風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)試題附有答案

風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)試題[復(fù)制]一、單選題（37題）1、《四川省分公司關(guān)于建立高標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)控體系保障高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見》是在哪一年印發(fā)的？（）[單選題]*A、2019B、2020(正確答案)C、2021D、20222、省公司是在哪一年將高標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)控三大結(jié)果性指標(biāo)調(diào)整為四大結(jié)果性指標(biāo)的？（）[單選題]*A、2019B、2020C、2021D、2022(正確答案)3、省公司增加的第四項(xiàng)高標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)控結(jié)果性指標(biāo)是？（）[單選題]*A、不受到外部監(jiān)管行政處罰B、不新發(fā)生“五虛”問題C、13個(gè)月綜合繼續(xù)率不低于75%D、消保監(jiān)管評價(jià)結(jié)果位列當(dāng)?shù)貕垭U(xiǎn)行業(yè)首位(正確答案)4、（）是自身操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，應(yīng)提高操作風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對其風(fēng)險(xiǎn)管理有效性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、各級公司、各職能部門(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、辦公室D、法律與合規(guī)部5、風(fēng)險(xiǎn)管理部需要定期或不定期向高級管理層報(bào)告公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，定期報(bào)告至少（）一次。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年(正確答案)D、每年6、公司（）應(yīng)至少對操作風(fēng)險(xiǎn)的管理狀況和效果進(jìn)行一次自評估，識(shí)別操作風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題，制定針對性整改舉措及步驟，并在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)完成改進(jìn)。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正確答案)7、公司應(yīng)（）開展操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，并將監(jiān)測結(jié)果反饋至風(fēng)險(xiǎn)管理部，進(jìn)行整體分析與評估。[單選題]*A、每月B、每季度(正確答案)C、每半年D、每年8、（）是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門。[單選題]*A、人力資源部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部(正確答案)C、辦公室D、法律與合規(guī)部9、（）是指根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評估的結(jié)果，結(jié)合公司發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模與復(fù)雜性程度，制定并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的過程。[單選題]*A、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測B、操作風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)C、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警10、（）是減低公司操作風(fēng)險(xiǎn)暴露水平，減少操作風(fēng)險(xiǎn)事件損失的重要手段。公司應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部[單選題]*A、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測B、操作風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)C、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警11、下列哪一項(xiàng)不是公司各部門在建立操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)時(shí)需要遵循的原則（）[單選題]*A、前瞻性B、敏感性C、全面性(正確答案)D、可操作性12、各級公司相關(guān)部門應(yīng)在每季度結(jié)束（）內(nèi)將經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審批的操作風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)、信息和報(bào)告正式提交同級風(fēng)險(xiǎn)管理部。[單選題]*A、3日B、5日C、8日(正確答案)D、15日13、以下哪一項(xiàng)工具不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理三大工具？（）[單選題]*A、職能指標(biāo)考核(正確答案)B、操作風(fēng)險(xiǎn)控制自評估C、損失數(shù)據(jù)收集D、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)14、下列哪一類不屬于限額指標(biāo)的限額。（）[單選題]*A、正常值B、預(yù)警值C、超限值D、監(jiān)測值(正確答案)15、公司風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)及其限額應(yīng)定期或不定期進(jìn)行重檢與更新，定期重檢與更新應(yīng)按（）開展。[單選題]*A、月度B、季度C、半年度D、年度(正確答案)16、二級限額指標(biāo)由（）負(fù)責(zé)審批二級限額調(diào)整申請：[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門領(lǐng)導(dǎo)B、牽頭部門領(lǐng)導(dǎo)C、總裁室D、管理部門的分管領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)17、一級限額指標(biāo)管理部門應(yīng)于收到超限通知（）個(gè)工作日內(nèi)將該超限指標(biāo)的超限原因分析及處置方案報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部。[單選題]*A、3日B、5日C、10日(正確答案)D、15日18、（）是公司總體風(fēng)險(xiǎn)限額管理工作的牽頭部門，[單選題]*A、各級公司、各職能部門B、風(fēng)險(xiǎn)管理部(正確答案)C、辦公室D、法律與合規(guī)部19、七大類風(fēng)險(xiǎn)中，屬于可量化風(fēng)險(xiǎn)的是（）[單選題]*A、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)20、公司貫徹（）的風(fēng)險(xiǎn)文化，在行穩(wěn)致遠(yuǎn)、未雨綢繆中，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)客戶滿意度、員工歸屬感、股東收益水平和公司價(jià)值的共同提升。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)即生命，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值(正確答案)B、堅(jiān)守“守護(hù)人民美好生活”初心，將公司發(fā)展融入國家戰(zhàn)略大局C、嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)敞口管理，在風(fēng)險(xiǎn)防范和價(jià)值成長中尋求平衡D、保持充足合理的償付能力水平，支持業(yè)務(wù)健康發(fā)展21、（）是風(fēng)險(xiǎn)偏好在不同風(fēng)險(xiǎn)類別下的具體體現(xiàn)，是公司經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中針對既定風(fēng)險(xiǎn)水平出現(xiàn)差異時(shí)的可接受程度。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)容忍度(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)偏好程度C、操作風(fēng)險(xiǎn)管理D、風(fēng)險(xiǎn)償付能力22、（）負(fù)責(zé)對風(fēng)險(xiǎn)防火墻機(jī)制進(jìn)行監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)防火墻的建設(shè)、運(yùn)行情況及運(yùn)行效果。[單選題]*A、審計(jì)部(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、辦公室D、法律與合規(guī)部23、各銷售渠道及相關(guān)部門共同負(fù)責(zé)在存在潛在利益沖突的業(yè)務(wù)領(lǐng)域建立風(fēng)險(xiǎn)防火墻，屬于下列哪一類防火墻（）[單選題]*A、業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)B、資金管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻C、公司治理風(fēng)險(xiǎn)防火墻D、內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn)防火墻24、公司應(yīng)按集團(tuán)公司要求建立健全履職回避制度，將履職回避作為合規(guī)文化、廉潔文化建設(shè)的重要內(nèi)容，建立履職回避長效工作機(jī)制，著力營造主動(dòng)申報(bào)、嚴(yán)格回避、公正履職、強(qiáng)化內(nèi)控的文化氛圍。屬于下列哪一類防火墻需要設(shè)置的（）[單選題]*A、人員管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)B、資金管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻C、公司治理風(fēng)險(xiǎn)防火墻D、內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn)防火墻25、公司嚴(yán)格按照集團(tuán)公司要求開展風(fēng)險(xiǎn)防火墻相關(guān)工作，（）是本領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防火墻的第一責(zé)任部門。負(fù)責(zé)建立健全本領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防火墻機(jī)制，對重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┲攸c(diǎn)控制，定期對本領(lǐng)域防火墻建設(shè)運(yùn)行情況進(jìn)行自查與評估等。[單選題]*A、各業(yè)務(wù)部門(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、辦公室D、法律與合規(guī)部26、（）部牽頭人員管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻。[單選題]*A、人力資源部(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、辦公室D、法律與合規(guī)部27、公司應(yīng)按集團(tuán)公司要求，建立信息安全相關(guān)機(jī)制，保障公司信息和數(shù)據(jù)的安全，合理管理和使用信息和數(shù)據(jù)，防止信息或數(shù)據(jù)的泄露或不當(dāng)使用。屬于下列哪一類防火墻需要設(shè)置的（）[單選題]*A、信息管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻B、資金管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)C、公司治理風(fēng)險(xiǎn)防火墻D、內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn)防火墻28、下列不屬于公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的基本原則（）[單選題]*A、一致性B、全員參與原則C、分工協(xié)作原則D、定量原則(正確答案)29、公司應(yīng)建立由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督、管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，以（）為依托，相關(guān)職能部門密切配合的分工明確、相互協(xié)作、高效執(zhí)行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體[單選題]*A、人力資源部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(正確答案)C、辦公室D、法律與合規(guī)部30、（）是公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的完整性和有效性負(fù)責(zé)。[單選題]*A、董事會(huì)(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部C、辦公室D、法律與合規(guī)部31、下列哪一項(xiàng)不屬于公司董事會(huì)對公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)履行的職責(zé)。（）[單選題]*A、審批公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并監(jiān)督執(zhí)行；B、審批公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和職責(zé)；C、持續(xù)關(guān)注償付能力風(fēng)險(xiǎn)狀況，監(jiān)督管理層對償付能力風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理和控制；D、定期了解公司經(jīng)營情況，關(guān)注經(jīng)營過程中可能引發(fā)的重大償付能力風(fēng)險(xiǎn)，并納入監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；(正確答案)32、公司應(yīng)指定一名高級管理人員作為首席風(fēng)險(xiǎn)官或指定一名高管負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并將任命情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。下列不屬于首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)符合的條件。（）[單選題]*A、具有風(fēng)險(xiǎn)管理、法律、投資、精算、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、金融等與工作要求相適應(yīng)的專業(yè)背景；B、具有三年以上風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)，或三年以上法律合規(guī)、投資、精算、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等相關(guān)領(lǐng)域的管理經(jīng)驗(yàn)；(正確答案)C、取得保險(xiǎn)公司高級管理人員任職資格；D、不得同時(shí)負(fù)責(zé)銷售、投資等與風(fēng)險(xiǎn)管理有利益沖突的工作。33、下列哪一項(xiàng)不屬于首席風(fēng)險(xiǎn)官或負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高管對公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)履行的職責(zé)。（）[單選題]*A、組織分管部門制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度B、協(xié)調(diào)公司層面全面風(fēng)險(xiǎn)管理C、審批業(yè)務(wù)規(guī)劃和全面預(yù)算D、持續(xù)關(guān)注償付能力風(fēng)險(xiǎn)狀況，監(jiān)督管理層對償付能力風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理和控制(正確答案)34、公司審計(jì)部（）至少應(yīng)檢查、評估一次公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況和運(yùn)行效果，通過抽樣、穿行測試等方法對公司在償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全性、遵循有效性方面進(jìn)行檢查評估，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，并向董事會(huì)報(bào)告。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正確答案)35、公司人力資源部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部培訓(xùn)需求，將風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)納入員工崗前、在崗培訓(xùn)體系，并制定培訓(xùn)計(jì)劃，（）至少組織開展一次針對各級分支機(jī)構(gòu)、各職能部門的償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。[單選題]*A、每月B、每季度C、每半年D、每年(正確答案)36、公司應(yīng)（）組織風(fēng)險(xiǎn)分析工作，出具風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。當(dāng)公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)或者預(yù)期要發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。[單選題]*A、每月B、每季度(正確答案)C、每半年D、每年37、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施的是（）[單選題]*A、建立完善相應(yīng)的管理政策和制度；B、建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)C、完善相應(yīng)的內(nèi)部控制機(jī)制；D、建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及監(jiān)控體系。二、多選題（24題）1、公司進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則（）*A、全面性(正確答案)B、一致性(正確答案)C、整體性D、有效性(正確答案)2、重大分歧事項(xiàng)主要包括（）*A、風(fēng)險(xiǎn)偏好的重大分歧(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)管理政策調(diào)整的重大分歧(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)設(shè)定的重大分歧等。(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)容忍度設(shè)定的重大分歧(正確答案)3、公司應(yīng)建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理三大工具，包括（），并建立相應(yīng)的管理細(xì)則。*A、風(fēng)險(xiǎn)控制評估(正確答案)B、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(正確答案)C、損失數(shù)據(jù)收集(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)防火墻建設(shè)4、公司應(yīng)建立有效的業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、資金運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)信息系統(tǒng)，將內(nèi)部控制流程嵌入到信息系統(tǒng)中，每年度對信息系統(tǒng)的（）進(jìn)行評估并不斷完善，全面提升公司操作風(fēng)險(xiǎn)控制水平。*A、適用性(正確答案)B、安全性(正確答案)C、有效性D、可靠性(正確答案)5、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括（）*A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)和非法集資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、信息科技風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、法律及監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)6、《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法》中所稱風(fēng)險(xiǎn)限額管理，是指對限額指標(biāo)設(shè)置閾值，建立超限額處置機(jī)制，并據(jù)此對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行（）的過程。*A、監(jiān)測(正確答案)B、預(yù)警(正確答案)C、管控(正確答案)D、報(bào)告(正確答案)7、風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司總體風(fēng)險(xiǎn)限額管理工作的牽頭部門，具體職責(zé)（）*A、根據(jù)董事會(huì)審批的風(fēng)險(xiǎn)偏好和容忍度，在風(fēng)險(xiǎn)容忍度范圍內(nèi)組織各部門研究確定一級限額指標(biāo)；(正確答案)B、組織擬定和測算一級風(fēng)險(xiǎn)限額，提交總裁室審批后執(zhí)行；(正確答案)C、定期開展一級限額指標(biāo)的監(jiān)測工作，定期向公司總裁室報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)限額管理情況；(正確答案)D、根據(jù)公司總體戰(zhàn)略，在風(fēng)險(xiǎn)容忍度范圍內(nèi)每年組織職能部門更新風(fēng)險(xiǎn)限額，評估各職能部門報(bào)送的一級限額調(diào)整申請，并提交總裁室審批。(正確答案)8、公司限額指標(biāo)應(yīng)覆蓋（）操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，并能反映各類風(fēng)險(xiǎn)中重點(diǎn)領(lǐng)域變化情況。*A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、市場風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)9、可資本化風(fēng)險(xiǎn)包括（）*A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、市場風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)10、難以資本化風(fēng)險(xiǎn)包括（）*A、操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)11、償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理管理評估工作遵循以下原則（）*A、全面性原則(正確答案)B、管理實(shí)效原則(正確答案)C、真實(shí)客觀原則(正確答案)D、安全性原則12、總公司風(fēng)險(xiǎn)管理部是償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理評估工作的牽頭部門，主要職責(zé)是（）*A、制定自評估工作機(jī)制和程序；(正確答案)B、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)評估工作，收集和傳達(dá)評估工作最新監(jiān)管要求和政策；(正確答案)C、每年組織開展自評估工作，根據(jù)各部門的評估結(jié)論匯總整理年度評估結(jié)果，提交總裁室審閱；(正確答案)D、牽頭推進(jìn)評估發(fā)現(xiàn)問題整改提升。(正確答案)13、根據(jù)《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)偏好體系管理辦法》，公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好體系由上至下包括（）層級。*A、風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)B、風(fēng)險(xiǎn)容忍度(正確答案)C、風(fēng)險(xiǎn)限額(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)14、風(fēng)險(xiǎn)偏好體系包含（）三大機(jī)制。*A、形成(正確答案)B、傳導(dǎo)(正確答案)C、傳輸D、跟蹤調(diào)整(正確答案)15、影響風(fēng)險(xiǎn)偏好的內(nèi)部因素包括（）*A、集團(tuán)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域的目標(biāo)(正確答案)B、戰(zhàn)略計(jì)劃(正確答案)C、增長率目標(biāo)(正確答案)D、資本管理(正確答案)16、影響風(fēng)險(xiǎn)偏好的外部因素包括（）*A、外部利益相關(guān)方的期望(正確答案)B、對于評級的考慮(正確答案)C、監(jiān)管約束(正確答案)D、資金\流動(dòng)資本供給者(正確答案)17、公司風(fēng)險(xiǎn)防火墻管理工作遵循（）的基本原則。*A、系統(tǒng)規(guī)劃(正確答案)B、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)(正確答案)C、全面覆蓋(正確答案)D、聚焦重點(diǎn)(正確答案)18、下列哪幾項(xiàng)屬于重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防火墻管理。（）*A、人員管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)B、資金管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)C、公司治理風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)D、內(nèi)部交易風(fēng)險(xiǎn)防火墻(正確答案)19、下列針對重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防火墻的建設(shè)與運(yùn)行具體分工正確的是（）*A、董事會(huì)辦公室牽頭公司治理風(fēng)險(xiǎn)防火墻；(正確答案)B、財(cái)務(wù)部牽頭資金管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻；(正確答案)C、金融科技部牽頭信息管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻；(正確答案)D、人力資源部牽頭人員管理風(fēng)險(xiǎn)防火墻；(正確答案)20、公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是（）*A、建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；(正確答案)B、有效識(shí)別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)。采用與公司發(fā)展水平相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具反映公司整體風(fēng)險(xiǎn)水平；(正確答案)C、將公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理與日常業(yè)務(wù)管理相結(jié)合，減少公司的財(cái)務(wù)和聲譽(yù)損失，保證資本金的安全性和充足性，保護(hù)保單持有人的利益；(正確答案)D、在公司偏好水平的指導(dǎo)下，平衡公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)和收益，創(chuàng)造公司價(jià)值。(正確答案)21、公司主要股東應(yīng)當(dāng)具有良好的合法合規(guī)意識(shí)，不能存在以下行為（）*A、使用非自有資金入股保險(xiǎn)公司；(正確答案)B、最近三年發(fā)生過重大違法違規(guī)事項(xiàng)；(正確答案)C、最近一年發(fā)生過重大違法違規(guī)事項(xiàng)；D、直接干預(yù)公司日常經(jīng)營管理和決策。(正確答案)22、公司應(yīng)對全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（）進(jìn)行監(jiān)督檢查，不斷完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。*A、健全性(正確答案)B、合理性(正確答案)C、有效性(正確答案)D、可操作性23、公司應(yīng)建立以風(fēng)險(xiǎn)管理為中心的三道防線，三道防線分別是什么（）*A、第一道防線由各級公司、各職能部門組成。在業(yè)務(wù)前端識(shí)別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控與報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)；(正確答案)B、第二道防線由董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)、公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門組成。綜合協(xié)調(diào)制定各類風(fēng)險(xiǎn)制度、標(biāo)準(zhǔn)和限額，提出應(yīng)對建議；(正確答案)C、第二道防線由董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)和公司內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)委辦公室等部門組成。針對公司已經(jīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的控制程序和活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。D、第三道防線由董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)和公司內(nèi)部審計(jì)、紀(jì)委辦公室等部門組成。針對公司已經(jīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理流程和各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的控制程序和活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。(正確答案)24、公司依法設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行監(jiān)督。（）*A、監(jiān)督董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)決策；(正確答案)B、監(jiān)督董事和高級管理人員風(fēng)險(xiǎn)管理履職情況；(正確答案)C、監(jiān)督公司發(fā)展規(guī)劃的制定、實(shí)施和評估等工作，在年度會(huì)議上或通過列席董事會(huì)會(huì)議對發(fā)展規(guī)劃提出意見；(正確答案)D、定期了解公司經(jīng)營情況，關(guān)注經(jīng)營過程中可能引發(fā)的重大償付能力風(fēng)險(xiǎn)，并納入監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；(正確答案)三、判斷題（30題）1、審計(jì)部每年應(yīng)當(dāng)將操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件庫和操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)庫納入公司償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行情況的檢查工作中。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)2、操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對公司經(jīng)營活動(dòng)和業(yè)務(wù)流程中可能對公司帶來僅對于財(cái)務(wù)損失的所有操作風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別，以便對其進(jìn)行控制和管理。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，是建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，規(guī)范操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程，采用積極的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法和手段，努力實(shí)現(xiàn)適當(dāng)操作風(fēng)險(xiǎn)水平下的效益最大化。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)4、公司應(yīng)建立、應(yīng)用和維護(hù)操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)庫，監(jiān)測可能造成損失的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)控制措施。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)5、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善的內(nèi)部操作流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)6、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，是指公司運(yùn)行過程中對新產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和已有風(fēng)險(xiǎn)的變化進(jìn)行靜態(tài)監(jiān)測，評估其對公司經(jīng)營的影響，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施的活動(dòng)。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)7、公司限額指標(biāo)應(yīng)覆蓋戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，并能反映各類風(fēng)險(xiǎn)中重點(diǎn)領(lǐng)域變化情況。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)8、一、二級限額指標(biāo)及其限額的設(shè)置和調(diào)整均應(yīng)提交總裁室審批后執(zhí)行。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)9、限額指標(biāo)處于正常值（綠色）區(qū)間，可以不制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)10、一級限額指標(biāo)，是對風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化，是具有整體性和全局性的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，通過對一級風(fēng)險(xiǎn)限額管理，確保公司各類風(fēng)險(xiǎn)控制在容忍度范圍內(nèi)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)11、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理要求的制度健全性和遵循有效性的評估結(jié)果分為“完全符合”“大部分符合”“部分符合””和“不適用”四類[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)12、風(fēng)險(xiǎn)管理部統(tǒng)籌償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理評估總體工作，負(fù)責(zé)審批自評估工作機(jī)制程序及評估結(jié)果，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)13、控制風(fēng)險(xiǎn)是指因保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理和控制不完善或無效，導(dǎo)致固有風(fēng)險(xiǎn)未被及時(shí)識(shí)別和控制的償付能力相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)14、公司每三年至少應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)偏好體系內(nèi)容進(jìn)行一次重檢，將公司的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好體系要求進(jìn)行比對，適時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)偏好體系進(jìn)行調(diào)整。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)15、風(fēng)險(xiǎn)管理部至少每半年跟進(jìn)一次問題整改進(jìn)展，相關(guān)部門應(yīng)持續(xù)推進(jìn)評估發(fā)現(xiàn)問題及監(jiān)管檢查指出問題的差距整改，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力持續(xù)提升。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)16、風(fēng)險(xiǎn)偏好是全面風(fēng)險(xiǎn)管理的邏輯起點(diǎn)和核心工具，是連接公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的橋梁。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)17、風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定不僅要與機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營狀況、治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等相適應(yīng)，同時(shí)也要符合外部環(huán)境動(dòng)態(tài)變化，不斷調(diào)整完善。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)18、風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)偏好須經(jīng)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部審批。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)19、風(fēng)險(xiǎn)容忍度是風(fēng)險(xiǎn)偏好在不同風(fēng)險(xiǎn)類別下的具體體現(xiàn)，是公司經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中針對既定風(fēng)險(xiǎn)水平出現(xiàn)差異時(shí)的可接