第三屆新人王備賽測(cè)試（411-415）附有答案

第三屆新人王備賽測(cè)試（4.11-4.15）[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號(hào):________________________支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性，不得篡改或隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年[單選題]*135(正確答案)7答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知如被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為涉案賬戶，銀行和支付機(jī)構(gòu)通知涉案賬戶開戶人員重新核實(shí)身份，開戶人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)配合銀行和支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份核實(shí)。[單選題]*3(正確答案)5715答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（）。[單選題]*該匯票無效該背書轉(zhuǎn)讓無效背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任答案解析：中華人民共和國(guó)票據(jù)法以下關(guān)于支票付款的有關(guān)說法，不正確的有（）。[單選題]*支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該票據(jù)無效(正確答案)支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起十日內(nèi)提示付款超過提示付款期限的，付款人可以不予付款持票人超過付款提示期限的，并不喪失出票人的追索權(quán)答案解析：中華人民共和國(guó)票據(jù)法同一個(gè)人在本銀行所有三類賬戶資金雙邊收付累計(jì)達(dá)到（）萬元以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件登記。[單選題]*5、7(正確答案)3、53、75、3答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知經(jīng)銀行面對(duì)面核實(shí)身份新開立的Ⅲ類戶，消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等支出年累計(jì)限額合計(jì)不超過（）萬元[單選題]*35(正確答案)1020答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知同一存款人在我行通過電子渠道非面對(duì)面方式可以開立（）個(gè)允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*5321(正確答案)答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，下列說法有誤的是：[單選題]*同一存款人在我行只能開立一個(gè)Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶開戶機(jī)構(gòu)可以為非柜面開立的Ⅱ類銀行結(jié)算賬戶和任何渠道開立的Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶發(fā)放實(shí)體介質(zhì)(正確答案)通過柜面受理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)的，開戶機(jī)構(gòu)可以為開戶申請(qǐng)人開立Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶、Ⅱ類銀行結(jié)算賬戶和Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法按照相關(guān)規(guī)定要求，我行需保證假幣收繳區(qū)域的監(jiān)控記錄保存期間不得少于（）個(gè)月[單選題]*123(正確答案)6答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務(wù)管理辦法對(duì)已經(jīng)投入使用的現(xiàn)金機(jī)具，屬于自購(gòu)的，應(yīng)每（）檢查一次[單選題]*月季度半年(正確答案)年答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務(wù)管理辦法國(guó)家法定節(jié)假日為（）天或以上的，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在放假前一個(gè)工作日由運(yùn)營(yíng)經(jīng)理或以上職務(wù)的管理人員對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)所有尾箱進(jìn)行查庫(kù)。[單選題]*234(正確答案)5答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文坐班主任必須（）對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上檢查。網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理必須（）對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上的檢查。分行的督導(dǎo)員必須（）對(duì)轄區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上檢查。[單選題]*每周每?jī)芍苊吭旅恐苊吭旅吭旅績(jī)芍苊吭旅考?正確答案)每?jī)芍苊績(jī)稍旅考敬鸢附馕觯宏P(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文各分行應(yīng)根據(jù)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量大小核定重要空白憑證的庫(kù)存限額。分行金庫(kù)一般庫(kù)存量約為（）用量，柜員約為（）用量。[單選題]*一周一季度一季度一周(正確答案)一月一季度一季度一月答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號(hào)）在出售空白支票時(shí)，必須在支票（）加蓋開戶銀行名章和存款人賬號(hào)戳記。[單選題]*左上角左下角右上角(正確答案)右下角答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號(hào)）（）周歲（含）以上不滿（）周歲的未成年人、不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人須由法定代理人辦理業(yè)務(wù)，法定代理人需出示其本人、存款人的有效身份證件及親屬關(guān)系證明或法定部門（主要指居委會(huì)、村委會(huì)、民政局）出具的法定代理人證明或者法院的生效裁決。[單選題]*10、16(正確答案)10、1812、1612、18答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知針對(duì)存款人為危重住院病人急需用款，而無法提供法院簽發(fā)的監(jiān)護(hù)人生效裁決的，其直系親屬無需提供（）都可到銀行辦理。[單選題]*本人有效身份證件.存款人有效證件（緊急情況可采用戶口簿.IC社?？ǖ荣Y料核實(shí)存款人身份）公正處出具的公證書(正確答案)三甲或以上醫(yī)院出具病危證明（病危證明由三甲以下出具時(shí)分支機(jī)構(gòu)須親自上門核實(shí)）親屬關(guān)系證明答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知有權(quán)扣劃個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)，以下符合的是（）[單選題]*軍隊(duì)保衛(wèi)部門證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行人民法院(正確答案)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號(hào)有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)單位或個(gè)人存款及其他金融資產(chǎn)的，一次凍結(jié)時(shí)間最長(zhǎng)為（）[單選題]*半年一年(正確答案)兩年答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號(hào)加蓋預(yù)留印鑒需使用（）印泥，外資企業(yè)允許使用（）印章。[單選題]*紅色，紅色紅色，藍(lán)色(正確答案)藍(lán)色，紅色藍(lán)色，藍(lán)色答案解析：東莞銀行客戶預(yù)留銀行印鑒管理辦法新印鑒啟用日期應(yīng)為申請(qǐng)變更后的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日或其后的日期，不得為辦理變更的當(dāng)日或其以前的日期?？紤]到建庫(kù)時(shí)間，新印鑒的啟用日期一般為（）為宜。[單選題]*開戶當(dāng)日T+2工作日(正確答案)T+2自然日次日答案解析：東莞銀行客戶預(yù)留銀行印鑒管理辦法大堂經(jīng)理按照網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理流程，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的環(huán)境和人員工作狀態(tài)進(jìn)行一日（）巡檢。[單選題]*123(正確答案)4答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知使用叫號(hào)器的窗口，柜員按下叫號(hào)器后，應(yīng)舉起（）手示意客戶到本窗口辦理業(yè)務(wù)；當(dāng)客戶走到窗口前，要主動(dòng)向客戶問候。[單選題]*左右(正確答案)雙答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知-附件2辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶填寫或提交的單據(jù)與業(yè)務(wù)規(guī)定不符時(shí)，要主動(dòng)、明了地告知客戶，并直接指導(dǎo)或立即請(qǐng)（）指導(dǎo)客戶重新填寫[單選題]*運(yùn)營(yíng)經(jīng)理大堂經(jīng)理(正確答案)理財(cái)經(jīng)理保安答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知-附件2智能設(shè)備密碼必須至少每（）更換一次，妥善保管，并不得向任何人泄露。離行式智能設(shè)備實(shí)行集中管理模式的，可適當(dāng)延長(zhǎng)密碼更換時(shí)間，但至少每（）更換一次。[單選題]*一個(gè)月、季度三個(gè)月、半年(正確答案)半年、一年答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設(shè)備日常管理操作規(guī)程》的通知智能設(shè)備所吞的卡，原則上由智能設(shè)備所屬網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)管理、保存。吞卡的保管期限為吞卡后次日起（）個(gè)工作日（如當(dāng)?shù)劂y聯(lián)有特殊規(guī)定的，以當(dāng)?shù)劂y聯(lián)規(guī)定為準(zhǔn)）。[單選題]*71520(正確答案)30答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設(shè)備日常管理操作規(guī)程》的通知（）負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)各條線所有移動(dòng)終端的使用管理與保管工作，并負(fù)有直接管理責(zé)任。[單選題]*團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)大堂經(jīng)理運(yùn)營(yíng)經(jīng)理(正確答案)當(dāng)天領(lǐng)用人答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號(hào)）未激活的借記卡賬戶遵循“（）”原則，只能辦理收入類、查詢和一般特殊業(yè)務(wù)，不能辦理支出類業(yè)務(wù)（銷戶的支出類除外）。[單選題]*只入不出(正確答案)只出不入不出不入答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。[單選題]*12510(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知IC借記卡損壞換卡，電子現(xiàn)金賬戶中的余額需要（）天后轉(zhuǎn)入指定的借記賬戶或退回現(xiàn)金。[單選題]*5103031(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知以下說法正確的是：[單選題]*客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為較高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、較風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上適時(shí)調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶撤銷在我行開立的銀行賬戶，我行無需進(jìn)行業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別客戶可以通過我行柜面渠道、手機(jī)銀行等自助渠道更新證件有效期(正確答案)客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的情況才進(jìn)行重新識(shí)別客戶答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號(hào)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估有效期為（），過期需重新評(píng)估。[單選題]*半年1年(正確答案)2年長(zhǎng)期答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程補(bǔ)打憑單是對(duì)系統(tǒng)已發(fā)起過打印的交易憑單進(jìn)行補(bǔ)打，且可對(duì)當(dāng)日或以前的交易流水進(jìn)行（）次補(bǔ)打。[單選題]*123無限(正確答案)答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)對(duì)操作員登錄密碼具有密碼鎖定機(jī)制，客戶連續(xù)輸入（）次錯(cuò)誤的登錄密碼后，系統(tǒng)將對(duì)登錄密碼進(jìn)行鎖定，并且不會(huì)自動(dòng)解鎖。[單選題]*5710(正確答案)15答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)對(duì)客戶使用的U-KEY密碼具有密碼鎖定機(jī)制，客戶連續(xù)輸入（）次錯(cuò)誤的U-KEY密碼后，系統(tǒng)將對(duì)U-KEY進(jìn)行正式鎖定，并自動(dòng)刪除證書及初始化U-KEY，客戶需要到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理證書補(bǔ)發(fā)。U-KEY初始化后密碼恢復(fù)為初始密碼。[單選題]*35(正確答案)810答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知企業(yè)網(wǎng)銀客戶證書申請(qǐng)成功后，必須在證書申請(qǐng)日起的（）個(gè)自然日內(nèi)下載證書。[單選題]*571014(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知單張銀捷通卡的ATM的取款交易上限為每卡每日累計(jì)2萬元；同一單位銀行結(jié)算賬戶開立N張銀捷通卡的，ATM取款交易上限為每戶每日累計(jì)（）萬元。[單選題]*2(正確答案)1052*N答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行銀捷通卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知銀捷通卡年費(fèi)由系統(tǒng)自動(dòng)收取，初次扣費(fèi)在開立當(dāng)天晚間批處理進(jìn)行，之后扣費(fèi)則在每年對(duì)應(yīng)開卡日晚間批處理進(jìn)行?？圪M(fèi)時(shí)如果賬戶余額不足，需進(jìn)行補(bǔ)扣，在一（）內(nèi)扣足為止，超過一（）未成功扣收的，不再補(bǔ)扣。[單選題]*日周月年(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行銀捷通卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知銀捷通卡辦理轉(zhuǎn)賬時(shí)，轉(zhuǎn)賬收款對(duì)象如為個(gè)人賬戶，金額在（）萬元以下可以不提供資料，但金額超過（）萬元需提供相關(guān)資料的。[單選題]*235(正確答案)10答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行銀捷通卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知我行境內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)開立境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在外匯賬戶前統(tǒng)一標(biāo)注（）。[單選題]*NARNBANRA(正確答案)RAN答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》外匯賬戶根據(jù)開戶主體，區(qū)分為（）及單位外匯賬戶。[單選題]*個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶個(gè)人外匯賬戶(正確答案)個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。[單選題]*0.51(正確答案)23答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月；[單選題]*6121824(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知在大額交易發(fā)生之日起（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。[單選題]*345(正確答案)6答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的通知本行可疑交易報(bào)告經(jīng)內(nèi)部確認(rèn)為可疑交易后，原則上在（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，如由于客觀原因無法按時(shí)報(bào)送的，則應(yīng)當(dāng)在下一個(gè)工作日?qǐng)?bào)送。[單選題]*2(正確答案)345答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的通知客戶投拆根據(jù)其處理難度和所造成的負(fù)面影響程度可分為（）、復(fù)雜和重大投訴。[單選題]*一般投訴(正確答案)無效投訴有效投訴緊急投訴答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實(shí)施細(xì)則》的通知投訴處理機(jī)構(gòu)直接收到或轉(zhuǎn)辦的客戶投訴，應(yīng)立即開展投訴調(diào)查及處理工作，原則上要求（）通過短信、電話、電子郵件或信函等方式告知客戶投訴受理情況、處理時(shí)限和處理工作人員的聯(lián)系方式。[單選題]*12小時(shí)內(nèi)24小時(shí)內(nèi)(正確答案)48小時(shí)內(nèi)3個(gè)工作日答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實(shí)施細(xì)則》的通知（）代客操作電話銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、微信銀行等業(yè)務(wù)[單選題]*可以有權(quán)嚴(yán)禁(正確答案)視情況答案解析：運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為事項(xiàng)表員工發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)短款的，進(jìn)行如下處理正確的（）[單選題]*長(zhǎng)款私拿、短款自補(bǔ)以長(zhǎng)補(bǔ)短隨意調(diào)整、沖正、撤銷及時(shí)向上級(jí)報(bào)告、查找原因按規(guī)定處理(正確答案)答案解析：運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為事項(xiàng)表在安全保衛(wèi)行為規(guī)范中，110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)要（）不少于一次進(jìn)行報(bào)警測(cè)試。布（撤）防密碼不能使用原始密碼且注意保密。[單選題]*每周每月(正確答案)每季每年答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行員工行為細(xì)則》的通知東銀發(fā)〔2019〕1540號(hào)在安全保衛(wèi)行為規(guī)范中，監(jiān)控錄像要勤翻查，保持畫面清晰，按相關(guān)規(guī)定保持足夠的內(nèi)存。監(jiān)控錄像系統(tǒng)的時(shí)間與北京時(shí)間誤差不能超過（）分鐘。[單選題]*12(正確答案)35答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行員工行為細(xì)則》的通知東銀發(fā)〔2019〕1540號(hào)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度遵循（）原則。[單選題]*了解你的客戶(正確答案)安全保密重新識(shí)別客戶信息留存答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法各支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在開展客戶身份識(shí)別的過程中如發(fā)現(xiàn)異常情況，要及時(shí)向（）報(bào)告。[單選題]*支行行長(zhǎng)片區(qū)負(fù)責(zé)人反洗錢主管部門(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法銀行和支付機(jī)構(gòu)向存款人提供（）等多種轉(zhuǎn)賬。*實(shí)時(shí)到賬(正確答案)預(yù)約到賬普通到賬(正確答案)72小時(shí)到賬答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知客戶存在以下行為，我行可拒絕開戶：*對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的(正確答案)單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)(正確答案)雙人結(jié)伴前來開戶答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知我國(guó)《票據(jù)法》所規(guī)定的票據(jù)包括（）。*銀行匯票(正確答案)支票(正確答案)商業(yè)匯票(正確答案)股票答案解析：中華人民共和國(guó)票據(jù)法個(gè)人銀行結(jié)算賬戶按種類劃分為（）。*Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶(正確答案)Ⅱ類銀行結(jié)算賬戶(正確答案)Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶(正確答案)Ⅳ類銀行結(jié)算賬戶答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法根據(jù)《東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，下列說法不正確的是：*開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶存款人重新核實(shí)身份，如其未在5日內(nèi)向我行重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶存款人名下其他銀行結(jié)算賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)我行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起3個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，我行向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為長(zhǎng)期(正確答案)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為長(zhǎng)期答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法根據(jù)《東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，下列關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶說法正確的是：*單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，且各類賬戶只允許開立一個(gè)，不得重復(fù)開立一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶可以辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過2年(正確答案)申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，同一證明文件只能開立一個(gè)專用存款賬戶(正確答案)企業(yè)開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理收付款業(yè)務(wù)答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法人民幣有下列情形之一的，不得流通（）*不能兌換的殘缺、污損的人民幣(正確答案)停止流通的人民幣(正確答案)寫有反動(dòng)標(biāo)語(yǔ)的人民幣(正確答案)部分缺損的人民幣答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務(wù)管理辦法在收繳假幣過程中有下列哪種情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)，提供有關(guān)線索：*一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另行規(guī)定的兩者較小者(正確答案)屬于利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)有制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的(正確答案)被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的(正確答案)答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務(wù)管理辦法當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記（）等其他身份基本信息。*個(gè)人職業(yè)(正確答案)住所或者工作單位地址(正確答案)證件有效期(正確答案)家庭成員答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知我行《東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務(wù)管理辦法》中，小面額人民幣是指流通中的（）券和1角券人民幣。*20元10元(正確答案)5元(正確答案)2元1元(正確答案)5角(正確答案)答案解析：東莞銀行貨幣現(xiàn)金收付及反假貨幣業(yè)務(wù)管理辦法根據(jù)《尾箱清點(diǎn)規(guī)定》的要求，以下說法正確的是（）。*營(yíng)業(yè)前:柜員領(lǐng)回自已營(yíng)業(yè)尾箱后,自行清點(diǎn)營(yíng)業(yè)尾箱內(nèi)現(xiàn)金大數(shù),不需要換人復(fù)點(diǎn)及監(jiān)點(diǎn)(正確答案)中午午休:由柜員自行清點(diǎn)及換人清點(diǎn)現(xiàn)金大數(shù)臨時(shí)離開營(yíng)業(yè)廳：柜員可不自行清點(diǎn)，直接由另一名柜員或運(yùn)營(yíng)經(jīng)理清點(diǎn)現(xiàn)金大數(shù)，不需要清點(diǎn)細(xì)數(shù)和重要空白空證(正確答案)柜員先自行清點(diǎn)營(yíng)業(yè)尾箱內(nèi)現(xiàn)金、有價(jià)單證、重單空白憑證和重要物品等清點(diǎn)至細(xì)數(shù)無誤后，再換人當(dāng)面進(jìn)行復(fù)點(diǎn)至細(xì)數(shù)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文以下對(duì)柜員的尾箱進(jìn)行檢查的范圍、頻率的描述正確的是（）。*坐班主任必須每?jī)芍軐?duì)本網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上檢查(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)經(jīng)理必須對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上的檢查(正確答案)東莞分行片區(qū)督導(dǎo)員必須每月對(duì)轄區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上的檢查東莞分行片區(qū)運(yùn)營(yíng)中心負(fù)責(zé)人每半年必須對(duì)轄區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的尾箱進(jìn)行一次或以上的突擊檢查(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文以下說法正確的是（）。*營(yíng)業(yè)尾箱換人復(fù)點(diǎn)或檢查時(shí)，可以站立清點(diǎn)柜員次日休假時(shí)，當(dāng)天日終后須由另一柜員對(duì)該柜員尾箱進(jìn)行清點(diǎn)即可尾箱所屬柜員要妥善保管好尾箱鎖匙，不得交接，不得放在辦公桌上或隨意亂放(正確答案)雙人清點(diǎn)營(yíng)業(yè)尾箱無誤后，立刻雙人上鎖，加封簽，并加蓋所屬人員的簽章或簽名(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的保管，以下說法正確是（）*營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以根據(jù)業(yè)務(wù)情況，設(shè)立一個(gè)保管重要空白憑證的主柜.若干個(gè)簽發(fā).出售重要空白憑證的輔柜對(duì)重要空白憑證進(jìn)行管理(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證堅(jiān)持證.印分管原則。柜員實(shí)行個(gè)人既管物又管賬的個(gè)人負(fù)責(zé)制，由運(yùn)營(yíng)經(jīng)理負(fù)責(zé)重要空白憑證的保管和使用營(yíng)業(yè)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員需臨時(shí)離崗的，應(yīng)將重要空白憑證上鎖妥善保管；營(yíng)業(yè)終了，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)將重要空白憑證裝入現(xiàn)鈔尾箱入金庫(kù)保管，亦可放置在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜留存長(zhǎng)期不用的重要空白憑證，可由重要空白憑證保管人和坐班主任（含以上職級(jí)的人員）雙人以透明公文袋封存，封面注明憑證名稱.起止號(hào)碼和數(shù)量，封存人雙人簽章確認(rèn)。封存或拆封須由雙人在監(jiān)控錄像下操作，每天復(fù)點(diǎn)不需拆封，其他人員查庫(kù)時(shí)須拆封逐份清點(diǎn)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號(hào)）關(guān)于重要空白憑證的回收、作廢，以下說法正確的是（）*單位客戶銷戶時(shí)，作廢支票交給客戶處理因改版作廢的重要空白憑證，在新版正式使用后，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)集中上繳所屬分行金庫(kù)(正確答案)單位客戶銷戶時(shí)，要回收客戶的印鑒客客戶聯(lián)(正確答案)柜員因操作錯(cuò)誤需作廢重要憑證，應(yīng)切角作廢并加蓋“作廢”戳記，并要回收作傳票(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號(hào)）針對(duì)存款人為危重住院病人急需用款，而無法提供法院簽發(fā)的監(jiān)護(hù)人生效裁決的，應(yīng)由其直系親屬持（）到銀行辦理。*本人有效身份證件、存款人有效證件（緊急情況可采用戶口簿、IC社?？ǖ荣Y料核實(shí)存款人身份）(正確答案)公正處出具的公證書三甲或以上醫(yī)院出具病危證明（病危證明由三甲以下出具時(shí)分支機(jī)構(gòu)須親自上門核實(shí)）(正確答案)親屬關(guān)系證明(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知針對(duì)必須由本人親自辦理的業(yè)務(wù)（社保卡業(yè)務(wù)除外），有如下情況者可委托他人代辦，如戶籍在國(guó)內(nèi)存款人不能返回開戶地辦理業(yè)務(wù)，需委托他人代辦時(shí)，代理人必須出示（）。*本人有效身份證件(正確答案)代理人有效身份證件(正確答案)存款所在地或存款人戶口所在地村委出具的授權(quán)委托書存款所在地或存款人戶口所在地公證部門公證的授權(quán)委托書(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知有權(quán)查詢單位和個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)，以下符合的是（）*人民法院(正確答案)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(正確答案)監(jiān)獄(正確答案)公安機(jī)關(guān)(正確答案)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號(hào)（）要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員到本行辦理。*人民檢察院(正確答案)公安機(jī)關(guān)(正確答案)國(guó)家安全機(jī)關(guān)(正確答案)審計(jì)機(jī)關(guān)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號(hào)印鑒卡記載的“（）”不得涂改；如有涂改，該印鑒卡視同作廢。*賬號(hào)(正確答案)戶名(正確答案)印鑒(正確答案)用途答案解析：東莞銀行客戶預(yù)留銀行印鑒管理辦法網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理職責(zé)主要由以下角色擔(dān)當(dāng)（）。*運(yùn)營(yíng)經(jīng)理(正確答案)大堂經(jīng)理(正確答案)現(xiàn)金崗柜員非現(xiàn)金崗柜員答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知網(wǎng)點(diǎn)投訴處理的基本原則包括：（）*首問負(fù)責(zé)原則(正確答案)積極主動(dòng)性原則(正確答案)客觀公正性原則(正確答案)效率性原則(正確答案)合規(guī)謹(jǐn)慎性原則(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知客戶投訴產(chǎn)生的原因一般包括如下內(nèi)容：（）*市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)流程設(shè)置(正確答案)服務(wù)技巧(正確答案)其他不可控因素(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知在行式智能設(shè)備可在每日（）、（）及（），由網(wǎng)點(diǎn)智能設(shè)備管理員對(duì)智能設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)和內(nèi)外清潔進(jìn)行檢查，每日至少檢查一次。*班前早晨(正確答案)中午(正確答案)下班前(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設(shè)備日常管理操作規(guī)程》的通知通過下列哪些任一考試可以登錄東莞分行外拓崗？（）*獲得運(yùn)營(yíng)條線（網(wǎng)點(diǎn)）崗位資格(正確答案)通過移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)操作資格考試(正確答案)通過總行個(gè)人部組織的社保業(yè)務(wù)外拓專項(xiàng)考試答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號(hào)）下面哪些條線的人員可以登錄東莞分行外拓崗？（）*公司條線(正確答案)運(yùn)營(yíng)條線個(gè)人條線(正確答案)綜合條線答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號(hào)）通過下列哪些考試可以登錄移動(dòng)前臺(tái)崗？（）*獲得移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)操作資格考試(正確答案)通過運(yùn)營(yíng)條線（網(wǎng)點(diǎn)）崗位資格(正確答案)通過總行個(gè)人部組織的社保業(yè)務(wù)外拓專項(xiàng)考試答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號(hào)）我行借記卡的總稱為“萬順通卡”，按卡片的結(jié)構(gòu)不同，分為（）等。*磁條卡(正確答案)芯片（IC）卡(正確答案)復(fù)合卡（磁條+IC）(正確答案)移動(dòng)支付卡(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知哪些因素過期會(huì)無寬限期對(duì)公客戶業(yè)務(wù)？*身份證明文件已過有效期(正確答案)年檢到期日未年檢(正確答案)法定代表人身份證件已過有效期(正確答案)聯(lián)系電話空號(hào)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號(hào)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份的方式有：*要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)回訪客戶(正確答案)實(shí)地查訪(正確答案)向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)登陸機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)查詢(正確答案)其他可依法采取的措施(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號(hào)各業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)經(jīng)理于每月（）日將收集的《東莞銀行信用卡客戶領(lǐng)卡確認(rèn)函》移交至相關(guān)部門，并填制一式兩份《東莞銀行信用卡領(lǐng)卡確認(rèn)函移交接收登記表》（附件3），一份交還移交方作為移交憑證，一份接收方留存。*5(正確答案)15(正確答案)25(正確答案)30答案解析：東莞銀行信用卡網(wǎng)申業(yè)務(wù)操作規(guī)程在產(chǎn)品交易時(shí)間內(nèi)，贖回申請(qǐng)為受理狀態(tài)，（）生效；在產(chǎn)品交易時(shí)間外，贖回申請(qǐng)為（）狀態(tài)，在下一工作日啟時(shí)自動(dòng)轉(zhuǎn)為受理狀態(tài)。*即時(shí)當(dāng)天(正確答案)預(yù)受理(正確答案)受理答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程銷售人員向客戶介紹個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須根據(jù)銷售合同文本向客戶充分說明產(chǎn)品的（）*基本要素(正確答案)特點(diǎn)(正確答案)揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)告知客戶相關(guān)權(quán)益(正確答案)答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程理財(cái)簽約需要提供什么資料（）*本人有效身份證件原件(正確答案)本人名下在本行開立的用于結(jié)算的銀行卡或存折(正確答案)《東莞銀行理財(cái)計(jì)劃交易類業(yè)務(wù)協(xié)議書》(正確答案)答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程客戶購(gòu)買（）我行通過綜合理財(cái)平臺(tái)發(fā)售的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品或代理銷售的產(chǎn)品。*認(rèn)購(gòu)(正確答案)認(rèn)籌申購(gòu)(正確答案)定購(gòu)答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程個(gè)人專業(yè)（合格）投資者認(rèn)定/轉(zhuǎn)換是指對(duì)客戶的投資者類型進(jìn)行判斷，符合相關(guān)要求即認(rèn)定為專業(yè)（合格）投資者，根據(jù)監(jiān)管要求，結(jié)合我行客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)專業(yè)投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：（）*具有2年以上投資經(jīng)歷(正確答案)金融資產(chǎn)不低于500萬元或金融凈資產(chǎn)不低于300萬元或者近3年個(gè)人年均收入不低于40萬元的資產(chǎn)證明(正確答案)專業(yè)投資者類型認(rèn)定有效期為兩年(正確答案)答案解析：東莞銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程個(gè)人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為（）。*個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(正確答案)個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》在個(gè)人外匯賬戶中，下列哪項(xiàng)屬于經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶。*個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶(正確答案)個(gè)人外匯資本項(xiàng)目賬戶境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》單位外匯賬戶按開戶主體可分為（）。*境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶(正確答案)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶資本項(xiàng)目外匯賬戶境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯賬戶(正確答案)答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》單位外匯賬戶中，經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶包括（）等。*外匯結(jié)算賬戶(正確答案)保證金專用外匯賬戶出口收入待核查賬戶(正確答案)特殊來源和指定用途的經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(正確答案)答案解析：《東莞銀行外匯賬戶管理辦法》以下情況無需錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)（）。*通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯(正確答案)通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯(正確答案)外幣卡（含境內(nèi)卡和境外卡）境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯(正確答案)境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔(正確答案)境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款(正確答案)通過自助兌換機(jī)辦理的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單向兌換(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月；對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過等值（）美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。*500(正確答案)1000(正確答案)200030000答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知大額和可疑交易監(jiān)測(cè)主要遵循以下基本原則（）。*風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)全面性原則(正確答案)適用性原則(正確答案)動(dòng)態(tài)管理原則(正確答案)保密性原則(正確答案)有效性原則答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的通知大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。符合下列條件之一的大額交易要按時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告：*當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支(正確答案)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶（包括本行或他行的其他客戶的銀行賬戶，同一客戶在本行境外機(jī)構(gòu)和他行的銀行賬戶）發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的通知客戶投訴判定為有效投訴包括（）*我行提供的產(chǎn)品和服務(wù)違反國(guó)家法律法規(guī)、部門規(guī)章及監(jiān)管政策和要求(正確答案)我行員工在業(yè)務(wù)辦理和服務(wù)過程中因工作失誤、使用不文明用語(yǔ)或服務(wù)態(tài)度惡劣，導(dǎo)致客戶投訴，造成不良影響(正確答案)外部轉(zhuǎn)辦的經(jīng)查實(shí)被投訴單位未落實(shí)首問負(fù)責(zé)制、妥善處理的導(dǎo)致一次投訴無正當(dāng)理由不答復(fù)或者不按時(shí)答復(fù)投訴人反映的問題(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實(shí)施細(xì)則》的通知客戶投訴滿足以下條件之一的，即可結(jié)案（）*客戶對(duì)投訴處理結(jié)果表示滿意或無異議的(正確答案)客戶已通過訴訟、仲裁等其他途徑解決的(正確答案)客戶主動(dòng)撤銷投訴的(正確答案)投訴處理機(jī)構(gòu)連續(xù)3個(gè)工作日以上確實(shí)無法聯(lián)系客戶的投訴的內(nèi)容與我行無關(guān)，我行已盡職協(xié)助處置的(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行客戶投訴處理管理實(shí)施細(xì)則》的通知對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)違返規(guī)定的機(jī)構(gòu)和員工，要記錄在案，并（）從嚴(yán)從重處理*警告納入季度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)(正確答案)個(gè)人行為積分(正確答案)撤職答案解析：關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為范圍的通知運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為以下選項(xiàng)正確的是（）。*嚴(yán)禁代客簽名、設(shè)置/重置/修改/輸入密碼(正確答案)嚴(yán)禁非柜面人員經(jīng)辦柜面操作、授權(quán)業(yè)務(wù)(正確答案)嚴(yán)禁超越權(quán)限、逆程序?qū)徟蜣k理業(yè)務(wù)(正確答案)嚴(yán)禁私自保管或使用已停用的重要空白憑證、有價(jià)單證及業(yè)務(wù)印章(正確答案)嚴(yán)禁在本網(wǎng)點(diǎn)代辦他人開立賬戶(正確答案)答案解析：運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為事項(xiàng)表運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為納入新員工培訓(xùn)內(nèi)容，（）員工嚴(yán)守行為底線，加強(qiáng)員工管理，規(guī)范員工行為。*提醒(正確答案)警示(正確答案)告誡(正確答案)監(jiān)示答案解析：關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大運(yùn)營(yíng)條線員工禁止行為范圍的通知以下屬于窗口服務(wù)行為規(guī)范的是：*不得在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，處理與客戶業(yè)務(wù)無關(guān)的內(nèi)部事務(wù)(正確答案)員工應(yīng)認(rèn)真做好柜面服務(wù)工作，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、安全的服務(wù)客戶提出有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)或收費(fèi)疑問時(shí)如實(shí)作答，盡量解決客戶疑問，不隱瞞，不提供虛假信息；如客戶的疑問無法回答時(shí)，應(yīng)將其引導(dǎo)至有效渠道(正確答案)營(yíng)業(yè)期間暫停服務(wù)的柜臺(tái)，應(yīng)向客戶明示該柜臺(tái)暫停服務(wù)等信息，并引導(dǎo)客戶到其他柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行員工行為細(xì)則》的通知東銀發(fā)〔2019〕1540號(hào)客戶身份識(shí)別制度要求員工了解客戶哪些方面信息：*了解客戶及其交易目的(正確答案)了解客戶及其交易性質(zhì)(正確答案)了解實(shí)際控制客戶的自然人(正確答案)了解交易的實(shí)際受益人(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份識(shí)別措施包括：*在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識(shí)別措施(正確答案)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別措施(正確答案)非自然人客戶受益所有人的識(shí)別措施(正確答案)對(duì)特定自然人和特定類別業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別措施(正確答案)一次性金融服務(wù)的客戶身份識(shí)別措施(正確答案)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理措施(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識(shí)別措施包括：*核對(duì)證件信息(正確答案)進(jìn)行監(jiān)控名單檢索(正確答案)了解實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人、受益所有人(正確答案)登記客戶身份基本信息(正確答案)信息留存(正確答案)信息到期銷毀答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法非自然人客戶受益所有人的識(shí)別要求為：*了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)控制結(jié)構(gòu)、相關(guān)的受益所有人信息(正確答案)持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況(正確答案)根據(jù)可靠途徑、以可靠方式獲取相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)(正確答案)了解公司受益人，即直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法對(duì)特定自然人客戶，除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。強(qiáng)化措施包括：*通過名單系統(tǒng)進(jìn)行檢索，確定是否為外國(guó)政要(正確答案)建立（或維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)(正確答案)進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來源(正確答案)將客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整到較高風(fēng)險(xiǎn)或者以上等級(jí)，在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份*單筆人民幣1萬元(正確答案)累計(jì)人民幣1萬元單筆外幣等值1000美元(正確答案)累計(jì)外幣等值1000美元答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法對(duì)公客戶下列哪些證件異常時(shí)，會(huì)限制交易？*身份證明文件已過有效期(正確答案)年檢到期日未年檢(正確答案)法定代表人身份證件已過有效期(正確答案)代理人身份證件已過有效期答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法對(duì)公客戶在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，因證件到期被限制的，會(huì)影響下列哪些業(yè)務(wù)種類？*現(xiàn)金提取(正確答案)民生扣費(fèi)網(wǎng)銀支付(正確答案)授權(quán)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法個(gè)人客戶在證件過期設(shè)置寬限期，以下說法正確的是：*個(gè)人普通客戶寬限期為證件有效期過期后90天(正確答案)個(gè)人VIP客戶寬限期為證件有效期過期后365天寬限期內(nèi)，僅限制線上業(yè)務(wù)寬限期內(nèi)，僅進(jìn)行提示，不作任何限制(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法重新識(shí)別客戶除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可采取下列哪些措施：*要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件(正確答案)回訪客戶(正確答案)實(shí)地查訪(正確答案)向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)登陸機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)查詢(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法下列哪些情形需要對(duì)客戶身份進(jìn)行持續(xù)識(shí)別？*對(duì)公客戶大額存取款對(duì)公客戶托收承付(正確答案)對(duì)公客戶委托收款(正確答案)自然人客戶人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法當(dāng)日累計(jì)存入規(guī)定金額以上現(xiàn)鈔的，除要求存款人出具有效身份證件或其他身份證明文件外，還需完善哪些事項(xiàng)？提供經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件*提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件(正確答案)在證明單據(jù)上標(biāo)注存款銀行、金額、日期(正確答案)證明單據(jù)原件專夾保管證明單據(jù)留存復(fù)印件(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份資料的保管期限為：*自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存5年(正確答案)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存10年交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年(正確答案)客戶大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料應(yīng)永久保存答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照“理解你的客戶”原則，對(duì)單位或個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說明，核實(shí)開戶的合理性。對(duì)于無法核實(shí)開戶合理性，銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)制注銷賬戶[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知付款人承兌匯票時(shí)附有條件的，所附條件不具有票據(jù)法上的效力，但該承兌是有效的。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：中華人民共和國(guó)票據(jù)法銀行通過電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人只能開立一個(gè)允許綁定賬戶入金的三類戶[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知銀行通過電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立三類戶后，只能接收綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知銀行電子渠道采用的數(shù)字證書或生成電子簽名過程應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)電子簽名》、金融電子認(rèn)證規(guī)范等有關(guān)規(guī)定。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知銀行不可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知銀行為個(gè)人非面對(duì)面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回Ⅱ、Ⅲ類戶，但提現(xiàn)金額不得超過該Ⅱ、Ⅲ類戶向支付賬戶的原充值金額。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知存款人尚未清償其我行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該單位銀行結(jié)算賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法個(gè)人在我行柜面開立的Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶，必須綁定Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：東莞銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法因特殊情況柜員需要出二道門外的，其尾箱必須換人清點(diǎn)現(xiàn)金細(xì)數(shù)（清點(diǎn)至萬元位）無誤后，雙方鎖箱后方可離開。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文東莞分行片區(qū)運(yùn)營(yíng)中心負(fù)責(zé)人（或分行風(fēng)險(xiǎn)管理副總）每年必須對(duì)對(duì)轄區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有尾箱進(jìn)行一次或以上的突擊檢查。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行尾箱管理辦法》的通知-201712發(fā)文凡納入重要空白憑證管理的憑證印制，必須統(tǒng)一印制憑證順序號(hào)碼，同一種憑證順序號(hào)碼是可以重復(fù)的。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號(hào)）封存或拆封須由雙人在監(jiān)控錄像下操作，每天復(fù)點(diǎn)不需拆封，其他人員查庫(kù)時(shí)須拆封逐份清點(diǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后的《東莞銀行重要空白憑證管理辦法》的通知（東銀發(fā)〔2014〕825號(hào)）戶籍在國(guó)內(nèi)存款人不能返回開戶地辦理業(yè)務(wù)，需委托他人代辦時(shí)，代理人須出示其本人、存款人的有效身份證件方可辦理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知經(jīng)辦人員要認(rèn)真開展客戶身份識(shí)別工作，通過身份證辦理的，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查進(jìn)行核對(duì)，在核查身份證時(shí)，客戶的姓名、證件號(hào)碼、照片、有效期及簽發(fā)機(jī)關(guān)等要素中有一項(xiàng)核對(duì)不一致，其他都核對(duì)一致的情況下，可以為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行特殊客戶辦理柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知根據(jù)《東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法》，除協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃外，持有律師調(diào)查令的律師可以進(jìn)行相關(guān)調(diào)查工作，本行應(yīng)予以協(xié)助。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號(hào)協(xié)助凍結(jié)存款通知書應(yīng)當(dāng)明確凍結(jié)賬號(hào)、凍結(jié)戶名、凍結(jié)數(shù)額、凍結(jié)期限等要素，對(duì)于無法確定具體凍結(jié)數(shù)額的，應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)明確注明“只收不付”[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：<東莞銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)管理辦法>東銀發(fā)〔2022〕710號(hào)公章或財(cái)務(wù)專用章原則上應(yīng)與單位名稱一致，不得使用簡(jiǎn)稱。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶預(yù)留銀行印鑒管理辦法單位客戶申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)只能在開戶銀行辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：東莞銀行客戶預(yù)留銀行印鑒管理辦法女士?jī)x表包括著裝、工號(hào)牌、鞋襪、飾物。上班時(shí)可佩戴鏈狀、環(huán)狀等耳飾，但數(shù)量不能超過一對(duì)。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知在網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)中，需做到“五聲”服務(wù)，即來有迎聲，問有答聲，幫有謝聲，怨有歉聲，走有送聲。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知在網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)中，工作人員與客戶互換名片時(shí)，要先用雙手將自己的名片遞上，文字正面朝向自己，再雙手接過對(duì)方名片。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)和現(xiàn)場(chǎng)管理實(shí)施細(xì)則》的通知放入智能設(shè)備鈔箱的現(xiàn)金必須經(jīng)過挑選和整理（挑選達(dá)到七成新，整把新鈔必須先過機(jī)散點(diǎn)1次以上），剔除殘舊鈔，嚴(yán)禁出現(xiàn)夾張現(xiàn)象。放入鈔箱的鈔票不得夾入紙片或其他任何異物（尤其注意不能夾入橡膠圈），凡紙張破損，紙質(zhì)發(fā)軟、附有粘合物的鈔票不得放入鈔箱。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設(shè)備日常管理操作規(guī)程》的通知在行式智能設(shè)備可在每日早晨、中午及下班前，由網(wǎng)點(diǎn)智能設(shè)備管理員對(duì)智能設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)和內(nèi)外清潔進(jìn)行檢查，每日至少檢查三次。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行智能設(shè)備日常管理操作規(guī)程》的通知領(lǐng)用人負(fù)責(zé)領(lǐng)用期間移動(dòng)終端的保管，并對(duì)設(shè)備的安全負(fù)有直接責(zé)任。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行移動(dòng)服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知（東銀發(fā)〔2022〕2047號(hào)）IC借記卡中電子現(xiàn)金是一種方便持卡人小額消費(fèi)、基于非對(duì)稱密鑰體系而設(shè)計(jì)的金融IC卡應(yīng)用，支持圈存、消費(fèi)等交易，IC借記卡中電子現(xiàn)金不可掛失。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知IC卡的電子現(xiàn)金賬戶不計(jì)付利息。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知IC借記卡遺失掛失后，電子現(xiàn)金賬戶中的余額返還給持卡人主賬戶。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：關(guān)于印發(fā)修訂后《東莞銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知將客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整到中風(fēng)險(xiǎn)或者以上等級(jí)，在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：東莞銀行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法-東銀發(fā)【2020】1532號(hào)網(wǎng)申信用卡網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取卡的領(lǐng)取、激活與密碼設(shè)置必須為持卡人本人憑身份證件原件到領(lǐng)卡網(wǎng)點(diǎn)辦理，不可代辦。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：東莞銀行信用卡網(wǎng)申業(yè)務(wù)操作規(guī)程持卡人忘記密碼需要重置密碼的，可通過柜臺(tái)進(jìn)行單筆信