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文檔簡(jiǎn)介
外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案
一、填空題:
1、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人的具體申報(bào)信息實(shí)行(嚴(yán)格保密)制度,。
2、自2023年7月21日起,人民幣匯率不再盯?。▎我幻涝纬筛粡椥缘?/p>
人民幣匯率機(jī)制。。
3、各級(jí)外匯管理部門要根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于完善人民幣匯率形成機(jī)制改革的公告》
告知精神,加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行(掛牌匯價(jià))的監(jiān)督和檢查。
4、解付銀行須于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶當(dāng)天,按按照(《涉外收入登記
表》)的格式和規(guī)定,將涉外收入款項(xiàng)的情況,通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管
理局。
5.非居民個(gè)人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時(shí),匯出金額在等值(5000)美元以上的,憑
本人真實(shí)身份證明和本人入境申報(bào)單辦理。
6.對(duì)于從境外進(jìn)口商在境內(nèi)經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行開(kāi)立的離岸賬戶收回的貨款,銀
行應(yīng)當(dāng)在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后,出具核銷專用聯(lián),并在核銷專用聯(lián)上注明(“境內(nèi)
離岸賬戶劃轉(zhuǎn)”)?
7、保稅區(qū)外的中國(guó)居民的貨品進(jìn)出品,不需作(國(guó)際收支記錄申報(bào)),但需辦理進(jìn)
出口收付匯核銷,而區(qū)內(nèi)的中國(guó)居民與境外非中國(guó)居民發(fā)生的收付款行為,需進(jìn)行國(guó)
際收支申報(bào)。
8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)行(“了解你的客戶”)原則,遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制等相關(guān)
規(guī)定,在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí),了解客戶的身份信息和平常經(jīng)營(yíng)狀
況及其他資信狀況,辨認(rèn)客戶。
9、“外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)(結(jié)匯和售匯)業(yè)務(wù)的銀行。
10、境外法人或自然人作為投資匯入的外匯,未經(jīng)外匯局批準(zhǔn),不得(結(jié)匯)。
11.大額外匯資金交易,系指(交易主體)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以(各種結(jié)算)方式發(fā)生的規(guī)
定金額以上的外匯交易行為。
12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄,自交易日起至少保存(5)年。
13.金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,但(法律)另
有規(guī)定的除外。
14.金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶,應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《境內(nèi)外
匯賬戶管理規(guī)定》,不得為客戶設(shè)立(匿名)外匯賬戶或明顯以(假名)開(kāi)立外匯賬戶。
15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善(內(nèi)部反洗錢工作)崗位責(zé)任制,制定(內(nèi)部反洗錢工作)
操作程序,明確專人負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。
16.為(監(jiān)測(cè))大額和可疑外匯資金交易,(規(guī)范)外匯資金交易報(bào)告行為,根據(jù)《中
國(guó)人民法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定,制定《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑
外匯資金交易報(bào)告管理辦法》。
17、境內(nèi)(經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù))的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)
告管理辦法》規(guī)定,向國(guó)家外匯管理部門報(bào)告大額和可疑外匯交易情況。
18、(國(guó)家外匯管理局及其分支局)負(fù)責(zé)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管
理。
19、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》自(2023年3月1日)起施行。
20、可疑外匯資金交易,系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有(異常特
性)的交易行為。
21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全(反洗錢內(nèi)控制度),設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)
機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作,明確專人負(fù)責(zé)。
22.需金融機(jī)構(gòu)協(xié)助核查外匯資金交易信息的,外匯局應(yīng)填制(《大額和可疑外匯資金交
易非現(xiàn)場(chǎng)核查告知書(shū)》)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定協(xié)助核查,并如實(shí)反饋核查結(jié)果。
23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守(保密制度),不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交
易信息,不得向任何單位或個(gè)人透露客戶被詢問(wèn)、核查和調(diào)查的信息。國(guó)家另有規(guī)定的
除外。
24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)行(“了解你的客戶”)原則,遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制等相關(guān)規(guī)
定,在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí),了解客戶的身份信息和平常經(jīng)營(yíng)狀況
及其他資信狀況,辨認(rèn)客戶。
25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守(、反洗錢)規(guī)定,認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)。
26.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(辨認(rèn))、審核大額和可疑外匯資金交易信息,并及時(shí)向外匯局報(bào)告。
27、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由(收單行)報(bào)告。
28、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(或銀行卡)所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交
易,由(開(kāi)戶行)(或發(fā)卡行)報(bào)告
29、資金在外匯賬戶間流動(dòng)的,按照(非鈔票)的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)記錄并報(bào)告。
30、外匯鈔票存入賬戶、從賬戶取出外匯鈔票以及其他鈔票交易,按照(鈔票)的相關(guān)
標(biāo)準(zhǔn)記錄并報(bào)告。
31.辦理對(duì)付款業(yè)務(wù)的客戶,應(yīng)在提交付款委托書(shū)等文獻(xiàn)時(shí),在(付款銀行)辦理對(duì)外
付款申報(bào)。
32.辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款告知書(shū)之日起
(5)個(gè)工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。
33.解付銀行須于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶當(dāng)天,按按照(《涉外收入登記
表》)的格式和規(guī)定,將涉外收入款項(xiàng)的情況,通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管
理局。
34.解付銀行在(第二個(gè))工作日結(jié)束前將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報(bào)信息通過(guò)計(jì)算機(jī)系
統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管理局。
176.付款銀行營(yíng)業(yè)部門須于其工作日結(jié)束前,將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報(bào)信息通過(guò)計(jì)
算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至(同級(jí)外匯管理局)。
35.采用押匯等方式辦理涉外收入的,應(yīng)在境外款項(xiàng)到達(dá)經(jīng)辦銀行時(shí),由經(jīng)辦銀行告知
(原收款人)辦理申報(bào)。
36.對(duì)公單位第一次辦理國(guó)際收支申報(bào),應(yīng)填報(bào)(《對(duì)公單位基本情況表》)。
37、(國(guó)家外匯管理局)統(tǒng)一負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、修改申報(bào)單。
38、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人的具體申報(bào)信息實(shí)行(嚴(yán)格保密)制度。
二、選擇題:
1.下列(D)不是外幣支付憑證
A.票據(jù)
B.銀行存款憑證
C.郵政儲(chǔ)蓄憑證
D.股票
2.下列說(shuō)法不對(duì)的的是(D)
A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi),不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定將外匯擅自存
放在境外。
B.屬于個(gè)人所有的外匯,可以自行持有,也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。
C.個(gè)人移居境外后,其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益,可以持規(guī)定的證明材料和有效憑證向
外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜帶出境。
D.外匯市場(chǎng)交易的幣種和形式由外匯管理部門規(guī)定和調(diào)整。
3.下列屬于“來(lái)華人員”的是(C)。
A.駐華機(jī)構(gòu)的人員
B.長(zhǎng)期入境的外國(guó)人
C.應(yīng)聘在境內(nèi)機(jī)構(gòu)工作的外國(guó)人
D.中國(guó)留學(xué)生
4.外匯指定銀行和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的其它金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)根據(jù)(D)公布的匯率和規(guī)定
的浮動(dòng)范圍,擬定對(duì)客戶的外匯買賣價(jià)格,辦理外匯買賣業(yè)務(wù)
A.國(guó)務(wù)院外匯管理部門
B.國(guó)家外匯管理局
C.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的總行
D.中國(guó)人民銀行
5.下列說(shuō)法對(duì)的的是(D)
A.屬于個(gè)人所有的外匯,不能自行持有,應(yīng)當(dāng)存入銀行或者賣給外匯指定銀行
B.個(gè)人移居境外后,其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益,可以向外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜
帶出境
C.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)的外債記錄與監(jiān)測(cè),并定期公布外債情況
D.國(guó)家對(duì)外債實(shí)行登記制度。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院關(guān)于外債記錄監(jiān)測(cè)的規(guī)定辦理外
債登記
6.境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯帳戶管理規(guī)定,擅自在境內(nèi)、境外開(kāi)立外匯帳戶的,出借、串用、
轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的,或者擅自改變外匯帳戶使用范圍的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正,撤
消外匯帳戶,通報(bào)批評(píng),并處(A)的罰款。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案外匯知識(shí)
競(jìng)賽試題及參考答案。
A.5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
B.30%以上3倍以下
C.1倍以上5倍以下
D.處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款
7、因公出國(guó)費(fèi)用,持(C),從其外匯賬戶中支付或者到外匯指定銀行兌付外匯。
A.境外機(jī)構(gòu)的支付告知
B.經(jīng)費(fèi)預(yù)算書(shū)
C.國(guó)家授權(quán)部門出國(guó)任務(wù)批件
D.協(xié)議和發(fā)票
8、外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)匯、售匯單證保存制度,并按照與客戶之間的結(jié)匯、售匯
業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別保存,保存期限不得少于(C)年。
A.3年B.4年C.5年D.2
9、未取得外匯指定銀行資格的其他金融機(jī)構(gòu)的結(jié)匯、售匯需求,應(yīng)當(dāng)通過(guò)(C)辦理。
A.外匯局批準(zhǔn)確后
B.上級(jí)行
C.外匯指定銀行
D.外匯交易市場(chǎng)
10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶的,由外匯局責(zé)令改正,給
予警告,可以處以(B)罰款。
A.10000元以上50000元以下
B.1000元以上5000元以下
C.1000元以上3000元以下
D.10000元以上30000元以下
11.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指外匯資金交
易行為(D)。
A.天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上
B.天天發(fā)生2次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上
C.天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)2天以上
D.天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上
12.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指(D)營(yíng)業(yè)
日以內(nèi)。
A.3個(gè)B.5個(gè)C.8個(gè)D.10個(gè)
13.金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息,重要涉及(D)等信息。
A.單位名稱
B.法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名
C.開(kāi)戶的證明文獻(xiàn)
D.上述全對(duì)
14.下列外匯交易屬于可疑外匯鈔票交易的是(D):
A.居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣鈔票,與持卡人(儲(chǔ)戶)身份或資金
用途明顯不符的;
B.居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣鈔票存入銀行卡,在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取鈔票
的;
c.居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的;
D.上述A.B.C全是。
15.金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢的,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪
的,移交(B)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
A.政府B.司法C.工商D.公安
16.“同一賬戶”無(wú)需報(bào)告的業(yè)務(wù)不涉及以下哪種情況。(D)
A.定期存款到期后,不直接提取或劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加所有或部分利息續(xù)存入
該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名的一個(gè)定期賬戶里。
B.活期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶
名下的一個(gè)賬戶里的定期存款。
C.定期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一名
下的一個(gè)賬戶里的活期存款。
D.定期存款到期提取,將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同
一戶名的一個(gè)定期賬戶里。
17、對(duì)《管理辦法》中“通存通兌”問(wèn)題的解釋錯(cuò)誤的是(D)
A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(或銀行卡)所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,
由開(kāi)戶行(或發(fā)卡行)報(bào)告。
B.客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由收單行報(bào)告。
C.客戶不通過(guò)賬戶(或銀行卡)發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告
D.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(或銀行卡)所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,
由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告。
18、如外商投資公司外債資金已超限額匯入,該公司應(yīng)自覺(jué)到原審批部門補(bǔ)辦變更投資
總額核準(zhǔn),外匯局允許公司在(D)期限內(nèi)保存外債資金,如超過(guò)此期限,外匯局應(yīng)
以資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件的形式告知開(kāi)戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回。
(A)一個(gè)月月B)二個(gè)月;(C)半年;(D)三個(gè)月。
19、非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí)應(yīng)如實(shí)向銀行說(shuō)明外匯資金結(jié)匯用途,填寫
(C)。
A.外匯資金來(lái)源情況表B.外匯資金用途表
C.非居民個(gè)人外匯收支情況表D.外匯資金去向情況表
20、對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯,出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保存或
存入銀行。對(duì)于攜入現(xiàn)鈔金額達(dá)成規(guī)定入境申報(bào)金額的,銀行應(yīng)當(dāng)在憑(E)為出
口單位辦理結(jié)匯手續(xù),并在申報(bào)單上簽注結(jié)匯金額、日期、加蓋戳記后出具核銷專用聯(lián),
同時(shí)應(yīng)當(dāng)在核銷專用聯(lián)上注明“外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯”。
A.發(fā)票
B.出口協(xié)議
C.核銷單
D.海關(guān)簽章的攜帶外幣入境申報(bào)單正本
E、以上都對(duì)
21.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)的,按照《金融違法行為處
罰辦法》第二十五條的規(guī)定給予警告,并處(A)的罰款。
A.5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
B.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
C.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下
D.以上都不對(duì)。
22.外債按照債務(wù)類型劃分為(B)
A.主權(quán)外債、非主權(quán)外債、
B.外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款
C.國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款
D.外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款
23.境內(nèi)中資公司等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)(D)批準(zhǔn)。
A.財(cái)政部、B.外匯管理局、C.人民銀行、D.國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)
24.國(guó)家對(duì)各類外債和或有外債實(shí)行(A)管理。
全口徑、B.差額、C.總量、D.余額
25.國(guó)家對(duì)境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)舉借短期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行余額管理,余額由(B)核定。
A.財(cái)政部、B.外匯管理局、C.人民銀行、D.國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)
26.國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由(D)統(tǒng)一對(duì)外舉借。
A.財(cái)政部、B.外匯管理局、C.人民銀行、D.國(guó)家
27、國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì),對(duì)舉借外債實(shí)行(A)管理。
分類B.差額、C.總量、D.余額
28、按照償還責(zé)任劃分,外債分為(A)
A.外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款
B.國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款
C.外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款
D.主權(quán)外債、非主權(quán)外債、
29、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款告知書(shū)之日起
(A)個(gè)工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。
A.5B.10C.15D.25
30、留存?zhèn)洳榈膰?guó)際收支申報(bào)單保存期限均為(D)。
A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月
31.被責(zé)令補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息的申報(bào)者應(yīng)于經(jīng)辦銀行發(fā)出告知之日起(B)個(gè)工作
日內(nèi)將經(jīng)補(bǔ)充或修改的申報(bào)信息反饋給責(zé)令其補(bǔ)充或修改申報(bào)信息的銀行。
A.5B.10C.15D.25
32.負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和修改國(guó)際收支記錄申報(bào)單的部門是(A)。
A.國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家海關(guān)總署D.國(guó)家記錄局
33.銀行應(yīng)于月后(B)個(gè)工作日內(nèi)將申報(bào)單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊(cè)并轉(zhuǎn)交至同級(jí)
外匯管理局。
A.5B.8C.10D.15
34.解付銀行應(yīng)于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶(A),逐筆編制涉外收入的“申
報(bào)號(hào)碼”并向收款人發(fā)出入賬告知書(shū)。
A.當(dāng)天B.次日C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)
35.外匯管理局對(duì)銀行傳送來(lái)的涉外收、付款信息和申報(bào)信息經(jīng)檢查核對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的,
應(yīng)當(dāng)天告知有關(guān)銀行。銀行須于其接到告知之日起(B)工作日內(nèi),按外匯管理局的
規(guī)定責(zé)令申報(bào)者補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息。
A.第一個(gè)B.第二個(gè)C.三個(gè)D.五個(gè)
36.《通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支記錄申報(bào)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程》于(B)起施行。
A.1995年7月1日B.1996年1月1日
C.1996年7月1日D.1997年1月1日
37、居民個(gè)人繳納國(guó)際學(xué)術(shù)團(tuán)隊(duì)組織的會(huì)員費(fèi)銀行需審核的資料有(D)。
A.書(shū)面申請(qǐng)
B.本人戶籍證明和身份證明
C.國(guó)際學(xué)術(shù)組織證明文獻(xiàn)
D.以上都對(duì)。
38、以下不屬于境內(nèi)居民個(gè)人年金、退休金提取或結(jié)匯需提供的資料是(D)
A.本人身份證明
B.在境外工作證明
C.境外稅務(wù)憑證
D.雇傭協(xié)議
39、按照現(xiàn)行規(guī)定辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款
告知書(shū)之日起(D)個(gè)工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。
A.25B.15C.10D.5
40、銀行及申報(bào)人應(yīng)于月后5個(gè)工作日內(nèi)將上月收集的申報(bào)單按月和申報(bào)單種類分別裝
訂成冊(cè),并加具封面,封面必須列明的事項(xiàng)有(D)
A.申報(bào)單類別名稱B.單位名稱C.月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等D.以上都對(duì)
41.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶的,由外匯局責(zé)令改正,給予
警告,可以處以(B)罰款。
A.10000元以上50000元以下
B.1000元以上5000元以下
C.1000元以上3000元以下
D.10000元以上30000元以下
42.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指外匯資金交
易行為(D)o
A.天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上
B.天天發(fā)生2次以上或天天發(fā)生連續(xù)3天以上
C.天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)2天以上
D.天天發(fā)生3次以上或天天發(fā)生連續(xù)5天以上
43.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合(A)情形的外匯鈔票交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)
以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附相關(guān)附件。
A.外匯賬戶的支出金額與當(dāng)天或前一日的鈔票存款額基本吻合;
B.公司頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯;
C.將多筆外匯或人民幣鈔票分別存入別人儲(chǔ)蓄賬戶,同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)
額的人民幣或外匯;
D.上述A.B.C均涉及;
44.下列外匯交易屬于可疑外匯非鈔票交易的是(C):
A.公司外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁,與其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、規(guī)
模相符的;
B.境內(nèi)公司以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶,且資金呈無(wú)規(guī)律流動(dòng);
C.公司通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯(支票、匯票、本票等)方式結(jié)算的出口收
匯的;
D.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與交易、清算有關(guān)外匯資金的;
45.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指(D)營(yíng)業(yè)日
以內(nèi)。
A.3個(gè)B.5個(gè)C.8個(gè)D.10個(gè)
46.金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,情節(jié)嚴(yán)重導(dǎo)致重大損失的,外匯局可以(B)業(yè)務(wù)。
A.取消其部分或所有結(jié)售匯
B.暫?;蛲V蛊洳糠只蛩薪Y(jié)售匯
C.暫停其部分或所有結(jié)售匯
D.停止其部分或所有結(jié)售匯
47、下列(B)外匯交易屬于可疑外匯鈔票交易:
A.非居民個(gè)人銀行卡頻繁存入大量人民幣鈔票的;
B.公司外匯賬戶沒(méi)有提取大量外幣鈔票,卻有規(guī)律地存入大量外幣鈔票的;
C.非居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣鈔票存入銀行卡,在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取鈔
票的;
D.公司頻繁發(fā)生以鈔票方式收取出口貨款,與其經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模相符的;
48、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初(A)個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交
易情況,逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案文章外匯知識(shí)競(jìng)賽試題
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A.5B.10C.15D.20
49、金融機(jī)構(gòu)有下列(C)情形的,由外匯局責(zé)令改正,給予警告,可以處以1000元以
上5000元以下罰款:
A.未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的;
B.未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的;
C.未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶的;
D.未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為單位開(kāi)立外匯賬戶的;
50、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息,重要涉及(D)等信息。
A.單位名稱
B.法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名
C.開(kāi)戶的證明文獻(xiàn)
D.上述全對(duì)
51.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息,重要涉及(D)等信息。
A.個(gè)人銀行賬戶存款人的姓名
B.身份證件及其號(hào)碼
C.經(jīng)濟(jì)收入、家庭狀況
D.上述全涉及
52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列(B)情形的外匯非鈔票交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,
應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附相關(guān)附件。
A.居民個(gè)人辦理個(gè)人實(shí)盤買賣業(yè)務(wù)時(shí),頻繁轉(zhuǎn)換幣種,明顯謀求賺錢的;
B.居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后,規(guī)定銀行開(kāi)旅行支票或匯票的;
C.公司集團(tuán)內(nèi)部外匯資金往來(lái)劃轉(zhuǎn)未超過(guò)實(shí)際業(yè)務(wù)交易金額的;
D.公司支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易相符的;
53.下列外匯交易屬于可疑外匯鈔票交易的是(D):
A.居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣鈔票,與持卡人(儲(chǔ)戶)身份或資金
用途明顯不符的;
B.居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣鈔票存入銀行卡,在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取鈔票
的;
C.居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的;
D.上述A.B.C全是
54.下面說(shuō)法對(duì)的的是:(A)
A.金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主報(bào)告機(jī)構(gòu),省會(huì)、自治
區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的,由金融機(jī)構(gòu)總部指定主報(bào)告機(jī)構(gòu)。
B.金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初15個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易情
況,逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)送外匯局本地分支局。
C.各主報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月5日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資金
交易情況,報(bào)所在地的國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局。
D.各金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)于每月15日前將自身發(fā)生的上月大額和可疑外匯資金交易情況報(bào)
外匯局本地分支局。
55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列(D)情形的外匯非鈔票交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,
應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并附相關(guān)附件。
A.金融機(jī)構(gòu)外匯鈔票賬戶收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符,或波動(dòng)明顯超過(guò)外匯存
款的變化幅度;
B.金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來(lái)賬戶收支與平常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符;
C.金融機(jī)構(gòu)與其關(guān)聯(lián)公司的外匯信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)在短期內(nèi)急劇增長(zhǎng)或減少的;
D.上述A.B.C全符合
56.下列說(shuō)法對(duì)的的是(A):
A.國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易
匯總情況于每月20日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局;
B.國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易
匯總情況于每月15日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局;
C.國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易
匯總情況于每月10日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局;
D.國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的大額和可疑外匯資金交易
匯總情況于每月5日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局;
57、對(duì)涉嫌犯罪的外匯資金交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送本地(D)部門,并上報(bào)總局。
A.政府B.工商C.稅務(wù)D.公安
58、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢的,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪
的,移交(B)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
A.政府B.司法C.工商D.公安
59、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中的“以上”、“以下”的含義
是(D):
A.“以上”涉及本數(shù)、“以下”不涉及本數(shù)。
B.“以上”不涉及本數(shù)、“以下”涉及本數(shù)。
C.“以上”、“以下”均不涉及本數(shù)。
D.“以上”、“以下”均涉及本數(shù)。
60、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)于發(fā)現(xiàn)
之日起(C)個(gè)工作日內(nèi)報(bào)本地公安部門并報(bào)送外匯局分支局。
A.1B.2C.3D.5
三、判斷題:
1、自2023年1月1日起,因公臨時(shí)出國(guó)(境)人員在有臨時(shí)出國(guó)(境)任務(wù)(3個(gè)月
以內(nèi))的每一公歷年度內(nèi),個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)由本來(lái)的200美元調(diào)整為400美元,每人
每個(gè)公歷年度只能購(gòu)匯一次。(對(duì))
2.對(duì)于已開(kāi)通因私購(gòu)匯系統(tǒng)的地區(qū),中國(guó)銀行對(duì)已納入系統(tǒng)中所有個(gè)人售匯業(yè)務(wù)仍可
手工操作。(錯(cuò))
3、因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整后,因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯業(yè)務(wù)不納入
“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”操作,各外匯指定銀行仍應(yīng)按照原有規(guī)定手工操作
有關(guān)售匯業(yè)務(wù)。(對(duì))
4.各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請(qǐng)全系統(tǒng)開(kāi)辦居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù),
應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提出申請(qǐng),由國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)并核發(fā)核準(zhǔn)文獻(xiàn)。(對(duì))
5.繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)的居民,可持繳費(fèi)告知、境外國(guó)際組織證明、身份證或戶口簿
到任何一家外匯指定銀行辦理。(錯(cuò))
6.居民個(gè)人境外郵購(gòu)項(xiàng)下購(gòu)匯,應(yīng)當(dāng)在下一次購(gòu)匯前,憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行
辦理購(gòu)匯核銷手續(xù)。(對(duì))
7、現(xiàn)行沒(méi)有實(shí)際出境行為的購(gòu)匯指導(dǎo)性限額:居民個(gè)人并未出境,但因繳納境外國(guó)際
組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助、境外郵購(gòu)等事由需購(gòu)匯時(shí),其購(gòu)匯指導(dǎo)性限額統(tǒng)一調(diào)整
為每人每次等值3000美元。(錯(cuò))
8、外匯局在辦理外商投資公司外債資金結(jié)匯核準(zhǔn)手續(xù)時(shí),如外商投資公司外債資金結(jié)
匯用于償還人民幣債務(wù),外匯局應(yīng)不予批準(zhǔn)。(對(duì))
9、外商投資公司舉借的中長(zhǎng)期外債余額和短期外債余額之和嚴(yán)格控制在審批部門批準(zhǔn)
的項(xiàng)目投資總額和注冊(cè)資本之間的差額以內(nèi)。(錯(cuò))
10、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由財(cái)政部統(tǒng)一對(duì)外舉借。(錯(cuò))
H.債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債,也可經(jīng)外匯管理部門核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還
外債。(對(duì))
12.非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí),只能為其辦理本人同一性質(zhì)外匯賬戶之間的
資金劃轉(zhuǎn)。(對(duì))
13.非居民個(gè)人在境內(nèi)辦理外匯收支、外匯劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯、售匯、購(gòu)匯、開(kāi)立外匯賬戶時(shí),
不能由別人代為辦理。(錯(cuò))
14.中國(guó)居民未在申報(bào)期內(nèi)按操作規(guī)程進(jìn)行申報(bào)的,之后其在外匯局規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)
從境外收入的款項(xiàng),解付行可為其辦理解付手續(xù),不需再進(jìn)行國(guó)際收支記錄申報(bào)。(錯(cuò))
15.非中國(guó)居民通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從境外收入款項(xiàng)的,由境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)操作規(guī)
程進(jìn)行國(guó)際收支記錄申報(bào)并通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)向外匯局傳送有關(guān)國(guó)際收支記錄申報(bào)信息。
(對(duì))
16.涉外收入申報(bào)單和對(duì)外付款申報(bào)單的“申報(bào)號(hào)碼”欄由銀行負(fù)責(zé)填寫。(錯(cuò))
17、外匯局和外匯指定銀行在對(duì)法規(guī)規(guī)定不明確的非貿(mào)易售付匯項(xiàng)目進(jìn)行真實(shí)性審核時(shí),
應(yīng)審核相關(guān)證明材料原件,并在原件上注明售付匯日期、金額,加蓋業(yè)務(wù)公章,留存復(fù)
印件5年備查。(錯(cuò))
18、金融機(jī)構(gòu)辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)的,由外匯局
根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定從重處罰。(對(duì))
19、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬告知書(shū)或到款告知書(shū)之日起
5個(gè)工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào)。(對(duì))
20、按照現(xiàn)行管理規(guī)定,對(duì)于公司支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y(jié)匯資金在20萬(wàn)美元以下
(含20萬(wàn)美元)的小額支付,可以不規(guī)定申請(qǐng)公司提供書(shū)面支付命令而將結(jié)匯資金進(jìn)
入申請(qǐng)公司人民幣帳戶。(對(duì))
21.當(dāng)天存、取、結(jié)售匯外幣鈔票單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的外匯交易屬于大額外
匯資金交易。(對(duì))
22.金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢的,應(yīng)當(dāng)給予行政處分;構(gòu)成犯罪
的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
(錯(cuò),應(yīng)為應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分)
23.可疑外匯資金交易,系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特性
的交易行為。(對(duì))
24.金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主報(bào)告機(jī)構(gòu),省會(huì)、自
治區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的,由金融機(jī)構(gòu)總部指定主報(bào)告機(jī)構(gòu)。(對(duì))
25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)職工以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進(jìn)行核查。
(對(duì))
26.非居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款,特別是從生產(chǎn)、販賣毒品問(wèn)題嚴(yán)重的
國(guó)家(地區(qū))匯入款項(xiàng)的外匯交易不屬于可疑外匯非鈔票交易。(錯(cuò),應(yīng)為屬于)
27、公司通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標(biāo)準(zhǔn)以下的對(duì)外支付進(jìn)口預(yù)付貨
款、貿(mào)易項(xiàng)下傭金等的外匯交易屬于可疑外匯非鈔票交易。(對(duì))
28、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質(zhì)文獻(xiàn)、電子文獻(xiàn)形式同時(shí)上
報(bào)。(錯(cuò),應(yīng)為按月)
29、對(duì)于外商投資公司外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或借入的直接外債,從有關(guān)聯(lián)
公司的第三國(guó)匯入外匯非鈔票交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核查。(錯(cuò),應(yīng)為無(wú)關(guān)聯(lián))
30、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指接近上述規(guī)
定的大額外匯資金的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的金額。(對(duì))
31.客戶不通過(guò)帳戶(或銀行卡)發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易,由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告。
(V)
32.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合本實(shí)行細(xì)則第五條的可疑外匯資金交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,
應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)填寫表四并附相關(guān)材料報(bào)本地外匯管理局。(X)
33.金融機(jī)構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)中違反反洗錢有關(guān)規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重導(dǎo)致重大后果的,外匯
局依照《管理辦法》第十九條的規(guī)定,可以暫停或停止其部分或所有結(jié)售匯業(yè)務(wù),并可
建議其他金融監(jiān)管部門暫?;蛲V乖摻鹑跈C(jī)構(gòu)的其他外匯業(yè)務(wù)。(J)
34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門和司法部門的反洗錢工作。(J)
35.外匯鈔票存入賬戶、從賬戶取出外匯鈔票以及其他鈔票交易,按照非鈔票的相關(guān)標(biāo)
準(zhǔn)記錄并報(bào)告。(X)
36.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的大額債務(wù)掉期交易不需要報(bào)告。(J)
37、金融機(jī)構(gòu)工作人員違反反洗錢有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢的,依照《管理辦法》第二
十條的規(guī)定,應(yīng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。(J)
38、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換的大額交易需要報(bào)告。(義)
39、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí),對(duì)《管理辦法》規(guī)定的累計(jì)交易金額按資金收入
或付出的情況,雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。(X)
40、《管理辦法》第十二條第(一)項(xiàng)所稱的外匯賬戶的支出金額與當(dāng)天或前一日的鈔
票存款額基本吻合,是指從外匯賬戶提現(xiàn)、結(jié)匯、匯出、劃轉(zhuǎn)的金額與當(dāng)天或前一日的
現(xiàn)鈔存入金額基本吻合的交易。(J)
41.大額和可疑外匯資金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中,“轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出”是從客戶的角度來(lái)理解資
金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出,而不是從商業(yè)銀行的角度來(lái)理解資金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出。(對(duì))
42.銀行代客業(yè)務(wù)屬于金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù),不需按規(guī)定報(bào)告大額和可疑外匯資金交易。
(錯(cuò))
43.遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易在到期交割發(fā)生實(shí)際資金收付時(shí),進(jìn)行大額和可疑外匯資金交易報(bào)
告。(對(duì))
44.同一客戶一天存、取、結(jié)售匯累計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元是按存、取、結(jié)匯或售匯等交
易方式分別單邊累計(jì),并且累計(jì)最低一級(jí)匯總報(bào)告單位為支行。(對(duì))
45.個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)是指客戶在個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生的外匯資金存入以及外匯
資金的提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需報(bào)告的業(yè)務(wù),金融機(jī)構(gòu)按照個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定從客
戶賬戶將資金轉(zhuǎn)出或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入的也需報(bào)告。(錯(cuò))
46.個(gè)人實(shí)盤外匯買賣需報(bào)告的交易指客戶用個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生的外匯資
金存入以及外匯資金提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需報(bào)告的業(yè)務(wù),客戶資金在個(gè)人實(shí)盤外匯買
賣過(guò)程中的幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)無(wú)需報(bào)告。外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案銀行題庫(kù)。(對(duì))
47、對(duì)外擔(dān)保形式已潛在對(duì)外償還義務(wù)為或有外債。(J)
48、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由財(cái)政部統(tǒng)一對(duì)外舉借。(義)(對(duì)的答案是:由
國(guó)家統(tǒng)一對(duì)外舉借)
49、債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債,也可經(jīng)外匯管理部門核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還
外債。(V)
50、國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì),對(duì)舉借外債實(shí)行總量管理。(義)(對(duì)
的答案是:實(shí)行分類管理)
51.國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì),對(duì)舉借外債實(shí)行余額管理。(X)(對(duì)
的答案是:實(shí)行分類管理)
52.中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)重要用作(流動(dòng)資金),不得用于固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期
用途。(X)(對(duì)的答案:用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)的調(diào)整)
53.外商投資公司舉借中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額和短期外債余額之和應(yīng)當(dāng)控制在審批部門
批準(zhǔn)的項(xiàng)目(總投資)和(注冊(cè)資本)之間的差額以內(nèi)。(J)
54.境內(nèi)中資公司等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)。(V)
55.中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)的調(diào)
整。(J)
56.債務(wù)人要以用自有外匯資金償還外債,也可經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)
匯償還外債。(義)(對(duì)的答案:外匯管理部門。)
57、對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算的出口收匯,出口單位可以自行保存或存入銀行。(錯(cuò),應(yīng)為
出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保存或存入銀行。)
四、簡(jiǎn)答題
1.哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?
答:(一)當(dāng)天存、取、結(jié)售匯外幣鈔票單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上。
(二)以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具
等進(jìn)行外匯非鈔票資金收付交易,其中,個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上,
公司當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上。
2.簡(jiǎn)述違反《國(guó)際收支記錄申報(bào)辦法實(shí)行細(xì)則》的行為及如何處罰?
答:(一)逾期未履行申報(bào)或申報(bào)信息傳送義務(wù)的;(
(二)導(dǎo)致國(guó)際收支記錄申報(bào)信息遺失的;
(三)誤報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)國(guó)際收支交易的;"
(四)阻撓、妨礙或破壞外匯局對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核的。
本條上款(一)(二)(三)中的罰款金額為所涉及的單筆國(guó)際收支交易金額的1—5%,但
最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣。本條上款(四)中的罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重?cái)M
定,但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣。
3.簡(jiǎn)述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義。
答:大額外匯資金交易,系指交易主體通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額
以上的外匯交易行為。
可疑外匯資金交易,系指外匯交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特性的交
易行為。
4.金融機(jī)構(gòu)有哪些情形之一的,依照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十九條的規(guī)
定,由外匯局責(zé)令改正,通報(bào)批評(píng),并處
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