運(yùn)營人員考試50%存量+新增題庫練習(xí)卷附答案

運(yùn)營人員考試50%存量+新增題庫練習(xí)卷附答案單選題（總共40題）1.銀行本票自出票日起，付款期限最長不超過()，超過提示付款期限的，代理付款人不予受理。(1分)A、一個月B、二個月C、三個月D、六個月答案：B解析：

暫無解析2.農(nóng)金員退出后（）內(nèi)，農(nóng)商銀行應(yīng)通過周邊群眾調(diào)查、現(xiàn)場查看等形式對其進(jìn)行后續(xù)跟蹤訪查，重點(diǎn)查訪其是否存在假借農(nóng)金員名義代理金融業(yè)務(wù)、吸收公眾存款等問題。(1分)A、2年B、1年C、半年D、30天答案：B解析：

暫無解析3.支付系統(tǒng)行號是支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)的（）標(biāo)識。(1分)A、主要B、重要C、唯一答案：C解析：

暫無解析4.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯誤的是（）(1分)A、重要空白憑證管理應(yīng)堅持印、證分管分用原則。B、普通柜員兼任憑證管理員的，從中心庫調(diào)入憑證后，不得留存非自用種類的重要空白憑證。C、領(lǐng)用的重要空白憑證實行單位負(fù)責(zé)制，由營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管和使用。D、憑證庫房內(nèi)應(yīng)保持整潔，不得存放憑證空箱等雜物。答案：C解析：

暫無解析5.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯誤的是（）。(1分)A、嚴(yán)禁錯用、串用，嚴(yán)禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，B、嚴(yán)禁在無真實業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變造憑證上使用C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報表上預(yù)先加蓋D、可以在空白頁、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失、字跡模糊的文件上加蓋印章答案：D解析：

暫無解析6.代理簽發(fā)憑證由()統(tǒng)一提供。(1分)A、代理業(yè)務(wù)委托方B、農(nóng)商行C、中國人民銀行D、省聯(lián)社答案：A解析：

暫無解析7.零余額賬戶出現(xiàn)日終貸方余額時，應(yīng)于（）向人行國庫報備。(1分)A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一個工作日答案：B解析：

暫無解析8.營業(yè)期間業(yè)務(wù)庫、自助網(wǎng)點(diǎn)的安全管理由（）。(1分)A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)B、安全保衛(wèi)部門C、財務(wù)會計部門D、信貸管理部門答案：A解析：

暫無解析9.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上（含）、外幣等值()萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報送大額交易報告。(1分)A、200,20B、200,10C、50,5D、50,10答案：A解析：

暫無解析10.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任是（）。(1分)A、A.牽頭反詐工作B、B.監(jiān)管責(zé)任C、C.風(fēng)險防控責(zé)任D、D.屬地管理責(zé)任答案：C解析：

暫無解析11.全省涉及中央財政分成資金由（）代理劃撥。(1分)A、濟(jì)南農(nóng)商行營業(yè)部B、省聯(lián)社運(yùn)營管理部C、省聯(lián)社財務(wù)會計部答案：A解析：

暫無解析12.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)()對本營業(yè)機(jī)構(gòu)及下屬營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫不得少于一次。(1分)A、每周B、每旬C、每月D、每季答案：C解析：

暫無解析13.單位存款人為臨時機(jī)構(gòu)的，可以在其駐在地開立（）個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。(1分)A、1個B、2個C、3個D、5個答案：A解析：

暫無解析14.法人機(jī)構(gòu)中心金庫是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫，一般設(shè)在法人機(jī)構(gòu)營業(yè)部.(1分)A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、法人機(jī)構(gòu)D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：C解析：

暫無解析15.組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)（）。(1分)A、A.紀(jì)律責(zé)任B、B.法律責(zé)任C、C.民事責(zé)任D、D.行政責(zé)任答案：C解析：

暫無解析16.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）(1分)A、

公安部B、

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、

國務(wù)院反洗錢中心答案：C解析：

暫無解析17.義務(wù)機(jī)構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）(1分)A、

直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員。答案：B解析：

暫無解析18.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的"以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)",不包括下列哪些情形:（）(1分)A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C、通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為"合法"財物的;D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的;答案：B解析：

暫無解析19.營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會計主管可直接對本營業(yè)機(jī)構(gòu)及所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行查庫，上級部門查庫人員應(yīng)憑（）實施查庫（含專項檢查、飛行檢查等查庫）。(1分)A、查庫信B、介紹信C、查庫證明材料和有效身份證件D、執(zhí)行工務(wù)證答案：C解析：

暫無解析20.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。(1分)A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日答案：A解析：

暫無解析21.票交所關(guān)于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應(yīng)答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的票據(jù)到期日前提示付款，承兌人在（)日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）仍未應(yīng)答，承兌人接入機(jī)構(gòu)也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）代為應(yīng)答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。(1分)A、收到提示付款請求當(dāng)日B、收到提示付款請求的次日起第3日C、票據(jù)到期日當(dāng)日D、票據(jù)到期日的次日起第3日答案：D解析：

暫無解析22.抵質(zhì)押品視同（）管理，并指定專人保管，堅持賬實分管的原則。(1分)A、重要空白憑證B、現(xiàn)金C、重要檔案D、一般憑證答案：B解析：

暫無解析23.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。(1分)A、A.2022年10月1日B、B.2022年11月1日C、C.2022年12月1日D、D.2023年1月1日答案：C解析：

暫無解析24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）活動不是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理。(1分)A、設(shè)立B、變更C、終止D、反洗錢答案：D解析：

暫無解析25.農(nóng)商銀行應(yīng)建立風(fēng)險（）制度，明確報告的內(nèi)容、頻率和路線。(1分)A、識別B、監(jiān)測C、預(yù)警D、報告答案：D解析：

暫無解析26.《農(nóng)村金融服務(wù)代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權(quán)利義務(wù)，下列不屬于乙方權(quán)利的是：(1分)A、有權(quán)取得相應(yīng)的代理服務(wù)費(fèi)。B、如不同意雙方商定的代理服務(wù)費(fèi)計付標(biāo)準(zhǔn)，有權(quán)解除協(xié)議。C、有權(quán)在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應(yīng)得的代理服務(wù)費(fèi)。D、有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要，調(diào)整業(yè)務(wù)代理內(nèi)容。答案：D解析：

暫無解析27.《民法典》是新中國成立以來()以“法典”命名的法律，是新時代我國社會主義法治建設(shè)的重大成果。(1分)A、第一部B、第二部C、第三部D、第四部答案：A解析：

暫無解析28.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬元。(1分)A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元答案：B解析：

暫無解析29.對于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)于案件確認(rèn)后（）內(nèi)報送案件審結(jié)報告，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。不能按期報送的，應(yīng)當(dāng)書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）。(1分)A、8個月，3個月B、9個月，3個月C、6個月，3個月D、9個月，6個月答案：A解析：

暫無解析30.現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人。(1分)A、二人B、三人C、四人D、五人答案：A解析：

暫無解析31.因機(jī)器故障或操作不當(dāng)造成吞卡的，持卡人應(yīng)在（）工作日內(nèi)（從吞卡次日算起）憑本人有效身份證件及其他可以證明為借記卡持有者的材料到自動設(shè)備所屬銀行辦理領(lǐng)卡手續(xù)。(1分)A、5個B、15個C、20個D、25個答案：C解析：

暫無解析32.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。(1分)A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、最后修改客戶信息答案：A解析：

暫無解析33.同一客戶持（）份（含）以上非本人戶名的存折、銀行卡或存單辦理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，無論單份單筆金額大小，營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件，(1分)A、10B、8C、5D、3答案：D解析：

暫無解析34.表內(nèi)科目采用（）記賬法，表外科目采用（）記賬法。(1分)A、復(fù)式、單式B、單式、復(fù)式C、雙向、單向D、單向、雙向答案：A解析：

暫無解析35.（）是支行實施精細(xì)化管理，強(qiáng)化過程管理的重要抓手。(1分)A、廳堂營銷B、晨夕會C、外拓營銷D、團(tuán)隊建設(shè)答案：B解析：

暫無解析36.系統(tǒng)對貸款狀態(tài)是()貸款才能辦理貸款核銷。(1分)A、非應(yīng)計B、應(yīng)計C、逾期D、損失答案：A解析：

暫無解析37.發(fā)生Ⅱ級流動性風(fēng)險事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。(1分)A、0.5B、1C、2D、3答案：C解析：

暫無解析38.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對（）及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi)，之前出售的支票繳回時不退還手續(xù)費(fèi)。(1分)A、2013年8月1日B、2013年9月1日C、2014年8月1日D、2014年9月1日答案：C解析：

暫無解析39.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無解析40.廳堂微沙龍的特性不包括（）。(1分)A、成本低B、高效率C、廣覆蓋D、內(nèi)容復(fù)雜答案：D解析：

暫無解析多選題（總共40題）1.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，勤勉盡責(zé)，識別客戶身份，采?。ǎ┑群侠矸绞酱_認(rèn)是否存在代理關(guān)系。(1分)A、向客戶問詢B、根據(jù)客戶性別或年齡進(jìn)行辨識C、借助人臉識別或聯(lián)網(wǎng)核查照片D、柜面服務(wù)平臺客戶視圖照片答案：ABCD解析：

暫無解析2.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進(jìn)行（）(1分)A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件答案：BCD解析：

暫無解析3.票據(jù)包括()。(1分)A、匯票B、本票C、支票D、發(fā)票答案：ABC解析：

暫無解析4.整存零取儲蓄存款存期分為（）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：ACD解析：

暫無解析5.加入大小額支付系統(tǒng)必須具備下列哪些條件？（）(1分)A、具有金融許可證，具有正常使用的支付系統(tǒng)行號B、內(nèi)部管理制度健全，業(yè)務(wù)操作規(guī)范，結(jié)算秩序良好，監(jiān)督體系完善。C、規(guī)范經(jīng)營，具有保證支付的能力。D、人員配備滿足業(yè)務(wù)開展需要。E、遵守支付結(jié)算制度規(guī)定，近兩年無不良支付結(jié)算記錄答案：ABCDE解析：

暫無解析6.會計主管臨時離崗或休班時，應(yīng)與接收柜員辦理（）、（）或（）。(1分)A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、柜員交接D、不用辦交接答案：ABC解析：

暫無解析7.以下屬于重要空白憑證非正常狀態(tài)的是（）(1分)A、作廢B、結(jié)清C、質(zhì)押D、沖正答案：ACD解析：

暫無解析8.管印人不得經(jīng)管有制約關(guān)系的重要空白憑證及有價單證，以確保（）分管分用。(1分)A、據(jù)B、印C、押D、證答案：BD解析：

暫無解析9.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（）。(1分)A、

中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ACD解析：

暫無解析10.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。(1分)A、

金額B、

頻率C、流向D、

性質(zhì)答案：ABCD解析：

暫無解析11.任意兩個客戶的（）等三要素不能完全相同。(1分)A、手機(jī)號碼B、有效身份證件類型C、證件號碼D、客戶名稱答案：BCD解析：

暫無解析12.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險，對風(fēng)險處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風(fēng)險隱患應(yīng)及時移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。(1分)A、調(diào)整客戶風(fēng)險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易答案：ABC解析：

暫無解析13.農(nóng)商行辦理稅收收入資金劃繳國庫應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)辦理，附言內(nèi)容應(yīng)包括：（）(1分)A、付款行行號（12位）B、清算國庫行號（12位）C、對賬日期（8位）和對賬批次（4位）D、筆數(shù)（10位）答案：ABCD解析：

暫無解析14.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說法正確的有（）。(1分)A、客戶合并可以在全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個客戶信息的證件號碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個客戶為同一實體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除。答案：ABCD解析：

暫無解析15.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說法錯誤的是（）。(1分)A、A.開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B、B.對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C、C.中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗機(jī)制和風(fēng)險信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D、D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途。答案：AB解析：

暫無解析16.本票必須記載下列事項：()。(1分)A、表明“本票”的字樣B、無條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章答案：ABCD解析：

暫無解析17.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。(1分)A、安全性B、流動性C、效益性D、經(jīng)濟(jì)性答案：ABC解析：

暫無解析18.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶：(1分)A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)B、設(shè)立異地機(jī)構(gòu)C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資答案：ACD解析：

暫無解析19.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對()的分析過程。(1分)A、客戶身份信息B、客戶身份特征C、交易信息D、交易特征E、行為特征答案：BDE解析：

暫無解析20.放入印控機(jī)管理的實體印章，在（）等情況下方可取出。(1分)A、清潔印章B、印章停用C、設(shè)備故障D、更換設(shè)備答案：ABCD解析：

暫無解析21.從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的員工，不得（）(1分)A、利用職務(wù)之便支持、參與流通人民幣非法買賣或囤積炒作活動B、不得違規(guī)兌換、調(diào)換流通人民幣C、挑選所謂特殊號碼謀取私利D、辦理特殊殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無解析22.以下說法正確的是：（）(1分)A、對于小微企業(yè)信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費(fèi)和信貸資信證明費(fèi)B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉(zhuǎn)為存款。C、不得忽視企業(yè)實際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強(qiáng)制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時，強(qiáng)制企業(yè)購買保險、理財、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。答案：ABCD解析：

暫無解析23.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號碼無法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無法記錄等異常情況時，應(yīng)采?。ǎ┐胧乐构谧痔柎a數(shù)據(jù)信息丟失。(1分)A、及時排查原因并上報省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C、原則上于營業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號管理系統(tǒng)答案：ABC解析：

暫無解析24.金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實答案：ACD解析：

暫無解析25.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個人客戶辦理儲蓄存單存入業(yè)務(wù)時，對于單筆金額人民幣1萬元（不含）以下的，應(yīng)（）。(1分)A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場景照答案：AC解析：

暫無解析26.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。(1分)A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個體工商戶答案：ACD解析：

暫無解析27.支付系統(tǒng)的參與者分為（）。(1分)A、統(tǒng)一參與者B、直接參與者C、間接參與者D、散戶參與者答案：BC解析：

暫無解析28.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)所稱集中授權(quán)是依托集中作業(yè)平臺信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面或其他渠道（如智慧柜員機(jī)）需授權(quán)審核業(yè)務(wù)的()等同步傳輸至授權(quán)終端上，由遠(yuǎn)程授權(quán)人員對影像資料和交易信息進(jìn)行審核，并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場授權(quán)方式。(1分)A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務(wù)背景信息答案：ABC解析：

暫無解析29.智慧廳堂通過廳堂PAD實現(xiàn)廳堂的智能管理，實時監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)、智能排隊機(jī)等設(shè)備的運(yùn)行情況，實時接收處理各種（），全面掌控廳堂運(yùn)營狀態(tài)。(1分)A、預(yù)約信息B、預(yù)警信息C、審核信息答案：ABC解析：

暫無解析30.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策協(xié)調(diào)一致。(1分)A、

洗錢風(fēng)險B、

恐怖融資風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、

操作風(fēng)險答案：ACD解析：

暫無解析31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。下列情形包括：（）(1分)A、A.未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B、B.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的；C、C.未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的；D、D.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。答案：ABCD解析：

暫無解析32.有關(guān)部門和單位、個人應(yīng)當(dāng)對在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過程中知悉的（）予以保密。(1分)A、A.國家秘密B、B.商業(yè)秘密C、C.個人隱私D、D.個人信息答案：ABCD解析：

暫無解析33.銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該（）。(1分)A、立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)B、立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報C、立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領(lǐng)導(dǎo)舉報D、不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報答案：BD解析：

暫無解析34.針對價格違法行為，逾期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款；逾期不繳納違法所得的，每日按違法所得數(shù)額的（）加處罰款。(1分)A、0.03B、2‰C、0.05D、3‰答案：AB解析：

暫無解析35.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）(1分)A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運(yùn)送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當(dāng)面點(diǎn)清。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量。答案：AC解析：

暫無解析36.省內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的個人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過他省系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計最高交易金額分別為（）(1分)A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元答案：CD解析：

暫無解析37.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實，應(yīng)予以開除或解除勞動合同？(1分)A、私自以銀行名義對外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實體兼職或投資開辦企業(yè)C、協(xié)助客戶利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變造、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)答案：ABC解析：

暫無解析38.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,（）依法對注冊會計師的銀行詢證函工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。（）依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)回函工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。(1分)A、財政部門B、國資委C、人民銀行D、銀行保險監(jiān)管部門答案：AD解析：

暫無解析39.重要空白憑證根據(jù)用途可以分為哪幾類（）(1分)A、在業(yè)務(wù)發(fā)生時取得或填制的，用以記錄各項業(yè)務(wù)活動和財務(wù)收支的的憑證B、農(nóng)商行簽發(fā)憑證，即由農(nóng)商行填寫對客戶具有承諾信用的憑證C、由客戶購領(lǐng)簽發(fā)使用的具有支取款項效力的空白憑證D、代理簽發(fā)憑證，由委托方提供、銀行代為出具、證明業(yè)務(wù)有效的空白憑證答案：BCD解析：

暫無解析40.聯(lián)名賬戶嚴(yán)格遵循實名制規(guī)定，以借記卡為賬戶介質(zhì)，分為（）和（）。(1分)A、聯(lián)名親情賬戶B、聯(lián)名家庭賬戶C、聯(lián)名共管賬戶D、聯(lián)名附屬賬戶答案：AC解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.單位客戶申請開立單位活期保證金賬戶時，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)先為其開立保證金主賬戶，再開立子賬戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.賬簿上摘要欄文字一格寫不完時，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應(yīng)填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會穩(wěn)定和國家安全，根據(jù)憲法，制定《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.目前全省農(nóng)商銀行代收電費(fèi)業(yè)務(wù)仍可以支持電費(fèi)沖正交易。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對會計檔案進(jìn)行清查核對，保證會計檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對于永久保管的會計檔案，應(yīng)每2年組織一次清查核對。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析7.賬簿的各項內(nèi)容必須根據(jù)憑證的有關(guān)事項認(rèn)真記載，做到賬簿使用正確、記載內(nèi)容完整、數(shù)字正規(guī)準(zhǔn)確、摘要簡明扼要、字跡書寫清晰。如果發(fā)現(xiàn)憑證內(nèi)容遺漏不全或有錯誤時不予記賬，應(yīng)交由制票人更正、補(bǔ)充或更換。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.銀行承兌匯票保證金必須是出票人自有資金，應(yīng)先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析9.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)夜間值班期間，可以留宿親友。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析10.外包服務(wù)業(yè)務(wù)終止后，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外包服務(wù)供應(yīng)商及時銷毀因外包業(yè)務(wù)獲得的客戶信息，銷毀的客戶信息在技術(shù)上應(yīng)可恢復(fù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.機(jī)械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把,但密碼必須由會計主管掌管。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析12.柜員尾箱庫存限額由法人機(jī)構(gòu)核定，并由參數(shù)管理機(jī)構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)置。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.商業(yè)銀行對個人住房抵押貸款的風(fēng)險權(quán)重為50%。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.書面掛失時選擇不止付的，該賬戶仍可在ATM等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析15.個人活期存款分為個人活期儲蓄存款、個人結(jié)算存款和定活兩便儲蓄