更加主動(dòng)、全面、深度參與國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的制定

更加主動(dòng)、全面、深度參與國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)

準(zhǔn)的制定

中共中央《關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問題的決定》提出我國(guó)要積極參與國(guó)際規(guī)則制

定，增強(qiáng)我國(guó)在國(guó)際法律事務(wù)中的話語權(quán)和影響力。目前，對(duì)于參與、引領(lǐng)國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)

準(zhǔn)制定方面，我國(guó)缺乏機(jī)制、組織保障和路徑安排，參與程度和影響力十分畬限?？梢灶A(yù)

見，隨著未來國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各國(guó)的金融立法和金融監(jiān)管影響力的不斷提升，如果我國(guó)

不對(duì)參與國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及早做出系統(tǒng)的規(guī)劃和安排，不但可能影響我國(guó)的金融穩(wěn)定，而

且會(huì)喪失公共外交的一個(gè)重要渠道。

一我國(guó)對(duì)國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定的影響力明顯不足

首先，在眾多的國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)中，除IMF和世界銀行外，至今尚無中國(guó)大陸人

擔(dān)任高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。不僅如此，在各個(gè)制定機(jī)構(gòu)下設(shè)的委員會(huì)、分委員會(huì)、工作小組、行動(dòng)

小組中，也無中國(guó)大陸人擔(dān)任主席（組長(zhǎng)）或副主席（副組長(zhǎng)）。據(jù)我們對(duì)以下四個(gè)主要國(guó)

際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)，在金融穩(wěn)定理事會(huì)下設(shè)的六個(gè)委員會(huì)（包括亞洲地區(qū)咨詢

小組）、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)下設(shè)的五個(gè)工作小組、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織下設(shè)的八個(gè)委員會(huì)和

行動(dòng)小組、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)下設(shè)的六個(gè)委員會(huì)，中國(guó)大陸人曾任或現(xiàn)任金融穩(wěn)定理事

會(huì)下合作常設(shè)委員會(huì)和國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織下的執(zhí)行委員會(huì)、第五委員會(huì)和多邊備忘錄監(jiān)督小組

的副主席。表1是各國(guó)在金融穩(wěn)定理事會(huì)、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)和國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織內(nèi)部機(jī)

構(gòu)現(xiàn)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的情況，從中可以看出我國(guó)在三大國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)的影響力無法

與發(fā)達(dá)國(guó)家相比，也不及巴西、南非、新加坡、馬來西亞。

表1主要監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)籍統(tǒng)計(jì)

國(guó)際機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)主席國(guó)籍（）內(nèi)為副主席國(guó)

脆弱性評(píng)估常設(shè)委員會(huì)墨西哥

監(jiān)管合作常設(shè)委員會(huì)美國(guó)

標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施常設(shè)委員會(huì)新加坡

金融穩(wěn)定理事會(huì)

預(yù)算和資源常設(shè)委員會(huì)荷蘭

亞洲咨詢小組日本、菲律賓

監(jiān)管和實(shí)施小組美國(guó)

宏觀審慎監(jiān)管小組新加坡、美國(guó)

會(huì)計(jì)專家小組南非

巴塞爾委員會(huì)咨詢小組阿聯(lián)酋

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

澳大利亞（加拿大、馬來西

理事會(huì)

亞）

新興市場(chǎng)委員會(huì)馬來西亞（南非、巴西）

附屬成員咨詢委員會(huì)巴西

發(fā)行人會(huì)計(jì)、審計(jì)、信息披露

美國(guó)（法國(guó)）

委員會(huì)

二級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管委員會(huì)德國(guó)（南非）

市場(chǎng)中介監(jiān)管委員會(huì)中國(guó)香港（韓國(guó)）

執(zhí)行、信息交流和多邊備忘錄

美國(guó)（加拿大）

監(jiān)督委員會(huì)

投資管理委員會(huì)法國(guó)（中國(guó)大陸）

信用評(píng)級(jí)委員會(huì)美國(guó)（日本）

國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織

商品衍生品市場(chǎng)委員會(huì)美國(guó)、英國(guó)

零售投資者委員會(huì)加拿大（巴西）

長(zhǎng)期融資行動(dòng)小組馬來西亞

場(chǎng)外衍生品監(jiān)管行動(dòng)小組加拿大、美國(guó)

金融基準(zhǔn)行動(dòng)小組英國(guó)

跨境監(jiān)管行動(dòng)小組中國(guó)香港

評(píng)估委員會(huì)澳大利亞（印度）

會(huì)計(jì)和審計(jì)監(jiān)督理事會(huì)加拿大

亞太地區(qū)咨詢委員會(huì)中國(guó)香港

會(huì)計(jì)和審計(jì)工作組德國(guó)（美國(guó)）

治理工作組荷蘭（阿聯(lián)酋）

保險(xiǎn)集團(tuán)工作組德國(guó)（瑞士）

國(guó)際保險(xiǎn)

市場(chǎng)行為工作組加拿大（南非）

養(yǎng)老金協(xié)調(diào)工作組斯洛伐克

再保險(xiǎn)與具他風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式分德國(guó)

委會(huì)

處置工作組瑞士（美國(guó)）

破產(chǎn)與清算問題分委會(huì)美國(guó)（日本）

全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)集團(tuán)分析

英國(guó)

工作組

全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)集團(tuán)政策

美國(guó)（德國(guó)）

1:作組

宏觀審慎政策與監(jiān)督分委會(huì)美國(guó)（列支敦士登）

監(jiān)督官協(xié)會(huì)

監(jiān)管發(fā)展工作組黎巴嫩（印度）

金融包容工作組印度（牙買加）

標(biāo)準(zhǔn)遵守分委會(huì)美國(guó)（印度）

監(jiān)管合作分委會(huì)德國(guó)

簽約國(guó)工作組德國(guó)

資料來源：筆者整理。

表1主要監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)籍統(tǒng)計(jì)

其次，我國(guó)對(duì)國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)出臺(tái)的各類文件（包括標(biāo)準(zhǔn)、指引、最佳實(shí)踐、研

究報(bào)告等）參與不足。根據(jù)我們不完全統(tǒng)計(jì)，自我國(guó)2009年3月加入巴塞爾銀行監(jiān)管委員

會(huì)和金融穩(wěn)定理事會(huì)、1998年9月成為國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織執(zhí)委會(huì)成員、2009年4月加入全球

金融體系委員會(huì)、2009年7月加入支付和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施委員會(huì)和2000年加入國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管

機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)后，截止到2014年底，這六個(gè)機(jī)構(gòu)出臺(tái)的列明參與起草單位的文件分別是62個(gè)、

42個(gè)、34個(gè)、17個(gè)、12個(gè)和9個(gè)，而由中國(guó)大陸參與起草的文件分別只有33個(gè)、17個(gè)、

15個(gè)、8個(gè)、3個(gè)和1個(gè)（見表2）。各個(gè)標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)為了起草某個(gè)特定領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)、指

引或者研究報(bào)告，往往會(huì)成立特別項(xiàng)目組或者工作小組。據(jù)我們收集的信息，除了銀監(jiān)會(huì)和

證監(jiān)會(huì)分別派員擔(dān)任巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的杠桿率監(jiān)管工作小組和國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的《新

興市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展和監(jiān)管》（研究報(bào)告）項(xiàng)目負(fù)責(zé)人外，沒有中國(guó)大陸人擔(dān)任過其他

項(xiàng)目組或者工作小組的負(fù)責(zé)人。表3是金磚五國(guó)和韓國(guó)參加金融穩(wěn)定理事會(huì)文件起草和擔(dān)任

項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的情況。

表2我國(guó)參與制定金融監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)情況

機(jī)構(gòu)名稱制定文件數(shù)（個(gè)）中國(guó)大陸參與數(shù)（個(gè)）

金融穩(wěn)定理事會(huì)4217

巴塞爾銀行監(jiān)管委員

6233

/X

國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織執(zhí)委

3415

會(huì)

全球金融體系委員會(huì)178

支付和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施

123

委員會(huì)

國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)

91

會(huì)

注：統(tǒng)計(jì)時(shí)間自我國(guó)加入這些組織起算，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織自1998年毛E國(guó)成為執(zhí)委會(huì)成員起

算。具體而言，金融危機(jī)前我國(guó)于1998年9月成為國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織執(zhí)委會(huì)成員，2000年加

入國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)。本次金融危機(jī)后我國(guó)于2009年3月加入巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

和金融穩(wěn)定理事會(huì)，2009年4月加入全球金融體系委員會(huì)，2009年7月加入支付和市場(chǎng)基

礎(chǔ)設(shè)施委員會(huì)。

資料來源：筆者整理。

表2我國(guó)參與制定金融監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)情況

表3金磚五國(guó)和韓國(guó)參加金融穩(wěn)定理事會(huì)文件起草和擔(dān)任項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的情況

中國(guó)大陸巴西印度俄羅斯南非韓國(guó)

參加起草文

件數(shù)（個(gè)）

任項(xiàng)目負(fù)責(zé)

人人數(shù)無22無12

（人）

資料來源：筆者整理。

表3金依五國(guó)和韓國(guó)參加金融穩(wěn)定理事會(huì)文件越草和擔(dān)任項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的情況

二主動(dòng)、全面、深度參與國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定的措施

我們的調(diào)查表明，我國(guó)對(duì)國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的影響力不但遠(yuǎn)不如美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)和日本等

發(fā)達(dá)國(guó)家，而且與一些發(fā)展中國(guó)家相比也有距離。如果我們對(duì)參與標(biāo)準(zhǔn)制定仍然缺乏有組織

的安排，缺乏主動(dòng)性、全面性和深度性，就無法改變我國(guó)對(duì)國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定影響力不

足的現(xiàn)狀。為此，我們提出以下措施。

第一，用好、用足上合開發(fā)投資銀行、金磚國(guó)家銀行、亞洲基礎(chǔ)投資銀行和絲路基金，引領(lǐng)

相關(guān)國(guó)際金融規(guī)則的制定。這些國(guó)際金融機(jī)構(gòu)不僅僅是國(guó)際市場(chǎng)資金的提供者，而且是國(guó)際

金融規(guī)則供給的重要平臺(tái)。它們開展國(guó)際金融業(yè)務(wù)本身需要規(guī)則先行，作為主要發(fā)起國(guó)，我

國(guó)應(yīng)該主導(dǎo)和引領(lǐng)相關(guān)國(guó)際金融業(yè)務(wù)規(guī)則的制定。同時(shí)，借鑒亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

的做法，在這些機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)立規(guī)則制定的技術(shù)援助項(xiàng)目，協(xié)助相關(guān)國(guó)家制定金融法律和規(guī)

則。

第二，全方位參加國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定。首先，落實(shí)責(zé)任主體，做出統(tǒng)一部署。建議中財(cái)

辦牽頭，財(cái)政部、“一行三會(huì)”、外交部參加，研究制定我國(guó)參加國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定的

中長(zhǎng)期規(guī)劃和落實(shí)措施，專列預(yù)算并制定專門的國(guó)際金融組織人才培養(yǎng)規(guī)劃，創(chuàng)新人才政

策，明確選拔、使用、晉升機(jī)制。其次，在加入所有國(guó)際金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上，積

極派員參加各機(jī)構(gòu)下