反洗錢(qián)知識(shí)答題活動(dòng)題庫(kù)

反洗錢(qián)知識(shí)答題活動(dòng)題庫(kù)

一、單選題

1.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民銀

行令2021年3號(hào))施行時(shí)間是()

A.2021年8月1日

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日

D.2020年11月31日

【答案】A

2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在()層面建立洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制

度。

A.分支機(jī)構(gòu)

B.總部

C.總部及分支機(jī)構(gòu)

D.董事會(huì)

【答案】B

3.金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估情況應(yīng)由()審定之日起

()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行或所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)或者高級(jí)管理層5

B.反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人10

C.董事會(huì)或者高級(jí)管理層10

D.反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人5

【答案】C

4.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估時(shí)，工作

人員不得少于O人。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】B

5.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)向金融機(jī)構(gòu)下發(fā)《反洗錢(qián)監(jiān)管提示

函》時(shí)，需經(jīng)由()批準(zhǔn)。

A.反洗錢(qián)工作分管行領(lǐng)導(dǎo)

B.反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.單位負(fù)責(zé)人

D.反洗錢(qián)監(jiān)管工作人員

【答案】B

6.我國(guó)最先規(guī)定了洗錢(qián)罪的是()

A.修訂后的新《憲法》

B.1997年修訂后的《刑法》

C.修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》

D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

【答案】B

7.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的〃洗錢(qián)罪〃的主刑的最高法

定刑是()

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

【答案】A

8.下列不屬于洗錢(qián)特征的是()

A.國(guó)際化

B.專(zhuān)業(yè)化

C.單一化

D.復(fù)雜化

【答案】C

9.以下活動(dòng)可能存在洗錢(qián)行為()

A.偽造商業(yè)票據(jù)

B.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)立即退保

C.貨幣走私

D.以上都是

【答案】D

10.我國(guó)立法中最早明確提出〃客戶(hù)身份識(shí)別〃的是()

A.商業(yè)銀行法

B.刑法

C.反洗錢(qián)法

D.中國(guó)人民銀行法

【答案】C

11.如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)采?。ǎ?/p>

措施

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行。

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

【答案】A

12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是（）

A.高層管理人員。

B.內(nèi)控管理人員°

C.負(fù)責(zé)人。

D.工作人員。

【答案】C

13.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)總部。

B.金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)。

C.金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。

D.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

【答案】D

14.客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)()

A.客戶(hù)識(shí)別。

B.客戶(hù)身份盡職調(diào)查。

C.實(shí)名制。

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制。

【答案】B

15.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣

等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)()

A.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)基

本信息。

C.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)基

本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)臼件或影印件。

D.以上說(shuō)法都不對(duì)。

【答案】A

16.客戶(hù)出現(xiàn)哪種情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)？

A.變更家庭住址

B.更換存折

C.注冊(cè)資本

D.聯(lián)系電話(huà)

【答案】C

17.下列說(shuō)法正確的是()

A.客戶(hù)身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完

成。

B.客戶(hù)身份識(shí)別在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開(kāi)始。

C.客戶(hù)身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢(qián)法律規(guī)定。

D.客戶(hù)身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程。

【答案】D

18.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括()

A.大額交易報(bào)告制度

B.可疑交易報(bào)告制度

C.可疑線(xiàn)索移送制度

D.交易報(bào)告免責(zé)條款

【答案】C

19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)限內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的

一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易

報(bào)告？

A.交易發(fā)生后的第2天

B.交易發(fā)生后的第2個(gè)工作日

C.交易發(fā)生后的5天內(nèi)

D.交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)

【答案】D

20.下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的恐怖活動(dòng)組織

及恐怖活動(dòng)人員名單？

A.中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人

員名單。

B.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名

單。

C.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名

單。

D.美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室全面禁止的客戶(hù)

【答案】D

21.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？

A.小王一次性轉(zhuǎn)款10萬(wàn)元。

B.小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別轉(zhuǎn)款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1

萬(wàn)

C.小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶(hù)轉(zhuǎn)款19萬(wàn)，5月11日通

過(guò)建設(shè)銀行的賬戶(hù)轉(zhuǎn)款11萬(wàn)

D.中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)款給其他非自然

人賬戶(hù)三筆金額均為80萬(wàn)元

【答案】D

22.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是()

A.中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元

B.中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬1000萬(wàn)

C.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人

民幣

D.中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元

【答案】C

23.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是()

A.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，匯出匯款15萬(wàn)元

B.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡收到匯款15萬(wàn)

元

C.小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡匯出匯款15萬(wàn)

元

D.小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬(wàn)元，B卡收到匯款10萬(wàn)元

【答案】D

24.以下說(shuō)法中哪個(gè)是正確的？

A.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分

別提交大額交易報(bào)告。

B.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提

交一份大額交易報(bào)告。

C.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)

只需提交大額交易報(bào)告。

D.同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)

只需提交可疑交易報(bào)告。

【答案】A

25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括()

A.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

B.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)

據(jù)

C.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要

求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他

資料。

D.關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要求

的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件、其他資

料和資金監(jiān)測(cè)工作記錄

【答案】C

26.客戶(hù)身份資料不包括()

A.客戶(hù)身份信息

B.客戶(hù)身份資料

C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

D.客戶(hù)賬戶(hù)記錄

【答案】D

27.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄

移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？

A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行

C.司法機(jī)關(guān)

D.公安機(jī)關(guān)

【答案】A

28.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多久？

A.5年B.10年C.15年D.20年

【答案】A

29.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是()

A.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B.交易一方為慈善團(tuán)體的

C.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D.商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

【答案】B

30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)

構(gòu)？

A.可疑交易

B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違

法犯罪活動(dòng)有關(guān)的

C.大額交易

D.懷疑客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單

【答案】B

31.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少

同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。

B.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的,

應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。

C.如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交

易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束

的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。

D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄較反洗

錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

【答案】A

32.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗

錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個(gè)部門(mén)制定？

A.全國(guó)人大

B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

D.中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

【答案】D

33.對(duì)于國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)來(lái)說(shuō)，其履行反洗錢(qián)職責(zé)的基

本職責(zé)或者核心職責(zé)是()

A.反洗錢(qián)監(jiān)督和管理

B.反洗錢(qián)調(diào)查

C.組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作

D.反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)分析

【答案】A

34.由()機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有

關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作，依法與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有

關(guān)的信息和資料？

A.中國(guó)人民銀行

B.外交部

C.公安部

D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

【答案】A

35.國(guó)家確定以()機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作？

A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)務(wù)院

C.公安部

D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

【答案】A

36.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

B.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理

辦法

C.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法

D.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

【答案】B

37.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？

A.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的

B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

C.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的

D.拒絕提供調(diào)查材料

【答案】C

38.對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，可以()

A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一

萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊

銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)

直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

【答案】D

39.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)

構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以()

A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

【答案】C

40.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且致使洗錢(qián)后果發(fā)生

的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以()

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

【答案】D

41.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)

嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以()

A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款

C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五

萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

【答案】C

42.《中華人民共和國(guó)刑法修正案(十一)》的施行時(shí)間為()

A.2020年12月26日

B.2021年6月1日

C.2021.年3月1日

D.2021年8月1日

【答案】C

43.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》第

191條對(duì)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的修改內(nèi)容？

A.自洗錢(qián)行為正式納入洗錢(qián)罪范疇

B.洗錢(qián)罪罰金上線(xiàn)取消

C.跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

D.七類(lèi)洗錢(qián)罪上游犯罪

【答案】D

44.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民

銀行令2021年3號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在哪個(gè)層面建立績(jī)效考核

和獎(jiǎng)懲機(jī)制？

A.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.相關(guān)部門(mén)

D.以上都是

【答案】D

45.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民

銀行令2021年3號(hào)）規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)審計(jì)方式是（）

A.內(nèi)部審計(jì)

B.聯(lián)合審計(jì)

C.外部審計(jì)

D.內(nèi)部審計(jì)或獨(dú)立審計(jì)

【答案】D

46.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民

銀行令2021年3號(hào))規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該根據(jù)()配備反洗錢(qián)崗位

人員？

A.經(jīng)營(yíng)規(guī)模

B.風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)

D.以上都是

【答案】D

47.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》(中國(guó)人民

銀行令2021年3號(hào))規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該在()層面制定統(tǒng)一的反

洗錢(qián)和反恐融資機(jī)制安排？

A.總部

B.分支機(jī)構(gòu)

C.分析中心

D.各個(gè)層面

【答案】A

48.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，嚴(yán)格遵循3K原則，即對(duì)客戶(hù)進(jìn)行

全方位的了解，其中KYC表示()o

A.了解你的客戶(hù)

B.了解你的客戶(hù)業(yè)務(wù)

C.了解你的客戶(hù)單據(jù)

D.了解你的客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)

【答案】A

49.中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查

前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于()人。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】A

50.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),

中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)()小時(shí)。

A.12

B.24

C.48

D.36

【答案】C

二、多選題

1.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括

()O

A.建立客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

【答案】ABCD

2.一個(gè)典型、完整的洗錢(qián)過(guò)程，一般要經(jīng)過(guò)如下幾個(gè)階段()

A.犯罪階段

B.放置階段

C.離析階段

D.融合階段

E.消費(fèi)階段

【答案】BCD

3.下列交易達(dá)到什么限額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證

件或者其他身份證明文件？

A.單筆5萬(wàn)元以上取現(xiàn)

B.單筆5萬(wàn)元以上存現(xiàn)

C.單筆1萬(wàn)元美元以上存現(xiàn)

D.單筆1萬(wàn)元美元以上取現(xiàn)

E.單筆10萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬

【答案】ABCD

4.發(fā)現(xiàn)或懷疑客戶(hù)以及其交易對(duì)手與()公布恐怖組織,恐怖分

子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告。

A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)

B.司法機(jī)關(guān)

C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)

D.公安局

【答案】ABC

5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三條規(guī)定，在中華人民共

和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非

金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法建立健全以下哪幾項(xiàng)制度來(lái)履行反洗錢(qián)義務(wù)。

A.客戶(hù)身份識(shí)別制度

B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

C.大額和可疑交易報(bào)告制度

D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

【答案】ABC

6.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)調(diào)查中的義務(wù)包括()

A.配合調(diào)查的義務(wù)

B.如實(shí)提供信息的義務(wù)

C.不得拒絕的義務(wù)

D.不得阻礙的義務(wù)

E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

【答案】ABCD

7.有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)()

A.接到中國(guó)人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)的

B.接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)的

C.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未

接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未

接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的

【答案】AC

8.對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以（）

A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事.高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)

任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款

D.致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員和其

他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或

者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

【答案】ABCDE

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）

A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證

D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

E.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄

【答案】ABCD

10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)上報(bào)的大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為（）

A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣

等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售

匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者

累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元

以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累

計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上

（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累

計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含

1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

【答案】ABCD

11.以下關(guān)于可疑交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是（）

A.可疑交易報(bào)告僅由中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收

B.可疑交易報(bào)告也可由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)接收

C.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估

結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

【答案】BCD

12.遵循〃了解你的客戶(hù)〃原則，金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)

應(yīng)了解客戶(hù)的哪些情況？

A.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.了解客戶(hù)的職業(yè)情況

C.了解客戶(hù)交易目的和交易性質(zhì)

D.了解客戶(hù)資金來(lái)源

【答案】ABCD

13.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因

素（）

A.客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性

B.信用等級(jí)

C.地域

D.業(yè)務(wù)

E.行業(yè)

【答案】ACDE

14.2020年12月26日，第十三屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)

議審議通過(guò)了《刑法修正案（十一）》，并于2021年3月1日起正

式施行，具體修訂內(nèi)容的變化主要體現(xiàn)在O

A.將自洗錢(qián)行為納入洗錢(qián)罪的打擊范圍

B.洗錢(qián)行為方式的修訂

C.刪除〃明知〃術(shù)語(yǔ)

D.對(duì)罰金刑取消限額設(shè)置

【答案】ABCD

15.金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?)

A.匯款人身份證件或身份證明文件種類(lèi)、號(hào)碼

B.匯款人的姓名或者名稱(chēng)

C.匯款人的賬號(hào)

D.匯款人的住所

E.匯款人的國(guó)籍

【答案】BCD

16.《反洗錢(qián)法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是()

A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.人民法院

D.人民檢察院

E.中國(guó)人民銀行

【答案】BE

17.下列關(guān)于恐怖主義及恐怖融資說(shuō)法正確的是()o

A.任何單位和個(gè)人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展反恐怖主義工作

的義務(wù)，發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)嫌疑或者恐怖活動(dòng)嫌疑人員的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公

安機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門(mén)報(bào)告；

B.恐怖活動(dòng)組織，是指三人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組

織;

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依

法進(jìn)行調(diào)查，采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

D.海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無(wú)記名有價(jià)證券實(shí)施監(jiān)管的

過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。

【答案】ABC

18.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》中包括了以下哪些洗錢(qián)活動(dòng)的

上游犯罪？

A.毒品犯罪

B.搶劫殺人犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪

D.走私犯罪

E.貪污賄賂犯罪

【答案】ACDE

19.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管

理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文

件外，可以采取以下的措施（）

A.要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件

B.回訪(fǎng)客戶(hù)

C.實(shí)地查訪(fǎng)

D.向公安.工商行政管理等部門(mén)核實(shí)

E.其他可依法采取的措施

【答案】ABCDE

20.關(guān)于法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()

A.全面性原則

B.客觀(guān)性原則

C.匹配性原則

D.靈活性原則

E.針對(duì)性原則

【答案】ABCD

21.關(guān)于《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》的相關(guān)內(nèi)容,

下列描述正確的是()

A.如懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的，無(wú)論金額

大小，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)收款人信息。

B.為客戶(hù)辦理匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆金額人民幣5000元或

外幣等值1000美元以上的境外匯入?yún)R款，只查看核實(shí)身份證即可。

C.客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，若缺少匯款人或收款人必要信息，銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在合理可行范圍內(nèi)，盡快向其發(fā)出匯款指令的機(jī)構(gòu)獲取缺

少的必要信息。

D.對(duì)于辦理匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存5年。

【答案】ACD

22.目前在我國(guó)通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的主要類(lèi)型包括()

A.以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)

B.通過(guò)各種投資工具

C.通過(guò)拍賣(mài)行

D.通過(guò)賭博或博彩業(yè)

【答案】ABCD

23.某可疑交易報(bào)告如下描述：一位90后客戶(hù)梁某在云南開(kāi)立的

賬戶(hù)中，74%的資金由廣西一名80后客戶(hù)方某通過(guò)ATM存入或轉(zhuǎn)入，

90%資金去向?yàn)榫W(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給四川客戶(hù)李某。從賬戶(hù)交易筆數(shù)、交易額

度、交易方式結(jié)合交易地區(qū)特點(diǎn)以及現(xiàn)金存款交易的時(shí)間來(lái)看，疑似

毒品犯罪。該報(bào)告中的可疑點(diǎn)為O

A.客戶(hù)籍貫及年齡層次

B.資金流向上下游客戶(hù)信息

C.涉及毒品整治重點(diǎn)地區(qū)

D.主要交易方式

【答案】ABCD

24.以下大額交易的說(shuō)法正確的是()

A.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生

的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；

B.客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)報(bào)告；

C.客戶(hù)不通過(guò)賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金

融機(jī)構(gòu)報(bào)告。

D.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易可以不

報(bào)告大額交易。

【答案】ABC

25.特定非金融機(jī)構(gòu)包括()

A.提供房屋銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)

B.經(jīng)營(yíng)實(shí)體業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)事務(wù)所

C.從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬場(chǎng)所

D.典當(dāng)行

E.拍賣(mài)行

【答案】ABCDE

三、判斷題

1.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)情報(bào)中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外

幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

【答案】x

2.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束

后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。

【答案】x

3.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，

只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。

【答案】V

4.金融機(jī)構(gòu)可疑交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人

池露0

【答案】X

5.經(jīng)過(guò)人總行授權(quán)，縣(市)一級(jí)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反

反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行行政處罰。

【答案】X

6.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金，金額超過(guò)200萬(wàn)元人民幣，該金融機(jī)

構(gòu)需報(bào)告大額交易。

【答案】x

7.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

【答案】x

8,洗錢(qián)〃的目的主要是為了獲利。

【答案】x

9.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的

可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)

構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行

補(bǔ)正。

【答案】x

10.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理

辦法》的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十

一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰，責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)