水文勘測局業(yè)務(wù)管理制度

第第頁水文勘測局業(yè)務(wù)管理制度水文勘測局業(yè)務(wù)管理制度第一條遵守相關(guān)水文技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和規(guī)程，嚴(yán)格依照《測站任務(wù)書》和上級要求開展水文測報(bào)等業(yè)務(wù)。第二條建立水文應(yīng)急測報(bào)機(jī)制，針對特殊雨水情、突發(fā)水污染事件訂立科學(xué)完善的應(yīng)急測報(bào)預(yù)案，確保職工的人身安全和工作順利進(jìn)行。第三條依據(jù)本站的測報(bào)任務(wù)、洪水特性、儀器設(shè)施及人員等情況，訂立落實(shí)兩套以上切實(shí)可行的測洪方案，確保在發(fā)生超標(biāo)準(zhǔn)洪水時(shí)能測得到、報(bào)得出。第四條對水文儀器、測報(bào)設(shè)施、遙測設(shè)備，要熟識其性能、訂立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮饕?guī)程，要定時(shí)檢查、校測、維護(hù)，確保其正常運(yùn)行。第五條嚴(yán)守“誠實(shí)、自動(dòng)、準(zhǔn)確及時(shí)”的水文職業(yè)道德，嚴(yán)禁追記、涂改、偽造水文資料，堅(jiān)持隨測、隨算、隨整理、隨分析的“四隨”工作制度，定時(shí)按質(zhì)按量完成任務(wù)，確保水文測報(bào)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、可靠。第六條加強(qiáng)原始資料的校核工作，嚴(yán)格一算兩校手續(xù)，把好原始資料質(zhì)量關(guān)。及時(shí)點(diǎn)繪各種過程線、關(guān)系圖，對各水文要素進(jìn)行合理性檢查和分析。第七條水文資料要有專人管理，分門別類集中保管在資料柜中，嚴(yán)防丟失、燒毀、損壞、霉變，同時(shí)做好備份工作。任何個(gè)人不得擅自對外供應(yīng)水文原始資料。第八條嚴(yán)格執(zhí)行“水情報(bào)汛任務(wù)書”，及時(shí)準(zhǔn)確供應(yīng)水文情報(bào)，做到隨測算、隨發(fā)報(bào)、不缺報(bào)、不錯(cuò)報(bào)、不遲報(bào)、不漏報(bào)。特殊水情須及時(shí)上報(bào)。第九條水文測站要認(rèn)真執(zhí)行“水質(zhì)監(jiān)測任務(wù)書”，及時(shí)向上級水文主管部門報(bào)告突發(fā)性水污染事件。定時(shí)完成水樣手記、現(xiàn)場添加固定試劑和填寫水樣手記單，做好水樣護(hù)送工作。第十條水文測站應(yīng)按有關(guān)規(guī)定做好土壤墑情、水文調(diào)查、水土保持等監(jiān)測工作。篇2:分公司業(yè)務(wù)管理部管理制度分公司業(yè)務(wù)管理部管理制度一、日常行為規(guī)范管理：1、考勤、晨會(huì)、日常行為規(guī)范等規(guī)定按公司相關(guān)制度標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；二、部門績效考核及管理方法：（一）、每月由業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人依據(jù)部門內(nèi)部填寫的部門條線報(bào)表中的情況對相應(yīng)的責(zé)任人員作績效考評打分；（二）、對扣分情況要有事實(shí)依據(jù)，憑借公平、公正、務(wù)實(shí)的態(tài)度；（三）、部門內(nèi)部全部員工參加考核和監(jiān)督，如有違反前面兩條原則的予以打分人50元/次的懲罰決議；三、車輛管理制度：配有工作車輛的崗位車輛管理方法按以公司《車輛管理方法》執(zhí)行。四、GRP管理制度：1、調(diào)查崗：調(diào)查員在跟接單員交接資料時(shí)，第二天上午10:30前將其GRP發(fā)送至接單員處。（如遇下午交接資料的情況，需在當(dāng)天下午18:00前將其GRP發(fā)送至接單員處）.2、接單崗：發(fā)送到總公司業(yè)管部審核的資料，需在當(dāng)天下午18:00前將其GRP處理完畢。如因特殊情況需在第二天10:30之前處理完畢，并保證客戶信息（姓名、車型、車價(jià)、貸款）的準(zhǔn)確性。簽訂合同以后應(yīng)在當(dāng)天下午18:00前將當(dāng)天完成公司合同簽訂的GRP處理完畢。在收到客戶上戶資料，并檢查齊全送達(dá)銀行放款，當(dāng)天下午18:00前將其齊全資料的GRP處理完畢.如違反以上規(guī)定者將予以每人每次扣除績效1分的懲罰決議。備注：如遇GRP中無客戶信息時(shí)，應(yīng)自動(dòng)詢問上一節(jié)點(diǎn)或該組其他同事，并督促其及時(shí)處理，（調(diào)查員應(yīng)督促業(yè)務(wù)員補(bǔ)登GRP），如遇資料有所更改時(shí)，應(yīng)在那時(shí)候節(jié)點(diǎn)所在處備注更改，應(yīng)對GRP待做事項(xiàng)進(jìn)行跟蹤，如有退單情況，需在備注里注明停止原因。五、業(yè)務(wù)管理部會(huì)議出勤管理方法1.每周各分公司依據(jù)自身的實(shí)際情況開晨會(huì)，因公外出的員工需在晨會(huì)開始之前填寫外出單，并在前一天電話知會(huì)業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)人；請病假的員工需供應(yīng)縣級以上醫(yī)院的診斷證明。2.如無故缺席晨會(huì)的員工，每人每次予以扣除績效1分的懲罰決議。3、部門其他會(huì)議遲到者罰款20元，缺席者罰款50元。六、各崗位制度及管理?xiàng)l例：調(diào)查員管理制度（一）、布置調(diào)查后13個(gè)工作日內(nèi)對客戶進(jìn)行資信調(diào)查，并對調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)；1、布置調(diào)查后30分鐘內(nèi)與客戶聯(lián)系并確定調(diào)查時(shí)間；2、實(shí)地調(diào)查內(nèi)容：1）單位情況調(diào)查：A.行政事業(yè)單位──調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報(bào)告必需包含：所任職務(wù)、職務(wù)級別、工作職責(zé)、收入情況等；B.企業(yè)、個(gè)體工商戶──調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報(bào)告必需包含：公司規(guī)模、員工人數(shù)、產(chǎn)品類型、所任職務(wù)、職務(wù)級別、工作職責(zé)、公司經(jīng)營及盈利情形、市場前景分析等。2）居住環(huán)境調(diào)查：調(diào)查內(nèi)容及調(diào)查報(bào)告包含：小區(qū)環(huán)境、房屋結(jié)構(gòu)、住房面積、室內(nèi)裝修情況、房屋購買情況、居住人數(shù)、奉養(yǎng)情況等。3）購車用途及用車地方調(diào)查。4）到客戶住址及工作單位照相。5）正確收集客戶資料并核對客戶原件（收集資料明細(xì)見附件一）；6）預(yù)收調(diào)查費(fèi)（預(yù)收客戶占個(gè)人總調(diào)查客戶80%以上）；7）調(diào)查完成后及時(shí)反饋調(diào)查情況與相關(guān)業(yè)務(wù)人員。（二）、調(diào)查完成后第二個(gè)工作日早上9：30前出具調(diào)查報(bào)告，調(diào)查報(bào)告內(nèi)容全面真實(shí)，無任何虛假或者個(gè)人修飾內(nèi)容；（三）、定時(shí)、正確交接調(diào)查資料：調(diào)查完成后第二個(gè)工作日9：30分之前完成資料交接手續(xù)；10：30前完成GRP處理；（四）、接到工作布置后原則上13個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查工作，如因客戶原因未完成調(diào)查需及時(shí)與業(yè)務(wù)員溝通，并落實(shí)調(diào)查時(shí)間；（五）、每日登記調(diào)查統(tǒng)一使用筆記本便于被查。（六）、調(diào)查員在當(dāng)天沒有調(diào)查工作的情況下應(yīng)在公司幫忙部門完成當(dāng)天其他的工作，擅自離開公司者算脫崗，脫崗者按公司考勤制度處理；違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重予以110分/次的績效懲罰，情節(jié)嚴(yán)重者部門有權(quán)對其進(jìn)行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時(shí)效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。接單組管理制度（一）、資料整理；1、每日接收的新資料及時(shí)登記；2、一次性列明所差資料，并通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員；3、做好相關(guān)資料交接登記，確保資料無遺失；（二）、資料初審；1、證件審核：核對客戶三證是否全都且無邏輯性錯(cuò)誤；2、資料完整性審核：檢查公司及銀行所需資料是否完整且無誤；3、資信標(biāo)準(zhǔn)審核：檢查資料是否符合公司及銀行要求；4、熟識公司審核標(biāo)準(zhǔn)；（三）、資料齊全后確保兩個(gè)半小時(shí)內(nèi)整理報(bào)送銀行資料；1、按銀行要求出具調(diào)查報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容需準(zhǔn)確無誤，無邏輯性錯(cuò)誤；2、正確填寫銀行所需資料；3、檢查客戶簽名是否正確及齊全；4、對客戶資料資信審核，確?？蛻糍Y信符合公司和銀行規(guī)定并將風(fēng)險(xiǎn)掌控在最小化；5、核對購車合同及首付款收據(jù)是否正確；6、檢查送行資料是否完整無誤；7、資料報(bào)總公司業(yè)務(wù)管理部審核；8、全部送行資料建立交接記錄；9、檢查公司留底資料是否齊全；（四）、合同填寫正確率達(dá)100%；（五）、跟蹤上戶情況并及時(shí)整理歸檔資料，確保歸檔資料及增補(bǔ)措施完善；1、跟蹤上戶情況并檢查上戶資料是否齊全、正確；2、歸檔資料必需齊全完整（包含ＧＰＳ安裝完畢、反擔(dān)保資料齊全完整、其他增補(bǔ)資料增補(bǔ)齊全等）；（六）、業(yè)務(wù)疑難問題解決；1、嫻熟掌握公司相關(guān)審批制度及政策；2、熟識各行審批政策；（七）、合同簽訂（1）布置客戶簽定公司合同及相關(guān)協(xié)議；1、準(zhǔn)備客戶簽定合同所需資料；2、檢查客戶全部證件，確?？蛻羧孔C件真實(shí)、齊全；3、核實(shí)客戶身份，確保無銀行冒簽情況；４、正確及時(shí)填寫合同；5、對全部客戶履行告知義務(wù)，確?？蛻羟宄贤瑮l款；（2）送行資料交接；建立交接手續(xù)，確保送行資料交接的時(shí)效性及準(zhǔn)確性；（八）報(bào)表出具1、每日5點(diǎn)半以前完成報(bào)表，并上發(fā)至總公司業(yè)務(wù)管理部內(nèi)勤處；2、報(bào)表數(shù)據(jù)準(zhǔn)確率≧98%；3、每月月末與分公司財(cái)務(wù)室、總公司業(yè)務(wù)管理部內(nèi)勤核對當(dāng)月出單數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必需真實(shí)、準(zhǔn)確反映業(yè)績動(dòng)態(tài)。違反以上規(guī)定者視情節(jié)輕重予以110／次的績效懲罰，情節(jié)嚴(yán)重者部門有權(quán)對其進(jìn)行崗位調(diào)整等處理措施；GRP處理時(shí)效按業(yè)管部《GRP管理制度》執(zhí)行。上戶員管理制度（一）正確辦理客戶上戶抵押手續(xù)；1、核對抵押合同信息與上戶資料是否相符；如因上戶員造成無法正確辦理抵押給與扣除績效3分/次的懲罰決議；2、正確辦理上戶抵押手續(xù)，如因上戶員造成上戶抵押辦理錯(cuò)誤給與扣除績效3分/次的懲罰決議；（二）正確辦理客戶購買新車購置稅需要上戶員帶客戶購買購置稅的需提前與客戶聯(lián)系。（三）確保上戶資料收集與交接的準(zhǔn)確無誤；1、核對新車上戶后資料（登記證書、行駛證）信息是否完整準(zhǔn)確，核對客戶所購車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)種是否足額、齊全以及受益人是否與所辦抵押全都。如顯現(xiàn)不完整不正確的情況，上戶人員應(yīng)立刻與客戶聯(lián)系，并在第二天內(nèi)將資料補(bǔ)齊；如需要業(yè)務(wù)人員協(xié)同處理的情況，需在當(dāng)日與業(yè)務(wù)人員聯(lián)系，并跟蹤業(yè)務(wù)人員在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；2、準(zhǔn)確收集銀行和公司所需抵押資料，告知客戶銀行和公司所收資料的用途及注意事項(xiàng)，如因上戶員造成上戶資料無法及時(shí)放款扣除績效5分/次的懲罰決議；3、上戶資料于第二天交回公司（銀行）相關(guān)人員；如因上戶員疏忽造成資料遺失造成無法及時(shí)放款扣除績效5分/次懲罰決議，并在三個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊，同時(shí)承當(dāng)公司對其的其他相應(yīng)懲罰；4、如遇資料無法收齊，先了解所缺部分缺失原因，并第一時(shí)間通知公司及相關(guān)業(yè)務(wù)人員，以落實(shí)追收人員責(zé)任；如因上戶員有心或有心拖延并造成公司無法及時(shí)放款的扣除績效5分/次懲罰決議；（四）確保交警分局的信息及政策更改匯總反饋的及時(shí)性；1、上戶員應(yīng)樂觀保持及維護(hù)與上戶相關(guān)機(jī)構(gòu)及工作人員的良好關(guān)系；2、如政策發(fā)生更改應(yīng)第一時(shí)間通知公司并樂觀提出相應(yīng)解決方法供公司參考；（五）確保上戶過程中與業(yè)務(wù)人員溝通及時(shí)性；1、認(rèn)真告知公司及業(yè)務(wù)人員在上戶過程中應(yīng)注意的各類事項(xiàng)；2、如遇客戶因自身原因造成無法上戶，第一時(shí)間通知業(yè)務(wù)人員及公司并供應(yīng)解決方法以供參考；3、對未能及時(shí)辦理上戶手續(xù)的上戶資料，每日進(jìn)行跟蹤記錄，及時(shí)通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行跟蹤協(xié)同。如因上戶人員記錄疏漏造成客戶無法正常辦理上戶抵押手續(xù)的情況，由相關(guān)上戶人員負(fù)全部責(zé)任；（六）確保客戶及業(yè)務(wù)人員無投訴1、上戶員應(yīng)以飽滿的熱誠及良好的工作狀態(tài)接待每一位客戶，嚴(yán)禁將生活情緒帶入工作；2、對于客戶的疑問上戶員應(yīng)予以耐性認(rèn)真的講解；應(yīng)認(rèn)真準(zhǔn)確告知客戶上戶流程及注意事項(xiàng)；3、率領(lǐng)客戶準(zhǔn)確高效快捷辦理上戶及抵押手續(xù)，使客戶愉快而來滿意而歸；4、應(yīng)與業(yè)務(wù)人員保持良好的工作關(guān)系；5、對于業(yè)務(wù)人員提出的咨詢疑問，必需認(rèn)真耐性的予以回答；對于業(yè)務(wù)人員提出的合理要求應(yīng)予以滿足并落實(shí)；6、如遇工作上與業(yè)務(wù)人員產(chǎn)生分歧，應(yīng)在保證公司利益的前提下協(xié)商解決；上級崗位接到客戶及業(yè)務(wù)人員投訴，一經(jīng)核查落實(shí)，視情節(jié)輕重予以上戶人員每人扣除績效15分/次懲罰決議；銀行聯(lián)絡(luò)崗管理方法（一）準(zhǔn)備工作1、每日將新資料信息（客戶姓名、車型、車價(jià)、貸款金額）準(zhǔn)確無誤地登記在銀行聯(lián)絡(luò)員資料交接本上，無一遺漏；2、檢查審批資料是否齊全、符合銀行的審批標(biāo)準(zhǔn)，對資料不齊全、不符合銀行審核標(biāo)準(zhǔn)的資料進(jìn)行登記，需要增補(bǔ)或修改資料應(yīng)及時(shí)向公司匯報(bào)；3、報(bào)送銀行客戶經(jīng)理審批，隨時(shí)跟蹤審批進(jìn)度，及時(shí)協(xié)調(diào)審批過程中發(fā)生的分歧，并及時(shí)向公司匯報(bào)審批中顯現(xiàn)的問題；（二）客戶幫忙工作1、認(rèn)真認(rèn)真地引導(dǎo)客戶簽訂合同（擔(dān)保合同、借款合同、抵押合同、借據(jù)等相關(guān)資料），并檢查簽字和手印無一遺漏或誤簽，準(zhǔn)確登記客戶貸款卡號；如由于工作疏忽發(fā)生合同簽訂錯(cuò)誤的情況，予以銀行聯(lián)絡(luò)員扣除績效5分/次懲罰決議，并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；2、引導(dǎo)客戶在貸款銀行開辦還款卡，準(zhǔn)確收取開卡詳單或?qū)⒖蛻糍J款卡號準(zhǔn)確無誤地填寫在借款合同上，并將客戶簽訂的借款合同、抵押合同在一個(gè)工作日內(nèi)返回公司，做好交接臺賬，如因工作疏忽造成客戶未開還款卡或者無客戶卡號的情況，予以銀行聯(lián)絡(luò)員扣除績效5分/次懲罰決議，并在兩個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；（三）銀行協(xié)同工作1、每日檢查放款資料是否齊全、符合銀行標(biāo)準(zhǔn)，若發(fā)現(xiàn)有問題的及時(shí)向公司匯報(bào)需要增補(bǔ)或修改資料，并跟蹤修改、增補(bǔ)資料進(jìn)度，督促相關(guān)人員在2個(gè)工作日內(nèi)完善資料，不得耽擱放款進(jìn)度；2、幫忙銀行人員將放款資料準(zhǔn)確無誤地錄入銀行系統(tǒng)，如顯現(xiàn)輸機(jī)錯(cuò)誤造成放款延誤或放款錯(cuò)誤，銀行聯(lián)絡(luò)員承當(dāng)由此產(chǎn)生的一切罰款，并在2個(gè)工作日內(nèi)完成放款事宜的處理；及時(shí)跟蹤銀行人員機(jī)審情況；3、按銀行要求認(rèn)真認(rèn)真整理放款后續(xù)資料、完善合同、裝訂整理。如由于工作疏忽造成資料遺失，予以銀行聯(lián)絡(luò)員扣除績效2分/次懲罰決議，并在2個(gè)工作日內(nèi)完成資料補(bǔ)齊；4、放款后2個(gè)工作日內(nèi)將還款明細(xì)交回公司，如由于工作疏忽造成還款明細(xì)遺失，予以銀行聯(lián)絡(luò)員扣除績效2分/次懲罰決議，并在2個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊資料；（四）其他工作1、每日及時(shí)向公司匯報(bào)銀行審批進(jìn)度；2、放款后2個(gè)工作日內(nèi)將放款回單返回公司，如由于交接工作失誤造成資料遺失，予以接單員扣除績效2分/次懲罰決議，并在2個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊資料；3、每日將客戶簽訂的合同交接給公證處，做好交接臺賬，并在放款2周內(nèi)將公證書返回公司無一遺漏；4、銀行聯(lián)絡(luò)員須協(xié)調(diào)、處理并維護(hù)好公司與銀行之間的關(guān)系和各項(xiàng)工作，及時(shí)向上級反饋對公司業(yè)務(wù)有影響的相關(guān)信息；5、幫忙辦理公證，并保證定時(shí)返還公證書。如有未按規(guī)定完成則給與扣除績效3分/次的懲罰決議。輔佑襄助規(guī)定為加強(qiáng)對分公司風(fēng)險(xiǎn)的把控，對于公司先墊款再上戶和銀行先放款再上戶的分公司需在辦理上戶抵押第二天下班前將登記證書照片上傳至總公司復(fù)核存檔。如照片逾期未上交的總公司業(yè)管部有權(quán)停止對分公司業(yè)務(wù)的審批，直到資料增補(bǔ)齊全為止。附件一：客戶資料明細(xì)1、夫妻雙方身份證復(fù)印件各一份（卡式身份證需復(fù)印后面）；臨時(shí)身份證及正式身份證領(lǐng)取通知單；2、夫妻雙方戶口本復(fù)印件各一份（需有戶口首頁、戶主頁及本人頁）；3、婚姻情形證明：結(jié)婚證或借款人本人離婚證明（含離婚協(xié)議）復(fù)印件一份；如未婚需未婚證明原件一份（由工作單位、居委會(huì)、派出所等出具）；4、房產(chǎn)證復(fù)印件一份，需有房產(chǎn)首頁（若為按揭房需供應(yīng)購房合同、借款合同、抵押物清單等）；5、居住證明原件一份（由居委會(huì)、村委會(huì)、物管、街道做事處出具）；6、夫妻雙方收入證明原件各一份（銀行固定格式）；7、申請人或配偶駕照復(fù)印件一份；8、私企業(yè)主或有限公司法人、股東需供應(yīng)以下復(fù)印件：（1）營業(yè)執(zhí)照（2）稅務(wù)登記證；（3）近三個(gè)月稅票；（4）驗(yàn)資報(bào)告與公司章程（企業(yè)為零申報(bào)的需供應(yīng)近期進(jìn)出貨票據(jù)及銷售合同）；（5）近期銷售票據(jù)；9、其他增補(bǔ)資料，如：項(xiàng)目經(jīng)理證、工程師資格證、工程合同、老師證、律師證、會(huì)計(jì)證、銷售合同等10、借款人或配偶流水；11、其他能證明收入情況的資料；產(chǎn)品管理部業(yè)務(wù)管理組篇3:三鼎控股擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度三鼎控股擔(dān)保業(yè)務(wù)管理制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)三鼎控股及其下屬子集團(tuán)對擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理，規(guī)避企業(yè)或有負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》《中華人民共和國擔(dān)保法》和《內(nèi)部會(huì)計(jì)掌控規(guī)范基本規(guī)范》等法律法規(guī)，以及三鼎控股實(shí)際情況，特訂立本制度。第二條本制度所稱擔(dān)保緊要包含：三鼎控股及其下屬子集團(tuán)出于各種起因于其他單位供應(yīng)債務(wù)擔(dān)保，承當(dāng)被擔(dān)保企業(yè)到期不能歸還債務(wù)的連帶償付責(zé)任，其方式包含保證、抵押、質(zhì)押、留置、定金等。第三條本制度適用于三鼎控股及其下屬子集團(tuán)。第四條三鼎控股總部完全掌握擔(dān)保決策權(quán)，下屬子集團(tuán)僅僅是提出擔(dān)保需求并搭配擔(dān)保工作的實(shí)施。第五條目前三鼎控股及其下屬子集團(tuán)的擔(dān)保業(yè)務(wù)均需經(jīng)總裁審批決議。第六條三鼎控股各子集團(tuán)應(yīng)當(dāng)依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和本制度，建立適合本單位業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理要求的擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)部會(huì)計(jì)掌控程序，并組織實(shí)施。第七條擔(dān)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部會(huì)計(jì)掌控重點(diǎn)緊要包含：1）建立擔(dān)保決策程序和責(zé)任制度，明確擔(dān)保原則，嚴(yán)格限定擔(dān)保權(quán)限；加強(qiáng)對被擔(dān)保單位資信情況和經(jīng)營情形的調(diào)查了解；2）強(qiáng)化對擔(dān)保審批管理，注意擔(dān)保合同的訂立和推敲；3）重視對被擔(dān)保單位的即時(shí)監(jiān)控監(jiān)督和擔(dān)保業(yè)務(wù)執(zhí)行掌控。第二章崗位分工與審批權(quán)限第八條各子集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保業(yè)務(wù)的崗位責(zé)任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確保不相容崗位相互分別、制約和監(jiān)督。第九條擔(dān)保業(yè)務(wù)不相容崗位至少應(yīng)包含：1）擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請和審核；2）對被擔(dān)保企業(yè)調(diào)查和審批；3）擔(dān)保合同擬訂與復(fù)核；4）合同訂立、履行擔(dān)保責(zé)任墊付款項(xiàng)審批與付款；5）墊付款記錄和付款；6）履行擔(dān)保責(zé)任墊付款審批、付款和回收墊付款。各子集團(tuán)不能由同一部門或人員辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)的全過程。第十條各子集團(tuán)應(yīng)當(dāng)配備合格的人員辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)，辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，熟識國家有關(guān)法律法規(guī)及專業(yè)知識。第十一條三鼎控股各子集團(tuán)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對擔(dān)保項(xiàng)目和擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行分析研究和擔(dān)?？尚行苑治?；三鼎控股財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對擔(dān)保企業(yè)和擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行全面調(diào)查論證，提出初步擔(dān)保方案；總裁為三鼎控股擔(dān)保業(yè)務(wù)的最終審批人。第十二條擔(dān)保業(yè)務(wù)的審核和審批應(yīng)逐項(xiàng)進(jìn)行，其中關(guān)鍵審批要點(diǎn)包含：在擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生之前，擔(dān)保業(yè)務(wù)要經(jīng)過正當(dāng)審批；非經(jīng)正當(dāng)審批，不得簽訂擔(dān)保合同；擔(dān)保責(zé)任、擔(dān)保標(biāo)準(zhǔn)、擔(dān)保條件等要經(jīng)過審批；為被擔(dān)保企業(yè)履行債務(wù)支出款項(xiàng)也必需經(jīng)過審批。第十三條嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)的機(jī)構(gòu)或人員辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)。經(jīng)辦人對于未經(jīng)總裁審批的擔(dān)保業(yè)務(wù)，有權(quán)拒絕辦理，并及時(shí)向總裁報(bào)告。第十四條各子集團(tuán)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)以有利于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營和穩(wěn)定發(fā)展為前提，擔(dān)保范圍僅限于三鼎控股及其下屬子集團(tuán)內(nèi)部間的相互擔(dān)保。原則上不對外供應(yīng)擔(dān)保。第十五條為強(qiáng)化責(zé)任意識，申請擔(dān)保的單位都要向擔(dān)保人供應(yīng)反擔(dān)保，并承諾承當(dāng)由此帶來的一切風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。第十六條各子集團(tuán)應(yīng)訂立規(guī)范的擔(dān)保業(yè)務(wù)操作程序。擔(dān)保業(yè)務(wù)操作程序一般為：1）受理業(yè)務(wù)，審查被擔(dān)保企業(yè)供應(yīng)的資料；2）對其經(jīng)營財(cái)務(wù)情形等進(jìn)行全面調(diào)查論證；3）審批，簽訂合同；4）對被擔(dān)保企業(yè)監(jiān)控監(jiān)督；5）履行合同和墊付款項(xiàng)；6）收回墊付款項(xiàng)。第三章決策與操作程序掌控第十七條三鼎控股應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的擔(dān)保業(yè)務(wù)評估程序，采用適當(dāng)?shù)脑u估方法，對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行評估，為擔(dān)保決策供應(yīng)依據(jù)。第十八條為三鼎控股內(nèi)部單位供應(yīng)擔(dān)保時(shí)，應(yīng)對該內(nèi)部單位情況進(jìn)行了解和審查。審查內(nèi)容包含：申請擔(dān)保項(xiàng)目是否可行；合同規(guī)定的雙方的權(quán)利和義務(wù)是否對等，有無脅迫欺詐行為；該內(nèi)部單位的生產(chǎn)經(jīng)營情況、管理水平、財(cái)務(wù)情形及以往履約情況是否符合合同要求等。對于認(rèn)定無履約本領(lǐng)的，應(yīng)拒絕辦理。第十九條為三鼎控股外部單位供應(yīng)擔(dān)保時(shí)，事先應(yīng)組織相關(guān)人員對申請單位主體的資格，申請擔(dān)保項(xiàng)目的合法性，申請擔(dān)保單位的資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)情形、經(jīng)營情況、行業(yè)前景和信用情況，申請擔(dān)保單位反擔(dān)保等進(jìn)行全面評價(jià)，形成書面報(bào)告。第二十條三鼎控股總部提出擔(dān)保需求時(shí)，決策程序一般為：1）總裁認(rèn)為必需時(shí)，授權(quán)集團(tuán)財(cái)務(wù)中心進(jìn)行分析研究并提出初步方案；2）總裁研究決議認(rèn)為由三鼎控股總部作為擔(dān)保主體的，由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)簽訂擔(dān)保合同報(bào)總裁審批后，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)和監(jiān)控?fù)?dān)保合同的實(shí)施；3）總裁研究決議認(rèn)為由下屬子集團(tuán)作為擔(dān)保主體的，由總部財(cái)務(wù)中心知會(huì)擔(dān)保主體單位總經(jīng)理和財(cái)務(wù)經(jīng)理，并由集團(tuán)財(cái)務(wù)部引導(dǎo)、監(jiān)控、幫忙雙方簽訂擔(dān)保合同。擔(dān)保合同經(jīng)總裁審批后，擔(dān)保主體單位財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)擔(dān)保合同的實(shí)施和掌控，集團(tuán)財(cái)務(wù)部履行監(jiān)控職能；第二十一條三鼎控股下屬子集團(tuán)提出擔(dān)保需求時(shí)，決策程序一般為：1）下屬子集團(tuán)提出擔(dān)保需求，經(jīng)單位總經(jīng)理審批同意后報(bào)總部審批；2）集團(tuán)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對擔(dān)?？尚行赃M(jìn)行分析研究，并提出初步方案，報(bào)總裁審批。3）總裁研究決議認(rèn)為由三鼎控股總部作為擔(dān)保主體的，由總部財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)簽訂擔(dān)保合同報(bào)總裁審批后，由集團(tuán)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)和監(jiān)控?fù)?dān)保合同的實(shí)施；4）總裁審批同意由該下屬子集團(tuán)對外供應(yīng)擔(dān)保的，由集團(tuán)財(cái)務(wù)部引導(dǎo)、監(jiān)控、幫忙雙方簽訂擔(dān)保合同。擔(dān)保合同經(jīng)總裁審批后，擔(dān)保主體單位財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)擔(dān)保合同的實(shí)施和掌控，集團(tuán)財(cái)務(wù)部履行監(jiān)控職能；5）總裁研究決議認(rèn)為由其他下屬子集團(tuán)作為擔(dān)保主體的，由集團(tuán)財(cái)務(wù)部知會(huì)擔(dān)保主體單位總經(jīng)理和財(cái)務(wù)經(jīng)理，并由集團(tuán)財(cái)務(wù)部監(jiān)控、幫忙雙方簽訂擔(dān)保合同。擔(dān)保合同經(jīng)總裁審批后，擔(dān)保主體單位財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)擔(dān)保合同的實(shí)施和掌控，集團(tuán)財(cái)務(wù)部履行監(jiān)控職能；第二十二條各子集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保額度掌掌控度，依據(jù)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模和資金存量，核定年度擔(dān)?？傤~，在額度范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。超出額度的擔(dān)保業(yè)務(wù)，必需經(jīng)總裁嚴(yán)格審批。第二十三條緊要擔(dān)保合同的訂立，應(yīng)當(dāng)征詢法律顧問或?qū)＜业目捶?，對合同的合法性、完整性進(jìn)行審核，躲避顯現(xiàn)缺陷或漏洞。第四章?lián)Ｂ男姓瓶氐诙臈l擔(dān)保合同或銀行保函生效后，不得隨便修改。如因擔(dān)保項(xiàng)目或合同更改等原因必需修改合同或保函內(nèi)容時(shí)，需重新進(jìn)行論證審批，并與受益方一起通知銀行，經(jīng)銀行批準(zhǔn)后，方可銷舊換新。第二十五條各子集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)測報(bào)告制度，由各子集團(tuán)財(cái)務(wù)部對被擔(dān)保單位、被擔(dān)保項(xiàng)目資金流向進(jìn)行日常監(jiān)測、定期了解被擔(dān)保單位的經(jīng)營情形，形成書面報(bào)告。第二十六條各子集團(tuán)對擔(dān)保合同中發(fā)生的異常情況應(yīng)及時(shí)采取措施。在發(fā)生對方違約情況時(shí)，作為擔(dān)?；蚍磽?dān)保方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行交涉，據(jù)理否定擔(dān)保的管束力，盡可能化解風(fēng)險(xiǎn)。第二十七條企業(yè)因辦理保函而委托內(nèi)部單位向銀行擔(dān)供反擔(dān)保