2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)附答案(基礎(chǔ)題) (一)

2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理題庫(kù)附答

案（基礎(chǔ)題）

單選題（共48題）

1、2015年6月，財(cái)政部與中國(guó)銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司開(kāi)展非金

融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》，允許開(kāi)展非金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)收購(gòu)業(yè)務(wù)的公

司，其中不包括Oo

A.信達(dá)公司

B.長(zhǎng)城公司

C.華融公司

D.華夏公司

【答案】1）

2、（2017年真題）商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)自身

對(duì)內(nèi)部控制所承擔(dān)的責(zé)任，下列不屬于監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)的是（）。

A.負(fù)責(zé)監(jiān)督高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估

B.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系

C.負(fù)責(zé)要求董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理人員糾正其於害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)

督執(zhí)行

D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)及董事、高級(jí)管理層及高級(jí)管理人員履行內(nèi)部控制職責(zé)

【答案】A

3、（2019年真題）下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)支付的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)支付是指通過(guò)計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備，依吒互聯(lián)網(wǎng)發(fā)起支付指令、轉(zhuǎn)移

貨幣資金的服務(wù)

B.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管

C.第三方支付機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作的，應(yīng)清晰界定各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，

建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制和客戶(hù)權(quán)益保障機(jī)制

D.互聯(lián)網(wǎng)支付應(yīng)始終堅(jiān)持服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展和為社會(huì)提供小額、快捷、便民小

微支付服務(wù)的宗旨

【答案】B

4、下列關(guān)于我國(guó)普惠金融發(fā)展目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.提高小微企業(yè)信用保險(xiǎn)和貸款保證保險(xiǎn)覆蓋率，力爭(zhēng)使農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)參保農(nóng)戶(hù)覆

蓋率提升至95%以上。

B.推動(dòng)行政村一級(jí)實(shí)現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)和保險(xiǎn)服務(wù)全覆蓋，鞏固助農(nóng)取款服務(wù)村

級(jí)覆蓋網(wǎng)絡(luò)，提高利用效率

C.要讓小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等及時(shí)

獲取價(jià)格合理、便捷安全的金融服務(wù)

D.有效提高各類(lèi)金融工具的使用效率，進(jìn)一步提高小微企業(yè)和農(nóng)戶(hù)申貸獲得率

和貸款滿(mǎn)意度

【答案】B

5、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及

時(shí)

B.保證國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

【答案】C

6、（2017年真題）金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。

A.融通貨幣資金

B.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

C.優(yōu)化資源配置

D.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】A

7、由一家金融租賃公司牽頭召集，由若干金融租賃公司參與和承租人簽訂融資

租賃合同，金融租賃公司按出資比例或約定的方式提供資金、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和分享

收益的租賃方式是（）。

A.直接融資租賃

B,轉(zhuǎn)租賃

C.售后租賃

D.聯(lián)合租賃

【答案】D

8、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，避

免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的（）原則.

A.制衡性

B.全覆蓋

C.匹配性

D.審慎性

【答案】B

9、按照我國(guó)現(xiàn)行銀行法律法規(guī)，下列不屬于各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)加入中國(guó)銀行

業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位的條件的是（）。

A.具有獨(dú)立法人資格

B.在民政部門(mén)登記注冊(cè)

C.在中國(guó)證監(jiān)會(huì)處登記注冊(cè)

D.經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)具有法人資格

【答案】C

10、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類(lèi)型的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部欺詐事件是指因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶(hù)履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性

質(zhì)、設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件

B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造

要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件

C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞是指因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)去失或毀壞的損失

事件

D.客戶(hù)、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件是指因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)

手方、外部供應(yīng)商及銷(xiāo)售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件

【答案】C

11、下列選項(xiàng)中，關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)?/p>

控制措施，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過(guò)內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和

管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)人工控制

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門(mén)、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成

規(guī)范的部門(mén)、崗位職責(zé)說(shuō)明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線(xiàn)

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的相容崗

位，實(shí)施相應(yīng)的措施，形成輪崗制

【答案】C

12、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元（含）以上的基本建設(shè)項(xiàng)

目。

A.30

B.50

C.100

D.150

【答案】B

13、大額存單的投資人不包括（）。

A.個(gè)人

B.非金融企業(yè)

C.證券公司

D.機(jī)關(guān)團(tuán)體

【答案】C

14、以下關(guān)于反洗錢(qián)工作的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金

存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他有效的身份證明文件

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易

報(bào)告

C.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)

調(diào)查中，如發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)可行措施保護(hù)客戶(hù)身份資料和交易記錄

【答案】B

15、教育儲(chǔ)蓄存款屬于（）定期儲(chǔ)蓄存款。

A.零存整取

B,整存整取

C.整存零取

D.存本取息

【答案】A

16、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋

所有的部門(mén)和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查，這

體現(xiàn)了（）o

A.全覆蓋原則

B.審慎原則

C.獨(dú)立原則

D.有效原則

【答案】A

17、（2019年真題）商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，對(duì)于

交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。

A.5年

B.8年

C.10年

D.15年

【答案】A

18、（2017年真題）根據(jù)重大工作部署和針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件

開(kāi)展的檢查是（）。

A.臨時(shí)檢查

B.后續(xù)檢查

C.全面檢查

D.稽核調(diào)查

【答案】A

19、以下哪一項(xiàng)屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任（）

A.支持國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，保擔(dān)和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持

社會(huì)可持續(xù)發(fā)展

B.關(guān)心社會(huì)發(fā)展，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，通過(guò)發(fā)揮金融杠桿的作用，努力構(gòu)

建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步

C.以?xún)?yōu)質(zhì)的專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)為國(guó)家、股東、員工、客戶(hù)和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)

值

D.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展

【答案】C

20、銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工總?cè)藬?shù)的（）配備，并建立內(nèi)部崗位輪奧

制。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

【答案】A

21、根據(jù)《汽車(chē)金融公司管理辦法》規(guī)定，以下不屬于汽車(chē)金融公司的業(yè)務(wù)是

（）o

A.提供購(gòu)車(chē)貸款.業(yè)務(wù)

B.融資租賃業(yè)務(wù)

C.辦理汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商采購(gòu)車(chē)輛貸款和營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款

D.向金融機(jī)構(gòu)借款

【答案】B

22、金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托投資計(jì)劃、證券投資基金、證券公

司資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金管理公司及子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的行為都屬于（）。

A.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

B.同業(yè)融資

C.同業(yè)合作

D.同業(yè)投資

【答案】D

23、同業(yè)借款業(yè)務(wù)的最長(zhǎng)期限自提款之日起不得超過(guò)（）。

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

【答案】D

24、金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)是按（）來(lái)劃分的。

A.交易的階段

B.交易場(chǎng)所

C.金融交易合約性質(zhì)

D.市場(chǎng)功能

【答案】C

25、（）是指信托公司以營(yíng)業(yè)和收取報(bào)酬為目的，以受托人身份承諾信托和處

理信托事務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。

A.信托業(yè)務(wù)

B.委托業(yè)務(wù)

C.固有業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

【答案】A

26、下列關(guān)于貸款公司的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的經(jīng)營(yíng)宗旨

B.貸款公司的營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源包括實(shí)收資本、向投資人的借款和向其他金融機(jī)構(gòu)

融資，融資資金余額不得超過(guò)其資本凈額的50%

C.貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)資本凈額的10%

D.貸款公司對(duì)單一一集團(tuán)企業(yè)客戶(hù)的授信余額不得超過(guò)資本凈額的20%

【答案】D

27、（2018年真題）根據(jù)發(fā)行人的不同，債券的分類(lèi)不包括（）。

A.企業(yè)債

B.金融債

C.股票

D.國(guó)債

【答案】C

28、（）是指金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)或委托其他金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)特定目的載體的投濱行為。

A.特定目的載體同業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.特定目的同業(yè)投資業(yè)務(wù)

C.同業(yè)代付

D.同業(yè)借款

【答案】A

29、（）負(fù)責(zé)定期檢查評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)作情況，監(jiān)督操作

風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】C

30、利率政策是我國(guó)貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實(shí)施的主要手段

之一。下列不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率的是（）。

A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率

B.存款準(zhǔn)備金利率

C.再貸款利率

D.再貼現(xiàn)利率

【答案】A

31、（）是常備借貸便利的縮寫(xiě)。

A.SLO

B.SLF

C.MLF

D.PSL

【答案】B

32、下列關(guān)于信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)卜銀行應(yīng)當(dāng)建立佶用卜營(yíng)銷(xiāo)管理制度

B.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)信用卡申請(qǐng)人開(kāi)展資信調(diào)查

C.發(fā)卡銀行可將信用卡發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)外包給發(fā)卡業(yè)務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對(duì)賬服務(wù)

【答案】C

33、下列關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是：

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)之間所形成的市場(chǎng)

B.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指短期性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)

C.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指臨時(shí)性的資金調(diào)劑所形成的市場(chǎng)

D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是指銀行及個(gè)人之間所形成的市場(chǎng)

【答案】D

34、內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是（）。

A.現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

B.非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)

C.現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)

D.自行查核

【答案】A

35、（）是法律、行政法規(guī)利國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)溝提

出的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。

A.審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

B.合法經(jīng)營(yíng)規(guī)則

C.保本微利經(jīng)營(yíng)規(guī)則

D.獨(dú)立經(jīng)營(yíng)規(guī)則

【答案】A

36、金融企業(yè)固定資產(chǎn)的特征不包括（）。

A.為生產(chǎn)商品而持有的有形資產(chǎn)

B.為出租而持有的有形資產(chǎn)

C.使用壽命必須超過(guò)3個(gè)會(huì)計(jì)年度

D.為經(jīng)營(yíng)管理而持有的有形資產(chǎn)

【答案】C

37、按照監(jiān)管導(dǎo)向，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)通過(guò)（），為實(shí)體企業(yè)提供金

融服務(wù)，支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

A.實(shí)質(zhì)性重組業(yè)務(wù)

B.收購(gòu)違約債券

C.參與地方融資平臺(tái)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解

D.收購(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品

【答案】A

38、貸款的“三查”不包括（）。

A.貸中檢查

B.貸后檢查

C.貸時(shí)審查

D.貸前調(diào)查

【答案】A

39、根據(jù)《合同法》的要求，下列不屬于合同中應(yīng)當(dāng)包括的條款的是

（）O

A.當(dāng)事人的名稱(chēng)

B.違約責(zé)任

C.第三方的名稱(chēng)

D.價(jià)款或者報(bào)酬

【答案】C

40、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，（）決定其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

A.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

B.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平

C.資產(chǎn)規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的盈利水平

【答案】B

41、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的足（）。

A.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人，托管機(jī)陶的自有資產(chǎn)

B.商業(yè)銀行因依法解散被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，銀

行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)屬于其清算財(cái)產(chǎn)

C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品管理人管理、運(yùn)用和處分理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不

得與管理人、托管機(jī)構(gòu)因自有資產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷(xiāo)

D.商業(yè)銀行不得發(fā)行未在全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)進(jìn)行登記并獲得登記編

碼的理財(cái)產(chǎn)品

【答案】B

42、銀行保理融資是指在保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開(kāi)展的以賣(mài)方轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǎ榍疤岬你y行融

資業(yè)務(wù)。

A.銀行承兌匯票

B.應(yīng)收賬款

C.固定資產(chǎn)

D.不良資產(chǎn)

【答案】B

43、（）指企業(yè)、事業(yè)單位對(duì)原有設(shè)施進(jìn)行固定資產(chǎn)更新和技術(shù)改造，以及相

應(yīng)配套的工程和有關(guān)工作（不包括大修理和維護(hù)工程）。

A.基本建設(shè)投資

B.更新改造投資

C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資

D.其他固定資產(chǎn)投資

【答案】B

44、下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)不是單位結(jié)算賬戶(hù)？（）

A.基本存款賬戶(hù)

B.長(zhǎng)期存款賬戶(hù)

C.臨時(shí)存款賬戶(hù)

D.一般存款賬戶(hù)

【答案】B

45、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是（）。

A.優(yōu)化資源配置

B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)

C.融通貨幣資金

D.風(fēng)險(xiǎn)分散及管理

【答案】C

46、下列選項(xiàng)中，屬于貨幣政策工具中信用間接控制工具的是（）。

A.道義勸告

B.信用分配

C.利率限制

D.特種貸款

【答案】A

47、代理政策性銀行業(yè)務(wù)不包括（）。

A.代理資金結(jié)算

B,代理現(xiàn)金支付

C.代理貸款項(xiàng)目管理

D.代理公用事業(yè)收費(fèi)

【答案】D

48、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.11.5%

D.10.5%

【答案】B

多選題（共20題）

1、下列屬于《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》符合條件的財(cái)務(wù)公司，可以向銀保

監(jiān)會(huì)申請(qǐng)從事的業(yè)務(wù)有（）。

A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資

B.對(duì)成員單位的融資租賃

C.有價(jià)證券投資

D.同業(yè)拆借

E.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

【答案】AC

2、根據(jù)《金融企業(yè)不更資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，下列不良資產(chǎn)中不得進(jìn)夕亍批

量轉(zhuǎn)讓的有（）O

A.國(guó)防軍工等涉及國(guó)家安全和敏感信息的資產(chǎn)

B.公司貸款

C.個(gè)人貸款

D.在借款合同或擔(dān)保合同中有限制轉(zhuǎn)讓條款的資產(chǎn)

E.債務(wù)人或擔(dān)保人為國(guó)家機(jī)關(guān)的資產(chǎn)

【答案】ACD

3、金融衍生產(chǎn)品的種類(lèi)包括（）。

A.具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)中一種或多種特征的混合金融工具

B.遠(yuǎn)期

C.期權(quán)

D.期貨

E.互換

【答案】ABCD

4、中國(guó)財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)的宗旨是遵守國(guó)家憲法、法律法規(guī)和國(guó)家政策，遵守社

會(huì)道德風(fēng)尚，認(rèn)真履行（）的職責(zé)，促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益，推動(dòng)財(cái)

務(wù)公司行業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。

A.自律

B.維權(quán)

C.協(xié)調(diào)

D.服務(wù)

E.盈利

【答案】ABCD

5、根據(jù)《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，消費(fèi)金融公

司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部人民幣業(yè)務(wù)，包括（）。

A.發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款

B.接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款

C.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款

D.與消費(fèi)金融相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù)

E.辦理租賃汽車(chē)殘值變賣(mài)及處理業(yè)務(wù)

【答案】ABCD

6、下列屬于合規(guī)政策應(yīng)包括的內(nèi)容的有（）。

A.合規(guī)管理部門(mén)的功能

B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)

E.設(shè)立業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的原則

【答案】ABCD

7、下列行為符合銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)的有（）。

A.不在營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中以任何方式隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、夸大收益，或者進(jìn)行強(qiáng)制

性交易

B.尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)，公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本

C.尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信

息的保護(hù)

D.在產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，嚴(yán)格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品

E.不得隨意增加收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

【答案】ABCD

8、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，保證的方式有（）o

A.質(zhì)押

B.定金

C.一般保證

D.留置

E.連帶責(zé)任保證

【答案】C

9、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析的方法主要包括（）。

A.因素分析法

B.比較分析法

C.趨勢(shì)分析法

D.百分比分析法

E.比率分析法

【答案】ABCD

10、在金融類(lèi)不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，金融資產(chǎn)管理公司主要采取的處置方式

有（）。

A.債轉(zhuǎn)股

B.資產(chǎn)置換

C.以股抵債

D.以物抵債

E.債權(quán)重組

【答案】ABCD

11、（2019年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，正確的有（）

A.m、iv

B.I、II

c.11、in

D.i、iv

【答案】B

12、綜合化經(jīng)營(yíng)的主要特點(diǎn)不包括（）。

A.公司主體規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)

B.明顯的集團(tuán)化趨勢(shì)

C.經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域廣闊，基本可以提供金融全領(lǐng)