2024年保險咨詢協(xié)議范本版

2024年保險咨詢協(xié)議范本版A版本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（咨詢方）1.2乙方（保險公司）第二條保險咨詢內(nèi)容2.1保險產(chǎn)品咨詢2.2保險方案設(shè)計2.3保險理賠咨詢2.4保險續(xù)約及退保咨詢第三條咨詢服務(wù)流程3.1甲方提供需求信息3.2乙方進行風(fēng)險評估3.3乙方提供保險方案3.4甲方確認并購買保險第四條合同期限4.1咨詢協(xié)議的有效期4.2合同續(xù)約及終止條件第五條乙方義務(wù)5.1提供真實、準確的保險信息5.2保密甲方個人信息及需求5.3及時響應(yīng)甲方的咨詢第六條甲方義務(wù)6.1提供真實、完整的個人信息及需求6.2按照乙方提供的方案購買保險6.3支付咨詢費用第七條保密條款7.1保密內(nèi)容7.2保密期限7.3泄露保密信息的責(zé)任第八條違約責(zé)任8.1乙方違約責(zé)任8.2甲方違約責(zé)任第九條爭議解決9.1協(xié)商解決9.2調(diào)解解決9.3仲裁解決9.4法律訴訟第十條法律適用及爭議解決10.1適用法律10.2爭議解決方式第十一條合同的成立、生效與解除11.1合同成立條件11.2合同生效時間11.3合同解除條件第十二條合同的修改與補充12.1修改條件12.2補充內(nèi)容第十三條其他約定13.1甲方權(quán)益保障13.2乙方服務(wù)承諾13.3雙方聯(lián)系方式第十四條合同附件14.1保險產(chǎn)品清單14.2咨詢費用明細14.3甲方需求調(diào)查表第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（咨詢方）1.2乙方（保險公司）第二條保險咨詢內(nèi)容2.1保險產(chǎn)品咨詢乙方應(yīng)對甲方提出的保險產(chǎn)品相關(guān)問題進行解答，包括但不限于保險產(chǎn)品的保障范圍、責(zé)任免除、保險條款、保險費用、保險期限等內(nèi)容。2.2保險方案設(shè)計乙方根據(jù)甲方提供的個人信息、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等，為甲方設(shè)計合適的保險方案，包括但不限于保險產(chǎn)品的選擇、保險金額的確定、保險期限的規(guī)劃等。2.3保險理賠咨詢乙方應(yīng)對甲方提出的保險理賠相關(guān)問題進行解答，包括但不限于理賠流程、理賠材料、理賠時限等內(nèi)容。2.4保險續(xù)約及退保咨詢乙方應(yīng)對甲方提出的保險續(xù)約及退保相關(guān)問題進行解答，包括但不限于續(xù)約條件、退保規(guī)定、退保損失等內(nèi)容。第三條咨詢服務(wù)流程3.1甲方提供需求信息甲方應(yīng)在咨詢過程中向乙方提供真實、完整的個人信息、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等需求信息。3.2乙方進行風(fēng)險評估乙方根據(jù)甲方提供的需求信息，對甲方的風(fēng)險承受能力進行評估，并為甲方提供相應(yīng)的保險建議。3.3乙方提供保險方案乙方根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，為甲方設(shè)計合適的保險方案，并向甲方進行詳細解釋。3.4甲方確認并購買保險甲方對乙方提供的保險方案進行確認，并按照乙方指引完成保險購買流程。第四條合同期限4.1咨詢協(xié)議的有效期本咨詢協(xié)議自雙方簽訂之日起生效，有效期為一年。4.2合同續(xù)約及終止條件協(xié)議期滿前，雙方可協(xié)商續(xù)約。如甲方未提出續(xù)約申請或乙方未同意續(xù)約，則協(xié)議自行終止。第五條乙方義務(wù)5.1提供真實、準確的保險信息乙方應(yīng)對提供的保險信息進行核實，確保其真實、準確、完整，避免誤導(dǎo)甲方。5.2保密甲方個人信息及需求乙方應(yīng)對甲方在咨詢過程中提供的個人信息及需求保密，不得泄露給第三方。5.3及時響應(yīng)甲方的咨詢乙方應(yīng)在甲方提出咨詢后，及時給予解答和支持。第六條甲方義務(wù)6.1提供真實、完整的個人信息及需求甲方應(yīng)對乙方提供的個人信息、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等需求信息真實、完整，不得故意隱瞞或提供虛假信息。6.2按照乙方提供的方案購買保險甲方應(yīng)對乙方提供的保險方案進行認真審查，并在確認后按照乙方指引完成保險購買流程。6.3支付咨詢費用甲方同意按照乙方規(guī)定的費用標準支付咨詢費用，具體費用明細詳見附件。第七條保密條款7.1保密內(nèi)容本協(xié)議雙方在履行過程中所獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個人信息等，均屬于保密內(nèi)容。7.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起算，至協(xié)議終止或履行完畢之日止。7.3泄露保密信息的責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，泄露方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此造成的直接經(jīng)濟損失。第八條違約責(zé)任8.1乙方違約責(zé)任乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟損失。8.2甲方違約責(zé)任甲方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟損失。第九條爭議解決9.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商的方式解決。9.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，雙方可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。9.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的中級人民法院提起訴訟。9.4法律訴訟雙方同意，如本協(xié)議的任何條款發(fā)生爭議，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的中級人民法院提起訴訟。第十條法律適用及爭議解決10.1適用法律本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。10.2爭議解決方式如本協(xié)議的任何條款發(fā)生爭議，雙方同意按照協(xié)議約定的爭議解決方式進行解決。第十一條合同的成立、生效與解除11.1合同成立條件本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起成立。11.2合同生效時間本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.3合同解除條件雙方同意，如本協(xié)議的任何一方嚴重違反協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。第十二條合同的修改與補充12.1修改條件本協(xié)議的修改應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。12.2補充內(nèi)容本協(xié)議的補充內(nèi)容應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。第十三條其他約定13.1甲方權(quán)益保障甲方在本協(xié)議項下的權(quán)益受法律保護，乙方不得擅自變更或解除本協(xié)議。13.2乙方服務(wù)承諾乙方承諾按照本協(xié)議的約定提供服務(wù)，確保甲方的權(quán)益得到保障。13.3雙方聯(lián)系方式甲乙雙方的聯(lián)系方式如下：甲方：地址：_______________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_______________________乙方：地址：_______________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_______________________雙方同意，本協(xié)議項下的通知、函件或其他通訊均應(yīng)以書面形式送達對方指定的聯(lián)系方式。第十四條合同附件14.1保險產(chǎn)品清單附件一：保險產(chǎn)品清單14.2咨詢費用明細附件二：咨詢費用明細14.3甲方需求調(diào)查表附件三：甲方需求調(diào)查表本合同附件為合同的一部分，與具有同等法律效力。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：保險產(chǎn)品清單詳細要求和說明：本附件應(yīng)詳細列出乙方提供的所有保險產(chǎn)品，包括但不限于保險產(chǎn)品的名稱、保險類型、保險條款、保險費用、保險期限等內(nèi)容。清單應(yīng)按照保險產(chǎn)品類別進行分類，并標明每個保險產(chǎn)品的編號。附件二：咨詢費用明細詳細要求和說明：本附件應(yīng)詳細列出甲方應(yīng)支付的咨詢費用，包括但不限于咨詢費用的金額、支付方式、支付時間等內(nèi)容。費用明細應(yīng)按照服務(wù)項目進行分類，并標明每個服務(wù)項目的編號。附件三：甲方需求調(diào)查表詳細要求和說明：本附件應(yīng)詳細記錄甲方的個人信息、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等需求信息。調(diào)查表應(yīng)包括甲方的姓名、性別、年齡、聯(lián)系方式等信息，并附上甲方簽署的確認意見。說明二：違約行為及責(zé)任認定：違約行為：1.乙方提供虛假、準確的保險信息。2.乙方泄露甲方個人信息及需求。3.乙方未能及時響應(yīng)甲方的咨詢。4.甲方提供虛假、完整的個人信息及需求。5.甲方未按照乙方提供的方案購買保險。6.甲方未支付咨詢費用。違約責(zé)任認定標準：1.乙方提供虛假、準確的保險信息，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟損失。2.乙方泄露甲方個人信息及需求，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟損失。3.乙方未能及時響應(yīng)甲方的咨詢，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方因此造成的直接經(jīng)濟損失。4.甲方提供虛假、完整的個人信息及需求，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟損失。5.甲方未按照乙方提供的方案購買保險，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟損失。6.甲方未支付咨詢費用，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償乙方因此造成的直接經(jīng)濟損失。示例說明：如果乙方提供虛假的保險信息，導(dǎo)致甲方購買了不適合自己的保險產(chǎn)品，甲方因此遭受經(jīng)濟損失，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方的經(jīng)濟損失。說明三：法律名詞及解釋：1.合同主體：指本合同的雙方，甲方為咨詢方，乙方為保險公司。2.保險產(chǎn)品：指乙方提供的各類保險商品，包括人身保險、財產(chǎn)保險等。3.保險條款：指保險合同中規(guī)定保險責(zé)任和義務(wù)的具體條款。4.保險費用：指甲方為購買保險產(chǎn)品而應(yīng)支付的