商業(yè)銀行信息科技治理制度

商業(yè)銀行信息科技治理制度第一章總則為加強(qiáng)商業(yè)銀行信息科技的管理與治理，確保信息技術(shù)在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中的有效應(yīng)用，并提高信息安全和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本制度。本制度適用于本行所有信息科技相關(guān)活動(dòng)，旨在規(guī)范信息科技治理流程、提升信息科技的服務(wù)能力，保障銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定、安全和可持續(xù)發(fā)展。第二章制度目標(biāo)1.明確責(zé)任：明確各部門(mén)在信息科技治理中的職責(zé)，確保信息技術(shù)的管理與運(yùn)用有序進(jìn)行。2.提升效能：通過(guò)優(yōu)化流程和資源配置，提高信息科技的運(yùn)營(yíng)效率，推動(dòng)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型。3.風(fēng)險(xiǎn)管控：有效識(shí)別、評(píng)估和控制信息科技領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)，確保信息安全與合規(guī)性。4.政策導(dǎo)向：結(jié)合國(guó)家政策和行業(yè)動(dòng)態(tài)，確保信息科技治理與時(shí)俱進(jìn)，符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第三章適用范圍本制度適用于本行所有信息科技相關(guān)活動(dòng)，包括但不限于：信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、維護(hù)與升級(jí)數(shù)據(jù)管理與安全保障信息技術(shù)服務(wù)的外包與采購(gòu)相關(guān)人員的培訓(xùn)與管理第四章法規(guī)依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》2.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3.《信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)管理辦法》4.《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五章管理規(guī)范5.1信息科技治理結(jié)構(gòu)1.信息科技管理委員會(huì)：由行長(zhǎng)擔(dān)任主任，成員包括各部門(mén)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃、重大決策及資源配置。2.信息科技部：負(fù)責(zé)日常信息科技管理與運(yùn)營(yíng)，組織信息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)，確保信息安全與合規(guī)。3.信息安全小組：專門(mén)負(fù)責(zé)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、安全事件響應(yīng)和信息安全培訓(xùn)。5.2信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與維護(hù)1.需求分析：在信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)前，必須進(jìn)行全面的需求分析，確保系統(tǒng)設(shè)計(jì)符合業(yè)務(wù)需求。2.系統(tǒng)測(cè)試：開(kāi)發(fā)完成后，需進(jìn)行全面的測(cè)試，包括功能測(cè)試、安全測(cè)試及性能測(cè)試，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和安全性。3.版本管理：建立版本管理制度，確保對(duì)系統(tǒng)的每一次更新都進(jìn)行記錄和審核。5.3數(shù)據(jù)管理與安全1.數(shù)據(jù)分類(lèi)：根據(jù)數(shù)據(jù)的重要性和敏感性，將數(shù)據(jù)分為公共、內(nèi)部、敏感和機(jī)密四類(lèi)，制定相應(yīng)的管理措施。2.數(shù)據(jù)備份：定期對(duì)核心數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并保存至少三個(gè)月的備份記錄，確保數(shù)據(jù)丟失時(shí)能及時(shí)恢復(fù)。3.訪問(wèn)控制：建立嚴(yán)格的數(shù)據(jù)訪問(wèn)控制機(jī)制，確保只有授權(quán)人員才能訪問(wèn)敏感數(shù)據(jù)。5.4信息技術(shù)服務(wù)外包管理1.供應(yīng)商評(píng)估：對(duì)信息技術(shù)服務(wù)外包供應(yīng)商進(jìn)行全面評(píng)估，確保其具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。2.合同管理：與外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂合同，明確服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，確保雙方權(quán)益。3.績(jī)效監(jiān)控：定期對(duì)外包服務(wù)的績(jī)效進(jìn)行評(píng)估，確保服務(wù)質(zhì)量符合合同要求。第六章執(zhí)行流程1.制度實(shí)施：信息科技部負(fù)責(zé)本制度的實(shí)施，定期組織培訓(xùn)和宣貫，提高全員對(duì)信息科技治理的認(rèn)識(shí)。2.信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)流程：需按照需求分析、設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、上線及維護(hù)的流程進(jìn)行，確保每個(gè)環(huán)節(jié)有據(jù)可查。3.數(shù)據(jù)管理流程：按照數(shù)據(jù)分類(lèi)、備份、訪問(wèn)控制等流程進(jìn)行管理，確保數(shù)據(jù)的安全和合規(guī)。第七章監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)：定期對(duì)信息科技治理進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估制度執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：建立信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期評(píng)估信息安全風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。3.反饋機(jī)制：設(shè)立信息科技治理反饋渠道，鼓勵(lì)員工提出意見(jiàn)和建議，持續(xù)改進(jìn)治理制度。第八章附則1.解釋權(quán)：本制度由信息科技管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。2.生效日期：本制度自發(fā)布之日起生效。3.修訂流程：定期對(duì)本制度進(jìn)行評(píng)估與修訂，確保其與時(shí)俱進(jìn)