投資理財(cái)合同(2024版)

投資理財(cái)合同(2024版)甲方（投資者）：_________乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：_________簽訂日期：2024年____月____日簽訂地點(diǎn)：_________第一條合同目的為了明確雙方在投資理財(cái)服務(wù)中的權(quán)利和義務(wù)，促進(jìn)雙方的合作與發(fā)展，甲乙雙方本著平等互利、誠(chéng)實(shí)守信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本投資理財(cái)合同。第二條合作內(nèi)容乙方為甲方提供專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)，包括但不限于投資咨詢、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等。甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定向乙方支付相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用，并提供必要的合作支持。第三條服務(wù)期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，即從2024年____月____日至2025年____月____日。合同期滿前____個(gè)月，雙方應(yīng)就是否續(xù)簽進(jìn)行協(xié)商，并簽訂新的投資理財(cái)合同。第四條服務(wù)費(fèi)用及支付方式甲方應(yīng)向乙方支付年度服務(wù)費(fèi)用共計(jì)人民幣_(tái)______元（大寫：_______元整）。服務(wù)費(fèi)用支付方式為：_______（一次性支付/分期支付等）。具體支付時(shí)間及方式為：_______（具體時(shí)間及方式）。第五條甲方的權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)要求乙方提供符合約定的專業(yè)投資理財(cái)服務(wù)。甲方應(yīng)按照約定支付服務(wù)費(fèi)用，并提供必要的合作支持。甲方有權(quán)監(jiān)督乙方的服務(wù)進(jìn)度，并提出合理建議。甲方應(yīng)保證提供給乙方的所有資料及信息的真實(shí)性、合法性。第六條乙方的權(quán)利與義務(wù)乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供專業(yè)的投資理財(cái)服務(wù)。乙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，但需提前通知甲方并獲得甲方同意。乙方應(yīng)保證所提供的服務(wù)內(nèi)容符合相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。乙方有權(quán)根據(jù)服務(wù)進(jìn)度和效果，向甲方提出服務(wù)費(fèi)用的調(diào)整建議。第七條投資收益與風(fēng)險(xiǎn)投資收益歸甲方所有，乙方不參與投資收益的分配。投資風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)，乙方不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。乙方應(yīng)為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理建議，但不對(duì)投資結(jié)果承擔(dān)任何責(zé)任。第八條知識(shí)產(chǎn)權(quán)乙方在提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的所有工作成果，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有，但乙方享有署名權(quán)。乙方應(yīng)保證所提供的內(nèi)容不侵犯任何第三方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。第九條保密條款雙方應(yīng)對(duì)在合作過(guò)程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密和技術(shù)秘密予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。保密期限為合同終止后_______年。第十條違約責(zé)任任何一方違反本協(xié)議的約定，應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的金額為違約行為所涉及服務(wù)費(fèi)用的_______%。因違約行為給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)予以賠償。第十一條爭(zhēng)議解決本合同在履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向_______（約定的仲裁機(jī)構(gòu)或法院）申請(qǐng)仲裁或提起訴訟。第十二條其他約定本合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方代表簽字蓋章后生效。本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。第十三條合同生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第十四條附件附件一：年度服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單。附件二：服務(wù)費(fèi)用支付明細(xì)表。附件三：投資咨詢報(bào)告模板。附件四：資產(chǎn)配置建議書(shū)模板。第十五條服務(wù)內(nèi)容投資咨詢：包括市場(chǎng)調(diào)研、投資機(jī)會(huì)分析等。資產(chǎn)配置：包括投資組合建議、風(fēng)險(xiǎn)管理建議等。風(fēng)險(xiǎn)管理：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制建議等。第十六條服務(wù)費(fèi)用支付明細(xì)首期支付：合同簽訂后____天內(nèi)支付_______%。中期支付：合同執(zhí)行至一半時(shí)支付_______%。尾款支付：合同結(jié)束前____天內(nèi)支付剩余_______%。第十七條服務(wù)進(jìn)度監(jiān)督甲方有權(quán)監(jiān)督乙方的服務(wù)進(jìn)度，并可要求乙方提供服務(wù)進(jìn)度報(bào)告。乙方應(yīng)每季度向甲方提交服務(wù)進(jìn)度報(bào)告，并根據(jù)甲方的反饋進(jìn)行調(diào)整。第十八條服務(wù)效果評(píng)估乙方應(yīng)每季度對(duì)服務(wù)效果進(jìn)行評(píng)估，并提交評(píng)估報(bào)告。甲方有權(quán)對(duì)評(píng)估結(jié)果提出異議，并要求乙方進(jìn)行解釋或改進(jìn)。第十九條合同變更與解除合同一經(jīng)簽訂，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得擅自變更或解除。如遇不可抗力或其他不可歸責(zé)于雙方的原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法繼續(xù)履行，雙方可協(xié)商解除合同。第二十條合同終止合同期滿自然終止。雙方協(xié)商一致解除合同。因一方違約導(dǎo)致合同解除。第二十一條違約責(zé)任違約方應(yīng)在違約行為發(fā)生后_______天內(nèi)書(shū)面通知守約方，并采取補(bǔ)救措施。違約方應(yīng)賠償守約方因違約行為所遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。甲方（蓋章）：_________授權(quán)代表（簽字）：_________日期：_________乙方（蓋章）：_________授權(quán)代表（簽字）：_________日期：_______第二十二條附件附件一：年度服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單。附件二：服務(wù)費(fèi)用支付明細(xì)表。附件三：投資咨詢報(bào)告模板。附件四：資產(chǎn)配置建議書(shū)模板。第二十三條違約行為及認(rèn)定違約行為：包括但不限于甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用、乙方未提供約定的投資理財(cái)服務(wù)、乙方提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)等。違約認(rèn)定：違約行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，守約方有權(quán)書(shū)面通知違約方，并要求其在合理期限內(nèi)改正。違約方未在規(guī)定期限內(nèi)改正的，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第二十四條法律名詞及解釋合同生效：指雙方簽字蓋章后，合同內(nèi)容開(kāi)始對(duì)雙方產(chǎn)生法律約束力。服務(wù)費(fèi)用：指甲方為獲得乙方提供的投資理財(cái)服務(wù)而支付的款項(xiàng)。投資收益：指甲方通過(guò)投資理財(cái)活動(dòng)所獲得的收益。投資風(fēng)險(xiǎn)：指在投資理財(cái)活動(dòng)中可能遭受的損失。第二十五條執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法問(wèn)題一：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。解決辦法：乙方有權(quán)書(shū)面通知甲方，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用。逾期未支付的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至甲方支付相應(yīng)費(fèi)用。問(wèn)題二：乙方未提供約定的投資理財(cái)服務(wù)。解決辦法：甲方有權(quán)書(shū)面通知乙方，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供服務(wù)。乙方逾期未提供服務(wù)的，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方支付違約金。問(wèn)題三：乙方提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。解決辦法：甲方有權(quán)書(shū)面通知乙方，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)改進(jìn)服務(wù)。乙方逾期未改進(jìn)的，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方支付違約金。問(wèn)題四：投資收益未達(dá)到預(yù)期。解決辦法：乙方應(yīng)提供詳細(xì)的投資分析報(bào)告，與甲方共同分析原因，并調(diào)整投資策略。第二十六條所有應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景一：甲方希望通過(guò)投資理財(cái)增加資產(chǎn)收益。乙方需為甲方提供專業(yè)的投資咨詢、資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，幫助甲方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。應(yīng)用場(chǎng)景二：甲方需要進(jìn)行資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理。乙方需為甲方提供全面的資產(chǎn)配置建議和風(fēng)險(xiǎn)管理方案，確保甲方資產(chǎn)的安全和增值。應(yīng)用場(chǎng)景三：甲方希望了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資機(jī)會(huì)。乙方需為甲方提供市場(chǎng)調(diào)研和投資機(jī)會(huì)分析，幫助甲方把握市場(chǎng)機(jī)遇。應(yīng)用場(chǎng)景四：甲方需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制。乙方需為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制建議，幫助甲方規(guī)避和降低投資風(fēng)險(xiǎn)。附件一：年度服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單投資咨詢：包括市場(chǎng)調(diào)研、投資機(jī)會(huì)分析、投資策略建議等。資產(chǎn)配置：包括投資組合建議、資產(chǎn)配置方案、風(fēng)險(xiǎn)管理建議等。風(fēng)險(xiǎn)管理：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制方案、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。附件二：服務(wù)費(fèi)用支付明細(xì)表首期支付：合同簽訂后____天內(nèi)支付_______%。中期支付：合同執(zhí)行至一半時(shí)支付_______%。尾款支付：合同結(jié)束前____天內(nèi)支付剩余_______%。附件三：投資咨詢報(bào)告模板市場(chǎng)調(diào)研：包括市場(chǎng)趨勢(shì)分析、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析、目標(biāo)市場(chǎng)分析等。投資機(jī)會(huì)分析：包括潛在投資項(xiàng)目分析、預(yù)期回報(bào)率計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。投資策略建議：包括投資時(shí)機(jī)建議、投資額度建議、資產(chǎn)配置建議等。附件四：資產(chǎn)配置建議書(shū)模板資產(chǎn)配置方案：包括現(xiàn)金、股票、債券、房地產(chǎn)等不同資產(chǎn)類別的配置比例。風(fēng)險(xiǎn)管理建議：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。投資組合調(diào)整建議：根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求，提供投資組合調(diào)整建議。違約行為及認(rèn)定違約行為：包括但不限于甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用、乙方未提供約定的投資理財(cái)服務(wù)、乙方提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)等。違約認(rèn)定：違約行為一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，守約方有權(quán)書(shū)面通知違約方，并要求其在合理期限內(nèi)改正。違約方未在規(guī)定期限內(nèi)改正的，守約方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。法律名詞及解釋合同生效：指雙方簽字蓋章后，合同內(nèi)容開(kāi)始對(duì)雙方產(chǎn)生法律約束力。服務(wù)費(fèi)用：指甲方為獲得乙方提供的投資理財(cái)服務(wù)而支付的款項(xiàng)。投資收益：指甲方通過(guò)投資理財(cái)活動(dòng)所獲得的收益。投資風(fēng)險(xiǎn)：指在投資理財(cái)活動(dòng)中可能遭受的損失。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法問(wèn)題一：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。解決辦法：乙方有權(quán)書(shū)面通知甲方，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用。逾期未支付的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)直至甲方支付相應(yīng)費(fèi)用。問(wèn)題二：乙方未提供約定的投資理財(cái)服務(wù)。解決辦法：甲方有權(quán)書(shū)面通知乙方，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供服務(wù)。乙方逾期未提供服務(wù)的，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方支付違約金。問(wèn)題三：乙方提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。解決辦法：甲方有權(quán)書(shū)面通知乙方，并要求其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)改進(jìn)服務(wù)。乙方逾期未改進(jìn)的，甲方有權(quán)解除合同并要求乙方支付違約金。問(wèn)題四：投資收益未達(dá)到預(yù)期。解決辦法：乙方應(yīng)提供詳細(xì)的投資分析報(bào)告，與甲方共同分析原因，并調(diào)整投資策略。所有應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景一：甲方希望通過(guò)投資理財(cái)增加資產(chǎn)收益。乙方需為甲方提供專