.教育手段

答案：B

48。資產(chǎn)組合理論的提出者是

A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D,尤金.法瑪

答案：A

49。根據(jù)滿(mǎn)足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)目標(biāo)的要求，在對(duì)主要資產(chǎn)類(lèi)別的預(yù)期回

報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)方差的長(zhǎng)期預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以控

制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投資計(jì)劃的長(zhǎng)期目標(biāo)。這稱(chēng)為

A.永久性資產(chǎn)配置B.突發(fā)性資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)

配置

答案：C

50。保持投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行

再平衡。這種策略稱(chēng)為o

A.購(gòu)買(mǎi)一持有戰(zhàn)略B.恒定混合戰(zhàn)略C.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略D.指數(shù)化戰(zhàn)略

答案：B

51o資本市場(chǎng)直線(xiàn)的Y軸截距代表。

A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格D.效用等級(jí)

答案：A

52.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的“回避損失和‘心理'會(huì)計(jì)”

特征會(huì)導(dǎo)致

A低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易B對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)

之C選擇過(guò)快地賣(mài)出有浮盈的股票、而將具有浮虧的股票保留下來(lái)D追

漲殺跌

答案：c

53

56o采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣(mài)出股票，股價(jià)下跌賣(mài)入股票

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)

策略

答案：B

57o股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票永遠(yuǎn)支付固定的

股利o

A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.零增長(zhǎng)模型C.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型D.市盈率估價(jià)模型

答案：B

58?；痉治龅膬?yōu)點(diǎn)是-

A.能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)單

B.同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較直接

C.預(yù)測(cè)的精度較高

D.獲得利益的周期短

答案：A

59o證券的系數(shù)大于零表明

A.證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏低

B.證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏高

C.市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率

D.證券的收益超過(guò)市場(chǎng)的平均收益

答案：D

60o某附息債券面值為100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10

日的債券全價(jià)（包括凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期

一次還本付息，采取單利計(jì)算，則到期收益率為。

A.28%B.10%C.15%D.11.5%

答案：A

61o在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益

率）是被普遍采用的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是

A.它的含義是將未來(lái)的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前

的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率

B.這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率

C.在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)

前到期收益率

D.到期收益率的計(jì)算沒(méi)有考慮稅收的因素

答案：B

62O關(guān)于收益率曲線(xiàn)敘述不正確的是o

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線(xiàn)，即是債券

收益率曲線(xiàn)

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線(xiàn)，以此反映市

場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)

D.收益率曲線(xiàn)總是斜率大于零

答案：D

63。從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)實(shí)

際上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與連線(xiàn)的斜率。

A.市場(chǎng)組合B.風(fēng)險(xiǎn)收益率C.組合收益率D.基金組合

答案：D

64o夏普指數(shù)以作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差

的超額收益率。

A.方差B.貝塔值C.標(biāo)準(zhǔn)差D.波動(dòng)率

答案：C

65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特雷諾指數(shù)考慮的是。

A.全部風(fēng)險(xiǎn)B.不可控制風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

66o基金收益率與基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱(chēng)為

,反映了積極管理的風(fēng)險(xiǎn)。

A.誤差項(xiàng)系數(shù)B,跟蹤誤差C.絕對(duì)誤差D.相對(duì)誤差

答案：B

67o開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)采用。

A.已知價(jià)法B.未知價(jià)法C.以上兩種方法中的任何一種D.以上兩種方法

均不正確

答案：B

68o基金管理人選擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不得更換

A.6個(gè)月B.1個(gè)會(huì)計(jì)年度C.2個(gè)會(huì)計(jì)年度D.3個(gè)會(huì)計(jì)年度

答案：B

69o根據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人提交自

律承諾書(shū)的日期到提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)

不少于。

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月

答案：D

70?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋酥饕獦I(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必

須發(fā)布臨時(shí)報(bào)告o

A.10%以上B.20%C.30%D.50%

答案：C

二。多選題

71。證券投資基金的主要特征包括。

A.集合投資B.專(zhuān)業(yè)管理C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D.制衡機(jī)制E.利益共

享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

答案：ABCDE

72。關(guān)于開(kāi)放式基金，下列哪些說(shuō)法是正確的

A.開(kāi)放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單

位總數(shù)不斷變化。

B.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金的信息披露要求較高

D.開(kāi)放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人能力的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)二級(jí)

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

E.開(kāi)放式基金具有獨(dú)立法人資格

答案：ABCD

73。下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，那些是正確的。

A.募集對(duì)象不固定

B.涉及眾多投資人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制

E.允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

答案：ABCE

74o根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為

A.股票基金B(yǎng).雨傘基C.債券基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.混合基金

答案：ACDE

75o根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的,

應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

A.修改基金契約

B.更換基金管理人

C.更換基金托管人

D.提前終止基金

E.與其它基金合并；

答案：ABCDE

76o我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金

資產(chǎn)時(shí)，從事以下行為o

A.將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使

基金資產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金

管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

B.從事任何形式的證券承銷(xiāo)或者以管理人自有資金從事除債券以

C.動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金

拆措或者貸款

D.從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易。

E.進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，通過(guò)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等

答案：ABCDE

77。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人

可以是下列哪些機(jī)構(gòu)o

A.股份制商業(yè)銀行B.證券公司C.信托投資公司D.保險(xiǎn)公司E.基金管

理公司

答案：BCE

78O封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來(lái)劃分，可分為

A.網(wǎng)上發(fā)行B.網(wǎng)下發(fā)行C.公募發(fā)行D.私募發(fā)行E.自辦發(fā)行

答案：CD

79o封閉式基金募集成功的條件是

A.募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%

B.募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%

C.募集數(shù)額不少于2億元

D.募集數(shù)額不少于5億元

E.募集期到期

答案：AC

80o開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程可分為。

A.一步轉(zhuǎn)托管B.兩步轉(zhuǎn)托管C.三步轉(zhuǎn)托管D.四部轉(zhuǎn)托管E.五部轉(zhuǎn)托

管

答案：AB

8I0除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)

A.不可抗力

B.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金

資產(chǎn)凈值

C,發(fā)生巨額贖回

D.其他在基金契約、基金招募說(shuō)明書(shū)中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。

E.任何情況下都不可以。

答案：ABD

82o基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績(jī)

C.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力

D.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

答案：ABCD

83o從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司大致有

A.隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司

B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司

D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司

E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

答案：CE

84o基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須體現(xiàn)的基本原則有

A.利益公平

B.信息透明

C.信譽(yù)可靠

D.責(zé)任到位

E.基金持有人利益最大化

答案：ABCD

85O投資決策委員會(huì)的功能是o

A.為基金投資擬訂投資原則

B.為基金投資擬訂投資方向

C.為基金投資擬訂投資策略

D,為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃

E.提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

答案：ABCD

86o公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括o

A.員工自律

B.部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

E.市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管

答案：ABCD

87o基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

E.成本效益原則

答案：ABCDE

880基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是

A,揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制的合法性和有效性

C.評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)

D.維護(hù)基金持有者的利益

E.控制投資風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABD

89o公司內(nèi)部控制制度由等部分組成。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

答案：ABCD

90o關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說(shuō)法正確的有

A.獨(dú)立董事發(fā)表的意見(jiàn)應(yīng)在董事會(huì)決議中列明

B.公司的關(guān)聯(lián)交易必須由獨(dú)立董事簽字后方能生效

C.兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)

D.獨(dú)立董事可直接向股東大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門(mén)報(bào)告情況

E.獨(dú)立董事不可以參與公司的一般決策

答案：ABCD

91o我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策要求有o

A.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、

獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬簿記

錄等方面相互獨(dú)立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有

關(guān)規(guī)定予以公告

答案：ABCDE

92o下列關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法中，正確的說(shuō)法有o

A.基金之間可以相互投資

B.基金托管人禁止投資基金

C.基金管理人不得以基金名義使用不屬于基金名下的資金買(mǎi)賣(mài)證券

D.基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款

E.基金可以從事證券信用交易

答案：BC

93o基金托管人向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供的不定期報(bào)告有

A.臨時(shí)日?qǐng)?bào)

B.臨時(shí)周報(bào)

C.提示函

D.其他臨時(shí)報(bào)告

E.基金持倉(cāng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

答案：ABCD

94o市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)觀念的三個(gè)支柱是

A.客戶(hù)導(dǎo)向

B.利潤(rùn)

C.全公司努力

D.市場(chǎng)定位

E.產(chǎn)品質(zhì)量

答案：ABC

95o市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行

動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。控制過(guò)程包括四個(gè)步驟o

A.管理部門(mén)先設(shè)定具體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)；

B.衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；

C.估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的原因;

D.最后管理部門(mén)采取正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距

E.風(fēng)險(xiǎn)控制

答案：ABCD

96O證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn)是

A.無(wú)形性

B.專(zhuān)業(yè)性

C.多樣性

D.易消失性

E,持久性

答案：ABCD

97o基金持有人費(fèi)用包括

A,申購(gòu)費(fèi)用

B.紅利再投資費(fèi)用

C.轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.贖回費(fèi)

E.托管費(fèi)

答案：ABCD

98o依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)

凈值，是計(jì)算基金____的基礎(chǔ)。

A.申購(gòu)價(jià)格

B.贖回價(jià)格

C.交易價(jià)格

D.營(yíng)業(yè)稅

E.印花稅

答案：AB

99o目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行

A.每日計(jì)提并累計(jì)

B.每周計(jì)提并累計(jì)

C.按周支付

D.按月支付

E.按年支付

答案：AD

100o對(duì)買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。

A.銀行B.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人投資者D.國(guó)有企業(yè)E.民營(yíng)企業(yè)

答案：AB

101o加強(qiáng)基金信息披露對(duì)實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的公平、公正、公開(kāi)原則，推動(dòng)

基金市場(chǎng)發(fā)展具有重要意義，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面o

A.有利于完全消除證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.有利于投資者的價(jià)值判斷

C.防止信息濫用

D.有利于監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作

E.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

答案：BCDE

102o基金信息披露應(yīng)滿(mǎn)足以下要求。

A.通俗性B.真實(shí)性C.時(shí)效性D.全面性E.超前性

答案：BCD

103o上市公告書(shū)、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完成后，應(yīng)放置于下列地

點(diǎn)供公眾查閱o

A.基金管理人所在地

B.基金托管人所在地

C.上市交易的證券交易所

D.有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)

E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

104o基金監(jiān)管目標(biāo)中，保證市場(chǎng)公平的含義是。

A.恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來(lái)保障交易的公平，使投資者都能夠平等

B.保證交易價(jià)格形成的公平性

C.發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為

D.保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中

E.推進(jìn)市場(chǎng)的有效性和保證市場(chǎng)高透明度

答案：ABC

105o我國(guó)基金監(jiān)管的原則是o

A.依法監(jiān)管原則

B.自律性監(jiān)管為主，政府監(jiān)管為輔的原則

C.“三公”原則監(jiān)管與自律并重原則

D.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

答案：ACDE

106o證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為

A.對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理

B.對(duì)基金上市的管理

C.對(duì)基金投資行為的監(jiān)管

D.對(duì)基金立法的管理

E.對(duì)基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲治

答案：BC

107o我國(guó)基金管理公司可以采取的組織形式包括

A.無(wú)限責(zé)任公司

B.有限合伙企業(yè)

C.有限責(zé)任公司

D.股份有限公司

E.無(wú)限合伙制

答案：CD

108o基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓的受讓方應(yīng)當(dāng)符合以下條件

A.實(shí)收資本不少于三億元

B.經(jīng)營(yíng)狀況良好

C.無(wú)不良記錄

D.屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司

E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件

答案：ABCE

109o我國(guó)對(duì)證券投資基金銷(xiāo)售的監(jiān)管主要內(nèi)容包括

A.銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管

B.銷(xiāo)售員素質(zhì)監(jiān)管

C.銷(xiāo)售行為監(jiān)管

D.銷(xiāo)售業(yè)績(jī)監(jiān)管

E.銷(xiāo)售效率監(jiān)管

答案：AC

110o目前，針對(duì)我國(guó)基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有o

A.年檢登記制度B.定期檢查制度C.談話(huà)提醒制度D.持續(xù)教育制度E.

離任審計(jì)制度

答案：ABCDE

練習(xí)題（二）

一.單選題

lo在美國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為:

A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.證券投資信托基金D.私募基金

答案：A

20封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是:

A.市場(chǎng)供求關(guān)系

B.市場(chǎng)供求關(guān)系

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A

3。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是:

A.監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

B.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資

產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。

C.基金投資者通過(guò)公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

D.基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機(jī)制

答案：B

4。事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金

上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是:

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.對(duì)沖基金

D.契約型基金

答案：B

5o發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投

資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是：

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.對(duì)沖基金

D.契約型基金

答案：A

60以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資

對(duì)象的證券投資基金是：

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：c

7。主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市

場(chǎng)工具的證券投資基金是：

A.股票基金

B.債券基金

C.債權(quán)基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

答案：D

8。指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)買(mǎi)該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或

部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是:

A.收入型基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.平衡型基金

D.指數(shù)型基金

答案：D

90公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是：

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

答案：A

10o我國(guó)第一只上市交易的投資基金是:

A.武漢證券投資基金

B.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D.建業(yè)基金

答案：c

Ho國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是：

A.基金金泰

B.基金開(kāi)元

C.華安創(chuàng)新證券投資基金

D.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

答案：C

12。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》、《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)

辦法》的規(guī)定，開(kāi)放式基金的設(shè)立主體為:

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案：C

13o以下投資策略屬于債券互換策略的是:

A.子彈式策略

B.兩極策略

C.免疫互換

D.稅差激發(fā)互換

答案：D

14。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司

的最低實(shí)收資本為：

A.1000萬(wàn)元人民幣

B.5000萬(wàn)元人民幣

C.1億元人民幣

D.3億元人民幣

答案：A

15o我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人保存基金的會(huì)

計(jì)賬冊(cè)、記錄必須多長(zhǎng)時(shí)間：

A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上

答案：D

16o基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：

A.基金發(fā)起人B.基金托管人C,基金持有人D.基金管理人

答案：C

17。根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)

凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)：

A.基金發(fā)起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人

答案：D

18o根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除基金管理公司外，

封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為：

A.1000萬(wàn)元人民幣B.5000萬(wàn)元人民幣C.1億元人民幣D.3億元人民幣

答案：D

19o基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)

達(dá)成一致的協(xié)議是：

A.基金契約B.發(fā)起人協(xié)議C.基金托管協(xié)議D.基金招募協(xié)議

答案：A

20o投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：

A.在基金契約上簽字蓋章

B.認(rèn)購(gòu)基金單位

C.簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū)

D.在基金章程上簽字蓋章

答案：c

21o封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不

能成立：

A.50%B.80%C.90%D.100%

答案：C

22O采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí)，調(diào)換兩種

渠道的銷(xiāo)售額度和比例的機(jī)制稱(chēng)為：

A.“回?fù)軝C(jī)制”B.“回購(gòu)機(jī)制”C.“比例配售”D.“時(shí)間優(yōu)先機(jī)制”

答案：A

23o發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)買(mǎi)入全部基金單位，然

后承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再向投資者銷(xiāo)售，如果未能將基金單位全部銷(xiāo)售出去，則余下

的基金單位由承銷(xiāo)商自己持有。這種基金發(fā)行方式稱(chēng)為：

A.基金承銷(xiāo)B.基金代銷(xiāo)C.基金包銷(xiāo)D.敞開(kāi)發(fā)售

答案：C

24。封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為

A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元

答案：B

25o根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金

額的：

A.1%B.2%C.5%D.7%

答案：C

26o封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)

換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有多少天為基金的開(kāi)放日：

A.1B.2C.3D.4

答案：A

27o根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日,

基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的多大比例，為巨額贖回：

A.5%B.10%C.15%D.20%

答案：B

28o基金管理公司的回報(bào)主要于：

A.自有資產(chǎn)的運(yùn)用B.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C.基金資產(chǎn)回報(bào)D.傭金

答案：B

29?；鸸芾砉径聲?huì)中應(yīng)當(dāng)至少有以上的獨(dú)立董事。

A.一名B.二名C.三名D.四名

答案：C

30o基金管理公司是以為經(jīng)營(yíng)宗旨

A.取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)”

B.利益公平、信息透明

C.信譽(yù)可靠、責(zé)任到位

D.利益公平、信譽(yù)可靠

答案：A

310在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關(guān)法規(guī)，單

只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的。

A.50%B.60%C.80%D.70%

答案：C

32o在我國(guó)，一只證券投資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資

產(chǎn)凈值的。

A.10%B.30%C.20%D.40%

答案：C

33o根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金

不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的。

A.50%B.40%C.30%D.20%

答案：B

34。我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的

A.70%B.80%C.90%D.60%

答案：C

35o什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的中心o

A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)B.定價(jià)C.促銷(xiāo)D.分銷(xiāo)

答案：A

36o基金產(chǎn)品的構(gòu)思可以分為兩類(lèi)：理念導(dǎo)向型和

A.顧客導(dǎo)向型

B.營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)向型

C.渠道導(dǎo)向型

D.投資顧問(wèn)型

答案：B

37O在我國(guó)，基金日常估值由同時(shí)進(jìn)行。

A.基金托管人與外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人與基金持有人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金管理人與外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)

答案：c

38o基金買(mǎi)賣(mài)股票時(shí)，印花稅稅率為：

A.1.0%oB.1.5%oC.2.0%oD.2.5%。

答案：C

39O對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低要求是:

A.通俗性

B.真實(shí)性

C.時(shí)效性

D.全面性

答案：B

40o封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市公告書(shū)中的基金財(cái)務(wù)

資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過(guò)：

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

答案：A

41。開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為o

A.開(kāi)放式基金成立后每年6月30日

B.開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日

C.開(kāi)放式基金成立后每年12月31日

D.開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日

答案：B

42。與國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（I0SC0）于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》

中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一

條:

A.保護(hù)投資者

B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展

答案：D

43。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所作的不定期檢查主要是指:

A.不定期要求監(jiān)管對(duì)象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料

B.隨機(jī)抽樣調(diào)查

C.針對(duì)報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或接獲的舉報(bào)等對(duì)個(gè)別或部分公司及時(shí)、

靈活地組織檢查

D.對(duì)檢查對(duì)象報(bào)送材料的審核時(shí)間長(zhǎng)短不確定

答案：A

44o根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度

監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限是：

A.每月終了后3個(gè)工作日內(nèi)

B.每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)

C.每月終了后7個(gè)工作日內(nèi)

D.每月終了后10個(gè)工作日內(nèi)

答案：c

45。資本資產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是：

A.哈里馬科維茲B.威廉夏普C.斯蒂芬.羅斯D,尤金.法瑪

答案：B

46。在實(shí)際市場(chǎng)條件之下，通過(guò)適時(shí)改變長(zhǎng)期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金

投資組合的獲利機(jī)會(huì)，反映了基金的短期投資決策。這稱(chēng)為：

A.永久性資產(chǎn)配置

B.突發(fā)性資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

答案：D

47o在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資:

A.風(fēng)險(xiǎn)中立者

B.風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡者

D.風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者

答案：B

48。建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組

合不能以不同的期望收益率出售的理論是：

A.資產(chǎn)組合理論

B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

C.套利定價(jià)模型

D.有效市場(chǎng)假說(shuō)

答案：C

49。根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致:

A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易

B.對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之

C.選擇過(guò)快地賣(mài)出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)

D.追漲殺跌

答案：D

50o一般情況下,對(duì)于個(gè)人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是:

A.個(gè)人的生命周期

B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況

C.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)

D.投資者的財(cái)富凈值

答案：A

51o以不同資產(chǎn)類(lèi)別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，

構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。這種資產(chǎn)配置方式是:

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險(xiǎn)策略

答案：A

52o在各類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持

各類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是。

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險(xiǎn)策略

答案：B

53o當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測(cè)趨勢(shì)時(shí)，下列何種說(shuō)法正確:

A.投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合

策略

B.買(mǎi)入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合

策略

C.恒定混合策略的效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)

策略

D.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買(mǎi)入并持有

策略

答案：A

54o采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升買(mǎi)入股票，股價(jià)下跌賣(mài)出股票o

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.恒定混合策略C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D.投資組合保險(xiǎn)

策略

答案：D

55。在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券A和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

證券B建立的證券組合一定位于。

A.連接A和B的直線(xiàn)上

B.連接A和B的直線(xiàn)的延長(zhǎng)線(xiàn)上

C.連接A和B的曲線(xiàn)上，且該曲線(xiàn)凹向原點(diǎn)

D.連接A和B的曲線(xiàn)上，且該曲線(xiàn)凸向原點(diǎn)

答案：A

56。假設(shè)。p、ap和分別表示證券組合P的標(biāo)準(zhǔn)差、B系數(shù)和a系

數(shù)，oM表示市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差。那么，反映證券組合P的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水

平的指標(biāo)是o

A.

B.

C.

D.

答案：A

57O在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為最為重要。

A.開(kāi)盤(pán)價(jià)B.收盤(pán)價(jià)C.全天最高價(jià)D.全天最低價(jià)

答案：B

58O下列針對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的看法中，基本分析流派贊同哪一種:

A.市場(chǎng)是強(qiáng)有效的

B.市場(chǎng)是次強(qiáng)有效的

C.市場(chǎng)未達(dá)到弱有效程度

D.市場(chǎng)未達(dá)到次強(qiáng)有效程度

答案：D

59O某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元，5月1日

到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為:

A.9%B.1.5%C.6%D.3%

答案：A

60o關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述是：

A.現(xiàn)實(shí)收益率于投資者自己對(duì)未來(lái)市場(chǎng)收益率的預(yù)期和再投資的計(jì)劃，

可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收益率

B.在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對(duì)未來(lái)利率的預(yù)測(cè)與投資計(jì)

劃等各不相同，所以很難得出市場(chǎng)普遍認(rèn)可的結(jié)論

C.到期收益率計(jì)算簡(jiǎn)便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng)

D.市場(chǎng)收益率曲線(xiàn)波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤差較大

答案：D

61o優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為。

A.遠(yuǎn)期利率相當(dāng)于市場(chǎng)參與者對(duì)未來(lái)短期利率的預(yù)期

B.利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線(xiàn)是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的

C.流動(dòng)溢價(jià)的存在使收益率曲線(xiàn)向右上方傾斜

D.債券市場(chǎng)不是分割的，投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券

品種進(jìn)行投資

答案：D

答案：B

660關(guān)于免疫策略的敘述不正確的是:

A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略

B.免疫策略可以消除任何債券風(fēng)險(xiǎn)

C.免疫策略找用來(lái)消除利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

D.免疫策略假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格

答案：B

67O夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是.

A.全部風(fēng)險(xiǎn)B.不可控制風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

68o基金業(yè)績(jī)分組比較的基本思路是，通過(guò)恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡可能地消除由

于而對(duì)基金經(jīng)理人相對(duì)業(yè)績(jī)所造成的不利影響。

A.風(fēng)格差異B.組合差異C.類(lèi)型差異D.資產(chǎn)差異

答案：C

69o基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變的

百分比來(lái)對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。

A.現(xiàn)金比例B.資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例

答案：A

70o特瑞納指數(shù)的問(wèn)題是無(wú)法衡量基金經(jīng)理的程度。

A.收益高低B.資產(chǎn)組合C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.行業(yè)分布

答案：C

二。多選題

71。下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法，那些是正確的:

A.募集對(duì)象固定

B.可以上市交易

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行審批制

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制

E.不允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳

答案：ADE

72O關(guān)于雨傘基金，下列哪些說(shuō)法是正確的:

A.母基金之下可以設(shè)立若干個(gè)子基金

B.各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策

C.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無(wú)需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

D.目前中國(guó)國(guó)內(nèi)沒(méi)有雨傘基金

E.目前國(guó)內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金

答案：ABCE

73。我國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過(guò)一些公司型基金，下列哪些屬于公司

型基金：

A.武漢證券投資基金

B.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D.天驥基金

E.藍(lán)天基金

答案：CDE

74。公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是:

A.上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交

易

B.法律形式不同。公司型基金是依《公司法》或相關(guān)法律成立的，具有

法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司

C.投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的

股東，可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對(duì)基金所

做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。

D.贖回特征不同。公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回

托管機(jī)構(gòu)不同。公司型基金無(wú)須托管，契約型基金必須具備托管人

答案：BC

75。我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列

哪些義務(wù)：

A.遵守基金契約

B.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

C.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任

D.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)等

E.出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)

答案：ABCDE

76o申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合

下列條件：

A.設(shè)有專(zhuān)門(mén)管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門(mén)

B.有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員

C.有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)

D.有安全、高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的

E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行

答案：ABCD

77。出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，基金管理人將被取消管理資格:

A.規(guī)定比例的投資人要求更換

B.托管人要求更換

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更換

D.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)

E.所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達(dá)到20%以上

答案：ABCD

78O按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類(lèi)為:

A.基金投資人B.基金托管人C.基金管理人D.基金監(jiān)管人E.基金登記

答案：AC

79?；鹌跫s的主要內(nèi)容包括:

A.基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)

B.基金投資決策

C.基金信息披露

D.基金終止規(guī)定

E.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)

答案：ABCDE

80o募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%時(shí),

基金發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

A.承擔(dān)全部募集費(fèi)用

B.30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人

C.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資

D.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基

E.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投

資人

答案：ABC

81o基金清算小組成員由下列哪些人員組成:

A.基金發(fā)起人、管理人、托管人

B.具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師

C.基金持有人

D.具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師

E.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員

答案：ABDE

82o開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指:

A.基金登記B.存管C.清算D.交收E.交易

答案：ABCD

83o基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績(jī)

C.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力

D.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

E.基金管理公司投入的資本金規(guī)模

答案：ABCD

84。從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司可大致分為以下幾種:

A.隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司

B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司

D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司

E.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

答案：CE

85o基金管理公司在董事會(huì)中引進(jìn)一定比例的獨(dú)立董事主要目的在于:

A.在制度上制衡大股東的力量

B.監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制

C.切實(shí)保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益

D.提高投資決策水平提高管理水平

答案：ABC

860基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：

A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益

C.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.確保股東獲得投資收益

E.確保基金持有者獲得收益

答案：ABC

87。優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括:

A.建立和完善獨(dú)立董事制度

B.建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制

C.強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)

D.建立發(fā)行與管理的分工制度

E.公募發(fā)行基金份額

答案：ABCD

880根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求:

A.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則

B.使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又

相互制衡

C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散

D.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用

E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

答案：ABDE

89O發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工

作，包括：

A.基金品種的設(shè)計(jì)

B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件

C.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件

D.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)

E.基金的銷(xiāo)售

答案：ABCD

90o基金會(huì)計(jì)的特殊性體現(xiàn)在等方面。

A.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金

B.突破了會(huì)計(jì)確認(rèn)的實(shí)現(xiàn)原則

C.基金的會(huì)計(jì)披露內(nèi)容更豐