基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試試卷A卷含答案

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單選題（共60題）1、國際證監(jiān)會組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B2、一般來說，其他條件不變時，銷售利潤率越高越好；但當(dāng)其他條件可變時，銷售利潤率低也并不總是壞事，因?yàn)槿绻傮w銷售收入規(guī)模很大，還是能夠取得不錯的凈利潤總額，薄利多銷就是這個道理。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C3、()指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】B4、下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)是另類投資的優(yōu)點(diǎn)（）。A.流動性強(qiáng)B.有助于實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C.信息透明度高D.收益率高于傳統(tǒng)投資【答案】B5、下列政府債券的說法，錯誤的是()。A.地方政府債包括由中央財政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國債是財政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國政府債券包括國債和地方政府債【答案】C6、一般情況下，通過證券交易所達(dá)成的交易需采?。ǎ┑姆绞健.凈額清算B.全額結(jié)算C.雙邊凈額清算D.單邊凈額清算【答案】A7、相對于期貨合約，下列關(guān)于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的表述錯誤的是（）。A.遠(yuǎn)期合約需要按合約價值交納保證金B(yǎng).遠(yuǎn)期合約市場的效率偏低C.遠(yuǎn)期合約的流動性較差D.遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險較高【答案】A8、關(guān)于個人投資者的需求，下列表述錯誤的是（）。A.個人投資者的就業(yè)狀況可能會影響其投資需求B.個人投資者的短期目標(biāo)可能是通過投資為將來退休后的生活提供收入C.個人投資者的家庭狀況可能會影響其投資需求D.個人投資者的短期目標(biāo)可能是購買汽車【答案】B9、逐筆全額結(jié)算的主要特點(diǎn)不包括（）。A.資金的足額以單筆交易為最小單位，資金足額則全部交收，不足則全不交收，不分拆交收B.交收期固定C.交收期靈活D.交收方式多樣【答案】B10、遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于（）不同。A.計息日起點(diǎn)B.計息日終點(diǎn)C.收益日起點(diǎn)D.收益日終點(diǎn)【答案】A11、基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金,投資策略如下(1)將不低于80%的資產(chǎn)投資與標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股,(2)將不低于5%的資產(chǎn)投資于現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券:(3)對剩余的資產(chǎn)進(jìn)行主動投資。據(jù)此，以下判斷錯誤的是()A.該類型基金的投資目標(biāo)是獲得超越標(biāo)的指數(shù)的收益率B.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金對基金經(jīng)理的管理能力要求更高C.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金的跟蹤誤差更大D.該類型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金【答案】D12、可轉(zhuǎn)換債券面值為100元，轉(zhuǎn)換比例為2.5，則轉(zhuǎn)換價格為（）元。A.400B.25C.40D.250【答案】C13、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為18％，滬深300指數(shù)的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B14、下列關(guān)于J曲線的說法中，錯誤的是（）。A.這條曲線是以收益率為橫軸、以時間為縱軸的一條曲線B.J曲線是能夠很好地衡量私募股權(quán)基金總成本和總潛在回報的工具C.這條曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線D.對于私募股權(quán)基金管理者而言，J曲線意味著需要盡量縮短該曲線，盡快達(dá)到投資者所希望的收益回報【答案】A15、大宗商品的分類不包括()。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C16、關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是（）。A.場外貨幣基金和場內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D.大盤風(fēng)格股票基金和小盤股風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【答案】A17、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價值型基金C.成長型基金D.大盤股基金【答案】B18、下列關(guān)于主動投資的說法，錯誤的是()。A.在非完全有效的市場上，主動投資策略收益主要來自主動投資者比其他大多數(shù)投資者擁有更好的信息和主動投資者能夠更高效地使用信息并通過積極交易產(chǎn)生回報B.主動投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法C.主動投資的目標(biāo)是穩(wěn)定主動收益，縮小主動風(fēng)險，提高信息比率D.主動投資收益=證券組合真實(shí)收益-基準(zhǔn)組合收益【答案】C19、基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價收入，（）增值稅。A.免征B.不征收C.征收D.減征【答案】A20、速動比率的計算公式為（）。A.（流動資產(chǎn)+存貨）/流動負(fù)債B.（存貨-流動資產(chǎn)）/流動負(fù)債C.（流動資產(chǎn)-存貨）/流動負(fù)債D.（流動資產(chǎn)-流動負(fù)債）/凈利潤【答案】C21、（）是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時間內(nèi)：對市場參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收。A.全額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.實(shí)時處理交收D.批量處理交收【答案】B22、（）是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運(yùn)營失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。A.二次出售B.破產(chǎn)清算C.管理層回購D.買殼上市【答案】B23、下列關(guān)于下行風(fēng)險說法錯誤的是（）。A.下行風(fēng)險是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失B.根據(jù)CFA協(xié)會的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價格到接下來最低價格的損失C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時候，應(yīng)盡量控制在同一個評估期間D.從基金經(jīng)理的角度看，來自于客戶的收入是其主要的收入來源，失去客戶是致命的損失【答案】C24、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)不包括（）A.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量B.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量C.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量D.合作貿(mào)易活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量【答案】D25、市場風(fēng)險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新。D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢，提出應(yīng)對策略?！敬鸢浮緼26、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會高于國債的利息C.經(jīng)營狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險較高的公司則需要支付較低的利息D.一個擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無杠桿公司，因?yàn)樗鼪]有債權(quán)資本【答案】C27、關(guān)于基金資產(chǎn)中利息收入的核算方式，以下表述正確的是（）A.債券付息時確認(rèn)利息收入B.清算備付金利息收入按日計提C.質(zhì)押式回購利息收入首期結(jié)算時計提D.買斷式回購利息收入到期結(jié)算時計提【答案】A28、下列關(guān)于普通股股東和優(yōu)先股股東表決權(quán)的表述中，在一般情況下正確的是（）。A.普通股股東沒有表決權(quán)，優(yōu)先股股東具有表決權(quán)B.普通股股東具有表決權(quán)，優(yōu)先股股東具有表決權(quán)C.普通股股東沒有表決權(quán)，優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)D.普通股股東具有表決權(quán)，優(yōu)先股股東沒有表決權(quán)【答案】D29、下列關(guān)于技術(shù)分析法和基本面分析法的區(qū)別，說法錯誤的是（）。A.技術(shù)分析法和基本面分析法是從不同角度來分析股票市場價格的走勢B.基本面分析法側(cè)重于對微觀因素的分析，判斷的是股票價格的中長期走勢C.技術(shù)分析法側(cè)重于對歷史交易狀況的分析，判斷的是股票價格的短期或中期走勢D.兩種分析方法各有所長，在預(yù)測股票市場價格走勢時，應(yīng)將它們結(jié)合起來運(yùn)用【答案】B30、進(jìn)行基金業(yè)績評價除計算回報率之外，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮因素的是()。A.基金投資目標(biāo)與范圍B.基金產(chǎn)品星級評價C.基金經(jīng)理管理產(chǎn)品數(shù)量D.基金公司產(chǎn)品線完善程度【答案】A31、在證券市場，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是()。A.某商業(yè)銀行因票據(jù)違規(guī)操作被調(diào)查B.人民銀行宣布降低存款準(zhǔn)備金率C.財政部、國家稅務(wù)總局宣布下調(diào)印花稅率D.銀監(jiān)會擬出臺新規(guī)管控銀行理財產(chǎn)品投資股票【答案】A32、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。下列不屬于不動產(chǎn)投資類型的是()。A.地產(chǎn)投資B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D33、基金公司投資交易包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)交易制度規(guī)定，（）實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易。A.債券競價交易和權(quán)證交易B.B股和權(quán)證交易C.債券交易和B股D.債券競價交易和B股【答案】A35、同業(yè)拆借是指（）以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.金融機(jī)構(gòu)之間B.非金融機(jī)構(gòu)之間C.證券交易所之間D.企業(yè)之間【答案】A36、在我國，對()從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。A.非銀行金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.證券投資基金D.基金公司【答案】C37、大宗商品衍生工具不包括()。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.現(xiàn)貨交易【答案】D38、下列關(guān)于短期融資券的說法，錯誤的是（）。A.由商業(yè)銀行承銷并采用無擔(dān)保的方式發(fā)行B.對資金用途有明確限制C.發(fā)行者必須為具有法人資格的非金融企業(yè)D.主要目的是為了獲得短期流動性【答案】B39、目前市場上編制股票價格時，最常采用的方法是（）A.市值加權(quán)法B.等權(quán)重法C.幾何平均法D.算術(shù)平均法【答案】A40、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置時，需要（）。A.再次估計投資者風(fēng)險承擔(dān)能力B.再次估計投資者偏好C.重新設(shè)定投資者長遠(yuǎn)投資目標(biāo)D.重新預(yù)測不同資產(chǎn)類別的預(yù)測收益情況【答案】D41、對于不含期權(quán)的債券，當(dāng)債券收益率分別上升和下降相同單位時，以下說法正確的是（）A.債券價格會隨之同向變動，且價格上升幅度等于下降幅度B.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度大于下降幅度C.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度等于下降幅度D.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度小于下降幅度【答案】B42、下列不屬于技術(shù)分析的假定的是（）A.股票價格圍繞其內(nèi)在價值波動B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律，股票價格沿著趨勢運(yùn)動D.歷史會重演【答案】A43、債券的（）是指未到期債券的持有者無法以市值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險。A.利率風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.贖回風(fēng)險【答案】B44、關(guān)于個人投資者投資基金的所得稅說法錯誤的是（）。A.個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫不征收個人所得稅B.個人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入，由上市公司代扣代繳20％的個人所得稅C.個人投資者從基金分配中獲得的買賣股票差價收入，由基金管理公司代扣代繳20％的個人所得稅D.個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入，暫不征收個人所得稅【答案】C45、（）是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具。A.內(nèi)置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用創(chuàng)造型的衍生工具D.場外交易市場交易的衍生工具【答案】D46、滬港通和深港通的開通，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，滬港通和深港通的雙向交易以（）作為結(jié)算單位。A.人民幣B.美元C.歐元D.港幣【答案】A47、在成熟市場中幾乎所有利率衍生品的定價都依賴于（）。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B48、以下關(guān)于有效市場的說法，錯誤的是（）。A.弱有效市場，認(rèn)為股價已反映了全部能從市場交易數(shù)據(jù)中得到的信息B.半強(qiáng)有效市場，認(rèn)為股價已反映了所有公開的信息C.強(qiáng)有效市場，指股價已反映了全部與公司有關(guān)的信息，包括所有公開信息及內(nèi)部信息D.有效市場分為二種不同類型，即強(qiáng)有效市場和弱有效市場【答案】D49、為了防范證券結(jié)算風(fēng)險，我國設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險基金，下列各項(xiàng)所造成的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失中可以用證券結(jié)算風(fēng)險基金墊付或彌補(bǔ)的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A50、下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年【答案】B51、（）用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率D.營運(yùn)效率【答案】D52、關(guān)于基金估值原則中對于使用可觀察輸入值和不可觀察輸入值的表述，以下錯誤的是（）A.對于不存在活躍市場的投資品種進(jìn)行估值時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先使用可觀察輸入值B.當(dāng)取得相關(guān)資產(chǎn)或者負(fù)債的可觀察輸入值不實(shí)際可行的情況下，可以使用不可觀察輸入值C.當(dāng)無法取得相關(guān)資產(chǎn)或者負(fù)債的可觀察輸入值的情況下，可使用不可觀察輸入值D.存在活躍市場且能獲得相關(guān)資產(chǎn)的報價，但具備不同特征的，可直接使用不可觀察輸入值【答