電子支付與網(wǎng)絡(luò)銀行（第五版）教學(xué)大綱

《電子支付與網(wǎng)絡(luò)銀行》教學(xué)大綱課程名稱電子支付與網(wǎng)絡(luò)銀行課程類別專業(yè)選修學(xué)分2先修課程金融學(xué)、電子商務(wù)等一、課程內(nèi)容本課旨在引導(dǎo)學(xué)生對于金融科技的基本原理、基本范疇以及最新發(fā)展的了解，課程包括金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、電子支付（含移動支付）、金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、區(qū)塊鏈、電子貨幣、基于大數(shù)據(jù)的征信和網(wǎng)絡(luò)貸款、互聯(lián)網(wǎng)金融之普惠金融（含P2P網(wǎng)絡(luò)貸款、眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)保險等）、人工智能與智能投顧等內(nèi)容，探討傳統(tǒng)金融與金融科技的關(guān)系，以及金融科技的風(fēng)險管理和監(jiān)管等問題。二、教學(xué)目的和要求1.了解支付工具的發(fā)展及歷史沿革，理解支付、電子支付、電子貨幣的概念和運作原理及流程：2.通過對支付系統(tǒng)構(gòu)成的剖析，了解構(gòu)成支付系統(tǒng)的各要素的職能以及支付系統(tǒng)的分類、運作原理，并了解一些典型的支付系統(tǒng)：3.了解信用卡的運作機制和流程，掌握信用卡管理及風(fēng)險防范的機制：4.了解網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展過程，掌握電子商務(wù)中電子支付的運用模式及運作流程和管理：5.了解電子支付系統(tǒng)的安全要求以及信息安全技術(shù)的基本原理，掌握如何運用安全工程理論規(guī)范信息安全建設(shè)，并掌權(quán)金融信息安全體系架構(gòu)及安全策略：6.了解電子支付系統(tǒng)風(fēng)險防范的內(nèi)容以及電子支付發(fā)展的法律基礎(chǔ)，了解數(shù)字化時代的金融監(jiān)管體系的建立：7.了解電子支付對貨幣政策、現(xiàn)代貨幣理論以及現(xiàn)代金融體系的影響及對策。三、素養(yǎng)目標(biāo)1.利用互聯(lián)網(wǎng)不斷學(xué)習(xí),接受新知識,新技術(shù),具有一定地創(chuàng)新意識。2.實時了解電子支付最新信息,關(guān)注前沿動態(tài)。3.具有一定地團隊合作能力,初步培養(yǎng)創(chuàng)業(yè)意識四、教學(xué)方法1.課程定位清晰，理論與技術(shù)結(jié)合。不能把當(dāng)作完全技術(shù)類的課來講，也不能不涉及技術(shù)內(nèi)容，不能將技術(shù)的內(nèi)容和銀行實務(wù)的內(nèi)容簡單地堆砌在一起，要將信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與銀行經(jīng)營管理、支付結(jié)算活動、市場營銷等各項活動進行有機結(jié)合，讓學(xué)生真正理解電子支付的原理和精髓，理解電子支付到底如何為電子商務(wù)的發(fā)展提供支持，網(wǎng)絡(luò)銀行如何促進商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展等等。2.多采用案例教學(xué)方法。在這門課程的講授中，要多采用案例教學(xué)法，盡可能采用解決實際問題的方法，讓學(xué)生參與討論或辯論，分析、總結(jié)成功的經(jīng)驗或失敗的教訓(xùn)，使學(xué)生真正了解網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀，理解電子支付運作的原理和成功的條件，培養(yǎng)學(xué)生動腦思考的習(xí)慣，提高他們解決實際問題的能力，使學(xué)生在生動的實例分析中掌握抽象的原理。3.要加強實驗和實踐教學(xué)環(huán)節(jié)，培養(yǎng)學(xué)生的實際操作能力。在授課的過程中要注意引導(dǎo)學(xué)生課后多動手操作，通過網(wǎng)上支付體驗、數(shù)字證書申請等實踐環(huán)節(jié)增強參與感。五、參考教材周虹，《電子支付與網(wǎng)絡(luò)銀行（第五版）》，中國人民大學(xué)出版社，2023六、考核方式平時考核40%課程作業(yè)70%研討交流30%期末考核60%七、教學(xué)內(nèi)容第一章支付與電子支付【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解支付的含義，理解支付工具演變的歷史沿革，了解電子支付的內(nèi)涵及特征，了解電子貨幣的類型、優(yōu)越性及其發(fā)展的影響因素。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實踐。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)支付第二節(jié)支付工具演變的歷史沿革第三節(jié)支付體系結(jié)構(gòu)的演進【重點及難點】重點：電子支付的概念及特點、電子貨幣的內(nèi)涵及優(yōu)勢難點；支付工具演變的歷史沿革、電子支付工具的流通機制【復(fù)習(xí)題】1.如何理解支付與支付體系?2.信用支付階段主要的支付工具有哪些?簡述其支付過程。3.電子支付有什么特征?4.如何理解支付形態(tài)的演變?第二章現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概述【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解支付系統(tǒng)的含義及組成，了解支付系統(tǒng)的分類，理解支付系統(tǒng)的運作原理及運作流程。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實踐。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)支付系統(tǒng)的定義與組成第二節(jié)支付系統(tǒng)的分類與運行原理【重點及難點】重點：支付系統(tǒng)的概念及構(gòu)成、支付系統(tǒng)的運作原理難點：支付系統(tǒng)的構(gòu)成及運作原理【復(fù)習(xí)題】1.簡述支付系統(tǒng)的構(gòu)成和各個組成部分的作用。2.中央銀行對支付系統(tǒng)負(fù)有哪些責(zé)任?3.比較全額結(jié)算系統(tǒng)和凈額結(jié)算系統(tǒng)的異同與特點。4.為什么說實時全額結(jié)算系統(tǒng)有利于規(guī)避支付系統(tǒng)信用風(fēng)險?5.大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)有哪些差異?為什么說大額支付系統(tǒng)是一國支付清算系統(tǒng)中的主干線?6.清分和結(jié)算的區(qū)別是什么?7.根據(jù)系統(tǒng)管理者、結(jié)算方式以及是否有透支安排,可將支付系統(tǒng)分為幾種模式?這些模式各自有哪些特點?第三章現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的國際比較【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解各國支付系統(tǒng)構(gòu)成及特點，并進行比較分析。要求采用理論講解、課堂討論相結(jié)合的授課方法。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)國際資金清算系統(tǒng)SWIFT第二節(jié)美國支付系統(tǒng)的構(gòu)成第三節(jié)歐洲的支付系統(tǒng)第四節(jié)英國的支付系統(tǒng)第五節(jié)中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)概述【重點及難點】重點：不同國家的幾個典型支付系統(tǒng)進行了對比分析難點：不同國家的幾個典型支付系統(tǒng)進行了對比分析【復(fù)習(xí)題】1.簡述SWIFT在管理上的特點。2.SWIFT能提供哪些服務(wù)?3.簡述美國支付系統(tǒng)的構(gòu)成。4.簡述FEDWIRE與CHIPS如何進行風(fēng)險管理與流動性管理。5.分析FEDWIRE與CHIPS的異同。6.簡述TARGET的特點。7.簡述CHAPS的作用。8.簡述CNAPS的作用。第四章銀行卡運作與管理【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解銀行卡產(chǎn)生發(fā)展的歷史，了解系用卡的運作機制和運作流程，理解銀行卡系統(tǒng)的管理及風(fēng)險防范機制。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】第一節(jié)銀行卡概述第二節(jié)銀行卡運作機制第三節(jié)銀行卡管理與風(fēng)險防范【重點及難點】重點：銀行卡的運作機制、銀行卡管理與風(fēng)險防范難點：銀行卡的運作及管理機制【復(fù)習(xí)題】1.從信用卡的發(fā)展闡述為何銀行卡能取得如此顯著的成功。2.與其他支付工具相比,信用卡有什么優(yōu)勢?3.為什么說信用卡的實質(zhì)是信用?4.借記卡與貸記卡有何異同?5.預(yù)付卡有什么特點?6.商務(wù)卡有什么特點?7.聯(lián)名卡與認(rèn)同卡有何異同?8.智能卡有何特點?9.信用卡有哪些功能?10.舉例說明銀行卡支付與結(jié)算過程。11.闡述如何進行持卡人管理。12.談?wù)勀銓献鳡I銷的看法。13.銀行卡風(fēng)險通常有哪些?14.從世界信用卡發(fā)展過程談?wù)勅绾伟l(fā)展我國的信用卡市場。第五章電子貨幣【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展，電子貨幣的概念與屬性，以及電子貨幣運作的過程，并進行深入的研究。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】第一節(jié)電子貨幣概述第二節(jié)電子貨幣運作過程第三節(jié)典型案例分析【重點及難點】重點：電子貨幣的產(chǎn)生、發(fā)展，電子貨幣運作過程難點：電子貨幣運作過程【復(fù)習(xí)題】1.電子貨幣的特征是什么?2.闡述電子貨幣的發(fā)展趨勢。3.闡述卡基電子貨幣的發(fā)行過程。4.闡述卡基電子貨幣的支付過程。5.闡述數(shù)基電子貨幣的發(fā)行過程。6.闡述數(shù)基電子貨幣的支付過程。第六章電子商務(wù)中的電子支付【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解電子商務(wù)運作流程、熟悉網(wǎng)絡(luò)銀行與手機銀行的發(fā)展與功能，熟悉第三方支付詳細情況，并掌握電子商務(wù)中不同的電子支付方式。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實踐?！窘虒W(xué)任務(wù)】第一節(jié)電子商務(wù)概述第二節(jié)電子銀行的發(fā)展第三節(jié)第三方支付清算機構(gòu)第四節(jié)電子支付【重點及難點】重點：第三方支付清算機構(gòu)、電子商務(wù)中不同的電子支付方式難點：第三方支付清算機構(gòu)、電子商務(wù)中不同的電子支付方式【復(fù)習(xí)題】1.什么是電子商務(wù)?2.簡述電子商務(wù)概念模型。3.簡述電子商務(wù)系統(tǒng)框架。4.簡述電子商務(wù)的三種運作模式,即B2B模式、C2C模式和B2C模式之間的異同。5.如何認(rèn)識網(wǎng)絡(luò)銀行與手機銀行?6.網(wǎng)絡(luò)銀行有什么特點?7.比較FinalVirtual與CyberCash支付機制的異同。8.簡述利用電子錢包(智能卡)在網(wǎng)上購買鮮花的過程。9.簡述利用電子支票在線交易的支付過程。10.簡述第三方支付的運作模式。第七章電子支付體系的安全策略【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生了解信息安全的內(nèi)容、信息安全工程理論，了解信息安全技術(shù)原理、信息安全體系框架以及安全策略。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法，并注重學(xué)生在互聯(lián)網(wǎng)上的實踐。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)信息安全概述第二節(jié)用信息安全工程理論規(guī)范信息安全建設(shè)第三節(jié)信息安全技術(shù)的基本原理第四節(jié)金融信息安全體系架構(gòu)和安全策略【重點及難點】重點：信息安全基本原理、信息安全體系及策略難點：信息安全基本原理、信息安全體系及策略【復(fù)習(xí)題】1.信息安全具有哪些特征?2.信息安全的內(nèi)涵包括哪些內(nèi)容?3.信息安全的基本安全技術(shù)有哪些?4.簡述信息安全保障體系的構(gòu)成。5.簡述信息安全管理策略。6.安全風(fēng)險評估的目標(biāo)和原則是什么?7.安全風(fēng)險評估的對象是什么?8.如何理解信息安全策略?9.如何進行安全需求分析?10.簡述對稱加密算法與非對稱加密算法的區(qū)別。11.防火墻的作用是什么?12.簡述CA的作用。13.簡述數(shù)字簽名的作用。14.簡述對PKI的理解。15.簡述SSL安全協(xié)議、SET安全協(xié)議與3D安全協(xié)議的異同。16.實施安全解決方案的五個關(guān)鍵技術(shù)點是什么?17.從技術(shù)角度如何做好信息安全策略的實施工作?第八章電子支付系統(tǒng)風(fēng)險防范與中央銀行監(jiān)管【學(xué)習(xí)要求】使學(xué)生理解支付的系統(tǒng)性風(fēng)險并學(xué)習(xí)如何防范這些系統(tǒng)性風(fēng)險，了解電子支付相關(guān)法律法規(guī)，了解數(shù)字化時代金融監(jiān)管的特性和原則。要求采用理論講解、實例分析、課堂討論相結(jié)合的授課方法。【教學(xué)任務(wù)】第一節(jié)支付系統(tǒng)風(fēng)險防范第二節(jié)電子支付發(fā)展的法律基礎(chǔ)