2014年4月高等教育自學(xué)考試《00150金融理論與實(shí)務(wù)》試卷

2014年4月高等教育自學(xué)考試《00150金融理論與實(shí)務(wù)》試卷[單選題]1.下列屬于布雷頓森林體系內(nèi)容的是()A.黃金非貨幣化B.國(guó)際儲(chǔ)備貨幣多元化C.浮動(dòng)匯率制度合法化D.實(shí)行“雙掛鉤”的國(guó)際貨幣體（江南博哥）系正確答案：D[單選題]2.銀行向借款人發(fā)放10000元貸款，年利率8%.期限2年。按單利計(jì)算，到期后借款人應(yīng)向銀行支付的利息為()A.1600元B.11600元C.11664元D.1664元正確答案：A[單選題]3.在借貸期限內(nèi)根據(jù)市場(chǎng)資金供求變化定期調(diào)整的利率是()A.固定利率B.基準(zhǔn)利率C.浮動(dòng)利率D.實(shí)際利率正確答案：C[單選題]4.以“一價(jià)定律”為基礎(chǔ)闡述匯率決定問(wèn)題的理論是()A.國(guó)際借貸說(shuō)B.匯兌心理說(shuō)C.利率平價(jià)理論D.購(gòu)買力平價(jià)理論正確答案：D[單選題]5.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)表述錯(cuò)誤的是()A.交易期限短B.流動(dòng)性強(qiáng)C.安全性高D.交易額小正確答案：D[單選題]6.目前人民幣匯率實(shí)行的是()A.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的固定匯率制B.貿(mào)易內(nèi)部結(jié)算價(jià)與對(duì)外公布匯率相結(jié)合的雙重匯率制C.官方匯率與外匯調(diào)劑市場(chǎng)匯率并存的匯率制度D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制正確答案：D[單選題]7.源于中央銀行對(duì)商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金要求而形成的金融市場(chǎng)是()A.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.同業(yè)拆借市場(chǎng)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)正確答案：C[單選題]8.下列關(guān)于中央銀行票據(jù)的表述錯(cuò)誤的是()A.發(fā)行中央銀行票據(jù)的目的是為了籌集資金B(yǎng).其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券C.期限大多在1年以內(nèi)D.是中央銀行進(jìn)行貨幣政策操作的一種手段正確答案：A[單選題]9.衡量基金業(yè)績(jī)好壞的關(guān)鍵性指標(biāo)是()A.基金凈值的高低B.基金單位凈值的高低C.基金規(guī)模的大小D.基金凈值增長(zhǎng)能力的高低正確答案：D[單選題]10.“交易所交易基金”的英文縮寫是()A.ETFB.LOFC.FOFD.IMF正確答案：A參考解析：ETF交易所交易基金LOF上市型開放基金FOF基金中的基金[單選題]11.代理業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的()A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)正確答案：C[單選題]12.企業(yè)單位定期存款屬于我國(guó)貨幣層次中的()A.M0層次B.M1層次C.M2層次D.L層次正確答案：C參考解析：M0流通中的現(xiàn)金M1流通中得現(xiàn)金+活期存款。M2流通中現(xiàn)金+活期存款+企業(yè)單位定期存款+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+證券公司的客戶保證金存款+其他存款[單選題]13.弗里德曼認(rèn)為貨幣需求的主要決定因素是()A.均衡利率B.永恒收入C.貨幣供給量D.流動(dòng)性效用正確答案：B[單選題]14.貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)被稱為()A.法定存款準(zhǔn)備金率B.貨幣乘數(shù)C.流動(dòng)性比率D.資本充足率正確答案：B參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系。[單選題]15.國(guó)際收支經(jīng)常賬戶差額等于()A.商品和服務(wù)出口-商品和服務(wù)進(jìn)口B.貿(mào)易賬戶差額+收益賬戶差額C.貿(mào)易賬戶差額+收益賬戶差額+經(jīng)常轉(zhuǎn)移賬戶差額D.資本與金融賬戶差額-貿(mào)易賬戶差額正確答案：C[單選題]16.商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理人員根據(jù)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算出來(lái)的、銀行需要保有的最低資本量被稱為()A.賬面資本B.監(jiān)管資本C.核心資本D.經(jīng)濟(jì)資本正確答案：D[單選題]17.商業(yè)銀行貸款五級(jí)分類中，不良貸款包括()A.關(guān)注貸款、次級(jí)貸款B.次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款C.關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款D.關(guān)注貸款、可疑貸款、損失貸款正確答案：B[單選題]18.投資銀行對(duì)新興公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進(jìn)行的資金融通業(yè)務(wù)是()A.并購(gòu)業(yè)務(wù)B.證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)正確答案：C[單選題]19.某人將其市價(jià)為80萬(wàn)元的住房投保，保險(xiǎn)金額為100萬(wàn)元，保險(xiǎn)合同有效期間發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任事故，造成全損，保險(xiǎn)公司應(yīng)該賠付()A.100萬(wàn)元B.80萬(wàn)元C.64萬(wàn)元D.180萬(wàn)元正確答案：B參考解析：最多不超過(guò)被保險(xiǎn)物的價(jià)值[單選題]20.存款保險(xiǎn)屬于()A.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行信托業(yè)務(wù)正確答案：C[多選題]1.決定債券交易價(jià)格的主要因素有()A.市盈率B.償還期限C.票面利率D.市場(chǎng)利率E.債券的票面額正確答案：BCDE[多選題]2.世界銀行集團(tuán)的構(gòu)成機(jī)構(gòu)有()A.世界銀行B.國(guó)際金融公司C.國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)D.多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)E.國(guó)際投資爭(zhēng)端處理中心正確答案：ABCDE[多選題]3.下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是()A.存款B.向中央銀行借款C.發(fā)行貨幣D.發(fā)行金融債券E.貼現(xiàn)正確答案：ABD[多選題]4.與貨幣需求呈負(fù)相關(guān)的因素是()A.收入水平B.非貨幣性金融資產(chǎn)收益率C.貨幣流通速度D.信用的發(fā)達(dá)程度E.社會(huì)保障制度的健全性正確答案：BCDE[多選題]5.屬于國(guó)際收支平衡表資本和金融賬戶項(xiàng)目的有()A.服務(wù)B.收入C.直接投資D.證券投資E.儲(chǔ)備資產(chǎn)正確答案：CD[問(wèn)答題]1.區(qū)域性貨幣一體化正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：區(qū)域性貨幣一體化又稱貨幣集團(tuán)化，是國(guó)際貨幣體系改革的重要內(nèi)容和組成部分。是指一定地區(qū)內(nèi)的有關(guān)國(guó)家和地區(qū)在貨幣金融領(lǐng)域?qū)嵭袇f(xié)調(diào)與結(jié)合，形成一個(gè)統(tǒng)一體，最終實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的貨幣體系。[問(wèn)答題]2.控股公司制商業(yè)銀行正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：控股公司制商業(yè)銀行是指由一個(gè)集團(tuán)成立股權(quán)公司，冉由該股權(quán)公司控制或收購(gòu)若干獨(dú)立的銀行。在法律上，這些銀行仍保持各自獨(dú)立的地位，但其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)都由同一股權(quán)公司所控制。[問(wèn)答題]3.證券承銷正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：證券承銷是指投資銀行幫助證券發(fā)行人就發(fā)行證券進(jìn)行策劃，并將公開發(fā)行的證券出售給投資者以籌集到發(fā)行人所需資金的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[問(wèn)答題]4.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)又稱零售物價(jià)指數(shù)，是一種用來(lái)測(cè)量各個(gè)時(shí)期內(nèi)城鄉(xiāng)居民所購(gòu)買的生活消費(fèi)品價(jià)格和服務(wù)項(xiàng)目?jī)r(jià)格平均變化程度的指標(biāo)。是反映通貨膨脹程度的重要指標(biāo)。[問(wèn)答題]5.窗口指導(dǎo)正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：窗口指導(dǎo)是指中央銀行根據(jù)產(chǎn)業(yè)行情、物價(jià)趨勢(shì)和金融市場(chǎng)的動(dòng)向，規(guī)定商業(yè)銀行每季度貸款的增減額，并要求其執(zhí)行，如果商業(yè)銀行不按規(guī)定的增減額對(duì)產(chǎn)業(yè)部門貸款，中央銀行可削減向該銀行貸款的額度.甚至采取停止提供信用等制裁措施。[問(wèn)答題]6.某基金于2000年3月1日發(fā)行.基金單位凈值為1元，發(fā)行總份數(shù)為100億份。到2012年6月8日，該基金的總資產(chǎn)市值為160億元，無(wú)負(fù)債。期間該基金共有6次分紅，每份基金累計(jì)分紅1.00元。試計(jì)算該基金在2012年6月8日的單位凈值與累計(jì)單位凈值。解：(1)單位凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份數(shù)=160÷100=1.6(元)(2)累計(jì)單位凈值=基金單位凈值+基金成立后累計(jì)單位派息金額=1.6+1=2.6(元)[問(wèn)答題]7.某外貿(mào)企業(yè)預(yù)計(jì)9月1日有200萬(wàn)美元的收入。為防止美元匯率下跌蒙受損失，該公司于當(dāng)年6月3日買人1份9月1日到期、合約金額為200萬(wàn)美元的美元看跌期權(quán)(歐式期權(quán))，協(xié)定匯率為1美元=6.6元人民幣，期權(quán)費(fèi)為6萬(wàn)元人民幣。若該期權(quán)合約到期日美元即期匯率為1美元=6.5元人民幣。請(qǐng)問(wèn)該公司是否會(huì)執(zhí)行期權(quán)合約？并請(qǐng)計(jì)算此種情況下該公司的人民幣收入。解：(1)該企業(yè)會(huì)執(zhí)行期權(quán)合約。(2)該企業(yè)執(zhí)行期合約的人民幣收入=200×6.6-6=1314(萬(wàn)元)[問(wèn)答題]8.簡(jiǎn)述利率平價(jià)理論的主要內(nèi)容。正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：(1)利率平價(jià)理論側(cè)重于分析利率與匯率的關(guān)系，關(guān)注金融市場(chǎng)參與者山于避險(xiǎn)或盈利目的而進(jìn)行的套利交易活動(dòng)。(2)利率平價(jià)理論提出，套利性的短期資本流動(dòng)會(huì)驅(qū)使高利率國(guó)家的貨幣在遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)上貼水，而低利率國(guó)家貨幣將在遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)上升水，并且升貼水率等于兩國(guó)間的利率差。(3)利率平價(jià)理論成立的重要前提是資本自由流動(dòng)，且不考慮交易成本。[問(wèn)答題]9.簡(jiǎn)述發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系。正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：(1)發(fā)行市場(chǎng)是票據(jù)和證券等金融工具初次發(fā)行的場(chǎng)所，其主要功能是資金籌集。(2)流通市場(chǎng)是對(duì)已發(fā)行金融工具進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易的市場(chǎng)，其主要功能是實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動(dòng)性。(3)發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)和前提，流通市場(chǎng)的出現(xiàn)與發(fā)展會(huì)進(jìn)一步促進(jìn)發(fā)行市場(chǎng)的發(fā)展。[問(wèn)答題]10.簡(jiǎn)述回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者及其目的。正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：(1)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個(gè)市場(chǎng)的重要參與者。(2)中央銀行參與回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的目的是進(jìn)行貨幣政策操作。(3)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)參與回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的目的是為了在保持良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上獲得更高的收益。(4)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)是非金融性企業(yè)進(jìn)行投融資的場(chǎng)所，周為逆回購(gòu)協(xié)議可以使它們暫剛閑置的資金在保證安全的前提下獲得高于銀行存款利率的收益，而回購(gòu)協(xié)議則可以使它們以持有的證券組合為擔(dān)保獲得急需的資金來(lái)源。[問(wèn)答題]11.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)的基本原則。正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：(1)保險(xiǎn)利益原則;(2)最大誠(chéng)信原則;(3)損失補(bǔ)償原則;(4)近因原則。[問(wèn)答題]12.簡(jiǎn)述托賓q理論的主要內(nèi)容。正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：(1)q等于企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值除以企業(yè)資本的重置成本。(2)q與投資支出呈正相關(guān)關(guān)系。如果企業(yè)的q值大于1，企業(yè)投資支出會(huì)增加;相反，如果企業(yè)的q值小于1，企業(yè)投資支出的水平降低。(3)中央銀行的貨幣政策通過(guò)影響股票價(jià)格對(duì)q產(chǎn)生影響.q的變化進(jìn)一步引起投資、產(chǎn)出規(guī)模改變。[問(wèn)答題]13.試述消費(fèi)信用與次貸危機(jī)的關(guān)系及對(duì)我國(guó)的啟示。正確答案：詳見(jiàn)解析參考解析：(1)消費(fèi)信用是工商企業(yè)、銀行和其他金融機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者個(gè)人提供的、用于其消費(fèi)支出的一種信用形式。賒賬、分期付款、消費(fèi)信貸是消費(fèi)信用的典型形式。(2)消費(fèi)信用的正常發(fā)展有利于促進(jìn)消費(fèi)品的生產(chǎn)與銷售，有利于擴(kuò)大一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)的消費(fèi)需求總量，從而促進(jìn)一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。但是，如果消費(fèi)者個(gè)人過(guò)度依賴消費(fèi)信用進(jìn)行提前消費(fèi)，則會(huì)給自己帶來(lái)沉重的債務(wù)負(fù)擔(dān).一旦其收入或市場(chǎng)利率出現(xiàn)波動(dòng)，就會(huì)陷入償債危機(jī).不僅個(gè)人信用喪失，還會(huì)波及向其提供消費(fèi)信用的工商企業(yè)和商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，引起一系列的連鎖反應(yīng)。2007年美國(guó)次貸危機(jī)的爆發(fā)突出地顯現(xiàn)了這一點(diǎn)。(3)次貸危機(jī)的爆發(fā)源于美國(guó)一些貸款機(jī)構(gòu)向信用程度較差和收入不高的借款人發(fā)放人量的次級(jí)抵押貸款用于購(gòu)買房產(chǎn)。一定時(shí)期的低利率環(huán)境和房產(chǎn)價(jià)格的持續(xù)飆升在很大程度下掩蓋了次級(jí)抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)。但當(dāng)美聯(lián)儲(chǔ)轉(zhuǎn)而實(shí)施緊縮性的貨幣政策.不斷捌高利率后，美國(guó)房?jī)r(jià)持續(xù)下跌，購(gòu)房者難以將房屋出售或者通過(guò)抵押獲得再