金融機構案件防控工作方案

2023年案件防控工作方案

2023年，全行要持續(xù)加強黨的領導，不斷深化金融反腐，強化紀委監(jiān)督與案防管理的貫通

融合，有序推進案件防控各項日常工作，構筑智能案防體系，強化數(shù)據(jù)分析應用，提升風險預警

效率；進一步聚焦“飛單”、中介等案防重點，開展精準排查，推進采購基建內部巡察，嚴防案

（事）件風險；持續(xù)深化案防對口管理，提升駐點成效。進一步筑牢風險護城河，確保全年不發(fā)

生重大風險事件，致力于建設“有溫度的銀行、有紀律的隊伍”，推動我行高質量發(fā)展。

一、提升監(jiān)測效能

圍繞“突出監(jiān)測重點、建立協(xié)同機制、探索智能監(jiān)測”三方面，不斷提升監(jiān)測效能。

㈠突出監(jiān)測重點

各分行監(jiān)測中心要將日常監(jiān)測與主題監(jiān)測相結合，挖掘人員管理、風險防控等方面的問題與

不足，持續(xù)延展監(jiān)測廣度和深度。

1、新增雙月主題監(jiān)測

每雙月聚焦內外部新形勢，按照總行方案，圍繞開門紅、重點業(yè)務等維度，開展主題監(jiān)測并

形成專題報告，報各機構行長及總行監(jiān)測中心。

2、突出片區(qū)差異監(jiān)測

根據(jù)下轄支行、人員、業(yè)務的區(qū)域化特點，分析共性現(xiàn)象和薄弱環(huán)節(jié)，結合對口管理，將情

況相似的下轄支行按片區(qū)差異化管理，突出日常監(jiān)測特色。

3、日常監(jiān)測聚焦重點

結合主題監(jiān)測內容，對持續(xù)關注達三個季度仍未出庫的重點關注人員、能力過關驗收不合格

的新晉管理人員、入職3個月不適崗的新員工等重點人員，案防管理薄弱、考核排名靠后等重點

機構，以及專營團隊，針對性開展監(jiān)測分析。

㈡建立協(xié)同機制

各機構監(jiān)察保衛(wèi)部要與風險、審計、運營等部門建立常公化數(shù)據(jù)協(xié)同機制，各級紀委推進貫

通監(jiān)督，打破信息壁壘，實施精準聯(lián)動核查。

1、違規(guī)線索互通

分行監(jiān)察保衛(wèi)部、風險管理部、運營部、審計分部，發(fā)現(xiàn)疑似違規(guī)線索的，及時開展共同會

商，按照“一人一策”逐一確定聯(lián)動核查方案，明確各部門核查內容及時間節(jié)點。經初步核查，

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仍存在疑點的，持續(xù)監(jiān)測：如確認違規(guī)的，移交監(jiān)察保干部問責處置。

2、風險聯(lián)動核查

每月召開風險聯(lián)動核查會議，分行風險條線行長牽頭，監(jiān)察保衛(wèi)部、風險管理部、審計分部、

運營部總經理室成員及專員參會。各參會部門根據(jù)職責分工，匯報本月發(fā)現(xiàn)的員工異常情況，針

對需要進一步排查的異常人員，確定聯(lián)動排查方案；對于其他需關注事項，商議針對性管理措施。

下月會議中對上述情況進行跟進回顧。

3、風險聯(lián)席會議

每季召開風險聯(lián)席會議，分行在月度風險聯(lián)動核查的基殆上，可根據(jù)實際情況擴大參會范圍,

邀請合規(guī)、消保、人力、財務、授信等部門，交流本部門發(fā)現(xiàn)的異常人員、需關注事項。季度風

險聯(lián)席會可與每月末的風險聯(lián)動核查會合并召開，也可根據(jù)交流事項的聯(lián)動、知悉范圍，分部門

分場次召開。

4、貫通協(xié)調監(jiān)督

發(fā)揮紀委統(tǒng)籌作用，打造“貫通協(xié)調監(jiān)督體系”，形成“五個監(jiān)督”聯(lián)動方式，包括紀委的

統(tǒng)籌監(jiān)督、監(jiān)察保衛(wèi)部的監(jiān)察監(jiān)督、審計部的履職監(jiān)督、人刀資源部的人事監(jiān)督、風險管理部與

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展采購基建內部巡察。

㈠財富業(yè)務防“飛單”

1、條線壓責，實行條線管理人員常態(tài)關注機制

壓實財富業(yè)務部門管理人員的主體責任，在業(yè)務推進過程中時刻保持“飛單”防范意識，關

注異常變動并及時上報疑點信息。

一是關注大額流失客戶；二是關注業(yè)績變動人員；三是落實管戶人調整回訪機制。

2、聯(lián)動監(jiān)測，建立全行“飛單”持續(xù)監(jiān)測和處理機制

各機構審計部/審計分部牽頭、監(jiān)察保衛(wèi)部、運營部及總行網絡經營服務中心有機聯(lián)動，多

渠道共享信息，常態(tài)化流程作業(yè)。

總分行每月召開“飛單”監(jiān)測聯(lián)席會議，商議監(jiān)測疑點與處置措施，探討更新監(jiān)測模型，不

斷總結完善持續(xù)有效的“飛單”風險防范措施，逐步發(fā)揮堵截與震懾作用。

3、專項整治，開展“飛單”風險專項排查

上半年，聚焦重點區(qū)域、重點機構、重點人員，監(jiān)保條炭具體負責，組織專項排查。

一查親友從事高風險。以員工為原點，追溯員工家庭成員、主要社會關系、日常社交對象三

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類人員，梳理出從事財富管理、理財投資、保險等行業(yè)的名單（不含銀行同處），分析有無利用

崗位便利私售親友方產品或推介客戶。

二查資金使用需求高。一是查征信數(shù)據(jù)，各機構監(jiān)察保衛(wèi)部通過總行下發(fā)的借貸擔保數(shù)據(jù)或

員工提供征信報告；二是查重大事項，篩選房產投資過多、經常換車或高杠桿購車、借貸原因可

疑人員；三是查隱性借貸，通過辦公場所突擊檢查、員工交叉訪談等方式，排摸存在民同借貸等

不上征信貸款的人員。

三查投資偏好較激進。聯(lián)合審計部、財富管理部跑批兩類數(shù)據(jù)，一是通過資金往來數(shù)據(jù)排查

頻繁、大額證券交易人員；二是梳理投資冒進、利用杠桿投資等人員。

四查產品銷售避雙錄。監(jiān)保、消保聯(lián)合，通過非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析+監(jiān)控核實，對網點自助設備

購買財富產品業(yè)務開展檢查，關注是否存在違規(guī)搭售、“飛單”推薦等異常。

對于前四項排查數(shù)據(jù)，一是就疑點本身開展核查，二是繼續(xù)開展第五項排查：

五查，，飛單”疑點人員。各磯構監(jiān)察保衛(wèi)部匯總上述梳理的名單，結合實際增補重點排查人

員開展專項監(jiān)測，包括重點區(qū)域監(jiān)測、訪客產出比對分析等，排查私售、代客理財疑點。通過進

一步核查，形成異常人員名單。

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（3）異常人員核查處置。一是對于存在集資風險或私售行為人員，及時解除勞動合同，同時■妥

善化解風險；二是疑點暫時無法確認風險的，納入重點監(jiān)測持續(xù)跟進至少3個月，每周開展訪客

軌跡、來訪人員等監(jiān)測排查，及時排除或確認風險。

⑷排查后續(xù)工作。總行將下沉督導，對于應查未查、應處理未處理的情況，嚴肅追究監(jiān)督檢

查和管理責任；后續(xù)出現(xiàn)“飛單”案（事）件，經認定屬于排查不到位的，一把手評價一票否決。

下半年，非重點排查機構借鑒已有經驗，結合實際自主開展排查。

（二）采購基速反舞弊

一季度起，由審計部牽頭，在全行范圍內開展采購基建專項審計排查，紀委跟進發(fā)現(xiàn)問題的

查處，重點如下：

1、基礎管理：制度規(guī)定或系統(tǒng)設置存在控制盲點；不兼容的職責未分離等。

2、供應商管理：供應商的征集、推薦、準入未體現(xiàn)公開、透明原則；供應商審查不到位，

存在一票否決，資質不符等情形；供應商與員工存在關聯(lián)關系且從中獲利等。

3、預算與成本管控：采購計劃編制、變更及審批不合規(guī)；采購數(shù)量確定不合理等。

4、采購流程管控：采購需求不必要、不合理；招標存在明顯傾向性；開、評標未分離；采

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購流碧未嚴格遵循既定流程：存在圍標或串標等.

5、項目流程及質量管理：施工單位資質不符；材料進場驗收流于形式；工程變更事項不真

實，變更操作流程不規(guī)范等。

三、深化案防對口管理

通過調整駐點頻次、建立駐點模板、規(guī)范駐點流程，進一步完善對口駐點管理，切實提升機

構案防管理成效。

㈠調整駐點頻次

各分行監(jiān)察保衛(wèi)部針對案防管理薄弱的下轄支行，提高駐點頻次，每月現(xiàn)場駐點至少一天，

突出重點，集中攻堅；其他下轄支行每雙月至少現(xiàn)場駐點一天。

（二）建立駐點模板

各分行參考總行發(fā)布的四類特征模板，結合下轄支行實際情況，制定針對性駐點方案，明確

駐點措施和實施責任人，分行監(jiān)察保衛(wèi)部對口人定期跟進督導，切實提高駐點實效。

1、新員工較多

一是員工懇談。由辦公室組織新員工懇談會，行長室聽取新員工期望與需求，分行監(jiān)察保衛(wèi)

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部對口人現(xiàn)場或非現(xiàn)場列席。

二是后進督導。包干責任人、條線部門做好新員工入職塑型，對于入職3個月業(yè)績不佳或連

續(xù)訪客不達標的新員工，明確帶教提升方案并重點幫扶督導。分行監(jiān)察保衛(wèi)部對口人按月跟進訪

客質效分析情況。

三是適崗引導。對于存在習慣不佳、情緒波動等情況的新員工，由支行行長室開展一對一談

話，做好正向引導。分行監(jiān)察保衛(wèi)部對口人做好談話提醒，并跟進了解新員工后續(xù)表現(xiàn)。

四是監(jiān)測關注。分行監(jiān)測中心開展監(jiān)測抽查，重點監(jiān)測適崗存在問題的新員工，監(jiān)測情況納

入新員工試用轉正評估。

2、中層管理人員較新

一是話術過關。分行監(jiān)察保衛(wèi)部組織新晉管理人員學習掌握談話、家訪等常見應用場景話術

模板，做好話術過關。對于話術不過關的、后續(xù)執(zhí)行情況欠佳的，開展回爐培訓I。

二是重點監(jiān)測。分行監(jiān)測中心開展重點監(jiān)測抽查，監(jiān)測情況雙線匯報支行行長、監(jiān)察保衛(wèi)部

總經理室。

3、案防專員缺位

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一是強化駐點。分行監(jiān)察保衛(wèi)部對口人根據(jù)實際現(xiàn)場駐點，協(xié)助辦公室梳理監(jiān)保工作要點，

推進案防動作落實。

二是加速補缺。分行行長室及職能管理部門重點跟進，督促相關部門盡快選配合適人員，未

按要求及時配置的，納入案防考核。

㈢規(guī)范駐點流程

1、駐點前明確問題清單

對口人收集員工一人一冊、訪客考勤、重點關注庫、疑點線索等信息，提前掌握對口支行存

在問題、需要重點跟進事項，明確駐點提綱，實施前報分行監(jiān)察保衛(wèi)部負責人審定。

2、駐點中把握重點環(huán)節(jié)

對口人對照提綱開展現(xiàn)場訪談和場景觀測?，F(xiàn)場訪談包括：員工訪談，重點了解工作動態(tài)、

上級履職情況、團隊氛圍及異常情況；管理人員訪談，重點了解支行內部管理情況、團隊氛圍；

案防專員訪談，重點了解其對支行員工概況的掌握程度、支行案防管理現(xiàn)狀。場景觀測包括：陪

同訪客，重點了解支行展業(yè)模式、員工營銷習慣；廳堂觀察，重點關注營銷不規(guī)范現(xiàn)象；列席會

議，重點了解員工工作狀態(tài)及思想動態(tài)。

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R、駐點后確定責任清單

對口人一周內完成小結，明確需核查疑點人員、需整改提升事項及對應責任人，經分行監(jiān)察

保衛(wèi)部負責人審定后實施，并持續(xù)跟進督導。對于支行負責落實事項，由支行行長做好任務分解

與跟進，一個月內落實整改提升；分行包干行長每季督導整改成效。

四、完善案防長效機制

全行通過落實案防規(guī)定動作、做好專營團隊管理、確保監(jiān)保人員配備，完善案防長效機制。

㈠落實案防規(guī)定動作

根據(jù)案防五項機制工作要求，對案防規(guī)定動作常抓不懈，不斷強化員工記憶、固化本能習慣,

促進案防管理工作全面深入落實。

1、案防包干

（1）季度案防會議

總行各部門及各分行的內設部門、下屬支行每季度召開案防包干會議暨案（事）件風險分析

會。其中，案防包干會議全員參加，會議內容包括案防工作回顧與布置、案防宣導等；案（事）

件風險分析會由包干行長、單位負責人等相關管理層參加，分行監(jiān)察保衛(wèi)部派員參會，包干責任

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人依次匯報，字要開展全員思想動態(tài)分析、重點關注人員分析等。思想動態(tài)分析涉及維度包括但

不限于：①工作評價；②生活狀杰和家庭情況；③情緒狀態(tài)；④現(xiàn)階段最迫切需求；⑤存在的困

難；⑥跟進措施。

（2）員工談話

各級包干責任人持續(xù)落實四類談話，加強與包干員工的溝通交流工作，及時掌握包干員工思

想動態(tài)：

一是新員工談話。入職當天應開展隔級談話，強調針對豆屬上級異常行為的報告要求，避免

不區(qū)別地按直接上級要求操作。新員工入職一年內每季度至少開展一次談話。

二是常規(guī)談話。一般每半年至少一次，可結合半年度和年度績效談話開展，交流員工工作業(yè)

務情況、家庭生活情況、對崗位的滿意度以及對工作的要求與建議等，了解其工作生活情況及思

想動態(tài)。員工包干關系變動后應由新包干人及時開展談話。

三是重點關注人員談話。關注責任人應在關注事項發(fā)生后及時開展針對性談話，并根據(jù)談話

結果、后續(xù)表現(xiàn)及情緒變化，每季度至少開展一次跟蹤談話。

四是離職員工談話。離職員工談話應由包干責任人及監(jiān)察保衛(wèi)部在員工提出離職之際進行，

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了解離職的真實原因，聽取意見建議，并就離職相關事項作又險提示。

（3）員工家訪

全行繼續(xù)按照家訪工作有關規(guī)定落實家企聯(lián)動。一是新員工家訪入職前開展；二是常規(guī)家訪

每三年至少上門一次，每年通過家屬懇談會與家屬開展交流；三是重點關注員工、婚喪病員工、

家屬連續(xù)兩次（含）以上不參加懇談會等情況要及時家訪。

（4）重點關注人員管理

各分行開展一次全面摸排，對于符合重點關注標準的人員，實時入庫管理，關注責任人按照

關注方案保持跟進，每季度在員工道德風險管理系統(tǒng)中至少反饋一次跟進措施。

2、動態(tài)關心員工

抓好案防包干首先要關心員工，確保心往一處走。各級包干責任人日常要充分傾聽員工心聲，

深化家企聯(lián)動，真正了解員工的個性特點、身心狀態(tài)和需求、愿景、困難、意見，充分采納合理

的建議。在此基礎上，做好如下跟進措施：

⑴跟上關心措施

一是做好壓力疏導。各機構要做好員工的壓力源分析，對突出領域通過優(yōu)化內部管理消除壓

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力：對重點人群通過談話交心、心理輔導及個性化措施排解壓力。

二是提供困難幫扶。對于員工或家屬罹患重病的，在醫(yī)療資源、經濟上予以幫扶，幫助員工

渡過難關；對于家庭變故或困難的員工，工會牽頭落實好關心慰問。

三是豐富員工活動。各機構通過成立興趣小組、組織社團活動、開設健康講座等形式，豐富

員工日常生活，促進身心健康；推進紅娘牽線、租房搭線、名醫(yī)坐診等員工服務。

⑵保持動態(tài)跟進

各機構監(jiān)察保衛(wèi)部結合對口管理工作，配合好管理層，點對點推進重點關心對象的跟進措施

落地，確保關心關愛講實效。

一是動態(tài)管理重點關心清單。對于存在困難、罹遇不幸、身心異常等情況的員工，梳理重點

關心清單，明確針對性幫扶措施，每月駐點了解動態(tài)，并據(jù)實持續(xù)更新關心清單。

二是妥善解決特殊員工困難。對于存在特殊情況的員工，充分了解其本人及家人的需求，從

員工角度出發(fā)，保持人文關懷，共同協(xié)商走出困境。

3、常規(guī)排查

⑴各機構監(jiān)察保衛(wèi)部按要求開展員工日?？记?、訪客、工作狀態(tài)等職場行為排查。

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(2)各機構風險管理部按要求開展客戶回訪，重點排查員工是否存在與中介合作、貸前調查未

盡職等異常行為，涉及員工的風險線索移交監(jiān)察保衛(wèi)部核查處置。

⑶總行審計部定期開展員工借貸擔保、兼職、入股、涉訴、與授信客戶資金往來等綜合信息

排查，異常線索移交監(jiān)察保衛(wèi)部核查處置。

⑷開展辦公場所檢查