2023年外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案

外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參照答案

一、填空題：

1、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人的詳細(xì)申報(bào)信息實(shí)行（嚴(yán)格保密）制度，。

2、自2023年7月21日起，人民幣匯率不再盯?。▎我幻涝?，形成更富彈性的

人民幣匯率機(jī)制。。

3、各級(jí)外匯管理部門(mén)要根據(jù)《中國(guó)人民銀行有關(guān)完善人民幣匯率形成機(jī)制改革的公告》

告知精神，加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行（掛牌匯價(jià)）日勺監(jiān)督和檢查。

4、解付銀行須于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶(hù)當(dāng)日，按按照（《涉外收入記錄

表》）的格式和規(guī)定，將涉外收入款項(xiàng)的狀況，通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管

理局。

5、非居民個(gè)人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時(shí)，匯出金額在等值（5000）美元以上的，

憑本人真實(shí)身份證明和本人入境申報(bào)單辦理。

6、對(duì)于從境外進(jìn)口商在境內(nèi)經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行開(kāi)立的離岸賬戶(hù)收回的貨款，銀

行應(yīng)當(dāng)在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后，出具核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)，并在核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)上注明（“境內(nèi)

離岸賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)”兀

7、保稅區(qū)外的中國(guó)居民的貨品進(jìn)出品，不需作（國(guó)際收支記錄申報(bào)），但需辦理進(jìn)出

口收付匯核銷(xiāo)，而區(qū)內(nèi)的中國(guó)居民與境外非中國(guó)居民發(fā)生的收付款行為，需進(jìn)行國(guó)際收

支申報(bào)。

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)行（“理解你的客戶(hù)”）原則，遵守個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制等有

關(guān)規(guī)定，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，理解客戶(hù)的身份信息和平常經(jīng)營(yíng)狀

況及其他資信狀況，識(shí)別客戶(hù)。

9、“外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)同意經(jīng)營(yíng)（結(jié)匯和售匯）業(yè)務(wù)的銀行。

10、境外法人或自然人作為投資匯入的外匯，未經(jīng)外匯局同意，不得（結(jié)匯）。

11、大額外匯資金交易，系指（交易主體）通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以（多種結(jié)算）方式發(fā)生的規(guī)

定金額以上的外匯交易行為。

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保留（5）年。

13、金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另

有規(guī)定的除外。

14、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》和《境內(nèi)外

匯賬戶(hù)管理規(guī)定》，不得為客戶(hù)設(shè)置（匿名）外匯賬戶(hù)或明顯以（假名）開(kāi)立外匯賬戶(hù)。

15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善（內(nèi)部反洗錢(qián)工作）崗位責(zé)任制，制定（內(nèi)部反洗錢(qián)工作）

操作程序，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行記錄、分析和匯報(bào)。

16、為（監(jiān)測(cè)）大額和可疑外匯資金交易，（規(guī)范）外匯資金交易匯報(bào)行為，根據(jù)《中

國(guó)人民法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑

外匯資金交易匯報(bào)管理措施》。

17、境內(nèi)（經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)）的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯

報(bào)管理措施》規(guī)定，向國(guó)家外匯管理部門(mén)匯報(bào)大額和可疑外匯交易狀況。

18、（國(guó)家外匯管理局及其分支局）負(fù)責(zé)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)工作的監(jiān)督和管

理。

19、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》自（2023年3月1日）起施行。

20、可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有（異常特

性）的交易行為。

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（反洗錢(qián)內(nèi)控制度），設(shè)置專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)

機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)。

22、需金融機(jī)構(gòu)協(xié)助核查外匯資金交易信息的，外匯局應(yīng)填制（《大額和可疑外匯資金

交易非現(xiàn)場(chǎng)核查告知書(shū)》）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定協(xié)助核查，并如實(shí)反饋核查成果。

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（保密制度），不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交

易信息，不得向任何單位或個(gè)人透露客戶(hù)被問(wèn)詢(xún)、核查和調(diào)查的信息。國(guó)家另有規(guī)定的

除外。

24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)行（“理解你的客戶(hù)”）原則，遵守個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制等有關(guān)

規(guī)定，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，理解客戶(hù)的身份信息和平常經(jīng)營(yíng)狀況

及其他資信狀況，識(shí)別客戶(hù)。

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守（、反洗錢(qián)）規(guī)定，認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé)。

26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（識(shí)別）、審核大額和可疑外匯資金交易信息，并及時(shí)向外匯局匯報(bào)。

27、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（收單行）匯報(bào)。

28、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交

易，由（開(kāi)戶(hù)行）（或發(fā)卡行）匯報(bào)

29、資金在外匯賬戶(hù)間流動(dòng)的，按照（非現(xiàn)金）的有關(guān)原則記錄并匯報(bào)。

30、外匯現(xiàn)金存入賬戶(hù)、從賬戶(hù)取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照（現(xiàn)金）的有關(guān)

原則記錄并匯報(bào)。

31、辦理對(duì)付款業(yè)務(wù)的客戶(hù)，應(yīng)在提交付款委托書(shū)等文獻(xiàn)時(shí)，在（付款銀行）辦理對(duì)外

付款申報(bào)。

32、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶(hù)，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款告知書(shū)之日起

（5）個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。

33、解付銀行須于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶(hù)當(dāng)日，按按照（《涉外收入記錄

表》）的格式和規(guī)定，將涉外收入款項(xiàng)的狀況，通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管

理局。

34、解付銀行在（第二個(gè)）工作日結(jié)束前將有關(guān)本工作日發(fā)生時(shí)申報(bào)信息通過(guò)計(jì)算機(jī)系

統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管理局。

176、付款銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)須于其工作日結(jié)束前，將有關(guān)本工作日發(fā)生時(shí)申報(bào)信息通過(guò)計(jì)

算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至（同級(jí)外匯管理局）。

35、采用押匯等方式辦理涉外收入的，應(yīng)在境外款項(xiàng)抵達(dá)經(jīng)辦銀行時(shí)，由經(jīng)辦銀行告知

（原收款人）辦理申報(bào)。

36、對(duì)公單位第一次辦理國(guó)際收支申報(bào)，應(yīng)填報(bào)（《對(duì)公單位基本狀況表》）。

37、（國(guó)家外匯管理局）統(tǒng)一負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、修改申報(bào)單。

38、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人的詳細(xì)申報(bào)信息實(shí)行（嚴(yán)格保密）制度。

二、選擇題：

1、下列（D）不是外幣支付憑證

A、票據(jù)

B、銀行存款憑證

C、郵政儲(chǔ)蓄憑證

D、股票

2、下列說(shuō)法不對(duì)的的是（D）

A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)的常常項(xiàng)目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi)，不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定將外匯私自寄

存在境外。

B、屬于個(gè)人所有的外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣(mài)給外匯指定銀行。

C、個(gè)人移居境外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以持規(guī)定的證明材料和有效憑證向

外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜帶出境。

D、外匯市場(chǎng)交易的幣種和形式由外匯管理部門(mén)規(guī)定和調(diào)整。

3、下列屬于“來(lái)華人員”的是（C）。

A、駐華機(jī)構(gòu)的人員

B、長(zhǎng)期入境的外國(guó)人

C、應(yīng)聘在境內(nèi)機(jī)構(gòu)工作的外國(guó)人

D、中國(guó)留學(xué)生

4、外匯指定銀行和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的其他金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（D）公布的匯率和規(guī)定

的浮動(dòng)范圍，確定對(duì)客戶(hù)的外匯買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

A、國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)

B、國(guó)家外匯管理局

C、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的總行

D、中國(guó)人民銀行

5、下列說(shuō)法對(duì)時(shí)時(shí)是（D）

A、屬于個(gè)人所有的外匯，不能自行持有，應(yīng)當(dāng)存入銀行或者賣(mài)給外匯指定銀行

B、個(gè)人移居境外后，其境內(nèi)日勺資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以向外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜

帶出境

C、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)的外債記錄與監(jiān)測(cè)，并定期公布外債狀況

D、國(guó)家對(duì)外債實(shí)行登記制度。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院有關(guān)外債記錄監(jiān)測(cè)的規(guī)定辦理

外債登記

6、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯帳戶(hù)管理規(guī)定，私自在境內(nèi)、境外開(kāi)立外匯帳戶(hù)的I,出借、串用、

轉(zhuǎn)讓外匯帳戶(hù)的，或者私自變化外匯帳戶(hù)使用范圍的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，撤銷(xiāo)

外匯帳戶(hù)，通報(bào)批評(píng)，并處（A）的罰款。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參照答案外匯知識(shí)競(jìng)

賽試題及參照答案。

A、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元如下

B、30%以上3倍如下

C、1倍以上5倍如下

D、處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元如下的罰款

7、因公出國(guó)費(fèi)用，持（C）,從其外匯賬戶(hù)中支付或者到外匯指定銀行兌付外匯。

A、境外機(jī)構(gòu)的支付告知

B、經(jīng)費(fèi)預(yù)算書(shū)

C、國(guó)家授權(quán)部門(mén)出國(guó)任務(wù)批件

D、協(xié)議和發(fā)票

8、外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)匯、售匯單證保留制度，并按照與客戶(hù)之間的結(jié)匯、售匯

業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別保留，保留期限不得少于（C）年。

A、3年B、4年C、5年D、2

9、未獲得外匯指定銀行資格的其他金融機(jī)構(gòu)的結(jié)匯、售匯需求，應(yīng)當(dāng)通過(guò)（C）辦理。

A、外匯局批精確后

B、上級(jí)行

C、外匯指定銀行

D、外匯交易市場(chǎng)

10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶(hù)時(shí)，由外匯局責(zé)令改正，予

以警告，可以處以（B）罰款。

A、10000元以上50000元如下

B、1000元以上5000元如下

C、1000元以上3000元如下

D、10000元以上30000元如下

H、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》中的“頻繁”系指外匯資金交

易行為（D）。

A、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B、每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上

12、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》中的“短期”系指（D）營(yíng)業(yè)

日以?xún)?nèi)。

A、3個(gè)B、5個(gè)C、8個(gè)D、10個(gè)

13、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)查對(duì)其真實(shí)身份信息，重要包括（D）等信息。

A、單位名稱(chēng)

B、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名

C、開(kāi)戶(hù)的證明文獻(xiàn)

D、上述全對(duì)

14、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易時(shí)是（D）：

A、居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲(chǔ)戶(hù)）身份或資

金用途明顯不符的；

B、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金

皿

C、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶(hù)在國(guó)家外匯管理局審核原則如下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的；

D、上述A、B、C全是。

15、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)予以紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪

的I,移交（B）機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A、政府B、司法C、工商D、公安

16、“同一賬戶(hù)”無(wú)需匯報(bào)的業(yè)務(wù)不包括如下哪種狀況。（D）

A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加所有或部分利息續(xù)存入

該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名的一種定期賬戶(hù)里。

B、活期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)

名下的一種賬戶(hù)里的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一名

下的一種賬戶(hù)里的活期存款。

D、定期存款到期提取，將本金或者本金加部分利息存入該客戶(hù)在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶(hù)名的一種定期賬戶(hù)里。

17、對(duì)《管理措施》中“通存通兌”問(wèn)題的解釋錯(cuò)誤的是（D）

A、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交

易，由開(kāi)戶(hù)行（或發(fā)卡行）匯報(bào)。

B、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由收單行匯報(bào)。

C、客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)（或銀行卡）發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務(wù)辦理行匯報(bào)

D、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)（或銀行卡）所發(fā)生的J大額和可疑外匯資金交

易，由業(yè)務(wù)辦理行匯報(bào)。

18、如外商投資企業(yè)外債資金已超限額匯入，該企業(yè)應(yīng)自覺(jué)到原審批部門(mén)補(bǔ)辦變更投資

總額核準(zhǔn)，外匯局容許企業(yè)在（D）期限內(nèi)保留外債資金，如超過(guò)此期限，外匯局應(yīng)

以資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件的形式告知開(kāi)戶(hù)銀行將超額部分資金沿原匯路退回。

（A）一種月；（B）二個(gè)月；（C）六個(gè)月；（D）三個(gè)月。

19、非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí)應(yīng)如實(shí)向銀行闡明外匯資金結(jié)匯用途，填寫(xiě)

（C）。

A、外匯資金來(lái)源狀況表B、外匯資金用途表

C、非居民個(gè)人外匯收支狀況表D、外匯資金去向狀況表

20、對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯，出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯，不得自行保留或

存入銀行。對(duì)于攜入現(xiàn)鈔金額到達(dá)規(guī)定入境申報(bào)金額的，銀行應(yīng)當(dāng)在憑（E）為出

口單位辦理結(jié)匯手續(xù)，并在申報(bào)單上簽注結(jié)匯金額、日期、加蓋戳記后出具核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián),

同步應(yīng)當(dāng)在核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)上注明“外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯”。

A、發(fā)票

B、出口協(xié)議

C、核銷(xiāo)單

D、海關(guān)簽章的攜帶外幣入境申報(bào)單正本

E、以上都對(duì)

21、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)的，按照《金融違法行為懲

罰措施》第二十五條的規(guī)定予以警告，并處（A）的罰款。

A、5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元如下

B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元如下

C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元如下

D、以上都不對(duì)。

22、外債按照債務(wù)類(lèi)型劃分為（B）

A、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、

B、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款

C、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款

D、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款

23、境內(nèi)中資企業(yè)等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)（D）同意。

A、財(cái)政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)

24、國(guó)家對(duì)各類(lèi)外債和或有外債實(shí)行（A）管理。

全口徑、B、差額、C、總量、D、余額

25、國(guó)家對(duì)境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)舉借短期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行余額管理，余額由（B）核定。

A、財(cái)政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)

26、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由（D）統(tǒng)一對(duì)外舉借。

A、財(cái)政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國(guó)家

27、國(guó)家根據(jù)外債類(lèi)型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對(duì)舉借外債實(shí)行（A）管理。

分類(lèi)B、差額、C、總量、D、余額

28、按照償還責(zé)任劃分，外債分為（A）

A、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款

B、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款

C、外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款

D、主權(quán)外債、非主權(quán)外債、

29、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶(hù)，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款告知書(shū)之日起

（A）個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。

A.5B.10C.15D.25

30、留存?zhèn)洳榈膰?guó)際收支申報(bào)單保留期限均為（D）。

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月

31、被責(zé)令補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息的申報(bào)者應(yīng)于經(jīng)辦銀行發(fā)出告知之日起（B）個(gè)工

作日內(nèi)將經(jīng)補(bǔ)充或修改的申報(bào)信息反饋給責(zé)令其補(bǔ)充或修改申報(bào)信息的銀行。

A.5B.10C.15D.25

32、負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和修改國(guó)際收支記錄申報(bào)單的部門(mén)是（A）。

A.國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家海關(guān)總署D.國(guó)家記錄局

33、銀行應(yīng)于月后（B）個(gè)工作日內(nèi)將申報(bào)單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊(cè)并轉(zhuǎn)交至同

級(jí)外匯管理局。

A.5B.8C.10D.15

34、解付銀行應(yīng)于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶(hù)（A）,逐筆編制涉外收入的“申

報(bào)號(hào)碼”并向收款人發(fā)出入賬告知書(shū)。

A.當(dāng)日B.次日C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)

35、外匯管理局對(duì)銀行傳送來(lái)的涉外收、付款信息和申報(bào)信息經(jīng)檢查查對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，

應(yīng)當(dāng)日告知有關(guān)銀行。銀行須于其接到告知之日起（B）工作日內(nèi)，按外匯管理局的

規(guī)定責(zé)令申報(bào)者補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息。

A.第一種B.第二個(gè)C,三個(gè)D.五個(gè)

36、《通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支記錄申報(bào)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程》于（B）起施行。

A.1995年7月1日B.1996年1月1日

C.1996年7月1日D.1997年1月1日

37、居民個(gè)人繳納國(guó)際學(xué)術(shù)團(tuán)體組織的會(huì)員費(fèi)銀行需審核的資料有（D）。

A、書(shū)面申請(qǐng)

B、本人戶(hù)籍證明和身份證明

C、國(guó)際學(xué)術(shù)組織證明文獻(xiàn)

D、以上都對(duì)。

38、如下不屬于境內(nèi)居民個(gè)人年金、退休金提取或結(jié)匯需提供的資料是（D）

A、本人身份證明

B、在境外工作證明

C、境外稅務(wù)憑證

D、雇傭協(xié)議

39、按照現(xiàn)行規(guī)定辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶(hù)，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款

告知書(shū)之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。

A、25B、15C、10D、5

40、銀行及申報(bào)人應(yīng)于月后5個(gè)工作日內(nèi)將上月搜集的申報(bào)單按月和申報(bào)單種類(lèi)分別裝

訂成冊(cè)，并加具封面，封面必須列明的事項(xiàng)有（D）

A、申報(bào)單類(lèi)別名稱(chēng)B、單位名稱(chēng)C、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等D、以上都

對(duì)

41、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶(hù)的，由外匯局責(zé)令改正，予以

警告，可以處以（B）罰款。

A、10000元以上50000元如下

B、1000元以上5000元如下

C、1000元以上3000元如下

D、10000元以上30000元如下

42、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》中的“頻繁”系指外匯資金交

易行為（D）。

A、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B、每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上

D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上

43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合（A）情形的外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及

時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附有關(guān)附件。

A、外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；

B、企業(yè)頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，同一賬戶(hù)所有人同步收取對(duì)應(yīng)數(shù)

額的人民幣或外匯；

D、上述A、B、C均包括；

44、下列外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易時(shí)是（C）：

A、企業(yè)外匯賬戶(hù)資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁，與其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、

規(guī)模相符的I;

B、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶(hù)，且資金呈無(wú)規(guī)律流動(dòng)；

C、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生以票匯（支票、匯票、本票等）方式結(jié)算的出口

收匯時(shí);

D、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與交易、清算有關(guān)外匯資金的；

45、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》中的“短期”系指（D）營(yíng)業(yè)日

以?xún)?nèi)。

A、3個(gè)B、5個(gè)C、8個(gè)D、10個(gè)

46、金融機(jī)構(gòu)違反本措施，情節(jié)嚴(yán)重導(dǎo)致重大損失的，外匯局可以（B）業(yè)務(wù)。

A、取消其部分或所有結(jié)售匯

B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛩薪Y(jié)售匯

C、暫停其部分或所有結(jié)售匯

D、停止其部分或所有結(jié)售匯

47、下列（B）外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易：

A、非居民個(gè)人銀行卡頻繁存入大量人民幣現(xiàn)金的；

B、企業(yè)外匯賬戶(hù)沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；

C、非居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)

金的;

D、企業(yè)頻繁發(fā)生以現(xiàn)金方式收取出口貨款，與其經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模相符的；

48、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（A）個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交

易狀況，逐層上報(bào)至主匯報(bào)機(jī)構(gòu)。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參照答案文章外匯知識(shí)競(jìng)賽試題

及參照答案出自，此鏈接！。同步報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь帧?/p>

A、5B、10C、15D、20

49、金融機(jī)構(gòu)有下列（C）情形的，由外匯局責(zé)令改正，予以警告，可以處以1000元以

上5000元如下罰款：

A、未按規(guī)定匯報(bào)大額或可疑外匯資金交易時(shí)；

B、未按規(guī)定保留大額或可疑外匯資金交易記錄時(shí)；

C、未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶(hù)的；

D、未按規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料為單位開(kāi)立外匯賬戶(hù)時(shí)；

50、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)查對(duì)其真實(shí)身份信息，重要包括（D）等信息。

A、單位名稱(chēng)

B、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名

C、開(kāi)戶(hù)的證明文獻(xiàn)

D、上述全對(duì)

51、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)查對(duì)其真實(shí)身份信息，重要包括（D）等信息。

A、個(gè)人銀行賬戶(hù)存款人的姓名

B、身份證件及其號(hào)碼

C、經(jīng)濟(jì)收入、家庭狀況

D、上述全包括

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列（B）情形的外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)時(shí),

應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附有關(guān)附件。

A、居民個(gè)人辦理個(gè)人實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，頻繁轉(zhuǎn)換幣種，明顯尋求盈利的；

B、居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境外匯入的外匯后，規(guī)定銀行開(kāi)旅行支票或匯票時(shí)；

C、企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部外匯資金往來(lái)劃轉(zhuǎn)未超過(guò)實(shí)際業(yè)務(wù)交易金額的；

D、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易相符的；

53、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易時(shí)是（D）：

A、居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲(chǔ)戶(hù)）身份或資

金用途明顯不符時(shí)；

B、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金

的；

C、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶(hù)在國(guó)家外匯管理局審核原則如下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯時(shí)；

D、上述A、B、C全是

54、下面說(shuō)法對(duì)時(shí)的是：（A）

A、金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主匯報(bào)機(jī)構(gòu)，省會(huì)、自

治區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，由金融機(jī)構(gòu)總部指定主匯報(bào)機(jī)構(gòu)。

B、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初15個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易狀

況，逐層上報(bào)至主匯報(bào)機(jī)構(gòu)。同步報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь帧?/p>

C、各主匯報(bào)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月5日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資

金交易狀況，報(bào)所在地的國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局。

D、各金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)于每月15日前將自身發(fā)生日勺上月大額和可疑外匯資金交易狀況報(bào)

外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь帧?/p>

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列（D）情形的外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)時(shí),

應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附有關(guān)附件。

A、金融機(jī)構(gòu)外匯現(xiàn)金賬戶(hù)收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符，或波動(dòng)明顯超過(guò)外匯

存款的變化幅度；

B、金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來(lái)賬戶(hù)收支與平常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符；

C、金融機(jī)構(gòu)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)的外匯信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)在短期內(nèi)急劇增長(zhǎng)或減少的；

D、上述A、B、C全符合

56、下列說(shuō)法對(duì)時(shí)的是（A）：

A、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月20日前匯報(bào)國(guó)家外匯管理局總局；

B、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月15日前匯報(bào)國(guó)家外匯管理局總局；

C、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月10日前匯報(bào)國(guó)家外匯管理局總局；

D、國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交

易匯總狀況于每月5日前匯報(bào)國(guó)家外匯管理局總局；

57、對(duì)涉嫌犯罪的外匯資金交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)移交當(dāng)?shù)兀―）部門(mén)，并上報(bào)總局。

A、政府B、工商C、稅務(wù)D、公安

58、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)予以紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪

的，移交（B）機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

A、政府B、司法C、工商D、公安

59、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》中的“以上”、“如下”的含

義是（D）：

A、“以上”包括本數(shù)、“如下”不包括本數(shù)。

B、“以上”不包括本數(shù)、“如下”包括本數(shù)。

C、“以上”、“如下”均不包括本數(shù)。

D、“以上”、“如下”均包括本數(shù)。

60、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)

之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局。

A、1B、2C、3D、5

三、判斷題：

1、自2023年1月1日起，因公臨時(shí)出國(guó)（境）人員在有臨時(shí)出國(guó)（境）任務(wù)（3個(gè)月

以?xún)?nèi)）的每一公歷年度內(nèi)，個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯原則由本來(lái)的200美元調(diào)整為400美元，每人

每個(gè)公歷年度只能購(gòu)匯一次。（對(duì)）

2、對(duì)于已開(kāi)通因私購(gòu)匯系統(tǒng)的地區(qū)，中國(guó)銀行對(duì)已納入系統(tǒng)中所有個(gè)人售匯業(yè)務(wù)仍可

手工操作。（錯(cuò)）

3、因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯原則調(diào)整后，因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯業(yè)務(wù)不納入

“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”操作，各外匯指定銀行仍應(yīng)按照原有規(guī)定手工操作

有關(guān)售匯業(yè)務(wù)。（對(duì)）

4、各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請(qǐng)全系統(tǒng)開(kāi)辦居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù),

應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提出申請(qǐng)，由國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)并核發(fā)核準(zhǔn)文獻(xiàn)。（對(duì)）

5、繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)時(shí)居民，可持繳費(fèi)告知、境外國(guó)際組織證明、身份證或戶(hù)口

簿到任何一家外匯指定銀行辦理。（錯(cuò)）

6、居民個(gè)人境外郵購(gòu)項(xiàng)下購(gòu)匯，應(yīng)當(dāng)在下一次購(gòu)匯前，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行

辦理購(gòu)匯核銷(xiāo)手續(xù)。（對(duì)）

7、現(xiàn)行沒(méi)有實(shí)際出境行為的購(gòu)匯指導(dǎo)性限額：居民個(gè)人并未出境，但因繳納境外國(guó)際

組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救濟(jì)、境外郵購(gòu)等事由需購(gòu)匯時(shí)，其購(gòu)匯指導(dǎo)性限額統(tǒng)一調(diào)整

為每人每次等值3000美元。（錯(cuò)）

8、外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯核準(zhǔn)手續(xù)時(shí)，如外商投資企業(yè)外債資金結(jié)

匯用于償還人民幣債務(wù)，外匯局應(yīng)不予同意。（對(duì)）

9、外商投資企業(yè)舉借的中長(zhǎng)期外債余額和短期外債余額之和嚴(yán)格控制在審批部門(mén)同意

的項(xiàng)目投資總額和注冊(cè)資本之間的差額以?xún)?nèi)。（錯(cuò)）

10、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由財(cái)政部統(tǒng)一對(duì)外舉借。（錯(cuò)）

11、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還

外債。（對(duì)）

12、非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，只能為其辦理本人同一性質(zhì)外匯賬戶(hù)之間的

資金劃轉(zhuǎn)。（對(duì)）

13、非居民個(gè)人在境內(nèi)辦理外匯收支、外匯劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯、售匯、購(gòu)匯、開(kāi)立外匯賬戶(hù)時(shí),

不能由他人代為辦理。（錯(cuò)）

14、中國(guó)居民未在申報(bào)期內(nèi)按操作規(guī)程進(jìn)行申報(bào)時(shí)，之后其在外匯局規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)

從境外收入的款項(xiàng)，解付行可為其辦理解付手續(xù)，不需再進(jìn)行國(guó)際收支記錄申報(bào)。（錯(cuò)）

15、非中國(guó)居民通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從境外收入款項(xiàng)日勺，由境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)操作規(guī)

程進(jìn)行國(guó)際收支記錄申報(bào)并通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)向外匯局傳送有關(guān)國(guó)際收支記錄申報(bào)信息。

（對(duì)）

16、涉外收入申報(bào)單和對(duì)外付款申報(bào)單的“申報(bào)號(hào)碼”欄由銀行負(fù)責(zé)填寫(xiě)。（錯(cuò)）

17、外匯局和外匯指定銀行在對(duì)法規(guī)規(guī)定不明確的非貿(mào)易售付匯項(xiàng)目進(jìn)行真實(shí)性審核

時(shí)，應(yīng)審核有關(guān)證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業(yè)務(wù)公章，留

存復(fù)印件5年備查。（錯(cuò)）

18、金融機(jī)構(gòu)辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)的，由外匯局

根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定從重懲罰。（對(duì)）

19、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)日勺客戶(hù)，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款告知書(shū)之日起

5個(gè)工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。（對(duì)）

20、按照現(xiàn)行管理規(guī)定，對(duì)于企業(yè)支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y(jié)匯資金在20萬(wàn)美元如下

（含20萬(wàn)美元）的小額支付，可以不規(guī)定申請(qǐng)企業(yè)提供書(shū)面支付命令而將結(jié)匯資金進(jìn)

入申請(qǐng)企業(yè)人民幣帳戶(hù)。（對(duì)）

21、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或合計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的外匯交易屬于大額外

匯資金交易。（對(duì)）

22、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)予以行政處分；構(gòu)成犯罪

的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

（錯(cuò)，應(yīng)為應(yīng)當(dāng)予以紀(jì)律處分）

23、可疑外匯資金交易，系指外匯交易日勺金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特性

的交易行為。（對(duì)）

24、金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市日勺一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主匯報(bào)機(jī)構(gòu)，省會(huì)、自

治區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，由金融機(jī)構(gòu)總部指定主匯報(bào)機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)職工以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進(jìn)行核查。

（對(duì)）

26、非居民個(gè)人外匯賬戶(hù)頻繁收到境外大量匯款，尤其是從生產(chǎn)、販賣(mài)毒品問(wèn)題嚴(yán)重的

國(guó)家（地區(qū)）匯入款項(xiàng)的外匯交易不屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。（錯(cuò)，應(yīng)為屬于）

27、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶(hù)頻繁大量發(fā)生在外匯局審核原則如下的對(duì)外支付進(jìn)口預(yù)付貨

款、貿(mào)易項(xiàng)下傭金等的外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易。（對(duì)）

28、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質(zhì)文獻(xiàn)、電子文獻(xiàn)形式同步上

報(bào)。（錯(cuò)，應(yīng)為按月）

29、對(duì)于外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)同意金額或借入的直接外債，從有關(guān)聯(lián)

企業(yè)的第三國(guó)匯入外匯非現(xiàn)金交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核查。（錯(cuò)，應(yīng)為無(wú)關(guān)聯(lián)）

30、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易匯報(bào)管理措施》中的“大量”系指靠近上述規(guī)

定的大額外匯資金的匯報(bào)原則限額的金額。（對(duì)）

31、客戶(hù)不通過(guò)帳戶(hù)（或銀行卡）發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務(wù)辦理行匯報(bào)。

（V）

32、金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合本實(shí)行細(xì)則第五條的可疑外匯資金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)時(shí),

應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)填寫(xiě)表四并附有關(guān)材料報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。（義）

33、金融機(jī)構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)中違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重導(dǎo)致重大后果的，外匯

局根據(jù)《管理措施》第十九條的規(guī)定，可以暫停或停止其部分或所有結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并可

提議其他金融監(jiān)管部門(mén)暫停或停止該金融機(jī)構(gòu)的其他外匯業(yè)務(wù)。（J）

34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)的反洗錢(qián)工作。（J）

35、外匯現(xiàn)金存入賬戶(hù)、從賬戶(hù)取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照非現(xiàn)金的有關(guān)原

則記錄并匯報(bào)。（X）

36、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的大額債務(wù)掉期交易不需要匯報(bào)。（J）

37、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)的，根據(jù)《管理措施》第二

十條的規(guī)定，應(yīng)予以紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（J）

38、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不一樣外幣幣種間轉(zhuǎn)換時(shí)大額交易需要匯報(bào)。（義）

39、匯報(bào)大額和可疑外匯資金交易時(shí)，對(duì)《管理措施》規(guī)定的合計(jì)交易金額按資金收入

或付出的狀況，雙邊合計(jì)計(jì)算并匯報(bào)。（X）

40、《管理措施》第十二條第（一）項(xiàng)所稱(chēng)的外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)

金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶(hù)提現(xiàn)、結(jié)匯、匯出、劃轉(zhuǎn)的金額與當(dāng)日或前一日的

現(xiàn)鈔存入金額基本吻合的交易。3

41、大額和可疑外匯資金交易的匯報(bào)原則中，“轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出”是從客戶(hù)的角度來(lái)理解資

金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出，而不是從商業(yè)銀行的角度來(lái)理解資金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出。（對(duì)）

42、銀行代客業(yè)務(wù)屬于金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù)，不需按規(guī)定匯報(bào)大額和可疑外匯資金交易。

（錯(cuò)）

43、遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易在到期交割發(fā)生實(shí)際資金收付時(shí)，進(jìn)行大額和可疑外匯資金交易匯

報(bào)。（對(duì)）

44、同一客戶(hù)一天存、取、結(jié)售匯合計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元是按存、取、結(jié)匯或售匯等交

易方式分別單邊合計(jì)，并且合計(jì)最低一級(jí)匯總匯報(bào)單位為支行。（對(duì)）

45、個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)是指客戶(hù)在個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶(hù)發(fā)生的外匯資金存入以及外匯

資金時(shí)提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需匯報(bào)的業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)按照個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定從客戶(hù)

賬戶(hù)將資金轉(zhuǎn)出或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入的也需匯報(bào)。（錯(cuò)）

46、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)需匯報(bào)的交易指客戶(hù)用個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)賬戶(hù)發(fā)生的外匯資

金存入以及外匯資金提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需匯報(bào)的業(yè)務(wù)，客戶(hù)資金在個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)

過(guò)程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)無(wú)需匯報(bào)。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參照答案銀行題庫(kù)。（對(duì)）

47、對(duì)外擔(dān)保形式已潛在對(duì)外償還義務(wù)為或有外債。（J）

48、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由財(cái)政部統(tǒng)一對(duì)外舉借。（X）（對(duì)的答案是：由

國(guó)家統(tǒng)一對(duì)外舉借）

49、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還

外債。（V）

50、國(guó)家根據(jù)外債類(lèi)型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對(duì)舉借外債實(shí)行總量管理。（義）（對(duì)

的答案是：實(shí)行分類(lèi)管理）

51、國(guó)家根據(jù)外債類(lèi)型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì)，對(duì)舉借外債實(shí)行余額管理。（義）（對(duì)

的答案是：實(shí)行分類(lèi)管理）

52、中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)重要用作（流動(dòng)資金），不得用于固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期

用途。（X）（對(duì)的答案：用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)構(gòu)造和外債構(gòu)造的調(diào)整）

53、外商投資企業(yè)舉借中長(zhǎng)期外債合計(jì)發(fā)生額和短期外債余額之和應(yīng)當(dāng)控制在審批部門(mén)

同意的項(xiàng)目（總投資）和（注冊(cè)資本）之間的差額以?xún)?nèi)。（J）

54、境內(nèi)中資企業(yè)等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)。（J）

55、中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)構(gòu)造和外債構(gòu)造的調(diào)

整。（J）

56、債務(wù)人要以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)

匯償還外債。（X）（對(duì)的答案：外匯管理部門(mén)。）

57、對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯，出口單位可以自行保留或存入銀行。（錯(cuò)，應(yīng)為

出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯，不得自行保留或存入銀行。）

四、簡(jiǎn)答題

1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？

答：（一）當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或合計(jì)等值1萬(wàn)美元以上。

（二）以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具

等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個(gè)人當(dāng)日單筆或合計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上,

企業(yè)當(dāng)日單筆或合計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上。

2、簡(jiǎn)述違反《國(guó)際收支記錄申報(bào)措施實(shí)行細(xì)則》的行為及怎樣懲罰？

答：（一）逾期未履行申報(bào)或申報(bào)信息傳送義務(wù)時(shí);

（二）導(dǎo)致國(guó)際收支記錄申報(bào)信息遺失的；

（三）誤報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)國(guó)際收支交易的；

（四）阻撓、阻礙或破壞外匯局對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核的I。

本條上款（一）（二）（三）中的罰款金額為所波及時(shí)單筆國(guó)際收支交易金額的1—5胎

但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣。本條上款（四）中的罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重

確定，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣。

3、簡(jiǎn)述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義。

答：大額外匯資金交易，系指交易主體通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以多種結(jié)算方式發(fā)生日勺規(guī)定金額以

上的外匯交易行為。

可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特性的交

易行為。

4、金融機(jī)構(gòu)有