第十一章-基金投資者投資選擇與投資2

第十一章基金投資者投資選擇與投資策略學(xué)習(xí)目標(biāo)了解基金投資計(jì)劃，掌握基金投資原則和投資目標(biāo)了解基金投資選擇內(nèi)容，掌握基金投資的選擇方法了解和識別基金投資的常見誤區(qū)第一節(jié)基金投資的決策過程一、確立基金投資的原則1.量力而行原則2.長期投資原則3.獨(dú)立思考原則二、確立投資目標(biāo)1.投資期限2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期3.投資偏好三、認(rèn)清投資風(fēng)險(xiǎn)（一）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（二）申購、贖回未知價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（三）基金投資風(fēng)險(xiǎn)（四）機(jī)構(gòu)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)四、明確投資對象五、把握投資時(shí)機(jī)（一）遵循經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期（二）把握證券市場走勢（三）把握基金營銷階段優(yōu)惠政策第二節(jié)基金投資選擇一、基金管理公司的選擇二、基金經(jīng)理的選擇、（一）選擇專業(yè)知識豐富的基金經(jīng)理（二）選擇業(yè)績好的基金經(jīng)理（三）選擇多面手的基金經(jīng)理（四）選擇道德品質(zhì)好的基金經(jīng)理（五）選擇相對穩(wěn)定的基金經(jīng)理三、基金業(yè)績的選擇四、基金資產(chǎn)配置的選擇（一）基金資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)（二）基金配置層面（三）基金資產(chǎn)配置的把握（四）基金資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)五、基金資產(chǎn)規(guī)模規(guī)模的選擇

（一）大規(guī)?；穑ǘ┬∫?guī)模基金六、基金管理費(fèi)用的選擇七、投資時(shí)機(jī)的選擇（一）買入時(shí)機(jī)的選擇（二）賣出時(shí)機(jī)的選擇第三節(jié)基金投資的操作策略一、固定比例投資策略二、成本攤平投資策略三、順勢操作投資策略四、適時(shí)進(jìn)出操作投資策略五、反向操作投資策略第四節(jié)基金投資常見誤區(qū)一、基金分紅誤區(qū)二、基金凈值誤區(qū)三、基金投資觀念誤區(qū)四、基金投資組合誤區(qū)五、基金操作誤區(qū)本章小結(jié)基金投資必須堅(jiān)持量力而行原則、長期投資原則和獨(dú)立思考原則不同投資目的決定了基金的今本投資對象，投資者可以依據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)篩選出滿足條件的基金，應(yīng)當(dāng)選擇與自己的風(fēng)險(xiǎn)、收益偏好相一致的基金產(chǎn)品一只基金的未來業(yè)績增長潛力，主要來自于基金公司管理和運(yùn)作基金的能力，特別是基金配置品種的持續(xù)增長能力。投資者選擇基金，就是選擇投資業(yè)績穩(wěn)健增長的基金品種，基金業(yè)績是投資者選擇和評價(jià)基金的主要依據(jù)?；鹱鳛橐环N專家理財(cái)產(chǎn)品，投資時(shí)機(jī)的選擇是非常重要的，它是決定投資者投資成本和收益的關(guān)鍵。對于一位成熟而又理性的投資者來說，掌握基金投資的基本操作規(guī)律非常重要，但在實(shí)際投資過程中更應(yīng)當(dāng)避免各種理解上的偏差和認(rèn)識上的誤區(qū)。重要概念基金管理公司基金經(jīng)理固定比例投資策略成本攤平投資策略基金分紅基金凈值復(fù)習(xí)思考題1.簡述基金拆分與基金分紅的區(qū)別？2.基金投資者在開始基金投資前應(yīng)當(dāng)確立的原則有哪些？3.投資期限和投資偏好對于投資者確立投資目標(biāo)有哪些影響？4.簡述基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)？5.投資者如何把握投資基金的時(shí)機(jī)？6.什么是基金管理公司？投資者應(yīng)如何選擇基金管理公司和基金經(jīng)理？7.投資者應(yīng)如何選擇基金業(yè)績？8.對不同類型的投資者應(yīng)如何進(jìn)行基