證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考前模擬真題A卷

證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考前模擬真題A卷一、單項選擇題1.下列關于另類子公司業(yè)務規(guī)范的說法，錯誤的是()。A.另類子公司投資境內(nèi)證券交易所上市交易和轉讓的證券的，應當將另類子公司與母公司自營持（江南博哥）有同一只證券的市值合并計算B.另類子公司不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人C.另類子公司應當設立專門的投資決策機構D.另類子公司可以融資答案：D【解析】本題考查另類子公司的業(yè)務規(guī)則。A項說法正確。另類子公司投資境內(nèi)證券交易所上市交易和轉讓的證券的，應當將另類子公司與母公司自營持有同一只證券的市值合并計算，合并計算后的市值應當符合《證券公司風險控制指標管理辦法》的規(guī)定。B項說法正確，D項說法錯誤。另類子公司不得融資，不得對外提供擔保和貸款，不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。C項說法正確。另類子公司應當建立投資管理制度，設立專門的投資決策機構，明確決策權限和決策程序；健全公司組織架構，明確各組織機構職責和權限；完善投資論證、立項、盡職調(diào)查、投后管理等業(yè)務流程，有效防范投資風險。故本題選擇D項。2.根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》，保薦機構應當在勞動合同、內(nèi)部制度中明確，保薦業(yè)務人員被采取自律管理措施、行政處罰、刑事處罰等的，其應當退還()。A.被問責當年已領取的除最低工資外的福利待遇B.違規(guī)行為發(fā)生至今已領取的全部項目提成C.違規(guī)行為發(fā)生當年除基本工資外的其他部分或全部薪酬D.被問責當年已發(fā)放的以前年度遞延支付的獎金答案：C【解析】本題考查證券公司內(nèi)部控制保障。保薦機構應當建立健全內(nèi)部問責機制，明確保薦業(yè)務人員履職規(guī)范和問責措施。保薦業(yè)務人員被采取自律管理措施、紀律處分、監(jiān)管措施、證券市場禁入措施、行政處罰、刑事處罰等的，保薦機構應當進行內(nèi)部問責。保薦機構應當在勞動合同、內(nèi)部制度中明確，保薦業(yè)務人員出現(xiàn)前款情形的，應當退還相關違規(guī)行為發(fā)生當年除基本工資外的其他部分或全部薪酬（C項正確）。故本題選擇C項。3.證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于()。A.8％B.10％C.12％D.15％答案：D【解析】本題考查轉融通業(yè)務。證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于15％。故本題選D項。4.下列關于證券公司審慎經(jīng)營的說法，正確的是()。A.將分支機構承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理B.將客戶的交易結算資金歸入自有財產(chǎn)并存放在商業(yè)銀行C.建立健全風險管理與內(nèi)部控制制度D.與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構答案：C【解析】本題考查證券公司及其分支機構的業(yè)務經(jīng)營。AD項說法錯誤，證券公司應當對分支機構實行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構，也不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。B項說法錯誤，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。C項說法正確，證券公司應當按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全風險管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風險。故本題選擇C項。5.證券公司擔任上市公司財務顧問，在持續(xù)督導期間解除委托協(xié)議的，應當及時履行報告、公告程序。委托人應當在()另行聘請財務顧問對其進行持續(xù)督導。A.1個月內(nèi)B.20個工作日后C.3個月內(nèi)D.20個工作日內(nèi)答案：A【解析】本題考查財務顧問業(yè)務的業(yè)務規(guī)則。在持續(xù)督導期間，財務顧問解除委托協(xié)議的，應當及時向中國證監(jiān)會派出機構作出書面報告，說明無法繼續(xù)履行持續(xù)督導職責的理由，并予以公告。委托人應當在1個月內(nèi)另行聘請財務顧問對其進行持續(xù)督導。故本題選擇A項。6.證券公司合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于()的1.5%，且不得少于5人。A.公司總人數(shù)B.公司中后臺人數(shù)C.對口業(yè)務條線人數(shù)D.公司總部人數(shù)答案：D【解析】本題考查合規(guī)部門的設立及人員配備。證券公司應當為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責相適應的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員。合規(guī)部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量不得低于公司總部人數(shù)的1.5%，且不得少于5人。故本題選D項。7.股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A股股本的()。A.20％B.40％C.30％D.10％答案：C【解析】本題考查股票質(zhì)押式回購業(yè)務。證券公司作為融出方的，單一證券公司接受單只A股股票質(zhì)押的數(shù)量不得超過該股票A股股本的30％。故本題選C項。8.根據(jù)《證券法》，下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是()。A.因職責、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機構工作人員B.發(fā)行人的監(jiān)事C.持有公司3%股份的股東D.由于所任公司職務或者因與公司業(yè)務往來可以獲取公司有關內(nèi)幕信息的人員答案：C【解析】本題考查內(nèi)幕信息的知情人。證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：（1）發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；（B項正確）（2）持有公司5%以上股份的股東（C項錯誤）及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；（3）發(fā)行人控股或者實際控制的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；（4）由于所任公司職務或者因與公司業(yè)務往來可以獲取公司有關內(nèi)幕信息；（D項正確）（5）上市公司收購人或者重大資產(chǎn)交易方及其控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事和高級管理人員；（6）因職務、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券交易場所、證券公司、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員；（7）因職責、工作可以獲取內(nèi)幕信息的證券監(jiān)督管理機構工作人員；（A項正確）（8）因法定職責對證券的發(fā)行、交易或者對上市公司及其收購、重大資產(chǎn)交易進行管理可以獲取內(nèi)幕信息的有關主管部門、監(jiān)管機構的工作人員；（9）國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的可以獲取內(nèi)幕信息的其他人員。故本題選C項。9.根據(jù)《證券法》，下列關于上市公司收購的說法，錯誤的是()。A.采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)，可以采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購公司的股票B.上市公司發(fā)行不同種類股份的，收購人可以針對不同種類股份提出不同的收購條件C.收購要約提出的各項收購條件，適用于被收購公司的所有股東D.采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票答案：A【解析】本題考查上市公司收購的相關內(nèi)容。A項說法錯誤，D項說法正確，采取要約收購方式的，收購人在收購期限內(nèi)，不得賣出被收購公司的股票，也不得采取要約規(guī)定以外的形式和超出要約的條件買入被收購公司的股票。BC項說法正確，收購要約提出的各項收購條件，適用于被收購公司的所有股東。上市公司發(fā)行不同種類股份的，收購人可以針對不同種類股份提出不同的收購條件。故本題選A項。10.甲有限合伙企業(yè)成立于20×6年3月，顧某為普通合伙人，丁某為有限合伙人。20×7年3月，潘某與甲公司簽訂《借款協(xié)議》約定，甲公司從潘某處借款800萬元。20×8年5月，甲的合伙人變更為乙公司（普通合伙人）和丙公司（有限合伙人），同時，顧某和丁某退休。后因甲遲遲不歸還800萬元借款及利息，潘某提起訴訟。下列說法錯誤的是()。A.顧某作為甲公司普通合伙人，對該項債務承擔無限責任B.丁某作為原有限合伙人已經(jīng)退休，不再承擔該項債務責任C.乙公司作為甲公司的新普通合伙人，應當對該項債務承擔無限責任D.丙公司作為甲公司的新有限合伙人，對入伙前的該項債務以其認繳的出資額為限承擔責任答案：B【解析】本題考查合伙企業(yè)的債務清償。A項正確，合伙企業(yè)對其債務，應先以其全部財產(chǎn)進行清償。合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆盏?，合伙人承擔無限連帶責任，顧某作為甲公司普通合伙人，對該項債務承擔無限責任。B項錯誤，根據(jù)《合伙企業(yè)法》第八十八條規(guī)定，丁某作為原有限合伙人，以其退伙時從甲公司取回的財產(chǎn)承擔責任。C項正確，普通合伙人對合伙企業(yè)存續(xù)期間的債務仍應承擔無限連帶責任，乙公司應當對該項債務承擔無限責任。D項正確，有限合伙人對入伙前的公司債務以其認繳的出資額為限承擔責任，丙公司作為甲公司的新有限合伙人，對入伙前的該項債務以其認繳的出資額為限承擔責任。故本題選擇B項。11.下列不屬于《證券經(jīng)營機構及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》所規(guī)定的工作人員范疇的是()。A.受聘擔任證券公司常年法律顧問的執(zhí)業(yè)律師B.與證券公司建立勞動關系的正式員工C.勞務派遣至證券公司的其他人員D.與證券公司簽署委托協(xié)議的經(jīng)紀人答案：A【解析】本題考查廉潔從業(yè)的一般規(guī)定。證券經(jīng)營機構是指證券公司及其境內(nèi)子公司會員；工作人員是指以公司名義開展證券業(yè)務的人員，包括與公司建立勞動關系的正式員工（B項屬于）、與公司簽署委托協(xié)議的經(jīng)紀人（D項屬于）、勞務派遣至公司的其他人員（C項屬于）等。故本題選A項。12.股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，融入方融入資金存放于其在證券公司指定商業(yè)銀行開立的專用賬戶，資金用途可用于()。A.新股申購B.通過競價交易買入上市交易的股票C.實體經(jīng)濟生產(chǎn)經(jīng)營D.間接投資于被列入國家部委發(fā)布的淘汰類產(chǎn)業(yè)目錄答案：C【解析】本題考查股票質(zhì)押式回購業(yè)務內(nèi)容。《業(yè)務協(xié)議》應明確約定融入方融入資金存放于其在證券公司指定銀行開立的專用賬戶，并用于實體經(jīng)濟生產(chǎn)經(jīng)營（C項正確），不得直接或者間接用于下列用途：（1）投資于被列入國家相關部委發(fā)布的淘汰類產(chǎn)業(yè)目錄，或者違反國家宏觀調(diào)控政策、環(huán)境保護政策的項目；（D項錯誤）（2）進行新股申購；（A項錯誤）（3）通過競價交易或者大宗交易方式買入上市交易的股票；（B項錯誤）（4）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會相關部門規(guī)章和規(guī)范性文件禁止的其他用途。故本題選C項。13.甲上市公司擬在1年內(nèi)購買重大資產(chǎn)，所需資金比例占公司資產(chǎn)總額的45％，此項決議需經(jīng)出席會議的股東所持表決權的()以上通過。A.四分之一B.三分之一C.二分之一D.三分之二答案：D【解析】本題考查上市公司組織機構的特別規(guī)定。上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30％的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權的2／3以上通過。故本題選D項。14.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司應建立以()和流動性為核心的風險控制指標體系。A.凈資本B.凈資產(chǎn)C.總負債D.凈利潤答案：A【解析】本題考查證券公司風險控制指標管理。證券公司風險控制指標體系以凈資本和流動性為核心，主要包括凈資本、風險覆蓋率、資本杠桿率、流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。故本題選A項。15.下列關于股份有限公司法律特征的說法，錯誤的是()。A.股份有限公司可以公開發(fā)行股份募集資金B(yǎng).股東以其認購的股份為限對公司承擔責任C.股份有限公司發(fā)起人數(shù)無上限D.股份有限公司的資本劃分為等額股份答案：C【解析】本題考查股份有限公司法律特征的相關內(nèi)容。A項說法正確，股份有限公司可以公開發(fā)行股份募集資金。B項說法正確，股份有限公司是指由定人數(shù)以上的股東組成，公司全部資本分為等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部資產(chǎn)對外承擔民事責任的企業(yè)法人。C項說法錯誤，設立股份有限公司，發(fā)起人符合法定人數(shù)。設立股份有限公司，應當有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。D項說法正確，在股份流動性上，股份有限公司的資本劃分為等額股份，股份轉讓相對便捷、自由。故本題選C項。16.根據(jù)《證券法》，下列關于證券上市的條件和終止上市交易的說法，錯誤的是()。A.上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務規(guī)則終止其上市交易B.申請證券上市交易，應當向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議C.證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件，應當對發(fā)行人的經(jīng)營年限、財務狀況、最低公開發(fā)行比例和公司治理、誠信記錄等提出要求D.證券交易所決定終止證券上市交易的，應當及時公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構審批答案：D【解析】本題考查證券上市和終止上市交易的規(guī)定。上市交易的證券，有證券交易所規(guī)定的終止上市情形的，由證券交易所按照業(yè)務規(guī)則終止其上市交易。A項說法正確申請證券上市交易，應當向證券交易所提出申請，由證券交易所依法審核同意，并由雙方簽訂上市協(xié)議。B項說法正確證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的上市條件，應當對發(fā)行人的經(jīng)營年限、財務狀況、最低公開發(fā)行比例和公司治理、誠信記錄等提出要求。C項說法正確證券交易所決定終止證券上市交易的，應當及時公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。D項說法錯誤本題要求選擇錯誤選項，故本題選D項。17.證券公司自營業(yè)務禁止性行為不包括()。A.假借個人名義進行自營業(yè)務B.將自營賬戶借給他人使用C.將自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務混合操作D.由非自營業(yè)務部門負責自營業(yè)務所需資金的調(diào)度答案：D【解析】本題考查證券自營業(yè)務的禁止性行為（1）假借他人名義或者個人名義進行自營業(yè)務；A項包括在內(nèi)（2）違反規(guī)定委托他人代為買賣證券；（3）違反規(guī)定購買本證券公司控股股東或者與本證券公司有其他重大利害關系的發(fā)行人發(fā)行的證券；（4）將自營賬戶借給他人使用；B項包括在內(nèi)（5）將自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務混合操作；C項包括在內(nèi)（6）法律、行政法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。本題要求選擇不屬于證券公司自營業(yè)務中禁止性行為，D項不包括在內(nèi)，故選D項。18.根據(jù)《區(qū)域性股權市場自律管理與服務規(guī)范（試行）》，下列說法正確的是()。A.證券公司及其從業(yè)人員違反規(guī)范，中國證監(jiān)會及其派出機構將視情節(jié)輕重采取相關自律懲戒措施B.區(qū)域性股權市場運營機構違反規(guī)范，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取相關行政監(jiān)管措施C.區(qū)域性股權市場運營機構違反規(guī)范，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取相關自律懲戒措施D.證券公司及其從業(yè)人員違反規(guī)范，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取相關行政監(jiān)管措施答案：C【解析】本題考查證券公司參與區(qū)域性股權市場的自律管理要求。AD項說法錯誤，證券公司及其從業(yè)人員違反《規(guī)范》，中國證券業(yè)協(xié)會（而非證監(jiān)會及其派出機構）將視情節(jié)輕重采取相關自律懲戒措施。B項說法錯誤，C項說法正確，區(qū)域性股權市場運營機構違反《規(guī)范》，中國證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)輕重采取相關自律懲戒措施。故本題選C項。19.下列關于確定普通投資者風險承受能力的主要因素，說法正確的有()。A.經(jīng)營機構可通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》的方法對其風險承受能力進行綜合評估B.經(jīng)營機構在得知投資者信息發(fā)生變化就應該將其風險承受能力提高一個等級C.投資者學歷以及配偶的就業(yè)情況，不應在風險承受能力的評估范圍內(nèi)D.經(jīng)營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低到高最多劃分五個風險等級答案：A【解析】本題考查確定普通投資者風險承受能力的主要因素。A項正確，經(jīng)營機構在了解客戶信息之后，可以通過請投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對投資者風險承受能力進行綜合評估。B項錯誤，普通投資者風險承受能力等級評估是一個持續(xù)性的工作，經(jīng)營機構應當定期或在得知投資者信息發(fā)生重要變化、可能影響投資者分類時及時對普通投資者風險承受能力等級進行重新評估，并根據(jù)最新的評估結果向投資者銷售適當?shù)漠a(chǎn)品或提供適當?shù)姆铡項錯誤，評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括金融相關學歷情況、工作經(jīng)歷以及相關資格證書等。D項錯誤，經(jīng)營機構可將普通投資者按照其風險承受能力由低至高至少（而非最多）劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級。故本題選擇A項。20.證券公司應當委托外部專業(yè)機構開展信息技術管理工作的全面審計，頻率為()。A.不低于每三年一次B.不低于每一年一次C.不低于每五年一次D.不低于每半年一次答案：A【解析】本題考查信息技術合規(guī)與風險管理機制。證券公司應當委托外部專業(yè)機構開展信息技術管理工作的全面審計，頻率不低于每3年一次。故本題選A項。21.根據(jù)《證券公司風險處置條例》，證券公司行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達不到正常經(jīng)營條件，但能夠清償?shù)狡趥鶆盏?，國務院證券監(jiān)督管理機構依法()。A.對其進行托管B.對其進行接管C.對其進行停業(yè)整頓D.撤銷其證券業(yè)務許可答案：D【解析】本題考查證券風險處置措施。證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達不到正常經(jīng)營條件，但能夠清償?shù)狡趥鶆盏模瑖鴦赵鹤C券監(jiān)督管理機構依法撤銷其證券業(yè)務許可。故本題選D項。22.下列關于可疑交易報告的說法，正確的是()。A.證券公司應當制定本公司的交易監(jiān)測標準，由證券交易所對其有效性負責B.可疑報告與所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小有關C.證券公司在報送可疑交易報告后，應當根據(jù)中國人民銀行的相關規(guī)定采取相應的后續(xù)風險控制措施D.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司可以自行選擇其中一種進行報告答案：C【解析】本題考查大額交易和可疑交易報告制度。A項錯誤，證券公司應當制定本公司的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。B項錯誤，證券公司發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。D項錯誤，對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。故本題選C項。23.根據(jù)《證券公司風險處置條例》，下列關于證券公司進行行政重組的說法，錯誤的是()。A.證券公司可以采取注資、合并的方式進行行政重組B.證券公司可以采取股權重組、債務重組、資產(chǎn)重組的方式進行行政重組C.重組期限內(nèi)行政重組未完成的，證券公司應直接申請破產(chǎn)，不得延長重組期限D.證券公司經(jīng)行政重組在規(guī)定期限內(nèi)達到正常經(jīng)營條件的，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，可以恢復正常經(jīng)營答案：C【解析】本題考查證券公司風險處置措施。AB項表述正確，證券公司進行行政重組，可以采取注資、股權重組、債務重組、資產(chǎn)重組、合并或者其他方式。C項表述錯誤，行政重組期限一般不超過12個月。滿12個月，行政重組未完成的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以決定延長期限6個月。D項表述正確，證券公司經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)達到正常經(jīng)營條件的，經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，可以恢復正常經(jīng)營。故本題選C項。24.根據(jù)《證券投資基金法》，下列關于基金管理人、基金托管人的說法，錯誤的是()。A.基金托管人應當對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立B.基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任C.為保障基金資產(chǎn)安全，基金托管人只能由依法設立的商業(yè)銀行擔任D.公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構按照規(guī)定核準的其他機構擔任答案：C【解析】本題考查基金合同當事人的概念、權利與職責?；鹜泄苋耸侵赴凑辗?、法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，在證券投資基金活動中承擔基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、交易監(jiān)督、會計核算等職責的商業(yè)銀行或其他金融機構。故本題選C項。25.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢不包括()。A.貪污賄賂犯罪B.走私犯罪C.金融詐騙犯罪D.故意傷害罪答案：D【解析】本題考查證券公司反洗錢工作。反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪（B項正確）、貪污賄賂犯罪（A項正確）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪（C項正確）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。故本題選D項。26.下列不屬于證券公司審慎經(jīng)營所涉及的因素是()。A.專業(yè)人員數(shù)量B.經(jīng)營業(yè)績C.自身財務狀況D.內(nèi)控水平答案：B【解析】本題考查證券公司的一般性規(guī)定。審慎經(jīng)營，是指證券公司應結合自身的財務狀況（C項正確）、內(nèi)控水平（D項正確）、合規(guī)程度、高級管理人員素質(zhì)、專業(yè)人員數(shù)量（A項正確）等方面的實際情況，開展經(jīng)營活動，確保各項經(jīng)營活動可能給證券公司帶來的風險處于可控范圍內(nèi)。故本題選B項。27.上交所在科創(chuàng)板推出不同于主板的交易機制。關于引入盤后固定價格交易，以下說法正確的是()。A.盤后固定價格交易指在競價交易結束后，投資者通過集合競價進行委托競價的交易方式B.盤后固定價格交易指在競價交易結束前，投資者通過集合競價委托，產(chǎn)生收盤價的交易方式C.盤后固定價格交易指在競價交易結束后，投資者通過收盤后競價委托，產(chǎn)生新的收盤價的交易方式D.盤后固定價格交易指在競價交易結束后，投資者通過收盤定價委托，按照收盤價買賣股票的交易方式答案：D【解析】本題考查交易機制特別規(guī)定。盤后固定價格交易指在收盤集合競價結束后，交易所交易系統(tǒng)按照時間優(yōu)先順序對收盤定價申報進行撮合，并以當日收盤價成交的交易方式。故本題選D項。28.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，公司以其()對公司的債務承擔責任；有限責任公司的股東以其()對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其()對公司承擔責任。A.全部財產(chǎn)；全部財產(chǎn)；全部財產(chǎn)B.全部利潤；全部財產(chǎn)；全部財產(chǎn)C.全部財產(chǎn)；認繳的出資額為限；認購的股份為限D.全部利潤：認數(shù)的出資額為限；認購的股份為限答案：C【解析】本題考查公司法總論。公司是指以營利為目的，由一個股東單獨投資組建或者特定人數(shù)的股東聯(lián)合投資組建，股東以其投資額為限對公司負責，公司以其全部財產(chǎn)對外承擔民事責任的企業(yè)法人。有限責任公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。股份有限公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任。故本題選C項。29.下列關于證券公司客戶的交易結算資金和證券，說法錯誤的是()。A.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行B.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)C.證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)D.任何情況下不得查封、凍結、扣劃或者強制執(zhí)行客戶的交易結算資金和證券答案：D【解析】本題考查證券公司客戶資產(chǎn)的保護。非因客戶本身的債務或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或者個人不得對客戶的交易結算資金、委托資產(chǎn)申請查封、凍結或者強制執(zhí)行。故本題選D項。30.下列各項中，不屬于部門規(guī)章的是()。A.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》D.《證券公司治理準則》答案：D【解析】本題考查我國證券市場法律法規(guī)體系的構成?！蹲C券公司治理準則》屬于規(guī)范性文件，其余三項均屬于部門規(guī)章。故本題選D項。31.下列關于資產(chǎn)支持證券信息披露的說法，正確的是()。A.每次分配收益前，管理人應當及時向合格投資者披露專項計劃收益分配報告B.每次分配收益后，托管人應當及時向合格投資者披露專項計劃收益分配報告C.每次分配收益前，管理人和托管人應當及時向合格投資者披露專項計劃收益分配報告D.每次分配收益后，專項計劃分配報告應當出管理人向相關監(jiān)管機構報告答案：A【解析】本題考查資產(chǎn)支持證券信息披露。每次收益分配前，管理人應當及時向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露專項計劃收益分配報告。故本題選A項。32.根據(jù)《合伙企業(yè)法》，下列關于有限合伙企業(yè)事務執(zhí)行的說法，錯誤的是()。A.有限合伙企業(yè)由普通合伙人執(zhí)行合伙事務B.執(zhí)行事務合伙人可以要求在合伙協(xié)議中確定執(zhí)行事務的報酬及報酬提取方式C.有限合伙人不執(zhí)行合伙事務，不得對外代表有限合伙企業(yè)D.有限合伙人參與選擇承辦有限合伙企業(yè)審計業(yè)務的會計師事務所，視為執(zhí)行合伙事務答案：D【解析】本題考查有限合伙企業(yè)事務的執(zhí)行。有限合伙人的下列行為，不視為執(zhí)行合伙事務：（1）參與決定普通合伙人入伙、退伙；（2）對企業(yè)的經(jīng)營管理提出建議；（3）參與選擇承辦有限合伙企業(yè)審計業(yè)務的會計師事務所；（D項說法錯誤）（4）獲取經(jīng)審計的有限合伙企業(yè)財務會計報告；（5）對涉及自身利益的情況，查閱有限合伙企業(yè)財務會計賬簿等財務資料；（6）在有限合伙企業(yè)中的利益受到侵害時，向有責任的合伙人主張權利或者提起訴訟；（7）執(zhí)行事務合伙人怠于行使權利時，督促其行使權利或者為了本企業(yè)的利益以自己的名義提起訴訟；（8）依法為本企業(yè)提供擔保。故本題選D項。33.根據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，下列關于中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取的市場禁入種類，說法正確的是()。A.不得從事證券業(yè)務B.可以擔任證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員C.任何情況下只能單獨適用某一種類市場禁入措施D.經(jīng)責任人員的強烈要求可以合并適用不同種類的市場禁入措施答案：A【解析】本題考查證券市場禁入措施。市場禁入的種類及要求：（1）不得從事證券業(yè)務、證券服務業(yè)務，不得擔任證券發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員（A項正確，B項錯誤）；（2）不得在證券交易場所交易證券。CD項錯誤，執(zhí)法單位可以根據(jù)有關責任人員的身份職責、違法行為類型、違法行為的社會危害性和違法情節(jié)嚴重的程度，單獨或者合并適用前款規(guī)定的不同種類市場禁入措施。故本題選A項。34.根據(jù)《證券法》，下列關于證券登記結算機構職能的說法，錯誤的是()。A.受投資者的委托派發(fā)證券權益B.證券賬戶、結算賬戶的設立C.證券的存管和過戶D.證券交易的清算和交收答案：A【解析】本題考查證券登記結算機構的職能。證券登記結算機構應履行下列職能：（1）證券賬戶、結算賬戶的設立；（B項正確）（2）證券的存管和過戶；（C項正確）（3）證券持有人名冊登記；（4）證券交易的清算和交收；（D項正確）（5）受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權益；（A項錯誤）（6）辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息服務；（7）國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。故本題選A項。35.根據(jù)《證券法》相關規(guī)定，下列關于證券交易場所的說法，錯誤的是()。A.證券交易所為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理B.國務院批準的其他全國性證券交易場所的組織機構、管理辦法等，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定C.證券交易所、國務院批準的其他全國性證券交易場所的設立、變更和解散由國務院決定D.國務院批準的其他全國性證券交易場所可以根據(jù)證券品種、行業(yè)特點、公司規(guī)模等因素設立不同的市場層次答案：B【解析】本題考查證券交易場所。國務院批準的其他全國性證券交易場所的組織機構、管理辦法等，由國務院規(guī)定。國務院證券監(jiān)督管理機構是指中國證券監(jiān)督管理委員會。本題要求選擇說法錯誤的選項，故選B項。36.下列關于違反全國股轉系統(tǒng)業(yè)務有關規(guī)定的法律責任，說法錯誤的是()。A.公司未按照《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，擅自轉讓或者發(fā)行股票的，按照《證券法》有關規(guī)定進行處罰B.證券公司及其工作人員未按照《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定履行持續(xù)督導責任，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施C.公司向不符合《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定條件的投資者發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會可以責令改正D.公司及其他信息披露義務人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，依照《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》有關規(guī)定進行處罰答案：D【解析】本題考查違反全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)業(yè)務有關規(guī)定的法律責任。公司及其他信息披露義務人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，依照《證券法》有關規(guī)定進行處罰。故本題選D項。37.以募集設立方式設立股份有限公司的，發(fā)起人向社會公開募集股份，應當由()承銷。A.依法設立的證券公司B.證券交易所指定的證券公司C.證券業(yè)協(xié)會推薦的證券公司D.依法設立的中介機構答案：A【解析】本題考查股份有限公司的設立方式與程序。發(fā)起人向社會公開募集股份，必須公告招股說明書，并制作認股書。同時，發(fā)起人應當與依法設立的證券經(jīng)營機構簽訂承銷協(xié)議，與銀行簽訂代收股款協(xié)議。故本題選擇A項。38.證券公司信用業(yè)務賬戶體系中，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的是()。A.客戶信用交易擔保證券賬戶B.信用交易證券交收賬戶C.融券專用證券賬戶D.信用交易資金交收賬戶答案：C【解析】本題考查證券公司信用業(yè)務賬戶體系。A項說法錯誤，客戶信用交易擔保證券賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。B項說法錯誤，信用交易證券交收賬戶，用于客戶融資融券交易的證券結算。C項說法正確，融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。D項說法錯誤，信用交易資金交收賬戶，用于客戶融資融券交易的資金結算。故本題選擇C項。39.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，依法履行對證券公司監(jiān)督管理職責的是()。A.滬深證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.國務院證券監(jiān)督管理機構D.證券登記結算機構答案：C【解析】本題考查證券公司的監(jiān)督管理。國務院證券監(jiān)督管理機構依法履行對證券公司的監(jiān)督管理職責。故本題選擇C項。40.根據(jù)《證券分析師執(zhí)業(yè)行為準則》，甲證券公司的證券分析師李某不符合執(zhí)業(yè)行為準則的行為是()。A.李某拒絕了丙上市公司聘其為獨立董事的請求B.李某的配偶擔任其所研究的上市公司的董事，李某在證券報告中對上述事實進行披露C.李某在發(fā)布研究報告中以真實姓名署名D.李某擔任乙證券投資咨詢公司的證券研究員答案：D【解析】本題考查證券分析師執(zhí)業(yè)行為準則。A項正確，證券分析師不得在公司內(nèi)部或外部兼任有損其獨立性與客觀性的其他職務，包括擔任上市公司的獨立董事。B項正確，證券分析師的配偶、子女、父母擔任其所研究覆蓋的上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的，證券分析師應當按照公司的規(guī)定進行執(zhí)業(yè)回避或者在證券研究報告中對上述事實進行披露。C項正確，證券分析師應珍惜職業(yè)稱號和職業(yè)聲譽，以真實姓名執(zhí)業(yè)。D項錯誤，證券分析師只能與一家證券經(jīng)營機構簽訂勞動合同，不得以任何形式同時在兩家或兩家以上的機構執(zhí)業(yè)。故本題選D項。二、多選題41.下列關于證券公司合規(guī)經(jīng)營的說法，錯誤的有()。A.證券公司應保證關聯(lián)交易的公允性B.證券公司不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利C.證券公司的合規(guī)管理僅體現(xiàn)在執(zhí)行、監(jiān)督環(huán)節(jié)D.證券公司的合規(guī)管理僅需覆蓋總部各部門及分支機構，不需覆蓋各層級子公司答案：CD【解析】本題考查證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本原則與應遵守的基本要求。A項正確，證券公司應當依法履行關聯(lián)交易審議程序和信息披露義務，保證關聯(lián)交易的公允性，防止不正當關聯(lián)交易和利益輸送。B項正確，證券公司應當持續(xù)督促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為，動態(tài)監(jiān)控客戶交易活動，及時報告、依法處置重大異常行為，不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利。CD項錯誤，證券公司的合規(guī)應當覆蓋所有業(yè)務，各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。本題要求選擇錯誤項，故選擇CD項。42.下列關于證券公司合規(guī)管理的說法，錯誤的有()。A.證券公司首次開展行業(yè)已有可借鑒先例的業(yè)務，不需要進行新產(chǎn)品、新業(yè)務的評估與決策B.經(jīng)過合規(guī)負責人審核的材料，其他相關高級管理人員不需再對其中的內(nèi)容負責C.合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)公司存在合規(guī)風險隱患的，應依照公司章程及時向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告，提出處理意見，并督促整改D.合規(guī)負責人直接向總經(jīng)理辦公會負責答案：ABD【解析】本題考查證券公司合規(guī)管理。A項錯誤，證券公司應當建立新產(chǎn)品、新業(yè)務評估與決策機制，合規(guī)負責人和合規(guī)部門應當對新產(chǎn)品、新業(yè)務發(fā)表合規(guī)審查意見，證券公司在進行相關決策時，應當充分考慮和采納合規(guī)審查意見。B項錯誤，中國證監(jiān)會及其派出機構、自律組織要求對證券公司報送的申請材料或報告進行合規(guī)審查的，合規(guī)負責人應當審查，并在該申請材料或報告上簽署合規(guī)審查意見。其他相關高級管理人員等應當對申請材料或報告中基本事實和業(yè)務數(shù)據(jù)的真實性、準確性及完整性負責。C項正確，合規(guī)負責人發(fā)現(xiàn)證券公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患的，應當依照公司章程規(guī)定及時向董事會、經(jīng)營管理主要負責人報告，提出處理意見，并督促整改。D項錯誤，合規(guī)負責人是高級管理人員，直接向董事會負責。故本題選ABD項。43.下列關于內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的說法，正確的有()。A.該罪的犯罪主體只能是個人B.該罪的主觀方面是故意或重大過失C.內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任D.證券監(jiān)督管理機構工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰答案：CD【解析】本題考查內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的相關內(nèi)容。A項錯誤，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的犯罪主體為內(nèi)幕信息知情人，內(nèi)幕信息知情人除了個人還包含單位。B項錯誤，該罪的主觀方面只能是故意，過失不構成本罪。C項正確，內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應當依法承擔賠償責任。D項正確，國務院期貨監(jiān)督管理機構、期貨交易所和期貨保證金安全存管監(jiān)控機構的工作人員進行內(nèi)幕交易的，從重處罰。故本題選CD項。44.下列關于證券交易所負責人的說法，錯誤的有()。A.2020年4月因違紀行為被解除職務的交易所負責人張某，2023年10月可任命為某證券交易所負責人B.2017年5月因違法行為被解除職務的證券公司董事王某，2023年4月可任命為某證券交易所負責人C.2019年8月因違紀行為被取消資格的律師李某，2023年3月可任命為某證券交易所負責人D.2021年3月因違法行為被取消資格的注冊會計師趙某，2023年9月可任命為某證券交易所負責人答案：ACD【解析】本題考查證券交易所的組織架構。有下列情形之一的，不得擔任證券交易所的負責人：一是因違法行為或者違紀行為被解除職務的證券交易場所、證券登記結算機構的負責人或者證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，自被解除職務之日起未逾5年（A項錯誤，B項正確）。二是因違法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師或者其他證券服務機構的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格之日起未逾5年（C項錯誤，D項錯誤）。故本題選擇ACD項。45.證券公司內(nèi)部控制應當貫徹的原則包括()。A.健全B.合理C.制衡D.獨立答案：ABCD【解析】本題考查證券公司內(nèi)部控制應遵循的原則。證券公司內(nèi)部控制應當貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保內(nèi)部控制有效。故本題選擇ABCD項。46.下列關于我國證券行業(yè)文化建設的說法，正確的有()。A.我國證券行業(yè)已初步形成了具有中國特色的證券行業(yè)文化B.我國證券行業(yè)文化在整體上發(fā)展相對滯后，與業(yè)務經(jīng)營發(fā)展不平衡、不協(xié)調(diào)的問題比較突出C.要實現(xiàn)證券行業(yè)經(jīng)營質(zhì)量效率的全面提升，就必須消解內(nèi)部人文化的影響D.證券經(jīng)營機構必須從戰(zhàn)略的高度充分認識行業(yè)文化建設的重大意義答案：ABD【解析】本題考查證券行業(yè)文化建設的內(nèi)容。A項說法正確，我國證券行業(yè)在過去發(fā)展過程中，初步形成了具有中國特色的證券行業(yè)文化。B項說法正確，行業(yè)文化、職業(yè)道德等“軟實力”發(fā)展相對滯后，與業(yè)務經(jīng)營發(fā)展不平衡、不協(xié)調(diào)的問題比較突出。C項說法錯誤，要實現(xiàn)證券行業(yè)經(jīng)營質(zhì)量效率的全面提升，就必須增強內(nèi)部人文化的影響。D項說法正確，行業(yè)機構必須從戰(zhàn)略的高度來充分認識行業(yè)文化建設的重大意義。故本題選ABD項。47.根據(jù)《證券公司聲譽風險管理指引》，下列可能引發(fā)證券公司聲譽風險的行為活動有()。A.一般性經(jīng)營損失B.司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰C.新聞媒體的不實報道或網(wǎng)絡不實言論D.客戶投訴及其涉及證券公司的不當言論或行為答案：BCD【解析】本題考查聲譽風險管理。證券公司聲譽風險的來源主要有以下幾方面：（1）戰(zhàn)略規(guī)劃或調(diào)整、股權結構變動、內(nèi)部組織機構調(diào)整或核心人員變動；（2）業(yè)務投資活動及產(chǎn)品、服務的設計、提供或推介；（3）內(nèi)部控制設計、執(zhí)行及系統(tǒng)控制的重大缺陷或重大經(jīng)營損失事件；（4）司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰；（B項符合題意）（5）新聞媒體的不實報道或網(wǎng)絡不實言論；（C項符合題意）（6）股東、關聯(lián)方或其他利益相關方發(fā)生聲譽事件傳導至證券公司；（7）客戶投訴及其涉及證券公司的不當言論或行為；（D項符合題意）（8）工作人員出現(xiàn)不當言論或行為，違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務規(guī)范、行規(guī)行約等相關行為；（9）他人仿冒公司名稱、商標、網(wǎng)址等侵權或誤導公眾行為；（10）其他可能引發(fā)公司聲譽風險的重要因素。故本題選BCD項。48.根據(jù)《證券投資基金法》，下列關于基金財產(chǎn)的說法，正確的有()。A.基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任B.因基金管理人承擔的債務，可以對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行C.基金托管人依照法律規(guī)定，應當承擔的民事賠償責任，可以由基金財產(chǎn)承擔D.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷答案：AD【解析】本題考查基金財產(chǎn)的獨立性。A項正確，B項錯誤，基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任，非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。C項錯誤，基金管理人、基金托管人、基金服務機構依照法律規(guī)定，應當承擔的民事賠償責任和繳納的罰款、罰金，由基金管理人、基金托管人、基金服務機構以其固有財產(chǎn)承擔。D項正確，基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷。故本題選擇AD項。49.根據(jù)《證券公司全面風險管理規(guī)范》，下列關于證券公司風險文化的說法錯誤的有()。A.僅在總部推行穩(wěn)健的風險文化B.在分支機構推行保守的風險文化C.形成與本公司相適應的風險管理理念D.形成與行業(yè)相適應的風險管理理念答案：ABD【解析】本題考查證券公司全面風險管理。證券公司應當在全公司推行穩(wěn)健的風險文化（A、B項說法錯誤），形成與本公司相適應的風險管理理念（C項正確、D項錯誤）、價值準則、職業(yè)操守，建立培訓、傳達和監(jiān)督機制。故本題選ABD項。50.根據(jù)《證券公司柜臺市場管理辦法（試行）》，下列關于證券公司柜臺市場結算管理的說法，正確的有()。A.柜臺市場私募產(chǎn)品的結算可以由證券公司自行辦理，也可以由中國證監(jiān)會認可的其他機構辦理B.收付雙方的結算賬戶都是同一證券公司第三方存管賬戶的，證券公司可以根據(jù)結算需要在收付雙方資金賬戶之間進行資金劃轉C.收付雙方的結算賬戶均不是第三方存管賬戶的，開展結算業(yè)務的證券公司可以通過中國證券投資者保護基金有限公司為收付雙方辦理資金結算業(yè)務D.證券公司應當在商業(yè)銀行開立柜臺市場客戶資金專用存款賬戶，并將該賬戶向中國證監(jiān)會證券市場交易結算資金監(jiān)控系統(tǒng)報備答案：ABD【解析】本題考查賬戶、登記、托管與結算。A項正確，柜臺市場私募產(chǎn)品的登記、結算可以由證券公司自行辦理，也可以由中國證監(jiān)會認可的其他機構辦理。B項正確，收付雙方的結算賬戶都是同一證券公司第三方存管賬戶的，證券公司可以根據(jù)結算需要在收付雙方資金賬戶之間進行資金劃轉。C項錯誤，收付雙方的結算賬戶均不是第三方存管賬戶的，開展結算業(yè)務的機構可以通過報價系統(tǒng)（并非中國證券投資者保護基金有限公司）或者中國證監(jiān)會認可的其他機構為收付雙方辦理資金結算業(yè)務。D項正確，證券公司應當在商業(yè)銀行開立柜臺市場客戶資金專用存款賬戶，用于存放柜臺市場客戶的非第三方存管資金、第三方存管客戶與非第三方存管客戶的待交收資金，并與其他賬戶相互隔離。證券公司應當將該賬戶向中國證監(jiān)會證券市場交易結算資金監(jiān)控系統(tǒng)報備。故本題選擇ABD項。51.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，劃分產(chǎn)品或者服務風險等級時應綜合考慮的因素包括（）。A.流動性B.到期時限C.投資單位產(chǎn)品和相關服務的最高金額D.募集方式答案：ABD【解析】本題考查分產(chǎn)品或服務風險等級時應考慮的因素。劃分產(chǎn)品或者服務風險等級時應綜合考慮如下因素：流動性（A項包括）、到期時限（B項包括）、杠桿情況、結構復雜性、投資單位產(chǎn)品或者相關服務的最低金額（C項錯誤，并非最高）、投資方向和投資范圍、募集方式（D項包括）、發(fā)行人等相關主體的信用狀況、同類產(chǎn)品或者服務過往業(yè)績等。故本題選ABD項。52.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》，下列人員符合從事證券業(yè)務條件的有()。A.王先生被中國證監(jiān)會認定為市場禁入者，但已過禁入期B.李先生，最近三年未受過刑事處罰C.張女士未被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施D.郭女士在五年前曾因犯罪被判處刑罰答案：ABCD【解析】本題考查從業(yè)條件。從業(yè)人員應當持續(xù)符合下列條件：（1）品行良好；（2）具備從事證券基金業(yè)務所需的專業(yè)能力，掌握證券基金業(yè)務相關的專業(yè)知識；（3）最近3年未因犯罪被判處刑罰（B、D項符合）；（4）不存在《證券法》第一百二十五條第二款和第三款，以及《證券投資基金法》第十五條規(guī)定的情形；（5）最近5年未被中國證監(jiān)會撤銷基金從業(yè)資格或者被基金業(yè)協(xié)會取消基金從業(yè)資格；（6）未被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施，或者執(zhí)行期已經(jīng)屆滿（A、C項符合）；（7）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和行業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。故本題選擇ABCD項。53.向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團承銷的，承銷團應當由()組成。A.主承銷的證券公司B.參與承銷的證券公司C.證券投資咨詢機構D.做市商答案：AB【解析】本題考查承銷團和主承銷人。向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團承銷的，承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。故本題選擇AB項。54.證券公司建立信息技術應急管理機制，應當包括的內(nèi)容有()。A.建立信息技術應急管理的組織架構B.確定全部業(yè)務恢復目標C.制訂應急預案，穩(wěn)妥處置信息技術突發(fā)事件D.積極開展應急演練和信息技術應急管理的評估與改進答案：ACD【解析】本題考查證券公司應急管理的相關內(nèi)容。證券公司借助信息技術手段從事證券基金業(yè)務活動的，應當建立信息技術應急管理的組織架構（A項正確），確定重要業(yè)務及其恢復目標（B項錯誤），制訂應急預案，配置充足資源，穩(wěn)妥處置信息技術突發(fā)事件（C項正確），并積極開展應急演練和信息技術應急管理的評估與改進（D項正確）。故本題選ACD項。55.下列關于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務基本要求的說法，錯誤的有()。A.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循自愿、公平、誠實信用、客戶利益至上原則B.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務，應當依法經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會批準C.中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)等規(guī)定，對證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務實施行政管理D.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務，應當確保業(yè)務開展與資本實力、管理能力和風險控制水平相適應答案：BC【解析】本題考查開展資產(chǎn)管理業(yè)務的業(yè)務規(guī)則。A項正確，證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循自愿、公平、誠實信用和客戶利益至上原則，恪盡職守，謹慎勤勉，維護投資者合法權益，服務實體經(jīng)濟，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。B項錯誤，證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務，應當依法經(jīng)中國證監(jiān)會批準。C項錯誤，中國證監(jiān)會及其派出機構依據(jù)法律、行政法規(guī)等規(guī)定，對證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務實施監(jiān)督管理。D項正確，證券公司應當遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防范和控制風險，確保業(yè)務開展與資本實力、管理能力及風險控制水平相適應。故本題選擇BC項。56.下列不屬于證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務適用的法律法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件的有()。A.《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》B.《證券公司監(jiān)督管理條例》C.《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施細則》D.《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》答案：AD【解析】本題考查證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務的法律依據(jù)。《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》（B項屬于）是中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構制定證券經(jīng)紀業(yè)務相關監(jiān)管政策、實施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。證券公司經(jīng)紀業(yè)務涉及的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《客戶交易結算資金管理辦法》《證券登記結算管理辦法》《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》《中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》《證券經(jīng)紀業(yè)務管理實施細則》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規(guī)則》《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施細則》（C項屬于）等，對證券經(jīng)紀業(yè)務進行了具體要求。本題要求選擇的是不屬于的，故選AD項。57.下列有關子公司和分公司的說法，正確的是()。A.分公司的重大決策需要總公司決定；子公司的重大決策可由自己決定B.分公司不具有法人資格，不能獨立享有權利、承擔責任，其一切行為的后果及責任由公司承擔；子公司具有獨立的法人資格，能獨立承擔公司行為所帶來的后果和責任C.分公司沒有獨立的公司名稱及章程，其對外從事經(jīng)營活動必須以總公司的名義，遵守總公司的章程；子公司擁有獨立的公司名稱和公司章程D.分公司在人事、經(jīng)營上沒有自主權，其主要業(yè)務活動及主要管理人員由總公司決定并委任，并根據(jù)總公司的委托或授權進行業(yè)務活動；子公司能夠以自己的名義開展經(jīng)營活動，從事各類民事活動答案：BCD【解析】本題考查分公司和子公司的法律地位。A項說法錯誤，分公司的重大決策需要總公司決定；子公司的重大決策仍需母公司決定。B項說法正確，分公司不具有法人資格，不能獨立享有權利、承擔責任，其一切行為的后果及責任由公司承擔；子公司具有獨立的法人資格，能獨立承擔公司行為所帶來的后果和責任。C項說法正確，分公司沒有獨立的公司名稱及章程，其對外從事經(jīng)營活動必須以總公司的名義，遵守總公司的章程；子公司擁有獨立的公司名稱和公司章程。D項說法正確，分公司在人事、經(jīng)營上沒有自主權，其主要業(yè)務活動及主要管理人員由總公司決定并委任，并根據(jù)總公司的委托或授權進行業(yè)務活動；子公司能夠以自己的名義開展經(jīng)營活動，從事各類民事活動。故本題選擇BCD項。58.下列關于證券公司治理的基本要求，說法正確的有()。A.建立健全組織架構、明確職責劃分B.不得侵犯客戶的合法權益C.搭建先進的信息系統(tǒng)D.建立完備的內(nèi)部控制體系答案：ABD【解析】本題考查證券公司治理的基本要求。證券公司治理的基本要求：（1）建立健全組織架構、明確職責劃分；（2）不得侵犯客戶合法權益；（3）建立完備的內(nèi)部控制體系；（4）建立穩(wěn)健的薪酬制度。故本題選ABD項。59.下列關于合伙企業(yè)財產(chǎn)的說法，正確的有()。A.合伙企業(yè)的財產(chǎn)僅包括合伙人的出資B.合伙人除法律另有規(guī)定外，在企業(yè)清算前，不請求分割企業(yè)財產(chǎn)C.除合伙協(xié)議另有約定外，合伙人轉讓其份額由須經(jīng)其他合伙人一致同意D.合伙人以其在企業(yè)中財產(chǎn)份額出質(zhì)的，須經(jīng)其他合伙人一致同意答案：BCD【解析】本題考查合伙企業(yè)財產(chǎn)的相關內(nèi)容。A項錯誤，合伙企業(yè)的財產(chǎn)包括合伙人的出資、以合伙企業(yè)名義取得的收益和依法取得的其他財產(chǎn)。B項正確，除法律另有規(guī)定外，合伙人在合伙企業(yè)清算前，不得請求分割合伙企業(yè)的財產(chǎn)。C項正確，合伙人轉讓其有合伙企業(yè)中的全部或者部分財產(chǎn)份額時，應當通知其他合伙人；除合伙協(xié)議另有約定外，須經(jīng)其他合伙人一致同意。D項正確，合伙人以其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)的，須經(jīng)其他合伙人一致同意。故本題選BCD項。60.中國證監(jiān)會及其派出機構在對證券公司信息技術管理及服務活動的監(jiān)管過程中，可以采用()等方式開展現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查。A.滲透測試B.漏洞掃描C.信息技術風險評估D.委托其他證券公司開展檢查答案：ABC【解析】本題考查信息技術管理的監(jiān)督檢查。中國證監(jiān)會及其派出機構在對證券公司信息技術管理及服務活動的監(jiān)管過程中，可以采用滲透測試（A項）、漏洞掃描（B項）及信息技術風險評估（C項）等方式開展現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查。證券公司應當予以配合，如實提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙或隱瞞。故本題選ABC項。61.以下屬于非公開募集基金投資范圍的有()。A.股票、債券B.基金份額C.期貨、期權D.股權答案：ABCD【解析】本題考查基金公開募集與非公開募集的區(qū)別。公開募集基金財產(chǎn)只能用于投資上市交易的股票、債券或國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券及其衍生品種。而非公開募集基金財產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。故本題選ABCD項。62.下列關于有限合伙企業(yè)的說法中，正確的有()。A.有限合伙企業(yè)至少應當有2個普通合伙人B.有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外C.有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應當提前30日通知其他合伙人D.有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償答案：BCD【解析】A項錯誤，有限合伙企業(yè)由2個以上50個以下合伙人設立；但是，法律另有規(guī)定的除外。有限合伙企業(yè)至少應當有1個普通合伙人。B項正確，有限合伙人可以將其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額出質(zhì)；但是，合伙協(xié)議另有約定的除外。C項正確，有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應當提前30日通知其他合伙人。D項正確，有限合伙人的自有財產(chǎn)不足清償其與合伙企業(yè)無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業(yè)中分取的收益用于清償。故本題選BCD項。63.下列屬于證券公司操縱市場行為的有()。A.證券公司利用其資金、信息等優(yōu)勢，影響證券交易價格或交易量B.與他人串通，以約定的時間、價格和方式相互交易，影響證券交易價格或交易量C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或交易量D.利用非公開信息買賣證券答案：ABC【解析】本題考查禁止操縱證券市場的行為。禁止任何人以下列手段操縱證券市場，影響或者意圖影響證券交易價格或者證券交易量：（1）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；（A項屬于）（2）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易；（B項屬于）（3）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易；（C項屬于）（4）不以成交為目的，頻繁或者大量申報并撤銷申報；（5）利用虛假或者不確定的重大信息，誘導投資者進行證券交易；（6）對證券、發(fā)行人公開作出評價、預測或者投資建議，并進行反向證券交易；（7）利用在其他相關市場的活動操縱證券市場；（8）操縱證券市場的其他手段。D項屬于利用未公開信息進行交易的行為，并非操縱市場。故本題選擇ABC項。64.根據(jù)《證券法》，下列關于證券交易的說法，正確的有()。A.證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券B.公開發(fā)行的證券，可以在按照國務院規(guī)定設立的區(qū)域性股權市場轉讓C.證券在證券交易所上市交易，應當采用公開的集中交易方式或者國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他方式D.依法發(fā)行的證券，《公司法》和其他法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得轉讓答案：ACD【解析】本題考查證券交易的條件及方式。A項正確，證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。B項錯誤，C項正確，公開發(fā)行的證券，應當在依法設立的證券交易所上市交易或者在國務院批準的其他全國性證券交易場所交易。D項正確，依法發(fā)行的證券，《公司法》和其他法律對其轉讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得轉讓。故本題選擇ACD項。65.證券公司應當制定合規(guī)管理的基本制度，該基本制度應當明確的內(nèi)容包括()。A.合規(guī)管理的目標B.合規(guī)管理的機構設置及其職責C.合規(guī)考核D.合規(guī)風險隱患的報告答案：ABCD【解析】本題考查證券公司合規(guī)管理基本制度。合規(guī)管理的基本制度應當明確合規(guī)管理的目標、基本原則、機構設置及其職責、履職保障、合規(guī)考核、違法違規(guī)行為及合規(guī)風險隱患的報告、處理和責任追究等內(nèi)容。故本題選ABCD項。66.證券公司違反中國證監(jiān)會相關規(guī)定構成公司治理結構不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，下列屬于證券公司直接負責人員可以被采取監(jiān)管措施的有()。A.董事B.監(jiān)事C.高級管理人員D.其他直接責任人員答案：ABCD【解析】本題考查證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的監(jiān)管措施及法律責任。證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司違反中國證監(jiān)會相關規(guī)定構成公司治理結構不健全、內(nèi)部控制不完善等情形的，對證券公司、基金管理公司及其直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員，依照《證券投資基金法》《證券公司監(jiān)督管理條例》采取監(jiān)管措施。故本題選ABCD項。67.下列關于違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責任，說法正確的有()。A.未經(jīng)依法注冊，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，并處罰款B.發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，尚未發(fā)行證券的，可以不追究責任C.發(fā)行人的控股股東、實際控制人組織、指使發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，只對發(fā)行人進行沒收違法所得處罰D.證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行的證券的，責令停止承銷或者銷售，沒收違法所得，并處罰款答案：AD【解析】本題考查違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責任。A項正確，擅自公開或者變相公開發(fā)行證券的，責令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額5％以上50％以下的罰款。B項錯誤，發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實或者編造重人虛假內(nèi)容，尚未發(fā)行證券的，處以200萬元以上2000萬元以下的罰款（并非不追究責任）。C項錯誤，發(fā)行人的控股股東、實際控制人組織、指使從事前款違法行為的，沒收違法所得，并處以違法所得10％以上1倍以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以100萬元以上1000萬元以下的罰款（并非只追究發(fā)行人的責任）。D項正確，證券公司承銷或者銷售擅自公開發(fā)行或者變相公開發(fā)行的證券的，責令停止承銷或者銷售，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上10倍以下的罰款。故本題選擇AD項。68.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法》有關規(guī)定，證券基金經(jīng)營機構是從事證券基金業(yè)務活動的責任主體，應當保障充足的信息技術投入，在依法合規(guī)、有效防范風險的前提下，充分利用現(xiàn)代信息技術手段實現(xiàn)()等功能。A.完善客戶服務體系B.改進業(yè)務運營模式C.增強合規(guī)風控能力D.提升內(nèi)部管理水平答案：ABCD【解析】本題考查證券公司信息技術管理一般規(guī)定。證券公司是從事證券基金業(yè)務活動的責任主體，應當保障充足的信息技術投入，在依法合規(guī)、有效防范風險的前提下，充分利用現(xiàn)代信息技術手段完善客戶服務體系（A項正確）、改進業(yè)務運營模式（B項正確）、提升內(nèi)部管理水平（D項正確）、增強合規(guī)風控能力（C項正確），持續(xù)強化現(xiàn)代信息技術對證券基金業(yè)務活動的支撐作用。故本題選ABCD項。69.某證券公司的下列實踐中，能夠反映證券行業(yè)文化建設基本要求中“牢記社會責任，展現(xiàn)良好形象”的有()。A.將對口幫扶地區(qū)的農(nóng)副產(chǎn)品引入工會慰問品采購名單并鼓勵會員優(yōu)先選擇B.多措并舉增加注冊資本并積極推動上市C.建立各業(yè)務條線負責人必須出席的定期合規(guī)展業(yè)交流機制D.積極參與證券行業(yè)支持民營企業(yè)發(fā)展系列資管計劃（紓困基金）的設立答案：AD【解析】本題考查行業(yè)文化建設的基本要求。牢記社會責任，展現(xiàn)良好形象要求堅持義利兼顧，正道直行，發(fā)揮專業(yè)特長，加強經(jīng)濟形勢分析研究，合力維護市場健康輿論生態(tài)，助力國家精準扶貧和鄉(xiāng)村振興，積極參與社會公益事業(yè)（A、D項符合題意），與經(jīng)濟社會共生共榮、融合發(fā)展。故本題選擇AD項。70.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，下列做法錯誤的有()。A.甲證券公司營業(yè)部員工張某向投資者宣傳某股票型基金穩(wěn)賺不賠B.乙證券公司營業(yè)部員工王某與客戶約定某基金虧損由王某承擔C.丙證券公司營業(yè)部銷售基金贈送大米D.丁證券公司營業(yè)部員工李某銷售戊基金公司的基金后，獲得戊基金公司獎勵的購物卡答案：ABCD【解析】根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，證券公司及其從事金融產(chǎn)品代銷業(yè)務的人員在代銷金融產(chǎn)品過程中不得有下列行為：（1）采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買金融產(chǎn)品。（A項做法錯誤）（2）采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產(chǎn)品。（C項做法錯誤）（3）與客戶分享投資收益、分擔投資損失。（B項做法錯誤）（4）使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。（5）證券公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員不得接受委托人給予的財物或其他利益。（D項做法錯誤）（6）其他可能損害客戶合法權益的行為。故本題選擇ABCD項。71.股份有限公司章程必須載明的事項包括()。A.公司名稱和住所B.公司設立方式C.公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本D.公司法定代表人答案：ABCD【解析】本題考查股份有限公司章程應當載明的事項。股份有限公司章程應當載明下列事項：公司名稱和住所（A項屬于）；公司經(jīng)營范圍；公司設立方式（B項屬于）；公司股份總數(shù)、每股金額和注冊資本（C項屬于）；發(fā)起人的姓名或者名稱、認購的股份數(shù)、出資方式和出資時間；董事會的組成、職權和議事規(guī)則；公司法定代表人（D項屬于）；監(jiān)事會的組成、職權和議事規(guī)則；公司利潤分配辦法；公司的解散事南與清算辦法；公司的通知和公告辦法；股東大會會議認為需要規(guī)定的其他事項。故本題選擇ABCD項。72.證券期貨經(jīng)營機構違反適當性管理規(guī)定，有下列()情形的，給予警告，并處以3萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款。A.未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的B.未按規(guī)定進行投資者類別轉化的C.未按規(guī)定了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務信息或者履行分級義務的D.未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的答案：ABCD【解析】本題考查對經(jīng)營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。經(jīng)營機構有下列情形之一的，給予警告，并處以3萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款。（1）未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的；（A項正確）（2）未按規(guī)定進行投資者類別轉化的；（B項正確）（3）未建立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的；（4）未按規(guī)定了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務信息或者履行分級義務的；（C項正確）（5）未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務風險等級的；（6）未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的；（D項正確）（7）未按規(guī)定制定或者落實適當性內(nèi)部管理制度和相關制度機制的；（8）未按規(guī)定開展適當性自查的；（9）未按規(guī)定妥善保存相關信息資料的。故本題選ABCD項。73.證券公司應根據(jù)()，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。A.自身業(yè)務規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度B.自身流動性風險偏好C.外部市場發(fā)展變化D.監(jiān)管要求答案：ABCD【解析】本題考查證券公司流動性風險管理。證券公司應對流動性風險實施限額管理，根據(jù)其業(yè)務規(guī)模、性質(zhì)、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。故本題選擇ABCD項。74.證券公司分類評價中，屬于風險管理能力評價指標的有()。A.資本充足B.客戶權益保護C.信息披露D.司法機關采取的刑事處罰措施答案：ABC【解析】本題考查證券公司分類監(jiān)管的評價指標體系及評價方法。風險管理能力主要根據(jù)資本充足（A項）、公司治理與合規(guī)管理、全面風險管理、信息技術管理、客戶權益保護（B項）、信息披露（C項）六類評價指標進行評價，體現(xiàn)證券公司對流動性風險、合規(guī)風險、市場風險、信用風險、技術風險及操作風險等管理能力。故本題選ABC項。75.根據(jù)《中華人民共和國期貨和衍生品法》，下列關于期貨結算與交割的說法，正確的有()。A.期貨交易實行當日無負債結算制度B.在期貨交易場所規(guī)定的時間，期貨結算機構應當在當日按照結算價對結算參與人進行結算C.交易者在交割過程中違約的，期貨結算機構有權對交易者的標準倉單等合約標的物權利憑證進行處置D.結算參與人收取的保證金，在期貨保證金存管機構專戶存放答案：ABD【解析】本題考查期貨的結算與交割。AB項正確，期貨交易實行當日無負債結算制度。在期貨交易場所規(guī)定的時間，期貨結算機構應當在當日按照結算價對結算參與人進行結算。C項錯誤，交易者在交割過程中違約的，結算參與人（并非期貨結算機構）有權對交易者的標準倉單等合約標的物權利憑證進行處置。D項正確，期貨結算機構、結算參與人收取的保證金、權利金等，應當與其自有資金分開，按照國務院期貨監(jiān)督管理機構的規(guī)定，在期貨保證金存管機構專戶存放，分別管理，禁止違規(guī)挪用。故本題選ABD項。76.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構信息技術管理辦法》，下列關于證券公司經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息保護的說法正確的有()。A.證券公司應當記錄經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息的使用情況，并持續(xù)監(jiān)督信息技術服務機構等相關方落實保密協(xié)議的情況B.證券公司發(fā)現(xiàn)信息技術服務機構等相關方違規(guī)存儲或者使用自身經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息的，應當責令其立即改正并銷毀已獲取的經(jīng)營數(shù)據(jù)和客戶信息C.信息技術服務機構等相關方拒絕配合整改的，證券公司應當立即停止與其合作，并采取措施維護自身及客戶的合法權益D.證券公司在收集使用客戶信息之前，可以不用公開收集、使用的規(guī)則和目的，但應當征得客戶同意答案：ABC【解析】本題考查證券公司信息技術安全。D項說法錯誤，在收集使用客戶信息之前，證券公司應當公開收集、使用的規(guī)則和目的，并征得客戶同意。故本題選ABC項。77.根據(jù)《標準化債權類資產(chǎn)認定規(guī)則》，下列資產(chǎn)不屬于標準化債權類資產(chǎn)的有()。A.中國銀行間市場交易商協(xié)會的非金融企業(yè)債務融資工具B.中證機構間報價系統(tǒng)股份有限公司的收益憑證C.銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行挠邢薰镜睦碡斨苯尤谫Y工具D.北京金融資產(chǎn)交易所有限公司的債權融資計劃答案：BCD【解析】本題考查關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見。非標準化債權類資產(chǎn)包括：銀行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行挠邢薰镜睦碡斨苯尤谫Y工具（C項符合），銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉中心有限公司的信貸資產(chǎn)流轉和收益權轉讓相關產(chǎn)品，北京金融資產(chǎn)交易所有限公司的債權融資計劃（D項符合），中證機構間報價系統(tǒng)股份有限公司的收益憑證（B項符合），上海保險交易所股份有限公司的債權投資計劃、資產(chǎn)支持計劃，以及其他未同時符合本規(guī)則第二條所列條件的為單一企業(yè)提供債權融資的各類金融產(chǎn)品。故本題選BCD項。78.下列關于公司對外擔保的說法，符合我國《公司法》要求的有()。A.除法律另有規(guī)定外，公司向其他企業(yè)投資時，不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人B.公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，必須經(jīng)股東會或股東大會決議C.公司不能為公司股東和實際控制人提供擔保D.公司章程可以對擔保的總額作出規(guī)定答案：AD【解析】本題考查公司法的總論。A項說法正確，公司可以向其他企業(yè)投資；但是，除法律另有規(guī)定外，不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人。B項說法錯誤，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或股東會、股東大會決議。C項說法錯誤，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會或股東大會決議。D項說法正確，公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。故本題選AD項。79.以下關于證券經(jīng)營機構開展證券投資顧問業(yè)務，在收費環(huán)節(jié)應遵守的規(guī)范要求，說法正確的有()。A.證券經(jīng)營機構應與客戶協(xié)商并書面約定收取服務B.證券經(jīng)營機構可以按照服務期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務費用C.證券經(jīng)營機構可以按照差別傭金方式收取服務D.證券經(jīng)營機構可以以證券投資顧問個人名義收取服務費用答案：ABC【解析】本題考查證券投資顧問業(yè)務關鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范要求。證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排（A項正確），可以按照服務期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務費用（B項正確），也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用（C項正確）。證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用（D項錯誤）。故本題選擇ABC項。80.根據(jù)《證券法》，下列關于上市公司收購相關法律責任的說法，錯誤的有()。A.收購人的控股股東利用上市公司收購，損害被收購公司及其股東的合法權益，應當由被收購公司承擔賠償責任B.收購人利用上市公司收購，損害被收購公司股東的合法權益，無需承擔賠償責任C.收購人未按照規(guī)定履行上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約義務的，責令改正，給予警告，并處以罰款D.收購人的直接責任人員未按照規(guī)定履行上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約義務的，給予警告，并處以罰款答案：AB【解析】本題考查違反上市公司收購的法律責任。AB項錯誤，收購人及其控股股東、實際控制人利用上市公司收購，給被收購公司及其股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。CD項正確，收購人未按照《證券法》的規(guī)定履行上市公司收購的公告、發(fā)出收購要約義務的，責令改正，給予警告，并處以50