證券從業(yè)資格證券基礎知識綜合練習（附答案）

證券從業(yè)資格證券基礎知識綜合練習（附答案）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、（）采用股價平均法，用來度量所有樣本股經調整后的價格水平的平均值。A、股價平均數(shù)B、股價指數(shù)C、股票上漲率D、修正股價平均數(shù)【參考答案】：A【解析】股價平均數(shù)采用股價平均法，用來度量所有樣本股經調整后的價格水平的平均值，可分為簡單算術股價平均數(shù)、加權股價平均數(shù)、修正股價平均數(shù)。2、（）指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。A、公募債券B、私募債券C、付息債券D、貼現(xiàn)債券【參考答案】：A【解析】熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節(jié)，P82。3、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在（）內不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2年B、3年C、4年D、5年【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關規(guī)定。見教材第八章第三節(jié)，P334。4、優(yōu)先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為（）。A、參與優(yōu)先股B、累積優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息可調整優(yōu)先股【參考答案】：B5、下面不屬于通常情況下判斷股票流動性強弱主要分析對象的是（）。A、市場深度B、報價緊密度C、股票發(fā)行公司經營業(yè)績D、股票的價格彈性或者恢復能力【參考答案】：C6、下列不屬于設立基金管理公司應當具備的條件是（）。A、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)B、注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C、主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近兩年沒有違法記錄，注冊資本不低于1億元人民幣D、有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度【參考答案】：C【解析】設立基金管理公司應當具備的條件之一是：主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣，故C項的說法錯誤。7、下列有關金融期貨敘述不正確的是（）。A、金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易B、在世界各國，金融期貨交易至少要受到l家以上的監(jiān)管機構監(jiān)管，交易品種、交易者行為均需符合監(jiān)管要求C、金融期貨交易是非標準化交易D、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度【參考答案】：C8、目前，上市證券的集中交易主要采用的方式是（）。A、總額結算B、凈額結算C、差額結算D、統(tǒng)一結算【參考答案】：B9、上證國債指數(shù)的樣本是（）。A、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債B、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債C、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債D、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債【參考答案】：B10、證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（）管理和運作。A、基金托管人B、基金承銷公司C、基金管理人D、基金投資顧問【參考答案】：C11、股票的（）即理論價值，也是股票未來收益的現(xiàn)值。A、清算價值B、內在價值C、賬面價值D、票面價值【參考答案】：B12、有關場外交易市場特征的描述不正確的是（）。A、場外交易市場與證券交易所的區(qū)別在于交易價格的定價方式B、場外交易市場的組織方式大多采取做市商制C、場外交易市場是一個擁有眾多證券種類和證券經營機構的市場，以未能或無須在證券交易所批準上市的股票和債券為主D、場外交易市場分散，缺乏統(tǒng)一的組織和章程，因此不易管理和監(jiān)督【參考答案】：A13、B股是指（）。A、境外上市外資股B、我國香港上市外資股C、紐約上市外資股D、我國境內上市外資股【參考答案】：D【解析】考點：掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內容。見教材第一章第三節(jié)，P40。14、下列屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A、在期貨交易所交易的期貨合約B、公司債券條款中包含的轉股條約C、公司債券條款中包含的返售條約D、公司債券條款中包含的贖回條約【參考答案】：A15、股票發(fā)行價格是指（）。A、股票在二級市場交易時的價格B、股票在二級市場開盤交易時的價格C、投資者認購新發(fā)行的股票時實際支付的價格D、發(fā)行人路演時提出的價格【參考答案】：C【解析】A、B均屬交易價格，受供求、經濟環(huán)境、投資者信心等多方面因素的影響，時時變動。16、商業(yè)銀行次級債務是指固定期限不低于（）年的債務。A、3B、4C、5D、6【參考答案】：C【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。17、為提升上市公司信息披露的及時性，深圳證券交易所要求創(chuàng)業(yè)板（）報告實行實時披露制度。A、年度B、半年C、季度D、臨時【參考答案】：D【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經營機構的監(jiān)管內容。見教材第八章第二節(jié)，P356。18、股份公司在清算過程中，若公司財產能夠清償公司債券，則按（）順序進行分配：①支付職工工資和勞動保險費用，②支付清算費用，③繳納所欠稅款，④清償公司債務，⑤按股東持股比例分配剩余資產。A、①②③④⑤B、②①③④⑤C、③②①④⑤D、③①②④⑤【參考答案】：B19、可轉換公司債券享受轉換特權，在轉換前和轉換后的形式分別為（）。A、公司債券、股票B、股票、公司債券C、股票、股票D、債券、債券【參考答案】：A【解析】可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢，轉換以前為公司債券，轉換以后為股票。20、一般而言，金融期權的基礎資產（）金融期貨的基礎資產。A、多于B、少于C、等于D、不是【參考答案】：A【解析】考點：熟悉金融期貨與金融期權的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P175。21、假設A公司股票的未來價格為20元，在轉換比例為2的情況下，共可轉換公司債券的轉換價值是（）元。A、10B、20C、40D、50【參考答案】：C22、提貨單表明了持有人有權得到該提貨單所標明物品的權利，說明提貨單是一種（）。A、有價證券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權或者使用權的憑證。23、（）是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務。A、中央存托公司B、存券銀行C、托管銀行D、信托投資公司【參考答案】：B【解析】了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易相關的機構。見教材第五章第四節(jié)，P186。24、下列關于證券承銷的說法中，不正確的是（）。A、承銷是將證券銷售業(yè)務委托給專門的股票承銷機構銷售B、發(fā)行人推銷證券的唯一方式是承銷C、承銷有包銷和代銷兩種D、包銷有全額包銷和余額包銷兩種【參考答案】：B【解析】證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷業(yè)務可以采取代銷或者包銷方式。25、關于債券發(fā)行主體論述不正確的是（）。A、政府債券的發(fā)行主體是政府B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司C、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構【參考答案】：C【解析】憑證式債券以財政部為發(fā)行主體26、某人觀察到最近股票市場由于政治事件價格發(fā)生波動，于是他將手中股票拋出而換成了債券，這是因為股票的（）增大。A、流動性B、期限性C、風險性D、收益性【參考答案】：C【解析】風險性是指持有股票可能產生經濟利益損失的特性。股票風險的內涵是預期收益的不確定性。27、投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務（）年以上的經驗。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券服務機構的類別。見教材第七章第四節(jié)，P301。28、向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于（）。A、證券承銷與保薦業(yè)務B、證券經紀業(yè)務C、融資融券業(yè)務D、證券自營業(yè)務【參考答案】：C29、1988年國際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國樂業(yè)務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、40%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：B30、目前中國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結構化理財產品等都是（）的典型代表。A、金融互換B、金融期權C、結構化金融衍生工具D、金融期貨【參考答案】：C31、基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于（）億元人民幣。A、3B、4C、5D、6【參考答案】：A【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范圍。見教材第四章第二節(jié)，P130～131。32、上市公司董事會成員中應當有（）的獨立董事。A、1/2B、1/3C、1/2以上D、1/3以上【參考答案】：D33、在期貨的套期保值操作中，如果選用替代合約而不是恰好匹配的期貨合約，則并不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，由此帶來的風險稱為（）。A、信用風險B、市場風險C、系統(tǒng)風險D、基差風險【參考答案】：D34、根據(jù)標的物不同，招標發(fā)行可分為（）。A、荷蘭式招標和美式招標B、單一價格中標和多種價格中標C、價格招標、單一價格中標和多種價格中標D、價格招標、收益率招標和繳款期招標【參考答案】：D【解析】熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P211。35、我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣（）元。A、1000萬B、3000萬C、5000萬D、一億【參考答案】：A【解析】在我國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當具備的條件是，主要發(fā)起人為按照國家有關規(guī)定設立的證券公司、信托投資公司；主要發(fā)起人經營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利；每個發(fā)起人實收資本不少于3億元人民幣；擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元人民幣；有明確可行的基金管理計劃；有合格的基金管理人才；以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。36、對平衡型基金認識不正確的是（）。A、將資產分別投資于兩種以上不同特性的證券上B、在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡C、一般將25%~50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股D、特點是風險比較低，缺點是成長的潛力不大【參考答案】：A【解析】書本第99頁原話就是“平衡性基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上”37、以下關于公司財務狀況分析的說法，錯誤的是（）。A、資產收益率視為盈利性指標B、銷售利潤率視為盈利性指標C、周轉率視為安全性指標D、杠桿比率視為安全性指標【參考答案】：C【解析】答案為C。分析公司的財務狀況，重點在于研究公司的盈利性、安全性和流動性，通常將凈資產收益率、銷售利潤率視為盈利性指標，周轉率視為流動性指標，杠桿比率視為安全性指標。38、根據(jù)有關規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【參考答案】：C【解析】考點：掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。39、2005年12月1日，A公司收盤價為HK$6．20，某機構投資者預期A公司股價將上漲。當天，A公司3月份期貨報價為HK$6.50，該投資者按此價格買入1手(合約乘數(shù)為1000)，繳納保證金800港元。3月1日現(xiàn)貨報價為HK$8．50，3月份期貨結算價為HK$10.50。當即平倉，則該項投資的投資回報率為（）。A、200%B、250%C、287.5%D、500%【參考答案】：D【解析】（10.5-6.5）*1000/800=540、《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市的，公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的（）以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上。A、25%B、20%C、15%D、5%【參考答案】：A【解析】答案為A。我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市應當符合下列條件：(1)股票經國務院證券監(jiān)督管理機構核準已向社會公開發(fā)行；(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元；(3)公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上；(4)公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。41、我國《可轉換公司債券管理辦法》規(guī)定，可轉換公司債券的期限最短為3年，最長為5年，自發(fā)行之日起（）個月后可轉換為公司股票。A、4B、5C、6D、7【參考答案】：C42、下列不屬證券中介機構的有（）。A、證券業(yè)協(xié)會B、會計審計機構C、律師事務所D、資產評估機構【參考答案】：A43、最先通過法律允許發(fā)行無面額股票的國家是（）。A、美國B、英國C、日本D、德國【參考答案】：A【解析】20世紀早期,美國紐約州最先通過法律,允許發(fā)行無面額股票;以后美國其他州和其他一些國家也相繼仿效.但是,目前世界上很多國家(包括我國)的公司法規(guī)定不允許發(fā)行這種股票44、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件不包括（）。A、有5000萬元人民幣以上的注冊資本B、分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員C、有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施D、有公司章程【參考答案】：A【解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備的條件有：(D分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；②有100萬元人民幣以上的注冊資本；⑧有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施；④有公司章程；⑤有健全的內部管理制度；⑥具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。45、新《公司法》，關于公司上市條件，公司股本總額降低至（）萬元。A、1000B、2000C、3000D、4000【參考答案】：C46、深圳證券交易所《資金申購上網定價實施辦法》和上海證券交易所《滬市股票上網發(fā)行資金申購實施辦法》規(guī)定，申購日后的（），證券登記結算公司對未中簽部分的申購款予以解凍，并從結算參與人的資金交收賬戶上扣收新股認購款項，再劃付給主承銷商。A、T+1日B、T+2日C、T+3日D、T+4日【參考答案】：C【解析】資金申購程序。47、由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債是（）。A、記賬式國債B、儲蓄國債C、憑證式國債D、特別國債【參考答案】：C【解析】憑證式國債的紙質媒介是“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。48、某可轉換債券面額為5000元，規(guī)定其轉換價格為25元，則可轉換為（）股普通股票。A、50B、100C、200D、400【參考答案】：C【解析】轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格49、證券交易所的“衛(wèi)星市場”是（）。A、證券投資基金市場B、政府債券市場C、金融衍生工具市場D、場外交易市場【參考答案】：D【解析】場外交易市場是證券交易所的必要補充，被稱為衛(wèi)星市場。50、下列說法正確的是（）。A、我國封閉式基金按照0.33%的比例計提基金托管費B、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0．25%C、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率D、托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人【參考答案】：D51、美國財務會計準則委員會將金融衍生工具劃分為（）。A、獨立衍生工具和嵌人式衍生工具B、股票衍生工具和債券衍生工具C、期貨衍生工具和期權衍生工具D、現(xiàn)貨衍生工具和期貨衍生工具【參考答案】：A【解析】1998年美國財務會計準則委員會將金融衍生工具劃分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具，并提出明確的識別標準和計量依據(jù)，具有重要意義。52、金融期貨的（），就是通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價值的交易行為。A、套期保值功能B、價格發(fā)現(xiàn)功能C、投機功能D、套利功能【參考答案】：A【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169。53、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于（）。A、平價發(fā)行B、溢價發(fā)行C、折價發(fā)行D、都不是【參考答案】：C54、關于分離交易的可轉換公司債券與一般的可轉換債券之間的敘述，說法錯誤的是（）。A、可轉換債券持有人即轉股權所有人；而附權證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉股權B、可轉換債券持有人在行使權利時，將債券按規(guī)定的轉換比例轉換為上市公司股票，債券將不復存在；而附權證債券發(fā)行后，權證持有人將按照權證規(guī)定的認股價格以現(xiàn)金認購標的股票，對債券不產生直接影響C、可轉換債券持有人的轉股權有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉股價格的條款；而附權證債券的權證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權除息時才調整行權價格和行權比例D、可轉換債券通常是轉換成優(yōu)先股票，附權證債券通常是認購國庫券【參考答案】：D55、英國的第一家證券交易所最初主要交易（）。A、公司債券B、鐵路股票C、政府債券D、公司股票【參考答案】：C【解析】熟悉證券市場產生的背景、歷史、國際證券市場的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P21。56、在證券市場上，資金的供應者和證券的需求者是（）。A、證券發(fā)行人B、證券投資者C、證券中介機構D、監(jiān)管部門【參考答案】：B【解析】證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機構三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應者，證券投資者是資金的供應者和證券的需求者，證券中介機構則是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務組織。57、歐洲債券是指（）。A、某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券B、某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券C、借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券D、借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券【參考答案】：D58、反映證券市場容量的重要指標是（）。A、股票市值占GDP的比率B、證券化率C、證券市場指數(shù)D、證券市場價值【參考答案】：B59、證券公司經營證券資產管理業(yè)務的，應當分別按專項、集合、定向資產管理業(yè)務規(guī)模的（）計算資產管理業(yè)務風險資本準備。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券公司風險控制指標管理、有關凈資本及其計算、風險控制指標標準和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P302。60、通過發(fā)行（）股票所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎。A、記名B、無記名C、普通D、優(yōu)先【參考答案】：C【解析】通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，是股份公司注冊資本的基礎二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為（）。A、美式權證B、歐式權證C、修正歐式權證D、百慕大式權證【參考答案】：A,B,D【解析】按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等類別。美式權證可以在權證失效日之前任何交易日行權，歐式權證僅可以在失效日當日行權，百慕大式權證則可在失效日之前一段規(guī)定時間內行權。2、證券市場按交易場所結構可分為（）。A、貨幣市場B、外匯市場C、無形市場D、有形市場【參考答案】：C,D【解析】按證券交易活動是否在固定場所進行，即交易場所結構的不同，證券市場可分為有形市場和無形市場。3、股票收益性體現(xiàn)在（）。A、股票的收益只來源于股份公司B、其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利C、其實現(xiàn)形式可以是資本利得D、收益性是股票最基本的特征【參考答案】：B,C,D【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。4、近年來，全球各主要市場均開設了（）交易，使開放式基金可以在交易所市場掛牌交易。A、交易所交易基金B(yǎng)、開放式指數(shù)基金C、衍生證券投資基金D、上市開放式基金【參考答案】：B,D5、定向資產管理合同的基本事項包括（）。A、客戶資產的種類和數(shù)額B、投資范圍、投資限額、投資比例C、投資目標和管理期限D、各類風險揭示【參考答案】：A,B,C,D6、加入WT0后3年內，中外合營公司不可以(不通過中方中介)從事（）的承銷。A、A股B、B股C、H股D、N股【參考答案】：D7、貨幣期權也可稱為（）。A、外幣期權B、外匯期權C、本幣期權D、資金期權【參考答案】：A,B【解析】要掌握貨幣期權的另外兩個名稱：外幣期權和外匯期權。8、下列關于金融衍生工具概念的說法中，正確的有（）。A、又稱金融衍生產品，與基礎金融產品相對應B、其價格取決于基礎金融產品價格的變動C、包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具D、衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權【參考答案】：A,B,C,D【解析】金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產品，包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。9、在計息方式上，歐洲債券市場包含的品種有（）。A、固定利率債券B、浮動利率債券C、在一定條件下將浮動利率轉換為固定利率的債券D、零息債券、延付息票債券、利率遞增債券(累進利率債券)【參考答案】：A,B,C,D10、公司經營狀況的好壞，可以從（）方面來分析。A、公司治理水平與管理層質量B、公司競爭力C、財務狀況D、公司改組或合并【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。11、20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段，此時證券市場的表現(xiàn)是（）。A、仍處于萌芽階段B、股份公司數(shù)量劇增C、有價證券發(fā)行總額劇增D、公司股票和公司債券在有價證券中占主要地位【參考答案】：B,C,D12、根據(jù)《證券公司從事代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格管理辦法（試行）》的規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓服務業(yè)務，應當符合的條件有（）等。A、具備協(xié)會會員資格，遵守協(xié)會自律規(guī)則，按時繳納會費，履行會員義務B、經中國證監(jiān)會批準為綜合類證券公司或比照綜合類證券公司運營2年以上C、同時具備承銷業(yè)務、外資股業(yè)務和網上證券委托業(yè)務資格D、最近年度凈資產不低于人民幣8億元，凈資本不低于人民幣5億元【參考答案】：A,C,D【解析】B項中“運營2年以上”應改為運營1年以上。13、證券市場的橫向結構關系是由（）等構成的。A．債券市場B．股票市場C．發(fā)行市場D．基金市場【參考答案】：A,B,D14、注冊資本為五億元的證券公司能夠經營的業(yè)務有（）。A、證券承銷與保薦B、證券自營C、證券資產管理D、證券經紀【參考答案】：A,B,C,D【解析】證券公司經營證券經紀、承銷與保薦、證券自營、資產管理以及其他業(yè)務中的任何兩項以上的業(yè)務，注冊資本最低為五億元?？忌€要掌握注冊資本為五千萬和一億時證券公司所能夠經營的業(yè)務。15、下面關于有面額股票的說法中，正確的有（）。A、股票票面上記載有一定金額B、可以明確表示每一股所代表的股權比例C、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)D、我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行價不得低于票面金額【參考答案】：A,B,C,D【解析】有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。有面額股票具有兩個特點：第一，可以明確表示每一股所代表的股權比例；第二，為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。我國《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價格的最低界限。16、下面關于無面額股票的闡述正確的是（）。A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減D、我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票【參考答案】：A,B,C17、符合證券經紀業(yè)務要求的是（）。A、證券公司及其從業(yè)人員可以在批準的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進行清算交割B、禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為C、證券公司從事證券經紀業(yè)務，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務等活動D、證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格【參考答案】：B,D【解析】掌握證券公司主要業(yè)務的種類、業(yè)務內容及相關管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P281。18、按用途，地方政府債券通?？煞譃椋ǎ?。A、建設債券B、保值債券C、一般債券D、專項債券【參考答案】：C,D19、會導致基金管理人的職責終止的情形有（）。A、被依法取消基金管理資格B、被基金份額持有人大會解任C、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D、基金業(yè)績在同行中排名靠后【參考答案】：A,B,C【解析】掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務范圍。見教材第四章第二節(jié)，P131。20、關于利率期貨的描述不正確的是（）。A、利率期貨基礎資產是一定數(shù)量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具B、利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產生的C、利率期貨產生于美國芝加哥期貨交易所(CBOT)D、利率期貨是金融期貨中最先產生的品種【參考答案】：D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、場外交易市場的特點有（）。A、信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松B、交易制度通常采用做市商制度C、掛牌標準相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作出要求D、隨著信息技術的發(fā)展，證券交易的方式逐漸演變?yōu)橥ㄟ^網絡系統(tǒng)將訂單匯集起來，再由電子交易系統(tǒng)處理，場內市場無集中交易場所的特征更加突出【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉場外交易市場的定義、特征和功能。見教材第六章第二節(jié)，P231。2、債券的票面要素包括（）。A、債券的票面價值B、債券的到期期限C、債券的票面利率D、債券發(fā)行者名稱【參考答案】：A,B,C,D3、債券的特征包括（）。A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性【參考答案】：A,B,C,D【解析】債券作為一種重要的融資手段和金融工具具有如下特征：（1）償還性。債券一般都規(guī)定有償還期限，發(fā)行人必須按約定條件償還本金并支付利息。（2〕流通性。債券一般都可以在流通市場上自由轉讓。（3）安全性。與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率。與企業(yè)績效沒有直接聯(lián)系，收益比較穩(wěn)定，風險較小。此外，在企業(yè)破產時，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對企業(yè)剩余資產的索取權。（4）收益性。債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個方面，一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來利息收入：二是投資者可以利用債券價格的變動，買賣債券賺取差額。4、我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為（）。A、國家股B、法人股C、社會公眾股D、外資股【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國按投資主體性質分類的各種股份的概念。見教材第二章第四節(jié)，P70～72。5、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的區(qū)別為（）。A、金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具；而金融期貨交易的對象是金融期貨合約B、金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資；金融期貨交易是一種風險管理工具，風險厭惡者可以利用它進行套期保值、規(guī)避風險，喜好風險者則利用它承擔更大的風險C、金融現(xiàn)貨的交易價格是實時的成交價；而期貨交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預期D、金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式上不同，但在結算方式上是相似的【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P161—162。6、封閉式基金和開放式基金的區(qū)別具體體現(xiàn)為（）。A、封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定B、封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資C、開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產D、封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123～124．7、下列關于存托憑證的說法正確的有（）。A、可避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，但上市手續(xù)復雜，發(fā)行成本較高B、一般代表外國公司股票，不能代表債券C、也被稱為預托憑證，是指在一國(個)證券市場上流通的代表另一國(個)證券市場上流通的證券的證券D、首先由摩根推出【參考答案】：C,D【解析】掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P184。8、關于可轉換債券要素的敘述，正確的是（）。A、可轉換債券要素基本決定了可轉換債券的轉換條件、轉換價值、市場價格等總體特征B、可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券C、轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優(yōu)先股的股數(shù)D、贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件【參考答案】：A,D9、公司債券的種類包括（）。A、信用公司債券B、不動產抵押公司債券C、保證公司債券D、證券公司債券【參考答案】：A,B,C10、我國社會保險基金包括（）等保險基金。A、基本養(yǎng)老B、失業(yè)C、基本醫(yī)療、工傷D、生育保險【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P13。11、證券公司凈資本或其他風險控制指標達到預警標準的，派出機構應當區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。A、向其出具監(jiān)管關注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風險和控制措施B、要求公司采取措施調整業(yè)務規(guī)模和資產負債結構，提高凈資本水平C、要求公司進行重大業(yè)務決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關業(yè)務對公司財務狀況和凈資本等風險控制指標的影響D、限制轉讓財產或在財產上設定其他權利【參考答案】：A,B,C12、證券市場的交易對象是作為經濟權益憑證的（）等有價證券。A、普通股B、優(yōu)先股C、債券D、投資基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場的定義．特征．結構和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P4。13、根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（）。A、赤字國債B、建設國債C、戰(zhàn)爭國債D、特種國債【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87。14、新《公司法》明確了關聯(lián)交易的概念，具體規(guī)定包括（）。A、董事會會議由1/2以上無關聯(lián)關系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經無關聯(lián)關系董事過半數(shù)通過B、明確規(guī)定公司控股股東、實際控制人、董事，監(jiān)事、高級管理人員及其他人不得利用關聯(lián)關系侵占公司利益C、利用關聯(lián)交易致使公司遭受損害的，應當承擔賠償責任D、上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關聯(lián)關系的，不得對該項決議行使表決權【參考答案】：A,B,C,D15、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系主要有（）。A、所借貸貨幣資金的數(shù)額B、在借貸時間內的資金成本或應有的補償C、借貸的時間D、回購時間【參考答案】：A,B,C16、股票的性質有（）。A、股票是要式證券B、股票是設權證券C、股票是貨幣證券D、股票是綜合權利證券【參考答案】：A,D【解析】掌握股票的定義、性質、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P47。17、合格境外機構投資者(QFⅡ)在經批準的投資額度內可以投資的金融工具有（）。A、在證券交易所掛牌交易的股票B、在證券交易所掛牌交易的債券C、證券投資基金D、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二，P10。18、證券市場的停滯階段是（）。A、20世紀初B、1929－1933年C、20世紀20年代至第二次世界大戰(zhàn)結束D、第二次世界大戰(zhàn)后至20世紀60年代【參考答案】：B19、合規(guī)總監(jiān)任職條件包括（）。A、從事證券工作5年以上B、取得證券公司高級管理人員任職資格C、熟悉證券業(yè)務，通曉證券法律、法規(guī)和準則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能D、通過有關專業(yè)考試或具有10年以上法律工作經歷；或在證券監(jiān)管機構的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上【參考答案】：A,B,C20、證券投資基金的特點具體有（）。A、基金是將零散的資金匯集起來B、以科學的投資組合降低風險、提高收益C、基金實行專業(yè)理財制度D、基本限額都極低，投資者可以根據(jù)自己的經濟能力決定購買數(shù)量【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P120。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、德國沒有專門的證券經營機構。（）【參考答案】：正確【解析】以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經營，通常由銀行設立公司從事證券業(yè)務經營。2、外資股是指股份公司向外國投資者發(fā)行的股票，不包括向我國香港、澳門、臺灣地區(qū)發(fā)行的股票。（）【參考答案】：錯誤3、承購包銷是指通過招標方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。（）【參考答案】：錯誤【解析】招標發(fā)行是指通過招標方式確定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式。4、封閉式基金在封閉期內基金規(guī)模不會減少，因此可進行長期投資，基金資產的投資組合能有效地在預定計劃內進行。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P124。5、金融機構之間、金融機構與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于交易所交易的衍生工具?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】金融機構之間、金融機構與大規(guī)模交易者之間進行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于OTC交易的衍生工具。6、金融衍生產品有極強的派生能力和高度的杠桿性。（）【參考答案】：正確【解析】了解金融衍生工具產生和發(fā)展。見教材第五章第一節(jié)，P146。7、運作費通常是在基金契約中事先確定的。（）【參考答案】：正確8、目前我國公開發(fā)行的股票均在證券交易所中交易。（）【參考答案】：錯誤9、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。（）【參考答案】：正確10、記賬式國債二級市場交易價格是由市場決定的，到期前市場價格有可能高于或低于發(fā)行面值。（）【參考答案】：正確11、目前我國的基金主要投資于國外依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券。（）【參考答案】：錯誤12、債券的流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券提前收回本金。（）【參考答案】：正確【解析】流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。流動性首先取決于市場為轉讓所提供的便利程度，其次還表現(xiàn)為債券在迅速轉變?yōu)樨泿艜r，是否在以貨幣計算的價值上蒙受損失。13、上海證券交易所和深圳證券交易所決定于2007年1月8日起對未完成股權分置改革的上市公司股票(即s股)的漲跌幅比例統(tǒng)一調整為5%。（）【參考答案】：正確14、股東大會上的表決權是一人一票.（）【參考答案】：錯誤【解析】股東行使表決權的一般原則為“一股一票”，即股東表決權的大小由其所持有的股票份數(shù)所決定15、上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選擇樣本股的標準是遵循規(guī)模(總市值、流通市值)、流動性(成交金額、換手率)、行業(yè)代表性三項指標。（）【參考答案】：正確16、2004年12月20日，LOF首先在上海證券交易所上市交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】2004年12月20日，LOF首先在深圳證券交易所上市交易。17、代辦股份轉讓系統(tǒng)目前已成為我國債券市場的主體部分。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：熟悉我國的代辦股份轉讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。見教材第六章第二節(jié)，P237。18、就同一種類型的債券而言，長期債券的利率比短期債券要低，因為長期債券獲利的時間更長。（）【參考答案】：錯誤【解析】就同一種類型的債券而言，長期債券的利率比短期債券要高，因為短期債券的利率風險小，而長期債券的利率風險較大。19、ADR便于非美國上市公司對其美國雇員實施員工持股計劃。（）【參考答案】：正確【解析】掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P187。20、大宗交易的成交價格不作為該證券當日的收盤價，也不納入指數(shù)計算，不計入當日行情，因此成交量也不計入該證券的成交總量。【參考答案】：錯誤【解析】大宗交易的成交價格不作為該證券當日的收盤價，也不納入指數(shù)計算，不計入當日行情，成交量在收盤后計入該證券的成交總量。21、原STAQ、NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司的股份轉讓每周都可以進行3次。（）【參考答案】：錯誤22、證券公司媒介資金側重于中短期資金的供